Emerson em reestruturação – Dividendos Jun 2020

16 July 2020

Emerson está passando por um processo de reestruturação, vem cortando gastos e mudando seu foco de produto, veja tudo que a empresa vem fazendo para continuar crescendo os dividendos.

Ano passado havíamos recebido R$ 1.901.70 em junho/2019.

Tivemos uma queda de -14% de um ano para o outro.

Porque caímos os dividendos

Isso foi devido a venda dos nossos FIIs e também a crise do Corona.

Tem dois REITs com grande percentual na minha carteira: EPR e CLDT que deveriam distribui esse mês e não distribuíram dividendos por conta do crise.

EPR é um REIT de cinema e lazer, está diretamente afetado pelos eventos de lockdown, como é um ativo que vinha antes performando bem, resolvi até fazer aportes nele durante a pandemia.

CLDT é um REIT de hotel. Um setor que tenho certo apreço, mas que sofre muito com qualquer variação econômica. Esse setor acredito que demorará até mais que o do EPR para iniciar a recuperação. Todos os REITs de hotel na bolsa de valores suspenderam os dividendos.

Tenho falado da minha estratégia nos posts de compra aqui do blog, em se tratando de REIT se eles estavam com um bom balanço antes da crise e caiu por conta da crise eu os mantenho na carteira e em alguns casos até aumento posição.

Com relação as Stock aí são outros quinhentos, se cortar dividendos pula fora da minha carteira.

Apesar de toda essa crise o que mais afetou meu rendimento foi a venda dos FIIs. Porque se tivesse com eles na carteira, ainda sem receber desses dois REITs teria tido um bom aumento de renda de um ano para o outro.

Sabe porque disso? Diversificação!

Sem os FIIs, como fica?

Para não mascarar o resultado vamos comparar apenas a carteira dos USA do ano passado com esse ano.

Se retirarmos os FII do ano passado teremos um crescimento de +33% nos nossos dividendos. Isso é o poder das empresas de crescimento de dividendos.

É um crescimento que cobre com folga qualquer índice inflacionário e ainda deixa uma boa margem para crescimento do patrimônio e melhoria no padrão de vida.

Isso deixa-me muito feliz, pois apesar dos contra-tempos, mostra que minha estratégia de Viver de Dividendos está dando certo.

Se você ainda não tem uma geração de renda dessa forma, então você precisa de re-pensar sua estratégia com urgência.

Temos muito material aqui no blog fornecido de forma gratuita para ajudar no seu aprendizado. Temos também a parte de assinatura do XD, um conteúdo exclusivo para aqueles que desejam crescer como investidores e buscar uma de renda crescente a longo prazo.

Enquanto você fica aí preocupado, tentando fazer milhares de cálculos e arrumando fórmulas malucas para buscar sua Independência Financeira. Nós estamos sentados em cima de uma pilha de ações de crescimento de dividendos, que fazem um verdadeiro efeito bola de neve todos anos.

Relatório Carteira de FII

Alguns leitores tem ativos no Brasil e investem em FII. Pensando nisso resolvemos abrir uma parceria com o Rodrigo. Ele é um analista e produz um excelente material ligado exclusivamente ao mercado de Fundos Imobiliários Brasileiro.

No relatório o assinante acompanhará todas as informações necessárias para ajudar-lhe na escolha dos melhores Fundos Imobiliários.

Compilamos informações de mais de 80 Fundos em um único relatório, de forma objetiva, concisa e crítica, todos os fatos relevantes, relatórios mensais, informações financeiras, alterações de rendimentos, notícias relevantes, perspectivas de rendimentos futuros, entre outros dados que sejam necessários.

Além disso, muitos dados são fornecidos aos assinantes para possibilitar escolher melhor seus fundos imobiliários, entre eles diversas tabelas como:

Yield médio de cada setor.
O valor por m2 de cada fundo que investe diretamente em imóveis, bem como a reserva financeira desses fundos.
A localização dos imóveis de cada um desses fundos.
Comparativo do valor de mercado com o valor patrimonial dos fundos.
Yield do último mês e dos últimos doze meses; e muito mais.

