Dividendos é o meu assunto favorito no blog, falar sobre recebimentos de dividendos é muito bom, de certa forma cada mês que escrevo artigos como esse é como se fosse dado mais um passo rumo a independência financeira. Vamos falar também dos resultados da Lockheed Martin – LMT que vieram muito bons para esse fechamento de ano.
O que veremos nesse post, nada mais é do que foi explicado no fechamento anual, veja aqui. Onde mostrei o gráfico de como os dividendos estão num caminho de subida bonito.
Se tem uma definição para começar com pé direito, acho que esse mês de janeiro pode se encaixar nisso. Falando especificamente deste mês de Janeiro o meu crescimento de dividendos foi de incríveis 55% comparado ao ano anterior.
Parte desse crescimento robusto no mês de janeiro foi por conta dos aportes, então leia isso pra entender a importância deles na sua independência financeira. E parte veio por conta do crescimento de dividendos, entenda aqui.
Na nossa última Carta #20 do Viver de Dividendos para os leitores premium do express coloquei a celebre citação do Rockefeller:
Lockheed Martin – LMT
Fiz um balanço comentado sobre a empresa recentemente, relembre aqui. Uma das empresas novas que adicionei na carteira, também compõe nosso índice Top Picks do express. Não é atoa que essa menina está lá no nosso índice, é uma das empresas que mais deve crescer nesses próximos anos.
O presidente Trump já disse no fórum econômico que não é possível manter uma economia sustentável e restabelecer o crescimento dos Estados Unidos sem antes investir pesado na área militar. Por sinal, era uma área completamente abandonada pelas administrações anteriores.
O orçamento para os militares no final de 2017 foi $634 bilhões e até final de 2019 vai saltar para $716 bilhões. Nesse montante de aumento cerca de 13% deve ir para a LMT através de sistemas e armas da empresa.
É provável que o Pentágono irá aumentar o número de soldados significativamente, o que significa em contra partida a compra de novos equipamentos e ampliação dos sistema atuais. Mas a LMT não tem se beneficiado apenas com o aumento de demanda nos USA, como também em outras partes do mundo, como já citei no nosso Papo de Dividendo que a Korea do Sul vem fazendo pedidos recorrentes para a empresa.
Além dos investimentos direto a empresa também já tem se beneficiado com os cortes de impostos do Trump, o lucro liquido por ação no ano foi de $13,33 excluindo o corte de imposto que foi de $1,9 bilhões a mais no caixa da empresa ou $6,64 por ação no ano.
Enquanto isso tem gente comentando aqui no blog que a bolsa americana vai entrar em colapso esse ano. No mínimo o cara deve assistir #globolixo e não tem a mínima noção do impacto que esse corte de impostos está fazendo nos lucros das empresas.
As vendas da LMT em 2016 foram de $47,2 bilhões e esse ano fecharam em $51 bilhões em 2017, com isso a empresa quebrou o recorde de receita que tinha alcançado em 2012 e também o recorde de lucro de toda a sua historia.
Acredito que a empresa está bem posicionada para captar boa parte dessa demanda no mercado e o momento macro econômico e politico do mundo está favorecendo ainda mais seu case de negócio.
Se quiser entender um pouco mais sobre esse cenário, sugiro dar uma assistida no vídeo onde falo da Guerra dos Estados Unidos com a China, que atualmente AINDA está no terreno comercial.
Invista em Dividendos nos Estados Unidos
Se você gostou do Lockheed Martin – LMT ou de outras empresas semelhantes a ela, saiba que é possível investir nos Estados Unidos de forma simples e barata. Não precisa ter tanto dinheiro e pode-se operar daqui do Brasil.
Abra sua conta numa corretora americana, diversifique seus investimentos em dólar e comece agora mesmo a montar sua carteira de ações nos Estados Unidos. Veja aqui como Abrir uma conta na corretora americana.
