Abril de 2016 – Dividendos recebidos

dividendosEsse é o meu assunto favorito no blog, falar sobre recebimentos de dividendos é muito bom, de certa forma cada mês que escrevo artigos como esse é como se fosse dado mais um passo rumo a independência financeira. Chega a ser fantástico se levarmos em consideração que esse montante que estou a receber nesse mês é fruto de uma ação que tomei no passado e que vai me beneficiar por anos trazendo um retorno passivo.

Esse mes os dividendos totais recebidos vieram abaixo do ano passado porém acima do mês passado, mesmo não tendo recebido tantos dividendos no mercado americano, a estratégia de crescimento de dividendos permitiu que minha raia de dividendos permanecesse relativamente estável, mesmo com um capital menor.

O destaque do mês foi:

UNION PACIFIC CORP – UNP

O destaque desse mês foi na ponta negativa, a Union Pacific é uma das maiores ferroviárias do mercado americano, alias tenho na carteira as duas maiores, tanto a UNP quanto a NSC. A NSC teve um resultado muito bom nesse trimestre, mas como ela não distribui dividendo meses mês, deixemos seus comentários para um outro momento. Enquanto isso a UNP teve um resultado bem pífio. Na verdade UNP vem apresentado resultados bem desanimadores para os investidores.

Os lucros caíram em -3%, -2%, -19% e agora nesse ultimo tri -11%. O resultado desse ultimo trimestre veio ruim por conta do enfraquecimento no consumo de carvão, a principal commodities a ser transportada pelos trilhos da UNP é o carvão que corresponde a 12% de toda a receita da empresa.

 

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A queda de 31% na receita com o carvão de acordo com o CEO se deveu ao fato do clima, o inverno não veio com tanta pressão como deveria, o cambio fortalecido acabou prejudicando um pouco também e pra finalizar o governo tem feito incentivos pesados para o consumo de energia limpa o que tem colocado em xeque o consumo de carvão.

Na verdade a UNP teve queda em quase todas as commodities, exceto nos automóveis que tiveram um aumento no volume, isso pode ser explicado pelo aumento no numero de empregados que tem motivados muitos a adquirirem automóveis. Esses automóveis são fabricados no Mexico e transportados pelos trilhos da UNP.

O lado positivo é que a empresa conseguiu manter a margem, mesmo com a queda a empresa conseguiu gerencia o seu custo e manteve a margem dentro do mesmo padrão do ultimo trimestre. Porem já aviso de antemão que os próximos resultados ainda devem vir bem fracos. O que pode ser uma boa oportunidades para aqueles com visões de longo prazo e querem aproveitar para entrar na empresa com um preço competitivo, porém saiba que os retornos deve demorar alguns anos.

No próximo tri acredito que a receita proveniente do carvão deve cair ainda mais, com isso vai pressionar os lucros. Deem uma olhada no preço futuro do carvão e também do gas natural que seria seu principal substituto no caso de um fraco inverno como temos visto hoje nos USA.

Abril de 2016 - Dividendos recebidos na BVMF
Ativo Cód Valor
FII AG CAIXA AGCX11 R$ 33,60
FII BB PRGII BBPO11 R$ 48,30
FII CX CEDAE CXCE11B R$ 49,68
FII GALERIA EDGA11B R$ 34,59
FII EUROPA EURO11 R$ 23,40
FII ANH EDUC FAED11B R$ 77,10
FII RIOB RC FFCI11 R$ 12,80
FII RB CAP I FIIP11B R$ 43,55
FII S F LIMA FLMA11 R$ 38,43
FII CSHGSHOP HGBS11 R$ 27,60
FII CSHG LOG HGLG11 R$ 34,80
MAXI RETAIL  MAXR11B R$ 17,32
FII D Pedro PQDP11 R$ 12,60
FII Hotel Maxinvest HTMX11B R$ 39,27
RB CAPITAL RENDA II  RBRD11  R$ 30,61
GRAZZIOTIN CGRA3 R$ 121,58
PORTO SEGURO PSSA3 R$ 177,91
Total   R$ 828,14
Abril de 2016 - Dividendos recebidos na NYSE
Ativo Cód Valor
COCA-COLA CO KO 6,12
WAL-MART STORES INC WMT 3,85
GENUINE PARTS COMPANY GPC 3,68
CHUBB CORP CB 2,68
UNION PACIFIC CORP UNP 2,69
REALTY INCOME CORP O 3,75
DIGITAL REALTY TRUST INC DLR 17,25
ESSEX PROPERTY TRUST INC ESS 8,96
Total  R$ 181,75 US$ 48,99

