Uma montanha de papel – Dividendos Jul 21

15 August 2021

Vamos abordar o resultado do IRM uma dos REIT de gerenciamento de documentos da bolsa. Acredito que o único REIT desse segmento, mas ele não faz só isso, tem também uma boa receita vindo de Data Center, isso tem tomado peso cada vez mais nos seus balanços.

Nossos dividendos

Ano passado recebemos R$ 3.540,05 em jul/2020.

Parece que a crise do Corona Vírus finalmente ficou para trás, esse mês começamos a mostrar resultados superiores ao do ano anterior.

Tivemos um aumento de quase 1k de dividendos ou quase 30% de aumentos nos dividendos de um ano para o outro.

Pela primeira vez na nossa história a nossa carteira Top Picks superou a receita de 1k em dividendos 🎉 no mês.

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Iron Mountain Inc – IRM

Fundado em 1951 o IRM é um REIT de Storage e gerenciamento de informação, com pitadas de Data Center.

O fundo trabalhar armazenando papel, literalmente. Meu último aporte no fundo foi em fevereiro do ano passado, logo antes da pandemia. O fundo tem 1450 imóveis em 50 países, ele armazena e protege bilhões em ativos, incluindo informações criticas de diversas empresas, dados sensíveis e cruciais de grandes empresas globalmente.

O fundo tem serviço de Data Center, pois trabalha não só com o armazenamento de documentos, mas também digitalização e segurança dos mesmos.

Meu retorno desde meu ultimo aporte está em 51% o que reflete seus resultado positivos.

A receita do fundo subiu 6% nesse trimestre, saindo de 677 milhões par 718 milhões, que sem o cambio teria crescido +10%. Com destaque para receita de Data Center que cresceu +15%.

No entanto, o ganho por ação não foi muito bem, performance de queda -3% saindo de 0,87 2020 para 0,85 esse 2021, essa queda deveu-se a ano passado ter rolado umas restituições de impostos, sem elas teríamos um crescimento de 8,3% nos ganhos.

Vamos com o ativo na carteira e aumentando posição esse ano, coisa que ainda não fiz.

Dividendos recebidos

Ativo	Cód	Valor
COCA COLA CO	KO	8,92
CHUBB CORP	CB	17,60
UNION PACIFIC CORP	UNP	17,28
REALTY INCOME CORP	O	65,46
STAG INDUSTRIAL INC	STAG	40,37
KITE REALTY GROUP TRUST	KRG	66,86
VENTAS INC	VTR	65,41
FARMLAND PARTNERS INC	FPI	45,35
IRON MOUNTAIN INC	IRM	159,30
PREFERRED APARTMENT COMMUNITIES INC	APTS	143,10
STORE CAPITAL CORPORATION	STOR	70,38
Total	R$ 3.545,99	US$ 698,03

Dividendos recebidos na Top Picks – XD

Ativo	Cód	Valor
TOP PICKS – REIT	XDR	197,26
TOP PICKS – STOCK	XDS	0,00
Total	R$ 1.002,08	US$ 197,26

Total Geral: R$ 4.548,07

Dólar utilizado para conversão: R$ 5,08 (veja aqui)
Valores de dividendos recebidos das ações de NYSE já são declarados como líquidos, ou seja, considerando o imposto de renda.

Acompanhe na página sobre Dividendos, as últimas atualizações dos rendimentos mensais, e veja como anda a evolução da minha carteira.

Veja como funciona os dividendos no EUA.

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Ganhei de 68k, mas gastei 103k – Gastos e receitas: Jul 21

4 August 2021

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Depois do 105k de despesas no mês anterior, em junho, julho não decepcionou e marcou um gasto total de 103k 😱

Ainda falta pagar uma parte da estrutura metálica, que apesar de pouco ainda deve sangrar o orçamento do próximo mês.

Nosso patrimônio bateu nos 1 milhão e 700 mil reais. Minha perspectiva mais otimista esperava um milhão e meio quando a conclusão da estrutura metálica chegasse.

Isso é só uma fração da história, se quiser conhecer o resto acesse a nossa página de Orçamentos, onde mantenho um histórico com toda nossa trajetória rumo a IF – Independência Financeira.

