Esse é o meu assunto favorito no blog, falar sobre recebimentos de dividendos é muito bom, de certa forma cada mês que escreve artigos como esse é como se fosse dado mais um passo rumo a independência financeira. Chega a ser fantástico se levarmos em consideração que esse montante que estou a receber nesse mês é fruto de uma ação que tomei no passado e que vai me beneficiar por anos trazendo um retorno passivo.
Cada Real de ação de empresa ou cota de FII que compramos passa a ser um soldado que estar a trabalhar incessantemente para que possamos alcançar nossa independência financeira e trazer mais qualidade de vida no futuro e é difícil argumentar contra o sucesso no longo prazo dos crescimentos de dividendos quando lenta e seguramente vamos vendo as receitas de dividendos subirem ao longo do tempo e cobrirem nossos gastos.
Esse mês novamente os dividendos passaram da casa dos 1k alias foram até superiores ao do mês anterior quando bati os 1019 as ações no Brasil foi o principal motivo dessa crescida nos dividendos, mas os pagamentos não são tão periódicos como as empresas americanas então não da pra garantir que os dividendos manterão esse mesmo crescimento mês a mês.
Os destaques do mês foram:
- TOTVS (TOTS3): Destaque para o bom resultado desse 1T15 com a aquisição da Neolog e a parceria com a Redecard que acredito que vai aumentar ainda mais a penetração da Totvs no mercado. Tiveram um crescimento de 6,3% comparado com o trimestre anterior, achei um resultado bom dado ao cenário econômico brasileiro que não está lá muito favorável. As despesas continuaram dentro dos níveis cada vez menores se considerarmos a inflação do período acredito que teve até queda do custo operacional.
- Roche Holding AG ADR (RHHBY): A fabricante de medicamentos suíça apresentou um excelente resultado nesse primeiro trimestre de 2015 superando até mesmo as expectativas dos analistas de mercado. O crescimento da receita foi de 5% com destaque para a divisão de Diagnósticos, alias estou a acompanhar o desenrolar do possível spin-off que deve ocorrer esse ano da divisão de Diagnósticos com a Farmacêutica.
Esse crescimento foi motivado pela venda dos dois novos medicamentos que foram aprovados no final do ano passado nos EUA e começaram as vendas no inicio desse ano com crescimentos de 2 dígitos para ambos os remédios. O Esbriet que é para problemas pulmonares e o tão esperado Perjeta para quem tem câncer de mama, pra quem não sabe o câncer de mama é a causa das principais mortes entre as mulheres, veja aqui. É muito bacana você ter ações de uma empresa que você sabe que alem de fazer muito dinheiro com isso ainda está “ajudando” a salvar vidas.
Particularmente eu gosto muito desse setor de grandes fabricantes de medicamentos porque são bastante anti-cíclicos e de modo geral uma empresa quando consegue desenvolver um remédio desse porte consegue abrir um fosso competitivos importantíssimo contra seus concorrentes e isso é uma baita proteção para nós investidores, não conheço muito dessa área de saúde então resolvi dar uma bisbilhotada no preço desse Perjeta e pra minha surpresa o medicamento custa só 12 mil reais não é atoa que a Roche é uma mina de ouro, confesso que nem imaginava que esses medicamentos eram tão caros, bem na verdade é meio relativo porque se você tivesse correndo risco de vida e precisasse de pagar 12k num remédio acredito que ninguém pensaria duas vezes…
