Como construir seu próprio ETF – Dica DriveWealth

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Vamos mostrar para você mais um recurso matador da DriveWealth. A possibilidade de construir seu próprio ETF e sem precisar de ter que pagar taxa administrativa para esses grandes fundos. Esse vídeo vai mostrar mais um grande recurso da corretora de ações do mercado americano a DriveWealth.

Você monta sua carteira de ações e com um único clique você mantem a diversificação proporcional dos seus ativos sem correr o risco de ter variações de peso entre uma ação e outra.

Esse é só um dos motivos que me fez escolher a DriveWealth como minha corretora de operação nos Estados Unidos.

Construir seu próprio ETF

Correção

Durante o vídeo disse que o usuário iria pagar apenas $2,99 pela compra, ocorre que me equivoquei, o usuário pode pagar até menos, como também mais, a cobrança é feita da seguinte maneira, você será tarifado por $2,99 por cada ação que comprou acima de 1 unidade e $0,99 por ação que comprou como fracionada.

Por exemplo, coloquei na cesta 3 ações sendo 3 Coca-Cola 0,5 Apple e 0,5 Visa pagarei 3 Coca-Cola = 2,99 + 0,5 Apple = 0,99 + 0,5 Visa = 0,99 == Total de $4,97 de corretagem.

78 COMMENTS

  1. Assinei o pacote ilimitado para pagar US% 5,00 ao mês, independentemente do número de ações compradas no mês. Ontem, fiz compra de 14 stocks diferentes usando este método de ETF pela própria DriveWealth. O problema é que fui cobrado em cada operação. No total, deu mais de US$ 10,00 só com custo de transação, lembrando que para quase todos os ativos, comprei fracionado. Isso é normal? Não deveria ser cobrado apenas US$ 5,00, ao mês no Ilimitado, mesmo usando esta ferramenta do ETF? Fico no aguardo. Obrigado.

    • o pacote Unlimited te cobra 0,01 por cada ação que vc comprar se vc comprou menos que uma ele vai lhe cobrar 0,01 agora achei estranho ter dado esse valor, porque significa que vc colocou um monte de ações no seu carrinho de compra, nesse caso melhor questionar ao suporte pra ver oque ocorreu. mas me parece que nesse seu caso não entrou o Unlimited, tem que ver se o cartão aprovou no app.

  2. Olá Viver, boa noite.

    Bem, acho que li em algum post seu que as ações nos EUA ficam custodiadas na “B3 dos EUA”, no entanto, as ações fracionadas ficam custodiadas com a corretora. Minha pergunta é: Quando eu tenho, por exemplo, 1,5 ação, 1 fica na “B3 dos EUA” e 0,5 com a corretora?

    Abraço e parabéns pelo trabalho

    • ola bpcf

      vc não leu em lugar algum eu ter dito que acoes ficam custodiadas em b3 dos usa, pq não existe isso la

      o mercado americano é desrregulado, assiste esse live pra vc entender.

      • Valeu cara!! Estou começando a estudar e na fase de “brainstorm”. Devo ter visto isso em algum lugar maluco por aí.

        Abraço

  3. Como fazer para retirar o dinheiro investido?
    Eles te depositam em conta corrente, dão crédito no cartão de crédito??

    Obrigado.

      • Obrigado!!!
        Baixei o APP “beanstock” e simplesmente nao funciona no iphone x
        Enviei um email para o desenvolvedor, estou aguardando o retorno deles.
        Vc sabe dizer se vc está usando esse mesmo app?! E ou pq nao roda?
        Obrigado.

          • Reinstalei, funcionou. Porém esse processo precisa ser refeito a cada tentativa de uso do App.
            Bem desgastante, espero que o desenvolvedor faça logo uma atualização.
            Valeus!!!

          • o meu está funcionando perfeitamente

            deve ser alguma coisa no seu celular as vezes nem é do app.

  4. Primeiramente parabens pelo trabalho, irei fazer a transferencia Pelo link indicado, mas por favor me tire uma duvida, eu li em algum lugar q a corretora indicada nao aceita investimento em acoes de empresas de capital abaixo de determinado valor, saberia me confirmar e onde eu poderia estar vendo quais os ativos operados?

