Papo de Dividendo #48: GOOGLE – JD – FXCOF – KO – DIS – T – MSFT – UN – TSLA

Papo de Dividendo #48: GOOGLE – JD – FXCOF – KO – DIS – T – MSFT – UN – TSLA

Vamos falar sobre o Google e seus investimentos no Google Shopping na China, falaremos sobre uma boa noticia para os acionistas da Coca, Disney e AT&T e uma não tão boa assim para quem é acionista da Unilever.

Nesse cast falamos da:

– GOOGLE
– JD.COM
– FOXCONN
– COCA COLA
– DISNEY
– AT&T
– MICROSOFT
– AMAZON
– WALMART
– UNILEVER
– TESLA

Você pode assinar o Feed do Podcast ali do lado ou utilizando esse link, é muito pratico e simples. Veja mais papos de dividendos.

Ao dar o play pode demorar alguns segundos até que o download  do áudio seja concluído.

Viver de Dividendos Papo de Dividendo #48: GOOGLE - JD - FXCOF - KO - DIS - T - MSFT - UN - TSLA
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Ex-Dividend Plus

Investe na bolsa americana e não sabe como identificar empresas fantásticas para colocar na sua carteira? O Ex-Dividend Plus é feito para lhe ajudar nos estudos de empresas da bolsa americana, temos diversas carteiras já montadas de empresas pré-selecionadas, são empresas fantásticas.

Além disto, trazemos o case de negócio de cada um dos ativos e mostrarmos a você na prática o que deve olhar e como procurar informações importante sobre as ações e REITs.

Como saber se o sócio vai dar certo – MN #20

Como saber se o sócio vai dar certo – MN #20

Vamos falar sobre sociedade e como conseguir um sócio ideal para o seu negócio. Eu acho muito importante você buscar um sócio para o seu negócio, porém tem algumas características importantes a serem observadas nesse novo empreendedor.

Quase todos os negócios que tive ao longo da minha vida, sempre tive sociedades, já enfrentei sócios de tudo quando é perfil, aprendi um pouco como analisar essas pessoas e levantei os pontos negativos que via em cada um, confira no video:

Enquanto isso…

 

Entenda o que é a série “Meu negócio”

Para aqueles que não conhecem a série “Meu negócio”: Tenho uma empresa de desenvolvimento de software, no qual comercializo um software para o pequeno varejo, entenda aqui como funciona o mercado de desenvolvimento de software.

Pouco depois do meado de 2016 entrei em contato com o meu principal concorrente na intenção de comprar o controle da sua empresa, veja aqui nesse vídeo. Durante a negociação acabamos fazendo uma fusão das duas empresas, veja aqui nesse vídeo mais detalhes sobre isso, com a intenção de montarmos uma empresa mais lucrativa e produtiva.

Com os acordos fechados, começamos o processo de reestruturação completa da empresa,  durante todas essas etapas estou fazendo vídeos e documentando tudo o que está ocorrendo. A intenção é servir de inspiração para outros que desejam entrar no mundo dos negócios e norte para aqueles empreendedores que já estão no meio da caminhada.

Geralmente você já deve ter lido uma serie de livros de empresários, falando como construíram suas empresas, como as tornaram tão lucrativas, você devia assim como eu ficar se perguntando, legal entendi a mensagem, mas na pratica como fazer… isso não vem escrito nesses grandes best-sellers. Aqui você poderá acompanhar todo esse processo rumo ao crescimento bem de perto, e ver na pratica como isso tudo funciona. Tudo aqui falado é real e ocorreu exatamente da maneira descrita.

Claro que teremos momentos que não acertaremos, vai ter hora que precisaremos corrigir o curso do navio, tanto os bons quanto os maus momentos serão aqui compartilhados. São coisas recentes, algo que aconteceu a alguns dias atras, algumas terão efeitos colaterais que nem mesmo vou saber quando estiver gravando. Agora dê o play, curta nosso vídeo, divulgue e se possível comente e venha aproveitar a aventura junto conosco!

Dividendos recebidos – Maio de 2018

Dividendos recebidos – Maio de 2018

Falaremos nesse post sobra a Colgate Palmolive – CL e sobre dividendos, que é o meu assunto favorito no blog. Falar sobre recebimentos de dividendos é muito bom, de certa forma cada mês que escrevo artigos como esse, é como se fosse dado mais um passo rumo a independência financeira.