Receitas

Companys: é a receita proveniente das empresas de capital fechado. Nessas empresas listadas dentro do Company, algumas sou sócio outras sou único dono.
Outras receitas: são receitas diversas que não se enquadram em lucro de empresas, pequenos projetos independentes.
Dividendos: são as receitas recebidas na bolsa de valores das empresas de capital aberto.
Poupança: são receitas de juros sobre valores colocados na poupança.

Tivemos mês de abril 2021 o recorde de receita na nossa história, passamos os 75k de receita num único mês.

Conseguimos aumentar nossa receita de Jul para 68k vs 56k do mês anterior. Ano passado tínhamos feito 62k, tecnicamente foi 80k, mas 18k foi referente ao trabalho da Tatiane na Amazon.

Taxa de poupança do mês: -51%

Tivemos mais um mês com taxa negativa de poupança, boa parte disso motivado pelos gastos com a obra e com a mudança para o Brasil.

Nossa taxa foi negativa esse mês, mas temos o nosso recorde em abril de 2017 onde chegamos a uma taxa de +75%.

Net Worth, grosso modo, nada mais é do quanto você tem em capital ao longo do tempo considera-se saldos de conta, investimentos e dívidas. No meu caso não possuo dívida alguma, nem de carro, nem de casa, estou absolutamente líquido.

Mês passado terminamos com 1.695k esse mês fechamos nosso patrimônio em 1.704, tivemos +9 mil Reais no patrimino esse mês.

Considerando nosso aporte negativo de -35k, ou seria melhor chamar saque, traduziriamos em um crescimento real de +44k no patrimônio ao nível de retorno, isso dá quase 2,6% 👏 de ganhos nesse último mês.

Um resumo desse mês e como aumentamos ou baixamos nosso patrimônio em R$ a cada semana:

1ª semana: -14k
2ª semana: +9k
3ª semana: -1k
4ª semana: +17k
5ª semana: -1k

Alguns dias aí na 1ª e 5ª pegam do mês anterior e seguinte.

Despesas – Resumo

Gastos com aluguel foram altos, chegando a 10k, isso foi 7k do aluguel na Alemanha + 3,6k no Brasil. Isso deve cair nos meses seguintes, por conta da minha mudança de apartamento aqui no Brasil.

Gastos com comida também subiram bastante para 6k e os gastos pessoais da Tatiane bateram 3,6k.

Não recorrentes

Foi 76k sangrado no mês por conta dos não recorrentes.

O grande vilão foi a empresa, com 42k de gastos sendo a obra o principal motivo, seguido de compra de móveis com 30k, reparo da casa (pequenas obras no novo apartamento) com 1,6k e por fim 1,1k de viagens.

Na parte de móveis paguei a entrada dos móveis planejados, algo de 20k com o total ficando em 50k.

Fora isso tive 4k com gastos na Amazon e outros 3k com outros gastos de móveis, entre eles:

Grill elétrico que a Tatiane comprou na Alemanha.
Balança digital que conecta no iPhone e manda a pesagem para o celular. Gosto de ter tudo conectado, ter que pesar para lançar o peso no celular não dá. Tem que ser automatizado. Além de pesar a balança manda diversas informações para o celular como Gordura corporal, nível de água, massa muscular, massa óssea, gordura visceral, massa magra.
Jogo de chave de fendas da Bosch. Com a mudança para o Brasil estou tendo que comprar algumas ferramentas. Gostei bastante desse kit, pois vem com uma chave de catraca e com ímã nas pontas.
Ar condicionado do quarto. Aproveitei as promoções do inverno e comprei um ar para o quarto. No apartamento anterior tínhamos ar em todos os cômodos, esse agora fica faltando na sala e no escritório.
Geladeira Panasonic Black. Estava em busca de uma geleira preta para combinar com a cozinha. Essa geladeira é muito bonita com a frente espelhada e tem um bom espaço interno. Vem com uma área na parte principal onde você consegue configurar para gelar uma latinha ou algo rápido. Tem uma parte de frutas com uma luz que conserva melhor os alimentos. Diante da quantidade de gastos parcelei ela em 3x essa é a 2/3.
Comprei algumas tolhas da Buddemeyer na Camicado por 300 dividido por 2x. Além desses gastos tivemos 1k das poltronas e puff para a sala, decidimos não colocar sofá, optamos pelas poltronas, pois fica mais móvel.

