Chegamos DEZ mil em dividendos – Dividendos out24

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Novos ativos e um retorno acima da média culminou no novo recorde de dividendos: 10,5 mil reais.

Superamos o anterior que havia sido 10,2 mil Reais em dividendos no mês de julho/22, lembrando que esse naquela época os dividendos foram fora do padrão por conta de um dividendo extra em um dos nossos REITs da carteira Top Picks.

Dessa vez, os 10k são orgânicos e recorrentes. A entrada dos dividendos das BDC ajudaram, mas quem impulsionou foi a carteira Top Picks de Stock e REIT.

Top Picks de REIT: ano passado $335 esse ano $610 +82%

Top Picks de Stock: ano passado $53 esse ano $269 +407%

Incrível como nossos membros estão desfrutando de excelentes retornos. O melhor de tudo é que se trata de um investimento de longo prazo voltado para a aposentadoria, garantindo renda para você, seus filhos e até mesmo para os filhos dos seus filhos.

Esse é o poder dos dividendos

Nossos dividendos

No ano passado, recebemos R$5.804,60 em out/23, um aumento de R$4.753,06, representando aproximadamente 81%. Esse crescimento foi impulsionado tanto pelos novos aportes quanto pelo aumento nos dividendos das empresas.

Nossa estratégia de reinvestimento de dividendos tem sido extremamente eficaz, como evidenciado pelo gráfico que demonstra o crescimento anual composto, similar a uma bola de neve que só aumenta de tamanho a cada ano.

KITE REALTY GROUP TRUST – KRG

Comprei KRG primeira vez em Jun16. Desde então, já são 14,8% de IRR com 93% de ganho. Um Yield on Cost de 10,93% com esse fundo, um resultado fantástico para um REIT.

KRG é um REIT de shopping center. Tem aproximadamente 60 anos em experiências no mercado com construção, desenvolvimento e operação de shopping centers. Hoje o fundo tem 180 shoppings abertos nos USA.

O último trimestre do KRG nem foi um dos melhores, o fundo teve uma receita de $207 milhões, bem em linha com o de 2023. Os ganhos ficaram com $0,51 por ação, também sem variação ano a ano.

As receitas subiram 3% dentro das mesmas propriedades do ano passado. O fundo fez 205 novos contratos de aluguéis, com spread de +11% o que pode nos trazer melhoras para os próximos trimestres. O fundo teve ocupação de 95% uma melhora sobre o trimestre anterior.

Adquiriu por $40 milhões o Parkside West Cobb em Atlanta, um centro ancorado em supermercado.

Ativou a expansão do One Loudoun em Washington DC, com previsão de 86k s/f de varejo 33k s/f de escritório com custos líquidos de $65 a $75 milhões, gerando um rendimento de 7,25% a 8,25%.

Kite está com uma performance muito boa. O fundo está no seu top das 52 semanas e dos últimos 5 anos. O fundo tem um Yield atual de 3,93% e um histórico de 4 anos de crescimento de dividendos.

Lembre-se que o KRG já cortou dividendos em out21, na época apostei no KRG pois ele é um REIT na região do Sun Belt, conforme falei nesse outro artigo, uma região que está em forte crescimento.

Sigo sócio e satisfeito com os resultados do KRG.

Dividendos recebidos

Empresa Ticket Valor
R$ 5.655,22 $ 1.015,30
REALTY INCOME CORP O 106,39
STAG INDUSTRIAL INC STAG 55,14
GLADSTONE COMMECIAL CORPORATION GOOD 94,13
KITE REALTY GROUP TRUST KRG 96,58
IRON MONTAIN INC IRM 204,20
VICI PROPERTIES INC VICI 147,42
MEDICAL PROPERTIES TRUST INC MPW 124,78
BRT APARTMENTS CORP BRT 59,28
GOLDMAN SACHS BDC BDC 89,89
MAIN STREET CAPITAL MAIN 23,27
GLADISTONE CAPITAL GLAD 14,22

Dividendos recebidos na Top Picks – XD

Empresa Ticket Valor
R$ 4.902,44 $ 880,15
TOP PICKS – REIT XDR 610,81
TOP PICKS – STOCK XDS 269,24

Total Geral: R$ 10.557,66

  • Dólar utilizado para conversão: R$ 5,57 (veja aqui)
  • Valores de dividendos recebidos das ações de NYSE já são declarados como líquidos, ou seja, considerando o imposto de renda.

