Ontem postei um artigo com uma análise mais profunda de um novo banco que estávamos adicionando na nossa carteira Top Picks de Stock.
Hoje fiz um vídeo com um vasto conteúdo sobre o ativo.
O vídeo não só explica sobre o case do banco, como também é uma verdadeira aula de como analisar bancos na bolsa de valores.
Essa aula sobre análise de banco é algo que você não encontrar em outro lugar da internet. Imperdível e só para quem é membro da nossa assinatura do Ex-Dividend.
Tivemos um aumento de 58% nos dividendos de um ano para o outro. Isso mostra mais uma vez como nossa estratégia de investimento vem dado certo ao longo dos anos.
Invista em Dividendos nos Estados Unidos
Se você gostou da Stock/REIT do artigo ou de outras empresas semelhantes a ele, saiba que é possível investir nos Estados Unidos de forma simples e barata. Não precisa ter tanto dinheiro e pode-se operar daqui do Brasil.
EPR é um REIT focado em imóveis de lazer, isso inclui salas de cinemas, estações de Ski, campos de golfe, parques aquáticos entre outros. O fundo tem aproximadamente $6,7 bilhões em patrimônio espalhados por 44 estados americanos.
Cheguei quase a vendê-lo na pandemia, achei que seria seu fim ou pelo menos ele custaria muito a se recuperar.
Uma coisa me deixou presa nele, que era sua administração, sempre gostei dos investimentos e estilo deles. E esse desafio da pandemia foi uma prova de que a administração do EPR é excepcional.
Enquanto que pares como hotelaria estão amargando suspensão de distribuição dos dividendos o EPR já está distribuindo desde agosto de 2021, agora completam 1 ano de distribuição depois da suspensão.
Apesar de não tê-lo vendido, não aportei mais nele, isso porque estava esperando amadurecer mais o mercado de cinemas, mercado esse que é fundamental para o fundo, de onde ele tira 41% das receitas.
A distribuição ainda não voltou para os valores pré pandemia, mas tem subido num bom ritmo, desde abril meu rendimento aumentou $10,00/mês.
O lucro do fundo nesse trimestre subiu de $0,68 para $1,17 sendo boa parte disso de alugueis que estavam sendo postergados. Conseguiu coletar nesse 2T cerca de $4,9 milhões em alugueis vencidos.
Sua receita subiu cerca de 20% no portfólio de um ano para o outro e tem consolidado sua recuperação.
Sua cotação ainda não se recuperou, bem distante dos $70 dólares pré-pandêmico:
Pode ser uma boa oportunidade aproveitar esses quase 40% de desconto na aquisição do menino. Ficarei de olho para novos aportes.
Dividendos recebidos
Ativo
Cód
Valor
NORFOLK SOUTHERN CORP
NSC
27,41
PROCTER & GAMBLE CO
PG
36,49
COLGATE-PALMOLIVE CO
CL
17,18
PAYCHEX INC
PAYX
35,59
REALTY INCOME CORP
O
87,10
STAG INDUSTRIAL INC
STAG
52,74
EPR PROPERTIES
EPR
70,36
GLADSTONE COMMERCIAL CORPORATION
GOOD
41,99
Total
R$ 1.991,84
US$ 368,86
Dividendos recebidos na Top Picks – XD
Ativo
Cód
Valor
TOP PICKS – REIT
XDR
234,97
TOP PICKS – STOCK
XDS
5,29
Total
R$ 1.274,13
US$ 235,95
Total Geral: R$ 3.265,97
Dólar utilizado para conversão: R$ 5,40 (veja aqui)
Valores de dividendos recebidos das ações de NYSE já são declarados como líquidos, ou seja, considerando o imposto de renda.
Você já imaginou ter acesso ao meu portfólio de ações completo - o mesmo portfólio que gera uma receita passiva de dividendos confiável e em constante crescimento, capaz de financiar sua própria liberdade financeira? E se você recebesse alertas sempre que eu fizer uma nova compra ou venda de ações? Agora você pode ter acesso EXCLUSIVO a tudo isso!
CloudFlare é uma empresa de prestação de serviço de infraestrutura para Internet.
A CloudFlare tem sido penalizada na bolsa como muitas outras empresas Tech, mas será que seus números pioraram a ponto de derrubar a cotação em -70% desde fim de novembro.
