Nesse vídeo iremos falar sobre a importância de controlar suas emoções ao investir na bolsa americana. Muito comum quando começamos a investir deixarmos o nosso emocional falar mais alto, isso é a fórmula ideal para o fracasso no mercado de ações.
Nesse vídeo vou contar um caso que me ocorreu ao ensinar minha esposa Evelyn a investir na bolsa de valores, como ela cometeu um erro que muitos acabam cometendo, até mesmo investidores de longa data no mercado.
Aqui falamos sobre um dos principais inimigos do investidor na bolsa:
A maioria dos ativos deste mês foram de aportes recentes, reforçamos algumas posições. No entanto, um deles, a JNJ é a ação que tem um tempo que compro, iremos aborda-la em mais detalhes nesse post.
Fizemos um aporte de $19k sem considerar as ações de Trader de Valor, com isso na conta nosso aporte mensal chegou a +$25k ou +R$131k em dinheiro aportado na bolsa americana.
Like a Michael Jackson
Quando fizermos um aporte que supera 30% da nossa taxa de poupança classificamos como Michael Jackson. “Like a Michael Jackson” é quando você chega na bolsa comprando tudo. Não sabe o por quê ?
Essas compras colocam cerca de $1.188,88 a mais de dividendos por ano na minha carteira, isso dá convertido para o dólar de hoje R$6.215,10.
Cerca de +R$517,92 por mês em receita de dividendos para somar na minha bola de neve rumo à independência financeira ❄️
JOHNSON & JOHNSON – JNJ
JNJ foi a primeira empresa que coloquei na minha carteira de ações americana. Seguro a empresa desde 2014 quando em Julho comprei 7 ações da JNJ. Dê lá para cá a empresa já me retornou cerca de +26% é um investimento bem ruim, cheguei a cogitar vender a empresa, acabei não fazendo por conta do case que na minha visão está com novas oportunidades de crescimento interessantes nesses próximos anos.
JNJ ficou esquecida durante um bom tempo na minha lista de ações, não por acaso, mas a empresa tem um retorno total, entenda que isso é diferente de yield, bem ruim.
Com retornos de 4% ao ano é algo bem longe das ações que temos hoje na Top Picks, por isso que falo ao pessoal que essas ações da carteira pública não são as melhores do mercado. Só tomem cuidado com isso. Quer buscar o que encontrei de melhor? Aí só na área de membros.
Gosto do case da empresa, por conta disso mantive a mesma na carteira, é uma empresa de segurança, dificilmente verá JNJ com altos riscos de quebrar ou mesmo arriscaria cortar dividendos.
A empresa está no momento sofrendo um escrutino jurídico, seu negócio de talco para bebês está com processos bilionários, que podem chegar a $10bi em multa, pois suspeita-se que esses produtos tenha causado câncer. Recentemente a empresa chegou até ganhar um desses processos na Florida.
Ponto é que a empresa conseguiu separar a parte de varejo para em outra empresa, fez um spin-off. O lançamento da Kenvue vai levar marcas ligadas ao segmento de consumo como Tylenol, Zyrtec, Nicorette, Listerine, Aveeno, Johnsons, Neutrogena e muito mais.
Observe que ao longo dos anos a JNJ não saiu do lugar, até por isso que a empresa está com esse retorno pífio.
O ponto é que com a saída do segmento de varejo que era bem competitivo, fica na JNJ a parte de Health Care, onde mais me interessa e onde temos as maiores margens.
Diversos equipamentos para hospitais no segmento de MedTech com aumentos de cirurgia, ortopedia, soluções intervencionistas e visão.
A empresa tem feito medicamentos avançados para a cura do câncer, entre outros medicamentos que podem trazer margens interessantes para nós, como a imagem abaixo nós mostra:
Só para termos uma idéia o segmento de Consumer da empresa do Spin-off tem uma margem de uns 20% já o MedTech está na faixa de 15% enquanto que o Innovative Medicine, esse acima, está com margens acima dos 30% isso é bem superior ao segmento de consumo.
JNJ tem 61 anos de crescimento nos dividendos, com uma taxa de 5,75% nós últimos 5 anos, um Payout de 45% tornam a empresa atraente para aqueles que como eu buscam um jogador que faz o dever de casa, algo que seja para compor o elenco. Sigo sócio, mas sem grandes empolgações acerca da empresa.
Essa compra adiciona a minha carteira de dividendo o valor de $19,84 isso convertido pelo dólar de hoje teria um crescimento na minha renda de dividendos na faixa de R$103,72
Essa compra adiciona a minha carteira de dividendo o valor de $301,20 isso convertido pelo dólar de hoje teria um crescimento na minha renda de dividendos na faixa de R$1.574,58
Essa compra adiciona a minha carteira de dividendo o valor de $117,36 isso convertido pelo dólar de hoje teria um crescimento na minha renda de dividendos na faixa de R$613,52
Essa compra adiciona a minha carteira de dividendo o valor de $180,00 isso convertido pelo dólar de hoje teria um crescimento na minha renda de dividendos na faixa de R$940,99
TOP PICKS
Temos um serviço no blog para ajudar os investidores a investir na bolsa americana, mostrando como selecionar os ativos para montar uma carteira vencedora na bolsa de valores.
Temos diversas carteiras, entre elas as Top Picks a carteira com as melhores ações da bolsa, ações que já retornaram +700% nos últimos 10 anos, confira aqui.
