Vamos falar de mais uma nova adição na nossa carteira de Trade de Valor. Nós compramos a MongoDb, a maior empresa de banco não relacional.
Vamos fazer uma analise fundamentalista da empresa nesse final de semana. Por hora, veja o passo a passo da nossa aquisição.
Sobre a série Trade de Valor: Porsche
Iniciamos em outubro de 2021 uma nova série onde sairemos de um Fiat Uno para comprar um Porsche.
Escolhemos a bolsa americana como ferramenta para alcançar esse objetivo e o método será o Trade de Valor.
Explico o que é Trade de valor no post “Tudo sobre Trade de Valor“, mas ao longo da série vamos abordando diversos outros aspectos sobre essa metodologia de investimento.
Escolheremos 12 Stock iniciais para se investir e compraremos 1 em cada mês. Depois desse período farei uma avaliação para o ano seguinte de quem irá continuar e quem irá sair da carteira.
Podemos no ano seguinte acrescentar outras, ou reforçar aporte nas atuais. A ideia é não vender até que chegue ao final do ano.
Quer começar a investir na bolsa Americana? Aqui é o lugar ideal para dar seus primeiros passos e conhecer a fundo como funciona o mercado de ações na maior economia do mundo.
Nos “Primeiros passos para Viver de Dividendos” mostramos como abrir conta na corretora, enviar dinheiro para o exterior, selecionar ações e fazer a parte de imposto de renda, tudo mastigado em um passo-a-passo.
Aguardem os próximos aportes e se inscreva seu e-mail aqui na lateral do blog para ficar por dentro.
Chegamos no último step de 2022, um ano que não tem fim! Demorou muito para acabar, não sei se foi porque estava gastando horrores com a obra, somando a eleições, copa e tudo o mais que você possa imaginar.
Diferente do ano passado que estávamos próximo do nosso top histórico de patrimônio, com 1 milhão e 900 mil, nossa carteira de ações sofreu quedas por conta da bolsa que teve seu momento de Bear pelo aumento de taxa de juros do FED.
Não foi um bom momento para mim, pois precisei de liquidar algumas ações para ajudar nos meus custos com a obra da sede nova de uma das minhas empresas. Um péssimo time para liquidar algumas posições, mas tivemos que fazer, foi para um bem maior.
Isso é só uma fração da história, se quiser conhecer o resto acesse a nossa página de Orçamentos, onde mantenho um histórico com toda nossa trajetória rumo a IF – Independência Financeira.
Receitas
Companys: é a receita proveniente das empresas de capital fechado. Nessas empresas listadas dentro do Company, algumas sou sócio outras sou único dono.
Outras receitas: são receitas diversas que não se enquadram em lucro de empresas, pequenos projetos independentes.
Dividendos: são as receitas recebidas na bolsa de valores das empresas de capital aberto.
Poupança: são receitas de juros sobre valores colocados na poupança.
Dezembro foi bem complicado, tivemos a segunda menor receita do ano, depois de janeiro que tradicionalmente é bem menor a receita. Nossa receita caiu, ou diria despencou -46k sobre o mês anterior. Comparando com Dezembro do ano anterior a coisa foi um pouco melhor com +61k em dez21 tivemos um aumento de +7k entre um ano e outro.
Depois de vários meses com taxa de poupança negativa, a obra deu uma pequena trégua e conseguimos fazer quase um +9% de taxa de poupança. Esse ano de 2023 vou tentar batalhar para subir essa taxa de poupança, difícil de conseguir bater esse recorde de 2017, mas vamos tentar.
Net Worth, grosso modo, nada mais é do quanto você tem em capital ao longo do tempo considera-se saldos de conta, investimentos e dívidas. No meu caso não possuo dívida alguma, nem de carro, nem de casa, estou absolutamente líquido.
Mês passado terminamos com 1.553k esse mês fechamos nosso patrimônio em 1.522k, tivemos resultado negativo de -31 mil Reais no patrimônio esse mês, a bolsa segue sangrando.