Saiba mais sobre o relatório de FII

EMERSON ELECTRIC CO – EMR

Atenção antes de prosseguir…

Você já assinou o XD? Não 😱 O Ex-Dividend é um serviço aqui do blog que traz análises de balanço de empresas na bolsa americana 🇺🇸 Esse conteúdo que você vê aqui é só 10% do que a galera do XD vê, os outros 90% é exclusivo para os assinantes.

Assinando ainda essa semana você terá o menor preço. O serviço irá subir de preço. Então garanta esse preço agora, corra porque só tem essa semana, a partir de segunda dia 20 teremos um nova Série de Emissão, com um novo preço.

Emerson é uma multinacional industrial que opera no setor comercial e de consumo. Ela fornece soluções de automação para Indústria, Comércio e Residência.

Última vez que analisamos os resultados da Emerson foi em 2019, na época aumentamos posição na empresa.

Eu estou na empresa desde 2014 então venho acompanhando sua evolução.

A Emerson é um caso de reestruturação interessante. Ela tinha dificuldades e seus dividendos chegaram a ficar em risco no passado.

Na época analisei o case da empresa e vi que ela poderia se recuperar, estava a meu ver tomando a estratégia correta, não deu outra, passado alguns anos a empresa começou apresentar crescimentos sólidos novamente.

Até então mais focada em maquinas e soluções para de hardware, a Emerson começou a focar em aquisições de empresas de software focados em automação industrial.

O resultado começou a chegar. Ela apresentou crescimentos de vendas bem consistente nos últimos trimestres.

A coisa estava indo muito bem até que chegou a crise do Corona.

Se temos uma interrupção no comércio a indústria acaba também sendo afetada, não demorou para conta do Lockdown chegar no colo da Emerson.

Automação industrial

O segmento de soluções automação teve um fraco resultado a nível de vendas, mas ainda sim devido a corte de gastos conseguiu um crescimento de lucro.

Queda devido principalmente ao setor de óleo e gás que derrubou as vendas em 12%

A Emerson vem reduzindo sua exposição nesse setor de óleo e gás ao longo dos anos, veja abaixo uma comparação do percentual que o setor teve dentro dos dois ciclo do mercado.

Durante a crise de 2008 a Emerson tinha 14% das vendas vindo do petróleo e gás, esse número chegou até a crescer quando chegou a recessão industrial no setor em 14/15 onde a empresa chegou no pico de 17% e desde então vem caindo essa dependência, chegando a 10% na atualidade.

Espero que eles consigam diversificar mais esse segmento industrial, quando mais segmentos tivermos melhor será no longo prazo para o acionista, pois dará mais segurança para continuar o crescimento de dividendos.

Automação comercial e residencial

O segmento de soluções comercial e residencial, também foi impactado nesse 2T, mas as vendas caíram bem menos.

Nesse segmento o vilão foi a China que teve uma queda de -30% nas vendas.

O lado positivo que a empresa vem cortando gastos de forma bem expressiva, foram cortados cerca de $9 milhões nesse trimestre completando $19 milhões no ano para o segmento Comercial e Residencial e $29 milhões no tri com $122 milhões no ano 😱 para o segmento industrial.

A expectativa de Emerson é que as cosias comecem a a parar de piorar apenas depois do 3T e só melhorem depois do 2T21, bora logo então acabar esse ano.

Invista em Dividendos nos Estados Unidos

Se você gostou da Stock/REIT do artigo ou de outras empresas semelhantes a ele, saiba que é possível investir nos Estados Unidos de forma simples e barata. Não precisa ter tanto dinheiro e pode-se operar daqui do Brasil.

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abrir conta corretora americana — Veja como abrir conta na corretora americana

Se precisar de ajuda, nesse artigo tem um roteiro sobre como iniciar seus investimentos no exterior e Viver de Dividendos.