Vamos analisar os últimos resultados da CloudFlare e ver como a empresa está preparada para a próxima fase.
Sobre a série Trade de Valor: Porsche
Iniciamos em outubro de 2021 uma nova série onde sairemos de um Fiat Uno para comprar um Porsche.
Escolhemos a bolsa americana como ferramenta para alcançar esse objetivo e o método será o Trade de Valor.
Explico o que é Trade de valor no post “Tudo sobre Trade de Valor”, mas ao longo da série vamos abordando diversos outros aspectos sobre essa metodologia de investimento.
Escolheremos 12 Stock iniciais para se investir e compraremos 1 em cada mês. Depois desse período farei uma avaliação para o ano seguinte de quem irá continuar e quem irá sair da carteira.
Podemos no ano seguinte acrescentar outras, ou reforçar aporte nas atuais. A ideia é não vender até que chegue ao final do ano.
Ao longo desse tempo estamos fazendo aportes recorrentes na corretora americana parceira do blog.
Quer começar a investir na bolsa Americana? Aqui é o lugar ideal para dar seus primeiros passos e conhecer a fundo como funciona o mercado de ações na maior economia do mundo.
Nos “Primeiros passos para Viver de Dividendos” mostramos como abrir conta na corretora, enviar dinheiro para o exterior, selecionar ações e fazer a parte de imposto de renda, tudo mastigado em um passo-a-passo.
Aguardem os próximos aportes e se inscreva seu e-mail aqui na lateral do blog para ficar por dentro.
Tivemos mais uma queda no retorno em dólar, isso foi reflexo da bolsa como um todo que vem caindo.
Convertendo para o cambio do real a queda foi maior, pois o dólar saiu de um fechamento de 5,17 para 5,12.
Ainda sim nossa carteira continua com bom retorno anualizados. Mostrando a força dos nossos ativos.
Abaixo nosso histórico mais recendente de rentabilidade:
IRR – Top Picks Stocks – $
Mês
IRR Anualizado
JANEIRO
28,1%
FEVEREIRO
24,8%
MARÇO
33,1%
ABRIL
28,4%
MAIO
24,4%
JUNHO
16,7%
JULHO
21,3%
AGOSTO
19,2%
SETEMBRO
%
OUTUBRO
%
NOVEMBRO
%
DEZEMBRO
%
IRR – Top Picks Stocks – R$
Mês
IRR
JANEIRO
33,5%
FEVEREIRO
22,2%
MARÇO
19,2%
ABRIL
19,0%
MAIO
11,8%
JUNHO
12,7%
JULHO
17,3%
AGOSTO
14,6%
SETEMBRO
%
OUTUBRO
%
NOVEMBRO
%
DEZEMBRO
%
Carteira
Nossa carteira é 100% voltada para investidores da bolsa americana, não abordamos bolsa brasileira.
A Top Picks é a seleção de ações que considero as melhores opções de case para se investir visando o longo prazo.
Temos duas carteiras principais no nosso serviço de assinatura Ex-Dividend:
Top Picks – Stocks – composta atualmente por 8 ações.
Top Picks – REITs – composta atualmente por 8 REITs.
Rentabilidade da Top Picks – Stocks
Os dados aqui apresentados são desde janeiro de 2020, quando começamos a fazer nosso acompanhamento de rentabilidade.
Todos os meses o investidor aporta mil dólares em cada ação da carteira.
Os dividendos dessas ações são reinvestidos na carteira.
O método utilizado foi a IRR, Internal Rate Return ou TIR, taxa interna de retorno. É o mesmo indicador que o Banktivity utiliza para realizar análise dos investimentos.
Uma carteira com esse histórico de taxas de retorno anual é extremamente raro no mercado. Isso só certifica nossa estratégia de longo prazo para seleção de ativos visando Viver de Dividendos.
Só para ter uma ideia, minha carteira pública de Stocks aqui do blog tem uma IRR anualizada de 11,6% isso mostra o quão bom são os retornos da carteira Top Picks.
A TIR é a melhor maneira de se medir um retorno mensal. A TIR é uma taxa para igualar o valor de um investimento (valor presente) com seus respectivos retornos futuros ou saldos de caixa gerados em cada período.
