Vamos mostrar nessa fase a compra das ações da Tesla, bom que você acompanham como ficou a nova forma de fazer o câmbio na Avenue depois do lançamento da parte de Banking.
Tem várias ações interessantes de Trade de Valor para comprar, muitas com preços baixíssimos, apesar da Tesla não ter caído tanto quanto algumas dessas, optamos por colocar agora essa empresa na carteira rumo a nossa compra do Porsche.
Sobre a série Trade de Valor: Porsche
Iniciamos em Outubro de 2021 uma nova série onde vamos sair de um Fiat Uno para comprar um Porsche.
Escolhemos a bolsa americana como ferramenta para alcançar esse objetivo e o método vai ser o Trade de Valor.
Explico o que é Trade de valor no post “Tudo sobre Trade de Valor“, mas ao longo da série vamos abordando diversos outros aspectos sobre essa metodologia de investimento.
Escolheremos 12 Stock iniciais para se investir e compraremos 1 em cada mês. Depois desse período vamos fazer uma avaliação para o ano seguinte de quem irá continuar e quem irá sair da carteira.
Podemos no ano seguinte acrescentar outras, ou reforçar aporte nas atuais. A idéia é não vender até que chegue ao final do ano.
Quer começar a investir na bolsa Americana? Aqui é o lugar ideal para dar seus primeiros passos e conhecer a fundo como funciona o mercado de ações na maior economia do mundo.
Aqui nos “Primeiros passos para Viver de Dividendos” mostramos como abrir conta na corretora, enviar dinheiro para o exterior, selecionar ações e fazer a parte de imposto de renda, tudo mastigado num passo-a-passo.
Aguardem os próximos aportes e se inscreva aqui no blog para ficar por dentro.
Tivemos uma aumento de 68% nos dividendos de um ano para o outro.
Invista em Dividendos nos Estados Unidos
Se você gostou da Stock/REIT do artigo ou de outras empresas semelhantes a ele, saiba que é possível investir nos Estados Unidos de forma simples e barata. Não precisa ter tanto dinheiro e pode-se operar daqui do Brasil.
Fundo de varejo focado em outlets, o único puramente desse segmento.
Ele tem 38 shoppings em 20 estados americanos e no Canada, locando mais de 2.700 lojas dentro dos seus shoppings.
São 500 inquilinos de diversas marcas, fazem o SKT um dos mais experientes fundos nesse segmento de outlet.
Os outlets do fundos no mercado americano são bem localizados e referencias na área.
Quando lá atrás estava analisando os fundos de outlets, fiquei em duvida entre ele e o Simon, hoje vejo que o Simon desempenhou um papel melhor, não que o SKT tenha feito feio por completo.
Vale lembrar que tivemos inquilinos importantes do SKT que quebraram como a SEARS entre outros na crise do varejo, provocada pelo e-commerce.
Quando o fundo começou a se recuperar veio o Covid e Lockdowns, jogou o balanço do fundo novamente pra baixo.
O fundo no 3T21 veio com um crescimento de 8,9% nas receitas e agora nesse 4T manteve ela em linha com o ano passado. Vejo como um ponto negativo, pois no geral os fundos de varejo vem performando bem.
Daí você deve estar se perguntando: se ele não está lá essas coisas, porque não vende ele?
A resposta disso é a mesma do PK que dei esse mês, é um fundo que não tenho aportado mais, sendo minha última compra de maio de 2021.
Vou segurando esse camarada até chegar a hora de ter que vende-lo por conta da obra.
Dividendos recebidos
Ativo
Cód
Valor
NORFOLK SOUTHERN CORP
NSC
25,30
PROCTER & GAMBLE CO
PG
34,75
COLGATE-PALMOLIVE CO
CL
14,53
PAYCHEX INC
PAYX
27,49
REALTY INCOME CORP
O
78,01
STAG INDUSTRIAL INC
STAG
40,65
EPR PROPERTIES
EPR
63,96
TANGER FACTORY OUTLET
SKT
59,88
Total
R$ 1.905,47
US$ 344,57
Dividendos recebidos na Top Picks – XD
Ativo
Cód
Valor
TOP PICKS – REIT
XDR
81,56
TOP PICKS – STOCK
XDS
0,93
Total
R$ 456,17
US$ 82,49
Total Geral: R$ 2.361,64
Dólar utilizado para conversão: R$ 5,53 (veja aqui)
Valores de dividendos recebidos das ações de NYSE já são declarados como líquidos, ou seja, considerando o imposto de renda.
