Setembro de 2016 – Dividendos recebidos

epd_products_largeEsse é o meu assunto favorito no blog, falar sobre recebimentos de dividendos é muito bom, de certa forma cada mês que escrevo artigos como esse é como se fosse dado mais um passo rumo a independência financeira. Chega a ser fantástico se levarmos em consideração que esse montante que estou a receber nesse mês é fruto de uma ação que tomei no passado e que vai me beneficiar por anos trazendo um retorno passivo.

Procuro ativos que proporcionem segurança na distribuição acima de altos retornos, minha ideia não é enriquecer da noite para o dia, mas sim criar uma cesta de dividendos que me permita receber rendas por gerações.

Vamos dar uma olhada no destaque desse mês:

JOHSON & JOHSON

Ta aí uma empresa que conseguiu reverter o quadro negativo dos últimos balanços, empresa fantástica, a JNJ vinha apresentando resultados negativos a 5 trimestres consecutivos, quando no inicio desse ano conseguiu subir a receita em 1% e depois em 4% gerando ai mais valor aos acionistas.

A JNJ fez uma aquisição muito boa no mercado, comprou por U$ 4,3 bilhões a Abbott Medical Optics um fabricante que fornece medicamento para cirurgia de catarata, cirurgia a laser e produtos para saúde dos olhos.

Vale lembrar que a JNJ tem duas grandes marcas já nesse setor, o Visine e o Acuvue essa aquisição da Abbott corrobora para que a JNJ consiga ainda mais market share nesse nicho.

JNJ visao

Com 40% de participação nesse mercado a JNJ está bem posicionada para não só crescer a sua participação no mercado, mas também para aumentar substancialmente os ganhos por venda, lucros e fluxo de caixa de forma bem mais rápida.

Esse crescimento das vendas deve ser impulsionada principalmente pelo fato da JNJ ter uma boa rede de distribuição e também pela forca da sua marca, que possui expressividade global, pode melhorar não só as vendas de produtos que a JNJ já possui mas também aqueles novos produtos adquiridos da Abbott Labs.

Só pra vocês entenderem o tamanho do mercado

Ano Quota mercado Tamanho mercado Vendas anuais
2013 40% U$ 20 bilhões U$ 8 bilhões
2020 40% U$ 31,9 bilhões U$ 12,8 bilhões

Até 2020 o pessoal do Morningstar estimou que a aquisição da Abbott deve entregar um crescimento de vendas em torno de 4% anuais, isso significaria que olhando para o setor de lentes da JNJ teríamos um crescimento de 23% das vendas nos próximos anos.

Há duas maneiras de uma gigantes farmacêutica crescer. Desenvolver novos medicamentos, ou adquirir concorrentes. Estimasse que para colocar uma nova droga no mercado um custo de 2,9 bilhões, aí você começa a entender que a JNJ não pagou tão caro assim pela Abbott.

Graças a cultura de aquisições da JNJ, estou confiante de que a empresa ira continuar a manter uma raia de crescimento dos seus dividendos daqui pra frente.

64 Sites de Finanças que Você Precisa Conhecer

O recomendadíssimo Blog Abacus Liquid, agora acho que já está deixando de ser blog e virando portal, fez um excelente trabalho, levantando os principais sites de finanças presentes hoje no Brasil. A ideia do Uorrem Bife foi trazer um catalogo para aqueles que estão buscando conhecimento nessa área

Ainda vai demorar vermos disciplinas de educação financeira nas grades curriculares das escolas do ensino fundamental e ensino médio. Falta vontade política para isto. E é neste sentido que os sites de finanças podem ajudar a popularizar esta disciplina.

Vale a pena dar uma conferida nesse artigo que o Uo fez sobre 65 sites de Finanças que você precisa conhecer! ele também fez outro artigo muito legal sobre um mapeamento da nossa blogsfera.

 

 

Invista nos Estados Unidos

Se você gostou da Johnson & Johnson JNJ ou de outras empresas semelhantes a ela, saiba que é possível investir nos Estados Unidos de forma simples e barata. Não precisa ter tanto dinheiro e pode-se operar daqui do Brasil.

Abra sua conta numa corretora americana, diversifique seus investimentos em dólar e comece agora mesmo a montar sua carteira de ações nos Estados Unidos. Veja aqui como Abrir uma conta na corretora americana. 

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Setembro de 2016 - Dividendos recebidos na BVMF
Ativo Cód Valor
FII AG CAIXA AGCX11 R$ 35,20
FII BB PRGII BBPO11 R$ 52,52
FII CX CEDAE CXCE11B R$ 49,54
FII GALERIA EDGA11B R$ 22,74
FII EUROPA EURO11 R$ 28,80
FII ANH EDUC FAED11B R$ 58,82
FII RIOB RC FFCI11 R$ 13,37
FII RB CAP I FIIP11B R$ 42,63
FII S F LIMA FLMA11 R$ 33,33
FII CSHGSHOP HGBS11 R$ 27,60
FII CSHG LOG HGLG11 R$ 34,80
MAXI RETAIL  MAXR11B R$ 17,29
FII D Pedro PQDP11 R$ 12,66
FII Hotel Maxinvest HTMX11B R$ 33,58
RB CAPITAL RENDA II  RBRD11  R$ 31,40
Total   R$ 494,28
Setembro de 2016 - Dividendos recebidos na NYSE
Ativo Cód Valor
JOHNSON & JOHSON  JNJ 5,04
NORFOLK SHOUTHERN CORP NSC 6,19
VISA INC V 4,61
AFLAC INC AFL 4,59
EMERSON ELETRIC CO EMR 7,98
3M CO MMM 3,88
WAL-MART STORES INC WMT 3,85
CME GROUP INC CME 4,62
MC DONALDS CORP MCD 6,23
WELLS FARGO WFC 5,32
INTEL CORP INTC 3,82
REALTY INCOME CORP O 3,81
STAG INDUSTRIAL INC STAG 11,92
EPR PROPERTIES EPR 12,54
Total  R$ 267,55 US$ 84,40

Total Geral: R$ 761,83

  • Dólar utilizado para conversão: R$ 3,17 (veja aqui)
  • Valores de dividendos recebidos das ações de NYSE já são declarados como líquidos, ou seja considerando o imposto de renda.

