Atualizei a plataforma do Ex-Dividend, mudei o tema para um perfil mais minimalista e com isso meu foco será tornar o acesso à informação mais rápida e objetiva.
Mudei a parte onde acessamos as carteiras, agora dá para ver todas de uma vez, isso será importante já que começarei a publicar mais carteiras no serviço:
Também mudei a parte que exibe as revistas, que passarão agora se chamar posts, será tipo um micro blog privado para quem é assinante deste blog.
Como isso a ideia é tentar gerar um conteúdo menor, porem mais constante.
Também habilitei a possibilidade de pesquisar no título e conteúdo das revistas que já temos hoje. Além de poder filtrar o conteúdo por tag, sendo basicamente os códigos das empresas na bolsa.
Agora de dentro da carteira tem como acessar todo o conteúdo já postado sobre o ativo, basta clicar sobre ele e irá direto para o post.
Com o mercado em baixa, fico surpreso da minha carteira ainda estar no positivo. Tivemos um retorno anualizado e dólarizado de 24% e convertendo ficou com 11,8%.
O Real bateu forte no dólar no mês de maio, esse mês foi a terceira menor cotação histórica da nossa carteira.
Carteira
Nossa carteira é 100% voltada para investidores da bolsa americana, não abordamos bolsa brasileira.
A Top Picks é a seleção de ações que considero as melhores opções de case para se investir visando o longo prazo.
Temos duas carteiras principais no nosso serviço de assinatura Ex-Dividend:
Top Picks – Stocks – composta atualmente por 8 ações.
Top Picks – REITs – composta atualmente por 8 REITs.
Rentabilidade da Top Picks – Stocks
Os dados aqui apresentados são desde janeiro de 2020, quando começamos a fazer nosso acompanhamento de rentabilidade.
Todos os meses o investidor aporta mil dólares em cada ação da carteira.
Os dividendos dessas ações são reinvestidos na carteira.
O método utilizado foi a IRR, Internal Rate Return ou TIR, taxa interna de retorno. É o mesmo indicador que o Banktivity utiliza para realizar análise dos investimentos.
Uma carteira com esse histórico de taxas de retorno anual é extremamente raro no mercado. Isso só certifica nossa estratégia de longo prazo para seleção de ativos visando Viver de Dividendos.
Só para ter uma ideia, minha carteira pública de Stocks aqui do blog tem uma IRR anualizada de 11,6% isso mostra o quão bom são os retornos da carteira Top Picks.
A TIR é a melhor maneira de se medir um retorno mensal. A TIR é uma taxa para igualar o valor de um investimento (valor presente) com seus respectivos retornos futuros ou saldos de caixa gerados em cada período.
Com esses 2k de dividendos de maio, coloca nossa média do ano em 3,7k. Se considerar que boa parte dos ativos da minha carteira são de ações de crescimento de dividendos, terei esses dividendos dobrados até a aposentadoria.
Tivemos uma aumento de 14% nos dividendos de um ano para o outro.
Invista em Dividendos nos Estados Unidos
Se você gostou da Stock/REIT do artigo ou de outras empresas semelhantes a ele, saiba que é possível investir nos Estados Unidos de forma simples e barata. Não precisa ter tanto dinheiro e pode-se operar daqui do Brasil.
Os últimos resultados do WMT não foram muito legais, seu lucro caiu -23% saindo de 1.69 para 1.30 nesse 1T23.
Suas receitas deram uma subida, até pequena considerando a inflação, com aumento de 2% chegando a 141 bilhões de dólares, vem mostrando as dificuldades da maior rede varejista dos Estados Unidos.
O WMT vem fazendo aquisições de marcas para tentar aumentar esse crescimento. A última que fizeram esse mês de maio de 2022 foi de uma empresa israelense, Cannibble, que pelo nome fabrica alimentos ligados a cannabis.
Brownie de maconha do WalMart
A empresa tem cerca de 100 produtos, que são protegidos por sua formulação. Usando tecnologia de processamento exclusiva para introduzir óleos e líquidos em uma mistura de pó para obter uma distribuição perfeitamente seca e uniforme de ingredientes ativos no produto final, sem alterar a textura do pó.
As receitas da empresa no mercado americano cresceu 3% e o e-commerce 1%. Sams Club aumentou 10% e o e-commerce dele 1%.
As vendas internacionais chegaram à 23,8 bilhões uma queda de 3,5 bilhões de dólares ou 13% sendo $5 bilhões devido a desinvestimentos, e 0,4% por conta do cambio.
Por semana o Wal-Mart atende cerca de 230 milhões de consumidores em suas mais de 10.500 lojas. Gerando uma receita fiscal em 2022 de $573 bilhões, com cerca de 2,3 milhões de funcionários por todo o mundo.
WMT estava com problema no passado, depois conseguiram se re-estruturar mudando para uma politica com seu e-commerce, que deu super certo, comentei até nesse post de 2017.
Chegamos a ter crescimento nos lucros em 43% no 1T22, agora parece que a coisa voltou a se complicar, o supermercado vem fazendo uma reestruturacao, fechando lojas e focando em comprar produtos.
Porém, será que esses produtos são de alto consumo, ou apenas para parecer bonitinho para o Beautiful People da midiático, porque por essa última aquisição está parecendo mais isso.
Vou acompanhando o WMT e ver como vai ser os próximos passos deles.