Um resumo desse mês e como aumentamos ou baixamos nosso patrimônio investido, em R$ a cada semana:
1ª semana: +13k
2ª semana: -20k
3ª semana: -31k
4ª semana: -3k
5ª semana: -9k
Alguns dias aí na 1ª e 5ª pegam do mês anterior e seguinte.
Despesas – Resumo
Mês passado tive um gasto de 124k, já nesse mês a coisa caiu absurdamente. Chegamos em 61k, nossa principal queda esse mês deveu-se ao final da minha pensão para a Tatiane, tinha um custo de R$ 10 mil com ela até dezembro e como pagava adiantado, em novembro foi minha última parcela.
Cumpri meu papel de homem e conforme dei minha palavra para ela, paguei a ela R$ 500 mil. Além de outras partes do nosso patrimônio que irei transferir para ela com o tempo.
Jamais iria separar da minha ex-esposa e deixa-la com uma mão na frente e outra atrás.
Sei que tem muito homem que faz isso com a mulher. E para mim o cara que faz isso, me desculpe, mas é um cuzão. Não tem palavra para definir uma pessoa que num divórcio tenta prejudicar a ex-esposa e deixa-la na merda literalmente. Muitas vezes atinge até os próprios filhos.
Teve um conhecido, não chamo trastes assim de amigos, que veio me dizer que eu era bobo de ter dado meio milhão para ex-esposa. Falei para ele que otario era ele em colocar o dinheiro acima de tudo. Que seria justo o que ela recebeu, visto que ela esteve comigo durante todo esse tempo, que ela estaria cuidando e olhando a minha filha lá na Alemanha. “A vida vai te ensinar” – falei para ele – “alias já está te ensinando, pelo simples fato deu ter esse meio milhão para dar a ela e você não, reflita nisso”.
Esse mês a maior despesa foi a Laura com seus 11k, sendo 10k para pensão e outros 1k para gastos extra com ela, como presentes, passagens para ir vê-la.
O resto dos gastos foram em linha com o mês anterior, apenas com a queda nas despesas da Evelyn que voltou para a casa dos 1,5k.
Não recorrentes
Ainda tivemos gastos com a obra, sendo 25k desses 39k nessa conta. O carro ficou com os outros 10k.
Depois disso tive que gastar quase 1,2k com conserto do meu Mac que detonou a bateria, algumas assinaturas na Apple Store e gastos com advogada.
Alguns itens legais que comprei esse mês:
Microfone Lapela: Comprei esse microfone de lapela, ele é de uma marca genérica, mas conecta bem no iPhone, vem com 2 unidades, ou seja dá para entrevistar pessoas com ele. O microfone tem uma isolação acústica bem legal, para gravar em locais muito barulhentos é ideal. Tem usado ele para fazer os vídeos no canal. O audio dele não é dos melhores, mas pelo preço achei um excelente custo beneficio. Paguei a bagatela de R$61 num promoção.
Esponja: Comprei essa esponja, mas ainda não chegou, então não sei se vai ser boa, geralmente os itens que posto aqui costumo dar minha opinião de consumidor e se não gosto comento o que não gostei, esse aqui vou ficar devendo, mas a minha esponja que trouxe da Alemanha acabou estragando, daí resolvi arriscar nessa!
Organizador de cabo: para completar o frete da esponja acima pedi esse organizador de cabo, o cabo de celular da Evelyn vive caindo, comprei mais por ela do que para mim.
Conclusão
Consegui romper a barreira do 1 milhão, mais precisamente 1 milhão 71 mil reais em receitas no ano. Isso nos coloca com uma média mensal de quase 90k em renda de lucro das diversas empresas que possuo.
Esse 2023 vou mudar um pouco as nomenclaturas das minhas receitas para deixar um pouco mais claro alguma coisas aqui no blog. Quero separa minhas receitas com imóveis do bolo de algumas empresas.
