Compras Fevereiro 2017 – STAG – CB – EDGA11B

 

edga11bEsse mês foi bem diversificado, fiz compra de REIT, FII e ação. Minha compra na bolsa americana foi na Chubb Corp, uma seguradora suíça que foi adquirida ano passado pela ICE. A Chubb é a empresa que mais ganhei dinheiro, até final do ano tinha sido +104% só de retorno no valor da ação, sem contar os dividendos crescentes que recebi nesse período.

Chubb

Chubb foi a primeira empresa que me retornou mais de 100% e isso tem pouco mais de 2 anos que comprei a empresa, enquanto isso tem gente que acha que TD dá mais retorno. No começo do mês fiz um vídeo sobre meu método de aporte, veja aqui.

Fiquei surpreso ao calcular o valor das ações pelo DCF e ver que a CB ainda estava bem abaixo do seu valor justo, a Chubb tem uma margem de 15% abaixo do que deveria estar valendo. No principio nem estava pensando em aportar nela, mas depois acabei decidindo, a ideia foi reforçar um pouco mais as empresas europeias na minha carteira. Já falei sobre a Chubb aqui no blog, você pode conferir os artigos dela aqui.

Stag Industrial

O REIT que comprei foi o industrial STAG que nesse último ano o REIT apresentou um FFO de $1,58 por ação contra $1,49 do ano passado e adquiriu 24 edifícios novos nesse último 4T16.

A sustentabilidade desse seu crescimento tem sido colocada em cheque pelo mercado, particularmente o STAG é bem diferente dos outros REIT industriais e possui um bom portfólio de ativos o que lhe diferencia dos demais REITs. Veja mais sobre ele aqui.

 Edificio Galeria

A compra de FII foi mais um aporte no EDGA11B um fundo que vem sofrendo com a vacância, isso fez com que seus dividendos fossem cortados, normal para um FII brasileiro :) se fosse num REIT americano provavelmente ele iria ser reavaliado.

Fato é que o mercado vem martelando nele a uns meses já, quem conhece o EDGA sabe que seu edifício é bem acabado e numa boa localização no centro do Rio. Já enfrentei vacâncias muito piores no EUROPAR e nem por isso o vendi e hoje está me dando bons retornos totais.

Se quiser saber mais sobre o Edifico Galeria consulte aqui.

Ainda tive uma subscrição nas cotas do Europar, não declarado aqui porque acho que o debito só vai rolar em março.

Compras fevereiro de 2017
Empresa Código Qtde
Stag Industrial Inc STAG  60
Chubb Corp CB 11
Edifício Galeria EDGA11B 27

Já atualizei a minha carteira com essa nova aquisição.

 

Janeiro de 2017 – Dividendos recebidos

dividendos Coca ColaEsse é o meu assunto favorito no blog, falar sobre recebimentos de dividendos é muito bom, de certa forma cada mês que escrevo artigos como esse é como se fosse dado mais um passo rumo a independência financeira. Chega a ser fantástico se levarmos em consideração que esse montante que estou a receber nesse mês é fruto de uma ação que tomei no passado e que vai me beneficiar por anos trazendo um retorno passivo. Vamos dar uma olhada nesse post nos resultados da Coca Cola e ver quais empresas pagaram dividendos.

Procuro ativos que proporcionem segurança na distribuição acima de altos retornos, minha ideia não é enriquecer da noite para o dia, mas sim criar uma cesta de dividendos que me permita receber rendas por gerações.

Nesse mês bateu mais um recorde de recebimento de dividendos, se olharmos no Bruto foi R$ 1.657,4 e no liquido abatendo já gastos com impostos deu uma renda de R$ 1.322,71 um crescimento de 78% comparado com janeiro do ano passado.

Isso mesmo!!! Minha receita de dividendos cresceu mais de 78% de um ano ao outro em janeiro.

Alguns vão falar que é sorte, outros vão dizer que é magica, mas quem me acompanha a mais tempo, sabe o quanto já passei pra chegar nessa etapa. Sei que ainda estou muito longe de chegar na reta final, se é que tem final essa brincadeira.