O que veremos nesse post, nada mais é do que foi explicado no fechamento anual, veja aqui. Onde mostrei o gráfico de como os dividendos estão num caminho de subida bonito.

Ainda estamos abaixo da meta de recebimento de dividendos, nossa meta é de 1750 por mês e atualmente estamos a 1639. Espero que nos próximos meses consigamos alcançar a meta dado que teremos alguns meses com um retorno de dividendos um pouco maior. Lembrando que essa nossa meta desse ano foi bem acima do costume. Até na época havia dito que esse ano queria colocar uma meta para não bater, vamos ver se terei uma grata surpresa.

Mesmo abaixo da meta, quando comparamos com o ano passado temos um crescimento de R$ 342 ou seja +28,69% de crescimento nos dividendos recebidos do que em 2017.

Colgate Palmolive – CL

Tem uns 3 anos que não comento da empresa por aqui, a Colgate-Palmolive é uma empresa ligada ao setor de varejo, quem me acompanha aqui sabe que é um dos setores que mais me atraem. Tanto é que por conta disto, boa parte da minha carteira de stocks e REITs estão posicionados diretamente nesse setor ou em setores ligados a ele.

Comprei a empresa em 2014, não é uma empresa ruim, mas não digo que seria excelente. Aí você se pergunta, mas VdD se ela não é excelente porque colocou na sua carteira? Ocorre que ela estava com resultados crescentes de 2008 até 2013.

Receita CL ao longo dos anos
Receita CL ao longo dos anos

Ela saiu de uma receita de 15,3 bi em 2008 para o topo histórico em 2013 marcando 17,4 bilhões de dólares. Eu a comprei em 2014, então não tinha como saber se ela estava estagnando já que o ano de 2014 não estava completamente fechado. Ocorre que em 2014 quando comprei, ela começou a cair as receitas, saindo de 16 (veja uma queda inicial de 1,4 bilhões) para bater em 15,4 bilhões nesse último ano fechado de 2017.

Aqui tiramos duas lições: primeiro que diversificação é importante, não que seja o caso dela, mas uma queda prolongada das receitas por longos anos irá comprometer a distribuição crescente dos dividendos. E se, você não tiver outras empresas boas para compensar pode ser catastrófico para o seu patrimônio.

Depois podemos concluir que ninguém tem bola de cristal ao investir, por máximo que você analise a empresa, a mesma pode apresentar bons resultados e fundamentos e acontecer de apesar de tudo entrar em momentos ruins.

A boa noticia que ao longo desses anos a empresa conseguiu crescer os lucros apesar de todas as dificuldades. Ela conseguiu aumentar a eficiência em consequência melhorar os resultados de lucro.

Como saber se uma empresa tornou-se mais eficiente?

Existem alguns indicadores que você não encontrará ninguém aqui no Brasil falando. Muitos “gurus” aí ficam pregando pra você investir em empresa igual olha para um semáforo de transito: olha lucro está verde segue, está vermelho pare. Sabemos que fora da ficção, no mundo real a coisa em diferente. Aqui eu sempre que possível tento trazer um conteúdo mais avançado, saí do básico que estamos acostumados a escutar por aí.

São indicadores que uso para medir o giro de caixa da empresa e mensurar se ela está tendo ganhos de produtividade.

Giro de Caixa da Colgate
Giro de Caixa da Colgate

Acima podemos conferir o Giro de Caixa da CL que saiu de 45,49 em 2008 para 35,80 nesse ano fechado de 2017. O que isso significa ? Basicamente diz o seguinte antes a Colgate levava 45 dias para cada dólar investido retornar para suas mãos com lucro,  agora esse número caiu para 35 dias, isso diz que estou conseguindo fazer mais dinheiro em menos tempo.

Mas que raio de Giro de Caixa é esse VdD?

Recomendo a leitura desses artigos já escritos por mim aqui no blog:

As vezes na crise a empresa pode compensar momentos de dificuldades externas com melhorias internas, e isso que a CL vem fazendo. Isso significa que apesar do mercado externo não ter andado tão bem a empresa vem sendo bem gerida. Isso é um ponto positivo para administração. Agora certamente a longo prazo quando se tem uma administração boa e fazendo a coisa certa os resultados tendem a acompanhar. É isso que vamos tentar descobrir agora!

