Fizemos uma troca de ativos na nossa carteira Top Picks de Stocks. Então se você é assinante não deixe de conferir o novo post na nossa área de membros.
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Hoje retornamos com o post que mostra um mapa de como está atual situação das empresas de crescimento de dividendos no mercado americano. Esse post era uma das tradições aqui no blog e que foi perdida.
Vamos falar das melhores pagadoras de dividendos do mês, veja nesse artigo uma lista de empresas de crescimento de dividendos.
Saber a hora de entrar numa empresa é muito fácil, difícil é definir os parâmetros de saída. Já falei sobre isso aqui nesse artigo em “não invista como sócio torcedor“.
Um dos parâmetros que me atrai ao entrar numa empresa é saber que ela possui uma raia de crescimento de dividendos. Por isso, nós atualizamos constantemente a lista das melhores pagadoras de dividendos do mercado americano 🇺🇸.
No momento que a empresa perde esse requisito ela deixa de ter o fundamento inicial que me atraía, portanto não vejo mais motivos para continuar numa empresa que não atenda meus requisitos e que deixou de ser listada nas melhores pagadoras de dividendos.
É muito importante pra mim monitorar as empresas que mantiveram o crescimento dos dividendos e continuam sendo as melhores pagadoras de dividendos.
| +25 anos | +10 anos | +5 anos | Total | |
|---|---|---|---|---|
| Qtde empresas | 130 | 344 | 254 | 728 |
| Média de anos | 40,86 | 13,92 | 6,98 | 16,31 |
| Média de preço | 121,87 | 113,43 | 93,70 | 108,06 |
| Média de % Dividend Yield | 2,38 | 2,62 | 2,46 | 2,52 |
| Média Cresc. Dividendos | 7,16 | 11,01 | 15,13 | 11,76 |
Acompanho constantemente as empresas que vem crescendo dividendos ao longo dos anos, tem uma lista aqui no blog que reune mais de 500 empresas com esse perfil.
Essa lista é atualizada a cada trimestre, sempre que realizar uma atualização colocarei um aviso aqui no blog pro pessoal que como eu é amante de empresas de crescimento de dividendos.
Abaixo uma tabela com as baixas desde a ultima atualização. Nem todas tiveram os dividendos cortados ou congelados, algumas foram adquiridas ou se fundiram com outras empresas.
Saiba mais sobre o Ex-Dividend aqui e aqui.
A parte mais difícil quando está investindo é selecionar os ativos que vão compor a sua carteira de ações e REIT.
Escolher os ativos certos é uma tarefa que exige experiência e um grande conhecimento sobre análise de empresas.
Justamente neste momento inicial é a hora que o investidor está começando e não tem tanta experiência com investimentos. Nessa hora que você mais precisa de um apoio ou uma luz para mostrar o melhor caminho.
Um erro pode ser o custo de 5 ou mais Ex-Dividend, daí você fica pensando: porque não fechei com o Viver de Dividendos, teria me poupado todo esse stress.
Conhecimento é algo de extrema importância, principalmente para quem deseja tornar-se um investidor de sucesso na bolsa de valores americana.
Vendo essa necessidade, resolvi juntar toda a minha expertise e conhecimento acumulado por todos esses anos no mercado de ações e entregar isso através de um serviço.
Não só ajudamos os investidores que estão em busca de um futuro melhor, mas também lhes ensina a analisar e localizar empresas fenomenais.
Se quiser saber como Viver de Dividendos, esse é o lugar certo.
Aumentamos nosso aporte na Cloud Flare – NET. Uma ação que provê serviços de internet. Já tínhamos comprado eles no passado, foi o segundo ativo da nossa carteira Trade de Valor.
Agora aumentamos a posição para aproveitar a queda absurda nas cotações:
Veja como é fácil investir na bolsa americana. Vou mostrar nesse vídeo um passo-a-passo de como enviar o dinheiro ao exterior e como comprar as ações na corretora Avenue.
Iniciamos em outubro de 2021 uma nova série onde sairemos de um Fiat Uno para comprar um Porsche.
Escolhemos a bolsa americana como ferramenta para alcançar esse objetivo e o método será o Trade de Valor.
Explico o que é Trade de valor no post “Tudo sobre Trade de Valor“, mas ao longo da série vamos abordando diversos outros aspectos sobre essa metodologia de investimento.
