Compras UPS BRT PG CASS Abr23

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Colocamos dois novos ativos na nossa carteira pública, um para a carteira de Stock e outro para REIT. Aumentei posição no ativo que comprei mês passado e também na PG que passa a ser hoje minha maior posição pública.

Outro grande aporte esse mês, com $9.102,6 ou R$45.392,85 cerca de quase metade das minha economias colocada na bolsa, estou com a expectativa boa sobre isso tudo, pois é um bom momento para aportar.

Tenho tentado fazer aportes cirúrgicos em alguns ativos que estão passando por um bom momento para aumentar a posição. Principalmente com a crise nos bancos, estou na carteira Top Picks destinando boa parte dos aportes nessa classe de ativos.

Quando colocamos mais de R$10k na bolsa, já sabem que é um aporte como o estilo do Michael Jackson. Até porque diversifiquei bem e comprei cerca de 11 ativos diferentes, me senti o tio Michael indo comprar obra de decoração.

Like a Michael Jackson

Nos meses que o aporte é fora do normal, nós chamamos de aporte: “Like a Michael Jackson” quando você chega na bolsa comprando tudo.

Não sabe o por quê ?

Melhor ver o vídeo para entender:

Quanto aumentará nossos dividendos

Essas compras colocam cerca de $337,04 a mais de dividendos por ano na minha carteira, isso dá convertido para o dólar de hoje R$1.680,75.

Cerca de +R$140,06 por mês em receita de dividendos para somar na minha bola de neve.

UNITED PARCEL SERVICE – UPS

UPS é uma das primeiras estreias esse mês da minha carteira de ações pública. A UPS é uma empresa de transporte, uma das gigantes mundiais do setor. Possuem contratos de transporte terrestre, marítimo e aéreo.

A empresa opera em dois segmentos o domestico, voltado para o mercado americano e o internacional. No doméstico eles oferecem entrega de documentos, cartas, pequenas encomendas e transporte aéreo de mercadorias.

Na parte internacional a empresa está presente em quase todo o globo, atendendo a parte de entrega e supply chain para áreas de saúde, industrias, finanças e serviços de informação.

UPS tem um ótimos histórico de crescimento nos dividendos, com marca de 12% nos últimos 5 anos e um recorde de 13 anos crescendo os dividendos ininterruptamente.

Os resultados do último trimestre foram bem complicado, mas entendo que é algo bem sazonal, tenho empresas de transporte ferroviário na carteira a quase 1 década, sei que elas passam por essas fases, o importante é acompanhar a margem, essa está bem acima do mercado e da concorrência direta.

Esse meu otimismo parece não ser compartilhado pelo mercado, uma vez que 95% das projeções são de queda para a empresa.

Gosto de comprar quando o mercado está assim, pessimista, mas a empresa tem boas perspectivas a longo prazo. O ponto é que não existe hoje outra alternativa para entregas, eventualmente passara por uma Carrier como a UPS ou algum de seus pares, então esse desespero tende a não se firma a longo prazo.

Abro posição na UPS e aproveitarei oportunidades futuras para aumentar posição na empresa.

Essa compra adiciona a minha carteira de dividendo o valor de $38,88 isso convertido pelo dólar de hoje teria um crescimento na minha renda de dividendos na faixa de R$193.89

PROCTER & GAMBLE – PG

PG é uma ação antiga da carteira. Aproveitei o aporte e aumentei posição na empresa. Fizemos um último comentário sobre a PG no post de dividendos de NOV22 onde a empresa naquela 1T23 tinha tido uma queda nos lucros de 4,67% por conta da inflação.

O 2T23 foi ainda ruim com outra queda de 4% nos lucros, mas agora no 3T23 a empresa conseguiu recuperar os resultados. Esse cenário de alta rápida da inflação é ruim para todos os lados, principalmente para os industriais que demoram um tempo para se ajustar.

Esse 3T23 veio com aumento de 3% no LPA que saiu de $1,33 para $1,37, ainda é um aumento bem modesto e abaixo da inflação, mas sinaliza que a empresa está começando a se organizar a nível de custos.

A receita também subiu 4% chegando a $20 bilhões. Com esse aporte PG passa a CME e é agora minha maior posição na carteira pública de Stocks.