Pela primeira vez meus rendimentos nos Estados Unidos passaram no Bruto a marca dos 1 MIL reais. O melhor valor antes desse foi em Outubro com 728 reais alcançados.

Lembro de lá começo… nos primeiros meses que comecei a investir na terra do tio Sam que os meus rendimentos mensais com muito esforço foram dê míseros 76 reais.

Isso tudo é fruto de muito esforço e estudo, nesse tempo aprendi muito sobre o mercado americano, conheci os REITs, tive a treta da venda das ações por conta da imigração e então comecei a montar e diversificar minha carteira novamente.

Continue nos acompanhando no desenrolar dessa história e veja o final da saga.

Invista nos Estados Unidos

Se você gosta de receber dividendos crescentes todos os meses, saiba que é possível investir nos Estados Unidos de forma simples e barata. Não precisa ter tanto dinheiro e pode-se operar daqui do Brasil.

Abra sua conta numa corretora americana, diversifique seus investimentos em dólar e comece agora mesmo a montar sua carteira de ações nos Estados Unidos. Veja aqui como Abrir uma conta na corretora americana.

Utilize a RemessaOnline para enviar dinheiro para a conta da corretora ou para enviar remessas ao exterior de forma fácil e barata.

Dividendos recebidos na BVMF
Ativo Cód Valor
FII AG CAIXA AGCX11 R$ 34,64
FII BB PRGII BBPO11 R$ 75,07
FII CX CEDAE CXCE11B R$ 55,16
FII GALERIA EDGA11B R$ 20,85
FII EUROPA EURO11 R$ 36,00
FII ANH EDUC FAED11B R$ 62,14
FII RIOB RC FFCI11 R$ 20,27
FII RB CAP I FIIP11B R$ 41,89
FII S F LIMA FLMA11 R$ 37,36
FII CSHGSHOP HGBS11 R$ 27,60
FII CSHG LOG HGLG11 R$ 34,80
MAXI RETAIL  MAXR11B R$ 22,08
FII D Pedro PQDP11 R$ 14,24
FII Hotel Maxinvest HTMX11B R$ 16,00
RB CAPITAL RENDA II  RBRD11  R$ 31,19
Total   R$ 529,29
Dividendos recebidos na NYSE
Ativo Cód Valor
Wal-Mart Stores Inc WMT 3,85
CME Group Inc CME 25,02
Walt-Disney Co DIS 9,83
Genuine Parts Company GPC 3,68
Chubb Corp CB 2,76
REALTY INCOME CORP O 11,91
STAG INDUSTRIAL INC STAG 11,92
EPR PROPERTIES EPR 12,54
Digital Realty Trust Inc DLR 17,25
Essex Property Trust Inc ESS 8,96
Chatham Lodging Trust CLDT 24,16
Kite Realty Group Trust KRG 8,26
Ventas Inc VTR 35,80
Farmland Partners Inc FPI 35,70
Iron Mountain Inc IRM 23,10
Total  R$ 809,68  US$ 239,55

Total Geral: R$ 1.322,71

• Dólar utilizado para conversão: R$ 3,38 (veja aqui)

• Valores de dividendos recebidos das ações de NYSE já são declarados como líquidos, ou seja considerando o imposto de renda.

Acompanhe na pagina com as atualizações dos rendimentos mensais e veja como anda a evolução da minha carteira.

Veja como funciona os dividendos no EUA.

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Melhor método de aporte na bolsa de valores.

Melhor método de aporte na bolsa de valores.Para o investidor existem dois grandes desafios quando se está na caminhada rumo a Independência Financeira. O primeiro é a escolha das empresas que irão compor a carteira de ações e a segunda é como reaplicar suas economias nesses ativos. Para o primeiro desafio, temos a nossa revista do Viver de Dividendos que vem com a intenção de cobrir essa lacuna. O segundo desafio vamos mostrar aqui qual o melhor método de aporte na hora de reaplicar suas economias.

