Esse é o meu assunto favorito no blog, falar sobre recebimentos de dividendos é muito bom, de certa forma cada mês que escrevo artigos como esse é como se fosse dado mais um passo rumo a independência financeira. Chega a ser fantástico se levarmos em consideração que esse montante que estou a receber nesse mês é fruto de uma ação que tomei no passado e que vai me beneficiar por anos trazendo um retorno passivo.
Os retornos dos dividendos crescentes tem cada vez mais comprovando que minha estratégia de investimento está no caminho certo. Mais um mês que a renda de dividendos foi superior ao do ano anterior. O legal que esse crescimento dos dividendos estão sendo acima da inflação, seria pura sorte? Não isso tudo foi calculado quando montei a carteira.
Procuro ativos que proporcionem segurança na distribuição acima de altos retornos, minha ideia não é enriquecer da noite para o dia, mas sim criar uma cesta de dividendos que me permita receber rendas por gerações.
Vamos dar uma olhada no destaque desse mês:
Omega Healthcare Investor Inc – OHI
Hoje vamos falar sobre um REIT, na verdade o OHI é um dos que mais comento aqui, por sinal também é o que tenho a maior posição na carteira, até dei uma segurada na hora de fazer novos aportes, porque o mercado tem me tentado muito a cada mês, mas chega num momento que o risco da diversificação tem que falar mais alto.
Omega Healthcare é um REIT focado na área de saúde, basicamente são centenas de asilos espalhados pelo USA, nos recebemos o aluguel desses imóveis, além de ter uma participação nos resultados dos operadores. Saiba mais a respeito aqui.
O negócio é bom, porém tem altos riscos, por isso o mercado vem colocando um desconto bastante tentado não só no OHI mas em todo o setor de asilos. Mas daí você deve estar se perguntando, se estou sendo contraditório com o que disse no inicio do post, onde buscava segurança acima de tudo. Bem apesar de parecer arriscado, pelas minhas avaliações o OHI é um dos poucos REITs que em uma crise iminente no setor conseguiria manter uma boa geração de caixa. Portanto estou bem consciente a cerca desses possíveis resultados.
Bem vamos dar uma olhada nos principais numero do OHI para esse ultimo trimestre. O AFFO apresentado nesse ultimo tri foi de U$ 0,87 bem superior aos 0,77 do ano anterior. Mostrando o forte crescimento que o REIT vem tendo mesmo diante dos problemas atuais.
Tivemos também o Dividendo que saiu de 0,55 e agora está em 0,60 deixando um Payout bem conservador de 69%. O guidance para até o final desse ano é que o AFFO chega a 3,36 a 3,40. Foi feita
Invista nos Estados Unidos
Se você gostou da Omega Healthcare OHI ou de outras empresas semelhantes a ela, saiba que é possível investir nos Estados Unidos de forma simples e barata. Não precisa ter tanto dinheiro e pode-se operar daqui do Brasil.
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| Ativo | Cód | Valor |
|---|---|---|
| FII AG CAIXA | AGCX11 | R$ 35,20 |
| FII BB PRGII | BBPO11 | R$ 48,30 |
| FII CX CEDAE | CXCE11B | R$ 48,55 |
| FII GALERIA | EDGA11B | R$ 28,20 |
| FII EUROPA | EURO11 | R$ 28,80 |
| FII ANH EDUC | FAED11B | R$ 58,85 |
| FII RIOB RC | FFCI11 | R$ 13,37 |
| FII RB CAP I | FIIP11B | R$ 44,17 |
| FII S F LIMA | FLMA11 | R$ 35,21 |
| FII CSHGSHOP | HGBS11 | R$ 27,60 |
| FII CSHG LOG | HGLG11 | R$ 34,80 |
| MAXI RETAIL | MAXR11B | R$ 86,48 |
| FII D Pedro | PQDP11 | R$ 10,96 |
| FII Hotel Maxinvest | HTMX11B | R$ 38,21 |
| RB CAPITAL RENDA II | RBRD11 | R$ 33,03 |
| Total | R$ 571,73 |
| Ativo | Cód | Valor |
|---|---|---|
| PROCTER & GAMBLE CO | PG | 6,56 |
| COLLAGE PALMOLIVE CO | CL | 3,82 |
| PAYCHEX INC | PAYX | 5,80 |
| REALTY INCOME CORP | O | 3,77 |
| OMEGA HEALTHCARE INVESTOR INC | OHI | 64,68 |
| CHATHAM LODGING TRUST | CLDT | 14,16 |
| STAG INDUSTRIAL INC | STAG | 7,54 |
| TANGER FACTOR | SKT | 20,71 |
| Total | R$ 415,42 | US$127,04 |
Total Geral: R$ 987,15
- Dólar utilizado para conversão: R$ 3,27 (veja aqui)
- Valores de dividendos recebidos das ações de NYSE já são declarados como líquidos, ou seja considerando o imposto de renda.