Essa compra adiciona a minha carteira de dividendo o valor de $18,8 isso convertido pelo dólar de hoje teria um crescimento na minha renda de dividendos na faixa de R$93.75

BRT APARTMENTS CORP – BRT

Outra estreia aqui no blog é do BRT, esse é um REIT e vai para a minha carteira pública de REIT. O fundo é focado em residências, já tenho outros fundos desse perfil na minha carteira Top Picks de REIT (carteira privada com meus melhores ativos), agora resolvi acrescentar esse camarada aqui para diversificar mais essa carteira pública.

BRT é um fundo pequeno de residência, tem apenas 33 condôminos, com 8.985 apartamentos em 11 estados.

Todos os imóveis estão localizados na área do Sun Belt, essa região entre o Texas e Florida. Minha intenção é que esse cara se torne um próximo ESSEX, sim estou sonhando alto.

Comentei isso no Twitter esses dias:

https://twitter.com/VDividendos/status/1651182205002043392?s=20

Esse post mostra que estamos vendo uma migração da população e consequentemente do $ para a região do Sun Belt, isso vai aquecer os imóveis e os preços vão subir, quem estiver posicionado agora pode ter boas vantagens algumas décadas depois.

Então a relação com o BRT vai ser de longo prazo, mas enquanto isso vamos colhendo bons frutos, afinal a empresa tem dado um resultado interessante.

Crescimento da receita nos últimos 3 anos foi de 56% e dos ganhos também subiram com força, com o 4T22 apresentando $0,40 vs $0,35 do ano anterior, isso dá +12% de crescimento.

Essa compra adiciona a minha carteira de dividendo o valor de $57,00 isso convertido pelo dólar de hoje teria um crescimento na minha renda de dividendos na faixa de R$284.25

CASS INFORMATION SYSTEMS – CASS

Falamos da CASS no último post, então confira aqui um resumo dos resultados da empresa.

Essa compra adiciona a minha carteira de dividendo o valor de $12,76 isso convertido pelo dólar de hoje teria um crescimento na minha renda de dividendos na faixa de R$63.52

TOP PICKS – STOCK

Temos um serviço no blog para ajudar os investidores a investir na bolsa americana, mostrando como selecionar os ativos para montar uma carteira vencedora na bolsa de valores.

Temos diversas carteiras, entre elas as Top Picks a carteira com as melhores ações da bolsa, ações que já retornaram +700% nos últimos 10 anos, confira aqui.

Essa compra de ativos Top Picks adiciona a minha carteira de dividendo o valor de $210,32 isso convertido pelo dólar de hoje teria um crescimento na minha renda de dividendos na faixa de R$1.048.82

Publiquei as minhas compras detalhadas num post na área dos assinantes. Temos lá a posição completa da carteira e uma análise dos resultados dos ativos comprados!

Compras Março de 2023

Empresa Código Qtde
UNITED PARCEL SERVICE UPS 6
CASS INFORMATION SYSTEMS CASS 11
PROCTER & GAMBLE PG 5
BRT APARTMENTS CORP BRT 57

Já atualizei a minha carteira com essa nova aquisição.

6 – Quanto você precisa para começar a investir na bolsa americana #pp9

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Essa é uma dúvida muito comum para quem está começando, o pessoal costuma achar que precisa-se de muito dinheiro para começar a investir na bolsa americana.

No passado já foi bem complicado investir lá fora, mas hoje com a popularização dos agentes de câmbios digitais a coisa facilitou muito.

Não tem um limite mínimo para se investir, o problema é a transferencia do Real para o Dólar, nesse caso os principais agentes que fazem esse câmbio colocam limites mínimos de R$150 a R$200 por remessa.

Uma vez que tenha convertido esse valor de Reais em dólar, pode comprar ações na bolsa e essas ações tem de todos os preços.

para quem deseja construir uma carteira de ações e viver da renda passiva desses ativos.

Nessa série, vamos destacar alguma dúvidas essenciais para quem está começando na bolsa, aqueles que acabaram de chegar. Vamos responder essas perguntas na ordem:

  1. Como ganhar dinheiro na bolsa?
  2. O que é uma ação e REIT?
  3. O que são dividendos?
  4. O que preciso para começar a operar no mercado de ações?
  5. O que é uma corretora e para que serve?
  6. Quanto preciso para começar a investir?
  7. Quais os custos para investir?
  8. Diversificação o que é e qual a quantidade ideal de ações que tenho que ter?
  9. Quanto tempo preciso deixar minhas ações na bolsa?
  10. Posso vender essas ações a hora que eu quiser? É fácil alguém comprar?
  11. Preciso pagar algum imposto e quais as declarações preciso fazer?
  12. O que é análise fundamentalista?