Escolheremos 12 Stock iniciais para se investir e compraremos 1 em cada mês. Depois desse período farei uma avaliação para o ano seguinte de quem irá continuar e quem irá sair da carteira.
Podemos no ano seguinte acrescentar outras, ou reforçar aporte nas atuais. A ideia é não vender até que chegue ao final do ano.
Ao longo desse tempo estamos fazendo aportes recorrentes na corretora americana parceira do blog.
Quer começar a investir na bolsa Americana? Aqui é o lugar ideal para dar seus primeiros passos e conhecer a fundo como funciona o mercado de ações na maior economia do mundo.
Nos “Primeiros passos para Viver de Dividendos” mostramos como abrir conta na corretora, enviar dinheiro para o exterior, selecionar ações e fazer a parte de imposto de renda, tudo mastigado em um passo-a-passo.
Aguardem os próximos aportes e se inscreva seu e-mail aqui na lateral do blog para ficar por dentro.
Compramos bastante ações neste mês, tivemos um saldo remanescente de um dividendo especial pago pela aquisição de um dos ativos da nossa carteira Top Picks de REIT.
Aproveitamos e colocamos essa grana em novos REITs e Stocks, isso que é a verdadeira bola de neve que o Warren fala.
Mais um mês com aportes Like a Michael Jackson 🥳 agora que tá caindo é hora de encher o pote.
Nos meses que o aporte é fora do normal, nós chamamos aporte: “Like a Michael Jackson” quando você chega na bolsa comprando tudo.
Não sabe o por quê?
Melhor assistir o vídeo para entender:
Essas compras colocam cerca de $168,6 a mais de dividendos por ano na minha carteira, isso dá convertido para o dólar de hoje R$855.88.
Cerca de +R$71,32 por mês em receita de dividendos para somar na minha bola de neve.
Paychex é uma empresa que presta serviço de recursos humanos, como se fosse uma contabilidade, mas focada só na parte de RH.
A empresa atende boa parte das empresas do mercado e de pequenos varejos nos Estados Unidos.
Cresce os dividendos há 9 anos consecutivos a uma taxa de 11% por ano. É um crescimento considerável para uma empresa num segmento deste porte.
A empresa passou um leve perrengue durante a pandemia, porque sua receita e lucros estão estritamente relacionados ao crescimento e manutenção dos empregos.
Ela começou a recuperar bem na virada do 1T22, que na verdade é o 3T21 pois ela apura um pouco diferente.
O crescimento da receita nesse último trimestre foi de 11% chegando a $1,144 bilhões, seus lucros também subiram 13% para $0,81 por ação.
Tenho um bom retorno na Paychex com 115% de ganho, ou seja já recuperei todo o dinheiro investido lá. Fiz $3,4k em aportes e hoje ela tem o valor de $7,3k.
Essa compra adiciona a minha carteira de dividendo o valor de $11,08 isso convertido pelo dólar de hoje teria um crescimento na minha renda de dividendos na faixa de R$56.25
Aflac é uma seguradora de vida, a empresa atua forte nos Estados Unidos e Japão.
Meu primeiro aporte na empresa foi em setembro de 2014 quando comprei 16 ações da empresa. Agora foi um aporte pequeno, coloquei 2 ativos a mais na minha carteira. Só mesmo um re-investimento dos dividendos.
Aflac tem tido dificuldades em encontrar um crescimento de receita, a empresa teve um final de 2020 bom, mas desde então a coisa começou a complicar, chegou com -3% na receita indo para $5,4 bilhões.
Os lucros também caíram bem, para -3% e $1,55 por ação um contraste com o 2T21 que ela teve um aumento de 25% nos lucros.
Coloquei uma grana pequena porque estou preocupado com a situação da empresa, ela tem ficado meio estagnada. Para ser sincero as receitas vem até caindo comparado a 2012.
Acabei mantendo eles na carteira porque mesmo com tudo vem crescendo os dividendos e não é a custo de Payout, pois esse se manteve próximo dos 20%.
O fato é que se quer um ativo de alto retorno talvez AFL não seja tão interessante.
Essa compra adiciona a minha carteira de dividendo o valor de $2,92 isso convertido pelo dólar de hoje teria um crescimento na minha renda de dividendos na faixa de R$14.82
3M é uma empresa que tenho feito aportes regularmente, o último que fiz foi em maio desse ano. A empresa está passando por um tempo difícil. De 2015 até 2018 foram quedas sucessivas nas receitas, agora me 2021 parece ter melhorado.