Acompanhe na página sobre Dividendos, as últimas atualizações dos rendimentos mensais, e veja como anda a evolução da minha carteira.

Veja como funciona os dividendos no EUA.

Você já imaginou ter acesso ao meu portfólio de ações completo - o mesmo portfólio que gera uma receita passiva de dividendos confiável e em constante crescimento, capaz de financiar sua própria liberdade financeira? E se você recebesse alertas sempre que eu fizer uma nova compra ou venda de ações? Agora você pode ter acesso EXCLUSIVO a tudo isso!

BDC: Lien Senior e Equity

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Entender a estrutura dos ativos de uma BDC é uma das principais maneiras de medir o seu risco. Quando estamos falando de um ativo que o principal objetivo é ofertar empréstimos, precisamos de saber a qualidade desses empréstimos.

No setor de bancos, temos vários indicadores fundamentalistas para ajudar-nos a entender a qualidade de crédito da instituição.

Quando estamos falando de BDC, precisamos entender como está estruturada os seus ativos, diante disso podemos medir o risco de cada BDC.

A BDC tem algumas formas de investir seu dinheiro. As mais usadas numa BDC são:

  1. Senior Lien Debt
  2. Sub Lien Debt
  3. Equity

Quando a BDC empresta para uma empresa de pequeno ou médio porte, está intrínseco que essas empresas carregam um grande risco. Ocorrendo algum problema financeiro ou venham a falir quem irá receber primeiro são os credores que detenham as notas Senior.

Importância de ter um portfólio concentrado em notas Senior

Ao liquidar o patrimônio das tomadoras dos empréstimos para pagar as suas dívidas, os credores detentores das notas Senior recebem antes de todo mundo. Com isso aumenta as chances da BDC receber, ou seja, reduz-se as chances de calote.

Por ser empréstimos de alto risco é importante buscar uma BDC com um bom grau de notas Senior.

ARCC %
Senior Lien 50
Sub Lien 23
Equity 27

Acima, a alocação dos ativos da ARCC. Eles possuem um nível baixo de notas Sênior.

Dentro de 50% é um número muito baixo frente a vários BDC. Por exemplo, o caso da GBDC que tem 95,8% de linhas sênior, mostra a discrepância entre a ARCC e Top Picks das BDC. A BDC da Golub nesse caso traz uma segurança maior para o acionista do que a ARCC.

Lien Senior

Ao debruçarmos sobre os números da ARCC vamos identificar essa distribuição:

Veja que existem duas classes de Lien Senior:

  • First Lien
  • Second Lien

Isso indica que o pessoal da Senior First tem o direito de receber primeiro, depois que todos os First Senior são pagos, então os Second Senior serão pagos e depois as outras linhas.

Ideal é um BDC com 90% a 95% de notas Senior.

Equity

Equity são mais arriscados que as linhas de empréstimos convencionais. Não possuem garantias ou ordem para pagamento. Na verdade se a empresa for a falência não recebemos nada, por isso as BDC costumam entrar em participação com empresas já mais maduras.

"Equity" é como se fosse o pedaço da pizza que você ganha quando investe numa empresa. Imagina que você compra uma fatia dessa pizza gigante que é a empresa. Essa fatia representa a sua parte no negócio. Se a empresa crescer e valer mais, sua fatia (ou "equity") vai valer mais também. Se a empresa der lucro, você pode até ganhar um pedacinho extra na forma de dividendos, que é como se fosse um extra de queijo grátis. Então, "equity" é basicamente o seu pedaço da empresa que pode crescer, diminuir, ou te dar extras, dependendo de como o negócio vai.

