Comprei uma fabrica com uma rede de franquias – #MN43

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Completando quase um ano desde nosso último episódio da série Meu Negócio, desta vez vamos falar sobre uma nova empreitada, comprei uma fabrica e uma rede de franquia.

Nossa série o tema principal era uma das minhas empresas, a que trabalhava com desenvolvimento de Software para o pequeno varejo.

No vídeo narro a oportunidade que tive de adquirir uma fabrica e uma rede de 12 lojas por um preço bem atrativo. Isso será bem diferente dos outros negócios, pois não vou estar envolvido diretamente nas operações, bem assista o vídeo e entenda melhor:

Até esse novo empreendimento se estabilizar vou dar uma segurada nos meus aportes na bolsa, isso não quer dizer que deixarei de aportar, mas que irei reduzir para um valor bem inferiores aos +R$60k que tenho feito de forma recorrente todos os meses desse ano.

Quer saber um pouco sobre o histórico da série, então acompanhe essa categoria Meu negócio no nosso blog.

Compras UPS GOOD PG Jul23

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Fizemos aumento de aportes em posições já existentes da nossa carteira pública, compramos um pouco de tudo, porém a maior parte do nosso aporte foi direcionado aos ativos da Top Picks.

Seguimos na nossa estratégia de investimento em empresas de crescimento de dividendos, esse provavelmente será meu último grande aporte do ano, daqui para frente terei que dividir os aportes num novo empreendimento. Falarei sobre isso num vídeo apropriado mais para frente.

Like a Michael Jackson

Nos meses que o aporte é fora do normal, nós chamamos de aporte: “Like a Michael Jackson” quando você chega na bolsa comprando tudo. Não sabe o por quê ?

Melhor ver o vídeo para entender.

Quanto aumentará nossos dividendos

Essas compras colocam cerca de $325,49 a mais de dividendos por ano na minha carteira, isso dá convertido para o dólar de hoje R$1.542,27.

Cerca de +R$128,52 por mês em receita de dividendos para somar na minha bola de neve.

UNITED PARCEL SERVICE INC – UPS

Como ainda não saiu o último resultado da UPS, confira nossa última olhada nos seus números nesse post: Balanço comentado UPS 1T23.

Essa compra adiciona a minha carteira de dividendo o valor de $103,68 isso convertido pelo dólar de hoje teria um crescimento na minha renda de dividendos na faixa de R$491,27

THE PROCTER & GAMBLE COMPANY – PG

Nós falamos sobre o 3T23 nesse post de compra de Abril: Compras UPS BRT PG CASS Abr23.

Essa compra adiciona a minha carteira de dividendo o valor de $11,31 isso convertido pelo dólar de hoje teria um crescimento na minha renda de dividendos na faixa de R$53,59

GLADSTONE COMMERCIAL CORPORATION – GOOD

Gladstone é um REIT híbrido de escritório e industria. Eles tem 137 imóveis, sendo 59% industriais e 37% de escritórios. Comentamos um pouco sobre nossa estratégia com eles nesse post de compra de Jan23. Com a saída do novo balanço de 1T23 vamos dar uma olhada.

Nós tivemos um crescimento da receita em 3% saiu de $35 milhões para $36 milhões. Já os ganhos ficaram em queda, conforme o previsto, com ganho por ação saindo de $0,40 para $0,37.

O fundo tem um Yiel de 5,16% mas não se empolgue com isso, pois deve cair ainda mais os ganhos. Isso devido ao seu alto endividamento e necessidade de liquidar patrimônio para poder re-estruturar a dívida.

Eles tem hoje um caixa de $14 milhões e cerca de $733 milhões em dívida pendente. Uma linha de crédito de $68 milhões disponíveis. O problema que tem $63 milhões para vencer esse ano, o que vai forçar que eles tenham que refinanciar sua dívida a taxas mais altas.

Isso pode espremer os ganhos, o que o fundo tem feito é cortar os dividendos, aproveitei esse corte e comprei mais na intenção de comprar esses desespero do mercado. É uma jogada um pouco mais arriscada, pois apesar de com o corte a taxa de dividendos estar confortável em 78% do Payout o fundo caso tenha que refinanciar poderá ter um novo corte. Acho pouco provável, por isso aportei novamente no fundo.

O que pode ajuda-los nisso tudo é contar com a venda de propriedades de escritório, mas isso iria reduzir o ganho por ação, pois é perda de receita. Vender para pagar divida.

Apesar de ter aumentado a posição, foi um aporte pequeno, só para complementar os investimentos nos REITs.

