Dezembro de 2015 – Dividendos recebidos

carnival-cruise-stock-symbolEsse é o meu assunto favorito no blog, falar sobre recebimentos de dividendos é muito bom, de certa forma cada mês que escrevo artigos como esse é como se fosse dado mais um passo rumo a independência financeira. Chega a ser fantástico se levarmos em consideração que esse montante que estou a receber nesse mês é fruto de uma ação que tomei no passado e que vai me beneficiar por anos trazendo um retorno passivo.

Vale ressaltar conforme falei no meu post de fechamento anual, consegui bater a meta que havia estipulado de alcançar R$ 750,00 por mês em dividendos. Nesse mês de Dezembro em especial foi o mês recorde de recebimento de dividendos nos Estados Unidos, ou seja R$ 233,47 superior ao antigo recorde do mês de setembro que tinha sido de 202.

A magia de empresas de crescimento de dividendos é que elas tendem a sempre nos agraciar com essas surpresas. Como é satisfatório ter a garantia que sua receita de dividendos será maior que o ano anterior mesmo que você não aporte nada.

O destaque do mês foi:

  • Wells Fargo – WFC: Se olharmos os lucros e receitas o banco não teve um desempenho fenomenal, obteve um lucro liquido de 23 bi em linha com o ano anterior o lucro por ação foi de 4,15 um aumento de 1% comparado ao ano anterior e a receita aumentou 2% indo para 86 bilhões de dólares.
    Esse crescimento de receita e lucro foi muito fraco e o mercado acabou penalizando isso, tanto que a WFC chegou a bater a mínima das ultimas 52 semanas, eu particularmente em bancos não me preocupo muito só com geração de receita e lucros, gosto de olhar o crescimento dos depósitos e da margem bancária. Vamos ver como ficou esses dados.
    A margem bancária teve uma melhora considerável saindo de 56,7% no 3T15 para 57,4% nesse último trimestre.wfc
    Os resultados de empréstimos foi bom e acredito que o crescimento da taxa de juros por parte de FED deve favorecer o WFC, então é provavelmente que veremos melhoras pra esse 2016. Os empréstimos tiveram um crescimento de 7% indo para 912 bilhões ou +62,9 bilhões comparado ao tri anterior. A média de depósitos também teve um crescimento de 6% ou 1,2 trilhões de dólares sendo 67,9 bilhões a mais que o tri anterior.O WFC não está entregando uma taxa de crescimento robusta, mas em compensação vem mantendo um crescimento orgânico e saudável. Os crescimento na taxa de deposito e empréstimos mostram isso, além das melhoras no índice de eficiência.

    Nesse ultimo balanço estimei um lucro por ação de 1,04 e veio 1,03 e uma receita de 21.896 sendo que veio 21.586 está evidente que fui um pouco otimista, vamos ver no próximo tri se consigo cravar melhor minhas estimativas sobre ele.

Dezembro de 2015 - Dividendos recebidos na BVMF
Ativo Cód Valor
FII AG CAIXA AGCX11 R$ 32,00
FII BB PRGII BBPO11 R$ 48,30
FII CX CEDAE CXCE11B R$ 49,44
FII GALERIA EDGA11B R$ 26,31
FII EUROPA EURO11 R$ 35,10
FII ANH EDUC FAED11B R$ 51,00
FII RIOB RC FFCI11 R$ 13,60
FII RB CAP I FIIP11B R$ 39.74
FII S F LIMA FLMA11 R$ 46,50
FII CSHGSHOP HGBS11 R$ 27,6
FII CSHG LOG HGLG11 R$ 17,40
MAXI RETAIL  MAXR11B R$ 19,68
FII D Pedro PQDP11 R$ 7,99
FII Hotel Maxinvest HTMX11B R$ 94,90
RB CAPITAL RENDA II  RBRD11  R$ 29,75
BANCO BRADESCO SA BBDC3 R$ 4,40
AMBEV SA ABEV3 R$ 51,00
ODONTOPREV SA ODPV3 R$ 12,80
Total   R$ 607,51
Dezembro de 2015 - Dividendos recebidos na NYSE
Ativo Cód Valor
CHEVRON CORP CVX 8,24
WELLS FARGO WFC 5,25
JOHNSON & JOHNSON JNJ 4,72
MC DONALDS CORP MCD 6,23
NORFOLK SOUTHERN CORP NSC 3,72
VISA INC V 4,61
COCA-COLA CO KO 5,77
AFLAC INC AFL 4,59
EMERSON ELECTRIC CO EMR 4,65
3M CO MMM 3,59
CME CROUP INC CME 3,85
INTEL CORP INTC 3,53
UNION PACIFIC CORP UNP 2,69
Total  R$ 233,47 US$ 61,44

Total Geral: R$ 840,98

  • Dólar utilizado para conversão: R$ 3,80 (veja aqui)
  • Valores de dividendos recebidos das ações de NYSE já são declarados como líquidos, ou seja considerando o imposto de renda.