Último resultado

Começamos com uma excelente noticia, a Colgate relatou nesse 1T18 uma receita liquida de $4 bi, um crescimento de 6,5% quando comparamos com o trimestre do ano anterior.

Volume de unidades vendidas no mundo aumentaram 2,0% e considerando o cambio o crescimento foi de 4,5%. As aquisições ligadas a saúde da pele contribuíram com 0,5% de crescimento no volume de unidades. O que foi um bom sinal pois boa parte do crescimento veio dos produtos que já existem no portfólio da empresa.

Com relação ao lucro liquido tivemos um crescimento de expressivo de 10% sendo 0,74 nesse tri vs 0,64 no tri anterior. Tivemos uma redução de despesas, por exemplo as despesas de vendas, gerais e administrativas foram 34,8% das vendas liquidas contra 35,5% do ano anterior.

Vimos um aumento em publicidade de 4% indo para um orçamento de 416 milhões vs 400 milhões. Essa publicidade acabou impulsionando o crescimento nos mercado desenvolvidos onde tem-se destaque para Europa com 4% liderados por França e Italia e USA com 9% no crescimento de volumes.

A Colgate continua como líder mundial de pastas de dentes com cerca de 42,4% de todo o mercado mundial. Nas escovas de dentes esse percentual é de 32,5%. De acordo com o Sr. Cook as maiores incertezas de crescimento da empresa estão nos mercados emergentes, quem mora no Brasil deve estar pensando, nós estamos contribuindo para esse declino. SQN, o Brasil foi um dos países emergentes que equilibraram a balança na America Latina com o Mexico tendo os piores resultados.

Por isso a CL está mantendo um foco elevado na construção da marca e aumento de produtividade. Até por conta disso que tenho visto uma crescente de propagandas da Colgate no meu Youtube, agora tudo faz sentido.

Colgate não é só pasta de dente

Pra quem acha que o case da empresa é só pasta de dente, está muito enganado. Cerca de 15% das vendas da empresa provem da Hills Pet Nutrition que teve um crescimento de 5,5% nas receitas liquidas com destaque positivo de ganho de mercado em países como Estados Unidos, Australia e pasmem: Brasil. Enquanto tivemos declínios de volume no Japão.

Agora essa reviravolta nos balanços da empresa, me motiva a coloca-la no radar novamente. Investimento não tem mistério é como jogo de futebol, você não pode vender o seu atacante porque ele teve uma temporada ruim, coloca ele no banco, e quando ele voltar a marcar novamente você vai colocando-o aos poucos no time principal. Será que Colgate merece uma vaga no time titular ou devo mante-la no banco ?

Invista em Dividendos nos Estados Unidos

Se você gostou da Colgate-Palmolive – CL ou de outras empresas semelhantes a ela, saiba que é possível investir nos Estados Unidos de forma simples e barata. Não precisa ter tanto dinheiro e pode-se operar daqui do Brasil.

Abra sua conta numa corretora americana, diversifique seus investimentos em dólar e comece agora mesmo a montar sua carteira de ações nos Estados Unidos. Veja aqui como Abrir uma conta na corretora americana.

Utilize a RemessaOnline para enviar dinheiro para a conta da corretora ou para enviar remessas ao exterior de forma fácil e barata.

Dividendos recebidos na BVMF
Ativo Cód Valor
FII AG CAIXA AGCX11 R$ 29,00
FII BB PRGII BBPO11 R$ 53,95
FII CX CEDAE CXCE11B R$ 50,77
FII EUROPA EURO11 R$ 42,90
FII ANH EDUC FAED11B R$ 22,52
FII RIOB RC FFCI11 R$ 16,10
FII RB CAP I FIIP11B R$ 42,84
FII S F LIMA FLMA11 R$ 37,95
FII CSHGSHOP HGBS11 R$ 24,00
FII CSHG LOG HGLG11 R$ 43,50
MÁXI RETAIL  MAXR11B R$ 27,97
FII D Pedro PQDP11 R$ 13,56
FII Hotel Maxinvest HTMX11B R$ 20,69
RB CAPITAL RENDA II  RBRD11  R$ 46,14
FII LOURDES CI   NSLU11 R$ 31,16
Total   R$ 503,05
Dividendos recebidos na NYSE
Ativo Cód Valor
PROCTER & GAMBLE CO PG 15,06
COLGATE-PALMOLIVE CO CL 4,12
PAYCHEX INC PAYX 14,11
REALTY INCOME CORP O 17,98
CHATHAM LODGING TRUST CLDT 14,63
STAG INDUSTRIAL INC STAG 20,38
EPR PROPERTIES EPR 29,48
OMEGA HEALTHCARE INVESTOR OHI 127,51
TANGER FACTORY OUTLET SKT 58,80
Total  R$ 1.030,06 US$ 302,07