Dividendos recebidos

Ativo	Cód	Valor
JOHNSON & JOHNSON	JNJ	21,46
NORFOLK SOUTHERN CORP	NSC	19,18
VISA INC	V	11,98
AFLAC INC	AFL	12,14
EMERSON ELECTRIC CO	EMR	17,00
3M CO	MMM	14,99
WAL-MART STORES INC	WMT	15,61
CME GROUP INC	CME	14,45
LOCKHEED MARTIN	LMT	26,52
UNILEVER PLC	UL	19,80
REALTY INCOME CORP	O	51,49
STAG INDUSTRIAL INC	STAG	40,09
Total	R$ 1.540,61	US$ 264,71

Dividendos recebidos na Top Picks – XD

Ativo	Cód	Valor
TOP PICKS – REIT	XDR	9,65
TOP PICKS – STOCK	XDS	6,18
Total	R$ 92,13	US$ 15,83

Total Geral: R$ 1.632,74

Dólar utilizado para conversão: R$ 5,82 (veja aqui)
Valores de dividendos recebidos das ações de NYSE já são declarados como líquidos, ou seja considerando o imposto de renda.

Acompanhe na página sobre Dividendos, as últimas atualizações dos rendimentos mensais, e veja como anda a evolução da minha carteira.

Veja como funciona os dividendos no EUA.

Você já imaginou ter acesso ao meu portfólio de ações completo - o mesmo portfólio que gera uma receita passiva de dividendos confiável e em constante crescimento, capaz de financiar sua própria liberdade financeira? E se você recebesse alertas sempre que eu fizer uma nova compra ou venda de ações? Agora você pode ter acesso EXCLUSIVO a tudo isso!

Primeiro salário na Amazon – Gastos e receitas: Jun 20

7 July 2020

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Mais um mês com bom resultado na esfera de finanças pessoais, somando os ganhos de todos os meus negócios conseguiu sustentar as despesas com folga, para infelicidade de alguns que estavam torcendo para meu fracasso, entra na fila hater. Vamos falar também do primeiro salário na Amazon da Tatiane.

Todos os meses compartilhamos nossos gastos e receitas, abrirmos a caixa preta, como costumo falar nos vídeos.

A idéia com isso não é só orientar, no sentido de mostrar o caminho, mas servir de motivação. Tenho certeza que muitos aqui quando chegaram nesse canal, tinham a vida financeira bagunçada.

Observando a maneira como eu trato isso, foram ajustando os seus controles também. Essa é a primeira mudança que nós queremos fazer.

Receitas

Companys: é a receita proveniente das empresas de capital fechado. Nessas empresas listadas dentro do Company, algumas sou sócio outras sou único dono.

Outras receitas: são receitas diversas que não se enquadram em lucro de empresas, pequenos projetos independentes.

Dividendos: são as receitas recebidas na bolsa de valores das empresas de capital aberto.

Poupança: são receitas de juros sobre valores colocados na poupança.

Receitas: nesse mês tivemos essa rubrica nova. Ela corresponde ao salário da Tatiane na Amazon.

Como o Job dela é temporário, resolvi não criar uma categoria para isso, sei que não é o ideal.

Ainda nesse tópico da receita, a Tatiane recebe um salário de quase uns 10 mil reais na Amazon, mas aqui na Alemanha o Governo morde cerca de quase 40% dessa grana em imposto.

A única diferença daqui para o Brasil que por aqui você paga muito imposto, mas ainda recebe algumas coisas de volta como: segurança, educação, transporte, etc… enfim no Brasil, você paga quase ou mesmo, senão mais, e o dinheiro “desaparece” 💰 na maquina estatal.

Essa parte de imposto entrou na categoria de “não recorrentes”, para podermos medir o quanto está ficando da nossa renda em impostos. Mais abaixo nas despesas falaremos sobre isso novamente.

Sobre nossa receita total, tivemos algo bem próximo ao que foi no mês anterior onde batermos o recorde de 66k esse mês ficou ali na porta com 65k.

Se formos analisar os números mais de perto, o mês passado foi bem atípico dos demais porque fizemos 66k sem ter a receita da Tatiane incluída no bolo, já nesse mês está incluso isso.

Conseguimos aumentar em 75% a nossa receita comparando com o ano anterior. Em junho de 2019 fizemos 38k.

A coisa começou a recuperar no nosso principal negócio, a firma de desenvolvimento já começou a retomar número que estavam próximos a janeiro.

Agora acredito que a economia se soltando a recuperação será bem rápida. Tenho falado isso aqui no blog diversas vezes.

