Compras Dezembro 2017 – NSLU11 – IRM – KRG – FPI

Compras Dezembro 2017 – NSLU11 – IRM – KRG – FPI

Com a venda do EDGA11 fiquei na dúvida se continuava com o dinheiro no Brasil ou se juntava essa venda e somava com o capital americano. Apesar de no momento não está fazendo mais aportes novos no Brasil, resolvi não diminuir o capital que já tenho aqui aplicado. Comprei o NSLU11 entre outros REIT lá fora.

FII Nossa Senhora de Lourdes – NSLU11

Com a venda do EDGA11 resolvi aportar em outro FII e as vezes penso que troquei 6 por meia dúzia. Procurei algumas opções interessantes no mercado.

Não queria Fundos comerciais porque não estava querendo esse setor, visto o que já falei sobre ele no artigo do EDGA11, alguns setores eram interessantes mas eu já possui ativos neles e não queria colocar outros ativos novos como o de logistica, bancário, shopping e hotelaria. Fiquei em busca de algo diferente, coisa que é super difícil aqui no Brasil dado nosso limitado número de FIIs.

Pensei num educacional, mas o que eu tinha pra mim era a melhor opção e as demais não me interessou, pensei no cemitério mas também encontrei alguns problemas por lá, o Cadu me passou alguns fundos de fundos, mas particularmente os que me passou não me agradou, teve um que tinha até um monte de cotas do próprio EDGA na carteira, isso sim seria literalmente trocar 6 por meia dúzia rsrsrs

Sobrou os hospitais. É um setor mais tranquilo a nível de vacância, porém bem conturbado nas negociações dos alugueis. É muito comum o inquilino entrar com processos para redução dos alugueis, e isso pode ser bem impactante a nível de cotação pois o mercado sempre reage negativamente a essas ações.

Além do fato da inadimplência, porque se o inquilino resolver não pagar como vocês despeja ele? Não me parece uma estratégia muito inteligente colocar um monte de doentes na rua. Não é bem visto na sociedade e dificilmente a justaria iria autorizar isso.

Ao entrar nesse setor você tem que ter noção desses dois grandes problemas, não pode comprar as cotas e depois ficar de mi mi mi com isso. Preparado psicologicamente para isso resolvi entrar no ativo do NSLU11, mas lá teria outro problema o BTG era administrado do fundo, eu pensei comigo: por que infernos os melhores ativos que encontro estão nas mãos do BTG Pactual.

Talvez ter o BTG seja bom na questão das renegociações dos contratos, já que dado a postura do EDGA se ele tomar a mesma postura aqui vai dificultar a vida do inquilino em tentar baixar o valor dos alugueis.

Também não tenho certeza se ele mantem a mesma politica administrativa em todos os fundos, certa vez li uma nota deles dizendo que todos os fundos que estão sob sua administração são independentes e que não existe nenhuma diretriz central que dita as regras.

Cada responsável pelos Fundos administram a sua maneira, particularmente não sei se dá pra confiar a esse ponto numa empresa que estava envolvida em problema de corrupção a pouco tempo. Agora vamos ver como eles vão se comportar com o tempo.

O NSLU é proprietário de um hospital e maternidade que desde abril de 2012 está locado a rede D`OR. O hospital possui 198 leitos, sendo 34 de UTI, centro cirúrgico com 10 salas e 2,3 mil médicos cadastrados.

O contrato tem revisional em abril e é reajustado pelo IGPM, o contrato tem inicio em 2006 e vence em 2026. Em 2011, o locatário ajuizou uma ação revisional e o problema que citei acima o fundo vai sofrer com isso de forma constante.

A ultima distribuição foi de R$ 1,57 nesse mês de outubro isso nós dá um Yield baixo de 0,66%. É exatamente aquilo que o Cadu disse no Papo Rico #3 que hoje no Brasil bom fundos estão muito caro, ou você arrisca mais e compra algo mais barato porém com problemas pontuais ou paga caro para aqueles que tem uma distribuição mais regular.

Como minha intenção não é rentabilidade, optei pela estabilidade, por isso mesmo pagando caro acabei aumentando a posição.

Essa compra adiciona a minha carteira de dividendo o valor de $ 142,08 isso convertido pelo dólar de hoje teria um crescimento na minha renda de dividendos na faixa de R$ 374,4.

Irion Mountain  Inc – IRM

Como agora assinei o DriveWealth Unlimited acaba que eu compro até o último centavo em ação e posso equilibrar melhor a carteira, tem vez que quero comprar 2 ou mais ativos num mesmo mês e sem o serviço do Unlimited era um pouco custoso.