Acompanhe na pagina com as atualizações dos rendimentos mensais e veja como anda a evolução da minha carteira.

Veja como funciona os dividendos no EUA.

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16 thoughts on “Setembro de 2016 – Dividendos recebidos

  • 21 October 2016 at 18:02
    Permalink

    Fala VdD
    Gostaria de saber qual foi o principal argumento para que mantesse a JNJ por 5 trimestres negativos.
    Abraço!

    Reply
    • 21 October 2016 at 19:27
      Permalink

      Excelente sua pergunta PU

      O negativo da JNJ é flutuação cambial, se olhar nos balanços vai ver que ela teve aumento de receitas e lucros antes do impacto das moedas, isso se repetiu em todos os tri, alias teve uns ali que não conseguiram por conta de problemas na venezuela acho que foi nos de começo do ano passado, não me lembro ao certo

      mas isso é um ponto importante ao avaliar empresas americanas, principalmente empresas globais como a JNJ e outros gigantes, tem que entender bem os case de negocio senão faz besteira.

      vc as vezes entra na empresa e acha que está indo mau mas na verdade é cambio ou seja não é algo que vai durar pra sempre, uma hora ou outra esse cambio vai reverter, aí os lucros vão explodir e o mercado vai ficar eufórico, alem do mais cambio a empresa não controla isso é coisa do mercado, aí vc escolhe entre pegar empresas desse tipo ou não, não sei se vc percebeu a estratégia na minha classe de ativos, olha todos do alto que vai entender a minha estratégia e vai saber porque a JNJ está ali

      claro que tem que saber separar o joio do trigo, veja a venda recente da MCD que vai entender que ela estava na mesma situação de JNJ caindo tri após tri e eu vendi, isso porque MCD estava com problemas no se case negocio, perda de forca da marca, perda de receita por concorrentes, enfim mudança de hábitos dos consumidores

      cada caso vc avalia de uma forma diferente sob perspectivas diferentes, senão acaba metendo os pés pelas mãos e vendendo empresa boa e deixando empresa mascarada na carteira

      respondido ?!?!

      Reply
      • 22 October 2016 at 18:55
        Permalink

        Entendi! Realmente empresas americanas são globais e isso é um fator que deve ser levado em consideração.
        Obrigadão

        Reply
    • 21 October 2016 at 19:29
      Permalink

      tive uma ideia… acho que vou fazer um video essa semana falando sobre minha estratégia de ativos, explicando porque tem REITs, FIIs e ações

      Reply
  • 19 October 2016 at 18:05
    Permalink

    O negócio tá bonito em viver! Sucesso sempre meu caro! Não comento sempre, mas to sempre por aqui. Abraçao! VDC

    Reply
    • 19 October 2016 at 18:23
      Permalink

      falei de vc num video que gravei essa semana mas deve ir ao ar só daqui nuns 10 ou 20 dias

      tem muito conteúdo no schedule do WP pra sair antes

      Reply
    • 19 October 2016 at 18:24
      Permalink

      daquela treta que tu passou com um colega de trabalho quando pensou até em meter o pé do emprego!

      Reply
  • 18 October 2016 at 21:46
    Permalink

    Olá VD,

    Eu também gosto bastante da JnJ.

    Queria tirar uma dúvida com vc:

    Vc pensa em algum dia incluir imóveis físicos para renda de aluguel na sua carteira também? Por que não gosta deste investimentos e prefere ficar só com os REITs? Esta não seria uma forma de diversificar entre mais uma classe de ativo no caso por exemplo de ocorrer uma crise mundial sem precedentes e vc estar exposto apenas a investimentos financeiros enquanto que com imóveis físicos seria mais uma forma de diversificação, o que acha?

    abraços

    Reply
    • 19 October 2016 at 00:36
      Permalink

      Olá William

      sou um pobre investidor, pra chegar no nível de comprar imóvel fisico vai levar muitas gerações trabalhando rsrsrs

      cara imagina eu pegando 300k e colocando num imóvel, seira ai um percentual considerável da minha renda e imagina esse imóvel com vacância, prefiro colocar esses 300k em centenas de imóveis que se tiver vacância não vou sofrer tanto, comprar REIT ou FII é o mesmo que comprar imóvel, so vc num ficar paranoico quando as cotas cairem na crise!

      Reply
  • 18 October 2016 at 19:31
    Permalink

    Mais um otimo post VD..

    Reply
    • 19 October 2016 at 00:33
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      Valeu Sakakibara!

      Reply
    • 19 October 2016 at 00:20
      Permalink

      Show Uo o artigo ficou excelente super recomendo pro pessoal!

      Reply
  • 18 October 2016 at 14:05
    Permalink

    VD,

    Ficando bons os dividendos .. ainda mais pensando em dólar .. a hora que essa cotação der uma subidinha .. já vai ficar uns milão …

    Abs,

    Reply
    • 19 October 2016 at 00:20
      Permalink

      nessa fase da acumulação e melhor o dólar baixo, depois quando for colher os frutos aí faço campanha pro PT voltar kkkk

      certas coisas agente nem deve brinca !

      Reply

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