Esse é o meu assunto favorito no blog, falar sobre recebimentos de dividendos é muito bom, de certa forma cada mês que escreve artigos como esse é como se fosse dado mais um passo rumo a independência financeira. Chega a ser fantástico se levarmos em consideração que esse montante que estou a receber nesse mês é fruto de uma ação que tomei no passado e que vai me beneficiar por anos trazendo um retorno passivo.
Depois do mês passado vir com o menor ganho do ano as coisas voltaram a se estabilizar esse mês. O destaque do mês foi o recebimento recorde de dividendos nos Estados Unidos, considerando o dólar oficial da receita para o mês de Junho o ganho foi de mais de 160 reais o maior desde que comecei a investir em Nova York.
Os destaques do mês foram:
- Johnson & Johnson: A empresa é uma das melhores que tenho na carteira, com um enorme fosso competitivo escorado no poder de suas marcas. Produtos com grande market share frente aos concorrentes como Tylenol e Band Aid, mas o que vem se destacando na empresa é a divisão farmacêutica. Remédios para imunologias, infecções e neurociência continuará a ser a espinha dorsal da JNJ, a divisão corresponde a mais de 40% da receita total do grupo.Além das drogas já em circulação a JNJ lançou desde 2009 quatorze novos produtos e está com vários projetos de novas drogas em desenvolvimento já na fase final, como uma nova droga para diabetes a Invokana, apesar de que para diabetes estou a estudar uma empresa Dinamarquesa que desenvolveu uma droga muito melhor e está fazendo rios de dinheiro na Europa e agora conseguiu a liberação no mercado americano mas isso é assunto pra um outro post, outro destaque da empresa é o Xaretto para tratamentos do coração que teve crescimento parecido com o Invokana.
Apesar de todas as projeções positivas a JNJ vem sofrendo com a valorização do dólar, mas acredito que isso faz parte do jogo para uma empresa tão globalizada e não é uma situação que tende a se prorrogar por muito tempo, uma hora ou outra o dólar volta a seus patamares normais.
Vale lembrar que a JNJ é uma das maiores empresas de crescimento de dividendos e paga dividendos crescentes a mais de 53 anos consecutivos, uma empresa que consegue sustentar um pagamento de dividendos todo ano maior que o anterior por tanto tempo é porque tem algo de muito especial em seu case de negócio. No mês de março havia recebido U$ 4,41 em dividendos três meses depois recebo U$ 4,72 um crescimento de 7% nos dividendos, esse é um dos motivos que amo empresas de crescimento de dividendos.
| Ativo | Cód | Valor |
|---|---|---|
| FII AG CAIXA | AGCX11 | R$ 31,20 |
| FII BB PRGII | BBPO11 | R$ 21,64 |
| FII BMBRC LC | BMLC11B | R$ 32,40 |
| FII BC FUND | BRCR11 | R$ 29,29 |
| FII CX CEDAE | CXCE11B | R$ 14,96 |
| FII MTGESTAO | DRIT11B | R$ 19,68 |
| FII OURINVES | EDFO11B | R$ 12,98 |
| FII GALERIA | EDGA11B | R$ 14,94 |
| FII EUROPAR | EURO11 | R$ 39,00 |
| FII ANH EDUC | FAED11B | R$ 55,02 |
| FII RIOB RC | FFCI11 | R$ 15,09 |
| FII RB CAP I | FIIP11B | R$ 14,71 |
| FII S F LIMA | FLMA11 | R$ 68,54 |
| FII CSHGSHOP | HGBS11 | R$ 27,60 |
| CSHG JHSF PRIME OFFICES | HGJH11 | R$ 9,10 |
| FII CSHG LOG | HGLG11 | R$ 24,80 |
| FII HG REAL | HGRE11 | R$ 23,20 |
| MAXI RETAIL | MAXR11B | R$ 21,18 |
| FII D Pedro | PQDP11 | R$ 4,38 |
| FII ANH EDUC | FAED13B | R$ 1,64 |
| FII RBPRIME1 | RBPR11 | R$ 2,03 |
| BANCO BRADESCO SA | BBDC3 | R$ 3,52 |
| ODONTOPREV | ODPV3 | R$ 22,72 |
| AMBEV | ABEV3 | R$ 34,00 |
| Total | R$ 543,62 |
| Ativo | Cód | Valor |
|---|---|---|
| CHEVRON CORP | CVX | US$ 8,24 |
| WELLS FARGO | WFC | US$ 5,25 |
| JOHNSON & JOHNSON | JNJ | US$ 4,72 |
| MC DONALDS CORP | MCD | US$ 5,95 |
| NORFOLK SHOUTHERN CORP | NSC | US$ 3,72 |
| VISA INC | V | US$ 2,35 |
| AFLAC | AFL | US$ 4,37 |
| EMERSON ELETRIC CO | EMR | US$ 4,61 |
| 3M CO | MMM | US$ 3,59 |
| WAL-MART STORES INC | WMT | US$ 3,77 |
| CME GROUP INC | CME | US$ 3,85 |
| INTEL CORP | INTC | US$ 3,53 |
| Total | R$ 161,31 | US$ 53,95 |
Total Geral: R$ 704,93
- Dólar utilizado para conversão: R$ 2,99 (veja aqui)
- Valores de dividendos das ações de NYSE já são declarados como líquidos, ou seja considerando o imposto de renda.