Tive que desembolsar quase 1k em entrada, com gastos na marmoraria. Para não ficar muito acumulado tudo no mesmo mês parcelei em 5x.

Tinha muito tempo que não pagava as coisas parceladas. Lá fora o pessoal não tem esse costume de pagar parcelado as compras.

Também tive outros 1k de gastos com obra, essa pequena abertura que efetuei para ligar a cozinha à sala. Outros 1k com luminárias para o quarto, corredor e sala, ainda faltando outra pancada nas luminárias da cozinha e da copa.

Conclusão

Nossa receita anual chegou em 467k, sendo os dividendos até a data atual responsável por 19k dessa renda.

Minhas despesas até o momento estão em 274k. Isso nos coloca com uma taxa de poupança anual de 41%. Lembrando que aqui nesse gráfico não entra os gastos com a Empresa.

Viver de Cristo

Estamos fazendo um estudo escatológico no blog Viver de Cristo. Analisamos as alianças bíblicas e agora começaremos a parte mais interessante, começar a entender o que virá a seguir nos acontecimentos futuros.

Começarmos nesse post introdutório onde dou um resumo do que podemos esperar do plano de Deus para os homens, conforme descrito na Bíblia. A partir de agora a coisa começa a ficar realmente interessante.

Compras MGP – PG – JNJ – O – APTS – JUL 21

28 July 2021

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Fizemos um caminhão de compra esse mês, foram aportes em stocks e REITs. Inclusive a entrada de um novo ativo na nossa carteira, colocamos o MGP, o meu REIT de cassinos na bolsa americana.

Quanto aumentou nossos dividendos

Essas compras colocam cerca de $492,98 a mais de dividendos por ano na minha carteira, isso dá convertido para o dólar de hoje R$2.522,18.

Cerca de +R$210,18 por mês em receita de dividendos para somar na minha bola de neve.

Realty Income – O

Com a venda do CLDT – Chatham Lodging Trust, nós movemos parte do dinheiro para um aporte no O.

Como efetuamos comentários sobre o balanço recentemente aqui no blog, recomendo depois dar uma lida nesse post de compra do mês passado.

Essa compra adiciona a minha carteira de dividendo o valor de $73,08 isso convertido pelo dólar de hoje teria um crescimento na minha renda de dividendos na faixa de R$377,79

MGM Growth Properties – MGP

Esse ativo é um REIT de cassino que compra e aluga casinos, hotéis, centro de convenções e entretenimento.

Atualmente ele tem 12 casinos de alto padrão espalhados por Las Vegas e outras regiões importantes dos Estados Unidos.

Tem cerca de 32.400 quartos de hotel, 1,5 milhões de s/f de parte de jogos, com 3,6 milhões de s/f para espaços de convenção.

Seus dividendos estão em crescimento desde seu IPO há 6 anos, saindo de $1,43 em 2016 para um aumento de 38% agora nesse último trimestre batendo $1,98 e marcando um histórico de 12 crescimentos de dividendos.

Apresentou um ganho de $169,9 milhões ou $0,60 por ação, com um crescimento de 7,14% de um trimestre ao outro.

Lembrando que durante a pandemia ele conseguiu receber 100% dos aluguéis.

Quem quiser saber mais sobre o fundo tem um vídeo didático falando do seu case porque o MGP está na minha carteira.

Também comento nesse vídeo sobre o motivo de trocar o Chatham pelo MGM.

Essa compra adiciona a minha carteira de dividendo o valor de $333,2 isso convertido pelo dólar de hoje teria um crescimento na minha renda de dividendos na faixa de R$1.722,48

THE PROCTER & GAMBLE COMPANY – PG

Acredito que todos conheçam a PG, ela tem grandes marcas sob seu guarda-chuva.

PG, compõe com CL, UN e JNJ o quarteto que escolhi para minha carteira de grandes marcas de consumo em massa.

Procter cresce os dividendos a mais de 64 anos. Isso por si só já mostra o poder de suas marcas.

Tinha tempo que não aportava na PG, aproveitei a saída do CLDT e coloquei um pouco de patrimônio neles.