Total Geral: R$ 1.533,11

• Dólar utilizado para conversão: R$ 3,41 (veja aqui)

• Valores de dividendos recebidos das ações de NYSE já são declarados como líquidos, ou seja considerando o imposto de renda.

Acompanhe na pagina com as atualizações dos rendimentos mensais e veja como anda a evolução da minha carteira.

Veja como funciona os dividendos no EUA.

 

Enquanto isso…

Descobrimos porque o Trump se encontrou com o Kim

Gordinho outfit e como ganhar dinheiro com ele

Gordinho outfit e como ganhar dinheiro com ele

Essa semana tivemos a viralização do vídeo do gordinho outfit. Muitos criticaram o gordinho por estar gastando quase R$40 mil reais com roupas e se exibindo na internet. Vendo todo esse burburinho na internet pensei em fazer um vídeo para mostrar a essas pessoas que estão reclamando que ao invés de ficarem murmurando, procurem ganhar dinheiro em cima de pessoas como o Gordinho do Outfit. Que pasmem, não é exceção, temos uma grande gigante de brasileiro que gastam rios de dinheiro com roupas de marca.

Esses grupo que gosta de ostentar roupas crescer de forma progressiva, mas seria possível você mesmo não gostando de gastar dinheiro comprando roupas ganhar dinheiro em cima desses grupos? Vou mostrar para você nesse vídeo diversas empresas da bolsa americana, que vendem roupas de marca, não só nos USA como para o mundo todo.

Confira abaixo o vídeo do gordinho outfit e como ganhar dinheiro em cima dessas pessoas:

Invista em Dividendos nos Estados Unidos

Se você gostou das empresas citadas no video ou de outras empresas semelhantes a ela, saiba que é possível investir nos Estados Unidos de forma simples e barata. Não precisa ter tanto dinheiro e pode-se operar daqui do Brasil.

Abra sua conta numa corretora americana, diversifique seus investimentos em dólar e comece agora mesmo a montar sua carteira de ações nos Estados Unidos. Veja aqui como Abrir uma conta na corretora americana.

Utilize a RemessaOnline para enviar dinheiro para a conta da corretora ou para enviar remessas ao exterior de forma fácil e barata.

Você está preparado para a próxima crise na bolsa?

Você está preparado para a próxima crise na bolsa?

Com o mercado atingindo topos históricos é muito comum vermos investidores começarem a prever o apocalipse financeiro. Nesse video, vou responder a pergunta de como me preparo para enfrentar a crise na bolsa. Além dele, não deixe de ler o conteúdo do artigo que tem diversas informações importantes não mencionadas no video.

Tem um post que fiz um reTwitter que ilustra bem isso, confira mais abaixo. O que muitos investidores não entendem é que o mercado de ações É e sempre será cíclico.

Vou colar a imagem do Twitter aqui direto pra você verem a quantidade de pessoas que começaram a prever o “fim do mundo” na bolsa de valores americana, chega a ser engraçado como isso costuma se proliferar.

Proliferação das previsões de mercado urso desde que o mercado atingiu o top histórico
Proliferação das previsões de mercado urso desde que a bolsa atingiu o topo histórico

Sabe que é engraçado que desde o dia que abri esse blog as pessoas veem aqui e postam: “eu queria investir na bolsa americana, mas o mercado está alto e escutei de fulano e sicrano que vai acontecer um crash aí eu vou entrar na bolsa”. Enquanto eles ficaram repetindo isso inúmeras vezes nos comentários eu foquei na minha estratégia e o que tenho pra mostrar pra esses que estão até hoje esperando o mercado Bear é esses dois gráficos:

Patrimônio do VdD em 2018
Evolução do patrimônio do VdD na bolsa até 2017, consulte pagina de carteira para um mais atualizado.
Dividendos por ano recebidos pelo VdD enquanto o trem passava eles olhavam pela janela
Dividendos por ano recebidos pelo VdD enquanto isso eles viam a vida passar pela janela.

