8 – Diversificação o que é e qual a quantidade ideal de ações que tenho que ter? #pp11

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Acho que o caso mais recente de falha na bolsa foi do Silicon Valley Bank – SVB, um dos maiores bancos de startups que quebrou no inicio de 2023. Início de 2022 as ações atingiram seu top de $733,15 dólares para depois que o banco foi socorrido pelo FED as ações irem para $0,40 causando uma perda gigante para diversos investidores.

Investidores de uma grande corretora americana, investigaram mais de 2 milhões de portfólios de investidores e descobriu que quase 1/3 detinha mais de 20% de seus ativos em apenas uma ação. Imagina se essa turma tivesse colocado as fichas na SVB?

Existem quatro tipos de diversificação de portfólio para diminuir o risco geral, sem sacrificar retornos potências:

1. Classe de ativos

O primeiro é diversificar entre classes de ativos. Cada individuo precisa de encontrar uma combinação apropriada de ativos de ações, títulos de Renda Fixa, dinheiro, imóveis e outras classes de ativos, a fim de obter um equilíbrio de risco x retorno.

2. Diversificar dentro da classe de ativos

Precisa de distribuir seu patrimônio bem entre essas classes de ativos. Vou pegar minha estrutura de diversificação. Tenho ativos:

  • Mega corporações, chamamos de Blue Chips na bolsa.
  • Dividendos
  • Crescimento de dividendos
  • Empresas pequenas e de alto crescimento, chamamos de Small Caps.
  • Imóveis
  • Empresas capital privado e negócios

3. Diversificar ao longo do tempo

Essa é uma estratégia para minimizar o risco do investimento, dos aportes. Se você fizer aportes mensais como eu faço, irá reduzir muito o risco de entrar em um investimento que esteja no topo.

Os benefícios de se investir no longo prazo são grandes, pois você também poderá entender e conhecer melhor suas classes de ativos, descobrir como funciona a dinâmica deles com relação a economia como um todo.

Isso aumenta a probabilidade de que os investidores realmente mantenham sua alocação de classe de ativos, mesmo em mercados incertos.

4. Diversificar entre estratégias

Precisamos de ter diversas estratégias, uma para quando o mercado está em veieis de Bull Market (mercado subindo) outra para Bear Market (mercado caindo).

  • Ações de dividendos de baixo crescimento e alta distribuição.
  • Ações de dividendos de alto crescimento e baixa distribuição.
  • Ações com atuação em mercados internacionais.
  • REITs com atuação em mercados internos.
  • REITs e Ações de crescimento de dividendos.
  • Ações de Trade de Valor.

Esses são só algumas das estratégias que eu adoto aqui no blog, não existe uma melhor ou pior, vai depender muito do momento e o ideal é fazer essa combinação de várias.

Nesse vídeo abaixo falamos mais sobre esses assuntos, como a quantidade ideal de ações que precisa de ter na carteira, como começar a construir uma carteira de ações bem diversificada, acabo com o mito de que tem que ter pouca ação para ter alta rentabilidade e muito mais:

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Nessa série, vamos destacar alguma dúvidas essenciais para quem está começando na bolsa, aqueles que acabaram de chegar. Vamos responder essas perguntas na ordem:

  1. Como ganhar dinheiro com ações na bolsa
  2. O que é uma ação e REIT?
  3. O que são dividendos?
  4. O que preciso para começar a operar no mercado de ações?
  5. O que é uma corretora e para que serve?
  6. Quanto $ você precisa para começar a investir?
  7. Quais os custos para investir?
  8. Diversificação o que é e qual a quantidade ideal de ações que tenho que ter?
  9. Quanto tempo preciso deixar minhas ações na bolsa?
  10. Posso vender essas ações a hora que eu quiser? É fácil alguém comprar?
  11. Preciso pagar algum imposto e quais as declarações preciso fazer?
  12. O que é análise fundamentalista?
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