Veja abaixo a maneira mais eficiente de reaplicar suas economias nos ativos que já compões a sua carteira. Vou mostrar na pratica o processo que realizo na hora de fazer o meu aporte mensal. Essa é uma duvida de muitos investidores, tanto novos quanto já antigos no mercado.

Será que a forma que você está usando para aplicar seus aportes é a mais eficiente? Será que não existe outro método mais seguro para isso?

Está na hora de você quebrar alguns paradigmas, acompanhe no vídeo abaixo como eu faço meus aportes:

 

#1 – Revista Viver de Dividendos

revista-postEstamos estreando nosso novo produto do Blog a Revista Viver de Dividendos, essa revista foi concebida para ser uma forma de apoio aos investidores que pretendem ingressas na bolsa americana. Sempre achei que faltava um instrumento de informação para o pequeno investidor aprender sobre como analisar empresas e REITs na bolsa de New York.

Quando estamos montando uma carteira de investimento no exterior, a parte mais difícil é escolher os ativos que farão parte dessa carteira. Esse processo de escolha não existe magica, muito pelo contrario, é um processo trabalhoso e bem chato de se fazer.

Costumo dizer que o ideal é lermos os últimos 3 anos de resultados, incluindo aí ler os releases e escutar os webcasts. A ideia da Revista é encurtar esse processo de estudo sobre como analisar empresas, vamos mostrar com exemplos práticos o que olhar em uma empresa ou REIT.

Imagina o tempo que você não perderia, isso tudo é condensado e simplificado numa linguagem fácil e simples pra você, além disso vamos agregar na revista todo o nosso conhecimento e experiência em investimentos no mercado Americano.

Se a revista não abrir acima clique aqui.

Consulte aqui um catalogo das edições anteriores.

Está curioso sobre alguma empresa ou REIT na bolsa americana, envie-nos sua sugestão que iremos estudar junto num exemplar futuro, envie sua sugestão aqui.

Porque cobramos pela revista

Levamos em média mais de um mês para produzir uma edição da revista, isso considerando tempo de leitura dos resultados, preparação dos textos, revisões entre outros processos, são 47 páginas ao todo. É um baita trabalho que fazemos com muito carinho para poder entregar um material de qualidade à você. Poderíamos facilmente cobrar aí em cada exemplar no mínimo 4x mais do que estamos cobrando, ainda sim sairia barato.

O tempo e esforço que você gastaria para juntar essas informações pode ter certeza que saíra muito mais caro do que pagar o mínimo de R$ 6,50 cobrado no exemplar. O objetivo da cobrança não é ficar rico com a venda de Revista, muito pelo contrário, o meu trabalho me dá muito mais retorno que esse blog ou qualquer outra atividade que pretenda fazer na internet.

A intenção é que você possa ter um material  de mais qualidade, por isso foi preciso agregar um custo a isso tudo, como eu queria que acima de tudo o material fosse de fácil acessível a todos resolvi reduzir o custo ao mínimo possível.

Por isso deixei em aberto para aqueles que gostarem da revista e quiserem pagar um valor digno darem o lance na hora da compra, o valor da revista é de no mínimo R$ 6,50 mas você pode na hora da comprar digitar qualquer valor acima disso e nós ficaremos muito grato pelo seu reconhecimento do nosso trabalho.

 

Controle de gastos e receitas: Janeiro 2017

Ter um controle de gastos e receitas é fundamental para se alcançar a independência financeira. A ideia do blog não é apenas servir como um diário de bordo, mas sim também, ser uma fonte de inspiração para aqueles que estão começando a trilhar esse caminho.

Ter uma boa taxa de poupança é o principal fator para o sucesso da sua independência financeira. Esse é o único atalho para encurtar esse caminho. A taxa de poupança, nada mais é do que o valor que você consegue economizar por mês depois de pagar todas as contas.

