Kelloggs – Balanço comentado 3T18

Kelloggs – Balanço comentado 3T18

Vamos analisar o balanço e o case de negócio da Kelloggs – K. Kelloggs é uma varejista de bens de consumo dona das maiores marcas de cereais do mundo.

Uma empresa típica de surpresinha. Aquela que parece ser uma operação interessante, mas que na verdade por baixo do capô não é tudo aquilo que promete.

Além disto vamos falar um pouco sobre investimento e como boa parte do pessoal se confunde misturando analise técnica com fundamentalista. Mostraremos os riscos disso e porque não adianta você ficar tentando achar o ouro perdido.

Esse vídeo surgiu de um comentário e questionamento de um dos nossos leitores do blog. Temos muito tempo que não rola um balanço comentado aqui no blog. Para aqueles que ficaram com saudades :)

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APTS – Dividendos Jan 2019

APTS – Dividendos Jan 2019

Primeiro Report de dividendos do ano. Estamos dando o primeiro de doze passos rumo a nossa independência financeira. Como um bom investidor de empresas de crescimento de dividendos estamos batendo mais um recorde de dividendos. Vamos falar nesse artigo dos dividendos recebidos e do balanço do APTS.

Nossa receita de dividendos deste mês de janeiro/2019 foi +59% superior ao janeiro/2018.

Onde você vai achar um crescimento de rendimento desta forma ?

Isso demonstra que nossa estratégia de investimento tem dado muito certo.

Se você não está tendo esse crescimento de renda de um ano para o outro, então talvez você precise de repensar sua estratégia.

Temos muito material aqui no blog. Fornecido de forma gratuita e também conteúdo exclusivo para aqueles que desejam crescer como investidores e buscar uma de renda a longo prazo.

Histórico de dividendos do VdD

Enquanto você fica aí preocupado, tentando fazer milhares de cálculos e arrumando formulas malucas para buscar sua Independência Financeira. Nós estamos sentados em cima de uma pilha de ações de crescimento de dividendos, que fazem um verdadeiro efeito bola de neve todos anos.

Relatório Carteira de FII

Alguns leitores tem ativos no Brasil e investem em FII. Pensando nisso resolvemos abrir uma parceria com o Rodrigo. Ele é um analista e produz um excelente material ligado exclusivamente ao mercado de Fundos Imobiliários Brasileiro.

No relatório o assinante acompanhará todas as informações necessárias para ajudar-lhe na escolha dos melhores Fundos Imobiliários.

Compilamos informações de mais de 80 Fundos em um único relatório, de forma objetiva, concisa e crítica, todos os fatos relevantes, relatórios mensais, informações financeiras, alterações de rendimentos, notícias relevantes, perspectivas de rendimentos futuros, entre outros dados que sejam necessários.

Além disso, muitos dados são fornecidos aos assinantes para possibilitar escolher melhor seus fundos imobiliários, entre eles: uma tabela com o yield médio de cada setor; uma tabela com o valor por m2 de cada fundo que investe diretamente em imóveis, bem como a reserva financeira desses fundos; uma tabela com a localização dos imóveis de cada um desses fundos; uma tabela com o comparativo do valor de mercado com o valor patrimonial dos fundos; uma tabela com o yield do último mês e dos últimos doze meses; e muito mais.

Saiba mais sobre o relatório de FII

Preferred Apartment Communities, Inc – APTS

A última vez que comentamos o balanço do APTS foi perto de meado do ano passado. Vamos dar uma olhada no que tem de novidade nesse 3T19 do REIT.

O fundo começa o trimestre anunciando um lucro de cerca $35,5 milhões com a venda de seus dois ativos mais velhos. O fundo inclusive é o que possui a menor média de idade dos imóveis. Com uma média de 5,3 anos o APTS é o que possui imóveis mais novos da industria de REIT residencial.

O lucro das vendas foi compensado pelo prejuízo de $3 milhões no empréstimo feito em Irvine, CA. Isso fez com que o fundo reduzisse a sua previsão de ganho para o ano de $1,43 a $1,47 para $1,38 a $1,42. O 4T ainda não está fechado então não sabemos que pé que anda.

Apesar da redução na previsão anual de ganho, a receita continua crescendo forte. O resultado do tri foi de 104 milhões com um aumento de +39% sobre o mesmo trimestre do ano anterior que perfurou 74 milhões.

