Fico feliz que minha receita de dividendos na carteira Top Picks começa a se aproximar da carteira pública do blog. Lembrando que a do blog tem quase 10 anos e da Top Picks nem chegou no seu terceiro ano.
Isso mostra como temos feito um bom gerenciamento e escolha dos ativos para construção do nosso portfólio.
Vamos falar um pouco sobre um dos ativos antigos da minha carteira publica. Então confira algumas observações pontuais sobre a PAYX.
Nossos dividendos
Ano passado recebemos R$ 2.036,02 Mai/22. Tivemos um crescimento de +44% nos dividendos, agora sem grandes liquidações, nosso patrimônio está começando a virar uma bola de neve novamente.
PAYCHEX INC – PAYX
Esse será uma das empresas que estará nos meus aportes deste mês, o primeiro do ano. Nossa última compra da PAYX foi em novembro 2022. Gosto muito da PAYX, é uma ação que está na minha carteira desde janeiro de 2015.
Coincidência, naquela mesma época estava fazendo um Trader de Valor para pagar minhas despesas na imigração para Alemanha, agora 8 anos depois começo outro trader de valor, desta vez para coisas supérfluas mesmo.
A empresa está muito tempo na minha carteira e tem recebido aportes recorrentes, porque é um ativo de retorno interessante. Meu retorno nela está em +12,7% ao ano de IRR.
A empresa tem um yield atrativo para quem busca isso, com 3,19% e uma taxa de crescimento de dividendos em 9,62% nos últimos 5 anos. Lembrando que a empresa já cresce dividendo há 8 anos, essa é uma daquelas que peguei logo no começo da esteira.
A expectativa dos analistas é positiva sobre o seu balanço. Dos 15 que acompanham a empresa, somente 1 analista vê ela com tendencia de baixa.
PAYX tem sido um jogador muito bom para o time, sigo sócio e aumentando um pouco de posição ano após ano,
Dividendos recebidos
Ativo
Cód
Valor
NORFOLK SOUTHERN CORP
NSC
29,65
PROCTER & GAMBLE CO
PG
41,57
COLGATE-PALMOLIVE CO
CL
17,54
PAYCHEX INC
PAYX
42,36
REALTY INCOME CORP
O
104,57
STAG INDUSTRIAL INC
STAG
57,70
EPR PROPERTIES
EPR
91,40
GLADSTONE COMMERCIAL CORPORATION
GOOD
63,17
Total
R$ 2.217,40
US$ 447,96
Dividendos recebidos na Top Picks – XD
Ativo
Cód
Valor
TOP PICKS – REIT
XDR
191,52
TOP PICKS – STOCK
XDS
87,87
Total
R$ 1.382,98
US$ 279,39
Total Geral: R$ 3.600,38
Dólar utilizado para conversão: R$ 4,95 (veja aqui)
Valores de dividendos recebidos das ações de NYSE já são declarados como líquidos, ou seja, considerando o imposto de renda.
Você já imaginou ter acesso ao meu portfólio de ações completo - o mesmo portfólio que gera uma receita passiva de dividendos confiável e em constante crescimento, capaz de financiar sua própria liberdade financeira? E se você recebesse alertas sempre que eu fizer uma nova compra ou venda de ações? Agora você pode ter acesso EXCLUSIVO a tudo isso!
Estou fazendo uma reestruturação nessa carteira e a WSM agora fará parte do meu time, quer conhecer um pouco sobre seu case de negócio e sua análise fundamentalista? Então cola no vídeo abaixo:
Esse mês veio bem parecido com o anterior, as complicações foram os gastos com a viagem para Alemanha. Os gastos de capital próprio com os negócios estão diminuindo, então isso é bom e abre oportunidades para novos empreendimentos.
Conseguindo me manter acima dos 1 milhão e 500 mil num dos momentos mais baixo da bolsa de valores, quando o mercado retornar, certamente essa marca dos 2 milhão ficarão para trás.
Isso é só uma fração da história, se quiser conhecer o resto acesse a nossa página de Orçamentos, onde mantenho um histórico com toda nossa trajetória rumo a IF – Independência Financeira.
