Banktivity o melhor aplicativo para controlar suas finanças

Bankitivity o melhor aplicativo para controlar suas finançasVamos finalizar a série falando sobre aplicativos de finanças apresentado o controle de investimentos do Banktivity, como de praxe aqui no blog faremos uma apresentação pratica de como lançar suas ações e controlar os dividendos recebidos. Entre as opções de aplicativos financeiros que pesquisei elegi o Banktivity o melhor aplicativo para controlar suas finanças.

Abaixo o nosso vídeo apresentando o Bankitiviy e depois coloquei os outros dois vídeos produzidos pela série, inclusive o ultimo e inédito que fala sobre o controle dos investimentos:

Apresentação dos aplicativos de Finanças

Como fazer a projeção de gastos mensais

Banktivity controlando seus investimentos

44 thoughts on “Banktivity o melhor aplicativo para controlar suas finanças

  • 27 February 2017 at 15:37
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    Ja estou lendo a revista! Muito bom conteúdo. Conforme vou amadurecendo a ideia do vai dado ansiedade p dinheiro bater lá na conta p começar os trabalhos.

    Reparei q você n planilha de proporção da sua carteira não contempla a poupança, você deixa alguma proporção na renda fixa ou deixa tudo entre fundo e ação ?

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    • 27 February 2017 at 18:03
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      Eu não contabilizo no blog a reserva de dinheiro isso só contabilizo no bankitivity porque lá é pra investimento em empresas fora da bolsa mesmo ou para reserva mesmo.

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  • 25 February 2017 at 17:37
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    Realmente estou tendo problemas para usar o Banktivity. Testei bastante, ele da crash algumas vezes. Achei muito pouco intuitivo e muito chatinho de fica preenchendo o orçamento. Nessa parte de orçamento e controle dos gastos o YNAB é bem melhor, ele só não controla os investimentos e moeda, mas achei esse artigo com a explicação deles http://classic.youneedabudget.com/support/article/multiple-currencies, vou tentar usar dessa forma.

    Eu acho que o Banktivity tenta fazer duas coisas ao mesmo tempo e acaba não sendo o melhor em nenhuma das duas. No caso do YNAB o foco é no Orçamento.

    Estou pensando em manter outro programa para controlar os investimentos, e lançar no YNAB apenas o total, dividendos, so para ter o valor do patrimônio. Ai entra minha duvida, voce acha que o Stock Live seria uma alternativa boa para controlar portfolio ? Ou tem outra ideia de como posso controlar o portfólio alem da planilha do excel ?

    Detalhe: criei na minhas conta do YNAB um Orçamento para a minha esposa controlar os gastos dela, então sai tudo no valor de um.

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    • 26 February 2017 at 02:02
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      Eu já tinha tentando fazer o que eles explicam nesse artigo, mas sinceramente isso é uma baita gambiarra, nada muito pratico, digamos que queira ver o seu patrimônio em Euro ou Dólar não vai ter como porque o YNAB fica travado numa única moeda. Eu tinha muito problema na hora de montar o orçamento, pois parte dos gastos eram em reais mais boa parte do dia a dia ficava em Euro, pode ver pelos vídeos que comida e varias despesas eram em Euro, isso é impraticável nesse sistema do YNAB.

      Eu te falei no começo se vc não tiver força de vontade vai acabar voltando pro YNAB, usar por um mês é muito pouco, não consegue se avaliar só com isso, enfim o ideal é usar o Bankitivity por 1 ano ou um pouco mais aí sim vc vai se habituar e montar o seu jeito de controlar por ele. Sei disso porque meu trabalho em parte é migrar clientes de sistema e realmente cria-se um bloqueio para algo novo, é muito cômodo voltar para o antigo, porque já estamos habituados no jeito de trabalho.

      Agora quanto ao programa de investimento, o stocks of live nunca usei ele pra isso apesar dele ter esse recurso, e desconheço algum sistema que seja 100% nisso, o melhor que encontrei foi o bankitivity mesmo, com uma dobradinha de investimento e multicurrency.

