As duas maiores petrolíferas do mercado americano vão se fundir e formar um monstro de energia. Obviamente precisa-se de passar em regulamentações e vários órgãos antitruste, para não falar do presidente Biden que já disse que não quer saber de empresa de petróleo.
Se rolar essa fusão anunciada pelo WSJ os dois descendentes do John D. podem vir a se juntar novamente, eles estavam separados desde 1911 quando os próprios órgãos reguladores mandaram um dos homens mais ricos que já existiu no mundo dividir seu império em dois.
Além disso damos mais algumas noticias acerca dos carros elétricos da Apple em parceria com os Coreanos.
Não deixe de acompanhar esse cast que está com novidades bem legais sobre o mercado americano.
Conteúdo alternativo
Lançaremos os próximos 5 episódios no nosso canal do Youtube, acompanhe lá e veja no final desse post como irá funcionar a publicação do nosso Papo de Dividendo – o seu podcast de notícias do mercado americano.
Após esses 5 episódios, já nos números 85 à 89 iremos passar a publicar no Instagram, então já segue o VdD lá também. Abaixo um roteiro de onde será publicado as próximas edições:
A parte mais difícil quando está investindo é selecionar os ativos que vão compor a sua carteira de ações e REIT.
Escolher os ativos certos é uma tarefa que exige experiência e um grande conhecimento sobre análise de empresas.
Justamente neste momento inicial é a hora que o investidor está começando e não tem tanta experiência com investimentos. Nessa hora que você mais precisa de um apoio ou uma luz para mostrar o melhor caminho.
Um erro pode ser o custo de 5 ou mais Ex-Dividend, daí você fica pensando: porque não fechei com o Viver de Dividendos, teria me poupado todo esse stress.
Conhecimento é algo de extrema importância, principalmente para quem deseja tornar-se um investidor de sucesso na bolsa de valores americana.
Vendo essa necessidade, resolvi juntar toda a minha expertise e conhecimento acumulado por todos esses anos no mercado de ações e entregar isso através de um serviço.
Não só ajudamos os investidores que estão em busca de um futuro melhor, mas também lhes ensina a analisar e localizar empresas fenomenais.
Estamos mudando um pouco a forma de distribuição do nosso Podcast Papo de Dividendo. Agora além de SEMPRE publicarmos o áudio aqui no blog e nos canais acima de Feed iremos também lançar temporariamente uma faixa em alguma rede social nossa.
A diferença que o conteúdo da rede social irá com o vídeo nosso de um passeio mais recente que estivermos fazendo aqui, na Alemanha.
Assim você pode ir acompanhando as notícias e dar um role nas estradas e cidades da Europa.
Se liga! Esse Podcast #Papo82 já está nessa nova modalidade:
Quando passarmos a publicar no Instagram do Viver de Dividendos ele ficará temporariamente suspenso no canal do Youtube, até que volte novamente para essa mídia após completar o ciclo.
Estamos iniciando mais um ano, mais um passo rumo a nossa caminhada à independência financeira.
Todo o mês nos postamos uma atualização dos nossos gastos e receitas, fazemos isso porque acho importante ter um controle do seu Orçamento e também para servir como um registro de bordo.
Em dezembro de 2020 nó conseguimos ultrapassar o patrimônio de um milhão e meio e esperamos continuar acima dessa régua durante esse 2021, apesar que acho bem difícil de conseguir devido a obra que estou fazendo.
Isso é só uma fração da história, se quiser conhecer o resto acesse a nossa página de Orçamentos. Lá mantenho um histórico de todo nossa trajetória rumo a IF - Independência Financeira.
Receitas
Companys: é a receita proveniente das empresas de capital fechado. Nessas empresas listadas dentro do Company, algumas sou sócio outras sou único dono.
Outras receitas: são receitas diversas que não se enquadram em lucro de empresas, pequenos projetos independentes.
Dividendos: são as receitas recebidas na bolsa de valores das empresas de capital aberto.
