Nesse mês de Abril firmamos posição em duas empresas que estão em espectros bem distante na nossa carteira, enquanto que a MDB MongoDB nós agracia com +30% de retorno, na outra ponta temos a Cloudflare que briga com o mercado em -30%.
Acredito no case das duas empresas e vejo perspectivas de crescimento para ambas, por isso aumente a posição na minha carteira de Trader de Valor.
No próximo episódio vamos falar do balanço da Cloudflare e da MongoDB, não percam.
Acabou que em Março não consegui publicar os resultados da carteira Top Picks, nesse mês de março e abril tivemos uma melhora, mas ainda muito distante dos nossos anos anteriores.
Ainda teremos mais aumentos de juros e possível recessão a vista, então esse ano de 2023 ainda será um ano de baixa a nível de bolsa de valores.
O Real se valorizou, visto que estamos com altos juros no Brasil, isso também deve ficar até nossa inflação se reajustar, então tivemos uma queda de retorno atualizado que em janeiro era de 13% agora chegou a seu menor índice em 11% e vai cair mais.
Estimo que nosso câmbio, se não mexerem na politica, deve bater R$4,50 por dólar, o que é um bom sinal para nós investidores que estamos construindo patrimônio, por isso meus aportes tem sido tão altos ultimamente.
| Mês | IRR US$ | IRR R$ | S&P500 |
|---|---|---|---|
| JANEIRO | 17,3 | 13,7 | 6,18 |
| FEVEREIRO | 15,3 | 12,8 | -2,61 |
| MARÇO | 15,9 | 12,2 | 3,68 |
| ABRIL | 16,4 | 11,7 | 1,64 |
| MAIO | |||
| JUNHO | |||
| JULHO | |||
| AGOSTO | |||
| SETEMBRO | |||
| OUTUBRO | |||
| NOVEMBRO | |||
| DEZEMBRO |
Os dados aqui apresentados são desde janeiro de 2020, quando começamos a fazer nosso acompanhamento de rentabilidade.
Todos os meses o investidor aporta mil dólares em cada ação da carteira.
Os dividendos dessas ações são reinvestidos na carteira.
O método utilizado foi a IRR, Internal Rate Return ou TIR, taxa interna de retorno. É o mesmo indicador que o Banktivity utiliza para realizar análise dos investimentos.
Para saber mais sobre a IRR consulte esse link da Wikipedia. No caso coloquei o IRR ANUALIZADO dos meses.
Uma carteira com esse histórico de taxas de retorno anual é extremamente raro no mercado. Isso só certifica nossa estratégia de longo prazo para seleção de ativos visando Viver de Dividendos.
Só para ter uma ideia, minha carteira pública de Stocks aqui do blog tem uma IRR anualizada de 11,6% isso mostra o quão bom são os retornos da carteira Top Picks.
A TIR (IRR) é a melhor maneira de se medir um retorno mensal. A TIR é uma taxa para igualar o valor de um investimento (valor presente) com seus respectivos retornos futuros ou saldos de caixa gerados em cada período.
Quer saber quais são essas ações de alto rendimento? Entre aqui para a membership do Ex-Dividend.
#Ex-Dividend #XD #Lucratividade
Não sou um investidor de vender, gosto mais de comprar ações. Procuro ser bem criterioso nas minhas escolhas, sou paciente com o ativo, mas tem determinados momentos que precisamos de fazer ajustes.
Nossa carteira de investimentos é como uma árvore, ela vai crescendo a medida que vai alimentando e regando-a, isso são os aportes, mas em alguns momentos precisará de cortar alguns galhos.
Identificar aqueles galhos podres é muito fácil, mas tem situações que precisará de identificar aqueles galhos que não irão crescer como você esperava. Daí vamos eventualmente precisar de podar essa nossa árvore.
Esse foi o caso dessas duas ações: Coca Cola e Walmart.
As empresas são boas, mas o case de negócio das duas já não me atrai mais, ou não se encaixa mais na minha estratégia.
A Coca cheguei a segurar ela por até mais tempo na carteira, gosto muito do negócio da empresa, mas tem horas que precisamos nos desapegar e não virar o sócio torcedor.
