Nada melhor que começar 2016 com um post mostrando o balanço do que foi 2015. Eu acho que mais importante que ficar travando metas e mais metas para o próximo ano, é avaliar como foi o ano anterior, ver o quanto nosso Eu de  hoje é melhor que nosso Eu de 2015, ver o quanto melhoramos não só no mercado de ações ou mesmo no patrimônio, mas sim como pessoas, como profissionais.Particularmente gosto muito de fazer essas auto-reflexões, acho isso um processo muito importante na formação de caráter do indivíduo, inclusive já falei antes aqui no blog, que utilizo até um aplicativo para guardar esses momentos únicos. Isso me ajuda muito a identificar aquelas pessoas que estão ao meu lado nos melhores momentos.Lembra quando disse aqui antes para gastarmos dinheiro aonde gastamos tempo, que vc deveria sim comprar um smartphone bom se você passa muitas horas utilizando, que você deveria sim comprar um bom console ou jogos se você gasta horas e horas jogando, que você deveria comprar um bom colchão já que gasta boa parte do seu tempo sobre ele, enfim vocês entenderam a ideia.Podemos aproveitar e dizer o mesmo das pessoas, gaste tempo com aquelas pessoas que realmente importam pra você. Será que aqueles(as) colegas do bar, do trabalho ou da sua faculdade são tão importantes pra você. Deveríamos valorizar mais o tempo que gastamos com aqueles que estão próximos à nós nos momentos mais marcantes, talvez gastar uma noite e chamar sua irmã(o) para ir ao cinema, ou levar sua esposa para jantar fora, enfim quanto tempo você passou nesse ultimo ano com aqueles que realmente se importam com você ? será que você priorizou estar com essas pessoas ? ou você procurou maneiras de fugir disso… são perguntas que você deve olhar para trás e responde-las a você mesmo!Sem mais delongas, segue alguns destaques:

 1 – Taxa de poupança e gastos anuais

Aqui no blog sempre bati na tecla que os aportes são o mais importante para o investidor no longo prazo, por isso procuro sempre estar melhorando minhas taxas de aportes anuais. Esse ano de 2015 consegui bater a minha taxa de aportes que estava na faixa de 35 a 40% da minha renda.No ano passado aportei ao todo 95 mil. Já esse ano, por pouco, mas consegui superar a marca de 100k, fazendo 101 mil reais de aportes. Esse era um indicador que eu acreditava que não bateria, dada as perspectivas econômicas ruins para o cenário brasileiro.Consegui aplicar em investimento uma média mensal de 8.480 ou seja 6% acima do ano passado. Apesar disso o dado ruim é que minha média de taxa de poupança caiu, ou seja economizei mais que o ano passado no grosso, mas em compensação gastei bem mais também.Ano passado gastei ao todo 93 mil reais, esse ano bateu 113 mil de despesas anuais um aumento de 21% já a distribuição dos gastos mudou bastante, antes os maiores gastos eram automóvel e alimentação, agora já foi gasto com casa, impactado pela hipoteca de aquisição de um terreno, e os gastos com despesas gerais provavelmente impactados pelo nascimento da minha filha, todas as despesas com ela foram colocadas nessa categoria. Também tive os gastos com a viagem ao Paraguai para comprar o MacBook e iPhone que não foram computados aí nesse gráfico, mas foram despesas consideráveis.

2 – Meta para Dividendos

Minha meta era de receber em 2015 algo entre R$ 9.000,00 em dividendos o que me daria um ticket médio mensal de R$ 750,00 por mês, tinha travado uma meta um pouco modesta pois já havia a expectativa de aportes maiores no Trade de Valor o que iria impactar o fluxo de dividendos da carteira.Chegou dezembro e eu ainda não tinha batido a meta, mas aos 45 do segundo tempo consegui graças aos dividendos recebidos na bolsa de Nova York que sempre paga gordos dividendos em dezembro bati em R$ 9.147,58 que me deu um ticket médio de R$ 762,30 um pouco acima do previsto.Para aqueles que ainda estavam descrentes da estratégia de se investir em empresas de crescimento de dividendos esse gráfico abaixo pode ajudar a mostrar o poder que os dividendos tem na geração de renda passiva. Veja como existe uma evolução do fluxo crescente de dividendos gerado a partir do patrimônio investido.Vale abrir um parênteses que apesar do meu fluxo de dividendos ter sido comprometido pelos aportes no Trade de Valor, não quer dizer que o Trade de Valor foi um mau negócio. Muito pelo contrario, o ganho que tive no Trade de Valor foi superior aos ganhos de dividendos, investir muito menos no Trade de Valor e fechei o ano com um rendimento muito maior do que toda minha carteira gerou de dividendos. A proporção foi de 3 para 1 ou seja investir 3 vezes mais em dividendos para retirar menos do que retirei no Trade de Valor.Antes que venham a perguntar nos comentários, porque eu não dou all-in no Trade de Valor já que é muito mais rentável? Simplesmente porque o risco num Trade de Valor é muito superior ao risco de se investir em uma empresa de crescimento de dividendos, e como eu sou um investidor muito conservador não me sentirei confortável e nem aconselho ninguém a fazer tal insanidade com seu capital. Por isso tenho uma atenção especial em não ficar muito exposto nessa classe de ativo.