Utilize a RemessaOnline para enviar dinheiro para a conta da corretora ou para enviar remessas ao exterior de forma fácil e barata.
| Ativo | Cód | Valor |
|---|---|---|
| FII AG CAIXA | AGCX11 | R$ 33,76 |
| FII BB PRGII | BBPO11 | R$ 68,80 |
| FII CX CEDAE | CXCE11B | R$ 53,61 |
| FII EUROPA | EURO11 | R$ 48,75 |
| FII ANH EDUC | FAED11B | R$ 59,94 |
| FII RIOB RC | FFCI11 | R$ 14,00 |
| FII RB CAP I | FIIP11B | R$ 43,47 |
| FII S F LIMA | FLMA11 | R$ 32,79 |
| FII CSHGSHOP | HGBS11 | R$ 23,00 |
| FII CSHG LOG | HGLG11 | R$ 43,50 |
| MÁXI RETAIL | MAXR11B | R$ 29,91 |
| FII D Pedro | PQDP11 | R$ 13,95 |
| FII Hotel Maxinvest | HTMX11B | R$ 31,65 |
| RB CAPITAL RENDA II | RBRD11 | R$ 32,88 |
| FII LOURDES CI | NSLU11 | R$ 31,40 |
| Total | R$ 561,41 |
| Ativo | Cód | Valor |
|---|---|---|
| WAL-MART STORES INC | WMT | 7,85 |
| CME GROUP INC | CME | 38,50 |
| Walt Disney CO | DIS | 10,58 |
| GENUINE PARTS COMPANY | GPC | 3,78 |
| LOCKHEED MARTIN | LMT | 9,80 |
| REALTY INCOME CORP | O | 15,32 |
| CHATHAM LODGING TRUST | CLDT | 29,26 |
| STAG INDUSTRIAL INC | STAG | 17,02 |
| EPR PROPERTIES | EPR | 25,23 |
| DIGITAL REALTY TRUST INC | DLR | 33,20 |
| ESSEX PROPERTY TRUST INC | ESS | 9,80 |
| KITE REALTY GROUP TRUST | KRG | 28,90 |
| VENTAS INC | VTR | 58,06 |
| FARMLAND PARTNERS INC | FPI | 58,19 |
| IRON MONTAIN INC | IRM | 61,69 |
| PARK HOTELS & RESORTS INC | PK | 17,32 |
| PREFERRED APARTMENT COMMUNITIES INC | APTS | 11,37 |
| Total | R$ 1.498,95 | US$ 451,49 |
Total Geral: R$ 2.060,36
• Dólar utilizado para conversão: R$ 3,32 (veja aqui)
Nota: A receita ate o presente momento não publicou o dólar de Dezembro, assim que fizer irei atualizar aqui e o artigo de dólar.
• Valores de dividendos recebidos das ações de NYSE já são declarados como líquidos, ou seja considerando o imposto de renda.
Acompanhe na pagina com as atualizações dos rendimentos mensais e veja como anda a evolução da minha carteira.
Veja como funciona os dividendos no EUA.
Ola,
Primeiramente parabéns pelo site! Show de bola mesmo!
Tenho observado EURO11. Semana passada teve uma queda de 194,50 para 188,00.
Você acha que seria um bom momento para compra?
Caso você estivesse comprado, você venderia?
olá Luciano
depende da sua estratégia, a minha eu não pensaria dessa forma. eu uso outra estratégia se quiser conhecer te explico…
Olá Viver de Dividendos,
Primeiramente, quero o parabenizar pelo blog. Muito educativo e tenho certeza que graças a sua iniciativa, muitas pessoas estão melhorando suas vidas financeiras e conseguindo atingir muitos dos seus sonhos.
A minha pergunta é a seguinte, moro nos EUA e possuo o Social Security Number pois trabalho aqui atualmente. Gostaria de saber qual a % de impostos que terei que pagar dos meus dividendo ao governo?
Pergunto isso pq lendo o seu blog, li que vc paga 30% em impostos e gostaria de saber, se é pq somos brasileiros que temos que pagar esse valor. Pois de acordo com a tabela de IR dos EUA, percebi que no meu caso (meu income anual), eu pagaria 15% no longo prazo e 25% no curto prazo. Você saberia me responder, por favor?
Olá IN
Não confunda a alíquota do seu IR com a bolsa. Por exemplo mesmo em operações do Brasil vc paga imposto sobre o valor fixado pela receita e não sobre a sua alíquota de IR. São coisas totalmente distintas.
Vc tendo o Ssn acho que consegue abrir uma conta de aposentadoria aí, nesse caso vc não paga nada de imposto, é um plano muito bom pra quem é americano, mas em compensação tem que esquecer as ações lá kkkkk
Desculpe a pergunta, mas por que você não tem ações brasileiras ?