Acompanhe na pagina com as atualizações dos rendimentos mensais e veja como anda a evolução da minha carteira.
Veja como funciona os dividendos no EUA.
Conforme anunciado nesse post resolvi fazer um Trade de Valor com a ação da Manhattan Associates Inc. Abaixo a tabela com as operações de compra e os respectivos ganhos/perdas:
| DATA | QTDE | PREÇO COMPRA | GANHO US$ | GANHO R$ | GANHO % US$ | GANHO % CAMBIAL |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 09/02/2015 | 73 | 48,99 | 792,05 | 2.487,04 | 22,15 | 26,64 |
| 09/03/2015 | 66 | 49,90 | 656,04 | 2.059,97 | 19,92 | 22,02 |
| 27/04/2015 | 33 | 54,55 | 174,57 | 548,15 | 9,70 | 9,49 |
| 11/05/2015 | 39 | 53,09 | 263,25 | 826,61 | 12,71 | 13,31 |
| Resultado final | 211 | 50,90 | 1.885,91 | 5.921,76 | 17,56 | 19,30 |
Olá, parabéns pelo site. Uma curiosidade, nos rendimentos deste mês, você colocou para o HGRE11 seu rendimento foi R$ 23,20, onde o rendimento da cota foi de R$ 15,71. De onde vem esta diferença? Existe fração de FII?
Abraço e bons investimentos.
Olá André
Seja bem vindo. Não é desse mês, vc está vendo errado, olhe o titulo Junho de 2015 eu posto esse mês o que recebi no mês anterior :) e não, não existe fração de FII.
Ahhh, ok. agora fez sentido :-). Desculpe o engano. Abraço e sucesso.
VdD.
Belo resultado obtido com os trades de valor! Muito bom.
Este mês vou começar a fazer. Defini um valor máximo para as operações. Um valor não muito alto, justamente pra não perder o controle, já que a ideia é apenas fazer um pouco de dinheiro para unir aos aportes.
Show, muito bom acredito que vai ter bons frutos.
Está montando sua carteira no exterior ?
VdD.
Ainda não, embora a vontade seja grande.
Vou esperar o patrimônio crescer mais e ai começo a pensar na possibilidade.
te perguntei do exterior porque não é que seja uma regra, mas é recomendável que nos trade de valor as empresas não distribuam dividendos, como é o caso da Manhattan e muitas outras no mercado americano não sei se teria uma empresa com esse perfil no mercado brasileiro, pois acho que, exceto quando explicito no estatuto, a empresa deve distribuir uma quantidade mínima de dividendos, isso inviabiliza bastante os retornos no trade de valor.
Mas vou te acompanhando porque agora fiquei curioso rsrsrs…
VdD,
Realmente, isso não foi considerado por mim. Iniciei as operações no mercado nacional mesmo. Acompanhe que, em breve, assim que tiver um tempo, publicarei sobre o assunto e os resultados obtidos.
Obrigado pela dica!
Abraço.
Só uma curiosidade , porque a data da postagem sai diferente do real. Enviei essa postagem no dia 05/07/2015 por volta das 20:58 e sai como enviado 06/07/15 2:56?
Quando vc posta (não é um verbo, mas tudo bem…) um comentário ele ficar retiro pra aprovação no WP essa hora que aparece deve ser a hora que aprovei, tanto que provavelmente minha resposta deve ter vindo minutos depois.
VdD
Bem legal os seus dividendos recebidos.
Os meus dividendos advém majoritariamente dos FII. As empresas que compõem a minha carteira de ações são de crescimento em sua maioria, e nem conto muito com seus dividendos, mas acredito que esteja na faixa de 3 a 4%aa. Essas suas empresas do US apresentam qual faixa de DY anual? Os dividendos são pagos a cada trimestre?
Em sua carteira ideal vc planeja que os dividendos sejam provenientes principalmente dos FII ou de sua carteira de ações americanas?
Abs
Olá cwhitesox
Eu não olho muito os DY prefiro focar mais em empresas que apresentam ao longo do tempo um crescimento no DPA, dê uma olhada aqui. Apesar disso costumo não pegar muito empresas abaixo de 2,5% mas não é uma regra, tanto que vai encontrar empresas na minha carteira com DY bem abaixo disso, as vezes o case de negocio da empresa me interessa ou ela tem outros fatores defensivos que me chama mais a atenção então esse dado não chega a ser algo decisório na escolha de uma empresa.