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Como fiz 150 mil na bolsa – out24

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Rompemos a barreira dos 3 milhões. Apesar do mês de Outubro não ter sido espetacular estou feliz por ter superado essa importante marca. Vale lembrar que em janeiro tinha 2 milhão e em menos de 10 meses fizemos uma milha na bolsa.

Estou feliz por essa meta batida, ainda falta alguns degraus para chegar-mos na independência financeira. Importante é manter uma regularidade nos aportes e ficar firme na sua estratégia.

Isso é apenas uma parte do caminho. Se você quiser acompanhar toda a nossa trajetória rumo à Independência Financeira (IF), visite nossa página de Orçamentos, onde registro em detalhes cada passo dessa jornada.

Receitas

  • Companys: Esta categoria inclui a receita proveniente de empresas de capital fechado, dividida em duas subcategorias:
    • Holding: Compreende as empresas e negócios virtuais dos quais sou o único proprietário.
    • Lucro em Sociedades: Engloba as empresas onde tenho ao menos um sócio. Uma delas, inclusive, é utilizada como exemplo em nossa série sobre empreendedorismo: Meu Negócio.
  • Outras Receitas: Refere-se a rendimentos diversos que não se enquadram na categoria de lucros empresariais, provenientes de pequenos projetos independentes que ainda não se transformaram em negócios completos.
  • Aluguéis: Inclui a renda gerada por imóveis físicos fora do mercado de ações.
  • Dividendos: Representa as receitas recebidas de empresas de capital aberto na bolsa de valores.
  • Poupança: Abrange os juros obtidos sobre valores depositados em contas de poupança.

Nossa operação com a software house foi bem esse mês. Conseguimos um bom lucro com 13,5k o que compensou a queda de receita nas operações da holding.

Com os 140k não conseguimos quebrar nosso recorde de receita, com 185k em junho de 2024.

Comparado com o ano passado que fizemos 107k, tivemos uma alta de R$33k, isso é 30% a mais do que o ano anterior. Lembrando que esses números são voláteis por se tratar de negócios mais arriscados.

Taxa de poupança do mês: 50%

Conseguimos viver com metade do que ganhamos, talvez você esteja pensando: mas viver com metade de 140k é muito fácil. Muitos esquecem que para chegar nesse patamar precisei de viver com metade de mil e quinhentos, depois de três mil, depois de 5 mil e por aí vai… até chegar nos níveis atuais.

Se quer a sua independência financeira é fundamental manter uma taxa de poupança robusta. Obviamente, não conseguirá fazer isso logo no início. Comece com 10%, depois suba para 30% no segundo ano, até que consiga chegar na meta de 50% da sua renda sendo economizada e investida.

Alcançamos nosso recorde em abril de 2017, com uma impressionante taxa de poupança de mais de 75%, algo difícil de superar..

Net Worth, em termos simples, é o valor total do seu capital ao longo do tempo, considerando saldos em contas, investimentos e dívidas. No meu caso, não tenho nenhuma dívida, seja de carro ou de casa; estou completamente líquido.

Mês passado terminamos com 3.012k esse mês fechamos nosso patrimônio em 3.161k. Tivemos um resultado de +149 mil Reais no patrimônio.

Um bom resultado, fruto de dois pontos importante:

Um resumo desse mês e como aumentamos ou baixamos nosso patrimônio investido, em R$ a cada semana:

  • 1ª semana: -18k
  • 2ª semana: +10k
  • 3ª semana: +68k
  • 4ª semana: -75k
  • 5ª semana: +9k

Alguns dias aí na 1ª e 5ª pegam do mês anterior e seguinte.