Taxa de poupança do mês: +55%

Nossa taxa de poupança foi muito boa, ainda sim bem distante do nosso recorde em Abril de 2017 que chegamos a uma taxa de +75%.

Conseguimos ficar acima dos 50% que é o teto da nossa meta. Numa situação normal eu iria ajustar nossas despesas, leia-se gastar mais.

Como fazer alguma viagem, para abaixar esse taxa e melhorar meu padrão de vida, mas na situação atual, estamos construindo uma reserva de emergência no 🇧🇷 esperando os ventos ruins da crise.

Como estamos vendo uma recuperação boa, vamos utilizar essa reserva que fiz para poder ajudar na construção da nova sede da empresa.

Estou estocando uma grana na poupança lá 🇧🇷 e já avisei o Mestre que se conseguirmos reestruturar as operações da empresa a ponto de não precisamos de injetar grana no negócio, vou usar essa reserva para evitar pegar empréstimos na construção da nova sede.

Vamos trabalhar duro para reduzir isso ao máximo, então espero que o Mestre também esteja dando um jeito no lado dele de aumentar suas economias para a etapa da retomada da construção.

Net Worth, grosso modo, nada mais é do quanto você tem em capital ao longo do tempo considera-se saldos de conta, investimentos e dívidas. No meu caso não possuo dívida alguma, nem de carro, nem de casa, estou absolutamente líquido.

Mês passado tínhamos 1.083k esse mês fechamos nosso patrimônio em 1.150k ou seja tivemos um aumento no patrimônio de +67 mil Reais.

Se você fizer um calculo aí tivemos um crescimento de 6,2% no mês. Tem alguns canalhas por aí que adoram espalhar mentiras sobre mim, então vamos tirar o crescimento do patrimônio por conta da nossa taxa de poupança, teríamos um crescimento de 2,8% ao mês se isso repetir teremos quase +40% no ano.

Um resumo desse mês e como aumentamos ou baixamos nosso patrimônio em R$ a cada semana:

1ª semana: +119k
2ª semana: -68k
3ª semana: -12k
4ª semana: -34k
5ª semana: +27k

Alguns dias aí na 1ª e 5ª pegam do mês anterior e seguinte.

Lembrando que até novembro de 2019 nosso patrimônio estava acima de 1 milhão, mas por conta da compra de um terreno para nova sede da empresa tivemos que desembolsar dinheiro, relembre no vídeo explicando porque tive que vender meus FII.

Despesas – Resumo

Nossa alimentação ficou em linha com o mês anterior o que subiu bem foi o gasto pessoal da Tatiane. Ela está trabalhando agora, então combinei que gastasse o salário dela todo com ela mesmo, não precisaria de colaborar com as despesas da família.

Também tivemos um aumento na utilidade, isso foi por conta do meu celular. Antes meu celular era da Vodafone, ligava a vontade para toda Europa e não pagava nada.

Aí passei meu plano para 1and1 uma empresa inglesas também, mas eles cobravam ligações para fora da Alemanha, como fiquei vários minutos resolvendo uma treta numa conta antiga minha que tinha num banco Português por conta do meu chip que foi trocado, a fatura da 1&1 chegou bem salgada, ficou em +500 reais essas ligações, vou é voltar pra Vodafone na primeira oportunidade.

Não recorrentes

Eles vieram bem próximo do mês anterior, com um aumento de quase 300 reais apenas, considerando que nesse mês temos 3,7k de imposto pago no Job da Tatiane, considera que ele deu uma boa queda.

Onde mais caiu foi na parte de móveis e eletrônicos, mês passado havíamos comprado um novo iPhone e saiu uma pancada, já nesse mês não tivemos uma despesa desse tipo.

Pagamos um novo curso de alemão para a Tatiane, aí foi quase uns 2k para que ela pudesse melhorar o alemão dela e conseguir um Job melhor no futuro.

O trabalho dela na Amazon foi na Warehouse, diz ela que é a primeira warehouse totalmente automatizada da Amazon na Alemanha, ela me contou como funciona as coisas lá, dos robôs indo e vindo em alta velocidade e parece que eles vão bater mas param a mililitros um do outro.