Dividendos recebidos
Ativo
Cód
Valor
NORFOLK SOUTHERN CORP
NSC
25,30
PROCTER & GAMBLE CO
PG
36,49
WAL-MART STORES INC
WMT
18,56
COLGATE PALMOLIVE CO
CL
17,18
PAYCHEX INC
PAYX
32,90
REALTY INCOME CORP
O
78,16
STAG INDUSTRIAL INC
STAG
41,99
EPR PROPERTIES
EPR
70,36
Total
R$ 1.514,84
US$ 320,94
Dividendos recebidos na Top Picks – XD
Ativo
Cód
Valor
TOP PICKS – REIT
XDR
102,86
TOP PICKS – STOCK
XDS
7,56
Total
R$ 521,18
US$ 110,42
Total Geral: R$ 2.036,02
Dólar utilizado para conversão: R$ 4,72 (veja aqui)
Valores de dividendos recebidos das ações de NYSE já são declarados como líquidos, ou seja, considerando o imposto de renda.
Você já imaginou ter acesso ao meu portfólio de ações completo - o mesmo portfólio que gera uma receita passiva de dividendos confiável e em constante crescimento, capaz de financiar sua própria liberdade financeira? E se você recebesse alertas sempre que eu fizer uma nova compra ou venda de ações? Agora você pode ter acesso EXCLUSIVO a tudo isso!
DocuSign – DOCU a ação preferida da quinta-série. Agora ela faz parte da nossa carteira de Trade de Valor.
DOCU é uma empresa especializada em assinatura e gestão de documentos digitais. Seria um case perfeito para o REIT da Iron Mountain – IRM, uma pena que não terem adquirido a DOCU.
Nesse vídeo vamos mostrar na prática como comprar a ação usando a corretora Avenue. Para quem deseja abrir conta na bolsa de valores americana, AVENUE é a melhor opção para brasileiros.
Veja como funciona o processo todo nesse vídeo:
Sobre a série Trade de Valor: Porsche
Iniciamos em Outubro de 2021 uma nova série onde vamos sair de um Fiat Uno para comprar um Porsche.
Escolhemos a bolsa americana como ferramenta para alcançar esse objetivo e o método vai ser o Trade de Valor.
Explico o que é Trade de valor no post “Tudo sobre Trade de Valor“, mas ao longo da série vamos abordando diversos outros aspectos sobre essa metodologia de investimento.
Escolheremos 12 Stock iniciais para se investir e compraremos 1 em cada mês. Depois desse período vamos fazer uma avaliação para o ano seguinte de quem irá continuar e quem irá sair da carteira.
Podemos no ano seguinte acrescentar outras, ou reforçar aporte nas atuais. A idéia é não vender até que chegue ao final do ano.
Quer começar a investir na bolsa Americana? Aqui é o lugar ideal para dar seus primeiros passos e conhecer a fundo como funciona o mercado de ações na maior economia do mundo.
Aqui nos “Primeiros passos para Viver de Dividendos” mostramos como abrir conta na corretora, enviar dinheiro para o exterior, selecionar ações e fazer a parte de imposto de renda, tudo mastigado num passo-a-passo.
Aguardem os próximos aportes e se inscreva aqui no blog para ficar por dentro.
Pessoal estou fazendo umas mudanças no Ex-Dividend, nosso serviço de assinatura onde trazemos análise de empresas e balanços na bolsa Americana.
A partir de agora não vou mais continuar com o “Balanço Comentado”, uma série que fazia lá dentro onde analisava o trimestre de cada uma das ações da Top Picks.
Preparar o material para esses balanços comentado tem me tomado muito tempo. Não é nem o fato de ler os releases, mas sim de ter que ir tomando nota deles e apontando as novidades, depois ainda prepara o vídeo, gerar a capa, ebooks, enfim uma série de passos para cada um deles.
Continuarei analisando todo trimestre as Top Picks, até porque estou posicionado nelas todas. Irei retirar ativos quando esses não forem mais Top Picks e adicionarei outros quando tiver um novo interessante.
Só interromperei mesmo as revistas, adicionarei outras carteiras com algumas outras opções por lá, principalmente alguns setores a mais de REITs.
Adicionarei algumas outras empresas na Top Picks de Stocks, são empresas que vinha acompanhando, mas não tinha tempo para fazer uma revista com essas análises.
Basicamente o Ex-Dividend agora ficará com as carteiras. As revistas irá acabar, o conteúdo que já tem lá continuará, só não farei novos conteúdos.
Sei que tem uma galera que curte as revistas, sentirá falta, tentava dar meu melhor para produzir esse conteúdo, mas infelizmente sinto que não estava conseguindo fazer em tempo hábil.
Isso acabava me tomando muito tempo, coisa que precisarei de ter para uns novos projetos que estou programado para começar.
Espero que compreendam, mas foi a maneira que encontrei para não encerrar o serviço de vez, pelo menos as carteiras estarão lá para o pessoal e estarei fazendo a manutenção dessas carteiras.
Publicar minha posição
Antigamente comprava a mesma quantidade de todos os ativos lá, então quando falava que aportei na Top Picks de Stock eu dividia o dinheiro para todas as ações em igual.
Dê um tempo para cá, aportei selecionadamente, a partir de agora quando fizer o post de aporte no blog, vou também fazer um post de conteúdo lá falando qual ação ou REIT que eu comprei.
Colocarei minha posição também lá nas carteiras de Top Picks.
Trabalharei nesses feriados da próxima semana para tentar dar uma melhorada no nosso sistema de postagem do XD.
Conclusão
Agradeço a todos que assinam o Ex-Dividend, isso me ajuda de certa forma e espero que mesmo nesse novo formato o serviço continue ajudando o pessoal a crescer como investidores e a alcançarem a independência financeira na bolsa americana.