A nível de gastos, excluindo gastos com obra ou re-investimentos nas empresas, ficamos com 645 mil isso me coloca com um custo de 53k por mês. Considere aqui que comprei uma Mercedes de meio milhão e tem uma entrada nela de 150k só nesse ano.
Com tudo isso chegamos a uma taxa de poupança, excluindo reinvestimentos nos negócios, dê: 426k ou 39%.
Minha expectativa era que ficasse abaixo dos 30% esse ano, estou surpreso positivamente com o resultado.
Espero que 2023 venha mais forte ainda e vamos caminha rumo as 2 milhões em patrimônio! Espero que o Biden não atrapalhe, alias o Dilmo americano já está atrapalhando muitooooo.
Esse é nosso segundo passo para Viver de Dividendos com ações na bolsa de valores americana. Você precisa de definir qual o seu objetivo na bolsa de valores, onde você quer chegar e será que essa estratégia é a melhor para você?
No primeiro passo nós comentamos que você precisa de entender primeiro o seu perfil de investidor: Será que a bolsa é para você?
Uma vez que você se conheça, agora é partir para entender onde você quer chegar para sabermos se essa estratégia é o lugar certo para você.
Para quem essa estratégia não funciona
Recebeu uma herança ou alguma bolada e quer guardar ela num lugar rentável.
Quer um bem de alto valor agregado: exemplo um carro, uma casa, uma viagem e quer utilizar a bolsa de valores para flexibilizar esse objetivo.
Não tem o habito de poupar, sobrou uma grana em alguns meses específicos e quer colocar esse dinheiro na bolsa.
Está frustrado com a sua profissão ou com a empresa/ambiente de trabalho atual e quer usar a bolsa como uma maneira de fugir dessa corrida dos ratos.
Quem quer ficar rico “de um dia para o outro”
Esses indivíduos acima são os mais comuns na bolsa de valores. Tem estratégias e ferramentas especificas para cada um deles, alias exceto pelo último caso 😂 o problema é que nosso foco por aqui não será essa galera.
O que não quer dizer que esses investidores não consigam absorver ou melhor utilizar alguns pontos específicos nessa nossa trajetória, mas é apenas que nosso conteúdo aqui será focado para investidores que tenham outro objetivo.
Vamos pegar um exemplo clássico do que pode vir a acontecer, é o primeiro caso listado acima. Conheço muitas pessoas que receberam uma bolada ou herança e depois disso resolveram começar a investir e poupar para construir uma carteira para Viver de Dividendos.
Nesse caso vamos explicar mais para frente como tratar com herança ou boladas de dinheiro recebidas e qual a melhor maneira de colocar esse dinheiro na bolsa.
Temos o segundo caso, esses investidores podem buscar ferramentas alternativas, eu mesmo tenho esses objetivos, veja aqui essa série: Porsche – Trade de valor #1
Quero usar a bolsa para aposentar ou complementar a renda
Os investidores que desejam utilizar a bolsa de valores como aposentadoria, ou os que já tem uma aposentadoria do governo ou de outras fontes e querem utilizar a bolsa para complementar a renda.
Esses investidores é que são o nosso target nessa trajetória.
Você quer construir uma carteira para que os Dividendos possam trabalhar para você no futuro?
Você quer parar de trabalhar para o dinheiro e colocar o dinheiro para trabalhar para você?
Você quer construir uma carteira de ações que sobreviva e continue gerando frutos para você e sua próximas gerações?
Você quer construir um patrimônio que lhe dê uma boa condição de vida na sua velhice, que possa usufruir e viver a vida com tranquilidade?
Então você quer VIVER DE DIVIDENDOS.
Esse é o lugar certo para você e o momento ideal para começar isso.
Nos investimentos eu sou totalmente agressivo, toda a minha aposentadoria está na bolsa de valores, sempre esteve 100% lá.