      Enfim nao to aqui pra te convencer de nada, se vc está insatisfeito com o banktivity volte pro ynab no final o importante é vc ter uma ferramenta que se sinta confortável, agora a parte da acomodação é um fato que se vc não trabalhar nisso vai morrer no ynab.

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    • 26 February 2017 at 02:04
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      detalhe a complementar o comentario anterior…
      eu ainda estou testando o bankitivity se daqui a alguns meses ele não se encaixar as minhas necessidades volto pro ynab e depois procuro outra opção, até o momento não existe nada impeditivo de usa-lo o lance do budget está dando pra contornar tranqüilo.

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      • 26 February 2017 at 10:19
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        Ainda tem um detalhe que eu uso muito no YNAB, eu tenho um iPhone 6S, então meu fluxo de trabalho é o seguinte: Assim que tenho uma despesa, pego o celular e precioso o ícone do YNAB na tela principal ele me da a opção de entrar despesa, eu digito o valor, ele tem um sistema de localização que ja sugere qual é a despesa e a conta. Depois eu so confiro com o extrato, principalmente se for debito ou cartão. Eu acabo não esquecendo onde foi uma despesa, porque no extrato o nome usado pela loja nem sempre lembra ela.

        Eu quero deixar o montante de investimento como tracking, assim eu tenho uma ideia do patrimônio, e como estou começando a investir fora, vou só atualizar para o real.

        Minha maior questão nesse exato momento é a gestão do portfólio. Eu até tenho uma planilha do excel. Mas gostaria de uma ferramenta mais focada em gestão de portfolio.

        Que funcionalidade voce ve no Banktivity que não tem no Stock Live, especificamente para gestão do Portfolio ?!

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        • 26 February 2017 at 11:24
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          Relatórios o bankitivity tem muito mais informação sobre seus investimentos, alem de poder gravar cada compra qual foi a taxa de dólar que vc pagou em cada transferencia a corretora, enfim faz o seguinte estou pra fazer um novo vídeo sobre o bankitivity 6 que recebi do Ian pra testar e aí vc vai ver como está a parte de investimentos nessa nova versão.

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          • 26 February 2017 at 18:47
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            Boa ! Pode ser isso também, voce ja esta testando a versão nova, pode ser que esteja melhor e que eles tenham corrigido algumas falhas.

            Por em quanto vou deixar quieto no YNAB até da uma olhada nessa nova versão.

            Já comecei a enviar dinheiro para drivewealth. Estou aproveitando esse período de 10 dias de ferias para estudar mais e fazer a pré seleção do meu portfolio. Estou pensando em começar com as Reits. para ir devagar, me acostumar.

          • 27 February 2017 at 13:19
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            Tem a nossa revista aí do blog todo mês falamos de um REIT e uma ação talvez lhe ajude. A de março já está no forno.

  • 21 February 2017 at 21:20
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    Você não teria um código de desconto para este app?

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    • 21 February 2017 at 21:27
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      Infelizmente não

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  • 21 February 2017 at 20:42
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    Agora que eu reparei uma coisa. Voce lança todas as despesas de cartão de credito para o dia de vencimento da fatura ?! Isso facilita alguma coisa no Banktivity ou é sua forma de controle mesmo ?

    No YNAB eu estava acostumado a lançar na data exata da despesa, mesmo no cartão de Credito (uso bastante para conseguir milhas).

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    • 21 February 2017 at 21:16
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      Se colocar na data da despesa ele vai computar como despesa do mês que vc comprou, se fizer como faço vai entrar no orçamento do mês que vc pagou a fatura.

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      • 22 February 2017 at 10:52
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        Se não estiver enganado, fazer isso vai facilitar em não precisar do conceito de envelopes.

        Eu consegui configurar bem o banktivity ontem anoite, mas é bem rudimentar o conceito de envelopes nele, praticamente tá la so para falar que tem a meu ver.

        As contas de investimento voce chega a deixa de fora do Orçamento, para gerar relatório ?