Acompanhe na pagina com as atualizações dos rendimentos mensais e veja como anda a evolução da minha carteira.

Veja como funciona os dividendos no EUA.

 

17 thoughts on “Dezembro de 2015 – Dividendos recebidos

  • 6 February 2016 at 06:20
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    Qual o total investido em FII e acoes?

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    • 6 February 2016 at 13:29
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      quando me fazem essa pergunta eu costumo responder com isso e isso.

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  • 22 January 2016 at 03:36
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    Acompanhando suas informações há alguns meses já, companheiro (não somos petistas! rs) – e gostamos muito da sua maneira de divulgar. Tentamos começar nossas apresentações dos resultados e carteira num modelo semelhante ao seu – claro que com números ainda bem mais tímidos, mas vamos em frente! Abraço.

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    • 22 January 2016 at 08:25
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      Valeu pela força seu blog já até estava na minha lista de parceiro e pra vcs sucesso nos investimentos

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  • 20 January 2016 at 05:58
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    Legal! Você já tentou resgatar esses dividendos em dólares para testar? Você os transferiria para o Brasil via conta bancária do exterior ou utilizaria bitcoin também?

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    • 20 January 2016 at 06:58
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      Sim já solicitei saque. Pra sacar só se a conta de deposito for de sua titularidade e não é possível fazer saques via bitcoin.

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  • 18 January 2016 at 15:12
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    Olá Viver de Dividendos, poderia compartilhar qual o % de retorno dos seus dividendos em relação à alocação total? Somente da BVMF, se for possível. Obrigado!

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      • 18 January 2016 at 22:00
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        Viver, ouse-me discordar. Saber o % de retorno ajuda a decidir a distribuição da sua alocação de ativos, principalmente quando hoje temos até 1,3%/mês de rendimento líquido com RF e tendência de baixa com ações. Sei que você olha pro longo prazo, mas não deixa de ser um fator de decisão.

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        • 18 January 2016 at 22:54
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          Não se faz esse tipo de comparação, comparar RF com RV é o mesmo que comprar laranja com banana, são coisas totalmente diferentes.

          Se fosse alguns anos atras eu pensaria que a RF poderia ser mais seguro que as ações, mas hoje na atual conjuntura do país eu tenho certeza que investir em ações com todos os seus interperes é muito mais seguro. Porque você acha que o governo está oferencendo altas taxas de juros para RF, já parou pra pensar sobre isso… será que você confia na gestão publica desse governo pra honrar seus compromissos com os investidores, enfim dá uma olhada nesse posto que fiz esses dias atrás e fique atento: Calote RF.

          Além do mais esse tipo de debate comparativo de RF vs RV já foi exaustivamente discutido pela comunidade internacional, não vale a pena perdermos tempos com essa celeuma, antes de mais nada leia o livro do Jeremy Siegel você vai entender melhor sobre isso tudo que estou lhe falando, já falei aqui no blog diversas vezes o livro dele é leitura obrigatória para qualquer investidor, seja ele de RF ou RV.

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  • 17 January 2016 at 12:10
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    Viver de dividendos de ações aqui no Brasil é conto do vigário. Viver de distribuições de FIIs acho ainda factível, vamos ver até quando.

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    • 17 January 2016 at 19:25
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      Olá Uo

      Aportei mais em ações e ainda sim tive um dividendo em ações menor do que em FII e do que nas ações de NYSE ou seja as empresas caíram bastante os lucros a grosso modo a redução de dividendo no comparado ano passado foi de 23%.

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  • 16 January 2016 at 23:30
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    Olá VD! Parabéns pelos dividendos crescentes.
    Gostaria de saber a sua opinião enquanto aos fiis da sua carteira. Considerando uma possível taxação e a queda recorrente das cotas, você continua investindo e reinvestindo nos mesmos fiss? Esta se desfazendo deles? Qual sua opinião pessoal?
    Obrigado.

    Abs!

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    • 17 January 2016 at 04:22
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      Olá II

      Não vamos sofrer antecipado. Nos USA também tem esse debate de que os REITS serão taxadas e lá isso já dura uns 10 anos e não saiu do papel. Enquanto isso quem nesses 10 anos ignorou essas notícias foi montando um patrimônio relevante dentro dos REITs.

      No mais o que você vai fazer tirar dos FIIs que são isentos e colocar nas ações ou rf que eh tributado.

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      • 17 January 2016 at 16:36
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        Tem razão. Penso como você tb. Não estou desesperado enquanto a possíveis taxas nos fiis. Tenho apenas 1 ano nesta modalidade e pretendo aportar nela durante 10 anos visando um fluxo de caixa cada vez maior. Já aconteceram coisas piores e aqueles que seguiram com suas estratégias são vencedores hoje.
        E não tem escapatória, vai girar patrimônio fugindo de notícias e continuará no mesmo lugar!!

        Muito obrigado por sua resposta!!
        Abs!

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    • 16 January 2016 at 23:25
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      além de crescer o valor em dólar com a desvalorização do real acaba favorecendo ainda mais

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