Você já imaginou ter acesso ao meu portfólio de ações completo - o mesmo portfólio que gera uma receita passiva de dividendos confiável e em constante crescimento, capaz de financiar sua própria liberdade financeira? E se você recebesse alertas sempre que eu fizer uma nova compra ou venda de ações? Agora você pode ter acesso EXCLUSIVO a tudo isso!
Minha fase não é muito boa, as despesas em alta, patrimônio caindo ainda mais, esse mês de fevereiro foi bem caótico.
Sabia que esse mês viria uma pancada da minha viagem, como já estava meio que com isso programado desde ano passado, acabei fazendo, agora a conta chegou.
Meu patrimônio desde a virada do ano está em queda. Preocupante? Sem dúvida, mas sabia que isso uma hora ou outra iria acontecer, dado a situação da obra, mudanças, separação e repatriação, natural que as finanças sangrem bastante com tudo isso.
Isso é só uma fração da história, se quiser conhecer o resto acesse a nossa página de Orçamentos, onde mantenho um histórico com toda nossa trajetória rumo a IF – Independência Financeira.
Receitas
Companys: é a receita proveniente das empresas de capital fechado. Nessas empresas listadas dentro do Company, algumas sou sócio outras sou único dono.
Outras receitas: são receitas diversas que não se enquadram em lucro de empresas, pequenos projetos independentes.
Dividendos: são as receitas recebidas na bolsa de valores das empresas de capital aberto.
Poupança: são receitas de juros sobre valores colocados na poupança.
Net Worth, grosso modo, nada mais é do quanto você tem em capital ao longo do tempo considera-se saldos de conta, investimentos e dívidas. No meu caso não possuo dívida alguma, nem de carro, nem de casa, estou absolutamente líquido.
Mês passado terminamos com 1.705k esse mês fechamos nosso patrimônio em 1.635k, tivemos resultado de -70 mil Reais no patrimônio esse mês.
Um resumo desse mês e como aumentamos ou baixamos nosso patrimônio em R$ a cada semana:
1ª semana: +6k
2ª semana: +11k
3ª semana: +10k
4ª semana: +27k
5ª semana: +15k
Alguns dias aí na 1ª e 5ª pegam do mês anterior e seguinte.
Despesas – Resumo
Meus gastos ainda continuam altos, chegamos num novo recorde de gastos, essa não é uma marca muito boa para se comemorar.
Uma das fases mais difíceis que estamos passando desde que comecei o blog.
Esse mês foi um pouco diferente, pois a partir de agora não vou mais contabilizar as despesas da Alemanha com a Tatiane e a Laura.
Vou lançar 10k de pensão para Tatiane e 10k de pensão para Laura, a da Tatiane vai até o final do ano, já a Laura vou manter até ela ficar maior.
Passei o controle das contas para a Tatiane e transferir o dinheiro que tinha deixado na conta devido a liquidação do PK.
O restante de saldo eu dei baixa como metade da Tatiane e a outra da Laura, por isso as despesa com a Tati foram de 11k, mas 7,5k foi o saldo que ficou pra ela na Alemanha e a Laura ficou com outros 7,4k. Em resumo ficou lá 15k de reais de saldo para ela.
Então esse mês parece um gasto em excesso pois teve esses ajustes devido a minha separação, tem ainda os gastos correntes na Alemanha que tínhamos e agora esses 15k.
Com essa mudança, acho que vai dar pra ver melhor minhas despesas. Talvez faça uma reestrutura nas minhas categorias.
Não recorrentes
Os não recorrentes foram responsáveis por 62k, sendo 41k gastos na obra da empresa.
Tivemos uma pancada de 11k de gastos em Cancun, referente ao Hotel que paguei no cartão e caiu esse mês, agora também os gastos grandes com viagem acabaram.
Tive ainda uns 2k de gastos com passagem aérea para Alemanha e outras despesas gerais e outros 2,3k com móveis como um ar condicionado novo que comprei para um quarto, esse ar bem mais silencioso que o Cônsul.
