Você vai até ficar doente com tanto dividendo – XD+ #27

Você vai até ficar doente com tanto dividendo – XD+ #27

Vamos falar de uma rede de clinicas que mais cresce dentro do território americano, uma empresa que dobrou os dividendos em menos de 10 anos, tornando-se uma das integrantes da nossa carteira de Small Caps. Se o excesso de dividendo deixar alguém doente, certamente essa empresa iria te levar ao coma.

Essa empresa está dentro de um negócio extremamente resiliente a crises, e apesar de todas as barreiras contra competidores a empresa vem ganhando Market share e expandindo seus ganhos.

Conheça uma empresa fantástica que vai deixar a sua saúde muito melhor e te fazer dormir muito bem a noite.

Saiu mais uma revista no Ex-Dividend, para quem é assinante acesse o XD+ para conferir.

 

Além do conteúdo escrito da revista que pode ser baixado para ser lido off-line no seu Kindle ou iBooks você conta com um video exclusivo para os assinantes com estudo e analise do case de negócio da empresa.

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Porque o investidor de dividendos deve ignorar preço

Porque o investidor de dividendos deve ignorar preço

Atualmente somos bombardeados com informações sobre mercado de ações em qualquer lugar que vamos, seja direta ou indiretamente tem algo ali relacionado. Você pode encontrar preço das ações e noticias sobre o mercado em muitos canais de TV, jornais, internet e até mesmo numa simples entrada num elevador.

Esse excesso de informação cria uma sobrecarga, que gera um impulso de comprar e vender ações. No entanto, isso pode ser muito perigoso para sua independência financeira. Pesquisas mostram que investidores que negociam ativamente no mercado geram retornos mais baixos que até mesmo os ETFs. Na verdade, a estratégia mais inteligente para um investidor de longo prazo é ignorar as flutuações de curto prazo nos preços e concentrar-se nos fundamentos.

Concentre-se nos fundamentos das empresas visando o longo prazo. Entender como a empresa funciona e as implicações externas sobre seu case de negócio, o problema que leva-se tempo para isso. Se os lucros estão subindo, o mercado vai premiar as empresas aumentando o seu preço e a empresa será capaz de recompensar seus acionistas com dividendos maiores.

Os preços das ações as vezes ficam separados dos fundamentos, no entanto, é quando a paciência dos investidores de dividendo é testada.

Durante a euforia do mercado acionário, os investidores fiéis aos dividendos tendem a sentir-se fora de sincronia com o resto do mercado, quando ações que não distribuem dividendos tendem a entregar temporariamente crescimentos de dois dígitos.

Como investidores de dividendos, devemos estar prontos para aproveitar desses momentos onde os preços das ações caem. Vejo esses momentos como oportunidades para adicionar mais ações ao portfólio. Depois disso eu espero pacientemente as empresas executarem suas estratégias e prosperarem, mesmo que o mercado de ações demore anos para reconhecer. Desde que os fundamentos são sólidos, e enquanto o dividendo continuar a crescer irei cada vez comprar mais.

Por exemplo, entre 1972 a 1985, as ações da Procter Gamble PG ficaram lateralizadas. O único retorno colhido pelos investidores nesses 13 anos foram os dividendos. A razão por trás deste mau desempenho deveu-se as ações da PG serem sobrevalorizadas em 1972 antes da queda, rendendo um yield de 1,3%. Em 1985, o dividendo aumentou em 233% e o preço tinha subido só 4,3%. Para os investidores originais que seguraram as ações da PG a preços abaixo do de compra tiveram um aumento do Yield on Cost.

Apesar do fato das ações da PG ficarem lateralizadas por 13 anos, os lucros foram aumentando, e portanto o negócio foi se tornando mais valioso.

Infelizmente os investidores nunca aprendem, e pelo final de 1999, Procter & Gamble (PG) foi negociada a $55 e apresentou um yield de 1,2%. As ações caíram depois de várias noticias negativas da mídia e bateram os $27, demorou 4 anos para recuperar o valor dos top histórico de 2000. Os dividendos da PG haviam subido mais de 50% durante esse mesmo período de tempo.

Para os investidores que compram a Procter & Gamble na década de 1980, estavam tendo elevados YoC. Isso significa que a volatilidade dos preços das ações deve ter assustado muitos investidores e os fundos não colocavam mais posições da PG na carteira.

