Walmart WMT – Dividendos Jun 2019

Walmart WMT – Dividendos Jun 2019

Tempo leitura: 4 minutos

Vamos mostrar nesse post os últimos resultados dos nossos dividendos recebidos, tanto dos investidos do Brasil quanto do Exterior. Temos também nossos primeiro dividendo recebido através da carteira Top Picks REITs. Nesse post também iremos trazer comentários acerca do último balanço do Walmart e como ele vem se posicionando dentro do e-commerce.

Quando analisamos os dividendos desse ano e comparamos com o anterior, onde recebemos em 2018 o valor de 1.164 e agora me 2019 chegamos a 1.901, temos um aumento de +63% de um ano para o outro. Uma excelente taxa de crescimento e os juros compostos com as ações de crescimento de dividendos fazendo seu efeito.

Se você ainda não tem uma geração de renda dessa forma, então você precisa de repensar sua estratégia com urgência.

Temos muito material aqui no blog. Fornecido de forma gratuita e também conteúdo exclusivo para aqueles que desejam crescer como investidores e buscar uma de renda a longo prazo.

Histórico de dividendos do VdD

Enquanto você fica aí preocupado, tentando fazer milhares de cálculos e arrumando fórmulas malucas para buscar sua Independência Financeira. Nós estamos sentados em cima de uma pilha de ações de crescimento de dividendos, que fazem um verdadeiro efeito bola de neve todos anos.

Relatório Carteira de FII

Alguns leitores tem ativos no Brasil e investem em FII. Pensando nisso resolvemos abrir uma parceria com o Rodrigo. Ele é um analista e produz um excelente material ligado exclusivamente ao mercado de Fundos Imobiliários Brasileiro.

No relatório o assinante acompanhará todas as informações necessárias para ajudar-lhe na escolha dos melhores Fundos Imobiliários.

Compilamos informações de mais de 80 Fundos em um único relatório, de forma objetiva, concisa e crítica, todos os fatos relevantes, relatórios mensais, informações financeiras, alterações de rendimentos, notícias relevantes, perspectivas de rendimentos futuros, entre outros dados que sejam necessários.

Além disso, muitos dados são fornecidos aos assinantes para possibilitar escolher melhor seus fundos imobiliários, entre eles diversas tabelas como:

  • Yield médio de cada setor
  • O valor por m2 de cada fundo que investe diretamente em imóveis, bem como a reserva financeira desses fundos
  • A localização dos imóveis de cada um desses fundos
  • Comparativo do valor de mercado com o valor patrimonial dos fundos;
  • Yield do último mês e dos últimos doze meses; e muito mais.

Saiba mais sobre o relatório de FII

Walmart STORES INC – WMT

Com cerca de 2,2 milhões de funcionários e mais de 275 milhões de clientes e membros visitando suas 11.300 lojas em 27 países, Wal-Mart é hoje uma das maiores redes de varejo do planeta.

Mais um bom resultado do Wal-Mart nesse 1T19. Mostrando a recuperação da empresa frente ao e-commerce. A rede de supermercados teve uma receita de 123,9 bilhões de dólares um aumento de 1% ou 1,2 bilhões a mais que o trimestre anterior. Se excluirmos o cambio o crescimento foi ainda maior, indo a 2,5% ou 3,1 bilhões a mais.

O melhor destaque ficou com o e-commerce que cresceu 37% refletido por um aumento nas categorias de alimentação, casa e roupas em Walmart.com.

As vendas do Wal-Mart internacional foi de 28,8 bilhões uma queda de 4,9% mas se excluirmos o cambio teríamos um aumento de 1,2% ou 30,6 bilhões em receita.

Invista em Dividendos nos Estados Unidos

Se você gostou do WalMart ou de outras empresas semelhantes a ele, saiba que é possível investir nos Estados Unidos de forma simples e barata. Não precisa ter tanto dinheiro e pode-se operar daqui do Brasil.

Abra sua conta numa corretora americana, diversifique seus investimentos em dólar. Comece agora mesmo a montar sua carteira de ações nos Estados Unidos. Veja aqui como Abrir uma conta na corretora americana.

Utilize a RemessaOnline para enviar dinheiro para a conta da corretora ou para enviar remessas ao exterior de forma fácil e barata. Utilize o cupom de desconto do blog e pague menos nas suas remessas, digite: viverdedividendos na hora da remessa.