Acima mostramos os gastos e receitas do mês gerado pelo Bankitivity o app que utilizo para controle financeiro. Veja abaixo um resumo do meu orçamento nesse mês e acompanhe os outros meses:

Casa

Foi minha maior despesa, isso por conta do aluguel que sozinho corresponde a 4.300 leve-se em conta que em Frankfurt o aluguel já vem com tudo incluso. Isso seria agua, luz, internet, diarista, muitos podem achar um pouco caro num primeiro momento, mas faça as contas de todos esses gastos que você paga mais um aluguel numa capital brasileira e veja se num vai ficar próximo.

Detalhe que o meu AP é bem localizado ficava a 2 min da estação de metro, era na rua ao lado, então isso acaba elevando um pouco.

Transporte

Minha intenção era vender o carro no Brasil, pensei em alugar um carro quando fosse ao Brasil. Infelizmente o transporte publico no Brasil não funciona então precisamos de ter esse custo de pagar um carro.

A ideia inicial era vir 3 vezes ao ano no Brasil, uma no começo, outra no meio e uma no final do ano pra pegar natal e ano novo aqui. Até então era essa a estratégia, ocorre que eu teria um gasto bem elevado de passagem aérea, pois seriam 3 pessoas, além de mim, teria esposa e filha.

Como o custo seria um pouco alto, não tinha nada me prendendo em Frankfurt, como um trabalho ou estudo, decidimos ficar mais do que um mês pra valer a pena a viagem. Calculei o aluguel de uns 2 meses ou um pouco mais de carro e ficaria mais caro do que manter o carro com IPVA e Seguro pagos.

Optamos por manter o carro e por isso o custo veio elevado só de seguro e IPVA foi a cacetada de 3.347 e além disso tivemos o nosso custo de transporte em Frankfurt que foi de 475 com os monthly pass no metro da cidade.

Outras despesas

Basicamente o que impactou aqui foi a compra de alguns moveis, como uma impressora e iPad dando quase 2k de gasto. Além disso tivemos que comprar alguns presentes pro pessoal no Brasil e mais umas despesas com fotos para o visto, isso deu ao todo 1k praticamente.

Resumo

Gastamos ao todo nesse mês 16k foi bem acima das minhas estimativas e bem superior à dezembro que havíamos gasto 12k. Pode parecer bem catastrófico, mas o fato é que boa parte dos gastos desse mês foram não recorrentes, são coisas que aconteceram, mas que não se repetem constantemente, minha preocupação é quando sobe os gastos correntes do mês.

Retirando os gastos não recorrentes e aquelas surpresas que geralmente acontecem no mês, teríamos um gasto de R$ 8.661 não achei que foi algo tão absurdo, já que minha meta é manter isso abaixo dos 10k. Moral da história 48% de todo o meu gasto do mês foi não recorrente.

Pra finalizar acima o nosso Net Worth dos últimos 12 meses e como estamos evoluindo nossa bola de neve. No mesmo mês do ano passado tínhamos em conta R$ 125k esse ano temos 405k um aumento de 222% mas não se assuste é que ano passado não contabilizei todas as minhas contas pessoais.

Agora uma informação ali que está bem certa é o crescimento dos últimos 3 meses, esse está 100% certo. Tivemos uma aumento de 6,4% no nosso net worth que é um bom sinal, principalmente se levarmos em conta o que mencionei acima de dezembro e especialmente em janeiro nossos gastos terem sido altos.

Esse mês consegui poupar pouco mais de R$ 14.510,57 isso equivale a 46,36% da minha renda mensal.

NYSE: Compras Janeiro 2017 – OHI

Omega HealthcareOmega Healthcare é quem recebeu meu aporte esse mês. O OHI é um dos ativos que tem a maior posição na minha carteira. OHI nem é um dos melhores REITs a nível de balanço, mas ocorre que o mercado está penalizando-0 incorretamente, a interpretação que o mercado faz acerta da taxa de juros e dos impactos nas políticas do antigo programa do Obama são os principais fatores para essa mão pesada do mercado.