Essa compra adiciona a minha carteira de dividendo o valor de $30,80 isso convertido pelo dólar de hoje teria um crescimento na minha renda de dividendos na faixa de R$145,94

TOP PICKS

Temos um serviço no blog para ajudar os investidores a investir na bolsa americana, mostrando como selecionar os ativos para montar uma carteira vencedora na bolsa de valores.

Temos diversas carteiras, entre elas as Top Picks a carteira com as melhores ações da bolsa, ações que já retornaram +700% nos últimos 10 anos, confira aqui.

Essa compra de ativos Top Picks adiciona a minha carteira de dividendo o valor de $179,70 isso convertido pelo dólar de hoje teria um crescimento na minha renda de dividendos na faixa de R$851,47

Publiquei as minhas compras detalhadas num post na área dos assinantes. Temos lá a posição completa da carteira e uma análise dos resultados dos ativos comprados!

Compras Julho de 2023

Empresa Código Qtde
UNITED PARCEL SERVICE INC UPS 16
THE PROCTER & GAMBLE COMPANY PG 3
GLADSTONE COMMERCIAL CORPORATION GOOD 44

Já atualizei a minha carteira com essa nova aquisição.

Micron – MY – Balanço comentado 3T23

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Fizemos uma enquete no twitter do blog sobre qual empresa analisar esse mês, pegamos algumas que publicaram balanço no mês anterior e o pessoal escolheu por 40% a Micron Technology – MU.

Relembre aqui nesse post no Twitter:

https://twitter.com/vdividendos/status/1677670796204953602?s=12

Vamos falar da maior fabricante americana de memória, conhecer seu case e ver seus números. A coisa não vai muito bem para essa gigante do hardware e vamos tentar mostrar o porque.

Caso queira assistir no Twitter!

3M yield de +5% em busca do ouro de tolo – Dividendos Jun23

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Tivemos um bom crescimento nos dividendos da minha carteira de ações da Top Picks Stocks. Tenho investido boa parte dos aporte nessa carteira privada para membros, até porque ali estão os meus melhores ativos.

Também tivemos várias empresas novas, que foram adicionadas recentemente na nossa carteira pública e que agora farão parte da nossa lista de pagadoras de dividendos.

Vamos falar da 3M uma empresa que está em sérias dificuldades, muito por conta de problemas graves na justiça. Isso fez com que as ações caíssem e chegasse nos 5% de yield, mas será que esse Yield é um “Ouro de Tolo”, como já dizia Raul Seixas.

Nossos dividendos

Ano passado recebemos R$ 2.068,32 Jun/22. Tivemos um crescimento de +74% nos dividendos, nosso patrimônio está começando a virar uma bola de neve novamente.

3M CO – MMM

Meu último aporte na 3M foi em Agosto de 2022, desde então falamos sobre o processo de $33 bilhões que ela perdeu na justiça, comentamos no nosso Papo#89. Esse processo pode levar a empresa a falência.

Eles tentaram fazer um spin-off dessa divisão de protetores auriculares, mas a justiça bloqueou, a idéia era tirar isso da 3M e decretar falência dessa divisão. Daí agora querem tirar a melhor parte da empresa, a divisão de saúde, se isso acontecer eu continuarei nessa divisão e venderei as minhas ações da 3M.

Você pode perguntar-se porque ainda não às vendi. Bem primeiro porque minha posição na 3M é relativamente pequena, depois porque ela ainda não cortou dividendos, então pode ser também que ela consiga reverter essa multa na justiça e reduzir bastante esses valores.

O ponto é que mesmo com a redução essa bancada foi fatal para empresa que teve suas ações despencando nos últimos trimestre, muito por conta desse processo dos aparelhos auriculares e outro na Califórnia de um vazamento químico.

Se tivesse que olhar para 3M hoje, definitivamente ela não seria uma empresa para colocar na minha carteira. Estou em holding com ela aguardando esse spinoff ou algum corte de dividendos. Até lá vou recebendo meus parcos dividendos trimestralmente.

Ações da 3M despencaram 55% desde meados de 2021, sendo 30% desde meu último aporte 🥲

Olhando para os números da 3M, ela está com yield de REIT, pagando 5,9% ou $6 por ação. Suas receitas estão em quedas vertiginosas, esse último trimestre foi um dos piores, com a empresa tendo -13% de redução nas receitas e chegando em $7,7bi.

O lucro por ação foi de $1,97 ou -26% de queda. As projeções para o resto do ano também não são nada animadoras. Veja que 2023 está com quedas bem fortes nos resultados e receitas.

A coisa ainda vai piorar um pouco, antes de começar a melhorar. Apesar de tudo isso a empresa ainda tem um Payout confortável de 63% e um recorde de 64 anos de crescimento ininterruptos de dividendos.

Sigo sócio, mas com ela na geladeira e já temendo o pior. Essa está na minha lista de retiradas da carteira, talvez para início do próximo ano.

Dividendos recebidos

Ativo Cód Valor
JOHNSON & JOHNSON JNJ 31,36
VISA INC V 17,98
EMERSON ELECTRIC CO EMR 17,68
3M CO MMM 21,67
CME GROUP INC CME 4,67
UNION PACIFIC CORP UNP 20,99
LOCKHEED MARTIN LMT 33,15
CASS INFORMATION SYSTEMS CASS 12,57
UNITED PARCEL SERVICE UPS 20,65
REALTY INCOME CORP O 104,57
STAG INDUSTRIAL INC STAG 57,70
EPR PROPERTIES EPR 91,40
GLADSTONE COMMERCIAL CORPORATION GOOD 63,17
UNIVERSAL HEALTH REALTY INCOME TRUST UHT 70,38
Total R$ 2.788,59 US$ 567,94

Dividendos recebidos na Top Picks – XD

Ativo Cód Valor
TOP PICKS – REIT XDR 107,93
TOP PICKS – STOCK XDS 56,48
Total R$ 807,25 US$ 164,41

Total Geral: R$ 3.595,84

  • Dólar utilizado para conversão: R$ 4,91 (veja aqui)
  • Valores de dividendos recebidos das ações de NYSE já são declarados como líquidos, ou seja, considerando o imposto de renda.

Acompanhe na página sobre Dividendos, as últimas atualizações dos rendimentos mensais, e veja como anda a evolução da minha carteira.

Veja como funciona os dividendos no EUA.

Você já imaginou ter acesso ao meu portfólio de ações completo - o mesmo portfólio que gera uma receita passiva de dividendos confiável e em constante crescimento, capaz de financiar sua própria liberdade financeira? E se você recebesse alertas sempre que eu fizer uma nova compra ou venda de ações? Agora você pode ter acesso EXCLUSIVO a tudo isso!

Rentabilidade Top Picks Stock +18% – Jun23

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Mês passado não consegui atualizar a nossa lista de rentabilidades da minha carteira de membros aqui do blog.

Lembrando que fiz dois artigos recentes, um sobre a trinca da maromba para o varejo e outro sobre o novo ativo que estamos incluindo na nossa carteira Top Picks de Stocks.

Nossa carteira com essa inclusão vai chegar a 13 ativos tops para investir na bolsa.

Lembro aos membros que todo conteúdo desses posts privados e todo histórico feito até o momento com diversos vídeo, tudo isso pode ser encontrado na nosso menu de Posts.

Esse mês de junho foi nossa melhor rentabilidade anual, chegamos à +18,9% atualizado de IRR. Um excelente retorno para quem deseja construir uma carteira de investimentos no longo prazo.

IRR – Top Picks Stocks – $

Mês IRR US$ IRR R$ S&P500
JANEIRO 17,3 13,7 -12,01
FEVEREIRO 15,3 12,8 -6,53
MARÇO 15,9 12,2 -8,12
ABRIL 16,4 11,7 -4,70
MAIO 15,4 11,4 4,07
JUNHO 18,9 13,1 12,87
JULHO
AGOSTO
SETEMBRO
OUTUBRO
NOVEMBRO
DEZEMBRO

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Rentabilidade da Top Picks – Stocks

Os dados aqui apresentados são desde janeiro de 2020, quando começamos a fazer nosso acompanhamento de rentabilidade.

Todos os meses o investidor aporta mil dólares em cada ação da carteira.

Os dividendos dessas ações são reinvestidos na carteira.

O método utilizado foi a IRR, Internal Rate Return ou TIR, taxa interna de retorno. É o mesmo indicador que o Banktivity utiliza para realizar análise dos investimentos.

Para saber mais sobre a IRR consulte esse link da Wikipedia. No caso coloquei o IRR ANUALIZADO dos meses.

Uma carteira com esse histórico de taxas de retorno anual é extremamente raro no mercado. Isso só certifica nossa estratégia de longo prazo para seleção de ativos visando Viver de Dividendos.

Só para ter uma ideia, minha carteira pública de Stocks aqui do blog tem uma IRR anualizada de 11,6% isso mostra o quão bom são os retornos da carteira Top Picks.

A TIR (IRR) é a melhor maneira de se medir um retorno mensal. A TIR é uma taxa para igualar o valor de um investimento (valor presente) com seus respectivos retornos futuros ou saldos de caixa gerados em cada período.

Quer saber quais são essas ações de alto rendimento? Entre aqui para a membership do Ex-Dividend.

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