Outubro de 2016 – Dividendos recebidos

chubblogoEsse é o meu assunto favorito no blog, falar sobre recebimentos de dividendos é muito bom, de certa forma cada mês que escrevo artigos como esse é como se fosse dado mais um passo rumo a independência financeira. Chega a ser fantástico se levarmos em consideração que esse montante que estou a receber nesse mês é fruto de uma ação que tomei no passado e que vai me beneficiar por anos trazendo um retorno passivo.

Procuro ativos que proporcionem segurança na distribuição acima de altos retornos, minha ideia não é enriquecer da noite para o dia, mas sim criar uma cesta de dividendos que me permita receber rendas por gerações.

Acho que esse mês foi a primeira vez que os meus dividendos recebidos no exterior quase chegaram no mesmo valor dos dividendos recebidos no Brasil, acho que no próximo mês esse valor deve passar.

Vamos dar uma olhada no destaque desse mês:

The Chubb Corporation – CB

Chubb é a minha principal seguradora na carteira. Ela foi adquirida pela ACE, comentei sobre isso aqui nesse post de janeiro deste ano. A Chubb é uma das posições mais lucrativas minhas na carteira, boa parte desse alto retorno foi por conta dos forte resultados oferecidos pela CB, conforme disse antes a CB finalizou a fusão com a ACE agora em janeiro.

Chubb pra mim hoje se torna a melhor seguradora do mundo, tanto que é a única ação que tenho fora dos USA, pra termos uma ideia a CB tinha crescido dividendos por 33 anos e a ACE que adquiriu a CB e passou a se chamar Chubb tinha crescido os dividendos por 22 anos consecutivos, então eram duas seguradoras tops no mercado.

O payout de da Chubb é de só 30% o que dá uma baita margem para garantir o crescimento dos dividendos aí por alguns anos. Gostei da fusão, particularmente como acionista da CB extinta pois a ACE me pagou um baita premium pelas minhas ações, novamente leia o post de janeiro para entender. Acho que depois que o processo de fusão estiver completo o CEO da ACE tornará a CB uma empresa ainda mais competitiva e rentável.

Se olharmos o portfolio de serviços e clientes da ACE e CB vamos entender porque cheguei nessa conclusão. As duas são bem complementares, ACE é mais focada em grandes clientes nacionais e internacionais e a CB é mais forte nos clientes de médio porte e linhas mais pessoais.

Particularmente compartilho do mesmo desejo de WarrenBuffett por seguradoras, são empresas fantásticas, pois é um dos poucos negócios no mundo hoje que você recebe o dinheiro antes de entregar o serviço. Essa geração de caixa abre oportunidade de rentabilidade muito maiores para esses negócios.

A receita da nova empresa será bem diversificada com 54% dos seus prémios do setor comercial, 21% pessoal, 17% seguro saúde e vida, 5% agricultura e 3% resseguro. Também está bem diversificada geograficamente com 63% dos prémios nos USA e 14% na UE, 10% na Asia, 8% na America Latina e 5% Canadá.

Como foi a ACE que comprou a CB, olhando para o histórico da ACE veremos que não é marinheira de primeira viagem em aquisições. A empresa já tinha adquirido outras 19 seguradoras no passado, incluindo oferta de vários bilhões de dólares, isso mostra que já possuem expertise nessa questão de integrar os processos e custos das duas empresas.

Outro ponto que gosto na CB é que tanto ela quanto a ACE são bem conservadoras. Se olhar os numeros dos prêmios da CB vai perceber a qualidade da sua carteira. Eles também são bem estratégicos com relação aos investimentos. Títulos de renda fixa, representam 90% das carteiras de ambas empresas. Os títulos são bem menos voláteis do que investimentos de capital próprio.

Viver de Dividendos Responde

Estamos fazendo um novo quadro aqui no blog. Muitas vezes pessoal comenta aqui no blog mas fica meio difícil de responder por texto, pensei em fazer um cast respondendo alguns comentários e também a duvida de alguns leitores pode ser a duvida de outros novos que estão chegando por aqui.