Da uma olhada aqui que vai entender http://viverdedividendos.org/viver-de-dividendos-agora-e-viver-na-alemanha/
Entendi… Parabéns pelo blog, conheci ontem e estou me surpreendendo com o conteúdo, tudo muito detalhado, parabéns!
Você pensa em comprar ações brasileiras hoje em dia ?
Opa Marcus
Obrigado. Sobre ações br veja isso http://viverdedividendos.org/viver-de-dividendos-agora-e-viver-na-alemanha/
Vdd,
Você sabe como vão ficar os dividendos de EPR após a última baixa? Ví algo em torno de 0,13 mas não vi se era no EPS ou nos dividendos.
Olá BPM
Eu vou falar sobre o EPR e OHI no express esse mês
Porque você diz que o lucro foi o maior da história. Lendo o balanço na página da empresa ele caiu de 5300 pra 2002. Ou você olha apenas o lucro operacional? Esse subiu de 5500 pra 5900. Esse diferença no lucro final foi por conta de algum não-recorrente?
Quanto à questão de dividendos. Não sei por que as pessoas se apegam tanto nisso, afinal o preço do ativo cai toda vez que paga dividendos, ou seja, o patrimônio não se altera, certo? Uma dúvida o valor do desconto no preço do ativo é o cheio ou o valor líquido de impostos?
Grande abraço.
olá AVdN
sim era lucro bruto que me referia, e também receita foi recorde.
sim não recorrente de impostos
cara essas parada de que vc não tem que investir em dividendos porque são descontados das acoes é um dos Bull Shits que vivem distribuindo pela internet. Pra esses caras aí costumo mandar esse artigo aqui e daí o cada um tira suas próprias conclusões, é sobre ETF mas se encaixa naqueles que acham que só acoes de crescimento prestam no mundo e que todo o resto é um lixo.
Parabens!
Estou analisando a possibilidade de aplicar na Bolsa Americana, também buscando os grande dividendos.
Contudo, o que me preocupa é essa retenção direta de 30%.
Estava analisando, e me parece bastante viável abrir uma empresa na Flórida, uma CORP, a fim de escapar desta retenção nos dividendos.
Você chegou a analisar isso?
Porque preferiu fazer a compra como pessoa física mesmo?
imposto vc paga em qualquer lugar isso não tem como fugir, pega no próprio brasil que todos falam que dividendos são isentos, maior mentira isso porque a empresa paga IR antes como PJ entao vc paga de qualquer forma, mas isso é assunto pra um post especifico que vamos falar no futuro
todo caso o que vc tem de ganho cambial compensa qualquer imposto a longo prazo.
sobre a empresa vc terá que pagar imposto de qualquer forma e talvez saia até maior, só de considerar o custo de manutenção de empresa (apesar de lá ser mais barato que aqui), mas depois vc terá varias tributações a nível brasil que incidem sobre empresas no exterior, enfim muito complexo e no final sai mais caro que operar como pf.
São pontos importantes.
Contudo, levo em questão alguns aspectos.
Pelos meus levantamentos, a CORP no recebimento de dividendos de investimento não teria a incidência de qualquer imposto americano.
Só haveria tributação se você repartisse os dividendos para a Pessoa Física, mas num percentual de 5% sobre o lucro liquido.
Contudo, não veja porque distribuir lucros, tendo em vista que a empresa terá conta bancária (cartão de crédito etc) e que você pode utilizar para suas despesas.
Ou seja, não distribuindo os lucros, a taxação é quase zero.
Em outros termos, não é necessário distribuir lucros para pagar suas despesas!
O mais importante é que não haveria imposto no Brasil.
Veja bem, para o Brasil você declarará que possui uma empresa americana, cujas cotas sociais valem um valor fixo.
Como você não irá aumentar o capital e tampouco irá distribuir dividendos, você não precisa declarar nada mais a receita brasileira.
Ou seja, você foge dos 30% ou 27,5%. O que significa que você demorará 1/3 a menos para atingir seus objetivos.
Pensando ainda em termos de PG, provavelmente estes 30% de imposto está fazendo você ter que trabalhar o dobro.