    • só penny stocks que sao acoes cotadas abaixo de 1 dólar ou seja sao só micos, se vc quer investir em mico entao a DriveWealth não é muito ideal pra isso o foco dele é mais quem quer investir em longo prazo focado na IF

    • olá Will

      acho que cobra só 2,99 mas é bom vc confirmar, antes de submeter a ordem ele mostra o quanto está dando de corretagem.

  5. Oi! Amei suas dicas sobre a DW, mas fiquei com uma dúvida. No caso, eu entrei lá no final do ano passado e comprei algumas ações inteiras e outras fracionadas tb, mas já vi que elas pagaram dividendos só que não apareceu crédito nenhum ainda sobre dividendos. Eles pagam como? Demora muito para aparecer na conta?

    • olá Claudia

      obrigado e vc recebe na sua conta da DriveWealth, consulte na opções de relatórios, daí defina uma data maior para o extrato e confirme o credito na conta.

      pode acontecer de vc ter comprado a ação antes da data “ex-dividends” veja que vc não tem que ter a ação na data do pagamento, mas a ação tem que estar contigo na data ex-dividends vc pode consultar isso no site de RI da empresa, geralmente a data ex é um pouco antes da data de pagamento.

        • o app é gratuito, mas vc pode assinar um plano la que a DriveWealth chama de Unlimited onde vc pagar uma pequena taxa, coisa pouca, e passa a ter o custo de 0,01 por ação na corretagem, falei sobre isso aqui.

          • Mais uma vez agradeço! É que fiquei confusa pq na App Store tinha vários deles e o primeiro tava escrito “Just $5,99/Month”, aí baixei um outro azul “IQ StockCarts” que logo achei aquela função de montar carteira com várias de uma vez, mas não era igual ao que vc mostrou no vídeo, só q deu certo mesmo assim!

            Só tem uma coisa me incomodando na DW: é que sempre operei com gráfico e não encontrei lá nenhuma opção de gráfico de candle, aí acho muito ruim, pois tenho que ficar localizando na Investing, por exemplo, só p estudar o gráfico!

          • baixei o DriveWealth mesmo, um de ícone branco com o W esse aí nunca usei

            sobre o gráfico pelo menos nas corretoras que passei nos USA boa parte delas tinha que utilizar o gráfico por um programa externo, até porque quem faz trade de verdade mesmo não fica usando programa da corretora eles geralmente montam todo o setup numa ferramenta externa focada em trader mesmo tipo esse q vc falou enfim é mais ou menos assim que funciona o mercado por la

          • Estou utilizando a DW aqui no EUA, minha Ap.Store não possui o APP amarelo como você utiliza por aí, quando pesquisei para baixar apareceram 2 aplicativos de nomes: Beanstox e SIC Global, ambos utilizo o mesmo login e senha que o site da DW, inclusive minhas compras no app estão registrados com e-mails recebidos da DW.
            Tambem gostaria de saber porque a empresa não unificou o app aqui no EUA, Brasil, Europa…

          • acho que nesse caso terá que questionar ao suporte, também não vejo muita lógica nisso :(

          • Parece que o app não está disponível na APP Store e na Play Store em algumas regiões, pesquisei pelo google digitando o nome do APP (drivewealth + apk) e encontrei, instalado e rodando perfeitamente. Bem melhor que a versão para PC.

            VdD parabéns pelo blog.

            Valeu!

  6. VDD, primeiramente parabens pelo grande trabalho…. Segundamente, Sou virgem no mercado Americano, gostaria de começar a investir pela corretora q vc recomendou comprando equity REIT’S… Tenho duvidas referente a taxas/corretagens …. cada unidade de acao q eu comprar Devo pagar corretagens? Ex. See eu comprar 100 acoes, vou pagar o valor da taxa x 100? Como Sou um pequeno investidor sem grandes recursos, vc indicaria eu entrar no mercado Americano ou manho apenas no brasileiro?

    • olá Edu

      tem duas maneira de pagar a corretagem la na DriveWealth

      OPCAO 1

      a primeira é a comum, conforme pagamos aqui nos brasil, na verdade é contrario porque o Brasil é igual os USA já que la veio primeiro rsrsrs

      assim sendo, vc mandou uma ordem pra comprar 10 cotas de um REIT vc paga $2,99 para executar a sua ordem.

