Vamos dar o ponta pé inicial do nosso projeto “quero viver de dividendos” que visa ajudar aqueles investidores que querem dar seus primeiros passos na bolsa de valores americana e não sabem como fazer.
Vamos trazer conceitos e ensinar você a investir na bolsa e construir uma carteira de ações para Viver de Dividendos.
Venha nessa primeira etapa conhecer nossa trajetória nesse imagem:
Vamos falar do cenário da PG que viver uma questão de amor e ódio com a inflação, amor porque ela pode aumentar seus produtos e subir sua receita, ódio porque seus custos de matéria prima também aumentam junto.
Procter & Gamble é a ação que iremos olhar no post de hoje.
Conseguimos um aumento de +57% de um ano para o outro, nesse ritmo rapidamente iremos dobrar nossa distribuição de dividendos.
PROCTER & GAMBLE CO – PG
PG é dona de grandes marcas, como: Gillette, Wella, Pantene, OralB, Ariel, Braun, Duracell, Pringles, entre outras dezenas de marcas. A empresa iniciada em 1837 em Ohio dispensa apresentações.
PG não é aquele tipo de empresa que você deve comprar e esperar grandes retornos, ela tem um perfil mais defensivo, menos volátil e mais anti-cíclico.
Tivemos $20,61 bilhões nesse 1T23 em receitas e $1,57 em LPA uma queda de 4,67% nesse lucro da empresa. O mercado espera um aumento de 1,68% e 7,71% nos próximos 2 trimestres.
Tivemos um impacto de -6% nas receitas por conta do cambio, isso é normal para empresas com o perfil da PG.
Apesar da queda no cambio tivemos um aumento de preços de 9% isso reflete a alta de inflação nos USA. Empresas como a PG que tem marcas fortes deve-se separar o crescimento de aumento de preços com o de volume, já na parte de volume a PG subiu +3% muito motivado pelos cuidados com saúde +8%, lar +8% e cuidados infantis, femininos e familiares +6%.
Já os lucros foram impactados por um aumento de custos na material primas e commodities +5,1% e o frete com +0,4%.
Sigamos sócios da PG, no qual fiz um aporte no meio do ano passado. Meu retorno com eles é modestos +66% de ganhos, isso coloca-me com um +13% de IRR anual, não é nem de longe meu melhor ativo, é aquele jogado de meio de tabela 🤷♂️
Dividendos recebidos
Ativo
Cód
Valor
NORFOLK SOUTHERN COP
NSC
27,41
PROCTER & GAMBLE CO
PG
36,49
COLGATE PALMOLIVE CO
CL
17,18
PAYCHEX INC
PAYX
37,6
REALTY INCOME CORP
O
102,03
STAG INDUSTRIAL INC
STAG
52,74
EPR PROPERTIES
EPR
91,40
GLADSTONE COMMERCIAL CORPORATION
GOOD
63,42
Total
R$ 4.506,58
US$ 863,33
Dividendos recebidos na Top Picks – XD
Ativo
Cód
Valor
TOP PICKS – REIT
XDR
240,43
TOP PICKS – STOCK
XDS
4,12
Total
R$ 1.291,22
US$ 244,55
Total Geral: R$ 3.552,49
Dólar utilizado para conversão: R$ 5,28 (veja aqui)
Valores de dividendos recebidos das ações de NYSE já são declarados como líquidos, ou seja, considerando o imposto de renda.
Você já imaginou ter acesso ao meu portfólio de ações completo - o mesmo portfólio que gera uma receita passiva de dividendos confiável e em constante crescimento, capaz de financiar sua própria liberdade financeira? E se você recebesse alertas sempre que eu fizer uma nova compra ou venda de ações? Agora você pode ter acesso EXCLUSIVO a tudo isso!
Chegamos a 10 anos investindo na bolsa de valores com foco no Buy and Hold e longo prazo. Fomos o primeiro site brasileiro a ensinar outros a investir na bolsa americana do Brasil. Só aqui no blog temos postado conteúdo todos os meses desde janeiro de 2014.
Agradeço primeiramente a Deus, sei que sem Jesus nada disso seria possível. Faço votos para você que me escuta consiga encontrar a mesma coragem, paz e força que encontro em Jesus e em seus ensinamentos!
