A regra de ouro do Warren Buffett

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Saiu um artigo bem legal no Investir Business Daily que mostra porque muitos investidores falham no começo. Em resumo o artigo explica um pouco da regra de ouro do Warren Buffett.

O artigo é de 1998, mas pode ser observado o mesmo comportamento descrito nos dias de hoje.

O artigo, fez uma pesquisa que mostrou:

  • 27% dos investidores com patrimônio liquido abaixo de $100.000 usaram futuros e opções como seus principais veículos de investimento de negociação.
  • Apenas 1% dos investidores com patrimônio líquido acima de $500.000 usaram futuro e opções.

O artigo também mostra que:

  • 15% dos investidores com menos de 5 anos de experiência utilizaram futuros e opções.
  • No entanto, apenas 3% dos investidores com mais de cinco anos de experiência em investimento usaram futuros e opções.

Se quiser dar uma lida no artigo: How I Trade for a living

Os investidores menores estão mais propensos a assumir mais riscos do que aquelas com valores maiores em seus patrimônios. Infelizmente, muitos investidores ainda com pouco patrimônio tratam os investimentos como jogo de azar, tentando enriquecer rapidamente.

Acham que a bolsa é um casino e lá tentam enriquecer rapidamente o que raramente acontece, no entanto o que acaba acontecendo é que eles terminam com menos do que começaram.

No processo eles provavelmente perderão dinheiro perseguindo dicas que prometem riqueza e perderão um tempo valioso perseguindo ganhos rápidos.

Porque isso é errado

Pra mim esse caminho de lucro rápido e arriscado é o pior caminho para seguir na bolsa de valores.

Alguns até pensam que irão conseguir fazer esses retornos rápidos e depois que estiverem ricos na bolsa aí eles começam a se preocupar em como manter seu patrimônio conquistado.

O problema é a mentalidade, mesmo que eles consigam acertar no começo com essas dicas que prometem riqueza fácil, o que é extremamente raro, ainda sim eles não conseguirão manter o patrimônio.

Eles não terão a mentalidade de longo prazo, pois isso não é uma chave que você vira da noite para o dia.

Precisa-se de tempo e dedicação para ir conhecendo a bolsa com foco em investimento de longo prazo.

É melhor começar com um conjunto de princípios orientadores, concentrando-se no investimento de longo prazo em empresas sólidas, com diversificação e investindo no bom e no mau, em vez de especular e tentar enriquecer rapidamente.

A medida que o investidor ganha mais experiência, aprende com ela e administra mais e mais dinheiro enquanto trabalha para atingir sua aposentadoria.

Não coloque os ovos todos na sua carreira

Algumas pessoas acreditam que você deve focar mais na carreira nas fases iniciais, e não se preocupar em investir.

Isso porque, para algumas pessoas, os ganhos de obtidos na sua carreira ao longo da vida são o seu maior bem.

Embora concorde em princípio que você deve concentrar-se em aumentar o potencial de ganhos da sua carreira, discordo em esperar para aprender sobre como investir e para começar a investir.

Sou a favor de investir em você mesmo no começo, mas também acredito em aprender a investir cedo no jogo, principalmente quando você tem menos dinheiro.

Investir cedo vai te ajudar muito, porque você pode capitalizar seus investimentos por mais tempos.

Treinar seu psicológico no mercado leva tempo

Se você aprender a controlar suas emoções e investir com prudência com seus primeiros R$ 1.000 ou R$ 10.000, estará preparado quando tiver R$ 100.000, 1 milhão ou mais.

Investimentos tem uma curva de aprendizado, por isso é importante cometer erros no início do jogo, quando você tem menos em jogo e é mais fácil de se recuperar.

À medida que aumenta o valor que você investe, você também aprende mais. Investir é um processo longo e demorado de aprendizado cumulativo, e é por isso que, se você seguir sua estratégia, provavelmente terá uma compreensão melhor das coisas mais tarde, do que quando começou a investir.

Se você olhar para esse blog, desde do início mantenho a mesma característica de investimento, assim como investia quando tinha lá meus mil reais, invisto agora com mais de 1 milhão.

Invisto em várias ações e REITs religiosamente todos os meses, com dólar a 2 reais ou a 8 reias, não importa o momento tenho feito aportes mensais recorrentes na bolsa americana.

Com o tempo melhorei minha técnica, meus números mudaram, mas, em sua essência, meu investimento regular é o que me ajudou a chegar onde estou hoje.

Regra de ouro de Warren Buffett

Afinal, qual é a regra de ouro do Warren Buffett e onde se encaixa nesse artigo:

Regra número 1: nunca perca dinheiro.

Regra número 2: nunca esqueça da regra número 1.

Não quer dizer que Buffett nunca tenha perdido dinheiro, o fato é que ele nunca perdeu dinheiro para sua arrogância e ganância.

Alguns precisam de escutar isso!

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