Esse é o meu perfil, mas entendo e respeito aqueles investidores que não sente-se confortável em deixar 100% lá, totalmente natural isso.
O nosso conteúdo vai servir tanto para o perfil que é 100% renda variável quanto para o que tem reservas na renda fixa.
Nos próximos posts vamos explicar um pouco sobre o que é a bolsa e mostrar conceitos básicos para começar a investir. Inscreva-se na nossas redes sociais para ficar por dentro de tudo.
Ano passado 95% dos CEOs esperavam uma recessão 🤷♂️ o ponto é que todo ano alguém está prevendo o fim do mundo, eventualmente esses caras acertam.
No artigo a Conference Board espera que a recessão seja rápida e superficial, com a habitação sendo atingida e os serviços na sequência.
Uma recessão é inevitável?
As notícias são importantes? Pode-se argumentar que sim, uma vez que os CEOs estão ali no olho do furação, supostamente têm a melhor previsão sobre o estado dos negócios e da indústria.
O problema é que quando a mídia começa a repetir algo em extenso, as chances de não acontecer é muito grande.
A palavra recessão está na boca dos principais canais de notícias financeiras. Todos, pelo menos um artigo já tem pronto sobre o tema para 2023:
Os economistas erram muito. Na verdade, a previsão dos economistas não acertou uma única recessão desde que os registro foram iniciados em 1970.
O problema que o “mercado” é teimoso em flertar com o inesperado. Os efeitos mais recentes da crise do COVID estão aí para mostrar. Ninguém preveria os acontecimentos antes de 2019.
Esse é o ponto, o esperado é os economistas errarem, mas vai que a máxima do mercado de sempre nos surpreender acontece e para nossa surpresa eles acertam.
Goldman Sachs, tem uma peça do quebra-cabeça, mas eles estão olhando para os aspectos errados.
Em um artigo recente da Bloomberg, foi relatado que os estrategistas do Goldman Sachs viam que os mercados de ações “ainda refletem o risco de uma recessão nos EUA”.
Vamos parar e pensar um pouco sobre isso antes.
O “mercado” deveria ser essa “entidade de pensamento avançado” que reflete a expectativa coletiva dos participantes do mercado sobre o futuro. O quebra-cabeça de porque os mercados parecem ser predicativos está no fato de que a visão média de um grande número de participantes parece superar consistentemente nas opiniões de alguns especialistas.
No momento, economistas, CEOs e a mídia estão completamente convencidos de que haverá uma recessão.
E eles podem estar certos. Mas os mercados estão atualmente precificando que, mesmo que haja uma recessão, pode ser de curta duração e superficial, que é o que a maioria espera.
Se nossos protagonistas estão sendo excessivamente negativos, podemos até esperar nenhum recessão.
Os analistas previram 12 das últimas 2 recessões.
Vejo a recessão como inevitável? Não.
Mas certamente não devemos ignorar que uma recessão é possível.
Luta da inflação
Esse papo de recessão, veio muito por conta da luta da inflação que o governo Biden vem fazendo. Essa luta deles foi comparada ao período inflacionário do início dos anos 80, quando na verdade há muitas semelhanças com o início dos anos 90.
Muitos afirmam que o FED terá que agir como fez o Volcker nos anos 80, induzindo uma recessão por meio de alargamento agressivos de taxas. Mas se a inflação do lado da oferta diminuir, o que poderia muito bem acontecer em 2023, então medidas tão extremas poderiam ser evitadas.
O mercado nem sempre acerta, nem sempre tem lógica. Lembram que um tempo atrás o mercado mandou liquidar todas as ações de energia em 2020-21.
Desde então as ações retornaram 113% a mais que o S&P500. Isso ocorre porque a visão coletiva estava vulgarizando a ideia de que a transição energética estava matando petróleo e gás.
Então, no início de 2021, o mercado estava derretendo as ações de defesa militar, porque “o governo Biden cortaria o orçamento de defesa”.
