O trigo no meio do joio – XD+ #20
No mercado automotivo temos muitas empresas problemáticas, o mercado ainda está passando por uma transformação gigantesca com a chegada dos carros autônomos. Vou apresentar a vocês nesse artigo o trigo no meio do joio, apesar de grande parte das empresas serem bem ruins para o investidor de longo prazo, existe ali ainda duas ou três que fazem a diferença.Ela não é nenhuma dessas gigantes por aí que vendem milhões de milhões de carros e passam propagandas milionárias na televisão em horário nobre. Mas ela tem uma clientela muito fiel, onde cerca de dois terços dos compradores dos modelos novos de carros são clientes reincidentes.Quer colocar uma empresa de automóveis no seu portfólio de ações e não sabe qual escolher ? Esse artigo vai lhe apresentar o melhor ativo do setor.
Compras Março 2018 – APTS – IRM – PK – EPR
Esse mês comprei um REIT de cada setor, foi um ligado a residência, outra a hotelaria e por fim um de contrato atípicos, alias dois na verdade, pois um além de ser de contrato atípicos ainda era do setor de varejo e o outro é o Iron Mountain um REIT de infraestrutura.Minha primeira compra foi o APTS, que também já havia aportado no mês passado, só que dessa vez dei uma leve reduzida no número de cotas compradas.
Já atualizei a minha carteira com essa nova aquisição.
Preferred Apartment Communities – APTS
Fundo focado em residência, segundo aporte neste REIT que estreou na carteira em setembro do ano passado, veio para suprir a necessidade do setor residencial, já que comprar o ESS estava um pouco difícil naquela época, como alternativa na época optei pelo APTS.De lá pra cá o REIT soltou um resultado, o 3T17 que ao longo dos 9 meses apresentou um crescimento de 53% no FFO é 15,5% nos dividendos se compararmos com o ano anterior. O fundo apresentou nesse ultimo tri um Payout de 64,5% que é extremamente baixo e lhe proporciona uma garantia a mais na continuidade dos crescimentos de dividendos.Apesar dos bons resultados o fundo ainda teve que contar com uma baixa de 7 milhões por conta do furacão Harvey que destruiu algumas de suas casas, o seguro das residências devem reembolsar o fundo. Além deste furacão tivemos o Irmã que deu um prejuízo menor de 500 mil dólares, mas que ainda será reconhecido só nesse 4T.De resto o fundo continua seguindo um bom caminho e os resultados com boas perspectivas para crescimento forte como vem apresentado.Essa compra adiciona a minha carteira de dividendo o valor de $42,30 isso convertido pelo dólar de hoje teria um crescimento na minha renda de dividendos na faixa de R$ 140,05.Iron Moutain Inc – IRM
Iron foi fundada em 1951 e é líder mundial em armazenamento e gerenciamento de informações. Com mais de 225.000 empresas ao redor do mundo em sua rede de imóveis que conta com mais de 1.400 instalações em 50 países.O REIT já bem discutido aqui nessa pagina, porem vamos passar um olho por alto no seu último resultado. As receitas do IRM para esse 4T17 vieram superiores a 2016, batendo na casa dos $991 milhões de dólares, frente aos $934 milhões do ano anterior, apresentando um crescimento de 4%, ja o ano de 2017 a receita total foi de $3,85 bilhões um crescimento de 9% frente aos $3,51 bilhões de 2016, refletindo os resultados da aquisição da Holding Limited (Recall) que havia sido fechado em 2016.Já o AFFO do fundo chegou em $752 milhões com um crescimento ainda maior de 12% frente aos $669 milhões anteriores.Essa compra adiciona a minha carteira de dividendo o valor de $67,20 isso convertido pelo dólar de hoje teria um crescimento na minha renda de dividendos na faixa de R$ 222,52.Park Hotels & Resorts Inc – PK
O fundo é focado em Hotels ao melhor estilo all-inclusive, onde você se hospeda e toda alimentação e facilidade fica incluído na hospedagem. O fundo ainda é pequeno se comparamos com outros nomes do setor, mas tem mantido um crescimento relativamente solido. Já falei sobre esse REIT nesse link.A receita de RevPAR teve um pequeno aumento de 0,7% nesse ano de 2017 indo para $163,49 excluindo ai os efeitos de furacões em Key West a receita teria aumentado quase 1% ao mesmo período.O fundo apresentou um FFO de $596 milhões um crescimento de 10 milhões ao resultado do ano anterior e um AFFO por ação de $2,78 uma queda se comparamos aos $2,97 do ano passado, lembrando que o fundo é extremamente novo na bolsa e esse é só seu primeiro ano.Eles estão fazendo algumas readequações no seu portfólio e venderam cerca de 12 hotéis trazendo um lucro bruto de $379 milhões. E de acordo com o CEO esperam um crescimento para esse ano de 2018, o fundo vem mantendo uma boa taxa de ocupação dos quartos, com 81,1% dos mesmos alugados.Essa compra adiciona a minha carteira de dividendo o valor de $46,00 isso convertido pelo dólar de hoje teria um crescimento na minha renda de dividendos na faixa de R$ 152,32.EPR Properties – EPR