Sobre os dividendos procuro mesclar entre empresas brasileiras, americanas e FIIs. Minha ideia no longo prazo é “pagar as contas” com o fruto do retorno em dividendos da minha carteira, bem em linha com o nome do blog viver de dividendos rsrsrs… clichê a parte se estou tirando a renda através dos dividendos não posso colocar todos os ovos numa única cesta, digamos que o mercado de FII passe pro alguma crise, como iria pagar as contas no final do mês… enfim a ideia é manter a diversificação ao máximo sem perder o poder de crescimento, nesse ponto as empresas americanas fazem o papel duplo de proteção, sendo parte cambial e ainda oferecendo um bom retorno de dividendos.
Muito interessante a sua experiência na bolsa americana.
Essa é uma motivação a mais para abrir conta em uma corretora americana.
Um super abraço
Olá Geroge
Valeu pela força e sucesso nos seus investimentos.
Primeiramente, gostaria de parabenizá-lo pelo seu blog. Confesso que em poucos dias virei fã e revirei todo o conteúdo daqui. Acho bem legal a idéia pois bate exatamente com o que venho planejando. Inclusive, estou com viagem marcada para os EUA a turismo mas vou aproveitar para abrir uma conta em banco por lá. Vendo seu blog, vou abrir também conta em corretora.
Eu gostaria de tirar algumas dúvidas com vc. Estava fazendo os calculos, voce possui em grosso algo em torno de 200 mil reais aplicados em diversos produtos que te geram em media algo em torno de mil reais (lembro do post de voce comemorando tal conquista, de 1000 reais de dividendos). Porém, isso corresponde a 0,5% do valor total. E menos que a poupança não? Se voce investisse, digamos, num tesouro direto indexado ao IPCA voce teria 6% de retorno garantido ao ano (o que daria já os mil reais) + o IPCA, que está em torno de 9%… dando algo em torno de 1,5% ao mes, voce teria 3 mil de retorno e não mil, além de não ter a variação de capital que pode ocorrer com qualquer carteira neste momento de baixa.
Outra dúvida que tenho é: sou brasileiro mas tenho metade da minha familia vivendo nos EUA, inclusive tenho direito a cidadania americana. O problema é que minha profissão só consigo exercer aqui no Brasil. Mas sonho desde pequeno em viver nos EUA. Por esse motivo (além da instabilidade politica e falta de seriedade economica em nossa bolsa) que pretendo investir meu capital lá. Quanto voce acha que seria necessario para se viver bem lá apenas de rendimento? Tendo em vista que não poderei trabalhar.lá, apenas se eu exercer outra profissão.
Gostaria também de agradecer pela dica do YNAB, que tem me ajudado muito a mudar a realidade da minha vida, pois embora a renda seja alta, não conseguia juntar nem 30% ao mes.
Grande abraço, continue com o esforço e que voce seja recompensado por isso.
JRG.
Olá José
Obrigado pelo feedback.
Sobre sua primeira questão, pra começo de conversa vc está analisando errado, não se deve pegar a minha posição atual e comprar o quanto recebi de dividendos, pois muitas empresas foram compradas no passado e muitas que comprei atualmente ainda não caíram os dividendo, quando se compra empresas não se recebe dividendos no outro mês algumas pagam no trimestre, outras anual enfim a coisa é bem mais complexa do que parece, vc também precisa considerar que boa parte da minha carteira está alocada em um trade de valor em empresas que não pagam dividendos, ou seja essa comparação que vc fez não faz sentido com o perfil da minha carteira.
Depois eu não olho isso e aconselho a também não olhar, o que mais tira investidores da bolsa de valores e ficar fazendo essas comparações, isso vai te levar a procurar um investimento que tenha melhor retorno no curto prazo e vc vai acabar perdendo dinheiro no longo prazo, entenda que meu objetivo é investimento para alcançar a independência financeira se ficar trocando minha carteira de acordo com a moda do momento vou acabar com menos do que comecei, costumo a falar aqui no blog direto que investimento é igual barra de sabão, quanto mais vc mexe mais ela diminui.
Sobre sua segunda duvida sinto lhe informar mas não vou saber responder, assim como vc eu vivo no brasil tanto que a ideia do blog é também mostrar para investidores que é possível investir nos USA em excelente empresas, mesmo não sendo residente americano.
Gostei de saber que o YNAB lhe ajudou, ele tem uma filosofia tremenda e tenho certeza q vai mudar suas finanças como mudou a minha.
Muito bom dividendos sua estratégia de empresa americanas se revela vencedora, já que no brasil boas pagadoras de dividendos são cada vez mais raras, sobrando apenas os nosso amados FII que num mercado de alta os dividendos tambempode vir regredir, ainda mais com os preços covindativios mas o yield já vem diminuindo gradativamente.
Olá MD
De fato aqui no brasil não temos empresas de crescimento de dividendos, as poucas pagadoras de dividendos não podem ser classificadas como de crescimento de dividendos porque não conseguem fazer os dividendos crescerem a mais de 5 anos consecutivos, apesar disso ainda temos empresas interessantes no mercado brasileiro uma das melhores opções hoje em dia seriam os FIIs como vc mesmo citou.