Despesas – Resumo

Nossa maior despesa esse mês ficou com a Evelyn. Tivemos que fazer uma cirurgia para redução de mama, foi quase 25k só com médicos. Vamos processar o nosso plano de saúde que não autorizou a cirurgia, mesmo com três laudos médicos, eles alegam ser um procedimento estético. Apesar de ser um gasto, pode voltar lá na frente, caso ganhemos o processo na justiça.

As depsesas com a Laura subiram para 14k, devido à compra de passagens e hotel para visita-lá nesse mês de novembro.

Os meus gastos pessoais subiram de 0,5k para 2,5k, devido a Tommy Hilfiger.

Não recorrentes

Conseguimos fechar com 15k de não recorrente. Talvez uma das menores cifras nessa categoria. Tivemos 2,4k de seguro da Mercedes. No sul Mercedes chama-se Meca, fato interessante que descobri com a visita, de uns franqueados do RS.

Foram 2k com presentes, sendo boa parte por conta das despesas de viagem com a minha irmã. Comprei uma passagem para Alemanha na comemoração dos 50 anos de aniversário dela.

Algumas compras que fiz esse mês:

  • Pomada cabelo: segunda compra da Rumble. Tinha adquirido uma pomada deles no começo do ano, a pomada vem com um bom aroma, segura o cabelo até o fim do dia e não deixa ele com aquele ar de que está com pomada, parece bem natural. Recomendo muito os produtos da Rumble.
  • Microfone Karaoke sem fio: Tinha comprado um desses de presente para minha filha, então já tinha uma boa experiência com o produto. Na empresa, quando reunimos todos os colaboradores, fica difícil comunicar com cerca de 90 pessoal. Então a idéia do microfone é para melhorar essa comunicação. O negócio é barato cerca de R$50 você resolve o problema.
  • Cabo Nylon Usb-C e Printer: Comprei esse cabo, pois definitivamente impressora Wifi é algo que foi feito para funcionar apenas quando não precisar. Tinha comprado uma Brother uns meses atrás, pensei comigo: vou comprar a melhor marca para não ter problemas. Nada adiantou, então resolvi comprar um cabo para conectar diretamente no meu Mac. Evito comprar esses cabos emborrachados, então deixei para comprar na Amazon da Alemanha que vende uns cabos de Nylon, mas dá para pedir ele por aqui como compra internacional. Quem utiliza cabo de Nylon nunca mais volta a usar os outros.

Conclusão

Acabou que na hora de gerar o print do gráfico esqueci de colocar umas contas novas e isso bagunçou o resultado, essa despesa de Outubro não condiz com a realidade.

Fiz uma re-estruturação numa holding que tenho nos Estados Unidos e organizei melhor as coisas por lá.

Também estou fazendo uma mudança na minha Holding no Brazil para tentar proteger-me fiscal e judicialmente.

Off

Por essa série de post ser de caráter mais pessoal, resolvi colocar um resumo do que estou escutando e do que estou assistindo.

Meu gosto musical é bem incomum, então não se assustem. O que tenho feito ultimamente é evitado escutar músicas em inglês ou português. Sou do tipo que não gosta de entender o que está cantando. Até porque ultimamente as letras das músicas atuais são muito ruins.

Vou colocar três músicas que estou escutando esse mês:

Na parte de filmes vou colocar uma nota no filmes e séries para ter uma idéia se vale assistir ou não se a nota for mais do que 7 já é assistível. Os filmes de sábado sou eu quem escolho e os de domingo fica com a Barbará.

Então se você curte séries e filmes e quer ver algumas recomendações, se liga aqui no meu post mensal sobre finanças que vou passar algumas bem legais.