Estamos respondendo essas dúvidas um pouco de cada vez aqui no blog. Se tiver novas perguntas e quiser saber as respostas, mande no meu Twitter por mensagem.

Nosso vídeo com detalhes sobre o assunto

Nem sempre o caro é o melhor

Não pense que por isso as melhores ações serão as mais caras, só para terem uma ideia, a ação que hoje tenho mais dinheiro investido é a REALTY INCOME – O, pra mim é hoje a melhor ação da minha carteira, custa hoje $62,84 isso convertido dá R$313,36.

Em outra partida, tenho outros ativos bem mais caros, mas com desempenho e retorno menores como a O’Reilly que custa $917,31 ou R$ 4.574.35 cada ação. Nesse caso, no momento a REALTY INCOME de $62 traz mais retorno que a O’REILLY de $917.

Não se preocupe, pois geralmente a maioria das ações giram próximo do preço da REALTY INCOME.

O que sugiro para começar a investir

Se tivéssemos um número mágico para começar a investir seria um percentual. Um percentual da sua renda, esse seria o melhor número. Vamos falar sobre isso no vídeo, sobre a importância de você investir uma taxa de poupança e não um valor fixo.

Agora o que recomendo como mínimo de aporte seria algo em torno de R$500,00, você pode até investir menos que isso, mas as taxas atuais de câmbio iriam ser muito punitivas para você.

Talvez você queira testar o mercado, mandar uns R$300 para ver como funciona, até aí tudo bem, mas depois quando estiver investindo com frequência, procure enviar remessas acima de R$500.

Tem algum valor máximo para investir

Tecnicamente não existe máximo, mas você não conseguirá transferir para o exterior um valor muito superior a sua renda anual, a menos, que comprove a origem deste dinheiro.

Inclusive muito caem aqui e começam a investir porque receberam uma bolada, talvez uma herança, um bônus grande, uma venda de um bem de alto valor, enfim, temos diversas situações.

Nesses casos temos algumas estratégias bem legais para lidar com isso, mas não é escopo deste artigo, vamos falar sobre isso mais para frente.

Takeaway

Não temos valor mínimo para investimento e o recomendado pelo Viver de Dividendos é aportes em torno de R$500,00.

Caso não consiga juntar esse recomendado num mês, guarde na poupança e espere chegar nessa soma e então envie.

Costco – COST – Balanço comentado 1T23

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Nesse balanço comentado vamos falar sobre a 3ª maior varejista do mundo, Costco é uma rede de armazém que vende a preços extremamente baixos para seus consumidores. Ele tem forte presença nos Estados Unidos e agora está expandindo sua rede para outros países.

Vamos analisar o último resultado da COSTCO, esse balanço foi uma sugestão dos seguidores no Twitter que dentre algumas empresas que publicaram balanço em Março de 2023, a escolhida foi a COST.

https://twitter.com/vdividendos/status/1645278624000491521

Vídeo balanço Costco – COST

Ajude-nos a escolher o próximo balanço comentado, vamos postar no nosso Twitter uma enquete com com ativos a serem analisados, então recomendo seguir-me por lá.

Empresas militares em momentos de guerra – Dividendos Mar23

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Uma das métricas que acompanhamos aqui no blog é nossa história de crescimento de dividendos. Desde nosso início apenas em 2020 que tivemos um recebimento menor que o ano anterior, isso muito por conta da pandemia do Covid.

De lá para cá temos batido ano após ano nosso recebimento de dividendos. Isso reflete a força da nossa estratégia adotada lá em 2012.

Esse mês foi bem corrido para mim a nível de empreendimento, então acabei não conseguindo dar a mesma dedicação para o blog, com isso atrasou essa postagem que narro os dividendos.

Nossos dividendos

Ano passado recebemos R$ 2.010,97 Mar/22.

Marcamos um crescimento de 88% sobre ano, uma mostra que estamos começando a colher alguns fruto de estratégias que tomamos no passado, como sempre a paciência e calma recompensa o investidor de dividendos.

LOCKHEED MARTIN – LMT

Lockheed é uma empresa do ramo militar, ela fabrica armas e vende para as forças armadas americana e diversos outros países parceiros dos Estados Unidos. Tenho a LMT no meu portfólio já algum tempo, hoje não é a minha primeira opção nesse segmento.

Prefiro direcionar meus novos aportes para outra empresa desse segmento, se quiser saber qual, basta assinar nosso programa de membros e ter acesso as minhas compras e a minha carteira de melhores ações: Top Picks.