      OPCAO 2
      se vc assinar o DriveWealth Unlimited e aí vc pode olhar aqui para mais informações

      nesse caso vc vai pagar 0,01 centavo por cada ação comprada, por exemplo vc comprou 10 unidade de um REIT então sua corretagem será de $0,10 viu que sai muito mais barato

    • eu acho importante vc diversificar, independente do valor, vc nao tem que pensar que é pequeno investidor sem grandes recursos, isso nao tem nada a ver com o quanto vc tem em montante investido lá, mas sim com o quanto do seu patrimônio está na bolsa

      o q sempre falo aqui é que se vc ganha 20 mil por mês mas investe 2 mil na bolsa, enquanto que temos outro investidor que ganha 2 mil por mês mas investe 1 mil na bolsa

      se olhar só o numero pode chegar na conclusão de que o investidor que coloca 2k está numa condição melhor, porém o investidor que coloca 1k vai chegar na independência financeiro muito mais rápido do que o outro

      é porque o que importa nao é o quanto vc colocou, mas sim sua taxa de poupança, se vc tem uma taxa boa vc estará com larga vantagem sobre os demais.

  7. Olá VdD… mto boa a dica. Fiquei apenas com a seguinte dúvida: após montar o portfólio com 5 ações, p.ex., caso eu queira vender 2 ações, deste portfólio, é possível ?
    Obrigado.

  8. Ótimo blog e excelentes dicas VD!
    Eu só não entendi bem o texto da correção sobre o valor da corretagem. Quando você fala em 3 ações da Coca-Cola, são três unidades mesmo ou são 3 lotes de ações?
    Os valores das corretagens são para unidades de ações ou lotes de ações?

    Abraços.

    • Olá EMdSJ

      Lá na bolsa americana não existe lote como temos no Brasil, pra ser sincero isso de lote já deveria ter acabado por aqui a muito tempo, alias nem deveria ter começado, lá nos USA vc compra de 1 em 1 como é os FIIs aqui no Brasil. É como se fosse tudo no fracionado.

  9. Muito obrigado pela resposta, já vi o vídeo e vou continuar a ler sobre IR aqui no site, entretanto continuei com uma dúvida. Percebi que a Confirmação de comércio é semelhante a nota de corretagem brasileira, entretanto, se eu fizer 2 comprar nos mesmo dia, vem um nota para cada ativo, ou somente uma nota para o dia inteiro?

  10. Bom dia Viver, sou iniciante nesse assunto de investimentos no exterior, tenho x perguntas,
    1) Nos EUA tem alguma “nota de corretagem”? Pergunto isso porque a nota é de grande valia na hora de declara o imposto de renda..
    2) Nos EUA tem algum tipo de gasto com “Taxa de Liquidação” ou taxa de “Taxa de Custódia”? Se sim, ela já vem na nota de corretagem?
    3)Caso eu opte por comprar ações desta maneira, com a cesta, receberia uma nota de corretagem para cada ação? Caso contrário, acredito que seria melhor comprar uma de cada vez. Digo isso porque aqui no Brasil eu faço desta maneira, compro uma ação por dia para não ter rolo na nota de corretagem e isso me facilita muito na declaração.
    Desde já, grato.

    • Olá Paulo

      1 tem sim da uma olhada nesse vídeo explico como pegar os documentos para o IR http://viverdedividendos.org/documentos-do-ir-para-investir-nos-usa/

      2 tem só a corretagem e vem no extrato, mas vc vai utilizar mais o statment para apurar impostos, veja o vídeo

      3 esqueça tudo o que vc sabe sobre declarar ações brasileiras e ir aqui lá é muito mais fácil de se fazer, não tente traçar comparativo, faço isso aqui então vou fazer tal lá. Não é igual. Vc já leu os artigos de impostos aqui do site ?

  11. VdD, fui fazer um teste aplicando USD560 a ser distribuído por 11REITs na minha “basket”. Antes de submeter a ordem, é possível ver o total de corretagem (Total Commission). Deu um valor “alto”: USD20.89: 5 comissões no valor de USD2.99 e 6 comissões de USD0.99. Com vc também ficou nesse nível de valor ? O colega Sr.F relatou só ter sido cobrado de USD0.10 para uma carteira de 29 ativos! Será que fiz algo errado ?