  • Filmes:
    • Officer Black Belt 9/10: Filme Coreano. Excelente filme de luta. A história de um guri que começa a trabalhar como agente de custódia e sempre encontra marginais que estavam em condicional e resolvem tirara a tornozeleira. A luta com o grande bandido que foge da cadeia é angustiante, quando ele impedi o primeiro ataque dele contra uma menina que vinha da escola. Cara naquela hora foi muito tenso, porque quem tem filho acaba se imaginando numa situação dessas. Foi muito emocionante quando o Jung-do percebe o que ele iria fazer e começa a lutar contra tudo e todos para impedir. O filme é muito bom, podem assistir que não vai se arrepender. Ele está na Netflix como “O agente faixa-preta”
    • Late Night with the Devil 8/10: Sabe aqueles filmes de terror sem apelação? Esse filme é desse tipo. O filme passa numa lente dos anos 70, isso já ganha uns pontos comigo. Ele conta a história de um apresentador em decadência que resolve trazer uma menina endemoniada para o programa, mesma estratégia que a Globo News usa para escolher os apresentadores. As coisas saem do controle, as cenas que mostram a guria endemoniada são aterrorizantes. O filme é interessante e sem aqueles jump scares.
    • Dark Waters 8/10: Filme com o Mark Ruffalo. Apesar de não curti-lo muito, confesso que ele foi bem na atuação. O filme conta a história de uma empresa aqui da bolsa, a DuPont. Ela produzia o Teflon, usado em panelas e outros itens de cozinha. Foi identificado que a produção e utilização desse material causava câncer. Quase toda a cidade foi contaminada e a empresa levou um processo gigantesco, o filme conta essa história.
    • Dead Man Down 7/10: Conta a história de um assassino que é descoberto pela vizinha. Vendo-o cometer um crime, utilizou de chantagem contra ele para vingar-se de um motorista, que bêbado causou um acidente de carro. O acidente deformou o rosto dela. Gosto dos filmes do Colin Farrell e com o Pinguim fez-me querer assistir outros filmes dele.
    • Babylon 5: The Road Home 4/10: Tentamos assistir, mas a animação é bem fraca. Gosto da dinâmica de ficção cientifica, mas essa história é bem infantil.
  • Séries:Estou rodando com essas sérias atualmente, quando parar de assistir ou terminar a temporada removo-a da lista.
    • The Pinguin 8/10: Série está boa, atuação do Colin Farrel é fantástica, quando a série resolve focar no Pinguim sobe muito de nível. Muita gente dizendo que é a melhor séria dos últimos tempos, acho que o pessoal exagera um pouco. Tem algumas lacrações pesadas na série, por exemplo o fato de todas as máfias serem comandadas por mulheres. Isso é algo que não faz sentido, pois a série é para um público majoritariamente masculino. Pior, que se tentar listar, ao menos 5 mulheres, que comandam grupos criminosos no mundo real, não vai encontrar. Então não faz sentido colocar isso, a não ser se o intuito for lacrar. Sempre que a Sofia entra em cena a série caí de produção. Igual o episódio que colocaram ela Arkham, foi um dos piores. Depois quando ela assume o comando da máfia, na mesa conversando com um monte de Capo onde ela faz um discurso ridículo, mudando o nome da família para o da mãe, sendo que essas máfias italianas são repletas de parentes, isso pra não falar da forma podre como ela mata a família. Enfim, lacração ter colocado Sófia como a antagonista do Pinguin. Apesar dessas lacrações, elas não chegam a atrapalhar a série e dá para assistir tranquilamente.
    • Brooklyn Nine-Nine 8/10: tinha no passado assistido duas temporadas, porém com o fim de The Office falei para a Barbará para assistirmos o B99. Tá sendo legal, o ponto positivo da série que tem o Terry Crews o pai do Cris. Ele é a melhor parte da série, depois vem o Boyle como mais engraçados. Bom que por ser um sitcom, é bem curtinho.
    • Rick and Morty 7/10: O pessoal no trabalho falou super bem do Rick & Morty, comecei a assistir decepcionei um pouco, vantagem que os episódios são curtinhos, mas esperava algo alto nível com South Park. A série é legal e usamos elas para tapar alguns buracos, tipo assistimos um episódio de uns 40 min e um do Rick para fechar a 1h de série por dia. Talvez o desenho melhore com o tempo, estou ainda na 3T.
    • The Vampire Diaries 9/10: Se fosse antes da era lacrate esse seriado ganharia talvez no máximo nota 7, mas agora devido a carência de séries do gênero sem estar imersa em pauta ideológica dou um 9. A série é meio teen e quem obrigou-me a assistir foi minha esposa Evelyn, ela é mega fã da série. Brinco com ela que conta a história dos vampiros mais cornos que já existiram. A série é grande, são 8 temporadas com dezenas de episódios cada, no final você acaba se envolvendo na história, as histórias dá para ver que são bem voltadas para o público feminino e tem um bom desenvolvimento. O lado positivo da série que não tem putaria e cena de sexo, tipo fui assistir uma tal de Euphoria, serie lixo, só tem coisa merda na série e essa aqui é bem diferente. A série vai bem até a 6 temporada, as duas últimas viram o puro suco da lacração, foi ali que começou as pautas ideológicas no entretenimento.
    • One Piece 10/10: Esse é o melhor anime de todos, estou na saga do Kaido, meio atrasado ainda, mas esse aqui vai ficar um bom tempo aqui nos posts. Assisto One Piece ao pelo menos uns 12 anos, a história está me acompanhando antes do nascimento da minha filha. Sem sombras de dúvidas essa é uma das maiores e mais emocionantes histórias que já vi. Um anime que já me fez chorar inúmeros vezes, me fez rir, me fez sentir raiva, me empolgou, enfim acho que algo fora de série vai fazer com que você tenha esse turbilhão de sentimentos com o que para alguns pode ser um simples desenho, e é, até o momento que você se envolve na história.