Não tinha uma posição muito grande na KO, isso porque num determinado momento a empresa ficou bem complicada, vou comentar sobre isso no vídeo abaixo, e acabei congelando os aportes nela.
Meu retorno na empresa, quando fechei posição, estava com IRR 15% ao ano. Não é algo ruim, mas a questão aqui é mais perspectivas futuras.
Resolvi encerrar minha posição na empresa e focar em outros ativos parecidos que na minha visão tem melhores potenciais.
Outra empresa que saiu foi o WMT, essa numa situação bem mais favorável, diferente da KO, no WMT fui na ante-mão de todo o mercado, então aportei várias vezes quando o mercado não acreditava nos possíveis resultados da empresa.
Nos meus estudos que fiz sobre o case do Walmart, percebi que eles estavam no caminho certo, então pensei, vou aproveitar mais uma vez essa ineficiência do mercado em identificar oportunidades pontuais.
O resultado foi um bom retorno, mas isso porque entrei num momento propício, onde todos desacreditavam na empresa, daí tiramos um IRR de +23,5% anual. Um ótimo retorno anualizado.
A empresa cumpriu seu propósito, acho que agora está começando a encontrar certa dificuldade no modelo de negócio, tem muito combustível para queimar, mas a idéia é troca-la por outras que possam ter potenciais maiores.
Então essas duas mudanças, são apenas o começo de outra 3 empresas que ainda sairão da minha carteira.
Me despeço com alegria da Coca e Walmart como membros do meu time de Ações!
Mais uma taxa de poupança acima de 30% e com 93k de receita no mês. Esse mês de abril foi muito bom a nível de poupança, mas a nível de investimentos a coisa parece que não saiu do lugar, a bolsa está meio apreensiva esperando a decisão do FED.
Sigamos firmes nos nossos aportes e no crescimento da nossa taxa de poupança!
Isso é só uma fração da história, se quiser conhecer o resto acesse a nossa página de Orçamentos, onde mantenho um histórico com toda nossa trajetória rumo a IF – Independência Financeira.
Conseguimos dar uma recuperada na receita este mês, ficamos um pouco distante dos 100k, mas foi um pouco melhor que o mês anterior, onde tivemos 86k.
Nossa receita subiu para 93k ou +7k de aumento sobre o mês anterior e 8k de aumento sobre o ano anterior que bateu 85k.
Ficamos longe do nosso recorde. O recorde de receita é novembro de 2022 quando chegamos na marca de R$ 114 mil em um único mês.
Minha taxa de poupança estava indo dentro do controle, até que recebi uma ligação da minha ex-esposa, daí acabei tendo que ajuda-la e isso sacrificou um pouco meus planos.
Temos o nosso recorde, difícil de bater, em abril de 2017 onde chegamos a uma taxa de +75%.
Net Worth, grosso modo, nada mais é do quanto você tem em capital ao longo do tempo considera-se saldos de conta, investimentos e dívidas. No meu caso não possuo dívida alguma, nem de carro, nem de casa, estou absolutamente líquido.
Mês passado terminamos com 1.581k esse mês fechamos nosso patrimônio em 1.599k, tivemos resultado de +18 mil Reais no patrimônio esse mês.
Um resumo desse mês e como aumentamos ou baixamos nosso patrimônio investido, em R$ a cada semana:
Alguns dias aí na 1ª e 5ª pegam do mês anterior e seguinte.
Tivemos um aumento de 7k nos gastos desse mês, um dos aumentos foi a Laura que mês passado gastei 10k já nesse foi 12k, isso por conta das despesas com o passagem de ida agora na Alemanha no aniversário dela. Também comprei algumas roupas para levar, a vantagem de comprar roupas no Brasil para ela, que serão roupas únicas lá, não vai ter nenhuma outra crianças vestindo o mesmo look que ela.
Esse não foi nem o pior vilão, o que ocorreu foi uma ajuda para minha ex-esposa de pouco mais de 8k.
Ela me ligou, nesse caso é bem complicado do que fazer né, pois ela é quem convive com a minha filha a maior parte do tempo, tudo bem que eu já mando R$10k por mês para ela, o certo seria ela não me pedir mais nada, mas se eu falo que não vou ajudar, cria uma inimizade e ela eventualmente vai minar minha relação com a Laura.
