Esse mês mais uma vez eu consegui ver o amadurecimento da minha carteira de FII perdi um bom tempo nessa restruturação mas hoje vale a pena cada segundo dispensado (ou investido) nessa tarefa. A minha carteira que tinha antes basicamente 4 FIIs hoje passa para 20 papeis. No mercado de FII a diversificação é a melhor proteção que existe, os FIIs dentro de um mesmo setor são muito parecidos diferente do mercado de Ações que você consegue ter uma diferença grande dentro de empresas do mesmo setor, pelo fato dessa semelhança entre os pares ser maior no FII a diversificação em uma carteira de FII se torna fundamental.
Recebi nos FII esse mês R$ 365,93 mais de 15% de aumento relativo ao mês anterior. As novidades na carteira de FII foi o primeiro recebimento do HGJH11 que comprei em maio e MAXR11B que comprei em junho.
Além desses novos fundos eu recebi meu primeiro dividendo da SABESP, havia comprado as ações da empresa em abril de 2013 os primeiros dividendos caíram apenas agora, parece que ela desde 2012 vem pagando os proventos de forma anual. Além dela teve um crescimento no dividendo da BVMF3 em relação ao ano anterior a BVMF é aquelas empresas que estão crescendo a distribuição dos dividendos, só alegria.
A minha felicidade além de ter visto meus rendimentos crescerem foi saber que caiu o meu primeiro dividendo das ações nos Estados Unidos, foi creditado na minha conta da corretora os dividendos da Chevron e da Wells Fargo.
A minha carteira é muito nova, então é natural que o valor de dividendos seja inferior comparado a minha carteira no Brasil, mas acredito que com o tempo quando tiver com o balanceamento correto (30% BVMF – 40% FIIs – 30% NYSE) os dividendos da bolsa americana irão superar o retorno da minha carteira do Brasil, chego a essa conclusão pelo simples fato de perceber que as margens de lucro das empresas americanas são maiores que as brasileiras, lógico que guardada as devidas exceções.
| Ativo | Cód | Valor |
|---|---|---|
| BMFBOVESPA | BMF3 | R$ 39,80 |
| FII AESPAR | AEFI11 | R$ 4,70 |
| FII AG CAIXA | AGCX11 | R$ 14,06 |
| FII BB PRGII | BBPO11 | R$ 20,32 |
| FII BMBRC LC | BMLC11B | R$ 11,62 |
| FII BC FUND | BRCR11 | R$ 29,29 |
| FII CX CEDAE | CXCE11B | R$ 14,66 |
| FII MTGESTAO | DRIT11B | R$ 20,88 |
| FII OURINVES | EDFO11B | R$ 13,31 |
| FII GALERIA | EDGA11B | R$ 11,63 |
| FII EUROPAR | EURO11 | R$ 22,62 |
| FII ANH EDUC | FAED11B | R$ 17,24 |
| FII RIOB RC | FFCI11 | R$ 14,40 |
| FII S F LIMA | FLMA11 | R$ 43,54 |
| FII CSHGSHOP | HGBS11 | R$ 27,60 |
| CSHG JHSF PRIME OFFICES | HGJH11 | R$ 9,40 |
| FII CSHG LOG | HGLG11 | R$ 25,50 |
| FII HG REAL | HGRE11 | R$ 23,20 |
| MAXI RETAIL | MAXR11B | R$ 14,96 |
| FII RBPRIME1 | RBPR11 | R$ 11,25 |
| Sabesp | SBSP3 | R$ 100,25 |
| Total | R$ 505,98 |
| Ativo | Cód | Valor |
|---|---|---|
| CHEVRON CORP | CVX | U$ 8,24 |
| WELLS FARGO & CO | WFC | U$ 4,90 |
| Total | R$ 29,04 | U$ 13,14 |
Total Geral: R$ 535,02
- Dólar utilizado para conversão: 30/06/2014 – R$ 2,21
Valores de dividendos das ações de NYSE já são declarados como líquidos, ou seja considerando o imposto de renda.
Acompanhe na pagina com as atualizações dos rendimentos mensais e veja como anda a evolução da minha carteira.
Veja como funciona os dividendos no EUA.
Muito legal o formato desse site e suas explicações periódicas. Está me ajudando muito a entrar no mercado, principalmente na idéia de investir na NYSE. Pelo que percebi, a sua idéia é não ganhar em alta/baixa de ações (mesmo no médio prazo), certo?