Isso tem refletido no preço do ativo na bolsa. Os preços desde seu topo em 2018 caíram já 50%.
A 3M tem segurado um pouco os dividendos fazendo recompra, apesar das receitas estarem caindo, a sua receita por ação manteve-se em alta.
Uma estratégia parecida com essa adotada pela Coca-Cola, comentei isso no último balanço comentado da Coca do 2T22.
A receita por ação da MMM nos últimos 5 anos +3,8% e nos últimos 10 anos +3,6%. Tenho acompanhado a empresa e feito alguns aportes, mas hoje ele é de longe o pior ativo da minha carteira. Só tenho dois ativos no vermelho e um deles é a 3M.
Estou aportando neles porque entendo que a re-estruturação da empresa pode dar frutos e fazer com que a receita volte a crescer. Faço essa estratégia regularmente aqui no blog. Tive sucesso em algumas empreitadas como a FPI, EMR, entre outras.
Uma dessas medidas tem sido aquisições, cito a aquisição da LeanTec, uma empresa que tem uma solução para gerenciamento de inventário digital para o segmento de pós-venda automotiva nos Estados Unidos e Canadá.
A plataforma vai integrar-se ao sistema da 3M de hardware e software que ajuda a garantir que os materiais necessários para os reparos dos seguros estejam disponíveis.
É um passo, mas a empresa precisa fazer mais nesse sentido. Tentar adquirir outras empresas com foco em tecnologia e conectadas ao seu case.
Agora acho que com esse aporte é esperar alguns trimestres e ver os resultados, depois fazer uma nova análise e avaliar se continuar ou não com 3M na carteira.
Essa compra adiciona a minha carteira de dividendo o valor de $11,88 isso convertido pelo dólar de hoje teria um crescimento na minha renda de dividendos na faixa de R$60.31
Como realizei uma análise recente do GOOD, melhor consultar o post de análise fundamentalista do REIT.
Essa compra adiciona a minha carteira de dividendo o valor de $36 isso convertido pelo dólar de hoje teria um crescimento na minha renda de dividendos na faixa de R$182.75
Como realizei uma análise recente do UHT, melhor consultar o post de análise fundamentalista do REIT.
Essa compra adiciona a minha carteira de dividendo o valor de $19,74 isso convertido pelo dólar de hoje teria um crescimento na minha renda de dividendos na faixa de R$100.21
Temos um serviço no blog para ajudar os investidores a investir na bolsa americana, mostrando como selecionar os ativos para montar uma carteira vencedora na bolsa de valores.
No Ex-Dividend publicamos revistas com informações importantes sobre os ativos e o mercado. Além das revistas também colocamos algumas carteiras com ativos que considero sendo os “crème de la crème” do momento. Essas carteiras têm o nome de: Top Picks.
Ficou curioso em saber quais são os ativos Top Picks do Viver de Dividendos?
Então, assine agora mesmo nosso serviço e tenha acesso a isso tudo e muito mais. Clique aqui. São ativos “monstro”, ações que já retornaram +700% nos últimos 10 anos, confira aqui.
Para quem é assinante da nossa área exclusiva: já coloquei o post com as minhas compras e o valuation de cada ativo, basta acessar área de posts no Ex-Dividend.
Essa compra adiciona a minha carteira de dividendo o valor de $86,98 isso convertido pelo dólar de hoje teria um crescimento na minha renda de dividendos na faixa de R$441.55
| Empresa | Código | Qtde |
|---|---|---|
| GLADSTONE COMMERCIAL CORPORATION | GOOD | 24 |
| UNIVERSAL HEALTH REALTY INCOME TRUST | UHT | 7 |
| PAYCHEX INC | PAYX | 4 |
| AFLAC INCORPORATED | AFL | 2 |
| 3M CO | MMM | 2 |
Nesse post vamos falar do balanço comentado da Coca-Cola. Comprei a empresa em agosto de 2014 e desde então não fiz novos aportes.
A Coca-Cola está passando por uma crise grande, fez uma re-estruturação das suas operações e mix de produtos.
Será que 8 anos depois os números melhoraram? Confira nesse Balanço Comentado:
