Segue o mercado em queda, esse mês de novembro foi até que um pouco menor, fazendo com que nossa rentabilidade caísse de 18,9% anualizado para 17% no fechamento de novembro.
Nossas ações com viés mais Tech deram uma boa recuperada a coisa ficou feia foi para as prestadoras de serviço e alguns bancos.
Sigamos nossa estratégia e não espere novidades maiores a nível de melhora do Bear em 2023 🥲
IRR – Top Picks Stocks – $
Mês
IRR Anualizado
JANEIRO
28,1%
FEVEREIRO
24,8%
MARÇO
33,1%
ABRIL
28,4%
MAIO
24,4%
JUNHO
16,7%
JULHO
21,3%
AGOSTO
19,2%
SETEMBRO
12,2%
OUTUBRO
18,9%
NOVEMBRO
17,0%
DEZEMBRO
%
IRR – Top Picks Stocks – R$
Mês
IRR
JANEIRO
33,5%
FEVEREIRO
22,2%
MARÇO
19,2%
ABRIL
19,0%
MAIO
11,8%
JUNHO
12,7%
JULHO
17,3%
AGOSTO
14,6%
SETEMBRO
11,5%
OUTUBRO
16,9%
NOVEMBRO
15,0%
DEZEMBRO
%
Carteira
Nossa carteira é 100% voltada para investidores da bolsa americana, não abordamos bolsa brasileira.
A Top Picks é a seleção de ações que considero as melhores opções de case para se investir visando o longo prazo.
Temos duas carteiras principais no nosso serviço de assinatura Ex-Dividend:
Top Picks – Stocks – composta atualmente por 8 ações.
Top Picks – REITs – composta atualmente por 8 REITs.
Rentabilidade da Top Picks – Stocks
Os dados aqui apresentados são desde janeiro de 2020, quando começamos a fazer nosso acompanhamento de rentabilidade.
Todos os meses o investidor aporta mil dólares em cada ação da carteira.
Os dividendos dessas ações são reinvestidos na carteira.
O método utilizado foi a IRR, Internal Rate Return ou TIR, taxa interna de retorno. É o mesmo indicador que o Banktivity utiliza para realizar análise dos investimentos.
Uma carteira com esse histórico de taxas de retorno anual é extremamente raro no mercado. Isso só certifica nossa estratégia de longo prazo para seleção de ativos visando Viver de Dividendos.
Só para ter uma ideia, minha carteira pública de Stocks aqui do blog tem uma IRR anualizada de 11,6% isso mostra o quão bom são os retornos da carteira Top Picks.
A TIR é a melhor maneira de se medir um retorno mensal. A TIR é uma taxa para igualar o valor de um investimento (valor presente) com seus respectivos retornos futuros ou saldos de caixa gerados em cada período.
Nesse nosso primeiro passo para Viver de Dividendos, nós precisamos de entender qual o nosso perfil de investimento para saber se a bolsa de valores é o lugar ideal para nós.
Essa é uma pergunta muito pessoal e só você pode dar essa reposta. Vamos tentar aqui nessa etapa te dar algumas dicas e ajuda para concluir se a bolsa é o melhor lugar para você.
O mais recomendado
Às vezes, nem com o que vamos passar aqui será o suficiente para chegar nessa resposta. Daí talvez seja interessante você partir para um mini teste. Dar esse ponta pé inicial e sentir a coisa primeiro é o mais recomendado, a menos é claro que você seja uma pessoa com um conhecimento intra-pessoal muito alto.
Como a maioria de nós não somos, recomendo você pegar um percentual, algo como 10% da sua economia de um mês e invista na bolsa, se esses 10% da sua economia de 1 mês for menor que R$500,00 aí já recomendo esperar chegar nesse valor e colocar.
Coloca essa grana numa corretora que vamos falar aqui ainda, isso vamos abordar mais pra frente, cuidado não é para queimar a largada e sair vendo isso de uma vez.
Investe esses R$500 por 1 ano ou menos e daí você vai sentir com você vai lidar com bolsa, principalmente com a maldita cotação, essa é a vilã que mais tira gente da bolsa.
Nesse vídeo abaixo tem uns comentários sobre tudo que está escrito aqui, recomendo dar uma lida e depois voltar aqui e apertar o play:
Tipos de perfis de investimento
Identifico hoje três tipos de perfil de investidor:
Renda fixa ou poupança
Trader gráficos ou Trader de valor
Ações de longo prazo
Vamos aqui tentar ver em qual deles você se encaixa. Vamos antes disso explicar um pouco de cada um.
Renda fixa ou poupança
Esse investidor é aquele extremamente averso ao risco.
Você sente-se muito incomodado quando perde algo, você é daqueles que não conseguem lidar com perdas, não gosta de mudanças repentinas, enfim você pode talvez ser desse grupo.
