Compramos vários REITs, BDC e Stocks nesse mês. Destaque especial para duas REITs novas na nossa carteira UDR e BNL que agora compõe a minha carteira de REITs pública aqui do blog. Vamos falar sobre esses dois num outro momento. Além dessa compra aportamos em três REITs, sendo dois mais sólidos e o HRZN que é uma “aposta” de recuperação mais a médio prazo.
Já atualizamos as compras de dezembro em nossa área de membros. Confira nossa carteira de membros.
Meu aporte mensal foi de US$ 35 mil. Convertido, esse valor totaliza mais de R$ 184 mil investidos na bolsa americana. Sendo desse valor quase $9 mil para a nossa carteira de Trade de Valor, onde compramos em novos ativos, ainda vamos trazer vídeos com análise sobre esses novos ativos.
Quanto aumentará nossos dividendos?
Essas aquisições adicionam aproximadamente US$ 1.635,58 em dividendos anuais à minha carteira, equivalente a R$ 8.466,07, considerando a cotação atual do dólar.
Isso representa cerca de +R$ 705,51 por mês em receita de dividendos, contribuindo para a construção da minha bola de neve rumo à independência financeira.
BNL – BROADSTONE NET LEASE INC
Broadstone Net Lease (BNL) é um REIT de net lease focado em imóveis industriais e de varejo single-tenant nos EUA (e um pouco no Canadá). Portfólio com 773 propriedades, ocupação de 99,8% e cobrança de 100% no último trimestre reportado. Nenhum inquilino passa de 4% do ABR — concentração baixa.
O diferencial atual é a estratégia de build-to-suit. Há um pipeline de cerca de US$ 382 milhões com yields iniciais de 7,3%, prazos longos (quase 13 anos) e reajustes contratuais de 2,5%. Projetos com Amazon e Tesla já estão no radar. Isso dá visibilidade de crescimento de ABR até 2027.
No Q1/26 o AFFO por ação subiu 5,6%, same-store rent +2,8% e a empresa desembolsou US$ 172 milhões em aquisições e desenvolvimentos. Margens EBITDA vêm se recuperando. O balanço é investment grade (BBB/Baa2), com alavancagem controlada (~5,8x) e pouca pressão de vencimentos no curto prazo.
O dividendo rende cerca de 5,5%, com payout na casa de 75% e cobertura de 1,3x. Já acumula 5 anos de aumentos, embora o crescimento do payout seja mais contido — o caixa extra vai para o pipeline e novas compras.
Valuation não está baratíssima (P/FFO ~13,25), e o upside de preço nos artigos é modestos. O apelo é a combinação de yield + crescimento visível de FFO + qualidade do portfólio. Riscos principais: atraso ou estouro de custo nos projetos, desaceleração no industrial/varejo e juros mais altos.
Para quem busca renda com alguma proteção de balanço e um motor de crescimento além do reajuste contratual, BNL entra no radar. Sempre vale acompanhar a execução do pipeline e os próximos resultados.
Essa aquisição adiciona US$ 117,00 à minha carteira de dividendos. Convertido pela cotação atual do dólar, isso representa um aumento de R$ 605,61 na minha renda de dividendos.
UDR – UDR INC
UDR é um REIT de apartamentos com cerca de 60 mil unidades, foco suburbano e agora bem mais costeiro (~81% do NOI). Essa exposição a mercados legacy (Oeste e Nordeste) ajudou a amortecer a pior fase de oferta no Sun Belt.
O cenário de aluguel ainda é de recuperação lenta. Same-store NOI subiu 1,4% no Q2 (receita +1,8%, despesas +2,6%). Renovações estão positivas (+4,2%), mas novos contratos continuam fracos. Investidores esperam que aluguéis virem para o positivo de forma mais clara só em 2027, quando a oferta nos mercados da UDR cair bastante.
No trimestre o FFO ficou em US$ 0,64, estável e em linha com o esperado. O crescimento de FFO deve continuar modestos no curto prazo. O balanço é razoável (5,6x EBITDA), com dívida majoritariamente fixa, mas o vencimento médio é curto — o refinanciamento deve sair mais caro e pressionar um pouco o AFFO.
A empresa tem usado capital em buybacks e vendas seletivas, não em um pipeline grande de desenvolvimento.
O dividendo rende cerca de 4,4% e agora é mensal, com cobertura boa. O crescimento do payout deve ser contido enquanto o mercado de aluguel não acelerar. O retorno total projetado fica na casa de 8% — mais “lento e constante” do que explosivo.