Gostaria de agradecer a toda audiência, alguns que tornaram-se até amigos ao longo dessa trajetória. Pessoas que de certa forma mudaram minha vida e me motivaram a ir além daquilo que acharia ser capaz.
Seria injusto listar todos os amigos aqui, pois poderia esquecer algum, mas você que sempre conversou comigo pelos vídeos e textos, que as vezes por me escutar e ler com tanta frequência, acabamos nos tornando próximos.
Espero que meu conteúdo continue ajudando pessoas nesses próximos 10 anos de bolsa!
Sigamos fortes rumo ao crescimento da nossa bola de neve e com esse vídeo abaixo iniciamos uma nova fase aqui no Blog
Um novo recorde de lucros nos negócios. Isso tem colaborado para reduzir os impactos negativos dos investimentos que tenho feito nesse ano de 2022.
Por sinal esse ano tem sido o pior de todos os anos a nível de taxa de poupança.
Tivemos uma boa recuperação no patrimônio nessa reta final do ano, conseguimos retomar a marca dos 1 milhão e meio, chegando quase perto dos 1 milhão e 600 mil 🥳.
Isso é só uma fração da história, se quiser conhecer o resto acesse a nossa página de Orçamentos, onde mantenho um histórico com toda nossa trajetória rumo a IF – Independência Financeira.
Receitas
Companys: é a receita proveniente das empresas de capital fechado. Nessas empresas listadas dentro do Company, algumas sou sócio outras sou único dono.
Outras receitas: são receitas diversas que não se enquadram em lucro de empresas, pequenos projetos independentes.
Dividendos: são as receitas recebidas na bolsa de valores das empresas de capital aberto.
Poupança: são receitas de juros sobre valores colocados na poupança.
Net Worth, grosso modo, nada mais é do quanto você tem em capital ao longo do tempo considera-se saldos de conta, investimentos e dívidas. No meu caso não possuo dívida alguma, nem de carro, nem de casa, estou absolutamente líquido.
Mês passado terminamos com 1.441k esse mês fechamos nosso patrimônio em 1.553k, tivemos resultado positivo de +112 mil Reais no patrimônio esse mês, compensando o desastre que foi o mês anterior.
Um resumo desse mês e como aumentamos ou baixamos nosso patrimônio investido, em R$ a cada semana:
1ª semana: -8k
2ª semana: +49k
3ª semana: +0k
4ª semana: +16k
5ª semana: +12k
Alguns dias aí na 1ª e 5ª pegam do mês anterior e seguinte.
Despesas – Resumo
Gastos com pensão se mantiveram estáveis, Laura que passou um pouco dos 10k isso porque tem aí uns custos de passagens aéreas para visita-la na Alemanha. Despesas com alimentação ficaram relativamente estáveis em 3,4k e quem subiu os gastos foi a Evelyn que chegou a 3,1k.
Fora isso, conseguimos fazer reduções substanciais nas categorias de transporte que saiu de 1,7k para 428 e minhas despesas pessoais que saíram de 1,7k para 647.
De modo geral nossos gastos caíram cerca de -15k saindo de 139k para 124k no mês. Muito dessa redução foi por conta de menores gastos não recorrentes.
Não recorrentes
O não recorrente foi de 104k para 92k. Nossa maior despesa aqui, ainda é obra na empresa que consumiu 80k. Depois disso temos o carro com 9k, enquanto não terminar o financiamento esse será uma despesa recorrente por alguns meses.
A obra ainda deve estender para dezembro, esses gastos maiores foram a reta final do acabamento, é uma parte bem cara, talvez a mais cara. O lado bom que é capaz de mudarmos para o novo escritório ainda esse ano.
Minha estratégia é ao terminar a obra, recuperar minha reserva de emergência. Depois disso, vou trabalhar para antecipar a quitação do financiamento do carro, claro se o cenário de inflação não descontrolar.
Se isso ocorrer deixo o financiamento rodando, pois vai ser melhor afinal o financiamento é de taxa fixa, com aumento de inflação e desvalorização do cambio ele vai ficando cada vez mais barato para pagar.