Dividendos recebidos na BVMF
Ativo Cód Valor
FII AG CAIXA RBVA11 R$ 36,00
FII BB PRGII BBPO11 R$ 56,36
FII CX CEDAE CXCE11B R$ 58,24
FII EUROPA EURO11 R$ 21,45
FII ANH EDUC FAED11B R$ 60,04
FII RIOB RC FFCI11 R$ 12,00
FII RB CAP I FIIP11B R$ 32,12
FII S F LIMA FLMA11 R$ 40,58
FII CSHGSHOP HGBS11 R$ 33,60
FII CSHG LOG HGLG11 R$ 37,50
MÁXI RETAIL MAXR11B R$ 91,04
FII D PEDRO PQDP11 R$ 14,82
FII HOTEL MAXINVEST HTMX11B R$ 62,43
RB CAPITAL RENDA II RBRD11 R$ 41,27
FII LOURDES CI NSLU11 R$ 41,53
INDUSTRIAL DO BRASIL FII FIIB11 R$ 15,60
Total R$ 586,19
Dividendos recebidos na NYSE
Ativo Cód Valor
JOHNSHON & JOHNSON JNJ 12,92
NORFOLK SOUTHERN CORP NSC 15,35
VISA INC V 9,99
AFLAC INC AFL 8,95
EMERSON ELECTRIC CO EMR 16,66
3M CO MMM 14,69
WAL-MART STORES INC WMT 15,32
CME GROUP INC CME 12,75
AUTOLIV INC ALV 26,35
UNILEVER PLC UL 22,57
REALTY INCOME CORP O 36,69
CHATHAM LODGING TRUST 28,42
STAG INDUSTRIAL INC STAG 39,80
EPR PROPERTIES EPR 46,86
Total R$ 1.227,12 US$ 306,78
Dividendos recebidos na Top Picks - XD
Ativo Cód Valor
Top Picks – REIT XDR 4,46
Total R$ 17,84 US$ 4,46

Total Geral: R$ 1.901,70

• Dólar utilizado para conversão: R$ 4,00 (veja aqui)

• Valores de dividendos recebidos das ações de NYSE já são declarados como líquidos, ou seja considerando o imposto de renda.

Acompanhe na pagina com as atualizações dos rendimentos mensais e veja como anda a evolução da minha carteira.

Veja como funciona os dividendos no EUA.

Invista na bolsa americana
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Colgate Palmolive CL – Dividendos Mai 2019

Colgate Palmolive CL – Dividendos Mai 2019

Tempo leitura: 5 minutos

Vamos fazer esse post com os dentes bem limpinhos, se você ainda noa escovou seus dentes hoje, corre porque o bafo está vindo aqui. Esse mês vamos falar sobre a maior marca de pasta de dentes do mundo. A empresa é líder no segmento e é impossível não conhecer a Colgate ou ter usado algum dos seus produtos.

Quando analisamos os dividendos desse ano e comparamos com o anterior, teremos um aumento de +8,87% de um ano para o outro. É um crescimento bem acima da inflação que mantem nossa geração de caixa ao longo dos anos de forma robusta.

Se você ainda não tem uma geração de renda dessa forma, então você precisa de repensar sua estratégia com urgência.

Temos muito material aqui no blog. Fornecido de forma gratuita e também conteúdo exclusivo para aqueles que desejam crescer como investidores e buscar uma de renda a longo prazo.

Histórico de dividendos do VdD

Enquanto você fica aí preocupado, tentando fazer milhares de cálculos e arrumando fórmulas malucas para buscar sua Independência Financeira. Nós estamos sentados em cima de uma pilha de ações de crescimento de dividendos, que fazem um verdadeiro efeito bola de neve todos anos.

Relatório Carteira de FII

Alguns leitores tem ativos no Brasil e investem em FII. Pensando nisso resolvemos abrir uma parceria com o Rodrigo. Ele é um analista e produz um excelente material ligado exclusivamente ao mercado de Fundos Imobiliários Brasileiro.

No relatório o assinante acompanhará todas as informações necessárias para ajudar-lhe na escolha dos melhores Fundos Imobiliários.

Compilamos informações de mais de 80 Fundos em um único relatório, de forma objetiva, concisa e crítica, todos os fatos relevantes, relatórios mensais, informações financeiras, alterações de rendimentos, notícias relevantes, perspectivas de rendimentos futuros, entre outros dados que sejam necessários.

Além disso, muitos dados são fornecidos aos assinantes para possibilitar escolher melhor seus fundos imobiliários, entre eles: uma tabela com o yield médio de cada setor; uma tabela com o valor por m2 de cada fundo que investe diretamente em imóveis, bem como a reserva financeira desses fundos; uma tabela com a localização dos imóveis de cada um desses fundos; uma tabela com o comparativo do valor de mercado com o valor patrimonial dos fundos; uma tabela com o yield do último mês e dos últimos doze meses; e muito mais.