EPR é um fundo focado em salas de cinema e entretenimento, falamos sobre ele nesse post de dividendos, confira aqui.Essa compra adiciona a minha carteira de dividendo o valor de $47,52 isso convertido pelo dólar de hoje teria um crescimento na minha renda de dividendos na faixa de R$157,66.Ao todo foram acrescentados na minha renda de dividendos $203,02 ou seja R$673,56 a mais por ano para somar na minha bola de neve.| Empresa | Código | Qtde |
|---|---|---|
| Irion Mountain Inc | IRM | 30 |
| Preferred apartamento comunidades, Inc. | APTS | 45 |
| Park Hotels | PK | 25 |
| EPR Properties | EPR | 11 |
Enquanto isso…
Não saia do seu caminho na bolsa de valores
Nesses últimos dias tem sido difícil para muitos investidores. É em tempos como esses que você vê quem realmente é um investidor de longo prazo, e quem é apenas um aventureiro. Apenas comprando na bolsa de valores a longo prazo e segurando suas ações é que poderá tirar o máximo proveito dos rendimentos de dividendos e dos ganhos de capital.
Quando o preço das ações caem, os investidores tendem a buscar uma proteção para evitar a deterioração do seu capital.
Essa é uma situação perigosa porque:
1 – ninguém sabe antecipadamente quando o mercado entrará em tendencias de queda (Bear) e qual será a gravidade desse Bear. Então quando você toma decisões nesses ruídos de curto prazo, você está colocando você mesmo nas mãos do mercado.
2 – portanto, se você tomar decisões baseado em flutuações de preço a curto prazo, você está especulando, e estará jogando fora a vantagem de ser um investidor de longo prazo. É extremamente difícil de ganhar na bolsa sendo um especulador de curto prazo. Sua principal vantagem no mercado de ações reside na capacidade de manter suas ações através de décadas e receber seus dividendos crescentes (ou reinvesti-los na fase de acumulação).
3 – se você está na fase de acumulação, você deve torcer para que os preços estejam sempre baixos, porque você está comprando stocks que irão fornecer a você dividendos por 20 ou 30 anos a frente.
4 – se você está na fase de aposentadoria, você já está na sua independência financeira. Você passa a receber seus dividendos, e espero que esses dividendos sejam provenientes de um portfólio diversificado de ações de crescimento de dividendos e REITs como os do XD+. Você provavelmente está recebendo seus rendimentos e o preço não vai lhe importar pois as ações continuam a gerar bons dividendos crescentes.
Eu sei que dói ver o patrimônio diminuindo. No entanto, o importante é seguir seu plano e manter o curso. Por isso que sou um investidor de crescimento de dividendos. Quando o mercado de ações está em tendencia de alta (Bull), todo mundo é um investidor de ganho de capital ou de ETF, falam das stocks da moda e mostram o quanto de ganhos de capital fizeram.
No entanto, quando o mercado de ações começa a entrar em tendencia de baixa (Bear), os ganhos de capital rapidamente podem se transformar em perdas. Imagine quando o mercado estiver em Bear, ter que vender parte de seu principal para cobrir suas despesas de subsistências, relembre o que aconteceu com meu vizinho.
Quando seus dividendos cobrem suas despesas, no entanto, é mais fácil ignorar as flutuações de preços das ações. Enquanto esses dividendos são provenientes de um portfólio diversificado de ações e Blue chips de qualidades que são confiáveis, o investidor não tem o que se preocupar. Na verdade, recebimento de dividendos em dinheiro quando os preços das ações estão caindo é muito tranquilizador e fornece ao investidor de longo prazo um reforço positivo para manter o curso.
Quando os preços das ações caem, muitos investidores assumem que algo está errado, eles entram em pânico e vendem. Algumas empresas que você possui acabará por cortar dividendos e serão vendidas a níveis menores do que você pagou. Outras empresas em seu portfólio fará bem o suficiente a longo prazo que irão mais do que compensar as perdas que você experimentou. Saiba aqui porque a maioria falha na bolsa.