Ativo | Cód | Valor |
---|---|---|
FII AESPAR | AEFI11 | R$ 17,00 |
FII AG CAIXA | AGCX11 | R$ 30,40 |
FII BB PRGII | BBPO11 | R$ 21,64 |
FII BMBRC LC | BMLC11B | R$ 23,97 |
FII BC FUND | BRCR11 | R$ 29,29 |
FII CX CEDAE | CXCE11B | R$ 15,08 |
FII MTGESTAO | DRIT11B | R$ 19,68 |
FII OURINVES | EDFO11B | R$ 12,69 |
FII GALERIA | EDGA11B | R$ 14,82 |
FII EUROPAR | EURO11 | R$ 39,00 |
FII ANH EDUC | FAED11B | R$ 19,53 |
FII RIOB RC | FFCI11 | R$ 15,09 |
FII RB CAP I | FIIP11B | R$ 14,39 |
FII S F LIMA | FLMA11 | R$ 37,36 |
FII CSHGSHOP | HGBS11 | R$ 27,60 |
CSHG JHSF PRIME OFFICES | HGJH11 | R$ 9,40 |
FII CSHG LOG | HGLG11 | R$ 24,80 |
FII HG REAL | HGRE11 | R$ 23,20 |
MAXI RETAIL | MAXR11B | R$ 12,12 |
FII D Pedro | PQDP11 | R$ 3,40 |
FII RBPRIME1 | RBPR11 | R$ 62,40 |
BANCO BRADESCO SA | BBDC3 | R$ 3,20 |
GRAZZIOTIN | CGRA3 | R$ 129,77 |
ODONTOPREV | ODPV3 | R$ 2,54 |
PORTO SEGURO | PSSA3 | R$ 81,50 |
TOTVS | TOTS3 | R$ 153,50 |
VALE SA | VALE5 | R$ 102,30 |
Total | R$ 945,67 |
Ativo | Cód | Valor |
---|---|---|
BAXTER | BAX | US$ 4,73 |
COCA-COLA | KO | US$ 5,77 |
WAL-MART | WMT | US$ 3,77 |
ROCHE HOLDING | RHHBY | US$ 25,31 |
Total | R$ 127,84 | US$ 39,58 |
Total Geral: R$ 1.073,51
- Dólar utilizado para conversão: R$ 3,23 (veja aqui)
- Valores de dividendos das ações de NYSE já são declarados como líquidos, ou seja considerando o imposto de renda.
Acompanhe na pagina com as atualizações dos rendimentos mensais e veja como anda a evolução da minha carteira.
Veja como funciona os dividendos no EUA.
Conforme anunciado nesse post resolvi fazer um Trade de Valor com a ação da Manhattan Associates Inc. Abaixo a tabela com as operações de compra e os respectivos ganhos/perdas:
DATA | QTDE | PREÇO COMPRA | GANHO US$ | GANHO R$ | GANHO % US$ | GANHO % CAMBIAL |
---|---|---|---|---|---|---|
09/02/2015 | 73 | 48,99 | US$227,03 | R$692,44 | 6,35 % | 7,42 % |
09/03/2015 | 66 | 49,90 | US$145,20 | R$442,86 | 4,41 % | 4,73 % |
27/04/2015 | 33 | 54,55 | US$-80,85 | R$-246,59 | -4,49 % | –4,27 % |
RESULTADO FINAL | 172 | 50,41 | US$291,38 | R$888,71 | 3,36% | 3,63% |
Olá, também acompanho seu blog já faz alguns meses e seguimos a mesma orientação para investimentos. Realmente o Buy and Hold exige muita paciência e dedicação, mas como podemos ver ele funciona! Parabéns pelo seu trabalho de nos mostrar passo a passo seu progresso o que é um grande incentivo e, principalmente, pelas informações de qualidade. Continue sempre assim q vc vai longe! Abs.
Olá Luigi
Obrigado pelo apoio. Devagarinho e um passo de cada vez agente chega lá
Olá boa tarde,
Meu nome é Rafael, venho acompanhando seu blog já fazem alguns meses, parabéns pela sua grande evolução! Queria uma opinião sincera. Atualmente tenho 28 anos, meu objetivo é aposentar com 55 anos com um capital de +/- R$ 1,5 milhões. Me considero um pequeno investidor, minha renda é bem menor que a sua (4k/mês). Meu objetivo tem sido investir mensalmente em títulos públicos pré-fixados (NTNB-Principal), atrelados a inflação, com vencimento em 2035.