Saiba mais sobre o relatório de FII

Colgate Palmolive – CL

Último aporte na empresa foi em setembro do ano passado. De lá pra cá ela reportou 3,8 bilhões em receita, um decréscimo comparado ao ano anterior. A empresa teve um aumento nas vendas de 3% sendo 1% por conta do aumento volume de vendas globais, 2% pelo aumento de preços e -6% por conta do cambio. O que levou o resultado final a uma queda de -3%.

O problema de se ter empresas globais como a Colgate é que fica-se refém do cambio. Atualmente a empresa teve um resultado razoável excluindo o cambio, mas o mesmo não pode ser completamente descartado na análise já que digamos… ser global, faz parte do core Business da empresa.

O melhor crescimento da empresa foi na America Latina com aumento de 2,5% no volume, sendo os principais crescimentos no México, Brasil e Colombia. A única região com resultado negativo foi a Asia, principal declínio por conta da China que teve o impacto parcialmente compensado pelo aumento das vendas na Índia, Austrália, Tailândia e Filipinas.

O lucro por ação teve uma queda de -9% saindo de $0,72 para $0,67 nesse trimestre. Se a receita considerando o câmbio teve um impacto negativo os lucros sofreram ainda mais. A margem bruta caiu de 60% para 58% as despesas administrativas subiram para 35% e antes eram 34%.

As medidas que a empresa vem fazendo pra tentar reverter esses resultados ruins é trazer marcas como Elmex e Meridol a novos mercados.

Colgate CL
Colgate CL Elmex e Meridol

Também vem investindo no e-Commerce que foi um dos fortes responsáveis pelo crescimento em 2018. Isso pode ser ruim para varejistas de grandes redes que estão perdendo grana com isso, a galera do Walmart e afins não deve estar curtindo. Mas é muito bom para a Colgate, porque eles conseguem vender para o consumidor final e isso irá lhe trazer uma margem de lucro maior.

A estratégia da empresa para o e-Commerce é trabalhar com assinatura. Pasta de dente ou sabonete é algo que sempre precisamos, daí você faz a assinatura do serviço e a Colgate irá lhe entregar periodicamente a medida que estiver terminando os produtos e você paga essa assinatura, mensal ou anual.

É um pouco parecido com a estratégia de assinatura utilizadas pelas empresas de TI. Ou seja, está transformando o produto numa prestação de serviço. Para isso a empresa já comprou uma Startup, a Hubble que é especializada em subscrições para plataformas de e-Commerce.

Acho que o caminho é essa estratégia do e-Commerce como subscrição, mas penso que somente isso não irá garantir o crescimento da Colgate ao longo dos anos, ela terá que buscar lançar ou adquirir novas marcas no mercado. Ela vem feito investimentos na área de cuidados da pele, mas precisará de ser mais agressiva nessa questão. Continuamos acompanhando e vendo como a administração vem se movendo com relação a esses desafios.

Invista em Dividendos nos Estados Unidos

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Dividendos recebidos na BVMF
Ativo Cód Valor
FII AG CAIXA AGCX11 R$ 34,00
FII BB PRGII BBPO11 R$ 56,36
FII CX CEDAE CXCE11B R$ 57,49
FII EUROPA EURO11 R$ 23,40
FII ANH EDUC FAED11B R$ 57,79
FII RIOB RC FFCI11 R$ 12,00
FII RB CAP I FIIP11B R$ 40,14
FII S F LIMA FLMA11 R$ 38,68
FII CSHGSHOP HGBS11 R$ 33,60
FII CSHG LOG HGLG11 R$ 37,50
MÁXI RETAIL  MAXR11B R$ 49,52
FII D PEDRO PQDP11 R$ 12,24
FII HOTEL MAXINVEST HTMX11B R$ 41,70
RB CAPITAL RENDA II  RBRD11  R$ 40,99
FII LOURDES CI   NSLU11 R$ 40,38
INDUSTRIAL DO BRASIL FII FIIB11 R$ 10,40
Total  R$ 586,19
Dividendos recebidos na NYSE
Ativo Cód Valor
PROCTER & GAMBLE CO PG 25,36
COLGATE PALMOLIVE CO CL 12,43
PAYCHEX INC PAYX 24,87
REALTY INCOME CORP O 36,69
STAG INDUSTRIAL INC STAG 39,80
EPR PROPERTIES EPR 46,86
TANGER FACTORY OUTLET SKT 93,85
Total  R$ 1.098,34 US$ 283,81

Total Geral: R$ 1.669,25

• Dólar utilizado para conversão: R$ 3,83 (veja aqui)

• Valores de dividendos recebidos das ações de NYSE já são declarados como líquidos, ou seja considerando o imposto de renda.