Acompanhe na pagina com as atualizações dos rendimentos mensais e veja como anda a evolução da minha carteira.
Veja como funciona os dividendos no EUA.
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Olá VD,
acompanho aqui a algum tempo, principalmente a carteira de dividendos recebidos do exterior. Tenho uma dúvida se puder me ajudar (talvez tenha algum link no blog mesmo pra me indicar): qual tua posição referente a BDRs II e III?
Abraço!
Olá GP
Elas não tem liquidez. Outro ponto que comprando em real vc perder o poder de se ter uma moeda forte.
Pensa o seguinte 1 dólar hoje daqui a dez anos continuar ser um dolar, já do real não se pode afirmar o mesmo
Olá Viver de Dividendos,
Estou iniciando meus estudos sobre a Bolsa de Valores, e gostaria de saber se com 10.000 dá pra montar uma carteira para começar a receber dividendos?
Ola Leonardo
você consegue até com menos… o importante é manter uma base regular de aportes dá uma olhada aqui
Grande Viver de Dividendos,
Desejo sucesso aí meu camarada, pra você e toda a família.
Em Outubro estarei por estas bandas aí próximo da Alemanha … Mas infelizmente será a trabalho. Vou sair de carro, avião ou trem e conhecer uns países aí aos finais de semana.
Seus acessos da Alemanha já são contabilizados no meu blog, parece que o acesso daí vale mais, me propiciou $ 0,02 rsrs. Deste jeito vou longe.
Quando tiver tempo vou dedicar a entender os REITS, seguindo as suas dicas.
O mais legal é: Quando eu não entendia nada de FII, a sua carteira é que me dava confiança para comprar algumas coisas … Na época não comprei PQDP dado o baixo yield (eu só queria saber de yield), se eu tivesse comprado muito estaria feliz demais.
Abraço
Olá VDC
Ainda nao cheguei na Alemanha estou em Dublin por enquanto rsrsrs tenho andado tão agarrado aqui que nem consegui acessar meus feed com os updates dos blogs parceiros, estou até com medo pois vou ficar com muita coisa pra ler
Em outubro estarei em Dublin ainda vou chegar na alemanha no final de novembro, mas se vier pra essas bandas da irlanda me avisa que agente se encontra, devo ir num fim de semana de outubro em londres só não sei quando ainda, agente pode se esbarrar por lá, talvez se vc for
sobre os yields eles são importantes em certa medida, o problema é que as pessoas as vezes compram ou vendem as acoes por conta de yields, ou seja é o mesmo de colocar o destino da sua carteira na mão do mercado, e você sabe que o mercado é uma pessoa muito insana, vai ter hora que ele vai estar bem e hora que vai estar depressivo as vezes sem ter motivos pra isso… por isso acima do yield eu olho muitos outros pontos que vejo como mais importante, dê uma olhada nisso talvez lhe ajude nesse sentido.
Esse PQDP é um PQP rsrsrs pow a cota dele foi pras alturas desde a minha compra em 1,2 k agora em 2k também poderia me arrepender de não ter comprando mais, não comprei porque achei um pouco mais arriscado no momento, quero esperar para ver como ia ser a recuperação econômica, apesar de que o shopping parque dom pedro é bem resiliente, mas não custo se resguardar ainda mais que já tinha um capital em outro fundo de shopping.
Grande vdd! Deixe-me lhe perguntar: com que frequencia vc atualiza sua carteira aqui no site? Pq sempre q comparo as acoes, reits e fii, os valores nao batem, as vezes sao até bastante diferentes.
Outra pergunta: em q dia geralmente vc faz o aporte mensal? Vc costuma dizer aqui qual vc ira comprar, pra poder acompanharmos mais d perto?
Grande abraco!
Ps: como esta tudo ai em dublin?
Olá Neimar
Esses valores da tabela são para IR não vão bater mesmo.
Os aportes costumo fazer no começo do mês aí já começo a analisar com carinho a que vou comprar no próximo, então quando vira o mês já sei exatamente o que vou comprar.
Agora se sua intenção é ir acompanhando apenas para efeito de estudo, beleza! se for comprar junto desaconselho muito porque você não vai saber a hora de vender pois não soube a hora de comprar. E muitas vezes vendo as ações ou fundos e post aqui dias ou mesmo meses depois. Então não se baseie muito nisso.
Quanto a Dublin está tudo em ordem. Tenho postado algumas fotos no Instagram se poder segue nois lá.