O fundo apresentou uma receita nesse ultimo tri de $966 milhões, quem não conhece o fundo falei sobre ele aqui. Um crescimento de 1,4% comparado ao tri anterior que fechou com $943 milhões. Até o ano a receita do fundo foi de $2,85 bilhões um aumento de 10,7% comparado ao ano de 2016 que apresentou nesse mesmo período $2,58 bilhões. Não é por acaso que esse é o fundo que tem me dado o melhor retorno no ano.

Já o AFFO foi de $210 milhões, no trimestre um baita crescimento de 19% comparado com o AFFO do ano passado que fechou em $176 milhões. O fechamento anula até o momento consta $598 milhões em comparação com $499 de 2016. Os dividendos no ano cresceram 6,8% comparado ao ano anterior, também um numero bem expressivo. Lembrando que esse REIT é bem diferente de todos os demais, esse REIT tem uma exposição muito maior fora do USA, indo um pouco contra a minha estratégia, se você não conhece a minha estratégia de escolha dos ativos, veja esse vídeo.

Essa compra adiciona a minha carteira de dividendo o valor de $ 68,2 isso convertido pelo dólar de hoje teria um crescimento na minha renda de dividendos na faixa de R$ 225,87.

Kite Realty Trust – KRG

Minha estratégia desse ano foi aportar mais nos fundos de varejo, continuo aproveitando os baixos preços para aumentar posição em fundos que vejo com o menor risco no setor. Um deles é o KRG que vem sofrendo bastante na cotação, se o IRM está na ponta de cima da rentabilidade o KRG está na ponta oposta.

Porem os resultados do fundo não são tão bons quanto o IRM, mas tenho acompanhado de perto e tenho visto uma reestruturação que me parece que irá render frutos, no entanto lembre-se que esse ativo como alguns outros do setor e o FPI são mais investimentos especulativos do que seguros. E todo investimento especulativo tem seus riscos, veja o caso recente do EDGA11 que fui aportando nele no inicio do não e depois o fundo não se saiu muito bem tive que vender no prejuízo. Então tem que ter noção bem do que está fazendo senão acaba se embolando.

O fundo terminou o tri com um AFFO de $41,8 milhões uma redução em comparação ao ano anterior que foi de $43,6 milhões. Isso deveu-se a venda de quatro propriedades e a quitação de dividas. Lembrando que o fundo possui atualmente 117 imóveis sendo 2 em desenvolvimento, o primeiro deles é um shopping que está na sua fase II e já tem 100% das lojas pré-alugadas e a construção de um projeto com a Universidade de Notre Dame que incluirá um complexo varejista, apartamento e um centro comunitário, tudo com um custo previsto de $89,2 milhões.

Essa compra adiciona a minha carteira de dividendo o valor de $ 49,61 isso convertido pelo dólar de hoje teria um crescimento na minha renda de dividendos na faixa de R$ 164,30.

EPR Properties – EPR

Esse daqui está sofrendo igual o KRG na cotação, porém sem motivos algum. O KRG até considero justificado a pressão do mercado, principalmente por conta do risco que ele oferece. Agora o EPR é meio infundado esse desespero do mercado, veja só o fundo apresentou nesse tri uma receita de $151,4 milhões representando um crescimento de 21% comparado aos $125,6 milhões de 2016.

Se pegarmos o ano todo até o momento teremos uma receita de $428,3 um crescimento de 18% comparado com ano anterior. Já o AFFO foi de $264,7 milhões ou $3,73 por ação em comparação com o ano anterior temos $227,2 milhões ou $3,56 por ação um crescimento de 5% nos resultados.

Enquanto o mercado se desespera no EPR eu vou aumentando minha posição.

Essa compra adiciona a minha carteira de dividendo o valor de $ 24,12 isso convertido pelo dólar de hoje teria um crescimento na minha renda de dividendos na faixa de R$ 79,88.

Farmland Partners Inc – FPI

Todo o mês eu tenho pego o resto da grana que sobra na conta e colocado nesse fundo, então basta ler os posts passados sobre ele para entender a conjuntura.

Essa compra adiciona a minha carteira de dividendo o valor de $ 2,55 isso convertido pelo dólar de hoje teria um crescimento na minha renda de dividendos na faixa de R$ 8,45.

Ao todo foram acrescentados na minha renda de dividendos $286,56 ou seja R$ 949,06 a mais por ano para somar na minha bola de neve.