Outro exemplo notável de queda nos preços enquanto os dividendos continuavam a subir foi do Mc Donalds que saiu de um top em 1999 de $49 para o fundo de $13 em 2003. Isso foi causado pela supervalorização da ação, mesmo motivo da PG, noticias e euforia do mercado fez com que os preços subissem e os yields caíssem.

Tivemos vários exemplo do que chamamos de promoção durante a crise de 2007-2009. As ações da Johnson & Johnson JNJ, McDonalds MCD e outras forneciam fluxos crescente de dividendos aos acionistas e estavam sendo negociadas cada vez mais por valores ainda mais atraentes. Os fundamentos estavam melhorando ano a ano e isso tranquilizava aqueles investidores de dividendos, apesar do fato de que parecia como se a bolsa inteira estava sendo quebrada em pedaços.

Para resumir, investidores de longo prazo devem esperar volatilidade dos preços, mesmo quando os fundamentos de suas ações estão indo muito bem. O que você precisa de saber e definir bem são os seus critérios de entrada e saída de uma ação, por exemplo, sempre que uma ação de crescimento de dividendos corta os dividendos é um sinal claro de que seus fundamentos não estão mais presentes, isso pra mim é um critério de saída que me faz vender a ação a preço de mercado independente se tem lucro ou não.

No caso da Procter & Gamble PG em 1972, 1999 e 2007, apesar do fato dos seus fundamentos estarem sólidos, preço da ação foi superfaturado, que levou a alta volatilidade, o mesmo foi para investidores de Coca-Cola KO, Wal-Mart Stores WMT e McDonalds MCD em 1999.

Outro exemplo, logo após crash de 1987, Warren Buffett começou a comprar Coca-Cola, e quando ela se recuperou ele tinha o custo médio de US $ 3,2475/ação. Para investidores de longo prazo como o Warren Buffett, o fluxo de dividendos continuou aumentando, seu YoC continuou subindo e ele começou a reinvestir esses dividendos gerando mais fluxo de caixa para a Berkshire Hathaway.

Dividendos recebidos – Outubro de 2018

Dividendos recebidos – Outubro de 2018

Esse sem dúvida é um dos meus assuntos favoritos aqui no blog, ainda mais quando quebramos um recorde histórico. Pela primeira vez superamos a marca de 3k recebido de dividendos num único mês. Além desse marco histórico vamos falar sobre os resultados da Kite Realty Group Trust – KRG.

Foi um crescimento de quase 100% praticamente dobramos o nosso rendimento de dividendos de uma ano para o outro, lembrando que em novembro do ano passado nós já tínhamos nesse mesmo mês chegado a superar pela primeira vez a marca dos 1,5k, relembre aqui.

Esse crescimento de 100% na nossa receita de dividendos só comprova que nossa estratégia tem obtido sucesso e espero que muitos que me acompanham o jeito VdD de investir, também estejam tendo os mesmos resultados nas suas carteiras.

As vezes pego uns comentários no post da minha carteira, vire e mexe, aparece um lá querendo dizer que eu estou fazendo tudo errado, que o que ele faz é o certo, pode até ser pra ele, mas só sei que pra mim essa estratégia tem me caído muito bem. Nada me deixa mais feliz que saber que meus dividendos foram dobrados de um ano para o outro. Se você não está nesse patamar ou próximo disso, então meu amigo passou da hora de assinar o Ex-Dividend e aprende um pouco do “segredo” de ser um investidor de crescimento de dividendos.

Relatório Carteira de FII

Alguns leitores tem ativos no Brasil e investem em FII, pensando nisso resolvemos abrir uma parceria com o Rodrigo. Ele é um analista certificado e produz um excelente material ligado exclusivamente ao mercado de Fundos Imobiliários Brasileiro.

No relatório o assinante acompanhará todas as informações necessárias para lhe ajudar na escolha dos melhores Fundos Imobiliários para investir.

Compilamos informações de mais de 80 Fundos em um único relatório, de forma objetiva, concisa e crítica, todos os fatos relevantes, relatórios mensais, informações financeiras, alterações de rendimentos, notícias relevantes, perspectivas de rendimentos futuros, entre outros dados que sejam necessários.

Além disso, muitos dados são fornecidos aos assinantes para possibilitar escolher melhor seus fundos imobiliários, entre eles: uma tabela com o yield médio de cada setor; uma tabela com o valor por m2 de cada fundo que investe diretamente em imóveis, bem como a reserva financeira desses fundos; uma tabela com a localização dos imóveis de cada um desses fundos; uma tabela com o comparativo do valor de mercado com o valor patrimonial dos fundos; uma tabela com o yield do último mês e dos últimos doze meses; e muito mais.

Saiba mais sobre o relatório de FII

 

Kite Realty Group Trust – KRG

Eu havia comprado o KRG a ultima vez no final de 2017, relembre aqui. Lá na época estava querendo aproveitar a baixa do varejo e aumentar os aportes nos REITs desse segmento, ocorre que o KRG começou a me decepcionar no inicio do ano e como já estava com posições mais arriscadas em outros ativos, resolvi segurar um pouco a onda com ele.

O fundo até conseguiu dar uma melhorada e talvez venha a fazer novos aportes no garoto. A área bruta locável aumentou e o fundo conseguiu nesse ultimo tri colocar 93 novos inquilinos e renovou cerca de 446k s/f. Cerca de 70% desses clientes foram para restaurantes, mercearia e ofertas de serviços, pelo menos não colocou nenhum departamento que é onde está o problema atualmente no varejo americano.

O FFO ainda não conseguiu retomar os rumos de 2018, mas anda se segurando em meio a crise, marcou um resultado de 41,1 milhões frente os 41,8 milhões do ano passado, dando uma diferença de 0,01 a menos no FFO por ação que é de 0,48.

A taxa de ocupação ficou em 93,6% e concluiu o desenvolvimento do Embassy Suites by Hilton em Notre Dame o hotel tem 35% na mão do KRG. O Hotel tem 17k s/f  de varejo e escritórios, junto com 266 apartamentos alugados e 201 apartamentos vendidos. A fase 2 do hotel consta com 452 apartamentos para locação e 21 para venda, um centro comunitário e +8,5k s/f de espaços para varejo. O fundo também entregou o Fishers Station em Indianapolis totalizando 115 propriedades no portfólio.

Invista em Dividendos nos Estados Unidos

Se você gostou da KRG ou de outras empresas semelhantes a ela, saiba que é possível investir nos Estados Unidos de forma simples e barata. Não precisa ter tanto dinheiro e pode-se operar daqui do Brasil.

Abra sua conta numa corretora americana, diversifique seus investimentos em dólar e comece agora mesmo a montar sua carteira de ações nos Estados Unidos. Veja aqui como Abrir uma conta na corretora americana.

Utilize a RemessaOnline para enviar dinheiro para a conta da corretora ou para enviar remessas ao exterior de forma fácil e barata.

Dividendos recebidos na BVMF
Ativo Cód Valor
FII AG CAIXA AGCX11 R$ 28,00
FII BB PRGII BBPO11 R$ 56,36
FII CX CEDAE CXCE11B R$ 58,73
FII EUROPA EURO11 R$ 37,05
FII ANH EDUC FAED11B R$ 57,80
FII RIOB RC FFCI11 R$ 14,49
FII RB CAP I FIIP11B R$ 40,95
FII S F LIMA FLMA11 R$ 39,03
FII CSHGSHOP HGBS11 R$ 27,60
FII CSHG LOG HGLG11 R$ 37,50
MÁXI RETAIL  MAXR11B R$ 34,74
FII D Pedro PQDP11 R$ 15,07
FII Hotel Maxinvest HTMX11B R$ 28,36
RB CAPITAL RENDA II  RBRD11  R$ 40,01
FII LOURDES CI   NSLU11 R$ 31,41
Total   R$ 547,10
Dividendos recebidos na NYSE
Ativo Cód Valor
COCA COLA CO KO 8,29
GENUINE PARTS COMPANY GPC 4,90
CHUBB CORP CB 16,06
Union Pacific CORP UNP 6,80
LOCKHEED MARTIN LMT 11,90
REALTY INCOME CORP O 25,12
CHATHAM LODGING TRUST CLDT 38,19
STAG INDUSTRIAL INC STAG 28,47
EPR PROPERTIES EPR 35,80
DIGITAL REALTY TRUST INC DLR 43,78
ESSEX PROPERTY TRUST INC ESS 12,65
KITE REALTY GROUP TRUST KRG 35,09
VENTAS INC VTR 110,13
FARMLAND PARTNERS INC FPI 35,99
IRON MONTAIN INC IRM 104,87
PARK HOTELS & RESORTS INC PK 47,51
PREFERRED APARTMENT COMMUNITIES INC APTS 63,51
Total  R$ 2.635,76 US$ 629,06

Total Geral: R$ 3.182,86

• Dólar utilizado para conversão: R$ 4,19 (veja aqui)

• Valores de dividendos recebidos das ações de NYSE já são declarados como líquidos, ou seja considerando o imposto de renda.

Acompanhe na pagina com as atualizações dos rendimentos mensais e veja como anda a evolução da minha carteira.

Veja como funciona os dividendos no EUA.

 

 

Como negociamos a nossa segunda aquisição – MN #23

Como negociamos a nossa segunda aquisição – MN #23

No vídeo anterior mostramos os problemas que muitos sócios enfrentam quando não são acessíveis. Depois de muito pistolar atrás de uma empresa para adquirir finalmente esbarramos em uma empresa bem interessante para integrar dentro da nossa empresa.

Vamos falar nesse vídeo da nossa primeira reunião, como eu abordei o dono da outra empresa para propus a aquisição e como ele recebeu e processou isso tudo. Também falaremos da nossa taxa de crescimento, se quiser ver como a empresa vem se desempenhando desde que eu entrei na empresa, basta assistir esse vídeo e conferir isso e muito mais:

Entenda o que é a série “Meu negócio”

Para aqueles que não conhecem a série “Meu negócio”: Tenho uma empresa de desenvolvimento de software, no qual comercializo um software para o pequeno varejo, entenda aqui como funciona o mercado de desenvolvimento de software.

Pouco depois do meado de 2016 entrei em contato com o meu principal concorrente na intenção de comprar o controle da sua empresa, veja aqui nesse vídeo. Durante a negociação acabamos fazendo uma fusão das duas empresas, veja aqui nesse vídeo mais detalhes sobre isso, com a intenção de montarmos uma empresa mais lucrativa e produtiva.

Com os acordos fechados, começamos o processo de reestruturação completa da empresa,  durante todas essas etapas estou fazendo vídeos e documentando tudo o que está ocorrendo. A intenção é servir de inspiração para outros que desejam entrar no mundo dos negócios e norte para aqueles empreendedores que já estão no meio da caminhada.

Geralmente você já deve ter lido uma serie de livros de empresários, falando como construíram suas empresas, como as tornaram tão lucrativas, você devia assim como eu ficar se perguntando, legal entendi a mensagem, mas na pratica como fazer… isso não vem escrito nesses grandes best-sellers. Aqui você poderá acompanhar todo esse processo rumo ao crescimento bem de perto, e ver na pratica como isso tudo funciona. Tudo aqui falado é real e ocorreu exatamente da maneira descrita.

Claro que teremos momentos que não acertaremos, vai ter hora que precisaremos corrigir o curso do navio, tanto os bons quanto os maus momentos serão aqui compartilhados. São coisas recentes, algo que aconteceu a alguns dias atras, algumas terão efeitos colaterais que nem mesmo vou saber quando estiver gravando. Agora dê o play, curta nosso vídeo, divulgue e se possível comente e venha aproveitar a aventura junto conosco!

Controle de gastos e receitas: Outubro 2018

Controle de gastos e receitas: Outubro 2018

Minha média ao mês de gastos tem sido em torno de 16k esse mês considero que foi um bom mês apesar de ter ficado próximo da média. Ocorre que tive que viajar ao Brasil por motivo de negócios e isso em uma situação normal elevaria muito os custos, só olhar em fevereiro que gastei 28k quando estive aqui. Saldo positivo no mês vou mostrar os principais destaques a nível de gastos.

Esses posts tem mais uma vibe pessoal. É o momento que tiro para bater um papo entre o Viver de Dividendos como pessoa. O cara com contas para pagar, dificuldades e obstáculos que você leitor muitas vezes vai se familiarizar. É aquela nossa conversa de bar.

Abaixo o relatório com as minhas receitas e despesas deste último mês:

 

Holding são rendimentos de empresas na qual não tenho sociedade com outras pessoas.

O Lucro sociedades é o lucro de todas as empresas em que tenho sociedade.

Outras receitas são receitas diversas que não se enquadram em lucro de empresas.

Dividendos são receitas dos dividendos recebidos na bolsa de valores.

Remessa on line despencou os preços

No inicio desta semana a Remessa Online passou a cobrar a taxa de transferencia progressiva, para quem transferia pequenos valores agora ficou bem atrativo.

A partir de R$1050,00 o preço da Remessa fica o melhor do mercado, isso se você utilizar o nosso cupom de desconto: viverdedividendos

Estou colocando abaixo uma tabela com simulações que realizei utilizando o cupom de desconto viverdedividendos, lembrando que esses preços são cotações de hoje, obviamente você quando simular verá valores diferentes, mas as proporções tendem a se manter relativamente iguais.

Valor R$ Remessa online Concorrente
R$ 1050 US$ 276,52 US$ 275,38
R$ 2500 US$ 665,25 US$ 658,23
R$ 10.000 US$ 2.668,48 US$ 2.638,46

Veja aqui como utilizar a Remessa Online para enviar grana ao exterior.

Taxa de poupança do mês: +55,1%

 

Tento manter minha linha de despesas na casa dos 13k, mas tem sido difícil seguir essa linha ultimamente, apesar de ter passado do meu objetivo ainda sim consegui ficar abaixo da média de gastos do ano.

Minha taxa de poupança ficou acima dos 50% ou seja consegui sobreviver com pouco menos da metade do que eu recebo por mês, nada mau afinal de contas.

Com relação as receitas tivemos um pico em agosto no qual recebemos cerca de 49k desde então a renda vem caindo para 43k em setembro e 34k agora em outubro, se eu brincava antes que 3 meses representava mercado em Bull, então entramos na recessão após o terceiro mês de queda nas receitas :(

Despesas – Resumo

Tivemos um aumento considerável nos gastos com alimentação, que saíram de 2,1k para 3,5k isso porque eu passei a almoçar e muitas vezes jantar na rua, claro que comer na rua vai ser sempre mais caro que fazer sua própria comida, ainda leva agravante que o restaurante que eu vou é um dos mais caros que tem no bairro :(

Transporte tivemos uma redução quando comparado com o mês anterior, mas isso porque no mês anterior tivemos o seguro do carro. Esse mês os gastos foram só de gasolina, ocorre que estou ficando longe do escritório, e lá na Alemanha a Tatiane está tendo que ir de carro pra faculdade senão não consegue pegar a Laura na creche, resultado gastamos 820 reais com combustível. Como estamos percorrendo quase a mesma distancia, pelos meus cálculos ficou 400 pra cada de gasto. Tive ainda um gasto de quase 1k com minha Palio aqui do Brasil, mas isso joguei na Não recorrente.

Gastamos quase 900 com a Laura, sendo boa parte roupas para o inverno. Além disso no não recorrente está um gasto de 1,5k em advogados, como eles ganham dinheiro. Eu paguei minha viagem para o brasil como era uma viagem de negócios coloquei como gastos da empresa, então foram ai 1,6k.

 

Net Worth

Net Wort, a grosso modo nada mais é do quanto você tem em capital ao longo do tempo, considera-se saldos de conta, investimentos e até mesmo dívidas. No meu caso não possuo dívida alguma, nem de carro, nem de casa, estou absolutamente liquido.

 

Tivemos uma queda no patrimônio total de 779k para 723k ou seja -56k reduzidos no patrimônio. Culpa do Bolsonaro kkkkk fez o dólar despencar, eu meio que já havia previsto isso no mês anterior.

 

Estou com 78% investido no mercado de ações, 7% na poupança e 10% num automóvel e 3,6% em liquidez imediata na conta. Lembrando que não possuo divida alguma.

Veja abaixo um resumo do meu orçamento nesse mês e acompanhe os outros meses:

Gostou dos gráficos do aplicativo? Saiba aqui como adquirir o Banktivity, compre utilizando o link do blog para cair umas balinhas para nós.

Conclusão

 

A taxa de poupança foi satisfatório, apesar da receita dar uma recuado conseguimos manter nossos gastos abaixo da metade da nossa renda, vamos continuando um passo de cada vez rumo a independência financeira. Estamos preparando a empresa para mais uma nova fusão e se tudo der certo estaremos tendo um aumento de renda ao longo dos próximos anos.

Enquanto isso…