Investir na Visa Inc. tem sido uma decisão lucrativa e estratégica para nosso portfólio de dividendos. No último ano, vimos um aumento substancial nos dividendos recebidos, reflexo do crescimento contínuo e das aquisições estratégicas da empresa.
Neste artigo, vamos explorar como a Visa tem se destacado no mercado global de pagamentos e como ela continua a proporcionar retornos impressionantes para seus acionistas.
Nossos dividendos
Ano passado recebemos R$ 3.595,84 jun/23. Isso é um aumento de R$1.117, cerca de 31% que foram motivados pelos aportes e crescimento de dividendos das empresas.
Nossa estratégia de crescimento dos dividendos tem dado super-certo e esse nosso gráfico comprova como nossa bola de neve está crescendo ano a ano.
Visa INC – V
Visa é uma empresa de processamento de cartões e meios de pagamento. A empresa é um dos principais cases de sucesso do blog. Identificamos a oportunidade de entrar na empresa em 2014: NYSE: Compras Junho de 2014 – Visa – JNJ – MCD…
Desde então a empresa já retornou +408% isso é +18% ao ano desde 2014. Um investidor que tivesse colocado mil dólares por mês desde então teria terminado com $1,1 milhões vs $694 mil dólares do mesmo investidor de ETF.
Visa tem crescido a receita de forma constante, isso tudo só tem sido possível através de uma forte expansão através de aquisições. Uma dessas aquisições permitiu que a empresa entrasse com os dois pés na industria de processamento de pagamentos rápidos, leia-se no Brasil: PIX.
Sim, amigo, todo o PIX que é feito no Brasil o governo entrega umas balas juquinhas para os acionistas da Visa. A empresa tem projetos em vários países, todos com parcerias com governos locais, como:
- Brasil
- Índia
- Nigéria
- Estados Unidos
- Reino Unido
- Equador
- México
- Argentina
- Uruguai
- Malásia
- Itália
- Singapura
Esse lista não para de crescer, cada trimestre vemos novos países entrando nessa estratégia de fornecer meios de pagamento instantâneo. Isso é um baita mercado para a Visa e nós queremos essa grana que está na mesa.
Estimativas do mercado é que a empresa deve crescer algo em torno de 2 dígitos nas receitas e lucros para os próximos anos. A situação da Visa é bem confortável. A empresa tem como fosso a barreira de migração tecnológica.
Dois pontos negativos que vejo na Visa:
- Risco com as carteiras digitais: ecosistemas como Apple Pay, Samsung Pay e outros que permitem a pessoa pagar pelo celular é um risco para o ecossistema da Visa. Hoje você precisa de um cartão fisico com uma das principais bandeiras para trabalhar com essas carteiras digitais. A medida que elas se popularizam nada impedirá uma Apple ou Samsung de cortar a Visa/Master como intermediadora.
- Falando em Master esse é outro ponto negativo. A Visa perdeu muito mercado para a Master no pequeno e médio cliente. Enquanto a Visa tentou buscar essas grandes contas a Master conseguiu pulverizar em pequenos bancos. Bastar olhar essas fintechs a grande maioria utiliza bandeira Master em seus cartões. Isso a longo prazo pode ameaçar o MarketShare de Visa.
Parece que o mercado não vê esses pontos como risco, pois a empresa está em seu topo históricos. Com quase todos analistas que cobrem a empresa positivos sobre a empresa e esperando uma valorização de +14% com a média chegando a $308 vs $269 atuais.
Sigo sócio da Visa e continuo aportando na empresa.
Dividendos recebidos
| Ativo | Cód | Valor |
|---|---|---|
| REALTY INCOME CORP | O | 105,99 |
| STAG INDUSTRIAL INC | STAG | 55,14 |
| EPR PROPERTIES | EPR | 14,53 |
| GLADSTONE COMMECIAL CORPORATION | GOOD | 85,77 |
| UNIVERSAL HEALTH REALTY INCOME TRUST | UHT | 91,83 |
| JOHNSON & JOHNSON | JNJ | 36,89 |
| NORFOLK SOUTHERN CORP | NSC | 0,40 |
| VISA INC | V | 20,77 |
| EMERSON ELECTRIC CO | EMR | 17,85 |
| 3M CO | MMM | 10,11 |
| CME GROUP INC | CME | 37,14 |
| UNION PACIFIC CORP | UNP | 17,68 |
| LOCKHEED MARTIN | LMT | 34,81 |
| CASS INFORMATION SYSTEMS | CASS | 16,57 |
| SNAP-ON INCORPORATED | SNA | 15,81 |
| Total | R$ 2.885,03 | US$ 561,29 |
Dividendos recebidos na Top Picks – XD
| Ativo | Cód | Valor |
|---|---|---|
| TOP PICKS – REIT | XDR | 117,20 |
| TOP PICKS – STOCK | XDS | 238,44 |
| Total | R$ 1.827,99 | US$ 355,64 |
Total Geral: R$ 4.713,02
- Dólar utilizado para conversão: R$ 5,14 (veja aqui)
- Valores de dividendos recebidos das ações de NYSE já são declarados como líquidos, ou seja, considerando o imposto de renda.
Acompanhe na página sobre Dividendos, as últimas atualizações dos rendimentos mensais, e veja como anda a evolução da minha carteira.
Veja como funciona os dividendos no EUA.
Você já imaginou ter acesso ao meu portfólio de ações completo - o mesmo portfólio que gera uma receita passiva de dividendos confiável e em constante crescimento, capaz de financiar sua própria liberdade financeira? E se você recebesse alertas sempre que eu fizer uma nova compra ou venda de ações? Agora você pode ter acesso EXCLUSIVO a tudo isso!