Riscos: persistência de oferta em alguns mercados, demanda mais fraca (imigração e formação de domicílios) e o custo de rolar a dívida. Para quem quer exposição a multifamily costeiro com yield mensal e perfil mais defensivo, UDR entra no radar, mas sem catalisador forte de crescimento no curto prazo.
Essa aquisição adiciona US$ 102,66 à minha carteira de dividendos. Convertido pela cotação atual do dólar, isso representa um aumento de R$ 531,39 na minha renda de dividendos.
TRIN – TRINITY CAPITAL INC
Falamos sobre a TRIN nesse post: Compras TRIN STT GTY dez25
Recomendo dar uma lida nele para poder se atualizar sobre o ativo. TRIN é uma das minhas melhores BDC.
- Conheça mais sobre as BDC: BDC guia completo para investir e lucrar
Essa aquisição adiciona US$ 183,60 à minha carteira de dividendos. Convertido pela cotação atual do dólar, isso representa um aumento de R$ 950,35 na minha renda de dividendos.
HRZN – HORIZON TECHNOLOGY FINANCE
Em maio deste ano fizemos uma atualização sobre a HRZN: Compras TRIN HRZN FDUS HTGC PAYX SNA EGP mai26
Essa aquisição adiciona US$ 231,84 à minha carteira de dividendos. Convertido pela cotação atual do dólar, isso representa um aumento de R$ 1.200,05 na minha renda de dividendos.
SNA – SNAP-ON INCORPORATED
Nesse mês de maio também atualizamos nossa carteira com mais uma compra de SNA e agora aumentamos ainda mais nossa posição em mais 5 unidades desse ativo.
Essa aquisição adiciona US$ 48,80 à minha carteira de dividendos. Convertido pela cotação atual do dólar, isso representa um aumento de R$ 252,60 na minha renda de dividendos.
PAYX – PAYCHEX INC
Muita coisa desse post foi comprada em maio também, então no mesmo link sobre a SNA acharás um artigo com detalhes sobre o último balanço da PAYX.
Essa aquisição adiciona US$ 85,68 à minha carteira de dividendos. Convertido pela cotação atual do dólar, isso representa um aumento de R$ 443,50 na minha renda de dividendos.
HTGC – HERCULES CAPITAL INC
A Hercules Capital é outra BDC que compramos nesse mês e também em maio, recomendo a leitura do artigo da SNA para saber mais sobre essa BDC que também está na minha lista d melhores BDC que estou investindo.
Essa aquisição adiciona US$ 342,16 à minha carteira de dividendos. Convertido pela cotação atual do dólar, isso representa um aumento de R$ 1.771,09 na minha renda de dividendos.
GOOD – GLADSTONE COMMERCIAL CORPORATION
O REIT da Gladstone já é um ativo bem antigo na minha carteira o fundo não é nem de longe uma das melhores posições quando olhamos o retorno total, mas tem me rendido bons dividendos.
- Nesse post fiz uma extensa analise dos principais pontos a observar no GOOD: GOOD continua uma boa opção de dividendos – ago25
Essa aquisição adiciona US$ 238,80 à minha carteira de dividendos. Convertido pela cotação atual do dólar, isso representa um aumento de R$ 1.236,07 na minha renda de dividendos.
TOP PICKS
Temos um serviço no blog para ajudar os investidores a investir na bolsa americana, ostrando como selecionar os ativos para montar uma carteira vencedora na bolsa de valores.
Temos diversas carteiras, entre elas, as Top Picks, as carteiras com as melhores ações da bolsa, ações que já retornaram +700% nos últimos 10 anos, confira aqui.
Essa aquisição adiciona US$ 285,04 à minha carteira de dividendos. Convertido pela cotação atual do dólar, isso representa um aumento de R$ 1.475,42 na minha renda de dividendos.
Publiquei as minhas compras detalhadas num post na área dos membros. Temos lá a posição completa da carteira e uma análise dos resultados dos ativos comprados!
Compras julho de 2026
| Ticker | Company | Qty |
|---|---|---|
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| BNL | BROADSTONE NET LEASE INC | 100 |
| UDR | UDR INC | 59 |
| TRIN | TRINITY CAPITAL INC | 90 |
| HRZN | HORIZON TECHNOLOGY FINANCE | 322 |
| SNA | SNAP-ON INCORPORATED | 5 |
| PAYX | PAYCHEX INC | 18 |
| HTGC | HERCULES CAPITAL INC | 182 |
| GOOD | GLADSTONE COMMERCIAL CORPORATION | 199 |
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