Falamos nesse podcast sobre os resultados do HSBC e quanto a venda do Brasil representou de queda nos seus lucros. O nosso podcast traz notícias dos principais mercados no mundo inteiro. Falamos sobre política internacional, tendências de mercado e trazemos noticias sobre as principais empresas americanas e europeias.Nesse cast falamos da:
Nissan
Softbank
Takata
HSBC
Você pode assinar o Feed do Podcast ali do lado ou utilizando esse link, é muito pratico e simples. Veja mais papos de dividendos.
Todo o conteúdo do blog é distribuído gratuitamente. Acredito que a informação deve ser democratizada, minha ideia ao criar o blog, foi acima de tudo, ser um instrumento para ajudar o pequeno investidor a conhecer e compartilhar informações sobre a bolsa de valores e o mundo dos negócios. Por isso sempre estou a produzir conteúdos relevantes ao tema, trazendo vídeos e artigos atualizados.Se você gosta do blog, se você já aprendeu algo por aqui, se você se identifica de alguma forma com o nosso trabalho realizado aqui e quiser demonstrar isso através de uma colaboração, utilize um dos botões na lateral do site para realizar uma doação única. Nós deixaremos nosso muito obrigado a você no nosso Papo de Dividendo.
Desde que anunciei que iria imigrar para a Alemanha, alguns leitores me questionaram de porque não escolhi o país preferido dos brasileiros, Estados Unidos. Tentei nesse vídeo listar alguns motivos principais de porque não imigrei para os Estados Unidos.Infelizmente a gravação do vídeo ficou um pouco comprometida pois aqui em Dublin venta muito, ou talvez seja obra divina por está falando mau da america rsrsrs
Vídeo sobre: Porque não imigrei para os Estados Unidos
No vídeo comento que um dos motivos principais a não ir para os Estados Unidos é a violência, ocorre que desde o dia que gravei o video saiu o ranking de Global Peace Index, um índice que mede a violência dos países, o dado só pra corroborar com o que vinha dizendo. Olha como ficou a classificação de alguns países:
1 - Iceland - Primeiro disparado por longos anos, mas nem tem gente como vai ter crime.
5 - Portugal - Pra mim foi o melhor desempenho sobre custo / beneficio da lista, melhorou muito a segurança dos portugas.
8 - Canada - Mesmo cenário da Iceland kkk
12 - Irlanda - Olha a queda que teve de 2012 pra hoje, saindo de 6 pra 12.
16 - Alemanha - num foi nem pra frente nem pra trás
103 - Estados Unidos - crime nos USA nunca foi baixo, mas tem piorado com o passar do tempo. Veja que na lista ele está bem próximo do Brazil, isso é um ponto muito preocupante, porque ter a sensação de segurança é algo muito importante e isso está cada vez mais longe para os Americanos. A violência lá chega a níveis próximos do Brazil, a única vantagem lá que a impunidade é bem menor, mas isso por si só não vem evitando o crescimento da criminalidade.
105 - Brazil - tem que comentar algo aqui... resta apenas chorar
Entenda a série Imigração
Essa série de Imigração trata especificamente do meu processo de imigração, falei sobre ele aqui. Estou trazendo um pouco do cotidiano de um imigrante, vamos ver os desafios que um imigrante enfrenta durante o processo e claro veremos também os pontos positivos de se viver em um outro país.Alguns vídeos terão temais mais pessoais, outros já serão mais técnicos e por termos alguns com algumas dicas que vamos aprendendo no meio de caminho.
Remessa de dinheiro ao exterior
Esta morando fora do Brasil ou tem algum parente ou conhecido morando fora e precisa de enviar dinheiro para fora do pais, utilize a Remessa OnLine é o meio mais fácil, rápido e barato de enviar dinheiro para fora, abre o link direto aqui... ou veja nesse artigo como executar passo a passo uma remessa online. [jetpack_subscription_form show_subscribers_total=0 title="Receber novidades por e-mail" subscribe_text="Gostou do blog? Então se inscreva no campo abaixo para receber as atualizações via e-mail e curta nossa pagina no Facebook." subscribe_button="Inscrever!"]