Empresa Código Qtde
FII Nossa Senhora de Lourdes NSLU11 20
Irion Mountain  Inc IRM 31
Kite Realty Trust KRG 41
EPR Properties EPR 6
Farmland Partners Inc FPI 5

Já atualizei a minha carteira com essa nova aquisição.

Enquanto isso…

Deixa eu largar essa piada aqui, antes que o Gilmar Mendes atrapalhe a brincadeira

 

 

 

 

Impacto na Disney com a compra da Fox  – Express #17

Impacto na Disney com a compra da Fox – Express #17

Nessa Carta do Viver de Dividendos para os usuários Premium do Pense Rico Express falaremos dos impactos para a Disney com a compra da Fox, entenda o que foi comprado pela empresa. Saiba se esses ativos podem ou não gerar fluxo de caixa para o negócio. Veja quais as bombas vieram junto com essa compra.

Se você é acionista ou pretende ser acionista da Disney deve ler essa Carta para entender a conjuntura atual do setor de entretenimento nos USA, como isso pode impactar não só o setor de entretenimento americano mas como do mundo inteiro. Uma das maiores aquisições da história e um marco muito importante para a Disney, que antigamente era conhecida por já ser um colosso empresarial e agora pode ser considera um juggernaut.

Essa edição é um Extra visto que já lançamos a Carta #16 do Express nesse mês trazendo uma empresa na analise. Sempre que tivermos assuntos assim importante e conseguir escrever sobre eles irei trazer um conteúdo extra pra prestigiar aqueles leitores que assinam a plataforma premium do express.

Novidades no Express Premium

Lembrando novamente que essa Carta pode ser baixada no seu Kindle, no final do carta se encontrar um link para baixar a versão Kindle da mesma.

 

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Express agora com opção de download por Kindle

Pretendo no futuro fazer um tutorial aqui no site explicando como transferir esses arquivos para o seu Kindle.

Conheça o Pense Rico Express

Para quem não conhece, o Express é uma ferramenta que a PenseRico desenvolveu para ajudar os investidores a montar e gerir sua carteira de ações. Selecionamos as principais empresas e REITs do mercado Americano e Brasileiro e colocamos em diversas carteiras. Além disso você conta com um detalhamento profundo sobre cada ativo, o que nos chamamos de Cartas.

Se você ainda não assinou o Express está perdendo dinheiro, corre lá e assine pois estamos com uma promoção de 30% de desconto, por tempo limitado até o final do ano, depois disto em Janeiro o preço passará ao normal, então não perca tempo e assine ainda este ano.

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Banktivity controle de gastos com envelope – Semana 3

Banktivity controle de gastos com envelope – Semana 3

Começamos no inicio do mês, relembre aqui, uma série falando sobre o Banktivity e como podemos fazer um controle de gastos pessoais de forma eficiente utilizando o recurso de envelopes. Vamos mostrar como está indo a terceira semana do nosso orçamento. Se na outra semana a coisa ficou próxima de estourar os gastos essa semana estourou de vez, veja o que eu tive que fazer para contornar essa situação.

Você não sabe o que é o Banktivity?

Então assista esse vídeo para entender o que o aplicado é capaz de fazer.

Vou mostrar como utilizar o Rain Day e passar algumas dicas de como transferir os recursos entre os envelopes. Veja como estou utilizando a opção de transferir gastos de um envelope para o outro e entenda como esse recurso pode ser poderoso no seu controle de gastos.

O vídeo te ajudou e você gosta do blog, então apoie o projeto comprando o Banktivity pelo nosso link patrocinado: comprar Mac ou comprar iPhone.

No vídeo acima aprendemos de forma bem simples como identificar as despesas vilãs do nosso orçamento e o melhor de tudo, conseguimos identificar o mau lá na sua raiz, você não gostaria de chegar no final do mês e perceber que gastou muito acima das suas limitações.

Utilizando o conceito de Zero-Based Budgeting você vai conseguir administrar muito melhor aquelas despesas que estouraram as previsões.

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Se você ainda não nos adicionou no seu WhatsApp, entre aqui e enviei uma mensagem para trocarmos ideia.

Melhores empresas de dividendos de 2017

Melhores empresas de dividendos de 2017

melhores empresas de dividendos em 2017Saber a hora de entrar numa empresa é fácil, difícil é definir os parâmetros de saída. Já falei sobre isso aqui nesse artigo sobre Não invista como sócio torcedor, recomendo a leitura. Nesse artigo vamos atualizar a lista das melhores empresas de dividendos em 2017. Um dos parâmetros que me atrai ao entrar numa empresa é saber que ela possui uma raia de crescimento de dividendos.

