Vamos fazer uma série de tutoriais sobre como operar na Avenue, acompanhe aqui no blog. A primeira parte vamos iniciar falando da Avenue e como transferir dinheiro para a sua conta de investimento na corretora.
Avenue é uma corretora de ações nos Estados Unidos 🇺🇸 feita por brasileiros 🇧🇷 ou seja a empresa tem nosso DNA. É a corretora parceira aqui do blog e a que nós utilizamos para operar.
Para aqueles que ainda não conhecem a corretora recomendo assistir os vídeos abaixo na sequencia:
Isso irá te dar uma boa introdução sobre a empresa. Se você ainda não começou a investir nos Estados Unidos, bem então recomendo começar por esse post: Primeiros passos para Viver de Dividendos.
Para aqueles que já estão nessa jornada esse post visa explicar a Avenue e como transferir dinheiro para sua conta na corretora, como pegar a sua grana que está na sua conta bancária no 🇧🇷 e enviar de forma pratica e rápida para a sua conta na corretora nos 🇺🇸 e começar agora a investir na bolsa americana.
Chega de ficar com seu patrimônio em Real. Para aqueles que ficam pensando, será que agora é a hora de começar a investir na bolsa americana?
Você pode estar pensando: Mas pera ai VdD, o artigo é de fev 2019 🤷♂️
Melhor deixar quieto né, afinal em fev 2019 o dólar estava R$ 3,75 hoje no momento da escrita desse artigo ele está R$ 5,73 isso dá -52% de desvalorização, então melhor nem querer calcular com a data atual.
Imagina você chega na sua independência financeira lá com 1 milhão e quando vai gastar essa grana ela se transforma em míseros 200 mil (no melhor cenário).
Pior de tudo sem ser culpa sua 😰 esse dinheiro evaporou porque o governo ligou a impressora pra pagar estádio de Copa do Mundo, Olimpíadas, corrupções e todas as mazelas que já conhecemos de cor e salteado.
Agora veja no vídeo abaixo como é fácil pegar seus Reais e transforma-los em Dólar 💰
Balança mas não cai, é porque apesar de ter uma queda expressiva na nossa receita do principal negócio, conseguimos reverter com as outras atividades que temos.
Vamos dar uma passada no nosso orçamento mensal de Abril e tentar mostrar como estamos lidando com a crise.
A idéia com isso não foi só orientar, no sentido de mostrar o caminho, mas servir de motivação. Tenho certeza que muitos aqui quando chegaram nesse canal, tinham a vida financeira bagunçada.
Observando a maneira como eu trato isso, foram ajustando os seus controles também. É esse tipo de mudança que nós queremos fazer.
Receitas
Companys: é a receita proveniente das empresas de capital fechado. Nessas empresas listadas dentro do Company, algumas sou sócio outras sou único dono.
Outras receitas: são receitas diversas que não se enquadram em lucro de empresas, pequenos projetos independentes.
Dividendos: são as receitas recebidas na bolsa de valores das empresas de capital aberto.
Poupança: são receitas de juros sobre valores colocados na poupança.
Tivemos um aumento na receita de +14% sobre o mês anterior e +21% sobre o ano anterior que apresentou uma receita de 43k, lembrando que esse mês ano passado foi um dos melhores.
No segmento de companys tivemos alguns negócios que foram bem e outros que caíram bastante. No meu principal negócio tivemos uma queda de 15% nas receitas.
Isso é só o começo da crise, o pior ainda estará por vir, boa parte dos nossos clientes não retomaram as atividades e quando voltarem estimo uns 3 meses para podermos medir os impactos da quarentena.
Desde o início fui um severo critico dessa quarentena. Perdi muitos inscritos aqui no site e no twitter, mas não deixei de falar aquilo que achava. Minha estimativa é que devemos perder cerca de 30% da nossa receita no principal negócio que tenho.
O que tem compensado essa queda são outros negócios menores que temos e que vem se mantendo nessas horas.
Também divemos um bom aumento na receita de dividendos, parte fruto da nossa estratégia de aporte no mês passado. Ultrapassou os 5k um verdadeiro recorde até o momento no nosso tracklog.
a Remessa OnLine prorrogou a campanha taxa zero. Reforçando, a taxa é zero para primeiras operações de até R$20.000,00! Utilize o cupom: taxazerovdd
Conseguimos ficar bem acima dos 50% que é o teto da nossa meta. Numa situação normal eu iria ajustar nossas despesas, leia-se gastar mais, fazer alguma viagem, para abaixar esse taxa e melhorar meu padrão de vida, mas na situação atual, estamos construindo uma reserva de emergencia no 🇧🇷 esperando o pior para o nosso negócio.
Boa parte desse dinheiro vai ficar estocado lá no Brasil para uma eventual emergencia no meu principal negócio, que é onde tenho os maiores custos.
