Esse é o meu assunto favorito no blog, falar sobre recebimentos de dividendos é muito bom, de certa forma cada mês que escrevo artigos como esse é como se fosse dado mais um passo rumo a independência financeira. Chega a ser fantástico se levarmos em consideração que esse montante que estou a receber nesse mês é fruto de uma ação que tomei no passado e que vai me beneficiar por anos trazendo um retorno passivo.
O destaque do mês foi:
- PROCTER & GLAMBER – PG: a empresa anunciou um crescimento nos lucros de 12% excluindo os efeitos de cambio, porém essa boa noticia veio acompanhada com uma noticia ruim, onde foi anunciado uma queda na receita de 12% o que me preocupa bastante. Por um lado foi bom a empresa ter um ganho de produtividade, conseguiu melhorar as margens, porém teve uma queda no principal indicador que permite uma empresa manter um crescimento dos dividendos. Manter um crescimento da receita é algo fundamental para empresas de crescimento de dividendos. Quando uma empresa caí a receita por 1 ou 2 trimestres é até normal, o problema no caso da PG é que já estamos entrando no segundo ano com quedas na receita.
Fato é que a PG assim como muitas empresas americanas multinacionais vem sofrendo bastante com a valorização do dólar frente a outras moedas, tanto que os impactos cambiais tem sido desastrosos principalmente para empresas como a PG que tem 60% da receita oriundas do mercado externo. Soma-se ao cambio uma desaceleração na economia mundial como um todo.Lafley, que é o CEO da PG, vem tomando medidas para tentar reverter esse quadro, mas até o momento não vem surtindo efeito. A ideia dele é reduzir o tamanho da empresa para torna-la mais dinâmica. Ele vem sistematicamente vendendo aquelas marcas que não tem grande expressividade na receita, para abrir espaço no desenvolvimento de novos produtos que possam gerar mais volume.
A empresa vem tentando focar nas principais marcas que são lideres na sua categoria, cerca de 20 marcas com faturamento de 1 a 10 bilhões, cerca de 15 com vendas de meio a 1 bilhão e o restante na casa de 100 a 500 milhões de dólares. Partindo daí a empresa vem montando uma estratégia de desinvestimento, para reduzir despesas, simplificar a gestão e uma drástica redução nos custos com publicidade, veja aqui.
Eu acredito que esse desinvestimento pode ser bom no longo prazo para o acionista, durante o ano passado a empresa vendeu 43 marcas de produtos de beleza para a Coty Inc (NYSE: COTY). Vendeu o negócio de Pet Care americano e asiático para a Mars Inc e o europeu para a Spectrum Brands Holdings Inc (NYSE: SPB). Vendeu a sua marca de baterias Duracell para a Berkshire Hathaway Inc (NYSE: BRK.A) em troca das ações que o Warren Buffett tinha na PG, falei sobre isso aqui no ano passado. Agora é acompanhar e ver se a empresa vai conseguir desenvolver novos produtos de sucesso no mercado.
Fato é que a PG assim como muitas empresas americanas multinacionais vem sofrendo bastante com a valorização do dólar frente a outras moedas, tanto que os impactos cambiais tem sido desastrosos principalmente para empresas como a PG que tem 60% da receita oriundas do mercado externo. Soma-se ao cambio uma desaceleração na economia mundial como um todo.| Ativo | Cód | Valor |
|---|---|---|
| FII AG CAIXA | AGCX11 | R$ 32,00 |
| FII BB PRGII | BBPO11 | R$ 48,30 |
| FII CX CEDAE | CXCE11B | R$ 16,34 |
| FII GALERIA | EDGA11B | R$ 26,54 |
| FII EUROPA | EURO11 | R$ 37,44 |
| FII ANH EDUC | FAED11B | R$ 51,31 |
| FII RIOB RC | FFCI11 | R$ 14,51 |
| FII RB CAP I | FIIP11B | R$ 38,96 |
| FII S F LIMA | FLMA11 | R$ 44,62 |
| FII CSHGSHOP | HGBS11 | R$ 27,6 |
| FII CSHG LOG | HGLG11 | R$ 17,40 |
| MAXI RETAIL | MAXR11B | R$ 20,12 |
| FII D Pedro | PQDP11 | R$ 12,7 |
| FII Hotel Maxinvest | HTMX11B | R$ 23,20 |
| RB CAPITAL RENDA II | RBRD11 | R$ 186,10 |
| BANCO BRADESCO SA | BBDC3 | R$ 4,40 |
| Total | R$ 601,54 |
| Ativo | Cód | Valor |
|---|---|---|
| PROTECT E GLAMBER CO | PG | 6,50 |
| COLGATE PALMOLIVE | CL | 3,72 |
| PAYCHEX INC | PAYX | 5,29 |
| Total | R$ 59,40 | US$ 15,51 |
Total Geral: R$ 660,94
- Dólar utilizado para conversão: R$ 3,83 (veja aqui)
- Valores de dividendos recebidos das ações de NYSE já são declarados como líquidos, ou seja considerando o imposto de renda.
Acompanhe na pagina com as atualizações dos rendimentos mensais e veja como anda a evolução da minha carteira.
Veja como funciona os dividendos no EUA.
Conforme anunciado nesse post resolvi fazer um Trade de Valor com a ação da Manhattan Associates Inc. Para saber como fazer um trade de valor, quais empresas escolher, características de um trade de valor, veja esse vídeo. Abaixo a tabela com as operações de compra e os respectivos ganhos/perdas:
| DATA | QTDE | PREÇO COMPRA | GANHO US$ | GANHO R$ | GANHO % US$ | GANHO % CAMBIAL |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 09/02/2015 | 73 | 48,99 | 1.755,65 | 6.689,03 | 49,09 | 71,66 |
| 09/03/2015 | 66 | 49,90 | 1.527,24 | 5.818,78 | 46,37 | 62,21 |
| 27/04/2015 | 33 | 54,55 | 610,17 | 2.324,75 | 33,90 | 40,23 |
| 11/05/2015 | 39 | 53,09 | 778,05 | 2.964,37 | 37,58 | 47,72 |
| 13/07/2017 | 38 | 61,32 | 445,36 | 1.696,82 | 19,11 | 23,34 |
| 07/08/2015 | 22 | 63,67 | 206,14 | 785,39 | 14,72 | 15,53 |
| 08/09/2015 | 26 | 58,90 | 367,64 | 1.400,71 | 24,01 | 23,94 |
| TOTAL | 297 | 53,88 | 5.690,25 | 21.679,85 | 35,56 | 44,38 |
Meu amigo, boa noite e Feliz Natal e, antecipando, feliz 2016.
Penso muito em investir nos EUA e em fundos imobiliários lá (Real State).
Pode me dizer se os rendimentos de lá são mensais e qual a porcentagem que você recebe na sua aplicação ?
Abraço e parabéns pelo blog.
Olá Ericson
Obrigado e felicidades pra vc também.
Depende do fundo que vc vai aplicar por exemplo eu investi em um fundo recentemente que o pagamento é mensal http://viverdedividendos.org/nyse-compras-dezembro-2015-o/
mas esses mensais são exceções geralmente os REITs pagam por trimestre como as empresas.
Nos usa as empresas têm os pagamentos muito mais regulares que aqui no Brasil por aqui é uma zona dificilmente agente vê empresas pagando por tri certinho já por lá é um reloginho.
Só o yield eh relativo mas vc precisa entender que como investidores estrangeiros não temos direito a isenção de impostos nos REITs, então somos tributados, mas não olhe muito pra isso porque esse não é um indicador fundamental na análise de REITs. Aliás estou fazendo uma série de artigos aqui no blog sobre o assunto fique atento que tem novidades pra essa ou no máximo semana que vem
Parabéns pelo blog, já acompanho a algum tempo, qual o seu email pra entrar em contato!
Olá echaves
Obrigado pelo apoio. O e-mail está na coluna lateral do blog na parte onde vc pode se inscrever para receber notificações lá tem o meu e-mail
Não consegegui achar!
doidera tinha lá mas o wp sumiu
enfim viverdedividendos arroba gmail ponto com
Viver,
Uma dúvida de quem não conhece o mercado lá fora. Vi que você gosta bastante de FIIs aqui no mercado nacional. Não gosta dos reits americanos? Notei que não tem hoje ativos dessa classe na carteira.
Olá Rodolfo
Coincidencia ou não, hoje coloquei o primeiro REIT na carteira. Ainda vou preparar depois com calma o post de compra que faço explicando um pouco mais a respeito do REIT que eu comprei.
Eu estava estudando esse ano sobre o mercado de REIT, tanto que já tenho postado uma serie de artigos sobre REITs aqui no blog, veja aqui, e já tinha na programação de começar a montar com mais firmeza minha carteira de REIT a partir de 2016. A ideia é começar a direcionar os aportes do ano que vem para os REITs e fortalecer ainda mais a diversificação da minha carteira.
Continue acompanhando que já tenho uns 6 artigos já feitos aqui no meu computador explicando sobre como analisar um REIT, o que olhar, como montar a diversificação, enfim bastante material bom.
VD boa tarde, que mudança de investimento e essa no passado que vc fez, que esta fazendo VC ter resultados melhores atualmente.
Abs.
Olá David
Meu resultado permanece o mesmo, não teve melhora nem piora segue a mesma linha.
Impressionante esse fluxo de caixa e percepção mais rápida dos juros compostos proporcionados pelos FIIs. É algo animador. Mas isso não exclui o mantra “só a diversificação salva”.
Olá Carlos
Os fundos são ideais para um retorno imediato porém as ações proporcionam um crescimento do capital inigualável, agora selecionar boas empresas é bem mais difícil do que selecionar bons FIIs. Mas quando vc acerta os retornos são bons. Veja na tabela do tarde de valor no post. Agora como vc disse o ideal eh manter a diversificação entre os dois mundos.