No meio da warehouse ficam apenas os robôs é proibido entrar humanos lá, as pessoas ficam em volta organizando as cosias, pegando os itens dos robôs ou entregando os itens para eles guardarem.

Se quiser ter uma idéia de como funciona uma warehouse automatizada da Amazon assiste esse vídeo abaixo:

Como ela vai estar encerrando o contrato com a Amazon esse mês de julho, a Amazon até chegou a dizer que continuaria com ela, mas ela optou por não continuar para focar nos estudos novamente, já vai entrar de cabeça nesse curso.

Conclusão

Nossa receita anual está em 386k e nossas despesas em 164k. Deixando-nos com uma taxa de poupança anual de +57%.

Viver de Cristo

Estamos fazendo um estudo escatológico no blog Viver de Cristo. Analisamos as alianças bíblicas e agora começaremos a parte mais interessante, começar a entender o que virá a seguir nos acontecimentos futuros.

Começarmos nesse post introdutório no qual dou um resumo do que podemos esperar do plano de Deus para os homens, conforme descrito na Bíblia. A partir de agora a coisa começa a ficar realmente interessante.

O blog Viver de Cristo é um verdadeiro quebra cabeça. Estamos juntando as peças e daqui alguns anos, você verá como tudo está interligado desde os tempos passados e entenderão o que virá a seguir.

Finanças para doutores

5 July 2020

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Você estudou medicina por anos, te prepararam muito bem para executar a sua profissão, mas não te prepararam para ganhar dinheiro, não te prepararam para o mercado de trabalho, não te prepararam para sair da corrida dos ratos. Nesse vídeo sobre finanças para doutores nós iremos mostrar como escapar dessa corrida abaixo.

Vamos falar com o André Berger do Além da Medicina, sobre como o recém formado em medicina ao entrar no mercado de trabalho, quais as maiores armadilhas ele encontra.

Apesar do foco do vídeo ser mais para área médica, fique tranquilo que você verá inúmeros amigos seus, ou até mesmo você sendo identificado nos relatos do Dr. Berger.

No vídeo nos iremos abordar vários aspectos do nosso dia a dia e nossos estilos de vida e como isso pode impactar nosso futuro.

Um vídeo pode ser um bom ponta pé inicial para aqueles que pretender ingressar no mundo das finanças.

Você estava errado durante todo esse tempo

O André mostra nesse vídeo de finanças para doutores, como o recém formado caí em várias armadilhas do mercado de trabalho bastante sedutoras.

Além do público que está entrando no mercado de trabalho o vídeo pode ajudar aqueles que já estão algum tempo nessa corrida.

O próprio André só se deu conta de que estava nessa corrida alguns anos depois, então mesmo que você já seja um doutor ou algum profissional que esteja a mais tempo no mercado de trabalho, esse vídeo pode lhe ajudar mostrando alguns insights bem comuns.

Além da Medicina

O pessoal do Além da Medicina, tem feito um trabalho legal de educação financeira, marketing e empreendedorismo para quem é da área médica.

Como sei que tem alguns leitores que atuam nessa área ou mesmo alguns mais jovens que pretendem ingressar nesse segmento, achei interessante compartilhar os conhecimento do André aqui conosco.

Para aqueles que desejam saber mais sobre o trabalho dele, tem abaixo alguns contatos:

Para saber mais sobre finanças confira nossa página sobre primeiros passos para viver de dividendos.

Lembre-se que a partir desse mês teremos um aumento de preços no nosso serviço do XD, então assine agora e garanta sua assinatura nesse preço mais baixo.

Melhor hora para comprar ações

2 July 2020

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Essa queda desse ano fez com que muitas ações chegassem a ter preços bem atrativos. A maioria dos REIT de varejo que tenho na carteira caíram cerca de 50% desde o seu top recente. Agora é a melhor hora para comprar ações na bolsa de valores americana.

Uma ilustração simples de como foi o mercado até aqui:

Não dá para saber, se em um curto espaço de tempo, os preços das ações irão cair novamente, olhando o histórico de diversos investidores e ações só podemos saber que uma carteira de ações de crescimento de dividendos estará valendo mais daqui a algumas décadas.

Manter uma perspectiva de longo prazo é útil em tempos turbulentos.

Devemos pensar como donos de empresa e nos preocuparmos com a geração de receitas, lucros e dividendos que as empresas geram e menos com as flutuações nos preços das ações no mercado.

A única vantagem de observar as flutuações seria poder comprar ações de grandes empresas quando o Sr. Mercado estiver oferecendo um preço mais baixo, como agora.

Tirar proveito do medos das pessoas é uma estratégia de investimento lucrativa no longo prazo.

Você não terá um ciclo como esse todos os anos, agora é a hora de aproveitar para selecionar empresas com modelos de negócios robustos e dividendos seguros para pagar sua aposentadoria.

Como já falamos aqui, os dividendos são mais estáveis e confiáveis do que preço das ações.

Que esse momento de bear sirva de lição para os amantes de ETF e empresas que não distribuem dividendos.

Vejo a queda nas cotações como oportunidade para obter renda futura com esse pânico do mercado.

É por isso que temos uma carteira que chamamos de Top Picks, são os ativos que considero com case de negócio fantástico para gerar renda crescente de dividendos por longos anos.

A propósito aproveite o preço atual para assinar, pois estaremos subindo o preço no meio desse mês. Pague um preço menor e tenha acesso as nossas revistas com balanço comentado dessas ações.

As revistas tem em média cerca de 30 páginas e além delas produzimos cerca de 3 horas em média de vídeos exclusivos para os assinantes com os balanços comentado de diversas empresas.

O REIT preferido do Warren Buffett – Jun 20

26 June 2020

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Vamos falar do REIT preferido do Warren Buffett e entender porque o Oráculo de Omaha gosta tanto deste ativo.

Falaremos dos demais aportes que fiz na bolsa, como a compra de mais REIT de hotel e retomando os aportes nos REIT de fazenda.

Segui a minha estratégia dos meses seguintes de aportar em ativos que estão mais descontado na bolsa, principalmente REITs pra onde direcionei a maior parte do meu dinheiro.

Lembre da estratégia do início de crise nesse vídeo

Tivemos a retirada de um ativo da nossa carteira, então essa venda teve o aporte direcionados para os ativos abaixo.

A compra total foi de $7775,03 ou cerca de R$40534.69 na cotação atual. Como não foi tudo de um aporte, não podemos classificar como 😰 “Like a Michael Jackson”.

Essas comprar colocam cerca de R$3.148.93 dividendos a mais na minha carteira. Isso dá cerca de +R$260 por mês em receita de dividendos. Nada mau 🤷‍♂️ mas lembrando que tem alguns ativos ali que demorarão a voltar como estavam antes.

WALMART INC. – WMT

Walmart tem hoje aproximadamente 11.300 lojas espalhadas por todo o mundo e vários e-commerces sob sua bandeiras. São hoje 58 sites em 27 países.

A receita de venda do WMT cresceu em 8,6% para 134bilhões e se desconsiderar o impacto do câmbio a receita aumento em 9,7%.

As vendas nos USA aumentaram em 10% o ticket médio subiu em 16,5% mas o número de vendas caiu em 5,6% significando que devido a pandemia o pessoal fez compras maiores para ir menos aos mercados.

As vendas no e-commerce subiram 74%. As vendas no Pick-up subiram 3,8% em fevereiro, 15,4% em março e em abril ficaram em 9,5% de aumento.

Durante a crise a empresa fechou apenas 2 hipermercados e 1 mini-mercado. Eles ampliaram para 1.850 o número de lojas que passaram a fazer entregas de compras no mesmo dia, você comprava o produto on-line e no mesmo dia estava na sua residência.

Se estávamos nos REIT aportando mais em varejo tradicional, o WMT tem sido a minha aposta para o e-commerce, vejo que ele a longo prazo deve ser o único a rivalizar com a Amazon nesse segmento.

Essa compra adiciona a minha carteira de dividendo o valor de $17,01 isso convertido pelo dólar de hoje teria um crescimento na minha renda de dividendos na faixa de R$88.63

CHATHAM LODGING TRUST – CLDT

Mês passado tínhamos colocado grana no CLDT e no mês anterior havíamos comprado outro REIT de hotel, o PK.

