Vamos falar de uma empresa que cresceu dividendos por mais de 25 anos consecutivos, uma campeão de crescimento de dividendos. A empresa entregou +11% por ano de retorno em dividendos, não importa a crise essa maquina continuou crescendo sem parar.
Vamos apresentar uma série de Campeões de Dividendos, são empresas que cresceram dividendos por mais de 25 anos consecutivos. Nesse artigo vamos apresentar uma Stock 🇺🇸 com 692% de retorno e +11% por ano de retorno em dividendos, uma empresa especializada no setor químico.
Vamos fazer uma série de Balanço Comentado apresentando essas empresas e uma delas é a Albemarle Corp uma Stock 🇺🇸 com 692% de retorno, isso dá +11% por ano de retorno em dividendos, a empresa mais que dobrou os dividendos em menos de 10 anos.
Albemarle é uma empresa química que atua em três principais frentes Lithium, Catalisadores e Bromo.
Só a parte de Lithium dela vai lhe garantir excelente crescimentos por longos anos. Afinal qualquer celular e carro elétrico hoje em dia está infestado de baterias de Lithium.
Balanço comentado da Albemarle – ALB – 1T20
https://www.youtube.com/watch?v=MvCNQ4Q8alw
Fizemos já outros vídeos da série de balanço comentado que podem ser consultados nessa categoria: Balanço comentado.
Há uns dias atras fizemos uma série especificamente sobre as FANG sigla que representa Facebook, Amazon, Netflix e Google:
Recomendo assistir os outros vídeos da série, mesmo que a empresa não seja do seu interesse, pois irá lhe dar alguns insights sobre o que olhar em um balanço.
Na crise que você é testado. Me faz lembrar o presidente Bolsonaro, o anti-frágil. Mas o que é o anti-frágil ?
Na base nos temos os homens de geleia, esses são a maioria hoje em dia. Depois temos os resistentes, são aqueles que aguentam pancadas mas não se curvam e temos os Anti-frágil que é quando você mais bate, mas ele se cresce.
Durante a crise nós temos que ser esse anti-frágil, não podemos esmorecer e ceder, se nos tiram a nossa receita de um lado, vamos buscar recursos de outro lugar, se nos colocam obstáculos, vamos salta-los.
Sabe aquelas horas que você pensa: não tem mais jeito a coisa está difícil, está impossível de conseguir vencer.
Se essa é sua situação, se volta para Deus, coloca seu coração em Jesus, arregaça as mangas que ele irá abrir o mar para você.
Foi assim comigo nesses meses, com a graça de Deus conseguimos superar essa primeira etapa da crise.
Melhor de tudo, conseguimos manter TODOS os funcionários e tenho certeza que com o esforço da equipe sairemos maior do que quando entramos nisso.
QUANDO ESTIVER FRENTE AO MAR E NÃO PUDER ATRAVESSAR CHAME ESTE HOMEM COM FÉ SÓ ELE ABRE O MAR NÃO TENHA MEDO, IRMÃO, SE ATRÁS VEM FARAÓ DEUS VAI TE ATRAVESSAR E VOCÊ VAI ENTOAR O HINO DA VITÓRIA
A idéia com isso não foi só orientar, no sentido de mostrar o caminho, mas servir de motivação. Tenho certeza que muitos aqui quando chegaram nesse canal, tinham a vida financeira bagunçada.
Observando a maneira como eu trato isso, foram ajustando os seus controles também. É esse tipo de mudança que nós queremos fazer.
Receitas
Companys: é a receita proveniente das empresas de capital fechado. Nessas empresas listadas dentro do Company, algumas sou sócio outras sou único dono.
Outras receitas: são receitas diversas que não se enquadram em lucro de empresas, pequenos projetos independentes.
Dividendos: são as receitas recebidas na bolsa de valores das empresas de capital aberto.
Poupança: são receitas de juros sobre valores colocados na poupança.
Tivemos um novo recorde de receita esse mês, superamos a primeira vez a barreira dos 60k, antes em novembro de 2018 tínhamos batido nos 57k, chegou raspando, já agora nesse mês fizemos 66k 😱receita.
Conseguimos dobrar nossa receita comparando com o ano anterior. Em maio de 2019 fizemos 32k agora temos +104% de receita total.