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Veja como funciona os dividendos no EUA.

Invista na bolsa americana
(Visitado 571 vezes, 3 visitas hoje)
Farmland FPI – Dividendos Abr 2019

Farmland FPI – Dividendos Abr 2019

Tempo leitura: 4 minutos

Vamos falar nesse artigo do maior REIT de fazendas da bolsa americana, o Farmland FPI. O fundo vem enfrentando desafios tremendo desde a aquisição do AFCO. Entenda como eles estão tentando reverter esse quadro.

Recorde absoluto na geração de dividendos esse mês. Minha carteira cresceu os dividendos em +86%. Ano passado em abril havia recebido 1,9k e esse ano cheguei na marca dos 3,7k. Esse crescimento é fruto de dois fatores: crescimento de dividendos e política constante de aportes.

Combinar essas duas ferramentas geradoras de renda é o segredo para obter um crescimento dessa forma. Imagina se você está na IF e de um ano para o outro sua qualidade de vida pode quase dobrar. Essa bola de neve é maravilhosa.

Se você ainda não tem uma geração de renda dessa forma, então você precisa de repensar sua estratégia com urgência.

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Histórico de dividendos do VdD

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Relatório Carteira de FII

Alguns leitores tem ativos no Brasil e investem em FII. Pensando nisso resolvemos abrir uma parceria com o Rodrigo. Ele é um analista e produz um excelente material ligado exclusivamente ao mercado de Fundos Imobiliários Brasileiro.

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Saiba mais sobre o relatório de FII

Farmland Partners Inc – FPI

O REIT de fazendas, ele compra e aluga terras agrícolas em diversos estados americanos. O fundo possui hoje cerca de 162k hectares em fazendas. Espalhadas por 17 estados, sendo: Alabama, Arkansas, Califórnia, Colorado, Flórida, Geórgia, Illinois, Kansas, Louisiana, Michigan, Mississippi, Nebraska, Carolina do Norte, Carolina do Sul, South Dakota, Texas e Virginia.

Possui mais de 100 inquilinos diferentes que plantam cerca de 26 culturas agrícolas.

O fundo era bem redondo até que resolveu adquirir um outro fundo problemático. De forma certeira falei sobre essa compra aqui no blog. Disse que o FPI iria entrar numa fase bem conturbada pra tentar reverter os resultados ruins que viriam da aquisição. Aconteceu exatamente o que havia dito. O fundo começou a apresentar resultados ruins.

Mesmo com essa dificuldade resolvi “apostar” na administração. A estratégia que deveria ser feita era vender aquelas fazendas do American Farmland AFCO, que não davam lucro. E é bem isso que a administração vem fazendo.

De acordo com o CEO da FPI as fazendas estão sendo vendidas a um lucro de 10 a 11% sobre o preço de compra. Outra estratégia que ele vem fazendo é recomprando as ações. O fundo está bem abaixo do seu valor patrimonial.

O Valor por ação que deveria valer baseado no patrimônio do fundo seria $12 por ação. O CEO comprou cerca de $6,5 milhões de dólares a um custo de $5,61 por ação. São +53% de desconto e 1,2 milhões de ações a menos para dividir o bolo dos dividendos.

Agora a parte ruim. Nesse trimestre o balanço veio novamente com um resultado negativo de -0,03 por ação vs 0,00 do ano passado. De acordo com o CEO não se pode analisar esse fundo isoladamente um trimestre pois as fazendas são muito sazonais e deve-se considerar o período de um ano.