CLDT é um REIT de hotel com mais de 134 hotéis e cerca de 18.442 quartos em 15 estados americanos. O fundo é um misto de hotéis gerenciados por eles mesmo e em Joint Venture.

Os hotéis auto gerencial são 40 e +6k de quartos, as Joint Venture correspondem a 94 hotéis e +12k de quartos.

A situação atual dele não é nada boa, ele vem com uma queda na receita de -20% lembrando que não tivemos todos os meses do balanço parado.

A ocupação do fundo caiu em -17% para 63%. Os ganhos do fundo saíram de 16,2 milhões para 6,3 milhões e o ganho por ação foi pior de $0,13 vs $0,34 no trimestre passado.

A receita por quarto também caiu de $122,30 em 2019 para $95,7 agora em 2020. A maior queda foi no Vale do Silício com -30% seguido de San Diego -22%.

O fundo suspendeu seus dividendos indefinidamente, justo até porque o setor de hotel ainda vai demorar a voltar aquecer até que tudo volte a normalidade.

A estimativa do fundo é que em abril o fundo tenho uma receita por quarto de $23,9 😱 comparado com 2019 que foi de $137,90.

O fundo vem fazendo medidas para reduzir suas despesas e evitar problemas financeiros no retorno. Por exemplo:

Demitiu 70% dos funcionários no meio de março.
Reduziu o nível de serviços nos hotéis (limpeza de quarto e ofertas de café da manhã)
Redução de pessoal em hotéis de baixa ocupação para níveis mínimos absolutos.
Operações consolidadas de hotéis próximos, eles estão agrupando os hospedes em hotéis específicos próximos para obter maior economias de escala.
Suspendeu seu dividendo que traz uma economia anual de 64 milhões.
Reduziu os gastos com capital em 10 milhões ou 45%.
Captou 58 milhões em empréstimo no mercado para caixa.
O fundo ainda tem 6 hotéis disponíveis para colocar como garantia para obter liquidez numa emergência.
Negócios a prorrogação dos juros por 3 meses.
Reduziu remuneração dos executivos. Os chefes maiores tiveram redução de 50% e o escalão abaixo de 25%.

O CLDT e qualquer outro ativo ligado a hotelaria seria um ativo de extremo risco nesse momento. Pode ser que ele se torne até mais que uma essas ações me deram +R$80k em uma semana, mas também pode falhar miseravelmente.

Com chances de realmente a empresa ruir completamente, acho pouco provável disso ocorrer mas não podemos descartar isso.

Os dividendos do CLDT estão suspenso, então vou calcular baseado no último ano, presumindo que ele consiga retornar aos patamares pré crise, que acredito que consiga até o final do ano.

Essa compra adiciona a minha carteira de dividendo o valor de $256,08 isso convertido pelo dólar de hoje teria um crescimento na minha renda de dividendos na faixa de R$1370.87

STORE Capital Corp – TOR

STOR é a estréia na minha carteira. Sem novidades, é mais um fundo de varejo 🤷‍♂️ sim eu sei que sou um Big fã desse setor.

O fundo é bem ao estilo do Realty Income, mas o meu queridinho ainda tem um desempenho melhor, digamos que é como se o Realty Income fosse o Cristiano Ronaldo o craque do time.

O STOR seria o Benzema, não é um craque, é um jogador até pesado, mas as vezes decide um campeonato.

Store tem cerca de 2.500 propriedades espalhadas pelo USA 🇺🇸 e alugadas para 491 inquilinos diferentes, mas a fama do fundo aumentou depois que se tornou o REIT preferido do Warren Buffett.

É um REIT bem diverisificado em todos os aspectos.

O fundo subiu os dividendos em 40% desde seu IPO e tem um payout bem confortável. Boa parte dos seus imóveis estão em mercados chaves e grandes cidades.

É um ativo que resolvi comprar agora, apesar de ter bastante varejo na minha carteira, pois está na mesma linha dos demais aportes, o fundo vem sofrendo bastante com a crise do Corona.

Como podem ver no portfólio dele, tem uma parte da carteira em Restaurantes que serão impactados pela crise do vírus chinês diretamente.

Isso para não falar nas academias e cinemas que também tem uma fatia legal. Somando esses setores mais complicados, teremos cerca de 41% da sua receita comprometida pela crise 😱.