No nosso principal business, tivemos vários clientes decretando falência, mas começamos a fazer um trabalho intenso na nossa base para tentar aumentar nosso ticket médio nos clientes atuais e começamos a atacar a concorrência com mais força.
Montamos um verdadeiro Gabinete do Ódio e começamos a procurar todas as lojas da cidade oferencendo nosso sistema. Os resultados começaram a segurar essa perda de clientes que tivemos. Acredito que precisaremos de aumentar nossos esforços nos próximos meses porque o verdadeiro impacto da crise ainda vai ocorrer nos próximos meses.
Conseguimos ficar bem acima dos 50% que é o teto da nossa meta. Numa situação normal eu iria ajustar nossas despesas, leia-se gastar mais, fazer alguma viagem, para abaixar esse taxa e melhorar meu padrão de vida, mas na situação atual, estamos construindo uma reserva de emergencia no 🇧🇷 esperando o pior para o nosso negócio.
Estou estocando uma grana na poupança lá 🇧🇷 e já avisei o Mestre que se conseguirmos reestruturar as operações da empresa a ponto de não precisamos de injetar grana no negócio, vou usar essa reserva para evitar pegar empréstimos na construção da nova sede.
Vamos trabalhar duro para reduzir isso ao máximo, então espero que o Mestre também esteja dando um jeito, no lado dele de aumentar suas economias para a etapa de quando retomarmos a construção.
Net Worth, grosso modo, nada mais é do quanto você tem em capital ao longo do tempo considera-se saldos de conta, investimentos e dívidas. No meu caso não possuo dívida alguma, nem de carro, nem de casa, estou absolutamente líquido.
Mês passado tínhamos 1.033k esse mês fechamos nosso patrimônio em 1.083k ou seja tivemos um aumento no patrimônio de +50 mil Reais.
O melhor de tudo, voltamos para a casa do MILHÃO.
Um resumo desse mês como aumentamos ou baixamos nosso patrimônio em R$ a cada semana:
1ª semana: +30k
2ª semana: +18k
3ª semana: -61k
4ª semana: +76k
5ª semana: +29k
Alguns dias aí na 1 e 5 pegam do mês anterior e seguinte.
Tivemos uma pancada maior nos gastos desse mês, chegamos a 26k, sendo que no anterior tínhamos ficado com 17k. O principal vilão dessa coisa é o não recorrente, abordado abaixo.
Na parte de casa nosso gasto ficou em 7k, mano o custo de residência aqui na Europa é muito alto. Ainda mais com o preço do Euro, é bem ruim estar recebendo numa moeda fraca como o Real, nessas horas só terei tranquilidade com o cambio quando chegar na minha IF quando receberei em 😍 dólar.
Gastamos um pouco mais com a Laura nesse mês, boa parte desses gastos foram na H&M com 300, new balance (na visita a Roermond no outlet da Simon Property) 200 e C&A com 115.
Tatiane também acabou indo em algumas lojas de roupa em Roermond, new balance 350 e eu fui na Tommy mas gastei pouco lá. Lembrando que até postei no twitter que Roermond estava lotado.
Na Holanda não precisa de usar mascaras, essa palhaçada que colocaram aqui na Alemanha, inclusive boa parte de todo o comercio na Holanda funcionou durante toda a crise. Moral da história tava infestado de alemão la em Roermond, esses governantes são muito burros, quem é esperto sai na frente.
Outlet da #Simon na #Holanda 🇳🇱 geral sem máscara, aqui não é obrigatório, holandês que é esperto. Alemãozada desceu em peso pra k as principais marcas todas com fila. Fiquei quase meia hora pra entrar na #Tommy 😱 parece que a economia vai voltar com mais força que eu esperava. pic.twitter.com/rG1JyWHLxb
Foi tão engraçado, que teve uma matéria aqui no jornal holandês falando para os Alemães não irem para Holanda porque eles estavam aglomerando lá.
Não recorrentes
Nos gastos não recorrentes temos a compra de um novo iPhone, o meu antigo estufou a bateria, inclusive até levei ele hoje para a Apple, a mesma cobrou 63€ e vai me dar um “novo” pois a bateria já era e por ter estufado não tem como arrumar mais.
Mas a jogada é a seguinte, comprei um novo 11Pro pra mim, a Tatiane vai ficar com esse novo X que a Apple vai dar e o antigo 8 dela vai pro blog. Coitado do blog tava com um iPhone 5s velho de guerra.