        • Perguntei com eles como funciona a tributação ao certo e me equivoquei no vídeo. Hoje a noite vou colocar uma nota corrigindo no post e no vídeo

      • Oi Viver de Dividendos, tudo bem?
        Primeiro, gostaria de agradecer pelo trabalho do seu blog, estou começando e o material que vi aqui tá ajudando muito.
        Pode me tirar uma dúvida?

        Sei que pode não ser o lugar certo, mas queria uma ajuda sua:

        Eu tava tentando entender o que ocorre quando o dólar dispara (ou cai) em relação ao real nas empresas.
        Por exemplo, digamos que compro empresa XYZ3 e que essa empresa tenha bastante dependência de dólar por ter 80% de suas vendas ao mercado externo e também seja vendida na corretora americana.

        Essa empresa XYZ3 está 9 reais aqui e U$3,00 lá na corretora, supondo um dólar a R$3,00…

        1 – Se o dólar valoriza e vai a R$ 4,00, o que acontece com o preço da ação no Brasil? Vai a R$ 12 e permanece U$ 3,00 lá fora ou permanece 9 reais aqui e baixa o valor em dólar lá pra equalizar?

        2 – Comprar ação atrelada ao mercado externo pode ser uma forma de se proteger da desvalorização do real ou eu seria muito mais “feliz” simplesmente comprando IVVB11 que num caso desses de suba da moeda estrangeira, valorizaria bastante ou melhor, não desvalorizaria?

        3 – Ou no caso de proteção ao dólar seria mais simples comprar um fundo cambial desses do BB ou dólar na mão mesmo, ou ainda ficar rolando contratos de mini dólar (se é que tem a ver?

        4 – Ou o único jeito seria comprar ações no exterior mesmo?

        Enfim, me dá uma luz aí, estou começando e queria entender esses mecanismos, bem como ter uma certa proteção da carteira, a impressão que fico é que toda vez que vai trocar presidente aqui a gente passa um risco danado de virar uma Venzeuela, e sinceramente queria algo muito tranquilo pro meu suado dindin.

        • Valeu Marcelo, vamos tentar te responder

          1 – vc vai achar algumas discrepâncias, mas de modo geral as duas cotações tanto aqui quanto lá tendem a andar juntas, mas com pequenas variações.

          2 – nem um nem outro, se a empresa tem boa parte da sua receita em mercado externo as ações tendem a variar com a força ou fraqueza do real. O ideal seria comprar ações em dólar mesmo, não sei porque você quer tomar a estratégia de comprar uma ação em real se pode comprar direto em dólar, não me soa uma estratégia muito interessante.

          3 – proteção em dólar ? Vc está falando de pessoas que aportam muito esporadicamente? Se for utilizar a estratégia de aportes mensais ou bem regulares vai ficar com o dólar médio não há o que se preocupar.

          4 – vejo como a melhor opção, a economia brasileira é, sempre foi e parece que vai continuar sendo essa montanha russa, o problema é quando você for aposentado e pegar a hora que o carrinho está descendo como agora. Dai vc faz suas economias durante a vida e o governo ferra com as contas públicas, começa a imprimir dinheiro pra bancar farra de corrupção e aqueles 1 milhão de reais viram pó, eu costumo dizer aqui 1 dólar hoje será 1 dólar daqui a 20 anos já 1 real ninguém pode garantir

    • Olá Viver de Dividendos, aconteceu a mesma coisa comigo, inclui os 12 REITs para investir no ETF do Viver de Dividendos ;-) mas, também, no fechamento da compra, entraram 12 comissões de USD 0.99. O meu teste foi de USD 300.00 divididos nos 12 REITs da carteira, e, como na distribuição nenhum chegou a ficar completo, todos fracionários, abaixo de 1 unidade, o valor da comissão de USD 0.99 seria cobrado para cada fração que seria adquirida.

      • Vou explicar no post anoite como funciona a cobrança, me equivoquei vou fazer uma nota corrigindo

    • A dúvida era no pós-aplicação, se podemos comprar/vender os ativos depois do ETF montado somente pelo APP ou pelo site tbem? No caso, o site da DW vai espelhar o ETF com opção de mudança no investimento… Obg

  12. ola VDD, como fica se você decidir retirar uma empresa ao longo do caminho? o sistema vende somente aquela e já reaplica em todas as outras ou disponibiliza em dinheiro para vc decidir se saca ou reaplica?