Net Worth, grosso modo, nada mais é do quanto você tem em capital ao longo do tempo considera-se saldos de conta, investimentos e dívidas. No meu caso não possuo dívida alguma, nem de carro, nem de casa, estou absolutamente líquido.
Mês passado tínhamos 898k esse mês fechamos nosso patrimônio em 1.033k ou seja tivemos um aumento no patrimônio de +135 mil Reais.
Gastamos menos que o mês anterior, cerca de 10k quase a menos.
Nosso aluguel dado a cotação atual está em 6,8k 😱 dá pra chorar todo mês na hora de pagar. Os gastos com alimentação caíram, parte por conta de comida que já estava racionada no mês passado e parte por conta da visita que não tivemos nesse mês.
Na esfera de gastos pessoais conseguimos manter sob controle a Tatiane gastou um pouco com produto de beleza.
Na saúde também caiu bem, parte por conta de repasse do nosso seguro saúde que devolveu R$533 de consultas que havíamos realizado.
A má noticia pra nós foi que eles não pagaram os gastos médicos que tivemos em Nov York, eles não cobriram esses gastos, ponto ruim, pois no anterior cobria se eu ficasse até 3 meses no ano nos 🇺🇸 o que era mais que suficiente pra nós.
Não recorrentes
Na questão não recorrentes tivemos uma boa queda nos gastos, boa parte desse gasto ficou na conta de gastos com visto aqui na Alemanha que tivemos que fazer, além de alguma outras taxas, como taxa de rádio que já estava acumulada aqui faz tempo.
Parte dessa redução foi por conta também das despesas de móveis que o mês passado foi bem alta por conta de algumas coisas que compramos por conta da visita do Joffrey.
Conclusão
Estamos tentando fazer no nosso dever de casa para enfrentar a crise, estamos buscando aumento de receita e redução de gastos.
Nossa receita anual está em 203k e nossas despesas em 99k. Deixando-nos com uma taxa de poupança anual de quase 51%.
Viver de Cristo
Estamos fazendo um estudo escatológico no blog Viver de Cristo. Nessa fase inicial estamos analisando as alianças bíblicas.
As vezes você acha que os acontecimentos descritos no Apocalipse vai demorar a acontecer, mas a aliança Davídica diz que é preciso de restaurar Israel como nação para que esse processo se inicie.
Aí você olha pra trás e vê que Israel finalmente foi restaurado como nação depois de séculos e séculos. Então não iluda-se achando que falta muito para o desenrolar dos acontecimento futuros.
Esse fase dos estudos, apenas de serem meio técnicos, são essenciais para compreendermos os acontecimentos futuros dos nossos dias. Isso porque o que estamos vivendo e o que virá nada mais são do que reflexos dos acontecimentos passados.
O blog Viver de Cristo é um verdadeiro quebra cabeça. Estamos juntando as peças e daqui alguns anos, quando tivermos chegando nos dias atuais, você verá como tudo está interligado desde os tempos passados e entenderão o que virá a seguir.
Vamos abordar as novas perspectivas do mercado com Warren Buffett e ver o que o oráculo de Omaha enxerga para os próximos balanços.
Também vamos falar da situação do varejo após epidemia do Corona Vírus. Venho acompanhando a fala de alguns analistas de Wall Street que defendem o fim de alguns setores.
De acordo, com esses teremos um “new normal” onde as pessoas não iriam mais sair de casa, teríamos novas quarentenas recorrentes todos os anos e do a cadeia de varejo de rua iria deixar de existir.
A realidade que estamos vendo no dia-a-dia tem sido bem diferente desse futuro apocalíptico divulgado por alguns analistas.
Novas perspectivas do mercado com Warren Buffett
No vídeo acima, apresentamos as novas perspectivas do mercado com Warren Buffett e como ele vê o setor de turismos para os próximo 3 ou 4 anos.
Buffett tem várias companhias aéreas na sua carteira da Berkshire Hathaway, sinceramente eu não colocaria aquilo tudo de posição no setor, ainda mais sabendo como é o setor de cia aéreas comercial.
Parece que o urso não atingiu a #Berkshire a empresa cresceu 1% de receita e os lucros +12% saindo de $5,5bi para $5,87bi parte desse cresc. foi graças ao segmento de seguros a ponta negativa ficou com a ferroviária q ele tem na carteira, eu entendo seu sofrimento 😂 pic.twitter.com/jiczCZt02D
Esse é um dos problemas de se comprar empresas de pacote fechado como a Berkshire ou os ETF que vem com um monte de surpresas nada agradáveis juntos.