Excluindo as aquisições tivemos um crescimento nas mesmas lojas de 3,8% e com uma taxa de ocupação em 95,3%.

Aqueles investidores que entraram no fundo no IPO em 2011 se tivesse segurando até hoje, considerando o ganho total, ou seja dividendos mais valorização da cota, estariam com um retorno anual de 24,4%.

Um excelente retorno, que fica melhor ainda se considerarmos que estaria tendo 24% ao ano em cima de uma moeda forte e não farelo de boi igual temos em algumas economias.

O fundo nesse trimestre comprou:

  • 1 – Imóvel de escritório em Raleigh, NC.
  • 1 – Condomínio residencial em Tampa, FL.
  • 1 – Centro comercial com um mercado de ancora em Charlotte, NC.

O fundo possui ao todo, 31 condomínios residenciais, 44 imóveis de varejo, 7 condomínios para estudantes e 6 escritórios. Parece-me que o fundo está caminhando para se tornar um fundo mais multi mercado do que estritamente focado em residências.

Invista em Dividendos nos Estados Unidos

Se você gostou da APTS ou de outras empresas semelhantes a ela, saiba que é possível investir nos Estados Unidos de forma simples e barata. Não precisa ter tanto dinheiro e pode-se operar daqui do Brasil.

Abra sua conta numa corretora americana, diversifique seus investimentos em dólar e comece agora mesmo a montar sua carteira de ações nos Estados Unidos. Veja aqui como Abrir uma conta na corretora americana.

Utilize a RemessaOnline para enviar dinheiro para a conta da corretora ou para enviar remessas ao exterior de forma fácil e barata. Utilize o cupom de desconto do blog e pague menos nas suas remessas, digite: viverdedividendos na hora da remessa.

Dividendos recebidos na BVMF
Ativo Cód Valor
FII AG CAIXA AGCX11 R$ 28,00
FII BB PRGII BBPO11 R$ 56,36
FII CX CEDAE CXCE11B R$ 56,74
FII EUROPA EURO11 R$ 24,57
FII ANH EDUC FAED11B R$ 59,29
FII RIOB RC FFCI11 R$ 12,00
FII RB CAP I FIIP11B R$ 41,26
FII S F LIMA FLMA11 R$ 39,49
FII CSHGSHOP HGBS11 R$ 36,48
FII CSHG LOG HGLG11 R$ 37,50
MÁXI RETAIL  MAXR11B R$ 40,69
FII D PEDRO PQDP11 R$ 14,83
FII HOTEL MAXINVEST HTMX11B R$ 47,18
RB CAPITAL RENDA II  RBRD11  R$ 40,40
FII LOURDES CI   NSLU11 R$ 40,84
Total  R$ 575,63
Dividendos recebidos na NYSE
Ativo Cód Valor
WAL-MART STORES INC WMT 12,61
CME GOURP INC CME 26,86
WALT DISNEY CO DIS 17,25
GENUINE PARTS COMPANY GPC 4,03
CHUBB CORP CB 16,06
REALTY INCOME CORP O 21,30
CHATHAM LODGING TRUST CLDT 21,92
STAG INDUSTRIAL INC STAG 26,15
EPR PROPERTIES EPR 34,68
DIGITAL REALTY TRUST INC DLR 36,06
ESSEX PROPERTY TRUST INC ESS 10,42
KITE REALTY GROUP TRUST KRG 45,09
VENTAS INC VTR 93,35
FARMLAND PARTNERS INC FPI 30,43
IRON MONTAIN INC IRM 104,88
PARK HOTELS & RESORTS INC PK 120,75
PREFERRED APARTMENT COMMUNITIES INC APTS 60,90
Total  R$ 2.225,18 US$ 569,10

Total Geral: R$ 3.280,33

• Dólar utilizado para conversão: R$ 3,91 (veja aqui)

• Valores de dividendos recebidos das ações de NYSE já são declarados como líquidos, ou seja considerando o imposto de renda.

Acompanhe na pagina com as atualizações dos rendimentos mensais e veja como anda a evolução da minha carteira.

Veja como funciona os dividendos no EUA.

Invista na bolsa americana
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Ex-Dividend – séries II

Ex-Dividend – séries II

A partir desta data o serviço de assinatura do blog passará a ter novos valores. A idéia do blog não é apenas narrar nossa trajetória rumo à independência financeira, mas também ajudar outros investidores a crescer e evoluírem como investidores.