Nossa receita anual está em 270k e nossas despesas em 119k. Deixando-nos com uma taxa de poupança anual de quase 55%.
Viver de Cristo
Estamos fazendo um estudo escatológico no blog Viver de Cristo. Analisamos as alianças bíblicas e agora começaremos a parte mais interessante, começar a entender o que virá a seguir nos acontecimentos futuros.
O blog Viver de Cristo é um verdadeiro quebra cabeça. Estamos juntando as peças e daqui alguns anos, você verá como tudo está interligado desde os tempos passados e entenderão o que virá a seguir.
Avenue é uma corretora de ações nos Estados Unidos 🇺🇸 feita por brasileiros 🇧🇷 ou seja a empresa tem nosso DNA. É a corretora parceira aqui do blog e a que nós utilizamos para operar.
Para aqueles que ainda não conhecem a corretora recomendo assistir os vídeos abaixo na sequência:
Isso irá te dar uma boa introdução sobre a empresa. Se você ainda não começou a investir nos Estados Unidos, bem então recomendo começar por esse post: Primeiros passos para Viver de Dividendos.
É muito fácil e rápido comprar ações numa corretora 🇺🇸 americana. Assista o vídeo abaixo e veja como com poucos cliques, pode-se tornar sócio de grandes empresas.
No vídeo eu comento sobre uma promoção. Na verdade o que ocorreu NÃO foi isso. A Avenue oferta 10 corretagens gratuitas para quem abre a conta pelo link do blog. Essas corretagens que aparecem no meu vídeo foram creditadas por eles para que eu pudesse fazer os vídeos tutorial.
Chega de perder patrimônio com desvalorização cambial
Chega de ficar com seu patrimônio em Real. Para aqueles que ficam pensando, será que agora é a hora de começar a investir na bolsa americana?
Você pode estar pensando: Mas pera ai VdD, o artigo é de fev 2019 🤷♂️
Melhor deixar quieto né, afinal em fev 2019 o dólar estava R$ 3,75 hoje no momento da escrita desse artigo ele está R$ 5,73 isso dá -52% de desvalorização, então melhor nem querer calcular com a data atual.
Imagina você chega na sua independência financeira lá com 1 milhão e quando vai gastar essa grana, ela se transforma em míseros 200 mil (no melhor cenário).
Pior de tudo sem ser culpa sua 😰 esse dinheiro evaporou porque o governo ligou a impressora pra pagar estádio de Copa do Mundo, Olimpíadas, corrupções e todas as mazelas que já conhecemos de cor e salteado.
Vamos falar das ações que comprei na bolsa esse mês de abril e o quanto ganharei de dividendos com elas, depois iremos mostrar como essas ações que deram +R$80k em uma semana, somando com as demais da minha carteira.
Segui a minha estratégia dos meses seguintes de aportar em ativos que estão mais descontado na bolsa, principalmente REITs pra onde direcionei a maior parte do meu dinheiro.
Também comprei uma seguradora a Aflac é uma ação tímida na minha carteira, tinha cerca de $6k em patrimônio com eles. Agora chegamos na marca de 9k.
Nos REIT colocamos mais grana no Realty Income, que é o meu ativo favorito e está na promoção, então não tem como não aproveitar.
Depois fiz um movimento mais arriscado comprando o CLDT que é um REIT de hotel, esse deve apanhar um pouco para retornar os dividendos aos níveis atuais.
Ainda continuo com o raciocínio nos REITs, se ele tinha um bom balanço antes da crise, vou continuar a aportar, agora se ele já estava meio complicado antes da crise eu pulo fora caso corte. Não era o caso do CLDT que a nível de hotel tinha uns números legais.
Uma posição de muito mais risco que o Realty Income. Atenção crianças não faça isso em casa.
Lembre da estratégia no início da crise nesse vídeo
Ao todo esse mês, compramos cerca de R$+27 mil reais em ações. Então vocês já sabem quem aparece quando aporte é mais de 10k? Isso mesmo. Tio Maicon 😎
Like a Michael Jackson
Nos meses que o aporte é fora do normal, nós chamamos de aporte: “Like a Michael Jackson”.
Não sabe o por quê ?