Na última vez que o Urso entrou em cena foi em 7 de julho de 2008 onde o S&P500 entrava no território do urso, depois de cair -20% desde seu topo em outubro de 2007.

De modo geral os mercados Urso tem uma duração de 18 meses, considerando-se desde a grande depressão. Se analisarmos desde 1956, veremos que a média do mercado urso é de 14 meses.

O mercado Urso leva em média cerca de 5 anos para se recuperar e retomar ao topo antes de ter entrado no mercado urso. Porém, se analisarmos de 1956 para cá o tempo médio de recuperação cai para 2,9 anos.

Atualmente as ações estão no mercado de alta nos últimos 8-9 anos. Isso torna mais fácil para muitas pessoas manter os ativos na carteira, mas principalmente para aqueles que acreditam que vão começar a caminhada rumo a independência financeira e vai chegar a reta final sem nenhum ciclo.

Antes de escrever esse post, fiquei imaginando e me perguntei:

O que aconteceria se meu patrimônio cair 50% esse ano ?

Eu sei que muitos investidores que estão focados em ações buscando o retorno total ficariam tristes com essa perspectiva. Imagina se você economizou durante 20 anos e acumulou um patrimônio de $1 milhão de dólares. Então bum – em um ano, metade do seu patrimônio liquido, sangue, suor e lagrimas – se foi. Você estaria em pânico ?

Eventualmente se for um investidor de ETF, certamente estaria chorando sangue. Veja aqui porque.

Eu fico totalmente indiferente a uma queda de 50% no meu patrimônio de ações. Pois, como um investidor de crescimento de dividendos, estou isolado das variações de preço pois o meu retorno vem dos dividendos e não da valorização das ações. Isso porque se você focar no poder de geração de caixa do negócio, lembre-se o caso do Sr. Grammel, irão gerar pagamentos de dividendos crescentes, conforme mostrei no meu gráfico pessoal do inicio do post.

É muito reconfortante continuar a receber seus dividendos, mesmo quando o mercado em todo o mundo está caindo. Quando todo mundo está chorando sangue, eu tenho o privilegio de continuar a receber meus dividendos e pagar minhas contas com eles ou recomprar mais ações a avaliações extremamente baixas.

Desde que os fundamentos da empresa continuem bons, posso ignorar completamente as flutuações de preço das ações. Esta é uma das caraterísticas mais importantes que você terá ao se tornar um investidor de crescimento de dividendos, como eu.

Aqueles que não entendem isso, são geralmente os que nunca conseguirão chegar na reta final apenas com sua taxa de poupança. Querem milagrosamente fazer um Trade salvador ou acham que entendem dos ciclos do mercado. Geralmente são aqueles mesmos investidores que entram no ano 1 e no ano 3 já saem da bolsa.

Ciclos do mercado americano ao longo dos anos
Ciclos do mercado americano ao longo dos anos

Se você entra na bolsa com o jeito do VdD de investir. Montando uma carteira de crescimento de dividendos, e depois fica desesperado com o próximo Bear então não entende absolutamente nada de ciclo econômico.

Coloquei acima um gráfico muito importante para ilustrar os ciclos do mercado, veja que de modo geral o mercado fica em Bull na média por quase 9 anos seguidos e em Bear por por 1,4 anos.

Ou seja ele passa maior parte do tempo em tendencia de alta. Você acha que em 20 anos operando no mercado provavelmente deve passar por 2 Bear, talvez menos dependendo do clico, mas é quase impossível não passar por pelo menos 1. Se você não conseguir lidar com isso, saia da bolsa imediatamente e vai procurar outro ativo para investir.

Aí entra duas categorias de investidores que considero as mentalidades mais arriscadas que existe.

Primeiro é o que se acha o mago dos investimentos e vai conseguir acertar todos os ciclos, ele acredita que vai entrar no início do mercado Bull e vai conseguir medir certinho o momento antes do mercado entrar em Bear e vai sair antes. É aquele típico investidor que comenta, agora é hora de investir em bitcoin, agora é hora de investir em TD, agora vamos voltar para ações, só que nunca acertar esses momentos em nenhum dos investimentos e o que acontece com o seu capital quando ele fica entrando e saindo das ações?