Visto, seguido, e comentado! fiz uma sugestao pra vc la, que nao me senti mt a vontade pra fazer aqui (lá é um contato mais direto, visto que tens acesso a minhas informacoes do insta. Por favor, te peço que estudes com carinho o que te peço la. Eu ficaria bastante contente =)
Obrigado
ok vou dar uma olhada lá e depois te mando uma resposta :)
VDD, boa tarde. você tem um índice de crescimento de sua carteira sem incluir os aportes? outra duvida, já traçou uma meta de parar de aportar e começar a usufruir?
olá ricardo
pra começo de conversa, pare de olhar isso, não vai lhe agregar ficar olhando rentabilidade sem contar que é o que mais tira investidores da bolsa de valores, sugiro dar uma lida nesse artigo e nesse artigo e nesse artigo
depois de ler os três ai vc pode ver aqui.
Olá VD, tudo bom?
Queria tirar algumas dúvidas se puder responder:
1) Com a mudança para a Alemanha, vc pretende continuar com os FIIs no Brasil? Pq acredito que mudando o seu domicílio fiscal vc perderia a isenção sobre os rendimentos, certo?
2) Fiquei curioso sobre o pq do OHI ser de alto risco.
3) No caso de vc ter citado que o O tá caro, vc acha que pra quem faz compras pequenas e regulares o preço de aquisição importa?
4) Por fim, com a transferência do seu domicílio fiscal para a Alemanha vc já pesquisou como vai ficar a tributação dos seus rendimentos nos EUA? Tem alguma diferença ou eles continuam retendo os mesmos 30% na fonte?
Um abraço
Olá William
Quanto ao domicílio fiscal vai continuar no Brasil. É que geralmente vemos as pessoas imigrando e arrumam um emprego e recebem rendem no país de destino meu caso é um pouco diferente minha receita e meus tributos continuaram a serem arrecadados e pagos no Brasil.
Sobre OHI de uma olhada nesse Tag http://viverdedividendos.org/tag/ohi/ no post de compra em abril acho que comento um pouco sobre isso.
Quanto ao preço de compra se você me acompanha sabe que sempre bati nessa tecla do Jeremy Siegel que preço de compra não faz diferença, mas isso é para as ações o universo de reits é bem diferente e os FII são bem mais diferentes ainda.
Entenda que as ações o preço não importa porque elas no longo prazo tem um crescimento robusto, pega o crescimento de uma Apple uma Manhattan um Google e te te comparar com qualquer REIT que vai entender a discrepância dos dois, novamente aqui não inclua FII o negócio é mais embaixo para os FII.
Se o crescimento é bem menor o preço de aquisição passa a impactar mais no longo prazo. Pega cotações de fundos que vai perceber que eles ficam muito lateralizados. Claro que você vai encontrar discrepâncias como o O por isso falo pra ficarem atentos quanto ao preço de aquisição em fundos. Complicado de explicar isso num comentário mas a grosso modo teríamos o seguinte
Ações – preço não importa
REITS – preço tem certo peso, mas dependendo dos crescimentos oferecidos podem ser negligenciados
FII – preço tem muita importância pois são de baixíssimo crescimento.
Acho que a primeira resposta já resolve essa. Mas depois que chegar lá vou dar alguma olhada pra saber se existe algum tratado dos Usa com os alemães se tiver isentando os 30% aí já vale a pena dar uma reanalisada em tudo.
Olá,
Se eu ñao errei no cálculo, teu DY anual tá mais ou menos em 4%! É muito bom, ainda mais considerando que grande parte é em dólar (moeda forte), e que tu investe em empresas de crescimento de dividendos.
Parabéns!
É pra se repensar a estratégia de quem faz diferente
Abraço e sucesso
Olá luisantonio
sugiro repensar mesmo, primeiro parando de olhar DY rsrsrs
serio cara, para de olhar isso..
isso é o que mais tira gente da bolsa, dá uma lida nesse artigo e nesse artigo e nesse artigo.
VD,
Que beleza, quase 1k em proventos… quando estava estudando os reits gostei muito do O e o OHI. Gostei muito de um que era renda de imóveis de estudantes.. não lembro qual era o código ..
Abs,
Grande Rodolfo
O “O” é muito top, tenho ele na carteira, acho que já disse aqui que ele é um dos meus REITs favoritos. Mas ele está bem caro ultimamente, isso tem me desanimado de fazer um novo aporte nele :( vamos esperar o mercado perder a insanidade porque o preço que estão pagando por ele está meio surreal
Parabéns cara, sempre te acompanho por aqui e torço por você e sua família. Já vi a necessidade de colocar dinheiro fora desse país. Estou estudando Inglês e acho que as coisas vão mudar um pouco no Brasil, pois estamos no fundo e o dólar caindo um pouco quero colocar parte do patrimônio fora daqui. Grande abraço e felicidades aí na Alemanha.
Valeu Luciano e agora com a parceria com a remessa online está cada vez mais fácil de montar uma carteira no exterior