3 – Meta para Patrimônio

Minha meta era chegar num patrimônio na casa R$ 200.000,00 consegui chegar nos R$ 289.840,11. Esse valor de patrimônio é o preço médio de compra de cada ativo de acordo com as normas da declaração de IR, se for olhar o valor de mercado meu patrimônio foi bem maior, mas isso eu não acompanho muito. Adicionalmente a isso eu faço um controle do Patrimônio Total incluindo também o que foi investido na bolsa. No de 2015 os investimentos em patrimônio foram baixos, porque acabei investindo os lucros dentro da própria empresa. E novamente nesse ano de 2016 devo dar uma mexida brutal nesse meu quadro de patrimônio total, enfim até lá ficou resumido assim: 

Rentabilidade das melhores e piores

Esse ano conseguir ser o investidor com a melhor rentabilidade da blogsfera de acordo com a casa de rating Uorrem Bife Standard & Poor`s. O ilustre blogueiro d`Uó fez um ranking com as melhores rentabilidade de 2015. Só pra abrir um parênteses sou muito grato ao Uó por ser um dos primeiro blogueiros a me apoiar quando comecei esse blog e me ceder espaço na seu blog. Abaixo a lista com as melhores rentabilidade do ano:

Eu não acompanho rentabilidade mensalmente, tanto que vocês não veem esses tipo de post no meu blog, porém eu olho anualmente. Acho importante ter uma ideia por alto de como anda, mas nada que sirva como base pra tomada de decisão nos investimentos.Resolvi entrar no ranking pra mostrar ao pessoal que quanto mais você se preocupar com a rentabilidade mais você vai ficar distante dela, foque nos aportes pois isso que vai lhe trazer a independência financeira.Além disso fica aquele climão de velório quando eu digo que não gosto de rentabilidade muitos podem pensar: “ele fala isso porque a rentabilidade dele deve ser muito ruim…” então para quem estava em dúvida, aí está a prova de que não teria motivos para isso.Não quer dizer que os primeiros colocados no ranking são “melhores” investidores do que os demais, a magia da renda variável é que muitas vezes as cartas do baralho são redistribuídas muito rápido, então por isso digo que o importante é você focar em desenvolver o seu método de analise e investimento e esquecer esses números que não dizem absolutamente nada.Vocês estão cansados de saber que eu não gosto de olhar rentabilidade, tanto que tenho diversos artigos aqui no blog criticando tal pratica, todos sabem que como bom discípulo de Jeremy Siegel e Mizrahi sou um dos adeptos do foco nos aportes.Como de costume vamos olhar as 3 melhores e piores na minha carteira.

• Os 3 melhores ativos
  • Square Faria Lima – FLMA11:   + 61,95%
  • Cielo – CIEL: + 47,64%
  • Chubb Corporation – CB: + 31,29%
• Os 3 piores ativos
  • Bradesco SA – BBDC3: – 30,81%
  • Gap Inc – GPS: – 33,76%
  • Grazziotin ON – CGRA3: – 40,71%

Nesse ano temos a tomada de liderança por parte do Hotel Caesar Park (FLMA11) que ano passado tinha ficado pra trás pela Cielo, além da entrada de um novo campeão a Chubb Corporation que desbancou a Visa deixando-a amargando a 4 posição, confesso que até eu fiquei surpreso com a rentabilidade da Chubb, preciso dar mais atenção pra ela, coitada kkk.Na ponta negativa não temos nenhum FII porém 2 empresas do IBOV. Sobre BBDC acho que o mercado está batendo nele em excesso, ainda continuo confiante nos resultados dela. Já Grazziotin estou pagando pra ver, não aporto até ver como a empresa vai se comportar com esses período de dificuldade econômica no varejo, se a CEO conseguir manter a empresa estável é um bom sinal de governança e reforça ainda mais minhas expectativas sobre ela. Já GPS foi um erro de avaliação minha, depois de alguns meses que comprei estava olhando com mais detalhes e achei um monte de problemas, provavelmente essa deve ser uma das que serão riscadas esse ano.

Metas de 2015

Acredito que a criação de metas devem considerar um objetivo que possa ser atingível, não é legal definir metas que sejam impossíveis de cumprir ou quase isso, por outro lado também não é legal definir objetivos que sejam muito fáceis e que não exigirão um esforço especial, você não sentira um grande sentimento de satisfação ao realiza-lo.As metas devem exigir um esforço extra, exigir um empenho, paciência e acompanhamento constante e mesmo assim quando o progresso não for suficiente devemos mudar a abordagem.Esse ano de 2016 tem muitas mudanças em rumo, uma delas que devo investir mais na minha empresa, ela está passando por um processo de mudança e isso vai me demandar maiores investimentos no negócio, claro que a ideia é recapturar isso com muito mais lucros na frente, ou seja aumentar ainda mais o meus aportes para os próximos anos.Meu plano nela é aplicar com força mais capital esse ano, dar uma reduzida em 2017 e colher os frutos em 2018 se tudo der certo. Claro que não vou abandonar os investimentos, continuarei com a minha meta de 2200 fixos de aportes por mês e eventualmente sempre que possível efetuarei um aporte mais parrudo.Além disso em abril devo estar fazendo mais algumas mudanças na minha vida pessoal, algo que também deve me consumir um bocado de capital, esses gastos não irão retornar dinheiro, mas sim qualidade de vida.Pra finalizar desejar a todos vocês um Feliz

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