Uma pessoa que tem um salário fixo com aumento da inflação e financiamento rodando é bem complicado. Isso porque sobra menos dinheiro para pagar o financiamento e ele se torna mais caro no bolo das despesas.
No meu caso, minha renda consegue reagir bem a inflação. Assim sendo, se tiver inflação maior, ganho mais dinheiro, aumento meu poder de compra sobre os bens precificados no passado, ou seja fica mais fácil pagar o financiamento.
Para pessoas com o meu perfil de renda, é ligeiramente ruim quitar o financiamento antecipadamente.
Voltando a nossa pauta do post, o carro que saiu de 60k para 9k, muito devido a outra parte da entrada de 50k que fiz mês passado, tivemos reduções importantes em outras despesas como as de viagens.
Alguns itens legais que comprei esse mês:
Placa para pedagio: Comprei essa placa pois a garagem do Rossi tem um sensor desses de pedagio e só abre com essas tags. Daí tem uma treta no meu carro que a tag não pode ficar no meio do pára-brisas por causa da câmera e o sensor para sair abre melhor do lado direito do vidro e para entrar no lado esquerdo 🤷♂️ Para não ficar colando um monte de tag no vidro coloquei essa placa que daí é fácil para mover ela no vidro caso precise.
Molho Chipotle: comprei esse molho, gosto bastante para jogar nos hambúrguer que compro via delivery. Ele tem uma pitadinha de pimenta, recomendo você provar esse cara num hambúrguer!
Conclusão
Cheguei a + 1 milhão em receita no ano, a incrível marca de 1 milhão ao ano de lucros auferidos em todos os negócios.
Tirando os investimentos que venho fazendo num dos principais negócio que tenho, minha taxa de poupança está em 40% isso considerando os gastos com divórcio, compra de carro, entre outras benesses.
Estou muito satisfeito com o ano, foi um ano importante e de conquista. Que venha 2023 nesse mesmo ritmo! 🥳
Fiz um aporte de cerca de R$ 11k em três ações da minha carteira e uma da carteira para membros do nosso serviço Ex-Dividend. Esse aporte vem em linha com a estratégia de reformar a minha carteira com ativos que estejam melhor preparado para essa nova fase do mercado americano, sob a administração Biden/Powell.
Meu aporte maior foi no IRM, um fundo que tem entregado bons números, depois coloquei uma grana pequena numa Stock, que também como o IRM tem dado bons resultados. Por fim, veio a “aposta” do mês, onde coloquei uma rebarba no UHT, o ativo de maior risco dos três.
Mais um mês com aportes Like a Michael Jackson 🥳 agora que tá caindo é hora de encher o pote.
Like a Michael Jackson
Nos meses que o aporte é fora do normal, nós chamamos aporte: “Like a Michael Jackson” quando você chega na bolsa comprando tudo.
Não sabe o por quê?
Melhor assistir o vídeo para entender:
Quanto aumentará nossos dividendos
Essas compras colocam cerca de $97,63 a mais de dividendos por ano na minha carteira, isso dá convertido para o dólar de hoje R$506.27.
Cerca de +R$42,16 por mês em receita de dividendos para somar na minha bola de neve.
PAYCHEX INC – PAYX
Paychex é como uma contabilidade, eles cuidam de milhares de folha de RH no mercado americano. Atendem diversas empresas fazendo a parte de recursos humanos, a empresa é a segunda maior nesse negócio.
Eles apuram o balanço um pouco diferente, no caso a publicação do 1T23 equivale a 3T22.
Esse 1T23 foi muito bom, tivemos 1,21 bilhões em receita com um crescimento de 11% sobre trimestre de 1T22. Seu LPA também cresceu forte com $1,03 chegando a +15% de crescimento sob o LPA $0,89 do ano passado.
Isso vem em linha com a melhora nos números de emprego do mercado americano.
Esse é meu segundo aporte no ano em PAYX. Em agosto tinha comprado algumas ações e agora aumente bem a posição na empresa.
Tenho hoje 56 ações da PAYX com um retorno de 83% ou um IRR de 15% ao ano, é um belo retorno para uma stock que sofreu bastante durante a pandemia.