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        • 22 February 2017 at 22:19
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          Os envelopes são para outra coisa. Isso não vai impedir.

          O sistema de Budget do YNAB é via envelopes.

          Sim o lance de envelopes deles é muito fraco tentei usar mais não consegui. Acho que nisso vai ser difícil alguém bater o YNAB, afinal é a especialidade deles. Mas o lance de muticurrency e investimentos é matador no bankitivity

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  • 20 February 2017 at 16:11
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    Como voce faz então para montar o orçamento no banktivity recebendo de forma variável ? Eu vi que voce esta usando os envelopes. Mas meu problema esta sendo o seguinte:
    – vamos dizer que recebi no dia 17, então entra como receita de fevereiro. Mas já paguei todas as contas so que o programa vai falar que foi entrada de fevereiro no orçamento. E so devo usar esse dinheiro em março.
    Tô perguntando pq minha visão pode estar limitada a doutrina do YNAB.

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    • 20 February 2017 at 16:33
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      O importante é as despesas pra mim. Mas sim vc vai ter problemas nessa questão do mês que vai valer a receita. Tem que fazer vista grossa e se basear no envelope.

      Por sinal não deu muito certo os envelopes comigo. Tem um bug pra quem usa várias moedas como dólar euro e faz o orçamento em real. Mandei pra eles mas não corrigiram por conta da versão nova. Tô usando sem os envelopes mesmo

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  • 19 February 2017 at 17:13
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    Você chegou a encontrar mais fontes para explicar o funcionamento do Banktivity ?! Eu sou usuário do YNAB mas achei interessante o funcionamento do Banktivity principalmente pela parte de investimentos, e poder criar parcelamentos.

    Eu estou tendo alguns problemas com parcelamentos, quando eu entro nas transações agendadas, eu coloco uma data e as vezes ele computa a data de outro mês, para frente. Chegou a ver algo parecido?

    Você usa os aplicativos para IOS, cheguei a baixar para o meu IPad, mas estou achando muito limitado. Eu estou acostumado no YNAB a lançar a despesa assim que passo o cartão. E no trabalho uso Windows (em casa é Mac), por isso tentei usar a versão IPad.

    No dia que você começou a usar, vc computou as suas despesas desse dia para a frente ou chegou a arrumar para traz para alimentar relatórios ?!

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    • 19 February 2017 at 18:30
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      Nunca usei o móbile deles, não lanço nada na rua só abro no desktop uma vez por mês.

      Quanto a lançar puxei só o histórico dos investimentos as despesas ficaram no YNAB mesmo

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      • 19 February 2017 at 18:57
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        Só uma vez no mês vê o orçamento ? Não é muito tempo para ver se estourou algum orçamento ?

        Eu estou acostumado com o YNAB a ver toda semana. Você não usa mais aquela ideia de orçar o mês a frente ?

        Minha conta vive zerada, so deixo o valor exato das despesas que vão entrar. Uso uma aplicação do Itáu pos fixada como fluxo de caixa, ela vai rendendo alguma coisa, o problema que eu vejo em relação a poupança é que ela precisa fechar o mês. Algum pensamento com essas aplicações pos fixadas ?! Vi seu video contra tesouro direto.

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        • 19 February 2017 at 20:08
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          Uma vez por semana. Uso o Budget lá do banktivity.

          Se vc vai colocar pra reserva não vejo problema. Meus questionamentos são sobre investidores que estão fazendo investimento de aposentadoria em cima de TD. Acho muito arriscado.

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          • 20 February 2017 at 09:31
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            Entendi. Eu estava deixando tudo junto “poupança e o fluxo do mes” tudo no investimento pos fixado. Era dividido apenas no YNAB, assim eu sabia o que estava poupando ou so fazendo fluxo. Aqui na empresa a gente divide o lucro por semana, assim recebo toda sexta, mas deixo aplicado sempre e so uso no mês seguinte. Meu problema com o Banktivity esta sendo que ele computa como receita do mes, então se eu receber hoje, mas so for usar esse dinheiro no mes que vem ele entra como receita desse mes. Por isso te perguntei sobre outras fontes sobre o programa, para que pense em alguma ideia para desenvolver meu fluxo dentro dele.