Voltando a falar de LMT, apesar de não ser mais foco de aportes, optei por manter-la na carteira pública, pois tenho um bom preço médio e a empresa não chegou a ficar ruim, só mesmo que tem outras opções mais promissoras no radar.

Como podemos observar o 1T23 da LMT não foi muito legal, teve um modesto crescimento de 1% chegando a receita de $15bi e um LPA de $6,43 sem apresentar crescimento.

A perspectiva do mercado para empresa não é muito boa, espera-se uma recua nos resultados de 0,28% nas receitas do anual. Como podemos ver acima metade das revisões de ganhos apontam para cima e a outra para baixo.

Entendo que analisar o trimestre isolado, ou mesmo um ano não é a melhor estratégia, então pegando os últimos 3 anos de receita a LMT teve um crescimento muito fraco de 2,67% ao ano, isso é muito pouco para uma empresa que pretende crescer dividendos.

Não cobre nem a inflação e se olharmos o crescimento do LPA estamos numa situação ainda pior, com queda de -3,69%. LMT é aquele tipo de empresa que estou aguardando o momento de sair da posição.

Para quem pretende vender como eu, pode ser um inicio de namoro, pois veja que nos 9 meses, apesar dos fracos resultados, a empresa teve uma valorização de +22% bem acima dos 3,37% do SP500, chegando próximo do top das últimas 52 semanas.

Pelos meus estudos, as empresas militares não tem bons números em períodos de guerra, elas costumam ter melhores resultados nos pós guerra e em períodos de paz, irônico né!

Então talvez no futuro LMT possa a ser interessante, por hora fica em hold na minha carteira com possível sell nesses próximos meses.

Dividendos recebidos

Ativo Cód Valor
JOHNSON & JOHNSON JNJ 29,78
VISA INC V 17,98
EMERSON ELECTRIC CO EMR 17,68
3M CO MMM 21,67
CME GROUP INC CME 27,11
UNION PACIFIC CORP UNP 20,99
LOCKHEED MARTIN LMT 33,15
UNILEVER PLC UL 28,79
REALTY INCOME CORP O 104,71
STAG INDUSTRIAL INC STAG 58,00
EPR PROPERTIES EPR 91,40
GLADSTONE COMMERCIAL CORPORATION GOOD 65,10
UNIVERSAL HEALTH REALTY INCOME TRUST UHT 69,90
Total R$ 3.060,28 US$ 586,26

Dividendos recebidos na Top Picks – XD

Ativo Cód Valor
TOP PICKS – REIT XDR 93,38
TOP PICKS – STOCK XDS 45,87
Total R$ 726,89 US$ 139,25

Total Geral: R$ 3.787,16

  • Dólar utilizado para conversão: R$ 5,22 (veja aqui)
  • Valores de dividendos recebidos das ações de NYSE já são declarados como líquidos, ou seja, considerando o imposto de renda.

Acompanhe na página sobre Dividendos, as últimas atualizações dos rendimentos mensais, e veja como anda a evolução da minha carteira.

Veja como funciona os dividendos no EUA.

Você já imaginou ter acesso ao meu portfólio de ações completo - o mesmo portfólio que gera uma receita passiva de dividendos confiável e em constante crescimento, capaz de financiar sua própria liberdade financeira? E se você recebesse alertas sempre que eu fizer uma nova compra ou venda de ações? Agora você pode ter acesso EXCLUSIVO a tudo isso!

Tesouro direto ou Dividendos

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Não é a primeira vez que debatemos sobre isso aqui no blog, acho que pelo fato de estarmos vivendo um período de altas taxas de juros, os investidores tendem a se inclinar para investimentos de renda fixa.

Fiz dois artigos que gostaria que dessem uma lida no final desta leitura:

Abaixo coloquei os últimos 10 anos de taxa, veja como esse indicador subiu, isso por conta da inflação que estava nas alturas.

Nessa medida que veremos muito investidores caminhando para o barco da renda fixa. Não vejo problemas nisso, desde que a pessoa tem esse perfil ou talvez utilize a mesma para uma reserva de poupança, apesar de ainda sim na minha opinião não ser o melhor destino para isso.

Com o tesouro direto você recupera o seu principal e também é rentabilizado com um juros. Supondo que manteve até a data do vencimento, caso contrario você acabará perdendo dinheiro se os juros subirem e precisar de vender antes, ou pode até ganhar se os juros caírem.

Algumas desvantagens da RF

Uma das desvantagens desse instrumento de RF é que eles tem retornos fixos em termos de rendimento e prazos, isso significa que no final do período, quando o título expirar, você terá que adquirir outro e as condições de mercado podem não ser a mesma.

Para não falar na questão de tributos que são pagos sobre seus rendimentos. Daí até comento que em alguns casos dependendo pode-se tirar até menos que numa poupança, que é um investimento bem mais simples e menos arrojado.

O problema é o reinvestimento, na hora de reinvestir você precisa de investir na taxa atual do vencimento, que pode não ser favorável.

Ainda tem o fato que o principal, apesar de você receber ele na integra, vai perder poder de compra, devido a inflação. Então muita gente acha que está protegendo da inflação comprando o TD IPCA alguma coisa, o problema que ele está protegendo o principal no mínimo as vezes, mas o retorno que ele foi acumulando ao longo desse tempo não tem essa mesma proteção.

Nas ações de dividendos

Com ações de crescimento de dividendos, você pode obter um rendimento menor hoje, mas há uma chance decente de que durante um período mais longo, a receita de dividendos cresça à taxa de inflação e acima dela. Isso ajuda a preservar e até aumentar o poder de compra dessa renda passiva.

Não são só os dividendos, existe também a oportunidade de ganhos de capital, pois esses negócio ganham mais dinheiro e irão distribuir mais dividendos ao acionistas ao longo do tempo.

Claro que no mercado de investimentos, nada é garantido, tudo tem seu risco, mas a história nos mostra que uma carteira bem diversificada de ações de crescimento de dividendos gere uma receita maior em 10, 20, 30 anos.

Peguei o cenário americano, num gráfico que tem no MorningStar onde se comprar numa visão de longo prazo, os rendimentos das ações e da renda fixa.

Acredito que um investidor de longo prazo em ações nos próximos 10-20-30 anos se sairia melhor do que um investidor em renda fixa e tesouro direto. Um portfólio diversificado e bem construído de empresas de crescimento de dividendos provavelmente geraria rendimentos futuros mais altos sobre os custos e retornos totais nos próximos anos. Uma carteira de títulos de RF não.

RF para mim seria algo de curto prazo, talvez você queira juntar um dinheiro para investir em um imóvel nos próximos 2 ou 3 anos, ou talvez queira guardar para uma grande viagem, enfim, qualquer coisa acima dos 10 anos evite entrar na RF.

Coca e o Warren

Em agosto de 1994, a Berkshire completou sua compra de sete anos dos $400 milhões de ações da Coca-Cola. O custo total da aquisição foi de $1,3 bilhões, sendo uma posição muito significativa na Berkshire.

O dividendo em dinheiro que eles receberam da Coca-Cola em 1994 foi de $75 milhões. Em 2022 o dividendo aumento para $704 milhões. O crescimento ocorria todos os anos, tão certo quanto os aniversários.

“Tudo o que o Charlie e eu precisávamos fazer era descontar os cheques de dividendos trimestrais da Coca-Cola. Esperamos que esses cheques tenham grande probabilidade de crescer.” disse Warren Buffett.

A American Express foi a mesma história, as compras da Amex pela Berkshire foram essencialmente concluídas em 1995 e coincidentemente, também custaram $1,3 bilhões. Os dividendos anuais recebidos desse investimento cresceram de $41 milhões para $302 milhões.

Esses ganhos de dividendos trazem consigo aumentos importantes no valor das ações, no final do ano o investimento da Coca foi avaliado em $25 bilhões, enquanto que a Amex foi $22 bilhões. Cada participação representa hoje 5% do patrimônio da Berkshire.

Warren faz uma alusão, ele diz: imagina que eu tivesse cometido um erro de investimento de tamanho semelhante na década de 1990, um que deixou o meu dinheiro de $1,3 bilhões no zero a zero em 2022. Um exemplo seria um título de 30 anos. Esse investimento hoje representaria 0,3% do meu patrimônio liquido e nos traria $80 milhões inalterados ou mais de receita anual.

As ervas daninhas perdem importância à medida que as flores desbrocham. Com o tempo são necessarios apenas alguns vencedores para fazer maravilhas.

Takeaway

Acredito que o Warren estava querendo dizer é que, para um investidor de longo prazo, a melhor aposta são as ações. Isso porque as ações fazem a mágica de aumentar os rendimentos trimestrais e também o seu valor de mercado.

RF e Tesouro Direto são bons instrumentos para se guardar dinheiro no curto prazo, algo para 1-2-3 anos no máximo.

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