Patrimônio é igual sabão quanto mais você mexe, mais ele diminui!

O outro grupo de risco é aquele que diz que não vai entrar na bolsa porque está no topo, ou em alguma bolha. Tirou isso da cabeça dele, ou ele escutou alguns daqueles “gurus” lá do inicio do post que pregam o apocalipse, e ele vai esperar a bolha estourar para entrar. Aí o gênio acha que ele vai passar 10 anos da vida guardando dinheiro embaixo do colchão para entrar dando all-in em 1,3 anos na bolsa.

É o típico investido que vive falando que vai entrar na bolsa no próximo ciclo, mas nunca entra na verdade. No pensamento dele é mais vantagem passar 10 anos da vida guardando a grana debaixo do colchão ou numa poupança da vida. Ao invés do dinheiro estar gerando mais dinheiro pra ele ao longo desses 10 anos, ao invés desse capital estar pagando dividendos para ele todo ano, ele deixa parado lá desvalorizando em cima de uma moeda fraca. Aí ele acredita ser iluminado para achar o ponto G do mercado e entrar com toda essa grana de uma vez. No final ele se acha um Warren Buffett brasileiro, mas acaba se tornando isso aqui.

O mercado vai subir até Marte!

Um outro grupo de investidores, são aqueles que acreditam que o mercado de ações nunca vai parar de subir. Ele acha que o mercado vai ficar subindo ad-eterno e nos vimos no gráfico que não é bem isso que ocorre. Aquele gráfico é muito útil, pois você entende que o mercado vai subir a maior parte do tempo, mas vai ter momentos, mesmo que curtos, que ele vai entrar em queda o que chamamos de Bear Market.

Então conhecendo isso você deve estar mentalmente preparado para esses momentos. Conhecer um pouco dessa história e entender como ele se comporta ao longo dos anos é fundamental para isso. Por isso estamos falando sobre esse assunto aqui neste post. O futuro nunca vai se repetir exatamente como ocorreu no passado.

A verdade é que ninguém pode prever os preços das ações. E muito menos se o passado vai se repetir no futuro, então é muito comum vermos investidores acharem que as ações vão subir sempre, que os ETFs ou fundos vão sempre subir no longo prazo.

Por isso eu concentro meus investidos em ações de dividendos, pois isso é dinheiro depositado na minha conta, eu não tenho que vender minhas ações no Bear com o mercado despencando para pagar minhas contas.

Os dividendos são mais estáveis que os ganhos de capital, já falei sobre isso aqui. São uma ligação direta entre os lucros da empresas e o seu valor.  Assim, dividendos retiram valor de um investimento em ação – a cada trimestre.

Uma vez que você entende que os preços são imprevisíveis e variam muito, encontrar estratégias que são focadas em venda de ativos, como as adotadas por investidores de ETF e alguns investidores que vivem a falar no youtube que você tem que procurar empresas que não distribuem dividendos e esquecer empresas de crescimento de dividendos, se torna algo extremamente arriscado.

Porque essas estratégias são arriscadas?

Porque o valor de mercado de $1 de lucro pode variar drasticamente, baseado no humor do mercado. No entanto, $1 dólar distribuído de dividendo será $1 dólar independente de como o mercado acordou.

Para quem investe como o jeito do VdD de investir, pouco vai importar se o mercado caiu 50% ou subiu 50% pois ele continuará a receber sempre um dividendo maior. No final das contas quem pagará suas despesas não será o animo do mercado, ele não estará delegando ao mercado o quanto ele deve receber, mas sim será algo que estará sobre o seu domínio, ter escolhido empresas que pagarão sempre mais dividendos ao longo dos anos.

Se olharmos a última recessão, veremos muitos cortes de dividendos. No entanto, empresas que tinham históricos consistente de aumento dos dividendos, não sofreram deste mau. Empresas como KO, WMT, PG, JNJ entre outras que você pode encontrar aqui e também na nossa carteira de ações nos Estados Unidos a Ex-Dividend, continuaram a crescer seus dividendos aos acionistas.