Bem, entenda nesse vídeo:
Para aqueles que vieram pelo título e querem saber quais são essas ações que deram +R$80k em uma semana a lista está na pagina de Carteira e nesse post comentarei sobre algumas dessas que comprei esse mês.
CLDT é um REIT de hotel com mais de 134 hotéis e cerca de 18.442 quartos em 15 estados americanos. O fundo é um misto de hotéis gerenciados por eles mesmo e em Joint Venture.
Os hotéis auto gerencial são 40 e +6k de quartos, as Joint Venture correspondem a 94 hotéis e +12k de quartos.
A situação atual dele não é nada boa, ele vem com uma queda na receita de -20% lembrando que não tivemos todos os meses do balanço parado.
A ocupação do fundo caiu em -17% para 63%. Os ganhos do fundo saíram de 16,2 milhões para 6,3 milhões e o ganho por ação foi pior de $0,13 vs $0,34 no trimestre passado.
A receita por quarto também caiu de $122,30 em 2019 para $95,7 agora em 2020. A maior queda foi no Vale do Silício com -30% seguido de San Diego -22%.
O fundo suspendeu seus dividendos indefinidamente, justo até porque o setor de hotel ainda vai demorar a voltar aquecer até que tudo volte a normalidade.
A estimativa do fundo é que em abril o fundo tenho uma receita por quarto de $23,9 😱 comparado com 2019 que foi de $137,90.
O fundo vem fazendo medidas para reduzir suas despesas e evitar problemas financeiros no retorno. Por exemplo:
Demitiu 70% dos funcionários no meio de março.
Reduziu o nível de serviços nos hotéis (limpeza de quarto e ofertas de café da manhã)
Redução de pessoal em hotéis de baixa ocupação para níveis mínimos absolutos.
Operações consolidadas de hotéis próximos, eles estão agrupando os hospedes em hotéis específicos próximos para obter maior economias de escala.
Suspendeu seu dividendo que traz uma economia anual de 64 milhões.
Reduziu os gastos com capital em 10 milhões ou 45%.
Captou 58 milhões em empréstimo no mercado para caixa.
O fundo ainda tem 6 hotéis disponíveis para colocar como garantia para obter liquidez numa emergência.
Negócios a prorrogação dos juros por 3 meses.
Reduziu remuneração dos executivos. Os chefes maiores tiveram redução de 50% e o escalão abaixo de 25%.
O CLDT e qualquer outro ativo ligado a hotelaria seria um ativo de extremo risco nesse momento. Pode ser que ele se torne até mais que uma dessas ações que deram +R$80k em uma semana, mas também pode falhar miseravelmente.
Com chances de realmente a empresa ruir completamente, acho pouco provável disso ocorrer mas não podemos descartar isso.
Os dividendos do CLDT estão suspenso, então vou calcular baseado no último ano, presumindo que ele consiga retornar aos patamares pré crise, que acredito que consiga até o final do ano.
Essa compra adiciona a minha carteira de dividendo o valor de $38,5 isso convertido pelo dólar de hoje teria um crescimento na minha renda de dividendos na faixa de R$ 212.08
AFLAC INC – AFL
Aflac é uma seguradora que fornece seguros saúde e de vida. Seus dois maiores mercados são Japão 🇯🇵 e USA 🇺🇸.
No Japão a empresa fornece produtos para o câncer, assistência médica, apoio à renda e seguro de vida.
Nos USA além desses produtos ela oferece seguro contra invalidez, acidentes, doenças criticas, indenização hospitalar, odontológica e de visão.
Aflac vende seus produtos através de vendedores, corretores, agências de seguro individuais ou corporativas.
A recita da empresa teve uma queda de -9% saindo de $5,6 bilhões para $5,1 bilhões.
O lucro por ação teve um aumento de +8% para $1,21 vs $1,12 por ação.
Essa compra adiciona a minha carteira de dividendo o valor de $6,84 isso convertido pelo dólar de hoje teria um crescimento na minha renda de dividendos na faixa de R$ 33.49
REALTY INCOME CORP – O
Um dos meus fundos favoritos. Esse REIT tem cerca de 6.400 imóveis e uma marca de 105 aumentos consecutivos de crescimento de dividendos.
Seu lucro por ação não decepcionou e saiu de 0,73 para 0,85 um crescimento de +16% de um ano ao outro.
Sua receita também cresceu bem, agora com 374 milhões ele marcou um aumento de 14% nesse trimestre.