Receitas
Companys: é a receita proveniente das empresas de capital fechado. Nessas empresas listadas dentro do Company, algumas sou sócio outras sou único dono.
Outras receitas: são receitas diversas que não se enquadram em lucro de empresas, pequenos projetos independentes.
Aluguéis: São os imóveis físico fora da bolsa de valores.
Dividendos: são as receitas recebidas na bolsa de valores das empresas de capital aberto.
Poupança: são receitas de juros sobre valores colocados na poupança.
Tive pequenas quedas em todos os seguimentos de receita, apesar disso conseguimos manter a receita em linha os 93k do mês anterior, ainda superior +5k sobre o ano anterior.
Nossa taxa de poupança caiu um pouco comparado ao mês anterior, nada muito alarmante e manteve-se ainda próximo dos 40% e acima do mínimo de 30% que tenho como marca.
Net Worth, grosso modo, nada mais é do quanto você tem em capital ao longo do tempo considera-se saldos de conta, investimentos e dívidas. No meu caso não possuo dívida alguma, nem de carro, nem de casa, estou absolutamente líquido.
Mês passado terminamos com 1.599k esse mês fechamos nosso patrimônio em 1.599k, tivemos resultado de +0 mil Reais no patrimônio esse mês. Do jeito que está a bolsa ultimamente só de não sangrar já pode ser motivo de vitória.
Um resumo desse mês e como aumentamos ou baixamos nosso patrimônio investido, em R$ a cada semana:
1ª semana: +1k
2ª semana: -21k
3ª semana: -1k
4ª semana: +21k
5ª semana: +54k
Alguns dias aí na 1ª e 5ª pegam do mês anterior e seguinte.
Despesas – Resumo
A despesa veio em linha com o mês anterior, perto dos 56k, a diferença deste mês foi que saiu a ajuda com a ex-esposa de 8k e entrou um gasto maior com a Laura que bateu os 18k no mês.
Maior parte desse aumento de gasto com a Laura, são as despesas de hospedagem e viagem para Alemanha. Tem também várias coisas que levo como medicamentos, comida e presentes para ela. Dessa vez cheguei a comprar cerca de uns 2k somando os 2 meses em roupas no Brasil.
Acaba que tenho que ir para Europa cerca de 3 a 4 vezes no ano para visitar a Laura, quero que ela cresça logo, sei que tem aquele pessoal da cia aérea que ajuda, mas quando tiver uns 15 anos vai facilitar porque daí posso pagar para ela vir ao Brasil.
É um gasto que diria como obrigatória para mim, só se realmente tivesse numa situação bem complicada para tirar, ou suspender por um tempo. Pois quero estar presente, mesmo que por pouco durante a evolução dela. Ela curte muito quando vou e eu também fico morrendo de saudade delas, então é um dos dinheiros que gasto sem reclamar. Tem que aproveitar ela nessa idade.
As despesas com a Evelyn deram uma queda boa, saíram de quase 3k para 1,8k, muito disso foram gastos com cursos e a aliança nossa de casamento que acabei de pagar.
Não recorrentes
Gastos deste mês em não recorrentes vieram parecidos, ambos em 26k, sendo 13k de gastos com a Mercedes e sua antecipação de pagamento. Tive outros 7k de gastos de capital próprio investidos nos negócios. As outras sub-categorias sem grandes surpresas.
Alguns itens legais que comprei esse mês:
Sanduicheira elétrica: comprei essa sanduicheira porque as vezes batia aquela vontade de comer um misto. Não é algo que uso em todo café da manhã, gosto mesmo de fazer um misto mais aos sábados, quando tiro para comer umas bobeiras. Torradeira básica sem muitas surpresas, vem com o visor para sinalizar o lanche está pronto. Senti falta de um aviso sonoro para informar a conclusão, mas nunca vi uma com esse recurso. Também não sei porque as luzes dessas torradeiras são péssimas para enxergar na claridade.
Conector USB e USB-C: sempre que vou na Alemanha compro esse adaptador, gosto dele porque tem os tipos de portas mais utilizados na Apple. Uma versão dele vendida no Brasil pode ser encontrada nesse link. A diferença é que na versão que compro aqui vem a voltagem consumida, bobeira que pode até te atrapalhar se vc coloca ele para carregar ao lado da cama.
