Compras STT PG GTY ARCC GBDC GLAD PSEC jul25

Adicionei um novo ativo à nossa carteira de ações do blog, incluindo uma ação do setor financeiro da bolsa. Também aumentamos a posição em um REIT e adquirimos diversas BDCs.

• Conheça e entenda o que são BDCs: Guia completo para investir e lucrar com BDCs

Realizei várias compras este mês. Embora o aporte não tenha sido um dos maiores, o volume de aquisições foi significativo. Isso ocorreu devido ao excelente desempenho da nossa carteira de XDS, na qual um dos bancos investidos foi adquirido, levando-me a liquidar completamente a posição.

Essa operação gerou cerca de R$ 100 mil adicionais, que foram direcionados para dois novos ativos da área de membros e para a STT.

Meu aporte mensal foi de US$ 45 mil, sendo US$ 5 mil destinados a ações da carteira Trader de Valor. Convertido, esse valor totaliza mais de R$ 251 mil investidos na bolsa americana.

Quanto aumentará nossos dividendos?

Essas aquisições adicionam aproximadamente US$ 2.414,12 em dividendos anuais à minha carteira, equivalente a R$ 13.292,85, considerando a cotação atual do dólar.

Isso representa cerca de +R$ 1.107,74 por mês em receita de dividendos, contribuindo para a construção da minha bola de neve rumo à independência financeira.

THE PROCTER & GAMBLE COMPANY | PG

Desde nossa última análise do balanço da PG, a empresa não apresentou avanços significativos nos trimestres seguintes. Apesar de um crescimento de lucro de dois dígitos, as margens foram comprimidas.

Um dos fatores que impactaram esse resultado foi a queda do dólar em relação a outras moedas em 2025, afetando a lucratividade da PG, já que as vendas internacionais são convertidas para USD.

Além disso, incertezas tarifárias também pressionaram os números. Diante desse cenário, a PG anunciou um corte de 7 mil empregos, e a expectativa é que as dificuldades persistam ao longo de 2025.

Estou aproveitando esse cenário para aumentar minha posição na empresa. A PG não é um ativo de alta rentabilidade, mas é altamente defensivo, ideal para compor a carteira.

Com uma taxa de crescimento de dividendos de 6,07% nos últimos cinco anos e um yield atual de 2,66%, projeta-se um YoC de 10,32% em 24 anos. Embora não atinja minha meta de 12%, ainda é um resultado satisfatório.

• Entenda a importância do YoC: O poder do Yield On Cost na análise de investimentos
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Essa aquisição adiciona US$ 12,69 à minha carteira de dividendos. Convertido pela cotação atual do dólar, isso representa um aumento de R$ 69,87 na minha renda de dividendos.

STATE STREET CORPORATION | STT

Nós discutimos a State Street (STT) neste artigo de balanço comentado: State Street (STT) – Balanço Comentado 2T25.

Essa compra adiciona à minha carteira de dividendos o valor de $134,40. Convertido pelo dólar de hoje, teremos um crescimento na minha renda de dividendos de R$740,05.

ARES CAPITAL | ARCC

Realizei uma análise dos números da ARCC em junho, confira aqui.

Essa compra adiciona à minha carteira de dividendos o valor de $407,04. Convertido pelo dólar de hoje, teremos um crescimento na minha renda de dividendos de R$2.241,28.

GOLUB CAPITAL BDC | GBDC

Aumentei minha posição na GBDC, iniciada em abril deste ano, que apresentou bom desempenho. Continuo como acionista da GBDC, uma das minhas BDCs favoritas.

Aproveitei a manutenção elevada das taxas de juros para seguir aportando em BDCs.

Essa compra adiciona à minha carteira de dividendos o valor de $428,75. Convertido pelo dólar de hoje, teremos um crescimento na minha renda de dividendos de R$2.360,82.

GLADSTONE CAPITAL | GLAD

Aprecio muito o time da Gladstone. Possuo quase todos os seus produtos financeiros, sendo acionista do REIT e, agora, da BDC da Gladstone. Discutimos o balanço da GLAD neste post: Compras GLAD NSC JNJ GOOD out24.

Essa compra adiciona à minha carteira de dividendos o valor de $150,48. Convertido pelo dólar de hoje, teremos um crescimento na minha renda de dividendos de R$828,59.

PROSPECT CAPITAL CORPORATION | PSEC

A PSEC é uma das BDCs mais arriscadas da minha carteira, com uma queda de aproximadamente -45,79% no preço e um valuation 43% abaixo do seu valor intrínseco.

• Aprenda a avaliar uma BDC: BDC: como saber se está cara ou barata

Diante dessa oportunidade atrativa, estou aumentando minha posição na PSEC, que deve se tornar alvo de aportes nos próximos meses.

O risco é elevado, mas o potencial de retorno está começando a ficar interessante.Confira nossa última análise de balanço da PSEC: Compras PSEC CASS JNJ GTY jan25

Essa compra adiciona à minha carteira de dividendos o valor de $345,60. Convertido pelo dólar de hoje, teremos um crescimento na minha renda de dividendos de R$1.902,97.

GETTY REALTY CORP | GTY

A GTY é um dos últimos REITs incorporados à nossa carteira de REITs, e seu case de negócios merece atenção. O fundo apresenta riscos por atuar no setor de postos de combustível, que enfrenta mudanças de hábitos no mercado.

Assim como a PSEC, acredito que a GTY justifica o risco.

• Saiba mais sobre a GTY: Getty GTY balanço comentado REIT

Essa compra adiciona à minha carteira de dividendos o valor de $340,28. Convertido pelo dólar de hoje, teremos um crescimento na minha renda de dividendos de R$1873,68.

TOP PICKS

Temos um serviço no blog para ajudar os investidores a investir na bolsa americana, mostrando como selecionar os ativos para montar uma carteira vencedora na bolsa de valores.

Temos diversas carteiras, entre elas, as Top Picks, as carteiras com as melhores ações da bolsa, ações que já retornaram +700% nos últimos 10 anos, confira aqui.

Essa compra de ativos Top Picks adiciona à minha carteira de dividendos o valor de $594,88. Convertido pelo dólar de hoje, teremos um crescimento na minha renda de dividendos de R$3.275,58.

Publiquei as minhas compras detalhadas num post na área dos membros. Temos lá a posição completa da carteira e uma análise dos resultados dos ativos comprados!

Compras julho de 2025

Já atualizei a minha carteira com essa nova aquisição.