Essa compra adiciona a minha carteira de dividendo o valor de $30,96 isso convertido pelo dólar de hoje teria um crescimento na minha renda de dividendos na faixa de R$ 167.43
TOP PICKS – STOCK
Temos um serviço no blog para ajudar os investidores a investir na bolsa americana, mostrando como selecionar os ativos para montar uma carteira vencedora na bolsa de valores.
No Ex-Dividend publicamos revistas com informações importante sobre os ativos e o mercado. Além das revistas também colocamos algumas carteiras com ativos que considero sendo os “crème de la crème” do momento. Essas carteiras tem o nome de: Top Picks.
Quando realizo um aportes nesses ativos eu público aqui no blog. Anúncio o quanto recebo de dividendos, baseando-se no que comprei nesse momento.
Ficou curioso em saber quais são os ativos Top Picks do Viver de Dividendos ?
Então, assine agora mesmo nosso serviço e tenha acesso a isso tudo e muito mais. Clique aqui. Nessa última edição da revista fizemos uma nova carteira de ações militares, são 5 empresas que você deve colocar na sua carteira e 1 que você não deve colocar. São ativos “monstro”, ações que já retornaram +700% no últimos 10 anos, confira aqui.
Essa compra adiciona a minha carteira de dividendo o valor de $77,58 isso convertido pelo dólar de hoje teria um crescimento na minha renda de dividendos na faixa de R$ 429.75
Ao todo foram acrescentados na minha renda de dividendos $153,88 ou R$853.92 a mais por ano somando na minha ☃ bola de neve.
Vamos bater um papo para mostrar a importância de mostrar seus resultados para seus clientes, parceiros ou superiores. Mostrar seus resultados é tão importante quanto executar.
Se executou algo e não consegue ou não tem mostrado como isso tem agregado para as outras partes, é o mesmo que não ter executado.
É uma completa perda de tempo, dinheiro e recursos fazer esforço sem reconhecimento.
Vamos mostrar no dia a dia da nossa empresa como estávamos sendo falhos nessa parte, estávamos entregando vários recursos para os clientes, agregando valor ao seu negócio, mas não estávamos comunicando isso.
O cliente não sabia o que já tínhamos feito para melhorar a gestão do seu negócio. Resultado era um esforço perdido da nossa parte.
Mostramos como passamos a entender da importância disso e mirar nossos esforços para melhorar essa comunicação com o nossos clientes.
Com os acordos fechados, começamos o processo de reestruturação completa da empresa, durante todas essas etapas estou fazendo vídeos e documentando tudo o que está ocorrendo. A intenção é servir de inspiração para outros que desejam entrar no mundo dos negócios e norte para aqueles empreendedores que já estão no meio da caminhada.
Geralmente você já deve ter lido uma serie de livros de empresários, falando como construíram suas empresas, como as tornaram tão lucrativas, você devia assim como eu ficar se perguntando, legal entendi a mensagem, mas na pratica como fazer… isso não vem escrito nesses grandes best-sellers. Aqui você poderá acompanhar todo esse processo rumo ao crescimento bem de perto, e ver na pratica como isso tudo funciona. Tudo aqui falado é real e ocorreu exatamente da maneira descrita.
Passado a fase inicial de reestruturação, começamos o processo de expansão do negócio. Lançamos novos produtos no mercado e iniciamos nosso projeto de franquias.
Alguns anos depois e com muito esforço chegamos a marca de 100 pontos espalhados em todo o Brasil. Estamos presentes em quase todos os Estados do país.
No final de 2019 devido ao crescimento dos negócios, resolvemos iniciar a construção de uma nova sede para empresa. Foi quando tive que vender todos os meus FIIs para comprar o terreno de onde seria construído o novo prédio.
Depois da compra do terreno enfrentamos nossa maior crise, devido ao Corona Vírus o #VirusChinês tivemos que que suspender a construção da nova sede, demitir 1/3 da nossa força de trabalho e reduzir a carga de trabalho dos restantes pela metade. Foi nosso pior momento.
São coisas recentes, algo que aconteceu a alguns dias atrás, algumas terão efeitos colaterais que nem mesmo vou saber quando estiver gravando. Agora dê o play, curta nossos vídeos, divulgue, comente e entre nessa aventura junto conosco!