Sabe aqueles kinder ovo barato que você compra e quando abre tem aquele brinquedinho bem ruizin. É isso que é esse tipo de empresa holding e ETF, tem alguns ativos interessantes, mas vem um monte de tranqueira de brinde.
Nessas horas fica de registro porque manter distancias desses ativos.
Não é novidade, todos sabem que meu ativo preferido na bolsa americana é o Realty Income – O, pra mim é o melhor ativo para enfrentar a crise. Pelo seu histórico e robustez no seu balanço financeiro.
Para minha felicidade o resto do mercado não anda muito animado com o Realty Income.
Seu preço despencou em -40% durante a crise
Como investidor de longo prazo e acreditando no balanço do fundo, tenho procurado direcionar os aportes para essas oportunidades.
Fui levantar os ativos que tenho maior participação na minha carteira e o Realty Income ficou em segundo, apesar de ser meu preferido.
Tenho 79 mil Reais investidos no Realty Income.
O líder da carteira é o EPR que tem 92 mil Reais investidos.
Outro ativo que está bastante descontado e que eu gosto. Porém esse está num outro oposto do Realty Income.
Enquanto que no Realty Income eu vejo um cenário de impacto da crise gerenciável, no EPR a situação pode demorar um pouco mais a retomar, isso pelo tipo de ativo que o fundo possui e está diretamente relacionado como mais impactado.
Uma posição de muito mais risco que o Realty Income. Atenção crianças não faça isso em casa.
Esse mês fiz a mesma estratégia, porém com uma Stock. Já vinha meio chateado com os resultados da ALV, então resolvi retira-lá temporariamente da minha carteira. Vendi as ações e movi a grana para esses REITs.
Lembre da estratégia do mês passado nesse vídeo
Ao todo esse mês, compramos cerca de R$28 mil reais em ações. Foram adicionados na minha carteira de dividendos por ano cerca de $625,57 ou R$3474.47 😱 Isso dá ao mês um aumento de R$ 289 na minha receita de dividendos.
É por isso que a bolsa é fantástica, é um das melhores modalidades de investimento do planeta.
Apesar do aporte total ter sido superior a 10k não podemos enquadra-lo como Michael Jackson porque a maior parte dessa grana veio da venda de uma posição.
Kite Realty Group Trust – KRG
O fundo de shopping recebeu boa parte do meu aporte esse mês. Ele vinha já enfrentando um queda recorrente de receitas isso por conta de desinvestimentos. Ele vendeu muitos ativos não Core nesses últimos trimestres e com isso conseguiu quitar muitas dívidas.
O mercado de varejo será gravemente atingido no curto prazo por conta do Vírus Chinês. Acredito que esse REIT estará bem preparado para aproveitar as oportunidades.
Isso porque ele está com o balanço enxuto e pasmem sem dívida alguma para vencer em 2020 e 2021. Uma situação bem confortável para enfrentar os próximos ventos desta tempestade.
Apesar desses pontos, dadas as incertezas desta crise é um tipo de posição muito arriscada, nos mesmos moldes do EPR.
Sua taxa de ocupação que é uma das maiores entre os pequenos shopping.
Muitos precisarão de liquidez de capital nessa crise, traduza-se por vender ativos. Isso pode abrir oportunidades de aquisições interessantes para o KRG que poderá recorrer ao mercado para buscar dinheiro. Se ele souber aproveitar pode sair com bons negócios.
Vale lembrar que a maioria dos REITs que não cortaram dividendos durante a crise de 2008 eram REITs que tinha baixíssimo endividamento.
O fundo apresentou uma receita de $75 milhões uma queda de -13% sob o 4T18. Seus ganhos por ação ficaram em $0,40 em queda de -16% sobre tri do ano anterior.
Lembrando que no ano o fundo vendeu 23 shopping non-core por $544 milhões, olhando agora não teria melhor momento para reestruturar a carteira.
Adquiriu no ano 2 ativos que combinados saíram por $59 milhões. E pagaram cerca de $391 milhões de dívidas.
O fundo reportou um crescimento no aluguel de 6% de um ano para o outro, chegando num pé quadrado de $17,83. Os varejistas no 4T19 estavam com taxa de ocupação de 96,1%, as ancoras com 97,8% e as pequenas lojas em 92,5% com todos os três subindo +1,5% ao ano.
Lembrando que o KRG não é o melhor ativo nessa linha. O pessoal que assina o XD, sabe de um outro shopping que tem lá e que é de longe bem melhor que o KRG.
Essa compra adiciona a minha carteira de dividendo o valor de $241,3 isso convertido pelo dólar de hoje teria um crescimento na minha renda de dividendos na faixa de R$ 1.339.76
PARK HOTELS & RESORTS INC – PK
Ele é o segundo maior REIT de hotel da bolsa americana, tem cerca de 60 hotéis e resorts com mais de 33 mil quartos localizados nos principais pontos turísticos dos Estados Unidos.