Então é isso, ficamos por aqui e aproveitem as sugestões, se você já viu algum desses aqui, me diga o que achou no meu Twitter.

Compras GLAD NSC JNJ GOOD out24

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Adicionamos uma nova BDC na nossa carteira. Uma BDC de dividendos mensal gerenciada externamente pela Gladistone. Também aportamos pontualmente em JNJ, que está com um bom desconto ainda em meio aos processos judiciais no caso do talco. Por fim fechamos o aporte em uma das principais ferrovias americanas.

Confira os destaques dessas empresas logo abaixo. Caso não saiba o que é uma BDC, confira esse nosso artigo: BDC guia completo para investir e lucrar

Fiz $15k em aportes nas minhas ações de aposentadoria, maioria desse dinheiro foi para minha carteira de ações e REITs da área de membros. Convertido esse valor é +R$85k foi acima do aporte do mês passado que girou próximo dos +131k no mês.

Quanto aumentará nossos dividendos?

Essas compras colocam cerca de $509,90 a mais de dividendos por ano na minha carteira, isso dá convertido para o dólar de hoje R$2.882,93.

Cerca de +R$240,24 por mês em receita de dividendos para somar na minha bola de neve rumo à independência financeira.

GLADSTONE CAPITAL – GLAD

GLAD é uma BDC de pagamento mensal. Ela é diferente das demais, pois a grande maioria das BDC tem uma percentagem pequena de Equity. O pessoal da Gladstone possui +12% em Equity.

Esse número veio subindo ao longo dos anos, para se ter uma idéia, cerca de um ano atrás era 8,7%. Nos meus estudos sobre BDC, só consegui encontrar outra com mais equity que a GLAD.

Sobre à qualidade do crédito, cerca de 71% é de primeira linha. Isso quer dizer que se o tomador do empréstimo não tiver condições de pagar, seremos os primeiros a receber em 71% dos casos.

Isso traz uma certa segurança comparado aos empréstimos de segunda linha que correspondem 15,6% comparado. Aqui a GLAD deixa um pouco a desejar, com outros BDC que temos na carteira com maiores concentrações de first line.