Essa compra adiciona a minha carteira de dividendo o valor de $276 isso convertido pelo dólar de hoje teria um crescimento na minha renda de dividendos na faixa de R$1477.97

Farmland Partners Inc – FPI

FPI se tornou o primeiro ativo a passar a barreira de 1.000 ações.

Com essa compra passei a ter 1.017 ações do FPI, isso daria com valores de hoje cerca de $6.803,73 investidos ou um patrimônio de 35 mil reais nesse fundo de fazendas.

É o REIT mais arriscado que eu venho investindo, minha perspectiva com ele é visando mais o longo prazo.

Do início de 2019 que foi o seu fundo, para os dias atuais ele já recuperou quase +50%, ainda bem distante dos $12 que valia antes de começar todos os problemas em seu balanço. Se ele voltar para aqueles patamares estará no “hall” dos ativos mais rentáveis da minha carteira.

Um REIT de fazenda, o fundo tem cerca de 158 mil acres de terras em 17 estados americanos. São cerca de 26 culturas de plantações diferentes alugadas para mais de 100 inquilinos.

Parece que nosso REIT de fazendas está começando a dar alguns sinais de uma leve recuperação.

Compro FPI desde 2016, mas nesses últimos 2 anos só gastava o troco de bala dos aportes, e agora com essas melhoras comecei a recomprar novamente o fundo, claro com um aporte bem modesto e esperando ele realmente sinalizar que as melhoras serão mais duradouras.

Lembrando que o FPI sempre foi um ativo de maior risco na minha carteira, segurei ele por um longo tempo mesmo sabendo das dificuldade que ele enfrentaria no curto prazo, mas ciente de que teria um bom futuro.

O fundo não chegou a ser impactado pelo Corona, mas ainda também não dá pra dizer que não será no futuro, não dá pra prever os impactos da desaceleração econômica.

A receita do fundo chegou a 11,6 milhões, uma aumento de 7% e os ganhos ficaram com $0,08 por ação ou +33% de aumento sobre o trimestre do ano passado.

No final do trimestre, mas entrando para estatística do próximo a companhia comprou uma fazenda no Cinturão do milho nos 🇺🇸 Corn Belt por 900 mil e duas alienações uma no Corn Belt e outra nas High Plains por $7,8 milhões.

Essa compra adiciona a minha carteira de dividendo o valor de $11,4 isso convertido pelo dólar de hoje teria um crescimento na minha renda de dividendos na faixa de R$57.35

TOP PICKS – STOCK

Temos um serviço no blog para ajudar os investidores a investir na bolsa americana, mostrando como selecionar os ativos para montar uma carteira vencedora na bolsa de valores.

No Ex-Dividend publicamos revistas com informações importante sobre os ativos e o mercado. Além das revistas também colocamos algumas carteiras com ativos que considero sendo os “crème de la crème” do momento. Essas carteiras tem o nome de: Top Picks.

Quando realizo um aportes nesses ativos eu público aqui no blog. Anúncio o quanto recebo de dividendos, baseando-se no que comprei nesse momento.

Ficou curioso em saber quais são os ativos Top Picks do Viver de Dividendos ?

Então, assine agora mesmo nosso serviço e tenha acesso a isso tudo e muito mais. Clique aqui. Nessa última edição da revista fizemos uma nova carteira de ações militares, são 5 empresas que você deve colocar na sua carteira e 1 que você não deve colocar. São ativos “monstro”, ações que já retornaram +700% no últimos 10 anos, confira aqui.

Essa compra adiciona a minha carteira de dividendo o valor de $43,65 isso convertido pelo dólar de hoje teria um crescimento na minha renda de dividendos na faixa de R$224.18

Ao todo foram acrescentados na minha renda de dividendos $604,14 ou R$3.148,93 a mais por ano somando na minha ☃ bola de neve.

Compras maio de 2020

Empresa	Código	Qtde
CHATHAM LODGING TRUST INC	CLDT	194
STORE CAPITAL CORP	STOR	200
FARMLAND PARTNER INC	FPI	57
WALMART INC	WMT	3

Já atualizei a minha carteira com essa nova aquisição.