Querendo ou não por ela estar o tempo toda com minha filha, a influencia na formação da opinião dele é muito grande.
Vou pegar como exemplo um conhecido meu que foi criado de país separados, ele me disse que a mãe dele demonizou o pai dele durante todo o tempo. Ele se afastou do pai durante toda a sua juventude, daí quando a mãe faleceu ele foi falar com o pai e viu que ele não era nada daquilo que a mãe pintava para eles, hoje são grandes amigos e se falam o tempo todo.
Isso não é o certo, mas as mulheres tem esse poder, então, pensei o seguinte, se isso não for fazer falta absurda para mim, porque não ajudar. As vezes nós precisamos de ajudar alguém, se ajudo estranhos porque não ajudar alguém que esteve comigo esse tempo todo até mesmo nas horas difíceis.
Tenho uma visão mais de amizade com minha ex-esposa, como já falei aqui antes nossa separação não foi conflituosa, dou o máximo de mim para não descambar para algo assim. Isso porque só teria uma prejudicada, nossa filha!
Daí pensei se fosse uma grande amiga eu iria ajudar, então acabei mandando a grana para ela, e se ela precisar novamente capaz de ajudar outra vez. Penso que se ela tiver em dificuldade no final das contas vai economizar e vai conter gastos e quem vai pagar o pato, mesmo que indiretamente, será minha filha.
Isso é o que eu faço e é o que oriento a todos que conheço que passaram por um processo de divórcio fazer, não tente criar conflitos, a mulher nessa hora é a parte frágil do processo, o homem de caráter ele vai se sacrificar principalmente se tiver filhos, não coloque o dinheiro acima de tudo na sua vida.
Nossas despesas não recorrentes até que ficaram meio que em linha com o mês anterior, gastei 1k a menos com o carro, isso porque a antecipação do pagamento da Mercedes ficou mais em conta.
Os gastos com a empresa ficaram na faixa dos 6k, daí tivemos as despesas com viagem, fomos para Minas em São Lourenço, foi 3,2k de gastos, mas vai vir outra pancada aqui, isso porque a policia de Minas é meio linha dura, me multaram por estar sem placa e também por uma ultrapassagem em faixa dupla :( vai ser uma pancada de 1,3k só nessa brincadeira.
Tive ainda 1k de entretenimento, que basicamente são as jantas em restaurantes aos finais de semana. Esse mês ainda ajudei uma instituição de caridade da cidade, fui lá buscando o projeto de Apadrinhamento Afetivo, é um programa da justiça na qual você meio que adota uma crianca nos finais de semana, tanto emocionalmente quanto financeiramente.
Como eu não consigo tempo para adotar e olhar uma crianca full time, pensei que esse projeto poderia se encaixar com a minha rotina, afinal melhor você ajudar no final de semana do que não fazer absolutamente nada né.
Daí tava com esse desejo no meu coração de ajudar alguém, então fui lá buscando esse programa, chegando na instituição eles não tinham isso, mas deu para ver o trabalho deles, daí ajudei eles lá com algumas coisas e propus a contratação de um adolescente como Jovem Aprendiz na minha empresa.
Mandaram um rapaz numa situação de vulnerabilidade, conversei com ele e contratei ele, não pela empresa, mas por mim mesmo, vou pagar o salário dele do meu bolso como algo pessoal, então essa despesa entrará depois aqui no Não recorrente e não quero falar sobre isso mais para frente.
Alguns itens legais que comprei esse mês:
Fechamos mais um mês com uma boa taxa de poupança, agora que as despesas grandes com a obra ficaram para trás, dá para começar a sonhar com aportes maiores na bolsa.
Esse tem sido meu caminho desde janeiro, minha média de aportes na bolsa tem sido acima de 50k ao mês.
Com esse começo de Maio, nossa receita está bem próxima dos meio milhão, acredito que deve bater essa marca antes do meado do ano.
Adicionamos recentemente uma nova ação na carteira pública aqui do blog. A UPS uma das maiores carriers do mundo agora fazem parte do meu time para Viver de Dividendos.
Fiz uma análise fundamentalista dos números da UPS e recomendo dar uma olhada nesse post de compra e no vídeo abaixo.