GLAD tem alvo em empresas com EBITDA de $3-25 milhões e investimentos em $8-40 milhões. Temos hoje 51 empresas de 13 indústrias diferentes, gerando um yield médio de 13,9% o que suporta o valor anual de dividendos em $1,98 por ação.

A diversificação dela também destoa das demais, muitas BDC ficam mais focadas no setor tech e saúde, contudo a GLAD tem colocado mais dinheiro em Serviço. Tem algumas empresas em destaques como o Café Zupas, Fix-it um grupo de reparo residencial que funciona 24/7 e uma empresa de serviço de navegação e drenagem de rios.

O seu Non-Accural é considerável modesto com 2,1% sendo os empréstimos em aberto da B+T Group Acquisition Inc, Edge Adhesives Holdings Inc e WB Xcel Holdings LLC. Algumas BDC colocam os inadimplentes, gosto quando acontece, nada melhor que deixar os caloteiros constrangidos.

Sobre os dividendos a GLAD paga mensalmente, sendo o yield de 8,03% com uma taxa de cobertura de 123%. Esse não é nenhum dos melhores yields no mercado de BDC, muito por conta do PB deles. Sobre a taxa de cobertura é saudável para cobrir o dividendo recorrente.

9/30/2023 12/31/2023 3/31/2024 6/30/2024
NAV/Share: $18.78 $19.22 $19.80 $20.18
Debt/Equity: .73 .79 .84 .73
NII/Share: $0.56 $0.54 $0.50 $0.57

A avaliação da GLAD é um problema porque está 17% acima do valor justo. Comentamos sobre como avaliar uma BDC aqui: BDC como saber se está cara ou barata. GLAD está acima do que seria o ideal para uma BDC. GLAD é o 4º BDC mais caro da bolsa.

Particularmente, gosto muito dos ativos da Gladistone. Já tenho na carteira o GOOD que é um REIT administrado por eles, um misto de industrial com escritórios. Veja a análise do GOOD: Análise fundamentalista REIT – GOOD – Gladstone Commercial.

O fundo é gerenciado externamente pela Gladistone, com uma taxa de 1,75% e 20% de ganho de capital.

Resolvi posicionar-me no GLAD, mas é uma BDC que esperaria melhores oportunidades para fazer novos aportes. O crescimento dos non-accurals é preocupante, levando uma queda nos dividendos de 11% o que pode nós dar boa chance de manter seus dividendos mensais daqui para frente com essa cobertura de 123% do dividendos.

Essa compra adiciona a minha carteira de dividendo o valor de $176,22 isso convertido pelo dólar de hoje teria um crescimento na minha renda de dividendos na faixa de R$996,33

GLADSTONE COMMERCIAL CORPORATION – GOOD

Peguei uns troco de bala e coloquei no GOOD, outro ativo da Gladistone. Era um REIT que tinha tempo que não aportava e está bem melhor do que na época que fiz esse artigo: GOOD tá quase bom – Dividendos fev24

Essa compra adiciona a minha carteira de dividendo o valor de $31,20 isso convertido pelo dólar de hoje teria um crescimento na minha renda de dividendos na faixa de R$176,40

JOHNSON & JOHNSON – JNJ

Johnson & Johnson tem sido meu alvo nesses últimos meses. Muito por conta das oportunidades geradas pelo processo do talco de bebê no seu segmento de atendimento ao consumidor.

Os números de dividendos da JNJ estão bem interessantes, a empresa está com um crescimento de 5,7% nos dividendos dos últimos 3 anos.

Por ser uma ação defensiva, ou seja é uma ação que é anticíclica, torna a JNJ atraente para quem deseja posicionar-se na empresa no longo prazo.

O Yield está em 3% e temos uma taxa de recompra de ações de 2,9% como retorno aos acionistas.

Isso tudo somado coloca-nos com dividendos e recompra: 5,89% de yield. Nada mau para uma empresa do porte da JNJ.