Novamente, a fim de beneficiar-se de tudo isso, você precisa de manter o curso, seguir o seu plano. Isso significa poupar dinheiro todos os meses, e colocar essa grana para trabalhar regularmente para você.
É por isso que eu foco tanto no meu crescimento de dividendo. Se eu poder viver com o fluxo de receita gerado pelos meus dividendos, sou muito menos propenso a entrar em pânico se outros participantes do mercado não concordarem que a empresa XYZ deve valer mais.
Isso porque os preços das ações são imprevisíveis, e poderia ser facilmente alegria ou tristeza para o investidor que precisa de vender suas ações para pagar suas despesas de aposentadoria.
Dividendos por outro lado, fornecem sempre um retorno positivo do investimento, que é realizado em dinheiro, é mais estável e não pode ser tirado de você uma vez que já foi pago. Ter um portfólio de ações de crescimento de dividendos de qualidade, atenuará o risco de perder dinheiro na sua aposentadoria.
E se você fica preocupado com os preços nessas fase de acumulação, tente não ficar acompanhando seus ativos, entre uma vez no mês na DriveWealth apenas para mandar sua nova ordem de compra, desabilite todos os gráficos, pare de acompanhar noticias, até que você não se preocupe mais com os preços.
O foco deve estar nos seus dividendos, pois eles que irão lhe proporcionar a independência financeira e trazer tranquilidade.
Dividendos recebidos – Fevereiro de 2018
Dividendos é o meu assunto favorito no blog, falar sobre recebimentos de dividendos é muito bom, de certa forma cada mês que escrevo artigos como esse é como se fosse dado mais um passo rumo a independência financeira. Além disso falaremos sobre o EPR Properties um REIT de salas de cinema.O que veremos nesse post, nada mais é do que foi explicado no fechamento anual, veja aqui. Onde mostrei o gráfico de como os dividendos estão num caminho de subida bonito. Esse mês os dividendos sobre os FIIs foram salvos por jogadores específicos, porque olhando individualmente para cada ativo a grande maioria da minha carteira perfurou abaixo do que foi no mês passado. O MAX e FIIP que tiveram um resultado melhor, mas também foi por conta de “não recorrentes”, ou seria melhor dizer dizer não periódicos.Já na ponta dos REITs tivemos um pagamento superior a ultima vez que foram distribuídos os dividendos. De modo geral se somarmos todos os rendimento de dividendos tivemos um crescimento de R$343 se comparado com o ano anterior, isso traduz em +26% de crescimento.O mistério para crescer em 26% sua renda de recorrência mensal está aqui.O destaque deste mês fica por conta do melhor REIT de entretenimento.
Esse mês os dividendos sobre os FIIs foram salvos por jogadores específicos, porque olhando individualmente para cada ativo a grande maioria da minha carteira perfurou abaixo do que foi no mês passado. O MAX e FIIP que tiveram um resultado melhor, mas também foi por conta de “não recorrentes”, ou seria melhor dizer dizer não periódicos.Já na ponta dos REITs tivemos um pagamento superior a ultima vez que foram distribuídos os dividendos. De modo geral se somarmos todos os rendimento de dividendos tivemos um crescimento de R$343 se comparado com o ano anterior, isso traduz em +26% de crescimento.O mistério para crescer em 26% sua renda de recorrência mensal está aqui.O destaque deste mês fica por conta do melhor REIT de entretenimento.EPR Properties
EPR vem sofrendo desde pouco mais da metade de 2017, onde o mercado mais uma vez acha que o cinema vai sumir do mapa, agora por conta da Netflix. Já falei diversas vezes sobre a minha visão acerca da industria do cinema, se quiser saber mais consulte a tag do próprio EPR e leia as suas matérias passadas.Se olharmos em cotação EPR teve um ano difícil em 2017, e começou caindo mais em 2018. Esse inicio do ano um dos seus inquilinos solicitou falência, pasmem pois não é nenhum de cinema, mas sim o Children’s Learning Adventure (CLA). O inquilino fez com que seu resultado fosse impactado em 0,10 negativamente.Ocorre que o mercado sempre entra em desespero com essas noticias, e começa a vender desesperadamente. Analisando um pouco mais a fundo os