Invista em Dividendos nos Estados Unidos

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Dividendos recebidos na BVMF
Ativo Cód Valor
FII AG CAIXA AGCX11 R$ 34,00
FII BB PRGII BBPO11 R$ 56,36
FII CX CEDAE CXCE11B R$ 58,80
FII EUROPA EURO11 R$ 19,89
FII ANH EDUC FAED11B R$ 57,37
FII RIOB RC FFCI11 R$ 12,00
FII RB CAP I FIIP11B R$ 39,48
FII S F LIMA FLMA11 R$ 40,58
FII CSHGSHOP HGBS11 R$ 33,60
FII CSHG LOG HGLG11 R$ 37,50
MÁXI RETAIL  MAXR11B R$ 48,15
FII D PEDRO PQDP11 R$ 14,82
FII HOTEL MAXINVEST HTMX11B R$ 30,05
RB CAPITAL RENDA II  RBRD11  R$ 47,28
FII LOURDES CI   NSLU11 R$ 40,55
INDUSTRIAL DO BRASIL FII FIIB11 R$ 10,40
Total  R$ 580,83
Dividendos recebidos na NYSE
Ativo Cód Valor
COCA COLA CO KO 9,94
WAL-MART STORES WMT 15,32
GENUINE PARTS COMPANY GPC 5,18
CHUBB PACIFIC CORP CB 16,06
UNION PACIFIC CORP UNP 12,72
LOCKHEED MARTIN LMT 18,70
CHATHAM LODGING TRUST CLDT 51,24
REALTY INCOME CORP O 36,69
STAG INDUSTRIAL INC STAG 34,84
EPR PROPERTIES EPR 46,86
DIGITAL REALTY TRUST INC DLR 56,00
ESSEX PROPERTY TRUST INC ESS 13,26
KITE REALTY GOURP TRUST KRG 58,02
VENTAS INC VTR 110,47
FARMLAND PARTNERS INC FPI 38,29
IRON MONTAIN INC IRM 124,12
PARK HOTELS & RESORTS INC PK 88,36
PREFERRED APARTMENT COMMUNITIES INC APTS 81,33
Total  R$ 3.125,17 US$ 815,97

Total Geral: R$ 3.705,96

• Dólar utilizado para conversão: R$ 3,83 (veja aqui)

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Invista na bolsa americana
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Calcular o retorno total da ação

Calcular o retorno total da ação

Tempo leitura: 5 minutos

Vamos ilustrar nesse artigo como funciona a dinâmica de retorno das ações na bolsa de valores. Vou usar um exemplo para mostrar como devemos calcular o retorno total de um ativo que distribui dividendos. Muitas pessoas só analisam o retorno das ações olhando apenas os ganhos de capital ou apenas os dividendos. Quando se tem um ativo na carteira deve-se olhar os dois.

Madara e seu Opala

Hoje pedi emprestado ao meu primo Madara $10.000 e prometi retornar essa grana daqui a 1 ano. Eu até dei a ele um papel com minha assinatura, comprometendo-me a paga-lo. Se não pagar, o primo Madara poderá colocar-me no SPC. Do ponto de vista do Madara esse negócio é um investimento, do meu ponto de vista é uma dívida.

Se o Madara é meu amigo ele certamente iria emprestar essa grana sem cobrar juros. Para não ficar apenas na amizade e comprometer meu relacionamento com o Madara, adicionei um prêmio de $800 que posso pagar aos pouco antes de encerrar a minha dívida. Então eu irei pagar os $10.000 do empréstimo e $800 de juros ao Madara.

Os $800 serão pagos em até um ano. Esse valor é conhecido como Dividend Yield. No caso esse empréstimo tem um Yield de 8% que é os $800 dividido por $10.000. Os 8% são bem mais que a inflação da época e provê um retorno decente para o meu primo.

Logo depois de emprestar o dinheiro, Madara abriu o jornal e viu o anuncio de um Opala Coupé 75. Ligou para o anunciante. Kakashi disse-lhe que o Opala custava exatos $10.000. Infelizmente, ao menos pela perspectiva do Madara, ele não pode obrigar-me a devolver o dinheiro emprestado. Tenho uma obrigação legal de apenas devolver a grana depois de um ano.

Opala do Madara
Opala do Madara

Madara pensou em ir em algum banco e pegar um empréstimo para comprar o Opala, mas os juros não seriam convidativos. Então Madara chegou até você e mostrou-lhe a nota de crédito que ele tem comigo. Ofereceu vender essa nota de credito a você.

Você que não é nada bobo, sorri para Madara e diz que pagaria $9.500 pela nota de crédito. Madara vende na hora a nota para você, ele está doido para comprar um Opala a muito tempo, e não se importaria em perder $500 nessa jogada.

Vamos considerar a situação agora do seu ponto de vista. Os termos da nota do empréstimo não mudaram, eu irei pagar os $10.000 do principal a você e ainda os $800 de juros. Se você comprou a nota por $9.500 você teve um ganho de capital de $500 além dos 8% de Yield.

Os ganhos vieram de dois lugares, ganho de capital e dividendos.