            Estou te mandando um bando de perguntas mas é pq estou fazendo uma maratona no seu blog…kkk

            Só uma ideia, você podia criar uma espécie de índice, para que quem estiver entrando aqui pela primeira vez saiba por onde começar. Eu tive que criar uma nota no Evernote para organizar o que eu estou estudando para não me perder e tentar criar uma ordem para cada conceito.

          • 20 February 2017 at 10:16
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            Então no YNAB vc tem um pouco de dificuldade nesse lance da receita no começo e ele ajuda de forma primorosa chegar nesse ponto de gastar só o que recebeu no mês anterior.

            Inclusive esse conceito pra gente que não tem um “salário fixo” é fora de série.

            Acontece que com o tempo que vc vai evoluindo nele vc começa a usar o salário de 3 meses atrás depois de 6 meses depois de 1 ano

            Se olhar no meu vídeo do bankitivity vai perceber que minha reserva equivale a alguns meses de salário então não tem tanta utilidade mais esse conceito de usar o do mês anterior. Com o tempo vc vai chegar nesse Stage.

            Sobre o indicie seria legal mas não dá pra fazer por conta da falta de tempo, tem vídeos, revista, mais fazer os artigo e responde o pessoal e o tempo gasto no blog não é minha prioridade tenho que dividir isso com empresa e família no final sobra pouco tempo.

            Mas se vc conseguir montar um índice aí é quiser compartilhar me avisa que crio um post aqui com o seu índice e coloco os créditos. Vc pode ajudar de certa forma ;)

          • 20 February 2017 at 13:21
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            Exatamente isso que eu estou passando. Criei uma conta Off Budget para colocar investimentos. Embora meu “Age of Money” apareça 20 dias, eu tenho 1 mes de salário em uma conta Off budget. Então não tem sentido.

            A questão esta sendo me reorganizar no Banktivity agora que já passei dessa fase de iniciante em Orçamento. Eu uso o YNAB a quase 3 anos, tenho mt vicio…kkk

            Estou organizando uma nota no Evernote com um índice meu sobre investimento, quando avançar mais eu te envio para ver primeiro se minha lógica tá certa kkkk depois se da para contribuir com o blog.

          • 20 February 2017 at 16:30
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            Eh difícil sair do YNAB eu mesmo ainda hj meses já no bankitivity bate aquela vontade de voltar pro YNAB o App dos caras eh bom. Pena que pararam no tempo não aceita controle dos investimentos e ser multicurrency eh inadmissível para um App como o YNAB

  • 25 January 2017 at 16:25
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    Resolvi testar o Banktivity. E já gostei por ele entender (+-) o extrato do meu cartão BB já sabendo onde a compra foi em dólares e onde foi em reais.
    Mas tipo, vi que você tem uma conta poupança. Onde você consegue verificar no app quanto foi o rendimento no último mês? Quero seguir o mesmo método para cadastrar outras aplicações em renda fixa.

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    • 25 January 2017 at 20:04
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      Eu importo o extrato da poupança no Bbdc vc consegue exportar o extrato em ofx ofc aí depois só categorizar

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  • 11 January 2017 at 00:31
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    Ola, e para quem nao tem ou nao gosta de Apple, qual seria a alternativa ?
    Abraco !

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    • 11 January 2017 at 03:48
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      Wagner
      Eu falei isso no vídeo. Basta assistir com mais cuidado que vai perceber

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      • 12 January 2017 at 01:50
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        Como eu vi que o programa era so para Mac eu nao tinha visto o video, mas agora eu assisti, entrei no site da Quicken mas existem 3 versoes, qual voce recomenda ?