Total Geral: R$ 1.009,89

  • Dólar utilizado para conversão: R$ 3,71 (veja aqui)
  • Valores de dividendos recebidos das ações de NYSE já são declarados como líquidos, ou seja considerando o imposto de renda.

Acompanhe na pagina com as atualizações dos rendimentos mensais e veja como anda a evolução da minha carteira.

Veja como funciona os dividendos no EUA.

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26 thoughts on “Abril de 2016 – Dividendos recebidos

  • 29 August 2016 at 22:19
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    Boa noite VD ?!??!
    Parabéns pelo blog, conheci recentemente e parabenizo pela iniciativa.

    Tenho uma dúvida, como você investe bastante em Fundos imobiliários, acho que poderia me ajudar.
    O país está em crise,os imóveis e os alugues estão caindo os presos, mas o o fundos estão cada vez mais alto. Um exemplo é o “BBPO11” que em janeiro valia R$ 91 e em agosto está R$ 122.

    Que fenômeno econômico é esse, onde o mercado imobiliário está em baixa e os fundo imobiliários estão muito acima da média ?

    Será que este é um bom momento para fazer aportes em Fundos imobiliários, mesmo que seja para longo prazo?

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    • 30 August 2016 at 00:19
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      Olá Anderson

      dê uma olhada nesse vídeo pode lhe trazer algumas ideias.

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  • 8 June 2016 at 00:27
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    Excelente o site! Meus parabéns!
    Sou novo investidor e encontrei muita motivação e principalmente inspiração na sua organização. Também utilizo o YNAB planejamento financeiro. Gostaria da sua ajuda ou informação se possível. Tenho uma carteira de investimentos através da corretora XP. No momento não faço investimento específico em ações por falta de profundo conhecimento mas utilizo um fundo. Minha pergunta é, o que você indicaria de planilha para que eu possa computar meus ganhos? Alguma que poderia indicar? Gostei demais dos seus indicadores de ganhos e perdas, como resumos e gráficos. A partir dos 100 mil vou ampliar a gama para ações e será crucial ter essas informações de dividendos para um controle individual e não somente global. Você os tira da IBOV, faz o calculo manual? Recebe algum extrato de sua corretora? Me desculpe o excesso de informação, vivo fora do país e faço o controle via internet. Obrigado

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    • 8 June 2016 at 09:36
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      Olá Thiago

      Eu nao acompanho investimentos de forma tradicional, costumo só controlar o quanto tenho investido pra efeito de IR e os dividendos recebidos, sugiro dar uma olhada nesse artigo e nesse artigo.

      Bem especificamente sobre dividendos eu coloco numa planilha mas não tem nada de mais é só os nomes das empresas e ao lado os meses que ela foi pagando eu vou colocando o valor que recebi de cada empresa.