Escrevi artigos para membros do Ex-Dividend, explicando como as ameaças geopolíticas da China, Russia e todos os demais inimigos dos EUA iriam permanecer elevadas, alias até subir durante o governo Biden. Compramos ativos militares por lá e estamos satisfeitos com os números.
O mercado cometeu um erro clássico de julgar decisões politicas com base em preferências, em vez de restrições. Vou pegar só um exemplo de uma Stock publica que tenho aqui no blog:
Olha que bonito a LMT retornando +38% enquanto o S&P500 faz -19% 🚀🤩
O orçamento da defesa não só não será cortado, como receberá um aumento de 8% para 2023.
Mas na época o mercado pegou uma ideia vulgar: “Os democratas não gostam de defesa” e puniu as ações sem olhar além disso.
Quando o consenso age sobre uma crença superficial, muitas vezes é errado. São essas instâncias que queremos identificar.
Vídeo sobre o tema do artigo
Inflação da demanda ou da oferta?
Então, aqui está a situação atual:
Todo mundo está esperando que os aumentos consecutivos das taxas de juros do Fed acabem matando a economia, à la Volcker.
Só que os números não sugerem tanto isso.
Como você sabe, o que está impulsionando os mercados atualmente é a inflação e a reação do FED à inflação.
Se desta vez for mais como os anos 80, seria porque a inflação é principalmente impulsionada pela oferta, e essa inflação impulsionada pela oferta é persistente.
Lá atrás o pessoal estava convicto que a inflação era impulsionada pela oferta, com a questão de problemas na cadeia de suprimentos da pandemia e ainda a guerra na Ucrânia. Num dos meus últimos podcasts, não tenho certeza se foi esse episódio 90, comentei sobre essa bagunça danada criada pelo Powell.
Parece que a coisa está começando a mudar de figura, alguns estão martelando que a inflação está sendo causada pela demanda.
A demanda durante os assistencialismos na fase COVID, depois tivemos um outro aumento da demanda na abertura, com viagens e hotéis que aumentaram o volume alimentados por economias reprimidas. Eles agora estão recuando, já que as economias reprimidas estão secando.
O crescimento salarial é o que pode levar a loops de aumentos de demandas, mas dada a crise que varejistas como Target, Walmart, VF Corp relataram em segmentos discricionários, estamos vendo uma remodelação de orçamentos (dominado por despesas essenciais das famílias). Falei sobre isso também nos nossos podcasts.
Espera-se que a inflação atinga 3% até o final do próximo ano, um nível no qual não seria mais um problema.
Chegar lá vai prejudicar os consumidores, mas ao contrário dos anos 80, e como os anos 90, são principalmente os trabalhos de colarinho branco que serão direcionados. Cortes de empregos no Twitter, Amazon, Facebook sinalizam isso.
Por outro lado, restaurante e fabricas ainda estão com poucos trabalhadores.
Isso significa que uma crise em toda a economia é improvável. Resta saber se a equipe de marketing do Twitter vai conseguir um emprego em um restaurante, mas o que isso significa é que a parte frágil dos consumidos dos EUA provavelmente não será afetada.
Empregos do colarinho azul superam o número de empregos de colarinho branco de 4 para 1.
Tudo isso vai te lembrar muito o início dos anos 90. A maioria não está olhando para isso dessa maneira. Isso cria oportunidades!
Baixa injustificada na força do consumidor
Não é a parte frágil da economia que será mais impactada por cortes de empregos e uma possível recessão em 2023. São os trabalhadores de colarinho branco.
Portanto, os investidores que estão se preparando para um apocalipse em pagamentos de empréstimos automotivos, pagamento de hipotecas ou pagamentos de cartão de crédito, não vão obtê-lo.
Eles estão projetando outro 2008-2009 no mercado atual, e simplesmente não funcionará dessa maneira.