Pincei alguns comentarios que rolaram essa ultima semana, confira as minhas repostas abaixo:

Viver de Dividendos Viver de Dividendos Responde 01
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Invista nos Estados Unidos

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Outubro de 2016 - Dividendos recebidos na BVMF
Ativo Cód Valor
FII AG CAIXA AGCX11 R$ 35,20
FII BB PRGII BBPO11 R$ 52,52
FII CX CEDAE CXCE11B R$ 55,32
FII GALERIA EDGA11B R$ 28,24
FII EUROPA EURO11 R$ 43,20
FII ANH EDUC FAED11B R$ 59,38
FII RIOB RC FFCI11 R$ 20,27
FII RB CAP I FIIP11B R$ 41,44
FII S F LIMA FLMA11 R$ 34,94
FII CSHGSHOP HGBS11 R$ 27,60
FII CSHG LOG HGLG11 R$ 34,80
MAXI RETAIL  MAXR11B R$ 16,36
FII D Pedro PQDP11 R$ 14,11
FII Hotel Maxinvest HTMX11B R$ 15,59
RB CAPITAL RENDA II  RBRD11  R$ 32,80
Total   R$ 513,77
Outubro de 2016 - Dividendos recebidos na NYSE
Ativo Cód Valor
COCA-COLA CO KO 6,12
GENUINE PARTS COMPANY GPC 3,68
CHUBB CORP CB 2,76
UNION PACIFIC CORP UNP 2,69
REALTY INCOME CORP O 3,81
STAG INDUSTRIAL INC STAG 11,92
EPR PROPERTIES EPR 12,54
DIGITAL REALTY TRUST INC DLR 17,25
ESSEX PROPERTY TRUST INC ESS 8,96
CHATHAM LODGING TRUST CLDT 23,86
KITE REALTY GROUP TRUST KRG 7,85
VENTAS INC VTR 16,86
FARMLAND PARTNERS INC FPI 35,70
Total  R$ 512,82  US$ 154,00

Total Geral: R$ 1.026,59

  • Dólar utilizado para conversão: R$ 3,33 (veja aqui)
  • Valores de dividendos recebidos das ações de NYSE já são declarados como líquidos, ou seja considerando o imposto de renda.

Acompanhe na pagina com as atualizações dos rendimentos mensais e veja como anda a evolução da minha carteira.

Veja como funciona os dividendos no EUA.

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24 thoughts on “Outubro de 2016 – Dividendos recebidos

  • 26 November 2016 at 14:50
    Permalink

    VD tem como abrir conta no exterior através da Mirae?

    Reply
    • 26 November 2016 at 15:01
      Permalink

      Não tenho conhecimento

      Reply
  • 12 November 2016 at 12:16
    Permalink

    Grande VD,

    Por que você saiu das ações no Brasil e só ficou com FII? Por que colocar tudo no exterior? Controlar duas variáveis como dólar e a perspectiva das empresas lá não é mais difícil? Estou pensando em fazer isso mas me pego pensando na cotação do dólar o tempo todo e nas taxas de envio. Sou pequeno investidor.

    Reply
    • 13 November 2016 at 08:33
      Permalink

      Olá IFaospoucos

      Falei sobre isso aqui. Sobre dar muito trabalho, vou lhe dizer que se montar uma carteira legal lá vc terá menos trabalho que aqui. No Brasil a economia muito volatil então varias vezes vc precisa de ler os releases completos, assistir audio conferencia e acompanhar de perto porque as empresas pioraram, isso ocorre com varias empresas e com frequência, nos USA as empresas lhe dão muito menos trabalho porque é bem mais redondo o balanço.

      Sobre as taxas sim, tem um impacto um pouco negativo para nós pequenos investidores, mas se levarmos em consideração a segurança proporcionada pelo dólar e os ganhos cambias vale muito a pena, sempre falo aqui, se quer aposentar e viver de renda tem que ser numa economia com moeda forte, 1 dólar hoje vai vale 1 dólar daqui a 10 ou 20 anos, já 1 real não podemos dizer o mesmo, só olhar o que aconteceu com o real nesses últimos anos que vai entender.

      Reply
  • 9 November 2016 at 23:58
    Permalink

    Prezado VD,

    Obrigado pela resposta no podcast.

    Ficou ótimo esse formato.

    Um abraço e boa semana

    Reply
    • 10 November 2016 at 00:18
      Permalink

      Valeu e tamo junto kkk

      Reply
  • 9 November 2016 at 13:59
    Permalink

    Parabéns e obrigado pelo trabalho, fiquei me perguntando qual valor invesitdo em cada ativo para receber tal dividendo por ex a primeira da lista
    AGCX11 R$ 35,20

    Qual o capital total investido em AGCX11 para recebimento de R$ 35,20
    desde já obrigado!!