Diante disso tudo quem estudo e sabe dos riscos do OHI fica tentado a aumentar posição a cada mês, infelizmente por conta da diversificação acaba me inibindo.

Já falei bastante sobre esse REIT, portanto sugiro dar uma olhada nesses assuntos. Coincidência ou não, quando estou escrevendo esse artigo que me dei conta de que ano passado o aporte de janeiro também foi destinado ao OHI.

Compras janeiro de 2017 na bolsa de Nova York
Empresa Código Qtde
Omega Healthcare Investor   OHI  50

Já atualizei a minha carteira com essa nova aquisição.

 

Meu negócio #14: O que fazer quando falta ética comercial

lobo-ovelhaVocê já se perguntou o que fazer quando falta ética comercial? Tivemos no episodio #12 a treta com os ex-funcionarios do comercial que começaram a atacar nossos clientes e ainda por cima usando nosso nome. Passou o tempo e novamente tivemos treta com eles, só que dessa vez não deixamos barato, o contra golpe vai ser forte.

Depois que assistirem o vídeo recomendo a darem um pulo no site do Abacus Liquid, nós fizemos um bate papo por lá, o Abacus/Uo/Alexandre me mandou 5 perguntas todas bem controversas e eu mandei 5 respostas, as perguntas em resumo foram:

  • É possível Viver de Dividendos?
  • Renda Fixa é Perda Fixa?
  • Ações de dividendos ou ações de crescimento?
  • Preço importa?
  • Como proteger a Carteira de Investimentos?

Ficou curioso em saber as respostas? Dá um pulo lá e confira os áudios que o Uo publicou:

Link Entrevista Viver de  Dividendos

O que fazer quando faltar ética comercial

 

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Todo o conteúdo do blog é distribuído gratuitamente. Acredito que a informação deve ser democratizada. Minha ideia ao criar o blog, foi acima de tudo, ser um instrumento para ajudar o pequeno investidor a conhecer e compartilhar informações sobre a bolsa de valores e o mundo dos negócios. Por isso sempre estou a produzir conteúdos relevantes ao tema, trazendo vídeos e artigos atualizados.

joker

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Entenda o que é a série “Meu negócio”

Para aqueles que não conhecem a série “Meu negócio”: Tenho uma empresa de desenvolvimento de software, no qual comercializo um software para o pequeno varejo, entenda aqui como funciona o mercado de desenvolvimento de software.

Pouco depois do meado de 2016 entrei em contato com o meu principal concorrente na intenção de comprar o controle da sua empresa, veja aqui nesse vídeo. Durante a negociação acabamos fazendo uma fusão das duas empresas, veja aqui nesse vídeo mais detalhes sobre isso, com a intenção de montarmos uma empresa mais lucrativa e produtiva.

Com os acordos fechados, começamos o processo de reestruturação completa da empresa,  durante todas essas etapas estou fazendo vídeos e documentando tudo o que está ocorrendo. A intenção é servir de inspiração para outros que desejam entrar no mundo dos negócios e norte para aqueles empreendedores que já estão no meio da caminhada.

Geralmente você já deve ter lido uma serie de livros de empresários, falando como construíram suas empresas, como as tornaram tão lucrativas, você devia assim como eu ficar se perguntando, legal entendi a mensagem, mas na pratica como fazer… isso não vem escrito nesses grandes best-sellers. Aqui você poderá acompanhar todo esse processo rumo ao crescimento bem de perto, e ver na pratica como isso tudo funciona. Tudo aqui falado é real e ocorreu exatamente da maneira descrita.

Claro que teremos momentos que não acertaremos, vai ter hora que precisaremos corrigir o curso do navio, tanto os bons quanto os maus momentos serão aqui compartilhados. São coisas recentes, algo que aconteceu a alguns dias atras, algumas terão efeitos colaterais que nem mesmo vou saber quando estiver gravando. Agora dê o play, curta nosso vídeo, divulgue e se possível comente e venha aproveitar a aventura junto conosco!

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