Vamos dar uma olhada nos resultados do 2T16 da rede de cafeterias Starbucks.
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Olá VdD. Comecei a analisar as empresas americanas. Dei uma olhada nas empresas que compõe o indice BDR e tive como foco principal empresas que tiveram um crescimento LPA médio/rápido.
Fiz uma pré seleção das minha futura carteira de ações americanas, segue:
Biotecnologia
1 Biogen
Seguros diversificados
2 Berkshire
Gestão ativos
3 Blackrock
Tecnologia informação
4 Cognizant
Farmacia integrada
5 CVS Health
Industrial diverso
6 Danaher Corp
Entreterimento diverso
7 Walt Disney
Conteudo internet
8 Alphabet
Serviço credito
9 Visa
Diagnostico e pesquisa
10 Thermfischer
Se vc achar oportuno , deixo essas empresas acima como sugestão para vc fazer os seus próximos balanços comentados.
Abri conta na corretora DriveWealth pelo seu blog. Obrigado e agora estou decidido em estudar a fundo e montar a minha carteira de ações americana.
Valeu e abs
Olá cwhitesox
Valeu por prestigiar o blog abrindo a conta. Tem algumas empresas aí que não conheço muito bem. Faz o seguinte escolhe uma dessas aí que agente fala sobre essa que vc escolher. Bom que a grande maioria das empresas publicaram balanço aí fica fresquinho.
Como sei que o seu foco são empresas que pagam dividendos vou deixar de lado umas ai que não pagam dividendos como a Berkshire, Biogen, Cognizant, Alphabet.
Poderiamos escolher a CVS Health que paga dividendos e tem um case de negócio bem interessante que são as farmácias integradas. O que vc acha? Nessa pré seleção, fiquei entre ela e a Exprescripts que apresenta um taxa de crescimento maior , porém apresenta uma margem operacional menor.
Gostei muito dos videos que vc fez em conjunto com o Vitor da jornada do dinheiro, bem bacana. Acho que fui eu que indiquei o seu blog ao Vitor um tempo atrás. Bem bacana mesmo o seu blog, sempre que tenho a oportunidade eu divulgo.
Abs
sim me lembro de vc, vc já teve várias contribuições aqui no blog, inclusive andava meio sumido rsrsrs
eu nao conheco nadinha da cvs, vai ser uma boa que daí vou descobrir mais uma empresa quero ver se até meado do mês que vem lanço o balanço comentado
sobre vitor valeu pela indicação o portal do pessoal da JD é muito bom
Obrigado pela análise VD.
Quando decidi investir em SBUX procurei o release de 2013 e li que a empresa pagava 500 milhões de dólares ao ano para a Kraft. Não me informei se os serviços prestados pela Kraft foram assumidos pela própria Starbucks, mas caso tenham sido o cancelamento foi uma decisão acertada, na minha opnião.
Mas falando em investimento, o que me levou a investir na Starbucks foi ver esse crescimento fantástico em 20 anos, e ainda assim ver que empresa é “pequena” e tem espaço para crescer da mesma formas pelos próximos 20 anos.
Olá Victor
Também gosto de empresas assim com boa raia de crescimento equilibrando com uma distribuição crescente dos dividendos.
Prezado VD,
No longo prazo dos EUA vc tem alguma ideia de como se comportam as ações x REITs?
Aqui no Brasil as pessoas costumam dizer que as ações superam. Porém, o mercado de FIIs aqui é recente e os FIIs são mais engessados que as empresas, não podem se alavancar muito, etc.
Vc tem alguma ideia de como tem sido o desempenho dos dois nos EUA e qual ganha?
No livro do Jeremy Siegel dá pra perceber que se vc comparar ações com renda fixa, ouro, etc. As ações ganham com folga depois de um certo período (longo prazo).
Mas como os REITs não deixam de ser um tipo de empresa (inclusive muitos fazem parte do SP500) eu fiquei curioso para saber a respeito do histórico de desempenho nesta análise de ações x REITS no longo prazo.