Mas a questão de viver de dividendos não tem feito muito sentido para mim pelo que eu tenho visto em suas postagens (ou eu não estou entendendo por ser iniciante), pois no histórico dos dividendos, o retorno médio acaba ficando em torno de 0,4% de seu investimento total. Eu estou entendendo errado algum conceito? Pois na minha cabeça, trabalhando com títulos de renda fixa de boa liquidez é possível taxas maiores do que essas.
Muito obrigado pela atenção e parabéns pelo trabalho!
Olá Marcel
A sua primeira pergunta a resposta é sim e não, depende do tipo de empresa que estou buscando comprar, por exemplo comprei a Visa no meu ultimo aporta nos EUA e a minha perspectiva com ele é ganhar com o preço das ações porque ela é uma empresa de crescimento, já uma Chevron que é um gigante pouco vai me importar o preço porque sei que ela não vai crescer pouco, pois ela é uma empresa de dividendos.
É importante entender que tipo de empresa está comprando para não gerar uma falsa expectativa, como se você estivesse comprando uva e esperasse que tivesse o gosta de uma maça. Mas sim eu tenho focado mais em empresas de dividendos não que isso seja melhor ou pior que as de crescimento, apenas que me sinto mais confortável nesse tipo de empresa.
Sobre a segunda pergunta você está entrando num dos temas que mais tira investidores da bolsa: RENTABILIDADE. Meu conselho é esquecer que isso existe, psicologicamente isso é mais danoso do que proveitoso. Enfim de modo geral é um assunto muito complexo difícil te dentar exaurir todos os pontos num único comentário, mas vamos tentar assim mesmo.
Primeiro que já estamos errando ao pegar o meu patrimônio atual e comparar com o que estou recebendo de dividendos no momento, o que estou recebendo hoje é reflexo de um patrimônio de 1 ano ou mais atrás, essas empresas que estão me pagando dividendos agora foram compradas a 1 ano atrás, portanto se vc pegar o q eu ganho hoje com o meu patrimônio atual não vai bater a conta, ainda tem os casos de empresas que faço dois aportes no ano. Calcular a rentabilidade é fácil quando se é um mega investidor e faz um único aporte na empresa, para a grande maioria como nós isso não se aplica.
Depois muitas empresas fazem bonificações de ações, vamos pegar um caso de uma empresa que não tenho na carteira o Bradesco ele distribuiu dividendos pífios mas se olhar em 2003 tinha 1.586 (de milhares) de ações em circulação no mercado a uma cotação de 15,20 hoje em 2013 tem 2.104 (de milhares) de ações no mercado a uma cotação de 28,90, conclusão o cara que comprou em 2003 além de ter quase o dobro de ações, teve a distribuição de dividendos e a valorização no valor da ação. Ok Bradesco é uma maquina de fazer dinheiro mas isso mostra que a rentabilidade não pode ser considerada apenas o que você ganha de dividendos.
Outro ponto importante é essa imagem http://viverdedividendos.org/wp-content/uploads/2014/07/valorizacao-bolsa.jpg a bolsa não é RF é Renda Variável a bolsa no Brasil não despencou porque é especulação, mas sim porque os lucros das empresas caíram e muito e o lucro caindo os dividendos acompanham, por isso esqueça uma outra besteira que vivem repetindo que quanto mais cair melhor, não quanto mais cair pior, minha “rentabilidade” se você olhar agora não estará tão bonita quanto a rentabilidade de um investidor japonês, por isso acho importante diversificar também os mercados, ok que no LP eu posso me beneficiar dessa queda quando o mercado brasileiro se recuperar, mas a ideia é manter a balança equilibrada.
Espero ter esclarecido melhor minha perspectiva de investimento, enfim eu sigo comprando independente se está caro ou barato, independente se a rentabilidade está alta ou baixa porque o importante é fazer a fatia de bolo mensal crescer, e ela tem crescido…
Parabéns pelo site. Excelente trabalho!
Interessante o seu investimento em empresas no exterior pela NYSE.
Pode ser considerado um investimento duplo: Em Moeda e em Ações, o que parece ser muito interessante. Vou acompanhar a evolução da sua carteira por um tempo e estudar a possibilidade de ingressar nesse mercado.
Sucesso!
Opa valeu pela força.
Hoje vale a pena incluir mais essa diversificação na carteira, com a facilidade que temos hoje de pegar as informações dos balanços das empresas via internet torna essa possibilidade viável, coisa que a 10 anos atras não teríamos como. A galera que sobrevive aqui nesse nosso mercado de ações brasileiro que é totalmente especulativo, tira o mercado americano de letra.