Investidores com esse perfil devem ficar longe da bolsa, busque investimentos que tenham uma certa previsibilidade e trazer menor risco.
Considerei aqui Renda Fixa e Poupança, como renda fixa incluem aqueles investimento onde não se tem variação do principal investido.
Alguns podem pensar, mas Viver de Dividendos você considera poupança investimento? Sim. Pra ser sincero o que tem de gestor de fundo que perde para poupança não está no gibi.
Agora tome cuidado porque com menos risco, vem menores retornos. Você pode ter certeza que esses investidores vão ter que trabalhar bem mais que os outros dois perfis.
Trader gráficos ou Trader de Valor
São aqueles investidores que adoram riscos, a pessoa não tem aquela preocupação com a perda, é mais resistente com a possibilidade do fracasso, também gosta de retornos maiores.
Esses investidores não tem medo de perder boa parte do seu principal, mas gostam de sentir a sensação de ter a possibilidade de dobrar, triplicar, enfim crescer muito seu patrimônio em curto espaço de tempo.
Coloquei nesse perfil os Trade gráficos, aqui entra índices, commodities, cambio, ações, enfim o que tiver sendo analisado em um gráfico.
Também coloco o Trade de Valor, ele não é um grafista, ele tem que analisar a empresa pela análise fundamentalista, mas o risco do negócio será maior que um investidor de longo prazo.
Pelo simples fato que esse investidor irá se posicionar numa ação ou ativo visando seu crescimento rápido. Nós temos um vasto material aqui no blog sobre Trade de Valor, recomendo começar nesse post: Tudo sobre Trader de Valor.
Meu perfil preferido é investimentos de longo prazo, mas nada impede você ter um perfil misto, aquele investidor que consegue navegar por diversas áreas. Isso você vai sentir a necessidade com o tempo.
Investidor de longo prazo
Esse é o meu perfil principal de investimento, digamos que aqui é o investidor que busca o meio termo.
Ele quer um certo retorno, está disposto a correr até um certo risco para busca-lo, desde que esse risco seja controlado e menos suscetível a falhas ou podemos dizer previsível.
Nesse perfil o investidor costuma apoiar-se bastante na análise fundamentalista para fazer seus estudos. Não é uma regra claro, mas essa ferramenta seria a melhor opção nesse caso.
Lembre-se que tanto os Trader quanto o Investidor Buy And Hold (Comprar e levar por longo tempo o ativo) são os que trazem os maiores retornos, nossa idéia aqui nessa trajetória é fazer com que você consiga dar esses primeiros passos e também preparar-vos para evitar ao máximo os riscos.
Fonte: Tipo Ben par ao Homem Aranha
Quanto maior a possibilidade de retorno, maiores serão os riscos.
Se souber o que está fazendo você poderá ter uma boa caminhada, dá uma olhada nesse meu Twitter que explica bem isso:
O sucesso em investimentos decorre não de acertar sempre, mas de errar com menos frequência que os outros.
Damodaran na veia e final de semana temos vídeo. Fiquem ligados aqui e no canal
Não existe o melhor perfil de investimento, existe aquele que se encaixa em você, o importante é você sentir-se confortável com o investimento que estiver fazendo.
O que existe é o errado. Errado é você ter um perfil e operar em outra categoria que não se encaixa contigo, aí é a formula perfeita para o fracasso nos investimentos.
Como é o perfil do Viver de Dividendos
Para ser sincero eu sou um pouco dos três, vocês podem ver que tenho aqui no meus orçamentos dinheiro em poupança, trade de valor e stocks/reit de longo prazo.
Você pode ser assim também, o importante como falei é:
Saiba bem o que está fazendo e não misture as estratégias.
O que é muito comum é ver investidor de longo prazo operando como trader, aí é uma formula para perder dinheiro.
Para quem está começando, sugiro mesmo o inicio do post, vai bem devagar e experimente aquilo que se encaixa melhor contigo.
Como é o meu perfil de investimento, clique para ampliar!
Gosto de ser bem conservador quando trata-se de finanças pessoais e bem mais agressivo nos investimento. Renda fixa não foi feita para mim em questão de investimentos.
Desde início deste blog sempre estive 100% posicionado com meu patrimônio na renda variável, simplesmente porque na minha visão é o melhor caminho para chegar no sucesso das finanças e alcançar a posição de Viver de Dividendos.
Não quer dizer que outra estratégia não funcione para você, aqui novamente, é o que funcionou para mim.
Vamos dar o ponta pé inicial do nosso projeto “quero viver de dividendos” que visa ajudar aqueles investidores que querem dar seus primeiros passos na bolsa de valores americana e não sabem como fazer.