Nesse trimestre a PG teve um aumento grande de 5,2% nas receitas indo para $18,11 bilhões.

No lucro por ação foi um crescimento menor que nos últimos trimestres recentes, mas ainda sim, bem satisfatório. Tivemos um aumento de 8% para $1,26 nesse 3T21.

Essa compra adiciona a minha carteira de dividendo o valor de $22,12 isso convertido pelo dólar de hoje teria um crescimento na minha renda de dividendos na faixa de R$ 113,17

Johnson & Johnson – JNJ

Lá atrás quando comecei a construir minha carteira de Stock nos Estados Unidos, a JNJ foi a primeira ação que comprei.

Em 2014, quando fiz meu primeiro aporte comprei MCD, V, NSC e JNJ. Dos três MCD caiu pelo caminho, mas JNJ continua firme e forte, até hoje estou satisfeito com seus resultados.

JNJ é um conglomerado de marcas, atende tanto ao varejão de consumo doméstico e tem forte presença na área de saúde, beleza e higiene.

Toda essa diversificação motivou-me a manter a empresa na carteira.

Comentei do seu balanço recentemente no post de dividendos, recomendo darem uma olhada depois láquando comentei sobre seus ganhos com a vacina do Covid.

A JNJ teve um crescimento absurda nos lucros com aumento de 49% indo para $2,48 nesse 2T21 vs $1,67 do ano passado.

Suas receitas acompanharam com aumentos de 27% chegando a $23 bilhões.

Essa compra adiciona a minha carteira de dividendo o valor de $24,24 isso convertido pelo dólar de hoje teria um crescimento na minha renda de dividendos na faixa de R$124,02

Preferred Apartment Communities Inc – APTS

Esse é meu novo troco de bala 🤪 o restante do dinheiro que não dava para comprar uma ação optei por jogar no APTS.

Esse é meu novo FPI 😂 quem acompanhou os investimentos que fiz no REIT de fazenda observou a minha rentabilidade atual com ele e como com isso consegui bons resultados para minha bola de neve.

APTS não é tão boa quanto a administração do FPI, mas parece um REIT razoável. Penso que está apanhando em excesso do mercado e estou aproveitando a oportunidade para construir mais patrimônio em cima dele.

Lembrando que esse aporte de “troco de bala” é em ativo de alto risco, portanto cuidado ao fazer isso na sua carteira.

Minha última compra dele foi em abril desse ano, então deem uma olhada nesse post depois para entender melhor.

Essa compra adiciona a minha carteira de dividendo o valor de $3,50 isso convertido pelo dólar de hoje teria um crescimento na minha renda de dividendos na faixa de R$17,91

TOP PICKS – STOCK

Temos um serviço no blog para ajudar os investidores a investir na bolsa americana, mostrando como selecionar os ativos para montar uma carteira vencedora na bolsa de valores.

No Ex-Dividend publicamos revistas com informações importantes sobre os ativos e o mercado. Além das revistas também colocamos algumas carteiras com ativos que considero sendo os “crème de la crème” do momento. Essas carteiras têm o nome de: Top Picks.

Quando realizo uns aportes nesses ativos faço um post aqui no blog. Anuncio o quanto recebo de dividendos, baseando-se no que comprei nesse momento.

Ficou curioso em saber quais são os ativos Top Picks do Viver de Dividendos?

Essa compra adiciona a minha carteira de dividendo o valor de $36,84 isso convertido pelo dólar de hoje teria um crescimento na minha renda de dividendos na faixa de R$188,50

Compras Julho de 2021

Empresa	Código	Qtde
REALTY INCOME CORP	O	42
MGM GROWTH PROPERTIES	MGP	170
PROCTER & GAMBLE COMPANY	PG	7
JOHNSON & JOHNSON	JNJ	6
Preferred Apartment Communities Inc	APTS	5

Já atualizei a minha carteira com essa nova aquisição.

Venda CLDT

24 July 2021

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Vou através desse vídeo vou mostrar o porque resolvi vender o CLDT.

CLDT ou Chatham Lodging Trust um REIT de hotelaria no mercado americano. O fundo teve os dividendos cortados no início da pandemia do vírus do Partido Comunista Chinês, popularmente conhecido como COVID.