Os custos seriam em torno de: US$ 1.000,00 (abertura) + US$ 200,00 (mensais contador) + US$ 500,00 (anual para declaração) + US$ 100,00 (locação de endereço). Estou vendo isto, mas acredito que não seja muito diferente.
vc esquece que toda essa maquina tem um custo também né, quando se está falando de milhões pode-se ser viável mas o que pago de imposto hoje não compensaria manutenção de uma empresa seja em qualquer lugar do mundo, como a grande maioria dos investidores são de pequeno porte não vejo propósito nisso, principalmente nesse primeiro momento da fase de acumulação.
vc vai resolver um problema e arruma outros, porque toda empresa tem impostos, uma coisa ou outra vc vai ter que pagar
R$ 2060 só em dezembro 2017 ?
Mas com um patrimonio de qse 400 mil reais, 2 mil reais é rendimento de poupaná de 0.52% am, correto?
sugiro dar uma lida aqui e aqui e aqui e aqui e aqui, depois nesse artigo e ainda nesse artigo.
Por fiim tem um vídeo mais recente que pode lhe esclarecer melhor sobre esse tema: Como ele fez 2 milhões na bolsa americana em dividendos.
viu o tanto de link ? rsrsrs é porque isso é o que mais tira gente da bolsa, boa leitura e que mais uma alma seja salva!
janeiro não dezembro
Boa tarde Viver…
Faz tempos que eu quero te fazer uma pergunta: Estou pensando em liquidar as posições que eu tenho em ações de dividendos nos EUA (posições pequenas) e dar um all-in com essa grana na Berkshire Hathaway. Explico o racional:
PRÓ:
– Não tenho retenção de 30% de imposto sobre os dividendos recebidos, a berkshire recebe e reinveste logo pelo minha lógica a bola de neve cresceria mais rapidamente.
CONTRA:
– Deixo o stock picking a cargo do velhinho e seus tenentes, oq nem é um ponto negativo tão negativo assim se formos pensar…
Gostaria de seu ponto de vista se possível :D
Abraço
Olá Gustavo
primeiro não se coloca o capital todo numa empresa, diversificação é a sua maior proteção, segundo leia esse artigo e entenda a furada que vc vai se meter, vc vai fazer exatamente o que o meu vizinho fez, aí depois vai ser só lagrimas lá na frente
Entendo. Só tenho algumas considerações:
– Acho injusto comparar um ETF com uma empresa como a Bershire no sentido de que Buffet já tem um track record que supera em muito o do mercado e esta sempre buscando realocar o montante que não é distribuído. E quanto a diversificação por mais que meu capital esteja em uma única empresa…essa empresa é bastante diversificada em suas participações acionárias. Quero dizer com isso que Berkshire seria um ETF de dividendos com mais qualidade e assessoria de um dos maiores investidores de todos os tempos.
– Concordo com a parte das retiradas trimestrais de 4% são furada como vc diz. No entanto esse seria um problema para o futuro, agora que estou querendo crescer o bolo estou mais preocupado em colocar todo o meu dinheiro para render e não somente os 70% que me sobram depois de descontados os impostos. Este é o maior motivo pelo qual estou considerando essa estratégia…o poder dos juros compostos sobre esses dividendos é espetacularmente maior se não houver 30% de impostos toda vez que eu os recebo para só então reaplicá-los…deixando-os com a Berkshire eu pagaria menos impostos (ainda mais agora com a redução das aliquotas para IR de empresas pelo Trump).
Para mim parece tão obvio isso que estou em dúvida se não há alguma falha em meu raciocínio que não estou enxergando. A única desvantagem ao meu ver seria delegar a escolha da carteira a um terceiro (nesse caso um dos maiores investidores de todos os tempos) então se isso não me incomoda…só há vantagens ao meu ver.