Anel: meu anel da Tommy estava bem desgastado como tempo, já devia de ter quase uns 7 anos, o dia todo batendo com ele para cima e pra baixo. Resolvi comprar outro anel, tentei encontrar o mesmo e não achei, os modelos atuais da Tommy Hilfiger estavam muito feios, daí resolvi pegar esse. Um anel muito parecido em tamanho, a qualidade parece boa, o ponto ruim nele que menos espesso que o da Tommy. Até o momento estou curtindo.
Barbie: talvez isso interesse apenas os país de meninas rsrsrs bem ta aí uma boa opção de brinquedo para sua filha caso tenha interesse.
Conclusão
Passamos dos meio milhão em receita no ano, talvez seja mais uma no para superar a barreira de 1 milhão em receitas provenientes dos diversos negócios que toco.
Minha taxa de poupança voltou aos patamares normais e aceitáveis dentro do meu modelo. Ainda tem algumas arestas soltas que vão demorar um tempo para sanar, como o caso do carro que é um passivo caro e ocupa um lugar considerável no orçamento, acredito que esse cara deve acabar dentro de 1 ano ou no máximo 3 meses depois disso.
Quando isso finalizar vai liberar aí quase 10k por mês em gastos, jogar meus gastos para baixo e se mantiver esse mesmo pique de crescimento da receita vai aumentar minha taxa de poupança gradativamente.
Aumentei posição no UPS e BRT que eram ativos recentes na minha carteira. Aproveitei o super desconto do MPW, obvio que ele vai cortar dividendos, mas é o famoso comprar vacância em REIT, então vamos dizer em comprar redução de ganho.
O fundo está com um Yield de tolo, sei que aquilo não se sustenta, mas conheço por alto um pouco o fundo e já vinha acompanhando o mesmo e só aguardando um momento futuro, agora nem era a idéia, ma diante da situação, não teve como resistir.
Outro aporte pesado na bolsa Americana, desta fez colocamos mais de $8700 dólares, se somar o trader de valor chagaremos a quantia de $11.100 ou +R$56 mil reais em aporte. Os dividendos colhidos disso no próximo ano serão grandes.
Aproveita esse resto de ano e mande o que você conseguir lá para fora, porque depois amigo, isso será mais difícil. Por hora não temos nada a falar a não que esse é um aporte como do Michael Jackson comprando decoração.
Like a Michael Jackson
Nos meses que o aporte é fora do normal, nós chamamos de aporte: “Like a Michael Jackson” quando você chega na bolsa comprando tudo. Não sabe o por quê ?
Melhor ver o vídeo para entender:
Quanto aumentará nossos dividendos
Essas compras colocam cerca de $694,36 a mais de dividendos por ano na minha carteira, isso dá convertido para o dólar de hoje R$3.498,88.
Cerca de +R$291,57 por mês em receita de dividendos para somar na minha bola de neve.
WILLIAMS-SONOMA INC – WSM
Estreia da WSM na minha carteira pública, é uma empresa de Varejo, surpresa para zero pessoas.
Williams-Sonoma é uma empresa bem ao estilo IKEA, mas com diversas marcas de venda de produtos para casa, pegando desde o publico de classe média baixa, até classe média alta.
A empresa fornece móveis, eletrônicos, ferramentas e objetos decorativos para casa na marca Williams Sonoma Home, já na Pottery Barn ela fornece produtos de iluminação, roupa de cama, tapetes, utensílios de mesa, entre outros.
Eles tem a marca West Elm que é uma rede de lojas focada na venda de produtos de decoração e a Pottery Barn Kids e Teen para acessórios e móveis infantis e adolescentes.
Calma que não acabou, se pensou em móveis sob medida, eles tem a rede de lojas Rejuvenation que faz móveis planejados. Acessórios femininos e masculinos, viagem, entretenimento e bar, decoração para casa e itens sazonais você encontra na outra rede de lojas Mark and Graham.
Pensou em produtos para casa e decoração, impossível não conhecer a WSM, a empresa faturou em 2022 $87 bilhões, com 66% vindo do e-commerce e 34% das lojas físicas.