Como montar uma carteira que irá distribuir mais dividendos mesmo durante a crise e ciclos do mercado

Claro, que ter essa minha tranquilidade de poder dormir bem a noite com a minha carteira. Sabendo que, independente do animo do mercado, estarei recebendo meu salário no final do mês precisa de seguir esses princípios bem de perto:

  • Montar uma carteira bem diversificada
  • Procurar crescer seus aportes ao longo dos anos
  • Construir seus portfólio lentamente
  • Segurar essas ações por pelo menos 20 anos
  • Buscar um equilíbrio entre o crescimento, ganhos de capital e dividendos
  • Buscar conhecimento continuo

Se quiser uma proteção contra os ciclos, repare a minha carteira ou a nossa carteira top picks do Ex-Dividend e observe que boa parte das empresas cresceram os dividendos por pelo menos 10 anos consecutivos. Isso irá cobrir aproximadamente 2 ciclos econômicos. Faço isso para filtra empresas que conseguiram crescer dividendos sem ter um case resiliente por trás, apenas estavam no lugar certo na hora certa. A maioria das empresas que cortam dividendos durante o ciclo são empresas que não tinham tradição de aumentar os dividendos consecutivos por pelo menos 10 anos.

Eu quero empresas na minha carteira que tenham a probabilidade de aumentar os dividendos acima da média, para manter o poder de ganhos quando as coisas ficam difíceis. Essas são as empresas que continuarão pagando mais e mais dividendos durante a próxima recessão.

Uma vez que meu foco ao avaliar empresas é no seus fundamentos de longo prazo e como as empresas vão se comportar diante das adversidades do mercado. Essas são as empresas que continuarão pagando dividendos crescentes durante a próxima recessão. Meu foco está nos fundamentos da empresa e seu case de negócio no longo prazo, ao invés de acompanhar a maníaca psicose do mercado, isso evita que de preocupar-me com as flutuações loucas do mercado.

Por conta disso, estou menos propenso a entrar em pânico, quando o preço das minhas ações caem. Além do fato, de que o recebimento dos dividendos também serve como um reforço positivo, evitando assim que entre na espiral depressiva do mercado.

Eu também tenho flexibilidade, porque posso vender os ativos que tiverem dividendos cortados. Eu posso comprar um novo ativo que pode proporcionar ganhos sustentáveis e dividendos crescentes a fim de manter os níveis de renda.

Eu sei que as arvores não crescem até o céu. As ações sobem de preço, geralmente por conta de um aumento de lucros, que consequentemente traduziremos em um crescimento de dividendos. No entanto, a correlação entre lucro e valor das ações pode não ser muito clara no curto prazo.

Às vezes, empresas são vistas favoravelmente pelo mercado, e às vezes elas são vistas desfavoravelmente. Muitas vezes, ocorre de uma empresa continuar crescendo lucros e dividendos e, no entanto, preço de suas acoes permanece estagnado por anos.

Eu sou paciente o suficiente e não me preocupo se o preço das minhas ação não sair do lugar por longos anos. Outros consideram isso uma heresia, pois foram ensinados que você precisa de comparar seu portfólio com um benchmarks todos os meses, falarei sobre isso em outra oportunidade, só deixando uma ponta solta aqui. Se você for underpeform (performar abaixo do índice) significa que você precisa de abandonar sua estratégia.

Se eu vender meus ativos a qualquer momento que o mercado os verem como desfavoráveis, eu jamais estaria com a bola de neve crescendo, lembre-se novamente da barra de sabão. Pessoas que alteram suas estratégias frequentemente nunca conseguem chegar no end-game, veja um exemplo disso aqui, conhecendo e entendendo o pior fundo de investimento da história.

Eu sei que durante o próximo mercado Urso, meu portfólio vai continuar gerando dividendos crescentes na minha conta. Não tenho que me preocupar com as flutuações de preço das ações. A principal coisa que preciso de fazer é manter o foco sobre aquelas empresas que têm modelos de negócios que são construídos para durar.

Sua carteira está pronta para o próximo mercado Bear ? Quão preocupado você pode estar com uma queda de 50% nos preços das suas ações ?

Se você está em busca de respostas para essa pergunta e não sabe como fazer, recomendamos fortemente que considere nosso Ex-Dividend, saiba mais aqui: