Esse é o meu assunto favorito no blog, falar sobre recebimentos de dividendos é muito bom, de certa forma cada mês que escrevo artigos como esse é como se fosse dado mais um passo rumo a independência financeira. Chega a ser fantástico se levarmos em consideração que esse montante que estou a receber nesse mês é fruto de uma ação que tomei no passado e que vai me beneficiar por anos trazendo um retorno passivo.
Lembrando ao pessoal que a promoção do mês passado continua valendo pra esse mês, onde a DriveWealth pagava um bônus de $25 para aqueles que fizessem um deposito superior a $250. Veja aqui como abrir uma conta numa corretora americana e comece a investir agora mesmo em ações de grandes empresas americanas. Veja aqui sobre a promoção e sobre a parceria do blog com a DriveWealth.
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Nesse mês os dividendos vieram 15% superiores ao ano passado, isso comprova que minha estratégia de viver de dividendos está indo para o caminho certo. Por hora foi a maior receita no ano, mas veremos como março e abril vai se comportar que é quando a maioria das empresas americanas pagam dividendos.
O destaque do mês foi:
Paychex Inc – PAYX
Paychex é uma contabilidade especializada em folhas de pagamento. A empresa atende uma base de clientes de mais 590 mil clientes seu principal foco são pequenas e médias empresas. Por oferecer um serviço crucial para as empresas sua geração de caixa é bem seguro e resiliente. Vale ressaltar aqui que o balanço anual deles é fechado no mês maio de cada ano e não em dezembro como estamos acostumados, e os dados aqui mencionados representam os resultados de set a nov do ano passado data do ultimo release deles.
Paychex apresentou um crescimento de 9,4% nos lucros chegando na casa de $ 189.2 milhões e um crescimento na receita de 6,8% para 722 milhões de dólares. Sua margem é disparado a melhor do setor com 38,9% de margem operacional. Seu lucro por ação subiu para $0,52 ou seja 10,6% a mais que o ano anterior.
Como a empresa possui uma gama gigante de clientes ela consegue ter uma geração de caixa bem resiliente, até mesmo em cenários de grandes crises, como foi em 2008. Para se ter uma ideia a receita anual da empresa a 10 anos atrás foi de 1,6 bilhões hoje estamos fechando na faixa de 2,8 bilhões. A empresa é extremamente bairrista ou seja todos os seus clientes estão localizados nos USA se quiser uma empresa resiliente a crises e sem interferência cambial vale a pena dar uma olhada no PAYX.
Toda empresa tem a sua kriptonita, ou melhor dizendo: toda empresa tem seu amianto. (entendedores entenderão). A da PAYX é a taxa de desemprego americana, obvio que quanto mais gente trabalhando maior será a receita da PAYX, por isso a cotação da empresa tem forte relação com a taxa de desemprego americana. Veja na imagem acima onde tem os dois em perspectivas, laranja é a taxa de desemprego e a azul a cotação da PAYX na época da crise.
O cenário atual é que a taxa de desemprego nos USA está nos seus menores níveis a anos. Atualmente a ação da PAYX só tem a subir e acredito que esse ano vai continuar nessa tendência de alta. No gráfico acima mostramos como o preço da ação se comportou no momento da crise de 2008 veja que todo mundo vendendo no desespero, porém a empresa continuou a entregar resultados, os dividendos continuaram a crescer, enfim não teria motivos para tanto alarde, depois como um passe de mágica começaram a comprar novamente.
Mas vocês sabem como o mercado é meio insano na precificação. Aqueles investidores de longo prazo, como eu e acredito que também você, sabemos que mesmo durante a crise de 2008 onde tivemos um pico mais recente de desemprego a PAYX conseguiu manter a sua geração de caixa e mostrar o poder do seu case de negócio, veja o upside que ela recebeu a medida que as taxas de desemprego foram caindo, ou seja foque nos resultados e tente não escutar esses ruídos da mídia.
Enquanto isso…
Melhor vídeo sobre o molusco que vi até hoje, comente abaixo se conseguir assistir sem soltar nem que seja um sorriso de cantinho de boca:
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| Ativo | Cód | Valor |
|---|---|---|
| FII AG CAIXA | AGCX11 | R$ 33,60 |
| FII BB PRGII | BBPO11 | R$ 48,30 |
| FII CX CEDAE | CXCE11B | R$ 48,23 |
| FII GALERIA | EDGA11B | R$ 24,31 |
| FII EUROPA | EURO11 | R$ 27,56 |
| FII ANH EDUC | FAED11B | R$ 55,24 |
| FII RIOB RC | FFCI11 | R$ 12,80 |
| FII RB CAP I | FIIP11B | R$ 121,77 |
| FII S F LIMA | FLMA11 | R$ 35,48 |
| FII CSHGSHOP | HGBS11 | R$ 27,6 |
| FII CSHG LOG | HGLG11 | R$ 17,40 |
| MAXI RETAIL | MAXR11B | R$ 95,98 |
| FII D Pedro | PQDP11 | R$ 12,33 |
| FII Hotel Maxinvest | HTMX11B | R$ 13,77 |
| RB CAPITAL RENDA II | RBRD11 | R$ 29,19 |
| BANCO BRADESCO SA | BBDC3 | R$ 4,40 |
| AMBEV SA | ABEV3 | R$ 44,20 |
| TRACTEBEL | TBLE3 | R$ 61,33 |
| Total | R$ 713,49 |
| Ativo | Cód | Valor |
|---|---|---|
| PAYCHEX INC | PAYX | U$ 5,29 |
| REALTY INCOME CORP | O | U$ 3,75 |
| OMEGA HEALTHCARE INVESTOR INC | OHI | U$ 7,98 |
| Total | R$ 68,76 | US$ 17.02 |
Total Geral: R$ 782,25
- Dólar utilizado para conversão: R$ 4,04 (veja aqui)
- Valores de dividendos recebidos das ações de NYSE já são declarados como líquidos, ou seja considerando o imposto de renda.
Acompanhe na pagina com as atualizações dos rendimentos mensais e veja como anda a evolução da minha carteira.
Veja como funciona os dividendos no EUA.