Realizo um controle de gastos e receitas mensais desde que iniciei o blog pois quero mostrar aos investidores que é possível alcançar a independência financeira, trabalhando duro, mesmo sem fazer um monte de dinheiro. A ideia é mostrar toda a caminhada rumo a independência financeira os bons momentos e também as dificuldades enfrentadas durante todo o processo. Tivemos uma queda em quase todas as categorias de despesas, refletindo assim um nível de vida mais frugal que estamos tendo nesses últimos meses aqui em Dublin, temos feito nossos passeios, mas basicamente não gastamos com nada além do necessário. Não sei se vamos conseguir manter esses gastos na Alemanha, não que lá seja mais caro, mas que provavelmente vamos adotar um padrão de vida um pouco melhor por lá. Independente disso a percepção que tenho aqui é que o custo de vida do Europeu é bem menor que do Brasileiro, o famoso custo brasil acaba pesando no nosso bolso no final das contas.
Alimentação
Tivemos queda de 20% comparado ao mês anterior, muito disso foi reflexo da redução no gasto com refeições fora, são basicamente gastos com restaurantes, como setembro foi nosso ultimo mês no Brasil resolvemos ir exaustivamente em vários restaurantes, principalmente rodízio japonês. Por aqui ainda não conseguimos achar nenhum rodízio ao nível do Brasil. Fomos no Bistro Brasil que é um restaurante japa de brasileiro, mas o atendimento foi bem fraco e a qualidade e modelagem do rodízio também deixou bem a desejar.
Transporte
Tivemos uma redução de 28% mas também não podemos comparar com setembro que gastamos mais com combustível, a percepção que tenho aqui de Dublin é que o custo de transporte é bem superior ao do Brasil. Na pior das hipóteses meu carro ainda está no Brasil, não vendi ele, então dá pra fazer uma grana e comprar um na Alemanha se achar que vale a pena.
Casa
Esse foi o grande vilão do mês, aumento de 101%. Não se assuste, pois o aluguel aqui na Europa é caro, mas nem tanto assim. Ocorre que tivemos que pagar um caução de aluguel, foi 2k € que será devolvido quando sairmos do imóvel, então é um não recorrente mesmo.
Compras diversas
Essa categoria tivemos uma redução de 2400 para 1300 esse mês, geralmente aqui entram gastos não recorrentes, nesse caso foi uma lifetime de uma VPN que paguei na faixa de 100 reais. Isso pra poder baixar meus torrentes em paz e assistir os gol do Palmeiras. Também teve um gasto com vistos que geralmente eu jogo nessa opção. Também tive um gasto com uma copia autenticada, nem sabia que existia cartório por aqui, na verdade é o que eles chamam de notário, geralmente são advogados com alguma licença para reconhecer os documentos, eu que já achava caro um cartório no Brasil mas nada se iguala a uma copia autenticada por aqui. Saiu por nada mais, nada menos que 10€ aproximadamente 38 reais.
Resumo
De modo geral os dois maiores custos aqui na Europa são transporte e moradia o resto parece estar abaixo do Brasil, mas aqui tem uma baita vantagem que é não existir inflação, a sensação de você ir no mercado esse mês e voltar no outro e os produtos continuarem no mesmo preço é algo inimaginável no cenário brasileiro. O lado bom é que: minha fonte de receita é num país com inflação que sobe de escada rolante ou diria elevador, enquanto que meus gastos estão num país que a inflação sobe a passos de tartaruga, não precisa ser gênio pra descobrir que com o tempo vou ganhando poder de compra. Claro que se o governo não cagar o cambio todo novamente. Acima o gráfico das categorias de despesas são detalhadas na tabela a seguir sendo a ordem de baixo pra cima do gráfico. Esse mês consegui investir mais de 9k em ações, isso equivale a 46,26% da minha renda mensal. Veja abaixo um resumo do meu orçamento nesse mês e acompanhe os outros meses:
Uma foto publicada por Viver de Dividendos (@viverdedividendos) em
Enquanto isso...