Poupança: são receitas de juros sobre valores colocados na poupança.
Nossa taxa de poupança ficou acima do limite de 50% que serial o ideal para equilibrar nossa qualidade de vida com nossas economias.
Essa taxa tem ficado um pouco alta por conta da construção de uma sede nova que estamos fazendo no meu principal negócio.
Diz o Mestre que a obra começou, então já devemos esse ano começar a sangrar o patrimônio, acho que dificilmente conseguirei ficar com o patrimônio acima dos milhão e meio.
Net Worth, grosso modo, nada mais é do quanto você tem em capital ao longo do tempo considera-se saldos de conta, investimentos e dívidas. No meu caso não possuo dívida alguma, nem de carro, nem de casa, estou absolutamente líquido.
Mês passado terminamos com 1.483k esse mês fechamos nosso patrimônio em 1.583k, tivemos um aumento de incríveis +100 mil Reais de crescimento 🥳 num único mês.
Se você fizer um cálculo de padaria tivemos um aumento de +6,74% no mês. Tem alguns canalhas por aí que adoram espalhar mentiras sobre mim, então vamos tirar o crescimento do patrimônio a nossa taxa de poupança.
Temos sem o aporte um crescimento de +3,91% ao mês, se isso repetir-se teremos quase 46% nos próximos 12 meses.
O legal que ainda até hoje tem gente falando que minha estratégia não funciona. Ok, ela não vai funcionar para todo mundo mesmo não, mas eu só queria saber onde está essa 🧐 galera agora.
Quem tem investido comigo no XD sabe que mesmo durante essa crise do mercado, as Stocks e REITs lá do XD tem apresentado bons resultados.
Um resumo desse mês e como aumentamos ou baixamos nosso patrimônio em R$ a cada semana:
1ª semana: +16k
2ª semana: +1k
3ª semana: +19k
4ª semana: +7k
5ª semana: -9k
Alguns dias aí na 1ª e 5ª pegam do mês anterior e seguinte.
Despesas – Resumo
Conseguimos uma leve redução nos nossos gastos, comparado ao mês anterior eles saíram de 35k para 31k. Essa redução deveu-se basicamente aos não recorrentes.
Nossa despesa com alimentação caiu bem, saindo de 6,1k para 4,5k. Mês passado devido a festas de final de ano acaba-se gastando mais nesse segmento.
Saúde subiu um pouco, parte devido ao pagamento do tratamento que estava fazendo para minha coluna com as russas, que por sinal estavam bem espertinhos por meu gosto.
Quando cheguei para fechar o tratamento haviam me dito que cada sessão era 35 € o que daria 350, ocorre que na minha ultima sessão elas me mandaram uma conta de 550. Mandei e-mail para elas porque eu não sabia falar alemão e nem elas inglês 🥴 depois algumas trocas de e-mail, mandaram a fatura com o valor correto.
A Laura teve um aumento nos gastos, basicamente compra de roupas, enquanto que a Tatiane deu uma queda, muito disso porque ela tem ficado preocupada em estudar e não tem tido tempo nem para gastar.
Não recorrentes
Não recorrentes, são as despesas que considero supérfluo, ou seja, é algo que não dependeria para viver, pode ser cortado numa crise eminente. Tivemos uma leve redução nos gastos não recorrentes.
Temos como destaque nessa categoria os gastos com carro com o seguro que foi para 5,3k. No brasil pelo que conheço quanto mais tempo você tem no seguro, mais barato você paga por conta do bônus. Ano passado pagamos 787 € já esse ano o seguro saltou para 826 € não entendo o seguro na Alemanha pois ele só sobe a cada ano.
Outra pancada aqui foi o gasto com educação, a cada semestre temos que pagar 1,9k para a faculdade da Tatiane referente ao passe de transporte gratuito obrigatório para os alunos.