No momento que a empresa perde esse requisito ela deixa de ter o fundamento inicial que me atraiu, portanto não vejo mais motivos para continuar numa empresa que não atenda meus requisitos. Por isso vejo como muito importante monitorar as empresas que mantiveram o crescimento dos dividendos.

+25 anos +10 anos +5 anos Total
Qtde empresas  113 222 480 815
Média de anos  41,3 15,9 6,6 13,90
Média de preço  90,97 84,31 65,93 74,41
Média de % Dividend Yield 2,26 2,67 2,49 2,51
Média Cresc. Dividendos  5,42 6,89 10,24 8,28

Por isso acompanho constantemente as empresas que vem crescendo dividendos ao longo dos anos, tem uma lista aqui no blog que reúne mais de 800 empresas com esse perfil. Essa lista é atualizada a cada trimestre, sempre que realizar uma atualização colocarei um aviso aqui no blog pro pessoal, que como eu, é amante de empresas de crescimento de dividendos.

ABRIR LISTA ATUALIZADA EM 16.12.17

Pense Rico Express

Está montando sua carteira de ações nos USA e precisa saber dessas 800 empresas listadas acima quais seriam as que se destacam. Não é uma tarefa muito fácil estudar uma a uma dessas 800 empresas.

Para isso criamos a Pense Rico Express, que foi concebida para lhe auxiliar em seus estudos do mercado de ações, temos na Express varias carteira pré-selecionadas com ativos premium, além de publicarmos mensalmente cartas com informações mais aprofundadas sobre as empresas.

Debruçamos sobre sua história, olhamos seus números atuais e traçamos uma perspectiva futura para o negócio. Aprenda o que deve-se olhar em uma empresa de crescimento de dividendos e monte uma carteira vencedora na bolsa americana.

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PENSE RICO EXPRESS 

Abaixo uma tabela com as baixas desde a ultima atualização, ou seja de dezembro de 2016 até abril de 2017. Nem todas tiveram os dividendos cortados ou congelados, algumas foram adquiridas ou se fundiram com outras empresas.

Baixas na lista de crescimento de dividendos

Empresa

Ticket Anos Cresc Data remoção Cortou Congelou Fusão / Compra Outro Descrição

Bob Evans Farms

BOBE 11 11/28/17 X 2017=2016, Also Being Acquired
Movado Group Inc. MOV 6 11/21/17 X 2017=2016
GrandSouth Bancorp GRRB 5 11/16/17 X 2017=2016
State Bank Financial Corp. STBZ 5 11/15/17 X 2017=2016
L Brands Inc. LB 6 11/10/17 X 2017=2016
OTC Markets Group Inc. OTCM 7 11/10/17 X 2017=2016
HollyFrontier Corp. HFC 6 11/9/17 X 2017=2016
Pope Resources LP POPE 6 11/3/17 X 2017=2016
Kennametal Inc. KMT 6 11/1/17 X 2017=2016
Pacific Continental Corp. PCBK 6 10/31/17 X Acqd by Columbia Banking System
Anheuser-Busch InBev SA/NV BUD 7 10/30/17 X
Old National Bancorp ONB 5 10/27/17 X 2017=2016
Access National Corp. ANCX 6 10/26/17 X 2017=2016
Marlin Business Services Corp. MRLN 6 10/26/17 X 2017=2016
EnLink Midstream LLC ENLC 6 10/20/17 X 2017=2016
EnLink Midstream Partners LP ENLK 6 10/20/17 X 2017=2016
Golar LNG Partners LP GMLP 6 10/19/17 X 2017=2016
Blueknight Energy Partners LP BKEP 5 10/18/17 X 2017=2016
Targa Resources Corp. TRGP 6 10/18/17 X 2017=2016
Genesis Energy LP GEL 14 10/12/17 X To increase from reduced base
Black Box Corp. BBOX 6 10/2/17 X Dividend Suspended
Waddell & Reed Financial Inc. WDR 6 10/2/17 X 2017=2016, Cut in 2018
Time Warner Inc. TWX 7 9/29/17 X Also being acquired by AT&T
Pier 1 Imports Inc. PIR 5 9/27/17 X 2017=2016
Delta Natural Gas DGAS 12 9/20/17 X Acquired by PNG Companies LLC
Chesapeake Lodging Trust CHSP 7 9/18/17 X 2017=2016
DiamondRock Hospitality Co. DRH 5 9/18/17 X 2017=2016
ATN International Inc. ATNI 19 9/15/17 X
LaSalle Hotel Properties LHO 7 9/15/17 X 2017=2016
Ralph Lauren Corp. RL 7 9/15/17 X 2017=2016
DuPont Fabros Technology Inc. DFT 8 9/14/17 X Acquired by Digital Realty Trust
RLJ Lodging Trust RLJ 6 9/5/17 X 2017=2016
Smith & Nephew plc SNN 11 9/5/17 X
Albany International Corp. AIN 6 8/31/17 X 2017=2016
Dow Chemical Company DOW 5 8/31/17 X Merged with DuPont
Whole Foods Market Inc. WFM 7 8/28/17 X Acquired by Amazon
Gap Inc. GPS 12 8/10/17 X 2017=2016
Monsanto Company MON 16 8/10/17 X Also being acquired by Bayer 1Q18
Intercontinental Hotels Group plc IHG 7 8/9/17 X
Lifetime Brands Inc. LCUT 6 8/8/17 X 2017=2016
Primoris Services Corp. PRIM 6 8/8/17 X 2017=2016, Incr. 2018
Myers Industries Inc. MYE 7 8/7/17 X 2017=2016
FMC Corp. FMC 6 8/4/17 X 2017=2016
Garmin Ltd. GRMN 7 8/4/17 X 2017=2016
Schlumberger Limited SLB 6 8/4/17 X 2017=2016
Seagate Technology plc STX 6 8/4/17 X 2017=2016
Western Digital Corp. WDC 5 8/3/17 X 2017=2016
Tredegar Corp. TG 6 8/2/17 X 2017=2016
Reynolds American Inc. RAI 13 8/1/17 X Acquired by British Amer. Tobacco
Allied World Assurance Co. Holdings AG AWH 11 6/30/17 X Acquired by Fairfax Financial
Agrium Inc. AGU 5 6/23/17 x Merger with Potash (to be Nutrien)
Span-America Medical Systems SPAN 18 6/16/17 X Acquired by Savaria Corp.
Mead Johnson Nutrition Co. MJN 8 6/14/17 X Acquired by Reckitt Benckiser
Janus Capital Group Inc. JNS 6 6/1/17 X Acquired by Henderson Group
Valspar Corp. VAL 39 5/31/17 X Acquired by Sherwin-Williams
Western Refining Inc. WNR 5 5/31/17 X Acquired by Tesoro Corp.
Stage Stores Inc. SSI 7 5/18/17 X
Commercial Bancshares Inc. CMOH 6 5/1/17 X Acquired by First Defiance Fin'l