      Sobre pegar esses dividendos a nível brasil vc pode pegar no site da própria corretora ou vc recebe em casa um extrato da bovespa a nível USA vc pega no site da corretora um relatório de dividendos recebidos, estou pra fazer um vídeo sobre isso pra esses dias

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    • 8 June 2016 at 09:37
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      A proposito sobre fundos, bem sugiro dedicar com urgência pra aprender sobre o mercado de ações, deixar sua grana em fundos vc só vai enriquecer o dono do fundo, aprenda a gerenciar o seu próprio patrimônio porque vc vai chegar muito mais rápido na sua independência financeira e com muito menos esforço

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  • 28 May 2016 at 02:53
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    (Leigo) – Olha eu de novo!
    Cara, os meus parabéns, e agradecimentos por ser bem especifico e detalhista no que publica, nos facilita muito o entendimento.
    Mas uma duvida me paira o ser. Escutei, de conversas alheias, que investir em FIIS, é deveras mais rentável que investir em ações quando o foco principal é obter dividendos. Isso é verdade ou escutei demais? Para encerrar, pergunto se esta carteira de FIIS que publicou, são (yelds) distribuídos por unidade. São valores pomposos.

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    • 28 May 2016 at 06:43
      Permalink

      Sobre o post acima é baseado na minha carteira de FII.

      Sobre a rentabilidade de FII ser melhor que ação aí depende do objetivo do investidor, se quer remunerar a curto prazo com um risco mais controlado e caso o investidor não tenha tanto conhecimento do mercado os FIIs podem ser interessante, porém a longo pra dificilmente batem as ações. Você precisa entender que o retorno de um investimento não pode ser medido apenas pelos dividendos distribuídos, vc deve analisar o retorno total, valorização do patrimônio mais dividendos, vou te mostrar um exemplo de trade de valor que fiz, veja aqui e olhe qual o investimento iria lhe trazer esse retorno em tão curto prazo, no final do post tem uma tabela com o trade de valor da Manhattan. Dificilmente vai encontrar algo que supere o poder das ações.

      Vamos lá primeiro pare de ficar fazendo essas comparações de rentabilidade isso só vai lhe atrapalhar na bolsa, sugiro dar uma olhada nesse artigo e nesse artigo.

      Depois nao existe o melhor investimento, nem o investimento perfeito. Existe aqueles investimentos que você se sente confortável com ele, não adianta colocar suas economias em algo que vc não consiga dormir tranquilo à noite, vc precisa entender que antes de tudo vc tem que gostar de investir e aplicar seu dinheiro em determinado ativo, porque de outra forma vc não vai conseguir se aprofundar nos estudos e vai sempre ser um investidor medíocre. Então veja aquilo que vc mais gosta e esquece essa história de rentabilidade isso só vai lhe tirar da bolsa.

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  • 28 May 2016 at 02:38
    Permalink

    (Leigo) – Olá,
    Tenho em minha carteira há alguns dias o FIIS – HTMX11B, qual está me trazendo muitas dúvidas. Alguns dizem que o fundo já era, está deteriorado, pois vendera todos seus imóveis. Ficando assim sem rendimentos aos acionistas. Mas vejo muitos que o recomendam. E agora em sua página, o vejo investindo neste FIIS também. Por favor me de uma luz!

    Muito legal expor seus conhecimentos conosco!

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    • 28 May 2016 at 06:33
      Permalink

      Olá Maxwel

      Obrigado. Agora dá uma lida aqui que vai entender do porque possuo o HTMX11b

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  • 23 May 2016 at 05:07
    Permalink

    VD, considero seu blog um dos mais informativos da blogosfera. Todas as informações que vc passa sobre como investir nos Estados Unidos são bem detalhadas e de fácil entendimento. Uma das minhas metas para o ano que vem será iniciar minha diversificação em ativos internacionais e com toda certeza utilizarei seu blog como referência.

    Abs.

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    • 23 May 2016 at 06:58
      Permalink

      Olá TMF

      Valeu pela força e pode contar conosco no que precisar. Sucesso nos investimentos!

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  • 23 May 2016 at 00:44
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    Parabéns !! também adoro receber dividendos. é um sinal que estamos indo pelo caminho certo. como é a sistemática de pagamentos de dividendos das empresas americanas ? é como aqui ? mensal, semestral, anual,

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    • 23 May 2016 at 06:40
      Permalink

      Olá Beto

      Lá é um relógio o pagamento por trimestre, claro que vai encontrar algumas empresas que publicam resultados por semestre, acho que as europeias são assim, mas de modo geral a grande maioria faz o pagamento por trimestre. O pagamento é feito religiosamente.