Apesar dos não recorrentes terem vindo alto a maior parte foi relacionado a obra que se não tivesse ocorrendo, mesmo com a separação ainda teria conseguido fazer uma taxa de poupança.
Conclusão
Minhas despesas excluindo os investimentos pessoais nas empresas foi superior a 50k, isso por conta da divisão de contas que fiz com a Tatiane.
Meio que agora separando as responsabilidade fica melhor, afinal ela está com outra pessoa na Alemanha e eu com outra aqui no Brasil, não tem porque continuar comigo essa gerencia dos gastos dela.
Vai ser uma nova etapa para nós dois. Tentamos conversar sobre a divisão do patrimônio, mas ainda não chegamos a um acordo, talvez isso fique para Maio quando volto a Alemanha para o aniversário da Laura.
Vendi o PK – Park Hotels & Resorts Inc um REIT de hotelaria que ainda tinha deixado na minha carteira depois da limpeza pós Covid.
Depois que vi como os REITs de hotel haviam comportado durante a pandemia, comparando com os Casinos que tem um case parecido, acabei optando por mover meu patrimônio para esses últimos.
Um tempo atrás vendi o CLDT e anuncie aqui que estaria retirando as minhas posições de hotel, porém o PK tinha ficado ali guardado.
Agora foi a vez de vender o PK.
O PK é até um ativo interessante para quem gosta de varejo e não quer colocar muitas fichas no e-commerce.
É um REIT focado majoritariamente de Resorts em especial no Havaí.
O que chamou-me atenção no seu case, é que ele estaria protegido da uberização como Airbnb ou Booking que oferecem serviços e concorrem com hotéis de curta estadia para transeuntes e corporativo.
Os imóveis do PK são interessantes, mas ele não conseguiu lidar muito bem com a situação da pandemia. Relevável pois muitos outros hotéis passaram por isso.
Ainda não tinha vendido ele pois sabia que precisaria de mover o capital para outro ativo, como precisaria de vender algumas ações para terminar minha obra, acabei optando por deixar ele parado.
Era meio que uma aposta, poderia deixar a grana lá parada e perder um bom dinheiro ou talvez ele se valorizasse.
Até que no final de tudo consegui tirar um retorno do ativo, não foi muito, mas minha intenção nele desde ano passado não era rentabilizar e sim manter a reserva de valor.
Não gosto muito de ficar movendo patrimônio, tem que pagar imposto, dá trabalho, gera mais desgate de ter que pensar pra onde mover, enfim, melhor deixar quietinho mesmo.
Esse é o primeiro ativo que vendi para cobrir os gastos na obra, outros terão que sair da carteira.
Conseguimos nesse mês de fevereiro uma taxa interna de retorno anualizado foi de 24,8% considerando reinvestimento dos dividendos.
Com a valorização do Real nos últimos meses nosso retorno convertendo o cambio foi menor, caindo para 22,2% ao ano.
Nossa carteira é 100% voltada para investidores da bolsa americana, não abordamos bolsa brasil.
A Top Picks é a seleção de ações que considero as melhores opções de case para se investir visando o longo prazo.
Temos duas carteiras principais no nosso serviço de assinatura Ex-Dividend:
Top Picks – Stocks – composta atualmente por 8 ações.
Top Picks – REITs – composta atualmente por 8 REITs.
Rentabilidade da Top Picks – Stocks
Os dados aqui apresentados são desde janeiro de 2020, quando começamos a fazer nosso acompanhamento de rentabilidade.
Todos os meses o investidor aporta mil dólares em cada ação da carteira.
Os dividendos dessas ações são reinvestidos na carteira.
O método utilizado foi a IRR, Internal Rate Return ou TIR, taxa interna de retorno. É o mesmo indicador que o Banktivity utiliza para realizar análise dos investimentos.
Uma carteira com essas taxas de retorno anual histórica é extremamente raro no mercado. Isso só certifica nossa estratégia de longo prazo para seleção de ativos visando Viver de Dividendos.
Só para ter uma idéia, minha carteira pública de Stocks aqui do blog tem uma IRR anualizada de 11,6% isso mostra o quão bom são os retornos da carteira Top Picks.
A TIR é a melhor maneira de se medir um retorno mensal. A TIR é uma taxa para igualar o valor de um investimento (valor presente) com seus respectivos retornos futuros ou saldos de caixa gerados em cada período.