Futuro hokage da vila oculta da folha de bananeira segurando o próximo hokage e sendo aclamado pelo povo após selar a raposa de nove dedos... E se reclamar vai rolar Edo Tensei
Nesse vídeo vou falar sobre os primeiros passos para montar uma carteira de Dividendos, veremos como é importante diversificar não só entre ações, mas em tipos de ativos diferentes e também em países diferentes. Falo sobre quantas empresas são ideais para se ter na carteira de ações, e como balancear esses pesos ao longo do tempo.Mostro qual a minha estratégia na escolha de empresas e fundos no Brasil e nos USA, como montei minha carteira pra me defender de variações e crises sistêmicas, aprenda a fazer uma seleção de ativos que tenham características especificas para lhe defender de possíveis crises.Falo um pouco também sobre algumas etapas que você deve tomar para selecionar a carteira de ações, sobre quanto tempo você deve levar para reavaliar as ações que vocês selecionou. Confira isso tudo e muito mais no vídeo abaixo:
Invista nos Estados Unidos
Se você gostou da lista e quiser comprar empresas de crescimento de dividendos, saiba que é possível investir nos Estados Unidos de forma simples e barata. Não precisa ter tanto dinheiro e pode-se operar daqui do Brasil.Abra sua conta numa corretora americana, diversifique seus investimentos em dólar e comece agora mesmo a montar sua carteira de ações nos Estados Unidos. Veja aqui como Abrir uma conta na corretora americana.
Estou montando minha carteira de REITs nos Estados Unidos, se acompanhar minhas ultimas compras logo vai perceber que meus aportes estão sendo direcionados para ativos dessa categoria. Neste aporte a compra foi destinada a dois REIT o primeiro é o Iron Mountain Inc - IRM e o Tanger Factory Outlet Centers Inc - SKT.Meu foco é procurar ativos que proporcionem segurança na distribuição dos dividendos, por isso muitas vezes opto por comprar determinados REITs que apesar de não possuírem altos Yields, mas me deixam dormir tranquilo de noite.Provavelmente se pegar alguns REITs que comprei vai achar outros distribuindo o dobro de dividendos, mas uma pergunta que sempre me faço é se esses dividendos serão sustentáveis à longo prazo.
Inclusive atualizei a pagina com a minha Carteira excluindo os ativos que foram vendidos. Se ficar surpreso de porque todas as minhas ações Brasileiras não estão constando mais na lista, veja nesse vídeo o porque.
Carteira pronta ?!?!
Acho que finalmente posso dizer que minha carteira de REITs está pronta, talvez caiba apenas um REIT de storage, mas como estou esperando um bom momento para eles, vou deixar meio que na retaguarda, reserva se é que podemos dizer assim .Esses REITs que adquiri durante esse ano serão os que comporão a minha carteira de nos USA. Com praticamente 12 ativos dessa categoria na carteira concluo a fase inicial de composição e agora partimos para a parte das reaplicações, ou seja a parte mais emocionante que é escolher os ativos, chegou no seu fim :(Você pode se perguntar se parei em 12 ativos porque não encontrei nada mais interessante, bem na verdade garanto que daria pra montar fácil mais umas 5 carteiras de REIT só com ativos tops iguais a esses. Tentei escolher os que me trouxessem uma combinação de melhores retornos e também de segurança no longo prazo.Com a tarefa concluída, aí já começo a viajar em montar uma carteira com algumas empresas Europeias ou mesmo montar uma carteira de REIT Canadenses que é algo que venho estudando um pouco sobre o mercado de REITs na "província Americana do Canada". Enquanto não me decido vou ajustando a carteira de ações americanas, tirando alguns patinhos feios.Sobre o SKT ele já é velho conhecido aqui no blog, então se quiser saber mais informações a respeito consulte esse post. Vamos falar então do nosso ultimo e ilustre membro