$800 de juros / $9.500 = yield de 8,4%

+ $500 ganho de capital / $9.500 = ganho de capital de 5,3%

= $1.300 lucro total / $9.500 investimento = retorno total de 13,7%

É Gordon mas não é o comissário

Nós acabamos de ver com o exemplo do Madara que não é correto olhar de forma isolada Dividend Yield ou Ganho de Capital para medir o retorno de um ativo.

É muito comum aqui no blog aparecer pessoas dizendo: “nossa Viver de Dividendos essa ativo não é atrativo porque tem X% de Dividend Yield.”

Ou as vezes, muito pior, eles chegam falando: “nossa Viver de Dividendos esse ativo tem um P/L muito alto, eu não invisto em empresas com esse P/L.”

Talvez você esteja chegando aqui pela primeira vez e não tenha visto alguns artigos que escrevi mostrando porque isso é errado.

Sobre olhar Dividend Yield escrevi que é melhor olhar o crescimento do DPA e não o DY do ativo.

Sobre usar P/L para analisar retorno de ativo eu já escrevi um artigo mostrando como utilizar o Dividend Discont Model do Gordon Growth Model.

O Modelo de Desconto de Dividendos mais conhecido como DDM é usado para valorizar o preço de uma ação usando dividendos futuros previstos e descontando-os de volta o valor presente. Se o valor do calculo for maior que o valor atual da ação significa que a mesma está subvalorizada.

O Modelo foi desenvolvido por Myron J. Gordon e Eli Shapiro, mas a fórmula ficou conhecida como Modelo de Gordon.

Calculando o retorno total

Toda semana na minha página de Carteira, são uns três comentários sobre retorno dos meus ativos. É comum aparecer algo como: “Viver você recebe X de dividendos e tem investido Y, eu achei muito pouco”. Podem acessar lá que vai ver inúmeros casos desses nos comentários.

Acho engraçado que pessoas assim não conseguiram ainda entender o básico de um investimento em ação. O RETORNO TOTAL que apresentei no início do artigo, e querem questionar a estratégia alheia.

Ao longo desses quase 5 anos investindo na bolsa, em ações de crescimento de dividendos, minha bola de neve multiplicou de forma bem agressiva. Mas os caras não conseguem ver, pois isso é só uma ponta do iceberg a outra parte está no ganho de capital.

Dividendos recebidos anualmente até 2018
Dividendos recebidos anualmente até 2018

Pega por exemplo os ganhos de patrimônio. Venho publicando todos os meses nos artigos sobre orçamentos, e verá o poder que as ações possuem quando considera-se o retorno total.

Aumento de patrimônio de 2,79% num único mês
Aumento de patrimônio de 2,79% num único mês. Veja o Twitter aqui.

Peters do MorningStar simplificou a fórmula de retorno total fazendo o seguinte:

Dividend Yield + Dividend Growth = Retorno total esperado

Peters Total Return Model

Troque suas fraldas mas não troque a JNJ de mãos

Vamos ilustrar isso com o exemplo da Johnson & Johnson. Se olharmos apenas o Dividend Yield da JNJ teremos um retorno anual de 2,59% sendo o dividendo atual de $3,60 ao ano dividido pelo preço de $139,20 (cotação de 25/04/2019).

Um Yield em dólar de 2,59% para mim já é bem legal. Lembre-se que você está posicionado numa das moedas mais fortes do mundo. Não adianta você ter 5% de Yield no câmbio que em um mês está R$ 2,00 para cada dólar e no ano seguinte salta para R$ 3,90 cada dólar. Se comprar $1 (um dólar hoje) ele continuará valendo $1 dólar amanhã. Isso é uma moeda forte.

Levantando um histórico de crescimento dos dividendos da JNJ teremos o seguinte:

Taxa crescimento dividendos JNJ
1 ano 3 anos 5 anos 10 anos
6,6% 6,3% 6,4% 7%

Vamos considerar um crescimento de 6,5% nos dividendos da JNJ.

Se somarmos 2,59% (yield) + 6,5% (crescimento dividendos) = 9,09% de retorno total esperado.

Um retorno de +9% é um excelente retorno. Novamente, lembre-se que é um retorno em dólar. Apesar de 9% já ser bem interessante quando o mercado se depara com um ativo desses ele geralmente acaba pagando mais e mais por isso.

Quer uma prova disso, vamos olhar ao longo de 10 anos históricos da JNJ.