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        • 12 January 2017 at 03:29
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          Eu baixei a de Mac mas acho que tem um comparativo das versões lá no site deles. Veja o que vai lhe atender melhor

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  • 13 December 2016 at 14:38
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    Prezado VD, boa tarde.
    Para prestigiar o seu site e o ótimo conteúdo que oferece, fiz o meu cadastro no Remessa Online com o seu link e conclui uma transação por lá.
    Gostei bastante do serviço e pretendo recomendar e utilizar novamente no futuro.
    Valeu pela dica.
    Um abraço

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    • 13 December 2016 at 15:02
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      Opa

      Valeu pela força Felipe

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  • 13 December 2016 at 11:50
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    Outra pergunta: No nosso IRPF , nas operações no Exterior, o processo de apuração de lucro, do respectivo IR e recolhimento (seja via DARF ou Carne Leao dependendo do tipo de rendimento) é absurdamente complexo . Como a Receita Federal consegue verificar se o Lucro informados e os IRs pagos pelo Contribuinte estão corretos? Aqui no Brasil as Instituições Financeiras são todas interligadas à Receita Federal que recebe os arquivos de todos rendimentos financeiros e não financeiros. Mas como isso é feito com os bancos no Exterior ? Se eu disser que ganhei USD 10 num Trade de Ações mas na verdade ganhei USD 20 como a Receita consegue checar se isso é verdade ou não ?

    Reply
    • 13 December 2016 at 15:02
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      dá uma olhada nesses artigos talvez vai lhe ajudar aqui e aqui

      Reply
  • 13 December 2016 at 11:39
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    Ola Sr. Viver de Dividendos
    Parabéns pelo seu Blog. Muito bom, bem escrito e você é um cara muito inteligente e preparado. Está ajudando milhares de pessoas !!! Entrei no RERCT para oficializar uns poucos dolares que eu tenho nos EUA (100% limpinhos na origem, sou do bem…) mas que eu aplicava aqui e ali sem pagar IR. Agora estou sangrando porque alem da “multa” de regularização estou recolhendo uma cacetada de IRs sobre lucros de ações/efts que eu transacionei desde Dez-2014 e sobre uma maldita Sweep Account que a cada “saque” me gerou um ganho cambial. Minha primeira conclusão é que manter uma conta Pessoal para fazer investimentos em Ações , ETFs, etc nos EUA é uma tremenda roubada, concorda ? A gente não aproveita os prejuízos mas paga 15% sobre qualquer ganhozinho de Preço ou de Cambio. Pra quem como eu gosta de comprar e vender isso é um nightmare. Estou pensando em criar um trust qualquer para evitar essa tributação alucinada e complicada. Você acha que é viável ? Conhece algum processo para se fazer isso ?

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    • 13 December 2016 at 15:00
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      Olá Claudio

      Fazer trade nos USA tem que ser no ganhar ou ganhar

      sou um investidor de longo prazo e pra isso o mercado americano é invencível, independente da taxa vai valer a pena, mas aí é outro perfil, outros objetivos totalmente diferente

      sobre trust geralmente sao abertas em paraísos fiscais, caso não saiba o correto é se pagar IR na remessa quando sem manda para paraísos fiscais, assim sendo, seria muito pior

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  • 12 December 2016 at 15:55
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    Boa tarde, VDD. Chegou alguma vez a usar o Gnucash? Tem alguma opinião a respeito?

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    • 13 December 2016 at 00:10
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      Olá Chico

      Cheguei a usar sim. Na época achei ele bem complexo pra lançar e com poucas opções. Hoje por ser livre deve ter evoluído bem acredito eu

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      • 13 December 2016 at 08:21
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        Tenho usado nos últimos 2 meses, estou pensando em migrar definitivamente para ele. Vi seus vídeos do Bankitivity e acho que o Gnucash é comparável embora, realmente, seja um pouco mais complexo e não muito customizável em seus relatórios.

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    • 12 December 2016 at 13:35
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      Fala Rodolfo

      Tá muito trabalho, mas vale a pena

      Reply
      • 13 December 2016 at 00:12
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        Caraca UO

        Desenvolver sistema, vai reinventar a roda ?

        Tem hora que dá vontade de fazer um próprio mas daria tanto trabalho que desanimo.

        Reply

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