Compressor pneu carro
Compramos uma bomba para encher pneu, lembrem que contei que na minha última viagem o meu pneu furou assim que fui sair para o aeroporto, consegui chegar até o estacionamento, mas sabia que na volta teria que resolver esse guerra. Acabei tendo que comprar outro par de pneu no caminho, a partir daí resolvi não mais andar sem uma bomba de ar no carro. Isso porque os carros na Alemanha não tem step de pneu.
Fica até a dica para quem anda aí no Brasil também, essa bomba de pneu você conecta no acendedor de cigarro do carro e consegue encher os quatro pneus tranquilamente. Uma alternativa para quem está no brasil.
Suporte celular para chamadas
Outra coisa que comprei foi um suporte para celular. Laura fica quase todos os dias falando com minha mãe, então é fundamental esse item para ela não ter que ficar segurando o celular.
Esse cara estava a bastante tempo na minha lista de compras, usava um da Philips que havia comprado no Japão, era bom, mas já estava velho, queria um novo e mais moderno.
Pesquisei um pouco e me falaram bem da marca Braun. Resolvi comprar e gostei. Também é outro item indispensável na minha vida, não dá para ficar fazendo barba mais como antes, esses barbeadores elétricos são uma mão na roda. Uma alternativa para o Brasil.
Microfone novo
Desde minha ultima viagem ao brasil meu Shure acabou ficando por lá. Devido a necessidade de fazer vídeo e podcast aqui no canal e também pelos meus outros negócios, acabei tendo que comprar um novo microfone.
Optei pelo Audio-Technica, para ser sincero, comprei achando que ele seria inferior ao meu Shure, mas pelo contrario, o microfone é muito bom. Excelente compra para quem está buscando um audio um pouco melhor. Alternativa no brasil.
Camera carro
Comecei um projeto novo aqui no blog de passar a gravar meus passeios de carro para publicar junto com os podcast. Para isso comprei essa câmera que pode ser pressa no vidro do carro e tem até uma qualidade boa.
Os links dos produtos do Brasil não foram testado por mim, então não posso garantir acerta da qualidade deles, se possível procure comprar pelo link da loja da Alemanha e usando o nosso link para dar aquela força.
Conclusão
Nossa receita anual chegou em 74k, sendo os dividendos até a datas atual responsáveis por 4k dessa renda.
Minhas despesas até o momento estão em 46k. Isso nos coloca com uma taxa de poupança anual de 36% na meta que havíamos estipulado no começo do ano.
Viver de Cristo
Estamos fazendo um estudo escatológico no blog Viver de Cristo. Analisamos as alianças bíblicas e agora começaremos a parte mais interessante, começar a entender o que virá a seguir nos acontecimentos futuros.
O blog Viver de Cristo é um verdadeiro quebra cabeça. Estamos juntando as peças e daqui a alguns anos, você verá como tudo está interligado desde os tempos passados e entenderão o que virá a seguir.
Acredito que a maioria dos leitores aqui do blog seja usuário do Chrome, mas duvido que vocês saibam que o Chrome estraga o seu computador.
Se soubessem o que o Chrome faz por baixo dos panos vocês já teriam removido essa praga do seu computador.
Teve um artigo escrito no final de 2020 que ganhou muita popularidade na internet: Chrome is Bad.
O que o Chrome faz de errado
O Loren Brichter descobriu que o Chrome havia instalado um Update o chamado "Keystone", que estava bizarramente relacionado com o aumento no uso de CPU. Ele usava o WindowServer (um processo do sistema MacOS) e fazia com que todo o computador ficasse lento.
O fato é que esse processo ficava rodando e consumindo recurso até mesmo quando o Chrome não estava aberto.
Ele removeu o Chrome e todos os arquivos da Keystone seu computador voltou a funcionar rápido.
Não dá para sabermos o que o Chrome ficava fazendo em background. Ele poderia estar rodando apenas uma rotina local, como também poderia estar enviando todas suas informações e histórico de uso do seu computador para o Google.
Conhecendo a índole dessas big techs nada surpreenderia-me nessa história.
Qual o impacto disso para mim
Você gasta um baita de um dinheiro comprando uma maquina legal, no final acaba não usufruindo dela por conta do Google que pode ter resolvido te trackear.