Por isso criamos o Ex-Dividend Plus. Conhecido aqui como XD+. Diferente do que verá na internet a nossa intenção não é apenas entregar-lhe o peixe, mas ensinar a pescar. Geralmente ao assinar um serviço similar, acaba tendo que comprar os ativos das carteiras e fica sem saber o porquê esta fazendo aquilo. Parece mais um jogo de macaquinho mandou.

Conquiste a sua independência financeira com dividendos

Veja no vídeo abaixo um resumo do que mudou:

No XD+ você tem acesso a nossa carteira de ações e entende o porquê cada ativo esta lá. Nós mostramos os pontos positivos e negativos de cada ativo, seus riscos e suas vantagens competitivas, olhamos para frente e tentamos entender e visualizar as implicações positivas e negativas sobre o case de negócio da empresa.

Em suma, você ao assinar o XD+ terá acesso a um conteúdo exclusivo e também ira enriquecer e crescer como investidor.

Estamos sempre publicando uma revista com informações sobre um ativo específico das nossas carteiras. Nas revistas temos um vídeo complementar com comentários do próprio Viver de Dividendos. Também acompanhamos os resultados a cada trimestre das carteiras Top Picks de REIT e Stocks.

Nós temos diversas carteiras de vários tipos e perfis no XD+ isso tudo vai facilitar sua adaptação ao mercado americano e encaixar melhor o conteúdo a sua estratégia.

Como funciona as séries de assinatura

Nos estamos lançando a segunda Série de assinatura do XD+. O preço anterior não estará mais disponível para novas assinaturas.

Quem assinou a primeira série continuará a pagar o preço anterior nas renovações, caso não cancele. O objetivo do XD+ não é apenas para buscar informação e crescer como investidor, mas ajudar a manter e apoiar esse canal e o blog funcionando. Motivando-nos a gerar cada vez mais conteúdo.

Por isso precisamos de prestigiar esses “parceiros” de projeto. Uma vez que você assine uma série continuará a pagar sempre essa mesma anuidade. Se não cancelar, cada ano que passa o seu XD+ ficará mais barato comparado as novas séries.

Aproveite agora o lançamento da Séries II. Tenha acesso a um conteúdo exclusivo sobre informações de Ações e REITs da bolsa americana. Torne-se um membro ativo do XD+ pague mais barato agora, antes da Séries III.

Conheça um pouco o conteúdo do Ex-Dividend Plus:

O Ex-Dividend fornece diversas carteiras para auxiliar os investidores no mercado de ações americano, cada investidor tem um perfil diferente então montamos vários tipos de carteiras, cada uma com uma estratégia especifica.

Ações

  • Top Picks – É uma seleção com os melhores ativos do Viver de Dividendo para o mercado americano.
  • Blue Chips – São ações que pagam crescimento de dividendos por longo períodos. As empresas desta carteira são verdadeiros colossos do mercado de ações a nível de valor de mercado.
  • Small Caps – São ações que crescem os dividendos a níveis mais rápidos, para entrar nessa carteira a empresa precisa ser capaz de dobrar os dividendos em menos de 10 anos, então são empresas com crescimentos robustos.

REITs

  • Top Picks – É uma seleção do Viver de Dividendos com o que ele considera ser os melhores REITs no momento na bolsa americana.
  • REIT de contrato atípicos – É uma seleção com os principais REITs de contratos atípicos na bolsa. REITs de contrato atípicos tendem a ter retornos maiores pela estrutura de seus negócios.

Essas carteiras vão evoluindo ao longo do tempo, tanto na troca de ativos, quanto na criação de novas carteiras. No futuro teremos uma carteira de REIT para cada setor, então o número de ativos que farão parte da Ex-Dividend irá crescer ao longo do tempo. 

As carteiras Top-Picks são acompanhadas por trimestre e as demais carteiras eu faço um acompanhamento anual. 

Todas as carteiras foram compostas e são geridas pelo próprio Viver de Dividendos e visam sempre o longo prazo nos investimentos, se você não tem intenção de investir na bolsa para construir uma carteira de ativos que irá lhe proporcionar uma independência financeira numa raia de longo prazo então o Ex-Dividend não é pra você. 

