Carteira

Meus investimentos estão todos na bolsa de valores americana. Tenho várias classes de ativos, como Stocks, REITs, BDC e Ações de Trader de Valor. Esses ativos compõe o a minha carteira de investimento. Essa carteira é que será responsável por me manter na minha aposentadoria, gerando renda passiva desses investimentos.

Não mantenho uma meta de aposentadoria clara. Sinceramente, noa estou planejando me aposentar ou trabalho em um emprego que me faça contar os dias para a minha aposentadoria.

Portanto, minha estratégia é construir um portfólio de ações à prova de balas que, acredito, gerará um tremendo valor a longo prazo para vários propósitos potenciais. Se isso der certo sempre poderei fazer o que quiser, seja me aposentar mais cedo, investir em novos negócios ou apenas acumular riqueza para a próxima geração.

Invisto principalmente em ações de crescimento de dividendos de longo prazo. No entanto, também incorporo certos investimento com alto rendimento, como bancos, REITs, BDC e até mesmo alguns ativos para Trader de Valor.

É comum escutar que quanto maior os riscos, maior o retorno. No caso, as ações de crescimento de dividendos tem tido um maior retorno com um menor risco.

Sou um investidor de longo prazo, acredito que antes de tudo o investidor deve direcionar seus esforços para aumentar sua capacidade de aporte. Não gosto muito de tentar acertar o timing do mercado, porque acredito que o mais importante é o tempo de mercado.

Nessa minha caminhada rumo a independência financeira, encontrei as empresas de crescimento de dividendos. Com o aprofundamento dos estudos das empresas de crescimento de dividendos comecei a entender que os dividendos são fundamentais para construir uma carteira para sua aposentadoria: Dividendos e sua importância.

Com o tempo fui criando meu estilo de investimento:

Concentrei meus esforços naquilo que entendia como as únicas coisas que um investidor consegue controlar. Fundamentei meu estilo em 3 pilares:

  • Aumento da taxa de aportes ao longo dos anos.
  • Escolher empresas que ofereçam uma distribuição de dividendos sustentável por longo período de tempo, independente da crise.
  • Deixar os juros compostos fazerem a sua parte, quanto mais tempo você segurar um bom ativo mais ele tende a ser rentável.
Investimento é igual barra de sabão, quanto mais você mexe mais ele diminui.

Uma das coisas que mais evito aqui no blog e me deixar levar pelos ruídos da mídia, ter sucesso nos investimento exige paciência. Mantenha suas empresas por um longo tempo e deixe os juros compostos fazer a mágica. 

Se tivesse 60 anos em vez de vinte e pouco, minha estratégia provavelmente seria diferente. Afinal, quanto mais perto da aposentadoria chegamos, mais importante é focar na renda em vez do potencial crescimento da renda futura.

Carteira de STOCK
Company Ticker Qty Cost $ Peso
Johnson & Johnson JNJ 43 5.954,77 2%
Norfolk Southern Corp NSC 30 4.194,35 1%
Visa Inc V 47 2.858,64 2%
Emerson Electric Co EMR 40 2.412,06 1%
Procter Gamble Co PG 55 5.454,85 2%
CME Group Inc CME 38 6.112,04 2%
Paychex Inc. PAYX 64 4.712,60 2%
Lockheed Martin LMT 13 4.093,78 2%
CASS Information Systems CASS 192 7.849,94 2%
United Parcel Service UPS 87 13.371,32 3%
Williams-Sonoma Inc WSM 25 3.240,27 1%
Snap-On Incorporated SNA 15 4.299,33 1%
Carteira de REIT
Company Ticker Qty Cost $ Peso
Realty Income Corp O 475 28.459,56 7%
Stag Industrial Inc STAG 526 14.252,94 4%
Gladstone Commercial Corporation GOOD 1022 17.068,51 4%
Kite Realty Group Trust KRG 437 6.197,60 3%
Iron Mountain Inc IRM 336 11.883,53 5%
VICI Properties Inc VICI 390 10.886,28 4%
Universal Health Realty Income Trust UHT 148 7.372,60 2%
Medical Properties Trust Inc MPW 1.835 9.064,17 2%
BRT Apartments Corp BRT 279 5.002,05 1%
Carteira de BDC
Company Ticker Qty Cost $ Peso
Ares Capital ARCC 153 3.150,27 1%
Golub Capital BDC GBDC 179 2.619,24 1%
Goldman Sachs BDC GSBD 235 3.372,25 1%
Main Street Capital MAIN 110 5.452,10 1%
Trader de Valor
Company Ticker Qty Cost $ IRR %
Cloudflare Inc NET 114 9.133,83 +10,8%
MongoDB MDB 25 7.228,71 -5,3%
Autodesk ADSK 13 3.052,40 +25,2%
Nutanix Inc NTNX 56 3.462,31 +4,8%
Fiserv Inc FI 12 1.853,40 +58,9%
AeroViroment Inc AVAV 13 2.818,14 +17,3%
* Todos os valores $ em dólares americano
Consolidado
Wallet Cost R$ Cost $ Peso
2.180.258,02 395.691,11
STOCK 367.677,01 66.729,04 17%
REIT 607.131,69 110.187,24 28%
BDC 80.412,17 14.593,86 4%
Top Picks – REIT 556.604,50 101.017,15 26%
Top Picks – STOCK 432.166,77 78.433,17 20%
Trader de Valor 135.523,96 24.730,65 6%

Quadro atualizado com a cotação dólar pelo Banco Central no ultimo mês corrente  ou o dia que lancei os dados >>> R$ 5,51

Carteiras na área de membros do blog

Temos um serviço no blog para ajudar os investidores a investir na bolsa americana, mostrando como selecionar os ativos para montar uma carteira vencedora na bolsa de valores.

Nossa área de membros, temos vários posts com as minhas compras, análise de empresas e visão sobre o mercado. Mantenho duas carteiras fechadas para os membros com os ativos que considero sendo os melhores. São esses ativos hoje que recebem maior parte dos meus aportes. Essas carteiras tem o nome de: Top Picks.

Nessa página da carteira colocamos o valor que temos em patrimônio investido nesses ativos. Ficou curioso em saber quais são os ativos Top Picks do Viver de Dividendos ? Então assine agora mesmo nosso serviço e tenha acesso a isso tudo e muito mais.

Entenda as tabelas..

Essas tabelas são atualizadas uma vez ao mês ou quando ocorrer algum negócio na minha carteira. Os pesos foram arredondados de modo que eventualmente o total não ira bater em 100%.

  • Company: nome da empresa listada na bolsa
  • Ticker: código do ativo listado na bolsa
  • Qty: quantidade de ações que tenho do ativo.
  • Cost $: valor que investi na empresa
  • Peso: percentual efetivo que o ativo corresponde baseado-se no meu patrimônio atual, wheight ficava muito grande :(

Veja como eu analiso as minhas empresas…

Veja como calculo a minha rentabilidade…

Veja como dar seus primeiros passos para viver de dividendos…

Evolução patrimônio ao longo dos anos…

carteira de ações
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Patrimônio nos investimentos, lembrando que é o valor de custo médio baseado na regra do IR e não o da cotação atual.