resultados publicado no final de fevereiro, podemos observar que mesmo com a falência do inquilino a taxa de ocupação do EPR é de 98%, ou seja, não me parece uma má taxa de ocupação, concorda ?!Essa taxa é alta pois os imóveis do EPR são conhecidos por estarem bem posicionados a nível de localização e próximos a regiões com bares e restaurantes ao redor, tornando-os mais cobiçados pelos inquilinos.O resultado anual do fundo veio superior ao ano passado, o fundo teve um AFFO de $360 milhões frente aos $307 milhões do ano anterior, isso e um bom sinal e demonstra a força dos seus imóveis. Tanto que meus dividendos tiveram um crescimento de +5% comparado ao mês anterior.Mesmo com esses bons resultados, existe um ponto muito importante que os investidores do EPR precisam ficar atentos, eu abordei esses pontos no Ex-Dividend neste ultimo artigo de número #19 e dei mais detalhes sobre os impactos da CLA no balanço do EPR. Saiba como acessar o Ex-Dividend aqui.A coisa boa desse desespero do mercado que abre a oportunidade para quem deseja investir no ativo no longo prazo, de comprar a um preço mais atrativo.Invista em Dividendos nos Estados Unidos
Se você gostou do EPR Properties – EPR ou de outras empresas semelhantes a ela, saiba que é possível investir nos Estados Unidos de forma simples e barata. Não precisa ter tanto dinheiro e pode-se operar daqui do Brasil.Abra sua conta numa corretora americana, diversifique seus investimentos em dólar e comece agora mesmo a montar sua carteira de ações nos Estados Unidos. Veja aqui como Abrir uma conta na corretora americana.Utilize a RemessaOnline para enviar dinheiro para a conta da corretora ou para enviar remessas ao exterior de forma fácil e barata.| Ativo | Cód | Valor |
|---|---|---|
| FII AG CAIXA | AGCX11 | R$ 29,12 |
| FII BB PRGII | BBPO11 | R$ 53,95 |
| FII CX CEDAE | CXCE11B | R$ 53,47 |
| FII EUROPA | EURO11 | R$ 39,00 |
| FII ANH EDUC | FAED11B | R$ 55,19 |
| FII RIOB RC | FFCI11 | R$ 16,10 |
| FII RB CAP I | FIIP11B | R$ 124,90 |
| FII S F LIMA | FLMA11 | R$ 28,76 |
| FII CSHGSHOP | HGBS11 | R$ 24,00 |
| FII CSHG LOG | HGLG11 | R$ 43,50 |
| MÁXI RETAIL | MAXR11B | R$ 147,58 |
| FII D Pedro | PQDP11 | R$ 14,59 |
| FII Hotel Maxinvest | HTMX11B | R$ 23,46 |
| RB CAPITAL RENDA II | RBRD11 | R$ 32,73 |
| FII LOURDES CI | NSLU11 | R$ 31,17 |
| Total | R$ 717,52 |
| Ativo | Cód | Valor |
|---|---|---|
| PROCTER & GAMBLE CO | PG | 6,75 |
| COLGATE-PALMOLIVE CO | CL | 3,92 |
| PAYCHEX INC | PAYX | 12,60 |
| REALTY INCOME CORP | O | 15,79 |
| CHATHAM LODGING TRUST | CLDT | 14,63 |
| STAG INDUSTRIAL INC | STAG | 18,72 |
| EPR PROPERTIES | EPR | 26,71 |
| OMEGA HEALTHCARE INVESTOR INC | OHI | 127,51 |
| TANGER FACTORY OUTLET | SKT | 57,54 |
| Total | R$ 909,34 | US$ 284,17 |
Total Geral: R$ 1.626,86
• Dólar utilizado para conversão: R$ 3,20 (veja aqui)• Valores de dividendos recebidos das ações de NYSE já são declarados como líquidos, ou seja considerando o imposto de renda.Acompanhe na pagina com as atualizações dos rendimentos mensais e veja como anda a evolução da minha carteira.Veja como funciona os dividendos no EUA.Monte uma carteira vencedora na bolsa
Estamos lançando a nova ferramenta do blog Viver de Dividendos, o serviço Membros+ Viver de Dividendos fornece informações sobre o mercado americano, estudos, montagem de carteiras, entre outras coisas novas que virão pela frente para lhe auxiliar a montar uma carteira de ações vencedora na bolsa de valores dos Estados Unidos.
Qual o propósito da nossa área de Membros ?
A parte mais difícil quando está investindo é selecionar os ativos que vão compor a sua carteira de ações e REIT. Escolher os ativos certos é uma tarefa que exige experiência e um grande conhecimento sobre análise de empresas e também sobre o mercado americano, justamente nesse momento inicial é a hora que o investidor está começando e não tem tanta experiência com investimentos.
Vendo essa necessidade do pessoal resolvi juntar toda a minha expertise e conhecimento acumulado por todos esses anos e entregar isso através de um serviço.
Quer ver na prática como estamos gerando retornos expressivos no mercado americano?