Quando falo que ele pode estragar seu computador é até meio romântico, mas de fato, um excesso de consumo pode sim, sobrecarregar componentes e vir a criar alguma pane.
Quem sabe aquele HD que você perdeu tempos atrás não foi por culpa do Chrome?
O maior problema que vejo é a questão da privacidade. Não temos garantia do que o Chrome está fazendo com esse processamento em background, até mesmo quando fechado!
Muitas pessoas acabam não percebendo o quão rápido seus computadores podem ser, isso porque a primeira coisa que instalamos numa máquina recém-formatada é o Chrome.
Experimente fazer uma instalação do seu sistema operacional do zero e não instalar o Chrome. Veja como seu computador irá melhorar o desempenho.
Temos aqui também o custo da energia, sabemos que maior processamento acaba consumindo mais energia. Além de você gastar mais com um computador melhor sem a necessidade o Chrome também pode ser culpado pela sua conta alta de energia.
As alternativas
Se o Chrome fosse a única opção no mercado estaríamos perdidos, mas para nossa alegria, temos opções bem melhores que ele.
Você é um usuário do Mac, recomendo ficar com o Safari mesmo. Ele vai atender a necessidade, pois é rápido, eficiente e está totalmente integrado no Mac.
Você é um usuário Windows ou Linux, recomendo dois navegadores:
Todos os dois navegadores são baseados no Chromium, que é a mesma Engine que o Chrome é baseado.
Todas as extensões do Chrome funcionarão neles.
Brave é o que utilizo aqui no meu Mac como alternativa ao Chrome.
Porque optei pelo Brave
Brave foi desenvolvido pelo Brendan Eich, ele quem fez a linguagem JavaScript e também é co-fundador da Mozilla Corporation, dona do Firefox.
Teve em 2008 uma proposição na Califórnia, sempre a Califórnia, para aprovar o casamento do mesmo sexo. Eich, como um bom cristão, foi contra e fez doações para a campanha que tentava impedir essa proposição.
A patrulha da lacração descobriu e então pediram a cabeça de Eich na Mozilla. Eich no passado apanhou bastante da mídia, ele como CEO de uma big tech não quis ceder para lacração.
Depois de 11 dias foi "forçado" assinar uma carta de renúncia da Mozilla, foi então que nasceu o Brave!
Diante desse cenário optei por escolher o Brave como meu Browser alternativo ao Safari.
O Brave também irá remunerar com moedas digitais, tipo bitcoin, que ele chama de BAT, no qual você receberá por tempo de navegação.
Ele já vem com um forte bloqueador de anúncios e navegar no Youtube e blogs com ele é uma maravilha!
Tome pose do seu computador
Chega de ficar tendo recurso do seu computador consumido pelo Chrome, lagar esse navegador pesado, espião e busca alguma outra alternativa.
Compramos mais ações do APTS que parece estar sofrendo com o Corona mais que os hotéis, o fundo tem uma queda de quase 50% nas suas ações, colocando-o com um Yield de 9,74%. Bem tentador para aqueles que adoram se iludir com Yield. O fato é que esse Yield deve-se ao risco do APTS.
Ele financia para seus inquilinos os apartamentos, o que pode ser bem lucrativo, mas extremamente arriscado. Peguemos o desemprego causado pelo Corona, se isso não se recuperar rápido pode afetar os inquilinos do APTS e por fim não terem dinheiro para honrar suas obrigações com o fundo.
Além dele comprei o que considero o melhor fundo nível de imóveis hoteleiros. Gosto bastante do PK e acredito que será um ativo interessante quando as coisas retomarem. Isso porque teremos uma demanda reprimida para viagens e o fundo tem excelentes imóveis em boas regiões turísticas.
Maior parte dos meus aportes têm sido direcionados para minha carteira Top Picks, onde tenho os melhores ativos do momento na bolsa 🇺🇸 tanto REIT quanto Stocks.