Últimos 10 anos de retorno da JNJ
Comprei em abril 2009 por $51,40
Vale hoje abril 2019 $139,20
Nos 10 anos recebi de dividendos $27,40
Meu retorno total foi de 224,20%

Dando um retorno total de 224,20% um baita retorno CAGR de 12% ao ano. Dificilmente encontrará uma classe de investimento que entregue-lhe isso hoje. E a JNJ nem é um ativo tão top a nível de retorno, estou pegando um exemplo mais pobre para vocês não falarem que estou sendo tendencioso.

Conclusão

Quando combina ativos bons como os da carteira Top Picks do Ex-Dividend ou outros ativos como os que tenho na carteira passa a ter aumentos de 2,79% ao mês em seu patrimônio.

São 2,79% já retirando os aportes dessa conta, ou seja o patrimônio subtraído os aportes aumentou em 2,79% em um mês, não é ao ano não, faça as contas.

Em resumo, pare de ficar olhando só DY para mensurar o retorno de um ativo, pois estará olhando só metade do bolo e pare também de ficar olhando apenas o ganho de capital porque estará perdendo a outra metade.

Não adianta cavar rápido e fundo se está cavando no lugar errado.

Você perde muitas oportunidades porque está olhando para o lugar errado.

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Visa V – Dividendos Mar 2019

Visa V – Dividendos Mar 2019

Tempo leitura: 5 minutos

Vamos falar nesse artigo da Visa. A maior processadora de pagamento do mundo. Processando mais de 65.000 transações por segundo. Mostraremos seus últimos resultados e como ela está posicionada para enfrentas os novos desafios do mercado.

Historicamente esse mês tem sido o pior mês em relação a recebimento de dividendos. Mesmo com esse histórico, nossa receita de dividendos deste mês de Março/2019 foi +39% superior ao março/2018.

Onde você vai achar um crescimento de rendimento desta forma ?

Isso demonstra que nossa estratégia de investimento tem dado muito certo.

Se você não está tendo esse crescimento de renda de um ano para o outro, então talvez você precise de repensar sua estratégia.

Temos muito material aqui no blog. Fornecido de forma gratuita e também conteúdo exclusivo para aqueles que desejam crescer como investidores e buscar uma de renda a longo prazo.

Histórico de dividendos do VdD

Enquanto você fica aí preocupado, tentando fazer milhares de cálculos e arrumando formulas malucas para buscar sua Independência Financeira. Nós estamos sentados em cima de uma pilha de ações de crescimento de dividendos, que fazem um verdadeiro efeito bola de neve todos anos.

Relatório Carteira de FII

Alguns leitores tem ativos no Brasil e investem em FII. Pensando nisso resolvemos abrir uma parceria com o Rodrigo. Ele é um analista e produz um excelente material ligado exclusivamente ao mercado de Fundos Imobiliários Brasileiro.

No relatório o assinante acompanhará todas as informações necessárias para ajudar-lhe na escolha dos melhores Fundos Imobiliários.

Compilamos informações de mais de 80 Fundos em um único relatório, de forma objetiva, concisa e crítica, todos os fatos relevantes, relatórios mensais, informações financeiras, alterações de rendimentos, notícias relevantes, perspectivas de rendimentos futuros, entre outros dados que sejam necessários.

Além disso, muitos dados são fornecidos aos assinantes para possibilitar escolher melhor seus fundos imobiliários, entre eles: uma tabela com o yield médio de cada setor; uma tabela com o valor por m2 de cada fundo que investe diretamente em imóveis, bem como a reserva financeira desses fundos; uma tabela com a localização dos imóveis de cada um desses fundos; uma tabela com o comparativo do valor de mercado com o valor patrimonial dos fundos; uma tabela com o yield do último mês e dos últimos doze meses; e muito mais.

Saiba mais sobre o relatório de FII

Visa Inc – V

O último trimestre da Visa terminou em setembro de 2018 fechando assim o 4º balanço do ano de 2018. Sim, a data de balanço da Visa é meio doida.

A empresa é o maior retorno na minha carteira de stocks americana. Com cerca de 167% de rentabilidade desde que a coloquei na carteira. Levando em consideração que foi a primeira empresa a dobrar os dividendos em menos de 10 anos, veja aqui.

O sucesso da Visa não é exclusivamente na rentabilidade e no retorno ao acionista, mas no case de negócio da empresa. Esse último ano a empresa comemora 60 anos de existência, sendo 10 anos na bolsa.

Os cartões visa foram usados 182 bilhões de vezes, sendo que quase a metade dessas transações foram executadas nesse último ano. A empresa reportou com isso um lucro por ação de $4,42 um crescimento de 58% frente ao resultado do ano passado (2017).