Um abraço
Olá William
Eu nao gosto muito desses comparativos, porque na realidade eles não conseguem expressar em detalhes, sempre pegam a média de tudo, por exemplo o SP500 tem muita empresa ruim, se vc fizer um crivo um pouco mais aparado pode obter uma carteira selecionada muito mais segura e com retornos maiores. Falo isso tanto do lado dos REITs quanto das ações.
Mas olha essa imagem vai te responde de forma bem clara as suas indagações:
Olá William.
Eu lí muito, mas muito mesmo sobre o mercado americano.
Na minha opinião nada te dará um retorno à longo prazo melhor do que ações. Isso é fato.
Os americanos que investem na filosofia do buy & hold preferem ficar com ações basicamente por 2 motivos (ambos relacionados ao imposto).
1 – Imposto para ações é menor do que para os REITS (no pagamento dos dividendos).
2 – Lá eles possuem fundos de aposentadoria chamados de 401K que alguns te fornecem o benefício de você investir X e a empresa para a qual você trabalha dobrar este valor. Além disso, esses fundos tem isenção de impostos tanto na aplicação quando nos dividendos, você só vai pagar o imposto quando for retirar tudo (desta forma seu dinheiro rende com maior valor pois o imposto que será pago trabalha pra você também).
Entenda que no mercado americano, diferente do nosso, deflação é um risco. Esse risco existe e não pode ser ignorado.
Ações te protegem em parte contra a inflação, pois o preço dos produtos e serviços das empresas sobem junto com a inflação então isso acaba corrigindo um pouco esta perda.
Porém, num período de deflação, isso inverte. Nesses momentos entram os REITS e (na minha preferência) os BONDS (uma espécie de CDB americano). Porquê aí você tem uma rentabilidade mais garantida, o que pode não compensar em periodos inflacionários mas te protege em caso de deflação.
Minha carteira americana é composta 100% de ações (eu compro um fundo chamado VTSAX, que é um fundo passivo um pouco mais abrangente que o S&P 500 e te cobram quase nada para administrar), pois não penso em mexer neste dinheiro nos próximos 30 anos. Quando eu for me aposentar, aí então eu passo uma parte da carteira para BONDS. Não gosto dos REITS, mas isso é minha opinião (acho muito caro o imposto).
Espero ter ajudado.
Ola VD, seu material é excelente. Sempre vejo os vídeos e gosto muito da qualidade do material. Vou doar e acho que o seu trabalho é merecedor do suporte de todos. Uma abraço.
Olá Alexandre
Valeu pela força deixei um obrigado lá no papo de dividendo dessa segunda.
Valeu VdD, excelente análise. Sabe se a Drivewealth continua com a promoção $25 neste mês de maio também? Abs.
valeu cfhaddad
Acredito que sim mas ainda vou confirmar segunda
Oi VD!!!
O vídeo está funcionando ok? Tentei acessar o vídeo e aparece erro, já tentei de dois computadores. Aparece “Ocorreu um erro ao recuperar informações de compartilhamento. Tente novamente mais tarde.”
Tentei colocar o link no youtube direto e aparece outra mensagem…. “Esse vídeo é privado”
Pô, libera aí ;-(
Valeu Erbio
tinha esquecido de marcar como publico no youtube
agora acho que está ok
se tiver com problema por favor me avise aqui
Bom dia! Parabéns e obrigado pelo excelente trabalho aqui no blog. Me surgiu uma dúvida, quanto tempo você se dedica a dividendos? E como surgiu essa vontade de saber mais sobre tal investimento, pois eu passei a conhecer somente apos a leitura do livro Pai rico, pai pobre. Pergunto isso pois me questiono sobre a decisão de investir o lastro em fazer uma pequena empresa crescer ou usar esse lastro para plantar e colher dividendos no futuro. Sei que ambos dão muito trabalho! rs
Grande abraço.
Olá Diego
Obrigado pela força. Bem saiba mais sobre a história do viver de dividendos no link acima em sobre mim. Tem um vídeo lá explicando.
Mas a estratégia principal é essa mesma que vc citou. Fixar na empresa e depois com o aumento dos aportes ir direcionando pra renda passiva até poder Viver de Dividendos