Na área de membros do Viver de Dividendos, entregamos operações reais, transparentes e com histórico sólido. Não é promessa. São resultados que já entregamos aos membros.
Confira, alguns ativos que já retiramos da carteira, os ganhos totais já realizados na nossa carteira exclusiva:
| Stock | Ticker | Ganho total R$ | Ganho total (ROI) % | Ganho anual (IRR) % |
|---|---|---|---|---|
| R$174.308,70 | ||||
| Visa Inc | V | R$62.145,31 | 434,7% | 48,4% |
| Zion Bancorporation | ZION | R$45.903,54 | 115,2% | 70% |
| Hutington Ingalls | HII | R$23.269,86 | 65,6% | 41,7% |
| Farmers National Banc Corp | FMNB | R$5.955,97 | 15,7% | 10,4% |
| Realty Income Corp | O | R$37.034,02 | 25,3% | 6,1% |
Esses são apenas alguns exemplos. Temos dezenas de operações como essas documentadas na área de membros.
Aqui dentro você tem:
- Acesso às nossas compras e vendas em tempo real
- Análises completas de cada ativo
- Atualizações mensais da carteira
- Comunidade exclusiva de investidores sérios
Se você quer parar de caçar oportunidades sozinho e começar a seguir uma estratégia que já provou gerar resultado consistente, essa é a sua chance.
O que é a nossa área de Membros?
Nossa área de Membros fornece diversas carteiras para auxiliar os investidores no mercado de ações americano, cada investidor tem um perfil diferente então montamos vários tipos de carteiras, cada uma com uma estratégia especifica.
Ações
- Top Picks de Stocks é a minha carteira privada de ações, são ativos que selecionei para construir a minha aposentadoria através dos dividendos. São empresas com forte crescimento de dividendos ao longo dos anos, selecionadas com critério para o investimento de longo prazo.
REITs
- Top Picks de REIT trazem uma lista de REITs americanos com bons dividendos, seus ativos trazem yields interessantes e são selecionados para a construção de longo prazo para quem deseja construir uma carteira de aposentadoria em dividendos.
Posts
Além das carteiras já selecionadas, também posto mensalmente as minhas compras e vendas de ativos. Quer saber o que o Viver de Dividendos está comprando e qual a quantidade de cada ativo tenho na carteira? Isso é atualizado todos os meses.
Nós fazemos aportes regulares tanto nas carteiras Top Picks de Stocks quanto de REITs e em cada mês trago uma analise detalhada do como foi o último balanço do ativo que estou adquirindo. Isso vai permitir que façamos o acompanhamento constante dos ativos e você terá um bom resumo de como foi os resultados desses ativos movimentados.
Quanto custa a parte de Membros+?
Nossa parte de membros, inscreva-se e poderá acessar todo o conteúdo descrito acima.
Você assina o plano vitalício que sai por: R$ 1.300,00 ou em 12x R$130,00. Esse valor será pago uma única vez e terá acesso ilimitado a todo o conteúdo sem necessidade de renovações.
Como assinar?
1 – Acesse área de membros do blog em: http://membros.viverdedividendos.org
2 – Acesse a opção de registro: Criar uma conta
3 – Preencha seu e-mail, nome e uma senha. Marque a opção de concorda com os termos e condições e clique em Registrar
4 – Você será redirecionado para a tela inicial de membros onde encontrará seu cartão de assinatura vencido. Abra no link: Clique aqui, circulado em vermelho abaixo.
5 – Clique no botão de: Assinar agora. Nota: o preço da imagem sofreu atualizações, essa foi a primeira emissão, consulte o preço mais atual no site.
6 – Preencha seus dados do Hotmart e informe o meio de pagamento, depois clique em Comprar agora.
7 – Pronto, sua assinatura estará valida, na área de membros na tela de inicio verá o cartão de assinatura agora como premium.
O Hotmart irá renovar automaticamente sua assinatura e você não precisará de se preocupar mais. Nós prezamos pela qualidade do nosso serviço, se você assinar nossa área de membros e não ficar satisfeito, terá a devolução total do seu dinheiro, caso não tenha passado mais do que 7 dias da assinatura.
Precisa de ajuda?
Se encontrar qualquer dificuldade no processo de ativação da sua conta ou de migração, pode entrar em contato conosco:
- E-mail: viverdedividendos@gmail.com
- Pelo nosso WhatsApp.
Mais informações
No passado nossa área de membros era por uma assinatura anual, hoje mudamos para uma assinatura vitalícia, para saber mais sobre essa mudança e sobre como funciona o serviço, recomendo assistir esse vídeo abaixo:
