Rentabilidade Top Picks Stock +17% – Jul 22

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Esse mês passado foi muito bom na bolsa, tivemos uma boa recuperada na carteira que está com um retorno anualizado em dólar na casa de 21%.

Não chega a ser nosso melhor momento, mas ainda sim é um excelente retorno comparado com o que vemos por aí no mercado.

O fechamento do dólar foi um pouco menor que o mês anterior, por isso o retorno esperado em R$ foi menor.

Sigamos firme na nossa estratégia que está se mostrando muito certeira.

IRR – Top Picks Stocks – $

Mês IRR Anualizado
JANEIRO 28,1%
FEVEREIRO 24,8%
MARÇO 33,1%
ABRIL 28,4%
MAIO 24,4%
JUNHO 16,7%
JULHO 21,3%
AGOSTO %
SETEMBRO %
OUTUBRO %
NOVEMBRO %
DEZEMBRO %

IRR – Top Picks Stocks – R$

Mês IRR
JANEIRO 33,5%
FEVEREIRO 22,2%
MARÇO 19,2%
ABRIL 19,0%
MAIO 11,8%
JUNHO 12,7%
JULHO 17,3%
AGOSTO %
SETEMBRO %
OUTUBRO %
NOVEMBRO %
DEZEMBRO %

Carteira

Nossa carteira é 100% voltada para investidores da bolsa americana, não abordamos bolsa brasileira.

A Top Picks é a seleção de ações que considero as melhores opções de case para se investir visando o longo prazo.

Temos duas carteiras principais no nosso serviço de assinatura Ex-Dividend:

  • Top Picks – Stocks – composta atualmente por 8 ações.
  • Top Picks – REITs – composta atualmente por 8 REITs.

Rentabilidade da Top Picks – Stocks

Os dados aqui apresentados são desde janeiro de 2020, quando começamos a fazer nosso acompanhamento de rentabilidade.

Todos os meses o investidor aporta mil dólares em cada ação da carteira.

Os dividendos dessas ações são reinvestidos na carteira.

O método utilizado foi a IRR, Internal Rate Return ou TIR, taxa interna de retorno. É o mesmo indicador que o Banktivity utiliza para realizar análise dos investimentos.

Para saber mais sobre a IRR consulte esse link da Wikipedia.

No caso coloquei o IRR ANUALIZADO dos meses.

Uma carteira com esse histórico de taxas de retorno anual é extremamente raro no mercado. Isso só certifica nossa estratégia de longo prazo para seleção de ativos visando Viver de Dividendos.

Só para ter uma ideia, minha carteira pública de Stocks aqui do blog tem uma IRR anualizada de 11,6% isso mostra o quão bom são os retornos da carteira Top Picks.

A TIR é a melhor maneira de se medir um retorno mensal. A TIR é uma taxa para igualar o valor de um investimento (valor presente) com seus respectivos retornos futuros ou saldos de caixa gerados em cada período.

Quer saber quais são essas ações de alto rendimento? Entre aqui para a membership do Ex-Dividend.

Recebi 10k em dividendos 😱 – Dividendos Jul 22

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  • Tivemos o recebimento de um dividendo extra na nossa carteira Top Picks – REITs do Ex-Dividend, um dos nossos REITs foi “adquirido”. Chegamos a marca de +R$10 mil em dividendos no mês.
  • Mesmo retirando o não recorrente nosso crescimento de dividendos de um ano para outro foi de +15%.
  • Falamos como Coca-Cola recuperou o crescimento, reflexo da seu refranchising e mudança no mix de produtos. Agora coma entrada no mercado das cervejas, pode ainda buscar mais crescimentos.

Nossos dividendos

Ano passado recebemos R$ 4.548,07 em ago/2021.

Tivemos um aumento de 124% nos dividendos de um ano para o outro. Se tirarmos o fator não recorrente da jogada, o crescimento foi de +15% ainda sim um excelente crescimento nos dividendos.

Nunca imaginei que receberia R$10 mil reais num único mês em dividendos. Esse sem dúvidas foi meu melhor registro de dividendos até o momento.

Isso é fruto da nossa estratégia de investimento que estamos fazendo com sucesso desde 2013. Quem é assinante do nosso serviço do Ex-Dividend, recebe todo esse conhecimento acumulado no mercado ao longo de 9 anos crescendo os dividendos 🥳💰

Invista em Dividendos nos Estados Unidos

Se você gostou da Stock/REIT do artigo ou de outras empresas semelhantes a ele, saiba que é possível investir nos Estados Unidos de forma simples e barata. Não precisa ter tanto dinheiro e pode-se operar daqui do Brasil.

Abra sua conta numa corretora americana, diversifique seus investimentos em dólar. Comece agora mesmo a montar sua carteira de ações nos Estados Unidos. Veja aqui como Abrir uma conta na corretora americana.

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Veja como abrir conta na corretora americana
Se precisar de ajuda, nesse artigo tem um roteiro sobre como iniciar seus investimentos no exterior e Viver de Dividendos.

COCA-COLA CO – KO

Minha posição na Coca é bem antiga, meu primeiro aporte foi em agosto de 2014 quando na época comprei 25 ações da empresa. Desde então a Coca entrou numa série de dificuldades, com momentos onde o seu Payout de pagamento de dividendos ultrapassou 100%.

Achei sinceramente que a empresa que crescia dividendos há 59 anos iria cortar-los. A empresa passou por uma série de re-estruturações. Começou um processo de refranchising onde eu vi que um corte de dividendos para Coca-Cola seria bem provável.

Acabou que esse corte não veio, continue com a empresa na carteira, mas na geladeira, o dinheiro estava ali investido, ela era uma empresa não-cíclica e não tinha uma posição muito grande nela, então pensei em deixar ali torrando e ver no que daria.

Até nesse post eu comentei que havia vendido MCD na época pois eles estavam com o mesmo problema que a KO. Eles também não cortaram os dividendos, mas a cotação deles na época estava bem acima da KO.

Relembra esse print da briga de MCD x KO em 2017:

Hoje, quase 5 anos depois a coisa está mudando de figura. A Coca está se recuperando devagar, suas receitas voltaram a crescer na casa dos 2 dígitos, o que pelo seu tamanho é algo fantástico.

Seus também voltaram relativamente a crescer, tivemos ali uma queda -4% em 3T21 e -2% em 3T20, mas de modo geral o crescimento tem sido razoável.

As re-estruturações propostas pela empresa parecem estar surtindo efeitos e vejo que eles estão por um caminho muito mais sustentável que o Mac Donalds.

A Coca está comprando muita empresa de bebida que está na moda por agora, energéticos, sucos, e muitas companhias de águas por todo mundo.

Também estão entrando pela primeira vez num setor mega lucrativo, o de cervejas. A empresa em vários países revendia cervejas de grandes marcas, como é o caso aqui no Brasil da Heineken e Amstel, mas já em alguns países eles vem ofertando cervejas próprias.

Até hoje nunca entendi porque a Coca-Cola nunca tentou comprar a Heineken. Quem sabe isso um dia num rola.

Até o momento a estratégia da Coca tem sido a mesma em outras bebidas, eles adquirem uma marcar local e vão escalando a produção e distribuição, vide o que estão fazendo com as cervejas da Therezopólis que eles adquiriram ano passado.

Em resumo, aquela discrepância de 2017 onde MacDonalds tinha +74% de retorno e KO +11%, deu uma encurtada desde então:

MCD ainda performa melhor com +68%, mas a Coca cola está chegando e já está com +42%. A diferença está aqui nos números, onde no longo prazo vai fazer a decisão. No último trimestre MCD caiu receita em -3% já Coca subiu +12%. O tempo dirá se fizemos a escolha certa.

Quero até ver se faço um vídeo de balanço comentado da Coca, se liga no canal que deve sair algo a esse respeito.

Dividendos recebidos

Ativo Cód Valor
COCA-COLA CO KO 9,35
CHUBB CORP CB 18,26
REALTY INCOME CORP O 90,16
STAG INDUSTRIAL INC STAG 44,58
EPR PROPERTIES EPR 70,36
KITE REALTY GROUP TRUST KRG 78,00
FARMLAND PARTNERS INC FPI 53,70
IRON MOUNTAIN INC IRM 159,30
STORE CAPITAL CORPORATION STOR 106,03
VICI PROPERTIES INC VICI 96,30
GLADSTONE COMMERCIAL CORPORATION GOOD 37,41
Total R$ 3.901,23 US$ 763,45

Dividendos recebidos na Top Picks – XD

Ativo Cód Valor
TOP PICKS – REIT XDR 1.234,11
TOP PICKS – STOCK XDS 1,77
Total R$ 6.315,35 US$ 1.235,88

Total Geral: R$ 10.216,58

  • Dólar utilizado para conversão: R$ 5,11 (veja aqui)
  • Valores de dividendos recebidos das ações de NYSE já são declarados como líquidos, ou seja, considerando o imposto de renda.

Acompanhe na página sobre Dividendos, as últimas atualizações dos rendimentos mensais, e veja como anda a evolução da minha carteira.

Veja como funciona os dividendos no EUA.

Você já imaginou ter acesso ao meu portfólio de ações completo - o mesmo portfólio que gera uma receita passiva de dividendos confiável e em constante crescimento, capaz de financiar sua própria liberdade financeira? E se você recebesse alertas sempre que eu fizer uma nova compra ou venda de ações? Agora você pode ter acesso EXCLUSIVO a tudo isso!