Esperamos que a empresa continue crescendo num ritmo forte para os próximos 3 anos e abaixo está as estimativas de crescimento:
Essa compra adiciona a minha carteira de dividendo o valor de $9,48 isso convertido pelo dólar de hoje teria um crescimento na minha renda de dividendos na faixa de R$51.29
IRON MOUNTAIN INCORPORATED – IRM
Fundado em 1951 o REIT é um líder global em armazenamento de informações. Atende a mais de 225 mil empresas no mundo todo com cerca de 1.450 imóveis em aproximadamente 50 países. É um dos poucos REITs na minha carteira que tem uma presença mais global.
O fundo teve uma receita de +14% nesse ano de 2022 e tem estimativa de crescimento de +7% em 2023 e +10% em 2024.
IRM foi um dos ativos que mais se recuperaram na minha carteira desde a pandemia. O fundo vem tendo bons números de receita e lucros.
Um ativo que tenho desde 2016 e quem me já deu-me bons retornos, hoje minha IRR total dele é de 60% ainda não entrou na lista dos ativos com +100% de retorno, mas está caminhando para chegar lá.
Essa compra adiciona a minha carteira de dividendo o valor de $32,11 isso convertido pelo dólar de hoje teria um crescimento na minha renda de dividendos na faixa de R$169.26
UNIVERSAL HEALTH REALTY INCOME TRUST – UHT
Dos três que comprei UHT é o de maior risco, o fundo é estabelecido no segmento de saúde. Ele tem hospitais, clinicas de reabilitação, escritórios médicos e centros de cuidado infantil na sua lista de imóveis e investimentos.
Como essa carteira de REIT pública aqui do blog é a minha carteira mais arriscada, aquela carteira de ativos que costumo fazer algumas “apostas” no mercado, então resolvi colocar o UHT nela no meio do ano.
Se quiser saber da minha carteira de REIT de longo prazo, aqueles ativos que pretendo levar para aposentadoria e com menor risco, então consulte a carteira Top Picks de REITs.
O fundo ficou no final do ano com um hospital em Chicago vago, isso causou uma queda de 900 milhões em sua receita e um impacto de $0,06 no seus ganhos.
Além desse imóvel o UHT tem outros 2 hospitais grandes que estão vagos desde final de 2019, o fundo tem tido bastante dificuldade para encontrar inquilinos novos. O mercado cobra seu preço e o fundo tem um yield de 5,48% isso coloca-o com péssimas projeções de crescimento.
O mercado penalizou bem ele desde 2020 quando as vacâncias começaram. Minha estratégia é comprar essa vacância. Um movimento arriscado!
O fundo deve em 2023 demolir esses hospitais e construir novos imóveis mais adequados para a realidade do mercado onde estão inseridos.
Isso vai gerar um custo grande para o acionista, isso ainda não está precificado no mercado. Até por isso que ainda não entrei com força nesse fundo. Agora a estratégia é aguardar a posição do fundo e ver o que eles irão fazer no ano que vem com esses imóveis.
Uma coisa é positiva no UHT, seu crescimento de dividendos.
O fundo tem um histórico de 36 ANOS crescendo dividendos, isso é uma marca extremamente rara de se conseguir. Sua taxa de crescimento dos dividendos nunca foi muito grande, girando em torno dos 2%, algo muito baixo, porem o preço atual desse camarada torna-o convidativo. Um prêmio deve ser pago por entregar crescimento tão baixo.
Essa compra adiciona a minha carteira de dividendo o valor de $22,72 isso convertido pelo dólar de hoje teria um crescimento na minha renda de dividendos na faixa de R$119.76
TOP PICKS – STOCK
Temos um serviço no blog para ajudar os investidores a investir na bolsa americana, mostrando como selecionar os ativos para montar uma carteira vencedora na bolsa de valores.
Temos diversas carteiras, entre elas as Top Picks, são ativos “monstro”, ações que já retornaram +700% nos últimos 10 anos, confira aqui.
Essa compra de ativos Top Picks adiciona a minha carteira de dividendo o valor de $33,32 isso convertido pelo dólar de hoje teria um crescimento na minha renda de dividendos na faixa de R$172.78
Publiquei as minhas compras detalhadas num post na área dos assinantes. Temos lá a posição completa da carteira e uma análise dos resultados dos ativos comprados!