Vamos trazer conceitos e ensinar você a investir na bolsa e construir uma carteira de ações para Viver de Dividendos.
Venha nessa primeira etapa conhecer nossa trajetória nesse imagem:
Vamos falar do cenário da PG que viver uma questão de amor e ódio com a inflação, amor porque ela pode aumentar seus produtos e subir sua receita, ódio porque seus custos de matéria prima também aumentam junto.
Procter & Gamble é a ação que iremos olhar no post de hoje.
Conseguimos um aumento de +57% de um ano para o outro, nesse ritmo rapidamente iremos dobrar nossa distribuição de dividendos.
PROCTER & GAMBLE CO – PG
PG é dona de grandes marcas, como: Gillette, Wella, Pantene, OralB, Ariel, Braun, Duracell, Pringles, entre outras dezenas de marcas. A empresa iniciada em 1837 em Ohio dispensa apresentações.
PG não é aquele tipo de empresa que você deve comprar e esperar grandes retornos, ela tem um perfil mais defensivo, menos volátil e mais anti-cíclico.
Tivemos $20,61 bilhões nesse 1T23 em receitas e $1,57 em LPA uma queda de 4,67% nesse lucro da empresa. O mercado espera um aumento de 1,68% e 7,71% nos próximos 2 trimestres.
Tivemos um impacto de -6% nas receitas por conta do cambio, isso é normal para empresas com o perfil da PG.
Apesar da queda no cambio tivemos um aumento de preços de 9% isso reflete a alta de inflação nos USA. Empresas como a PG que tem marcas fortes deve-se separar o crescimento de aumento de preços com o de volume, já na parte de volume a PG subiu +3% muito motivado pelos cuidados com saúde +8%, lar +8% e cuidados infantis, femininos e familiares +6%.
Já os lucros foram impactados por um aumento de custos na material primas e commodities +5,1% e o frete com +0,4%.
Sigamos sócios da PG, no qual fiz um aporte no meio do ano passado. Meu retorno com eles é modestos +66% de ganhos, isso coloca-me com um +13% de IRR anual, não é nem de longe meu melhor ativo, é aquele jogado de meio de tabela 🤷♂️
Dividendos recebidos
Ativo
Cód
Valor
NORFOLK SOUTHERN COP
NSC
27,41
PROCTER & GAMBLE CO
PG
36,49
COLGATE PALMOLIVE CO
CL
17,18
PAYCHEX INC
PAYX
37,6
REALTY INCOME CORP
O
102,03
STAG INDUSTRIAL INC
STAG
52,74
EPR PROPERTIES
EPR
91,40
GLADSTONE COMMERCIAL CORPORATION
GOOD
63,42
Total
R$ 4.506,58
US$ 863,33
Dividendos recebidos na Top Picks – XD
Ativo
Cód
Valor
TOP PICKS – REIT
XDR
240,43
TOP PICKS – STOCK
XDS
4,12
Total
R$ 1.291,22
US$ 244,55
Total Geral: R$ 3.552,49
Dólar utilizado para conversão: R$ 5,28 (veja aqui)
Valores de dividendos recebidos das ações de NYSE já são declarados como líquidos, ou seja, considerando o imposto de renda.
Você já imaginou ter acesso ao meu portfólio de ações completo - o mesmo portfólio que gera uma receita passiva de dividendos confiável e em constante crescimento, capaz de financiar sua própria liberdade financeira? E se você recebesse alertas sempre que eu fizer uma nova compra ou venda de ações? Agora você pode ter acesso EXCLUSIVO a tudo isso!
Chegamos a 10 anos investindo na bolsa de valores com foco no Buy and Hold e longo prazo. Fomos o primeiro site brasileiro a ensinar outros a investir na bolsa americana do Brasil. Só aqui no blog temos postado conteúdo todos os meses desde janeiro de 2014.
Agradeço primeiramente a Deus, sei que sem Jesus nada disso seria possível. Faço votos para você que me escuta consiga encontrar a mesma coragem, paz e força que encontro em Jesus e em seus ensinamentos!
Gostaria de agradecer a toda audiência, alguns que tornaram-se até amigos ao longo dessa trajetória. Pessoas que de certa forma mudaram minha vida e me motivaram a ir além daquilo que acharia ser capaz.
Seria injusto listar todos os amigos aqui, pois poderia esquecer algum, mas você que sempre conversou comigo pelos vídeos e textos, que as vezes por me escutar e ler com tanta frequência, acabamos nos tornando próximos.
Espero que meu conteúdo continue ajudando pessoas nesses próximos 10 anos de bolsa!
Sigamos fortes rumo ao crescimento da nossa bola de neve e com esse vídeo abaixo iniciamos uma nova fase aqui no Blog