Estava com o meu target apontado para eles voltarem com os dividendos até no máximo ao meio desse ano, pelo visto a coisa não vai rolar.

No vídeo explico um pouco do porque eu coloquei CLDT na carteira e porque não havia vendido ele no início da pandemia.

Quer saber porque não sou sócio mais do CLDT?

Mercado de trabalho

15 July 2021

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Se a economia americana está crescendo, porque as pessoas não encontram um emprego?

Toda vez que o departamento de trabalho dos USA divulga seus números, Wall Street fica pasma.

Quantos desempregados temos no último mês?
Quantas pessoas encontraram emprego novamente?
Quantas ofertas de empregos temos hoje disponíveis no mercado?

Essas perguntas servem de parâmetro para os analistas da bolsa de valores.

O mercado de trabalho tende há acompanhar a evolução econômica. Seria o lógico isso né 🤷‍♂️ ocorre que os relatórios dos órgãos responsáveis por esses números estão deixando os analistas perplexos.

Somente em abril, os analistas esperavam um crescimento de 1 milhão de novos empregos. Ocorreu que as empresas contratam pífios 300.000 mil pessoas.

Como medida de precaução, os analistas de Wall Street reduziram suas expectativas para maio. Novamente os 559.000 recrutamentos ficaram aquém das expectativas.

Isso parece um grande mistério quando todas as outras frentes econômicas são novamente positivas agora.

As empresas querem muito contratar, tem-se cerca de 9 milhões de vagas.

Curiosidade ou não é até quase o mesmo número de desempregados.

Se é assim, então não vemos um crescimento enorme no número de contratações.

O mercado de trabalho americano está entrando em um dos verões mais estranhos de todos os tempos

Bloomberg resumiu acima, temos muitas pessoas ainda preocupadas com o Covid, essa ameaça impede alguns de procurar um emprego. Muitas famílias ainda teriam o fator creche não resolvida. Se todos os pais voltassem ao trabalho e as crianças fossem ameaçadas com o próximo requisito de isolamento.

Desemprego contagioso

Niklas Engbom um sueco tem uma teoria diferente. Ele chamou isso de “desemprego contagioso”.

Há momentos diz Engbom, em que muitas pessoas procuram emprego ao mesmo tempo, e em seguida, acabam ficando entre todas as coisas, fora do mercado de trabalho por mais tempo que o normal. Porque elas se interpõem.

Engbom diz que o problema está nas candidaturas para novos trabalhos, e os dados que ele analisou e publicou na sua tese recente corrobora com isso.

Pessoas que realmente têm um emprego, mas querem mudar de emprego, buscam uma posição adequada e se candidatam em seguida para a vaga. Isso raramente acontece se você está desempregado. Os desempregados se espalham mais amplamente.

Você quando está desemprego, tem a pressão por conseguir um novo emprego, sem contar o fato que você tem mais tempo para se dedicar na busca de novas vagas, no processo de candidatura.

Engbom descobriu que um desemprego se inscreve para até 10x mais vagas que um candidato já emprego, mas que queira mudar de emprego. Ao mesmo tempo, porém, eles respondem à metade das vezes às entrevistas ou outras perguntas do RH.

Engbom ainda mencionou que os desempregados, ainda se candidatam para cargos nos quais consideram inadequados desde o início. Às vezes eles são sub-qualificados ou mesmo super qualificados para a vaga, às vezes o horário de trabalho não é adequado ou até às vezes o local de trabalho é muito distante ou inadequado.

Pior que presencio tudo isso que o Engbom disse na prática lá na minha empresa. Caso ainda não conheça, recomendo assistir nossa série do Meu Próprio Negócio.

O problema não é a quantidade, mas a qualidade

Do ponto de vista da empresa, o problema não é o grande número de inscrições para os processos seletivos, mas a qualidade dessas inscrições que está em grave declínio.

Diz Engbom: “Na verdade, os empregadores preferem muitos candidatos”.

Esses excessos de quantidade, não atrapalha o processo de contratação, mas demora um pouco mais do que o esperado.

Também temos o fator assistencialismo

Muitos acabaram não voltando pelo dinheiro que receberam durante a pandemia que fez com que muitos encostassem e se acomodassem esperando mais e mais do estado.