Iron Mountain Inc - IRM
Geralmente jóias precisam ser escavadas para serem encontradas, se seguirmos essa linha esse REIT pode ser considerado literalmente uma verdadeira joia. O Iron Mountain começou sua história enterrada profundamente abaixo do solo.A mais de 67 anos Herman Knaust comprou uma instalação de armazenamento subterrânea para armazenar cogumelos. O negócio não foi pra frente, então Knaust resolveu usar o antigo armazém de cogumelos como uma empresa de armazenagem de bens pessoais.Com as necessidades de armazenamento crescendo, ele decidiu mudar o nome da empresa para Iron Mountain Atomic Storage Inc e abriu um escritório de venda e atendimento no Empire State Building, com o crescimento da empresa o modelo de negócio do Knaust foi evoluindo.Iron Mountain continuou a crescer dentro do mercado de Nova York, expandiu a sua instalação original e a empresa se tornou referencia no armazenamento de documentos. Em 1978 Iron Mountain abriu sua primeira instalação de armazenamento acima do solo de Nova York e mais tarde em 1980 expandiu o negocio para outras cidades.Expansão continuou a aumentar, e em 95 a empresa tinha crescido para uma receita anual superior a US $ 100 milhões. No ano seguinte a empresa resolveu tornar-se uma empresa publica e estreou na bolsa de valores como uma ação normal, sem ser um REIT.Vinte anos depois em 2015 os acionista se reuniram numa assembleia e formularam um plano para converter a empresa num REIT.Converter é comigoEsse processo foi questionado pela IRS (tipo receita tupiniquin) alegando que a empresa não tinha uma estrutura de imóveis. Em 2014 IRM conseguiu da IRS aprovação do status de REIT.Como a empresa se converteu em um REIT agora deve pagar 90% de todo o rendimento tributável aos investidores, resultado de um dividendo substancialmente mais elevado do que a empresa pagava anteriormente quando era um stock comum.
Case de negócio
Hoje a Iron Mountain é uma empresa líder nos serviços de gerenciamento e armazenamento de informações, atendendo a mais de 220.000 cliente em 45 países e em seis continentes. De acordo com o release a empresa atendimento diversos setores e empresas de todos os tamanhos, incluindo mais de 94% da Fortuna 1000 que tem a IRM como parceiras no gerenciamento de informações.O modelo da empresa oferece soluções integradas para unificar o gerenciamento de documentos fisico e eletrônicos. Ela armazena e gerencia os ativos de informações a seguir.
Ganhe dinheiro guardando papel
Você pode achar que guardar papel dos outros não dá dinheiro, bem não se engane quanto a isso. Um amigo meu trabalha numa telecom dessas grandes ele já me disse que a telecom tem um contrato milionário com uma firma de gerenciamento e armazenamento de documentos, só não soube me dizer ao certo se era a IRM.Geralmente quando você tem um problema com essas telecoms e eles precisam de algum documento fisico para ir a justiça ou qualquer outra coisa, aciona-se a IRM, solicita o documento, a empresa tem tudo catalogado e organizado em questão de minutos ela coloca o documento nas mão de um motoboy e o mesmo é entregue nas mãos da telecom alguns minutos depois de solicitado.Manter essas informações organizadas e bem armazenadas é algo externamente difícil e ao mesmo tempo valioso quando olhamos dentro de um cenário corporativo.No meio do ano a IRM anunciou a aquisição da Recall por 2 bilhões de dólares, a Recall é a principal armazenado de documentos do Reino Unido no mesmo dia o rating de credito da IRM dado pela S&P Global foi elevado de BB- para B+ após o fechamento da compra. A agencia de rating pressupões que as margens operacionais levará a IRM a ter um crescimento de 5x até 2018.A aquisição da Recall oferece uma entrada maior da IRM em mercados emergentes e reforça a capacidade da empresa de alcançar empresas de médio porte.