      Aqui no Brasil o certo era termos 4 pagamentos para cada empresa, mas poucas fazem isso na risca, a grande maioria acaba pagando 2 ou no máximo 3 vezes ao ano, o que acho errado, pois fica pior pro investidor se planejar no futuro quando estiver na IF, as empresas da BVMF deveriam aprender com os FIIs brasileiros.

      Reply
    • 22 May 2016 at 11:17
      Permalink

      Olá Rodolfo

      Devagar e sempre rs

      Reply
  • 22 May 2016 at 00:13
    Permalink

    Hey VdD, gostaria de fazer uma pergunta, mas não tem nada a ver com o tema de dividendos. Você sabe me dizer se há empresas voltadas para o ramo de pesquisas(biotecnologia, biomedicina, genética ou algo assim)? Quero estudar mais sobre esse setor, então se houver algumas empresas que você conheça, poderia me dizer?
    Desde já, agradeço.

    Reply
    • 22 May 2016 at 00:17
      Permalink

      Já te respondi isso kkk acho que vc duplicou

      Reply
    • 22 May 2016 at 00:18
      Permalink

      E a propósito, desconsidere o último comentário. Meu celular deu erro e não apareceu o primeiro comentário que mandei.
      Sobre os riscos, eu não pretendo investir no exterior ainda,mesmo que algumas dessas empresas me atraiam, pois quero conhecer as empresas brasileiras primeiro. No entanto, é um setor que me interessa bastante, e quero estudá-lo para talvez abrir algum laboratório futuramente.

      Reply
      • 22 May 2016 at 00:21
        Permalink

        Eu tenho labs na carteira e vou até adquirir um REIT nessa área são de alto risco mas vc consegue com uma boa avaliação mitigar esses riscos.

        Acompanha aqui os posts de compras porque se não comprar esse mês próximo acredito que até agosto eu encarteiro ele

        É bom que vc vê oq olhar na compra de um REIT do tipo.

        Reply
  • 21 May 2016 at 21:21
    Permalink

    Hey VdD, eu sei que não tem a ver com o tema de dividendos, mas não conheço o mercado americano ainda,e gostaria de saber se há empresas(laboratórios) que são voltadas quase que somente para pesquisas. Quero estudar o setor, mas não conheço empresas com esse foco.

    Reply
    • 22 May 2016 at 00:10
      Permalink

      Olá Natan

      O que mais temos na bolsa lá é esse tipo de empresa. Vão desde a grandes laboratórios como a pequenas.

      Toda semana geralmente anúncio o IPO de umas 2 ou 3 no papo de dividendo.

      Mas fique atento porque são empresas de altíssimos riscos.

      Reply
    • 22 May 2016 at 00:10
      Permalink

      Tipo jogar numa loteria

      Reply
  • 21 May 2016 at 17:53
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    VdD…como está? Uma duvida esse dolar que voce utilizou de 3,99 não é o de março??? Tem que usar o do mes de abril ou de março?
    Abraço

    Reply
    • 21 May 2016 at 18:52
      Permalink

      Olá Renato

      bem observado o valor está correto eu só esqueci de arrumar onde mostra a cotação aqui no artigo já mudei pra 3,71 que foi o dólar que usei no calculo dos dividendos.

      Reply
  • 21 May 2016 at 03:44
    Permalink

    Opa VD! Parabens pelos dividendos recebidos!

    Eu gostaria de saber se vc colocou na sua lista pra ler o livro que falei

    “The bogleheads guide to invest”

    Seria legal que vc lesse ele pra gente comentar, baseei minha filosofia de investimentos nos EUA por ele, a estratégia.

    Abração.

    Reply
    • 21 May 2016 at 03:49
      Permalink

      Fala FS

      Tá lá na pauta mas estou com uma lista mostra de livros atrasados. Mas manda aí o q vc queria discutir que agente vai debatendo.

      Reply

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