Agora se você quer construi uma carteira com ativos que crescem dividendos, REITs com bons históricos e fundamentos e que irão lhe entregar dividendos crescentes a longo prazo, então o Ex-Dividend é pra você. 

O Ex-dividend é 100% focado no mercado americano e só tem informações da bolsa dos Estados Unidos, não trabalhamos com nenhuma carteira ou ativo da bolsa brasileira. 

Artigos

Alem disso, recorrentemente escrevemos um artigo onde falamos sobre cada uma das stocks ou REITs ali presentes. Através desses artigos, detalhamos a fundo seu case de negócio, mostramos os resultados atuais e históricos do ativo, analisamos as perspectivas futuras para o crescimento da empresa e seus riscos. 

Nos artigos mostramos do porque a empresa ou fundo foi selecionado para compor as carteiras. É um trabalho bem demorado, na qual temos que ler vários releases, assistir teleconferências e entender sobre a empresa como um todo. 

Também temos um termômetro para indicar o quão seguro está os dividendos da empresa. O Índice de Segurança dos Dividendos (ISD), nossa Pontuação de Dividendos responde à pergunta, “o pagamento de dividendo atual está seguro?” Olhamos para alguns dos mais importantes fatores financeiros como históricos de lucro por ação, payout, níveis de dívida, geração de fluxo de caixa livre, “ciclicidade” da indústria, tendências do ROIC e muito mais. 

Nosso ISD varia de 0 a 100. Para uma empresa ser considerada conservadora deve marcar ao menos 60 pontos. Pelo que tenho acompanhado, empresas que cortaram dividendos tinham uma pontuação média abaixo de 20 no momento de anúncio do corte. 

Se deseja conhecer mais sobre o XD+ recomendamos assistir o vídeo deste link.

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Como realizar suas metas

Como realizar suas metas

Um vídeo resposta sobre a pergunta do leitor Jorge que nos questionou sobre como programamos nossas metas e acompanhamos para que sejam concluídas.

Esse assunto era para ser tratado no podcast, mas como o ultimo cast ficou um pouco grande, resolvi fazer uma resposta em vídeo.

Assista esse vídeo se você quiser conhecer algumas técnicas para poder fazer com que suas metas sejam realizadas.

Também vou apresentar o que considero o melhor canal jornalístico da internet nos dias de hoje. Os caras são o segundo canal de notícias com mais audiência da internet. Uma boa fonte de informação para você que deseja fugir das fake news.

Só um bate papo para não ficarmos o final de semana com a mente vazia.

Concluir metas
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Papo de Dividendo #56: BUDWEISER – BUD – SPOT – GOOG – NOK – ERIC – SNE – GM – LMT – TSLA

Papo de Dividendo #56: BUDWEISER – BUD – SPOT – GOOG – NOK – ERIC – SNE – GM – LMT – TSLA

Você tem ideia do quanto que a Ab Inbev – Budweiser (BUD) pagou no comercial do Super Bowl desse domingo ? Bom confira nesse cast o valor e porque eles resolveram investir uma grana violenta no comercial. Entenda os riscos em cima da Ab Inbev.

Além disto, falaremos sobre essas outras empresas:

  • SPOTFY
  • GOOGLE
  • NOKIA
  • ERICSSON
  • SONY
  • GENERAL MOTORS
  • LOCKHEED MARTIN
  • TESLA
  • BUDWEISER

Você pode assinar o Feed do Podcast ali do lado ou utilizando esse link, é muito pratico e simples. Veja mais papos de dividendos.

Clique aqui para escutar o PodCast no seu celular.

Ao dar o play pode demorar alguns segundos até que o download  do áudio seja concluído.

Viver de Dividendos Papo de Dividendo #56: BUDWEISER - BUD - SPOT - GOOG - NOK - ERIC - SNE - GM - LMT - TSLA
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Ex-Dividend Plus

Investe na bolsa americana e não sabe como identificar empresas fantásticas para colocar na sua carteira? O Ex-Dividend Plus é feito para lhe ajudar nos estudos de empresas da bolsa americana, temos diversas carteiras já montadas de empresas pré-selecionadas, são empresas fantásticas.

Além disto, trazemos o case de negócio de cada um dos ativos e mostrarmos a você na prática o que deve olhar e como procurar informações importante sobre as ações e REITs.

Assine agora o XD+
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