A receita por aluguel dos quartos foi de $178,39 um aumento de 0,7% sobre o trimestre do ano anterior.
O ganho do fundo ficou com $0,72 por ação uma leve queda frente aos $0,73 do ano passado. Suas receitas, no entanto, subiram forte indo para uma aumento de +18% para 810 milhões.
Essa compra adiciona a minha carteira de dividendo o valor de $144,4 isso convertido pelo dólar de hoje teria um crescimento na minha renda de dividendos na faixa de R$ 800.52
EPR PROPERTIES – EPR
Fundo de salas de cinemas, campos de golfe, estações de ski, parques aquáticos e algumas escolas em seu portfólio. O fundo tem cerca de 6,7 bilhões investido em 44 estados americanos.
O ganho do fundo apresentou uma forte queda nesse trimestre, saindo de 1,39 para 1,26 por ação.
Sua receita subiu em 2,32% saindo de 166 milhões e indo para 170 milhões.
Essa compra adiciona a minha carteira de dividendo o valor de $112,5 isso convertido pelo dólar de hoje teria um crescimento na minha renda de dividendos na faixa de R$ 622.63
REALTY INCOME CORP – O
Um dos meus fundos favoritos. Esse REIT tem cerca de 6.400 imóveis e uma marca de 105 aumentos consecutivos de crescimento de dividendos.
Seu lucro por ação não decepcionou e saiu de 0,73 para 0,85 um crescimento de +16% de um ano ao outro.
Sua receita também cresceu bem, agora com 374 milhões ele marcou um aumento de 14% nesse trimestre.
Essa compra adiciona a minha carteira de dividendo o valor de $68 isso convertido pelo dólar de hoje teria um crescimento na minha renda de dividendos na faixa de R$ 378.02
TOP PICKS – STOCK
Temos um serviço no blog para ajudar os investidores a investir na bolsa americana, mostrando como selecionar os ativos para montar uma carteira vencedora na bolsa de valores.
No Ex-Dividend publicamos revistas com informações importante sobre os ativos e o mercado. Além das revistas também colocamos algumas carteiras com ativos que considero sendo os “crème de la crème” do momento. Essas carteiras tem o nome de: Top Picks.
Quando realizo um aportes nesses ativos eu público aqui no blog. Anúncio o quanto recebo de dividendos, baseando-se no que comprei nesse momento.
Ficou curioso em saber quais são os ativos Top Picks do Viver de Dividendos ?
Então, assine agora mesmo nosso serviço e tenha acesso a isso tudo e muito mais. Clique aqui. Nessa última edição da revista fizemos uma nova carteira de ações militares, são 5 empresas que você deve colocar na sua carteira e 1 que você não deve colocar. São ativos “monstro”, ações que já retornaram +700% no últimos 10 anos, confira aqui.
Essa compra adiciona a minha carteira de dividendo o valor de $59,37 isso convertido pelo dólar de hoje teria um crescimento na minha renda de dividendos na faixa de R$ 327.99
Ao todo foram acrescentados na minha renda de dividendos $625,57 ou R$3.474.47 a mais por ano somando na minha ☃ bola de neve.
Será que o Google é uma boa empresa para se investir? No Google análise do último balanço iremos descobrir os pontos fortes e os riscos dessa grande empresa de mídia na internet.
Estamos fazendo uma série de balanço comentado sobre o que a mídia financeira intitulou de FANG. Já fizemos 3 vídeos da série e com esse encerramos o último ciclo dessa série sobre a FANG.
Vamos apresentar os números do Google e explicar o seu case de negócio, mostrar as vantagens competitivas do Google no mercado.
Também mostramos as outras apostas do Google, como carro autônomos, IA de saúde e outras empresas que estão sob o guarda chuva do Google. Esses grandes projetos podem colocar o Google como a empresa mais valiosa do mundo, entenda o porque no vídeo.
Google análise do último balanço, fala também das suas principais aquisições do Google. Casos como o da Motorola, na qual ele pagou $12,5 bilhões e depois vendeu para Lenovo por $ 3 bilhões.
Entenda porque o Google teve que comprar a Motorola e pagou tão caro para isso e porque depois ele foi obrigado a vender a empresa.
Por fim, falaremos sobre as perspectivas futuras e os principais desafios que o Google irá enfrentar após essa crise.
Balanço comentado do Google 4T19
Fizemos já outros vídeos da série de balanço comentado que podem ser consultados nessa categoria: Balanço comentado.
Especificamente sobre as FANG nos já falamos aqui do Facebook:
Recomendo assistir os outros vídeos da série, mesmo que a empresa não seja do seu interesse, pois irá lhe dar alguns insights sobre o que olhar num balanço.