Crise na China pode ameaçar novo Bear – Papo #88

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Nós vamos falar de diversas empresas nesse cast, tinha tempo que não fazíamos aquele cast grandão, esse aqui é para matar a saudade são +30 minutos passando as principais notícias da semana na bolsa americana.

Falaremos dos números econômico da Alemanha, crise hipotecária na China, demissões em massa nos USA, enfim a coisa está bem complicada para quem investe. Fique por dentro de tudo isso e muito mais.

Nesse podcast tem notícias de:

  • INTERNATIONAL AIRLINES – ICAGY
  • ORACLE – ORCL
  • WALMART – WMT
  • ALIBABA – BABA
  • ROBINHOOD – HOOD
  • NETFLIX – NFLX
  • WARNER BROS – WBD
  • AMC – AMC
  • ATLAS AIR – AAWW
  • NIKOLA – NKLA
  • EBAY – EBAY

Você pode assinar o Feed do Podcast ali do lado ou utilizando esse link, é muito prático e simples. Veja mais papos de dividendos.

Clique aqui para aprender como escutar o PodCast no seu celular.

Ao dar o play pode demorar alguns segundos até que o download  do áudio seja concluído.

Viver de Dividendos
Crise na China pode ameaçar novo Bear - Papo #88
Viver de DividendosCrise na China pode ameaçar novo Bear - Papo #88
Viver de DividendosCrise na China pode ameaçar novo Bear - Papo #88

Nosso Podcast está cadastrado nos principais serviços:

Conheça o XD+

Saiba mais sobre o Ex-Dividend aqui e aqui.

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A parte mais difícil quando está investindo é selecionar os ativos que vão compor a sua carteira de ações e REIT.

Escolher os ativos certos é uma tarefa que exige experiência e um grande conhecimento sobre análise de empresas.

Justamente neste momento inicial é a hora que o investidor está começando e não tem tanta experiência com investimentos. Nessa hora que você mais precisa de um apoio ou uma luz para mostrar o melhor caminho.

Um erro pode ser o custo de 5 ou mais Ex-Dividend, daí você fica pensando: porque não fechei com o Viver de Dividendos, teria me poupado todo esse stress.

Conhecimento é algo de extrema importância, principalmente para quem deseja tornar-se um investidor de sucesso na bolsa de valores americana.

Vendo essa necessidade, resolvi juntar toda a minha expertise e conhecimento acumulado por todos esses anos no mercado de ações e entregar isso através de um serviço.

Não só ajudamos os investidores que estão em busca de um futuro melhor, mas também lhes ensina a analisar e localizar empresas fenomenais.

Se quiser saber como Viver de Dividendos, esse é o lugar certo.

Novo ativo na Top Picks de REIT

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Acabei de colocar um novo artigo adicionando um novo ativo na nossa carteira Top Picks de REIT.

Um fundo de saúde que tem taxa de crescimento de 56% ano a ano desde o seu IPO.

Além do post, fizemos um vídeo de +23 minutos falando só sobre o REIT, analisando seus números, dívida e fazendo o valuation do REIT.

Um ativo com um desconto de 50% e yields de +7% 😱

Cola lá e confere 😉

Aproveita que o Ex-Dividend está com preço antigo, esse mês ainda iremos reajustar os preços e passará para um aumento de +30% de R$490 para R$640. Corre 🏃‍♂️e assina já.

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A parte mais difícil quando está investindo é selecionar os ativos que vão compor a sua carteira de ações e REIT.

Escolher os ativos certos é uma tarefa que exige experiência e um grande conhecimento sobre análise de empresas.

Justamente neste momento inicial é a hora que o investidor está começando e não tem tanta experiência com investimentos. Nessa hora que você mais precisa de um apoio ou uma luz para mostrar o melhor caminho.

Um erro pode ser o custo de 5 ou mais Ex-Dividend, daí você fica pensando: porque não fechei com o Viver de Dividendos, teria me poupado todo esse stress.

Conhecimento é algo de extrema importância, principalmente para quem deseja tornar-se um investidor de sucesso na bolsa de valores americana.

Vendo essa necessidade, resolvi juntar toda a minha expertise e conhecimento acumulado por todos esses anos no mercado de ações e entregar isso através de um serviço.

Não só ajudamos os investidores que estão em busca de um futuro melhor, mas também lhes ensina a analisar e localizar empresas fenomenais.

Se quiser saber como Viver de Dividendos, esse é o lugar certo.

Será que a barreira dos 100k veio para ficar – Gastos e receitas: Jul 22

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Já chegamos no segundo mês consecutivo que superamos os 100k de receita num único mês. Também é nosso quarto mês com crescimentos de receita. A fase nas finanças pessoas está boa, conseguimos também voltar na taxa de poupança de dois dígitos.

Tivemos até uma melhora na parte de investimentos. Conseguimos voltar para a casa do 1 milhão e 700 mil 🥳

Isso é só uma fração da história, se quiser conhecer o resto acesse a nossa página de Orçamentos, onde mantenho um histórico com toda nossa trajetória rumo a IF - Independência Financeira.

Receitas

  • Companys: é a receita proveniente das empresas de capital fechado. Nessas empresas listadas dentro do Company, algumas sou sócio outras sou único dono.

  • Outras receitas: são receitas diversas que não se enquadram em lucro de empresas, pequenos projetos independentes.

  • Dividendos: são as receitas recebidas na bolsa de valores das empresas de capital aberto.

  • Poupança: são receitas de juros sobre valores colocados na poupança.

Nossa receita deu uma melhorada de +41k comparado ao ano passado, quando realizamos 63k de receita no mês de julho de 2021, um aumento de +57%.

Comparando com o mês anterior foi um aumento de 6k, esse mês conseguiu ser melhor que o anterior, colocando-nos em uma situação bem confortável.

Nosso recorde de receita ficou com esse mês que desbancou o mês passado.

Esse mês ainda tivemos um destaque na receita de dividendos que superou a barreira de 10k num único mês. Isso foi muito fruto de uma ação da Top Picks REITs que teve um pagamento extra de dividendos.

Taxa de poupança do mês: 28%

Esses últimos dois meses os gastos com a obra se mantiveram estável, a questão é que também tivemos um aumento de receita nesses meses.

Temos o nosso recorde, difícil de bater, em abril de 2017 onde chegamos a uma taxa de +75%.

Net Worth, grosso modo, nada mais é do quanto você tem em capital ao longo do tempo considera-se saldos de conta, investimentos e dívidas. No meu caso não possuo dívida alguma, nem de carro, nem de casa, estou absolutamente líquido.

Mês passado terminamos com 1.614k esse mês fechamos nosso patrimônio em 1.712k, tivemos resultado positivo de +98 mil Reais no patrimônio esse mês.

Um resumo desse mês e como aumentamos ou baixamos nosso patrimônio investido, em R$ a cada semana:

  • 1ª semana: -8k
  • 2ª semana: -1k
  • 3ª semana: -7k
  • 4ª semana: +33k
  • 5ª semana: +50k

Alguns dias aí na 1ª e 5ª pegam do mês anterior e seguinte.

Despesas – Resumo

Tivemos uma boa redução das despesas gerais comparadas com o mês anterior. Fizemos em junho 87k de gastos e agora isso caiu para 78k. Sendo que boa parte disso vem das despesas com a nossa obra na sede nova de uma das empresas.

Nas esfera pessoal as maiores despesas são a pensão, sendo 10,5k com a Laura e outros 9,6k com a Tatiane.

Tivemos um aumento de quase todas as categorias pessoais, sendo alimentação com crescimento de 500, chegando a 4k no mês. Evelyn também subiu, isso porque tive um custo com o visto americano 😱 que por sinal está com uma taxa absurda para aplicação.

Meu gasto com utilidades subiu de 561 para 627, isso mais por conta da parte de gás que subiu R$50 nesse mês e um gasto extra com a minha linha de celular da Europa.

Não recorrentes

Conseguimos dar uma boa reduzida nas nossas despesas com não recorrentes, caindo de 57k para 46k esse mês. Sendo que essa cifra teve a obra com 44k das despesas.

O resto dos gastos foram com móveis 606, despesas com a casa 750 (diarista e passadeira) entre outros gastos menores.

  • Comprei um Kakebo, uma agenda de finanças ao estilo japonês, para dar de presente à Evelyn.
  • Um Hub USB para o meu MacBook.
  • Comprei um molho de Chipotle para colocar nos hambúrguer, o molho da MadeForMeat é muito bom. Recomendo o pessoal que curte um chipotle.

Conclusão

Estamos com uma taxa de poupança de 53% com 320k em receita economizado. Isso considerando as despesas com as empresas, que na verdade não são bem despesas, pois uma vez irão dar retorno 🙏 ou pelo menos assim espero.

O ponto nesse mês que me chamou atenção é a minha receita de dividendos que chegou com o final do mês a bater 30k em dividendos recebidos.

Estou muito feliz com essa marca, fazendo com que chegássemos a +4,2k mês em dividendos.

Vale lembrar que estou liquidando diversas ações por conta dos gastos com a obra em uma das empresas, ou seja, era para ter um receita menor de dividendos.

Só que o efeito positivo do que venho fazendo nos últimos meses está começando a dar fruto. Que venha mais marés como essa!

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