O Track record de retorno total ao acionistas desses caras é impressionante, ele tiveram:
10 anos: +13%
5 anos: +21%
3 anos: +24%
Veja que ela vem crescendo o retorno nos últimos tempos, isso muito por conta da combinação de lojas físicas e-commerce. Você já tentou comprar um móvel na internet?
É ruim porque você não tem noção de como é o produto ou como ele pode ficar na sua casa. Uma coisa que gostava na IKEA era as montagens de apresentação que eles faziam dos ambientes, isso trazia muita ideia na hora de mobiliar a sua própria casa. Afinal, ninguém aqui é rico para contratar um designer de interiores, a maioria da população vai buscar inspiração no que já existe.
A empresa trabalha com públicos específicos, temos o publico de mais baixa renda a West Elm com Mark & Graham, no meio termo temos Williams Sonoma e as marcas Pottery Barn e no top da cadeia avem Williams Sonoma Home e Rejuvenation.
Receita por marca:
Pottery Barn $3,55bi
West Elm $2,27bi
Williams Sonoma $1,28bi
Pottery Barn Kids & Teen $1,13bi
Outros $0,42bi
Se deixar fico falando deste case a noite toda, a empresa é empolgante, os números são melhores ainda.
O Yield deles está com 3,17% e uma taxa de crescimento nos seus dividendos de 15% nos últimos 5 anos. Payout deles é de 20% o que torna os dividendos seguros e tem sido assim por 16 anos de crescimento ininterruptos.
Calma que a coisa não para aí, WSM tem uma taxa de crescimento no LPA (lucro por ação) de 183% desde 2020, ok que temos um covid ai no meio do caminho e o pessoal saiu comprando itens para casa igual doido. Mesmo se ampliarmos isso teremos uma taxa de 21% no últimos 10 anos.
Sabe o que é melhor? Sem dividas consideráveis. A empresa parece-me estar bem redonda, estou buscando um motivo para não investir, mas ela não está deixando-me achar.
Nesse caso é porque muitas é para investir, então vamos abrir posição e começar o relacionamento com a empresa.
Agora não pense que tudo serão flores para eles e seus acionistas. Comentei sobre o preço das casas e construção estarem nos seus patamares mais altos dos últimos tempos. Certamente o custo de móveis e decoração está acompanhando esse boom e se esse boom explodir aí a coisa pode complicar para WSM.
Hipoteca chega a 7% juros
O que significa que o custo para comprar uma casa nos USA agora está se aproximando de US$ 2.700/mês.
Esse é o maior risco que vejo no negócio, mas de todos que coloquei aqui nessa última reestruturação da minha carteira pública, essa parece-me a mais redonda de todas a nível de balanço.
Essa compra adiciona a minha carteira de dividendo o valor de $18 isso convertido pelo dólar de hoje teria um crescimento na minha renda de dividendos na faixa de R$90.70
Essa compra adiciona a minha carteira de dividendo o valor de $58,32 isso convertido pelo dólar de hoje teria um crescimento na minha renda de dividendos na faixa de R$293.87
Essa compra adiciona a minha carteira de dividendo o valor de $341,04 isso convertido pelo dólar de hoje teria um crescimento na minha renda de dividendos na faixa de R$1.718.50
Essa compra adiciona a minha carteira de dividendo o valor de $41 isso convertido pelo dólar de hoje teria um crescimento na minha renda de dividendos na faixa de R$206.60
TOP PICKS – STOCK
Temos um serviço no blog para ajudar os investidores a investir na bolsa americana, mostrando como selecionar os ativos para montar uma carteira vencedora na bolsa de valores.
Temos diversas carteiras, entre elas as Top Picks a carteira com as melhores ações da bolsa, ações que já retornaram +700% nos últimos 10 anos, confira aqui.
Essa compra de ativos Top Picks adiciona a minha carteira de dividendo o valor de $236 isso convertido pelo dólar de hoje teria um crescimento na minha renda de dividendos na faixa de R$1.189.20
Publiquei as minhas compras detalhadas num post na área dos assinantes. Temos lá a posição completa da carteira e uma análise dos resultados dos ativos comprados!