Desculpe se me alonguei
Grande abraço
entao a comparação não é nem em questão de resultado ou não, acho que vc não entendeu o artigo que linkei, a ideia ali é mostra que quando se investi em uma empresa ou ETF que não distribui dividendos vc terá que vender parte do seu patrimônio para pagar suas contas no final do mês e se vc estiver passando por um mercado Bear vc acaba perdendo muito do seu patrimônio até chegar na situação do meu vizinho
tem uma frase que falo aqui no blog q vc tem que guardar contigo nos seus investimentos, independe de qual caminho vc escolha, é o seguinte:
investimento é igual sabão, quanto mais você mexe mais ele diminui
procure algo que vai lhe trazer retorno a longo prazo, se vc ficar girando patrimônio pra k e pra lá vai acabar perdendo ao invés de ganhando, ai vc me diz olha mas quando tiver lá no X anos eu giro o patrimônio e compro tudo de ação de dividendo, pode ter certeza q vc teve menos do que o cara que focou exclusivamente em dividendos.
e o WB também comete erros o cara não perfeito, todo mundo erra, faz parte do jogo, leia aqui vc pega a imagem abaixo
imagina se vc ta la com sua BKS e aposentado em pleno 2000 onde a performance do velhinho foi de -49% vc no mínimo vai ter que voltar pra trabalhar na outra semana… entao não tem a estratégia perfeita
agora estou te respondendo porque vc pediu a minha opinião e se vc quer saber oq eu acho é isso que te falei, é algo muito arriscado pro conta de 30% de IR q vc vai pagar agora para pagar 27,5% quando vender, no final deu no mesmo
enfim o que sempre falo aqui, Gustavo se vc sente confortável vendendo tudo que tem e dando all-in em BKS é isso que importa, dane-se o que todo mundo falar, não tem a melhor ou pior estratégia, tem a estratégia que te deixa mais confortável
agora cada um assume os riscos sobre os atos, eu só acho que se tratando de dinheiro que vc vai investir visando aposentadoria, vc tem que se preocupar antes de tudo com “proteção”, rentabilidade é o que falo aqui… não tem utilidade se vc tiver bons aportes, no mais vou te passar uma lista de links que sempre passo pro pessoal, recomendo ler tudo antes
sugiro dar uma lida aqui e aqui e aqui e aqui e aqui, depois nesse artigo e ainda nesse artigo.
Por fiim tem um vídeo mais recente que pode lhe esclarecer melhor sobre esse tema: Como ele fez 2 milhões na bolsa americana em dividendos.
viu o tanto de link ? rsrsrs é porque isso é o que mais tira gente da bolsa, boa leitura e que mais uma alma seja salva!
Perfeito Viver!
Pedi sua opinião exatamente pq acompanho o blog a anos e sei da sua filosofia de investimentos. Grande parte destes links eu já li na época que vc postou kkkkkk mas pode deixar que irei ler tudo denovo.
Agradeço a sua opinião. Sempre é positivo ouvir um ponto de vista divergente, aliás eu diria que é muito mais positivo do que ouvir um ponto de vista que concorda com o seu pensamento.
Vou ver se faço umas simulações dessa questão da diferença de alíquota de IR e como isso se propagaria no longo prazo…nada melhor que um bom excel pra gente comparar alhos e bugalhos.
Abraço
Gustavo
show, vc pode fazer os cálculos para confirmar ou invalidar a sua linha de raciocínio mas lembre-se que o importante não é o quanto vc vai ter de economia ou ganho de X ou Y% fazendo essa ou aquela estratégia
o importante no final das contas é sua capacidade de aporte, se isso tiver um crescimento robusto e vc consegue manter uma taxa de poupança próximo dos 50% o resto será secundário e superficial na velocidade pra vc alcançar a IF
só posso lhe desejar sucesso no que vc escolher
Para o alto e avante!
valeu Alexandre Uo Abaco Liquido
trocou a foto do perfil hein ;)
Olá VDD,
O aumento foi muito expressivo. A bola de neve está crescendo muito bem. Parabéns!
Abraços.
Valeu CI
É isso aí. Show de bola. Virada de mês fecho o balanço pra ver como anda o crescimento também. Está aproveitando as quedas nos reits? To curtindo o movimento…rs. FPI, O, estão lindos….compra-se mais por menos…
olá OT
melhor parte do mês é quando contabilizamos os dividendos do mês anterior kkkkkk bom pra vc vê os REIT em boa parte tendo bons resultados e com os indicadores fundamentais redondo e enquanto isso o mercado liquidando, vamos aproveitar pra comprar mesmo, mas quanto ao FPI tem que tomar cuidado que ele tem um risco bem maior entao tem que acompanhar de perto e saber a hora de sair se não der certo senão vc fica com uma bomba na Mao, de resto boa parte dos REITs da minha carteira são de baixo risco.