Apenas alguma explicações sobre a tabela acima:

  • Anos Cresc – é a quantidade de anos que a empresa estava crescendo dividendos
  • Data remoção – data que ela foi retirada da lista
  • Cortou – marca as que tiveram os dividendos cortados, ou seja o pagamento foi menor que o ano anterior.
  • Congelou – os dividendos não foram menores mas foram do mesmo tamanho, por isso ela deve sair da lista.
  • Fusão/Compra – a empresa foi comprada por outra ou se fundiu.
  • Outro – outro motivo não especificado acima.
  • Descrição – alguma informação que seja relevante, como a empresa que a adquiriu entre outras coisas.

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Enquanto isso…

Para aqueles que até hoje não descobriram que o PSDB foi criado pelo PT.

Papo de Dividendo #36: Walmart – DIS – LMT – SPACEX – DIDI

Papo de Dividendo #36: Walmart – DIS – LMT – SPACEX – DIDI

podcast-imageFalaremos sobre as novas lojas modelo do Walmart (WMT) que começa a colocar em teste lojas sem os Caixas, ao melhor estilo da Amazon Go.

O nosso podcast traz notícias dos principais mercados de ações do mundo inteiro. Falamos sobre política internacional, tendências de mercado e trazemos noticias sobre as principais empresas americanas e europeias.

Nesse cast falamos da:

  • Disney
  • Lockheed Martin
  • SPACEX
  • DIDI
  • WMT

Você pode assinar o Feed do Podcast ali do lado ou utilizando esse link, é muito pratico e simples. Veja mais papos de dividendos.

Ao dar o play pode demorar alguns segundos até que o download  do áudio seja concluído.

Viver de Dividendos Papo de Dividendo #36: Walmart - DIS - LMT - SPACEX - DIDI
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PenseRico Express

Investe na bolsa americana e não sabe como identificar empresas fantásticas para colocar na sua carteira? O PenseRico Express é feito para lhe ajudar nos estudos de empresas da bolsa americana, temos diversas carteiras já montadas de empresas pré-selecionadas, são empresas fantásticas.

Além disto, trazemos o case de negócio de cada um dos ativos e mostrarmos a você na prática o que deve olhar e como procurar informações importante sobre as ações e REITs.

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