A compra total foi de $2.893 ou cerca de +R$15k na cotação atual. Isso significa que ele ressurge depois de alguns meses sumidos: "Aporte Like a Michael Jackson"
Like a Michael Jackson
Nos meses que o aporte é fora do normal, nós chamamos de aporte: "Like a Michael Jackson" quando você chega na bolsa comprando tudo.
Não sabe o por quê ?
Melhor ver o vídeo para entender:
Quanto aumentou nossos dividendos
Essas compras colocam cerca de $145,78 a mais de dividendos por ano na minha carteira, isso dá convertido para o dólar de hoje R$795.35.
Cerca de +R$66,27 por mês em receita de dividendos para somar na minha bola de neve.
Super live - Aposentadoria precoce
É hoje nossa #SuperLive, uma iniciativa feita pelos três blogs mais antigos que falam de investimento no exterior:
Viver de Dividendos
Busca do Primeiro Milhão (Aka Como investir no exterior)
Investidor Internacional
Juntos vamos falar no canal do Investidor Internacional sobre "Aposentadoria Precoce" a idéia é fazemos três lives, cada mês em um canal diferente. Então não deixe de acompanha e participar hoje as 20h.
Vou publicar o link da live no meu Twitter, fiquem ligados lá!
PARK HOTELS & RESORTS INC - PK
Park Hotels é um REIT de hotelaria. O fundo tem cerca de 60 resorts com mais de 33 mil quartos espalhados nas principais cidades americanas e em locais turísticos visitados pelos americanos.
PK é um investimento muito arriscado, o fundo está com os dividendos suspensos, estou aproveitando o momento para comprar na crise por um preço mais atrativo, isso porque considero o PK um REIT de hotel interessante.
Sua receita por quarto caiu 86% para $26,14 isso pode soar aterrorizador, mas já temos uma melhora frente ao trimestre passado que teve uma queda de 95%.
A ocupação dos 33 hotéis do fundo nesse 3T20 foi de 36%, para mim foi até melhor do que esperava.
Os números do PK
O PK teve um prejuízo de -149 milhões ou $0,63 por ação.
Reabriu 16 hotéis em junho, aumentando para 80% ou 64% dos quartos.
Conseguiu captar 725 milhões no mercado através de notas sênior garantidas até 2028 e utilizou seus recursos líquidos para pagar totalmente seu empréstimo a prazo de 631 milhões que vencia em dezembro desse ano e sua linha de crédito rotativo de 80 milhões.
Conseguiu estender sua linha de crédito que estava em 500 milhões para 1 bilhão. O fundo tem em caixa cerca de $1,2 bilhões e com um empréstimo engatilhado de 474 milhões a capacidade do PK chega a 1,6 bilhões.
É o suficiente para manter as obrigações do fundo, mas ainda muito distante de conseguir sinalizar algum retorno na distribuição dos dividendos.
Melhoras a vista
Apesar dos números ainda estarem longe de razoáveis o CEO deu boas notícias acerca da recuperação do fundo. Com a reabertura dos hotéis o fundo tem conseguido já em setembro uma ocupação de 42% em seus hotéis inaugurados.
O fundo precisa de uma ocupação de 35% a 40% para um break-even (pagar as contas) assumindo uma redução de 15% a 20% na ADR.
Até o final do 3T o fundo tinha 12 hotéis atingindo esse nível de break-even.
Medidas para mitigar os efeitos do Corona
O fundo tem trabalhado em identificar oportunidades para tentar suprir a queda nas ocupações, algumas delas tem sido:
Alojamento para faculdades.
Profissionais médicos.
Profissionais de eventos esportivos.
Alguns hotéis estão sendo transformados em co-work.
O fundo reduziu o tempo de trabalho dos funcionários. Isso já representa uma economia de até 70 milhões no caixa do fundo.
Reabriu 14 hotéis durante o 3T, aumentando o total de quartos para 7.278 e mais 2 hotéis foram reabertos até a publicação dos resultados, aumentando o total de quartos em mais 1.466.