A receita da Visa V – cresceu em 12% indo para 20,6 bilhões. O volume de pagamentos teve um aumento recorde de 11% indo para absurdos 8,2 trilhões de dólares processados.

A empresa tem enveredado para um novo segmento o B2B, onde já conseguiu fazer um crescimento de 11% no volume que beira a casa do 1 trilhão de dólares.

No início do ano comprou a Fraedom, uma desenvolvedora de software que provê produtos e serviços para instituições financeiras. Firmou no meio do ano uma parceria com a WEX que provê pagamento para grandes corporações, fazendo o cartão virtual da visa ser aceito globalmente.

A empresa ainda vem investindo pesado em fintechs.

Foram aportes nos suecos 🇸🇪 da Klarna uma facilitadora de pagamento. E nos alemães 🇩🇪 da Solaris Bank, esse pra mim é o mais interessante.

A idéia do Solaris é fornecer serviço bancário como um Bridge rodando uma poderosa API em cima de um Blockchain, simplesmente sensacional a solução. Por sinal a 🇩🇪 vem despontando com várias startups de tecnologia bem interessantes, e muitas delas nesse meio financeiro, estou pra te dizer que se continuar nesse ritmo não demora muito isso aqui vai virar o novo vale do silício :)

Já tentei falar com algumas empresas no Brasil que fazem algo parecido com a Solaris. Minha empresa é uma software House e tenho diversos clientes (outras empresas) que sofrem com esse nosso sistema bancário. Queria fazer uma solução que entrega-se um serviço bancário já conectado no ERP que eu desenvolvo, facilitando e agilizando a visa do empresario. Se você tem uma empresa desse tipo no Brasil, chame no meu what’s pois tenho interesse de parceria nesse sentido.

Essa startup do Solaris acredito que a Visa vai ter bons retornos em cima dele no longo prazo, principalmente pelo uso do Blockchain e da API.

Invista em Dividendos nos Estados Unidos

Se você gostou da Visa ou de outras empresas semelhantes a ela, saiba que é possível investir nos Estados Unidos de forma simples e barata. Não precisa ter tanto dinheiro e pode-se operar daqui do Brasil.

Abra sua conta numa corretora americana, diversifique seus investimentos em dólar e comece agora mesmo a montar sua carteira de ações nos Estados Unidos. Veja aqui como Abrir uma conta na corretora americana.

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Dividendos recebidos na BVMF
Ativo Cód Valor
FII AG CAIXA AGCX11 R$ 34,00
FII BB PRGII BBPO11 R$ 56,36
FII CX CEDAE CXCE11B R$ 58,38
FII EUROPA EURO11 R$ 19,89
FII ANH EDUC FAED11B R$ 56,32
FII RIOB RC FFCI11 R$ 12,00
FII RB CAP I FIIP11B R$ 39,97
FII S F LIMA FLMA11 R$ 30,23
FII CSHGSHOP HGBS11 R$ 33,60
FII CSHG LOG HGLG11 R$ 37,50
MÁXI RETAIL  MAXR11B R$ 46,04
FII D PEDRO PQDP11 R$ 14,90
FII HOTEL MAXINVEST HTMX11B R$ 22,64
RB CAPITAL RENDA II  RBRD11  R$ 33,20
FII LOURDES CI   NSLU11 R$ 41,10
INDUSTRIAL DO BRASIL FII FIIB11 R$ 7,80
Total  R$ 543,03
Dividendos recebidos na NYSE
Ativo Cód Valor
JOHNSON & JOHNSON JNJ 9,94
NORFOLK SOUTHERN CORP NSC 15,35
VISA INC V 9,99
AFLAC INC AFL 8,95
EMERSON ELECTRIC CO EMR 14,58
3M CO MMM 11,02
CME GROUP INC CME 12,75
AUTOLIV INC ALV 26,35
UNILEVER PLC UL 7,87
REALTY INCOME CORP O 31,05
STAG INDUSTRIAL INC STAG 31,40
EPR PROPERTIES EPR 42,71
Total  R$ 825,69 US$ 221,96

Total Geral: R$ 1.368,72

• Dólar utilizado para conversão: R$ 3,72 (veja aqui)

• Valores de dividendos recebidos das ações de NYSE já são declarados como líquidos, ou seja considerando o imposto de renda.

Acompanhe na pagina com as atualizações dos rendimentos mensais e veja como anda a evolução da minha carteira.

Veja como funciona os dividendos no EUA.

Invista na bolsa americana
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