O que você acha? É uma boa estratégia?
Abrs
Olá Rafael
Bem vindo ao blog, a RF é ótima para quem quer remuneração no curto prazo mas particularmente não gosto de RF para Longo prazo.
Vc realmente acredita que a inflação real é a mesma divulgada por esse índices? Se vc tem duvida vai no supermercado ou abastece o carro por alguns meses q vai perceber os produtos subindo bem acima desse indicador, pega sua conta de luz nos últimos meses e senta pra vc não cair pra no chão duro, vc acredita q um investimento indexado nessa taxa vai te protejer da inflação real… eu adoro ações porque elas te protegem da inflação real se você chegar no walmart pra comprar sabonete esse mês e no mês seguinte ele subir 20% vc com ações da JNJ e do WMT na carteira vai estar recebendo esse aumento na outra ponta, ou seja seus retorno serão indexados a inflação real, vc vai no posto ipiranga e paga a mais pela gasolina naturalmente vai receber mais na outra ponto com uma receita maior na Ultrapar, enfim foram exemplos simples mas pra vc entender o poder de se investir em ações.
Agora exige estudo e dedicação pra estudar o mercado e as empresas se o cara não tiver isso melhor colocar na RF e esquecer porque ele certamente vai ganhar mais do que na bolsa. Se quiser recomendo a leitura do livro de Jeremy Siegel ele explica muito bem esse mito de RF para retornos longos, da uma olha no google sobre ele e compra o livro que vale a pena.
Viverdedividendos
Cara parabens aí pelo teu trabalho!!!
Pode ter ctz q vc tá ajudando mta gente aqui.
Só de dúvidas minhas você já tirou muuuuuitas.
Valeu, boa sorte aí!!
Olá Daniel
Valeu pela força é muito importante esse feedback de vcs mostra que estamos no caminho certo.
Bons investimentos.
Olá, tudo bem?
Tenho acompanhado seu blog já a alguns meses e acho muito bacana.
Deixe te perguntar uma coisa
Sua carteira está distribuída da seguinte forma hoje:
BVMF 33%
FIIs 31%
NYSE 36%
Os dividendos de BVMF e FIIs tem sido % superiores ao NYSE.
Desta forma, porque ir pra cima de NYSE? Diversificação?
Abs!!
Olá Leandro
Que bom que tem gostado e valeu pelo feedback.
Vc não pode comparar as coisas dessa forma, pois isso é errado. Só vou colocar dois dados pra embolar o meio de campo:
Inflação USA -0,07 # BR +8,2%
Juros USA +0,25% # BR +13,25%
São universos totalmente diferentes. Da uma refletida que você vai entender a correlação disso com a pergunta que você fez.
Agora se quer uma dica… pare de fazer essas comparações, esquece isso porque só vai servir pra fazer você girar patrimônio e perder dinheiro na bolsa, da uma lida nesse artigo e nesse artigo.
Parabéns pela alta nos dividendos. Também estou com eles em elevação, se considerados os recebimentos do ano passado. Aportes consistentes e reivestimento dos proventos criam uma elevação constante do montante recebido ano a ano.
Você tem uma meta de valor para considerar como alcançada a independência financeira?
Abraço!
Servidor Independente – Paulo Araújo
http://servidorindependente.blogspot.com.br/
Olá SI
É muito bom ver esse bolo de dividendos crescendo ano a ano. Sobre o a meta de patrimônio fiz uns cálculos mas ainda não defini nada ao certo, até porque muito do que gasto hoje é consequência do meu trabalho e na ideia uma vez que alcance a IF varias despesas não seriam mais necessárias, como por exemplo manter dois automóveis, gastos com energia e telefone seriam reduzidos, enfim acredito que deve dar uns 30% a menos do que gasto hoje.