O que mais me empolga na JNJ é os investimentos da empresa no tratamento contra doenças do coração. Caso não saiba as doenças cardíacas são culpadas por um de cada três mortes nos Estados Unidos. Isso é um negócio gigante e já estamos começando a ver retornos interessantes no balanço.

Olha a baita oportunidade de comprar a JNJ com um yield comparativamente atraente e uma boa taxa de crescimento de dividendos. Uma empresa com +61 anos de crescimento de dividendos com esse yield é uma verdadeira pechincha. Aproveitemos porque não dá para saber até quando os ventos contrários do processo irão durar.

Essa compra adiciona a minha carteira de dividendo o valor de $94,24 isso convertido pelo dólar de hoje teria um crescimento na minha renda de dividendos na faixa de R$532,82

NORFOLK SOUTHERN CORPORATION – NSC

Compramos mais da NSC que no meu Valuation valorizaria-a em $266 um prêmio de 7% sobre o preço de compra.

Estamos até menos otimistas que a média do mercado de Wall Street, que colocou em $268 o alvo da NSC. Sendo alguns mais otimistas colocando em $299 por ação.

Essa compra adiciona a minha carteira de dividendo o valor de $32,40 isso convertido pelo dólar de hoje teria um crescimento na minha renda de dividendos na faixa de R$183,19

TOP PICKS

Temos um serviço no blog para ajudar os investidores a investir na bolsa americana, mostrando como selecionar os ativos para montar uma carteira vencedora na bolsa de valores.

Temos diversas carteiras, entre elas as Top Picks a carteira com as melhores ações da bolsa, ações que já retornaram +700% nos últimos 10 anos, confira aqui.

Essa compra de ativos Top Picks adiciona a minha carteira de dividendo o valor de $175,84 isso convertido pelo dólar de hoje teria um crescimento na minha renda de dividendos na faixa de R$994,18

Publiquei as minhas compras detalhadas num post na área dos membros. Temos lá a posição completa da carteira e uma análise dos resultados dos ativos comprados!

Compras outubro de 2024

Company Ticker Qty
GLADSTONE CAPITAL GLAD 89
JOHNSON & JOHNSON JNJ 19
NORFOLK SOUTHERN CORPORATION NSC 6
GLADSTONE COMMERCIAL CORPORATION GOOD 26

Já atualizei a minha carteira com essa nova aquisição.

Aero Vironment AVAV – Trader de valor #31

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Novo ativo na carteira Trader de Valor, empresa do setor militar. AVAV é especializada em produção e desenvolvimento de Drones, sejam eles Kamikazes ou de reconhecimento, vigilância e inteligência.

Os números sobre a saúde financeira da AVAV estão saudáveis.

Com destaque positivo para o Interest Coverage que mede o endividamento e o Altman-Z que mede o risco de vir a falência.

Um dos fatores positivos para a Aero Vironment é a sua capacidade de produzir drones por um preço consideravelmente mais baixo que outros países.

Abaixo listamos uma série de drones Kamikazes que são compatíveis com o Switchblade 300 da AVAV.

Drone Custo $
Switchblade 300 AVAV 6k
Switchblade 600 AVAV 70k
Hero 30 Israel 10k
Shahed 136 Irã 20k
Alpagu Turquia 20k
Ch 901 China 10k

Vamos fazer uma análise profunda do case da Aero Vironment e como estão seus números, principalmente depois do contrato de $1 bilhão fechados com o governo.

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Minha carteira ade Trader de Valor agora está assim:

Apesar da venda da TSLA saímos de 22k para 31k em valor de mercado. Isso coloca-nos com um IRR anual de 10,7% para quem não é especialista em Trader de Valor, considero um bom número.

Agora só estamos com a MDB em negativo na carteira. Até conseguimos reduzir o IRR da MDB que saiu de -26% na última publicação para -5% ao ano.

Isso tudo com apenas 0,5% de queda na taxa de juros imaginemos quando tivermos outros cortes.