    • vc pode vender a qualquer momento, as posições não ficam entrelaçadas

      por exemplo se quero vender a google do exemplo recebo o dinheiro proporcional ao preço de venda atual x qtde de ações que coloquei pra venda

      com a grana na conta vc decide se vai reaplicar num novo aporte ou mesmo direcionar para uma empresa especifica

      essa flexibilidade fica por usa conta

    • O problema é tempo nobre Frugal enquanto ligo a câmera e em 20min faço o post escrito tenho que preparar imagens, escrever, revisar e ainda ajustar tudo no final la se vai dias pra isso tudo, não tenho dotes de escritor como alguns blogueiro e vc então tenho que me contentar com o pouco mesmo :(

      • entendi mestre, tudo bem. Você já pensou se isso influencia no número de leitores que vêem o conteúdo? Pq tem gente que quando abre e vê que é um vídeo grande desanima aí fecha a página. Mas texto grande também dá isso. kkkkk

        Eu vi o vídeo sim, mas tem gente que não aguenta.

        Vou mandar um email lá na IB pra eles fazerem isso ae tb!

        Abraço!!

  13. Putz! Excelente dica… pro pequeno investidor acho que vai fazer uma diferença grande! Já tenho conta aberta, mas estou juntando um pouco mais para começar a investir.

    Parabéns!

    • Olá TC

      Não precisa juntar milhões pra começar kkk pega e compra nesse fracionado e seja feliz.

      • hehehehe verdade!

        Mas o que me deixa inseguro ainda é a questao de trazer a grana de volta.

        Estava pesquisando sobre o processo, mas acho que aí só vou ficar mais seguro quando realizar um teste com um valor baixo.

        Grande abraço vdd!

    • Galinha pintadinha kkkk

      Já tentei trocar pra uma de um demônio mas o pessoal reclamou. Acho que a máscara acabou virando marca do blog agora ferrou trocar

  14. VdD, bom dia

    Esse recurso é matador mesmo. A DW é realmente a mais inovadora das corretoras. Dá para salvar a cesta e repetir a compra no futuro?

    Usando a sua carteira com os 29 ativos, cada recompra total sai a 0,10c. Relmente não conheço outra corretora que tenha um custo tão baixo de taxa de compra. Para quem já tem a carteira montada e quer aportar na mesma proporção é quser obrigatório ter conta da DW.

    Melhor que isso só se eles liberassem o plano Unlimited para os brazucas.

    Estou seguindo seus passos e começando minhar carteira na DW, estou até pennsando em montar um blog para ir passando a minha jornada.

    Abraços

    • Olá SrF

      Não sei se eles limpam o carrinho depois de concluído a ordem. Mas se não fizer seria uma boa sugestão pra vc mandar pra eles.

    • Quanto ao custo isso essa solução é imbatível, pra quem gosta de manter os percentuais tudo certinhos é uma mão na roda.

      Quanto ao blog te dou total apoio. É uma experiência muito legal vc acaba aprendendo muito com os leitores e acaba te forcando a crescer como investidor.

      Quando fizer coloca aqui na nossa Blogroll

  15. Ótimo vídeo VD.
    Depois de alguns meses sem comprar nada em bolsa americana resolvi que era hora de aportar mais lá, mas uma coisa que me incomodava e que já deve ter incomodado outras pessoas, era a dúvida se seria tão fácil repatriar o dinheiro em caso de necessidade, já que o envio é muito rápido. Resolvi testar o saque para conta no Santander antes de aportar mais lá e foi rápido demais, apenas 1 dia. Agora estou mais seguro para aumentar os aportes.

    Sobre o sistema de compra fracionada da DW eu até já conhecia, porém seria fácil explanar isso na declaração do IR?

    • Valeu Victpr

      Agente está tão acostumado com a burocracia brasileira que quando pegamos algo de fora rápido e fácil de resolver acabamos assustados.

      Quanto ao IR basicamente é o mesmo trabalho que se estivesse operando aqui no Brasil

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