Em resumo investir hoje no PK é uma completa incógnita, o fundo está com preços bem interessantes assim que caiu a crise do Corona, cheguei a comprar ele com 70% de desconto, agora caiu para 25% obviamente isso foi devido ao seu risco que diminuiu. O fato é que dificilmente ele voltará a distribuir dividendos por esse 2021.
Essa compra adicionará a minha carteira de dividendo o valor de $45,6 isso convertido pelo dólar de hoje teria um crescimento na minha renda de dividendos na faixa de R$246.83
PREFERRED APARTMENT COMMUNITIES INC - APTS
Um REIT de residências, dedicado principalmente na operação de condôminos Classe A, combinando geralmente um centro comercial ancorado por supermercados e escritórios Classe A.
O fundo tem também algumas propriedades para aluguel de estudantes.
APTS tem 125 imóveis em 15 estados, predominantemente na região Sudeste dos USA, pegando a Florida, Virgínia, Geórgia, Alabama, etc.
Conseguiu coletar 99% dos seus aluguéis.
Conseguiu vender toda a sua operação de imóveis estudantil por $478 milhões, o que é uma excelente notícia, já que esses segmento demorará mais para retomar e isso ficaria sangrando o balanço por alguns trimestres.
O fundo teve um aumento nos ganhos que saíram no 3T do ano passado de $0,05 para $0,07 nesse ano, um aumento de 22% sobre ano anterior, o fundo tem um payout de 73% considerando as ações preferenciais.
Essa compra adiciona a minha carteira de dividendo o valor de $39,6 isso convertido pelo dólar de hoje teria um crescimento na minha renda de dividendos na faixa de R$213.92
TOP PICKS – STOCK
Temos um serviço no blog para ajudar os investidores a investir na bolsa americana, mostrando como selecionar os ativos para montar uma carteira vencedora na bolsa de valores.
No Ex-Dividend publicamos revistas com informações importantes sobre os ativos e o mercado. Além das revistas também colocamos algumas carteiras com ativos que considero sendo os “crème de la crème” do momento. Essas carteiras têm o nome de: Top Picks.
Quando realizo uns aportes nesses ativos eu publico aqui no blog. Anúncio o quanto recebo de dividendos, baseando-se no que comprei nesse momento.
Ficou curioso em saber quais são os ativos Top Picks do Viver de Dividendos?
Então, assine agora mesmo nosso serviço e tenha acesso a isso tudo e muito mais. Clique aqui. Nessa última edição da revista fizemos uma nova carteira de ações militares, são 5 empresas que você deve colocar na sua carteira e 1 que você não deve colocar. São ativos "monstro", ações que já retornaram +700% nos últimos 10 anos, confira aqui.
Essa compra adiciona a minha carteira de dividendo o valor de $60,58 isso convertido pelo dólar de hoje teria um crescimento na minha renda de dividendos na faixa de R$332.29
Matthew International é uma empresa que cresceu os dividendos por 24 anos consecutivos e virá a se tornar uma campeã de dividendos em breve.
Ela é especializada em vender caixões, memoriais e vasos para guardar cinzas de cremações.
Parece um negócio sem muito glamour, mas está com receitas de mais de bilhão de dólares.
Como identificar os problemas num balanço
Apesar do histórico interessante da Matthew, ela ainda apresenta alguns problemas em seu balanço.
Nada muito alarmante, mas a MTAW tem algumas surpresinhas que se não souber como analisar pode virar um verdadeiro monstro no futuro.
Para de analisar efeito e passe a olhar causa
Muito comum chegar investidor querendo a fórmula mágica para seleção de empresas.
Ele ao invés de analisar o que causou os números do balanço, prefere começar pela ultima parte, então meu amigo, tudo que se começa errado não pode terminar certo.
Recomendo assistir os outros vídeos da série, mesmo que a empresa não seja do seu interesse, pois irá lhe dar alguns insights sobre o que olhar em um balanço.