    Reply
    • 9 November 2016 at 16:10
      Permalink

      Olá MachineThis

      você pega o quanto eles pagam por ação de dividendo e divide pelo valor q vc quer receber que vai saber quanto precisa de comprar de ações

      Reply
      • 9 November 2016 at 19:15
        Permalink

        VD desculpa a ignorância mas não entendi nada…
        Não entendi o que vc quer dizer por valor que eu quero receber ou como dividir isso… enfim
        Você não pode nos dar um exemplo?

        Reply
  • 8 November 2016 at 21:23
    Permalink

    Viverrrrr

    A China é uma potência gigantesca. O maior estoque de ouro do mundo está lá e quando o padrão-dolar for deixado de lado o ouro volta com tudo ai veremos quem irá mandar no mundo.

    Não está muito longe com esses dois candidatos dos EUA a presidência. Até parece o Brasil, tem que votar no MENOS pior.

    Posso estar errado :D

    Reply
    • 8 November 2016 at 21:38
      Permalink

      Ola I M
      O problema nao é quando o padrão-dolar acabar, mas sim quando o povo chinês acordar e parar de ser tratado por escravo de um regime comunista.

      Cara a china nao é nada, é só o chão de fabrica da America, olha como a economia chinesa vem despencando ano a ano, acompanha os papos que vai perceber como a coisa lá está feia, isso ocorre porque os USA estão direcionando as fabricas para os países vizinhos, o povo chinês acordando pronto o sistema deles interior vai virar pó!

      Reply
      • 9 November 2016 at 11:52
        Permalink

        Gostaria de saber se ao abrir uma conta nos eua eu posso investir em ações de outros países como por exemplo no Canadá.

        Reply
        • 9 November 2016 at 15:57
          Permalink

          se a ação estiver listada na bolsa de NYSE ou Nasdaq, sim é possível

          Reply
          • 9 November 2016 at 16:51
            Permalink

            Então como eu posso fazer investimentos em outros países deveria eu buscar corretora no destino.

          • 9 November 2016 at 21:54
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            Eu particularmente consigo operar em qualquer lugar do mundo com as ações listadas na NYSE e Nasdaq, mas se quiser comprar as empresas menores em determinado país aí terá que ir para a bolsa de lá mesmo

  • 8 November 2016 at 20:28
    Permalink

    Parabens pela evolução!! Você poderia fazer um vídeo ou podcast com os FIIs que considera mais interessantes no Brasil?!! Como diversificou e o que mais levou em consideração para cada FII

    Reply
    • 8 November 2016 at 21:05
      Permalink

      Olá Bruno

      Vamos ver se agente coloca na pauta, mas temos muito material sobre os FIIs, bate nas opções de tag do blog os códigos dos FIIs ou vai no pedido que comprava os FIIs que vai achar varias analises!

      Reply
      • 8 November 2016 at 21:30
        Permalink

        Concordo com o Brunooo,

        Conta pra nois VdD

        Vc sempre tem mais conteudos comentando no podcast. Fala sobre os fiis
        :D

        Reply
        • 8 November 2016 at 21:39
          Permalink

          Olá I M

          FII no Brasil é muito fácil de analisar não tem divida e nem crescimento não tem muito que bater cabeça é mais analise qualitativa do que quantitativa, esquece os números nesse cenário isso vai ser secundário no longo prazo, foca na qualidade dos ativos. Como vou falar sobre isso sem ser muito bairrista ?!?!? rsrsrs ta me entendendo o desafio

          Reply
          • 9 November 2016 at 10:44
            Permalink

            Leio alguma coisa no site do Bastter, mas sinto falta de uma avaliação qualitativa mesmo!! Quais indicadores devo levar em consideração?

          • 9 November 2016 at 15:54
            Permalink

            O artigo que vc quer está pronto desde o inicio do ano, uma hora eu publico

            acima minha lista de artigos em rascunho olha a data do garoto e o titulo

    • 8 November 2016 at 21:04
      Permalink

      Olá BVC

      nossa alegria do mês só perde pra hora que agente vai comprar!

      Reply

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