Esse é o meu assunto favorito no blog, falar sobre recebimentos de dividendos é muito bom, de certa forma cada mês que escrevo artigos como esse é como se fosse dado mais um passo rumo a independência financeira. Chega a ser fantástico se levarmos em consideração que esse montante que estou a receber nesse mês é fruto de uma ação que tomei no passado e que vai me beneficiar por anos trazendo um retorno passivo.
Esse mês tive o primeiro dividendo recebido de um REIT, mas esse nem chegou a ser o maior destaque, como já estamos a falar sobre REITs durante os últimos posts, vou trazer um lance inusitado que me ocorreu.
O destaque do mês foi:
CHUBB – CB
A suíça Chubb reportou o fechamento de 2015, veio bom no lucro mas ruim na geração de receita. O lucro passou de 2.834 frente aos 2.853 reportados em 2014 essa queda se deveu a influencia do cambio, várias empresas vem sofrendo com esse maldito cambio, já falei sobre esse problema diversas vezes aqui no blog. Devido a recompra de ações o lucro por ação subiu, passando para $8,62 ponto positivo.
O preocupante foi a queda na receita de 3,3% passando para 3,2 bilhões de dólares nesse ano. Além disso tivemos uma queda no Índice combinado ampliado principal indicador a se avaliar numa seguradora que passou de 87,7% em 2014 para 87,4% em 2015, foi uma queda pequena mas é algo que precisa ser acompanhado nos balanços futuros.
Vamos ver o que os suíços vão aprontar nesse 2016 para reverter esse quadro.
Bem o destaque maior foi a aquisição da Chubb pela ACE por $29,5 bilhões de dólares. Quando eu falo pra galera que tem que ter apenas ações ON na carteira o pessoal ainda não escuta. Assumindo a liderança do mercado, ops deixamos Warren Buffett bem lá pra trás lol…
O combinado foi que a ACE iria pagar aos acionistas da CB $62,93 em dinheiro por ação e 0.6019 ações da ACE o total daria $124,13 por ação um prêmio de quase 30%. Como ficou minha situação:
- Tinha comprado 5/2015 7 ações da CB a $99,42 total de 695,94
- Recebi em janeiro $440,51 em cash
- Minhas 7 ações da CB viram 4 da ACE que mudou o seu código para CB (lado bom que não foi preciso atualizar os códigos nas planilhas)
- Essas 4 ações da CB hoje valem $440,64
Moral da história investi $695,94 e terminei com $881,15. Um lucro de $185,21 ou R$ 722 com o dólar de hoje a 3,90. Nada mal, basicamente ganhei um mês de dividendos só nessa operação da Chubb. Poderia ter investido esse valor na própria CB mas como ela não apresentou um bom resultado vai ficar de castigo. Optei por colocar num REIT.
A manada é tão surreal que dias antes da data EX ao pagamento da ACE a ação da Chubb estava sendo vendida a um prêmio bem superior ao que a ACE iria pagar, os caras compravam e iriam receber bem menos depois, se tivesse vendido as ações teria ganho ainda mais, porém eu sou um daqueles investidores passivão não gosto de me preocupar com essas paradas, iria me dar muito trabalho, deixa tudo no automático que fica mais simples.
Ok foi muitaaaa, mas muita sorte… eu comprei a ação em maio e o anuncio da ACE veio em julho depois disso a ação disparou para as alturas. Não tem como ninguém prevê isso, nem tive a intenção de fazer essa jogada, ocorreu por pura sorte mesmo. Alias quando vc investe em boas empresas elas tendem a serem compradas ou comprar os concorrentes então o importante acima de tudo e escolher empresas sólidas.
Eu recebo direto comentários aqui no blog de coisas como Viver de Dividendos não seria melhor você investir em X ou colocar o seu dinheiro em Y.
Galera vocês precisam entender que quando se fazem aqueles estudos pra mostrar que XYZ é melhor que empresas de crescimento de dividendos os caras não consideram essas tacadas que ocorrem no meio do caminho, como a da Chubb. E não pense que o caso da CB é isolado, porque isso ocorre com muita freqüência no mercado americano, eu já falei um pouco sobre isso aqui, deem uma olhada lá.
Nem computei esse bonus como uma receita de dividendos justamente pra deixar esse post esquecido aqui em meio a tantos outros, apenas aqueles que acompanham o blog regularmente vão saber desses meandros que ocorrem por trás.
| Ativo | Cód | Valor |
|---|---|---|
| FII AG CAIXA | AGCX11 | R$ 33,60 |
| FII BB PRGII | BBPO11 | R$ 52,98 |
| FII CX CEDAE | CXCE11B | R$ 49,55 |
| FII GALERIA | EDGA11B | R$ 26,42 |
| FII EUROPA | EURO11 | R$ 37,70 |
| FII ANH EDUC | FAED11B | R$ 55,96 |
| FII RIOB RC | FFCI11 | R$ 13,60 |
| FII RB CAP I | FIIP11B | R$ 39.39 |
| FII S F LIMA | FLMA11 | R$ 44,08 |
| FII CSHGSHOP | HGBS11 | R$ 27,6 |
| FII CSHG LOG | HGLG11 | R$ 17,40 |
| MAXI RETAIL | MAXR11B | R$ 22,21 |
| FII D Pedro | PQDP11 | R$ 10,20 |
| FII Hotel Maxinvest | HTMX11B | R$ 51,12 |
| RB CAPITAL RENDA II | RBRD11 | R$ 29,73 |
| BANCO BRADESCO SA | BBDC3 | R$ 4,40 |
| TOTS3 SA | TOTS3 | R$ 32,58 |
| ODONTOPREV SA | ODPV3 | R$ 3,45 |
| Total | R$ 551,97 |
| Ativo | Cód | Valor |
|---|---|---|
| WAL-MART STORES INC | WMT | 3,77 |
| CME GROUP INC | CME | 22,33 |
| WALT DISNEY CO | DIS | 8,95 |
| GENUINE PARTS COMPANY | GPC | 3,44 |
| GAP INC | GPS | 2,74 |
| CHUBB CORP | CB | 2,79 |
| BAXTER | BAX | 1,05 |
| BAXALTA | BXLT | 0,64 |
| REALTY INCOME CORP | O | 3,61 |
| Total | R$ 184,33 | US$ 47,63 |
Total Geral: R$ 736,30
- Dólar utilizado para conversão: R$ 3,87 (veja aqui)
- Valores de dividendos recebidos das ações de NYSE já são declarados como líquidos, ou seja considerando o imposto de renda.
Acompanhe na pagina com as atualizações dos rendimentos mensais e veja como anda a evolução da minha carteira.
Veja como funciona os dividendos no EUA.