Os fundamentos
Com essa nova aquisição a IRM fez uma alteração no guidance de 2016 passando de 2,15 o FFO para 2,25. Também espera-se um aumento de dinheiro que será distribuído para investimentos indo para a casa dos 600 milhões de dólares.IRM espera crescer os dividendos em 4% até o final e 2018 e além disso espera-se reduzir também o payout para 70% o que acaba dando ainda mais segurança na cobertura dos dividendos futuros.
Geração de Dividendos
Considerando os últimos dividendos distribuídos, tenho uma adição de U$ 115,80 convertendo isso para o cambio de hoje teríamos R$ 361,29 de dividendos adicionados na minha carteira todo ano, isso tratando-se de IRM.Se olharmos a SKT a adição de ações deve crescer meus dividendos anuais em U$ 48,38 convertendo isso para real teríamos R$ 151,43.No total tenho um crescimento de U$ 164,18 que convertendo para real ficaria US$ 512,72
Invista nos Estados Unidos
Se você gostou deste REIT e quiser comprar outros com o mesmo perfil, saiba que é possível investir nos Estados Unidos de forma simples e barata. Não precisa ter tanto dinheiro e pode-se operar daqui do Brasil.Abra sua conta numa corretora americana, diversifique seus investimentos em dólar e comece agora mesmo a montar sua carteira de ações nos Estados Unidos. Veja aqui como Abrir uma conta na corretora americana.
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Desde que 
Realizo um controle de gastos e receitas mensais desde que iniciei o blog pois quero mostrar aos investidores que é possível alcançar a independência financeira, trabalhando duro, mesmo sem fazer um monte de dinheiro. A ideia é mostrar toda a caminhada rumo a independência financeira os bons momentos e também as dificuldades enfrentadas durante todo o processo. Tivemos uma queda em quase todas as categorias de despesas, refletindo assim um nível de vida mais frugal que estamos tendo nesses últimos meses aqui em Dublin, temos feito nossos passeios, mas basicamente não gastamos com nada além do necessário. Não sei se vamos conseguir manter esses gastos na Alemanha, não que lá seja mais caro, mas que provavelmente vamos adotar um padrão de vida um pouco melhor por lá. Independente disso a percepção que tenho aqui é que o custo de vida do Europeu é bem menor que do Brasileiro, o famoso custo brasil acaba pesando no nosso bolso no final das contas.
Acima o gráfico das categorias de despesas são detalhadas na tabela a seguir sendo a ordem de baixo pra cima do gráfico. Esse mês consegui investir mais de 9k em ações, isso equivale a 46,26% da minha renda mensal. Veja abaixo um resumo do meu orçamento nesse mês e 
E se reclamar vai rolar Edo Tensei 
Nesse vídeo vou falar sobre os primeiros passos para montar uma carteira de Dividendos, veremos como é importante diversificar não só entre ações, mas em tipos de ativos diferentes e também em países diferentes. Falo sobre quantas empresas são ideais para se ter na carteira de ações, e como balancear esses pesos ao longo do tempo.Mostro qual a minha estratégia na escolha de 
Iron Mountain continuou a crescer dentro do mercado de Nova York, expandiu a sua instalação original e a empresa se tornou referencia no armazenamento de documentos. Em 1978 Iron Mountain abriu sua primeira instalação de armazenamento acima do solo de Nova York e mais tarde em 1980 expandiu o negocio para outras cidades.Expansão continuou a aumentar, e em 95 a empresa tinha crescido para uma receita anual superior a US $ 100 milhões. No ano seguinte a empresa resolveu tornar-se uma empresa publica e estreou na bolsa de valores como uma ação normal, sem ser um REIT.Vinte anos depois em 2015 os acionista se reuniram numa assembleia e formularam um plano para converter a empresa num REIT.
A aquisição da Recall oferece uma entrada maior da IRM em mercados emergentes e reforça a capacidade da empresa de alcançar empresas de médio porte.