Uma ação, Ally Financial, foi massacrada pelo mercado este ano por causa da “preocupação do consumidor”. As perspectivas dos analistas colidem com a realidade que a gestão da empresa está percebendo.
"Semelhante ao último trimestre, e consistente com o que temos guiado, vimos um forte crescimento de empréstimos em toda a empresa e, em particular, dentro do financiamento de automóveis. Certamente reconhecemos o ambiente de aperto, mas a subscrição de crédito ao consumidor é uma capacidade central da nossa empresa, e acreditamos que estamos gerando alguns dos empréstimos mais atraentes e ajustados ao risco da história da Ally"
Yield de Ally hoje é 5,11% o mercado está exagerando os riscos. Isso faz uma entrada interessante para essa Stock.
Conclusão
Evite ficar escutando ruídos da mídia, foque em números e não se desespere principalmente quando todos estão assim.
Nesse artigo que pode servir de complemento: Não saia do seu caminho na bolsa, falo sobre essa questão de não ficar escutando esses ruídos de curto prazo.
Esse mês nosso aporte ficou um pouco distante da marca de aportes Like Michael Jackson, conseguimos colocar 8k na bolsa considerando os re-investimento dos dividendos.
Nosso aporte foi destino à um REIT e uma Stock, essa sendo da nossa carteira Top Picks.
Quanto aumentará nossos dividendos
Essas compras colocam cerca de $73,06 a mais de dividendos por ano na minha carteira, isso dá convertido para o dólar de hoje R$379.94.
Cerca de +R$31,58 por mês em receita de dividendos para somar na minha bola de neve.
STAG INDUSTRIAL INC – STAG
STAG é um REIT de logistica, ele tem a característica de fazer pagamento mensais de dividendos. Durante a pandemia STAG voou bonito, chegando no top de 122% no período.
Com a mudança do mercado agora STAG, bem como outros REITs de logistica vem sofrendo e abriu-se uma boa oportunidade para o investidor de longo prazo.
Apesar do mercado estar precificando STAG como Bear o REIT vem tendo boas taxas de crescimento. Suas receitas cresceram +16% no último ano e +17% se considerarmos últimos 3 anos.
As perspectivas de crescimento dos analistas não tem sido muito forte, com:
2023: 687 milhões +5,4%
2024: 731 milhões +6,2%
O problema que o mercado vem errando o crescimento do STAG há um bom tempo já.
Meu primeiro aporte no REIT data de 2016, desde então minha relação com o ativo foi muito boa, ele é hoje minha terceira maior posição pública. Tenho cerca de 510 ações do STAG que tem me entregado 9,5% de retornos anuais.
Não é um ativo de alto rendimento, mas cumpre seu papel de resiliência. O fundo é bem gerido e tem um histórico de 10 anos crescendo os dividendos, no longo prazo a bola de neve fará seu efeito.
Essa compra adiciona a minha carteira de dividendo o valor de $24,82 isso convertido pelo dólar de hoje teria um crescimento na minha renda de dividendos na faixa de R$131.38
Balanço comentado Janeiro
Estou em dúvida sobre qual ação fazer um vídeo de balanço comentado para janeiro, se poder ajude na escolha. Estou com essa enquete no meu Twitter, lá temos 5 stocks que publica resultados em Dezembro ao qual iremos analisar esses números em Janeiro.
Temos um serviço no blog para ajudar os investidores a investir na bolsa americana, mostrando como selecionar os ativos para montar uma carteira vencedora na bolsa de valores.
Temos diversas carteiras, entre elas as Top Picks, são ativos “monstro”, ações que já retornaram +700% nos últimos 10 anos, confira aqui.
Essa compra de ativos Top Picks adiciona a minha carteira de dividendo o valor de $48,24 isso convertido pelo dólar de hoje teria um crescimento na minha renda de dividendos na faixa de R$250,87
Publiquei as minhas compras detalhadas num post na área dos assinantes. Temos lá a posição completa da carteira e uma análise dos resultados dos ativos comprados!