Essa compra de ativos Top Picks adiciona a minha carteira de dividendo o valor de $570,48 isso convertido pelo dólar de hoje teria um crescimento na minha renda de dividendos na faixa de R$2.982,30
Publiquei as minhas compras detalhadas num post na área dos membros. Temos lá a posição completa da carteira e uma análise dos resultados dos ativos comprados!
Um novo ativo na nossa carteira de Trader de Valor, agora a inclusão da Fiserv a maior processadora de cartões do mundo, uma empresa ligada ao varejo e mercado financeiro.
Fiserv tem presença forte nos Estados Unidos com um ERP de controle chamado Clover, onde cobra uma fatia grande do mercado de POS para pequeno varejo. A empresa além de trabalhar com software tem também uma presença importante no mercado de adquirência de cartões. Conheça mais sobre o case da FI nesse vídeo:
Com a queda nesse mês na bolsa nosso retorno da carteira Trader de Valor caiu para -12,9% ano.
Estamos com pontas negativas em todos os ativos, dois deles, na verdade os mais antigos como MDB e NET estão na esfera positiva da roda.
Sigamos aportando nesses ativos e aumentando posição, pois sabemos que esse Bear no setor Tech deve-se ao aumento da taxa de juros, quando isso arrefecer o mercado irá voltar com força e aí iremos arrematar esses lucros.
Esse mês vamos falar sobre a EMERSON ELECTRIC, um dos cases de sucesso aqui do blog. Digo isso pois enquanto o mercado derrubava a ação, lá atrás analisei seu balanço e resolver não só manter a empresa como aumentar posição. Hoje a empresa me traz retornos de 2 dígitos ao ano e estou feliz como sócio. Confira seu resultado logo abaixo.
Nossos dividendos
Ano passado recebemos R$ 3.787,16 mar/23. Tivemos um aumento de R$89 parece pouco, cerca de 2%, porém isso foi impactado por dois fatores, um REIT o GOOD que paga dividendos mensais depositou só no primeiro dia de abril. Outro fator é o dólar que ano passado estava R$5,22 e agora R$4,97.
Nossa estratégia de crescimento dos dividendos tem dado super-certo e esse nosso gráfico comprova como nossa bola de neve está crescendo ano a ano.
EMERSON ELECTRIC CO – EMR
Emerson é uma empresa industrial, seu Business consiste basicamente em fornecer soluções para industria, a empresa atua em diversos países e em todas regiões do globo. Fornecendo automação e controle de processos para industria, mas o que tem feito o sucesso na empresa é o segmento de software que tem impulsionado as vendas da empresa nos últimos anos.
Tenho um retorno de 10,9% ano na empresa e já estou quase recebendo o meu valor investido, com 86% de retorno total até o momento a EMR já me entregou muito dividendos.
Enquanto que a receita da EMR despencou em -38% nos últimos 10 anos, muito disso por conta de desinvestimentos importantes que a empresa fez ao longo desses anos. Uma reestruturação pesada para restringir a atuação da empresa em setores mais lucrativos.
Isso deu frutos num crescimento de lucros de +722% isso foi motivado por um realinhamento estratégico do portfólio para melhorar as margens, medidas importantes de corte de gastos e uma recompra agressiva de ações. Essas são as estimativas de crescimento dos analistas.
Aquisições estratégicas como a National Instruments, a posicionam para aumentar significativamente sua participação de mercado no setor automação. A NI era uma empresa listada na Nasdaq e operava com testes e sistemas de mensuração para industria no valor de $8,2 bilhões.
Outrora EMR era apenas uma fornecedora de Hardware para industria, desde que ocorreu a reestruturação a empresa tem aumentado a fatia de software e é por esse caminho que tenho gostado tanto da EMR.
As finanças da empresa com um LPA crescente e um pagamento de dividendos estável, refletem a sua forte posição de mercado e direção estratégica. Seguimos sócios e com oportunidades pontuais iremos aportar mais. Só não comprei mais EMR pois tem outros ativos dessa carteira pública com excelentes descontos.
Dividendos recebidos
Ativo
Cód
Valor
REALTY INCOME CORP
O
105,60
STAG INDUSTRIAL INC
STAG
58,09
EPR PROPERTIES
EPR
47,68
GLADSTONE COMMECIAL CORPORATION
GOOD
38,46
JOHNSON & JOHNSON
JNJ
31,36
VISA INC
V
20,77
EMERSON ELECTRIC CO
EMR
17,85
3M CO
MMM
21,82
CME GROUP INC
CME
27,48
CASS INFORMATION SYSTEMS
CASS
22,32
UNITED PARCEL SERVICE
UPS
74,57
Total
R$ 2.316,86
US$ 466,17
Dividendos recebidos na Top Picks – XD
Ativo
Cód
Valor
TOP PICKS – REIT
XDR
161,62
TOP PICKS – STOCK
XDS
152,14
Total
R$ 1.559,39
US$ 313,76
Total Geral: R$ 3.876,25
Dólar utilizado para conversão: R$ 4,97 (veja aqui)
Valores de dividendos recebidos das ações de NYSE já são declarados como líquidos, ou seja, considerando o imposto de renda.
Você já imaginou ter acesso ao meu portfólio de ações completo - o mesmo portfólio que gera uma receita passiva de dividendos confiável e em constante crescimento, capaz de financiar sua própria liberdade financeira? E se você recebesse alertas sempre que eu fizer uma nova compra ou venda de ações? Agora você pode ter acesso EXCLUSIVO a tudo isso!
A partir deste post o nosso serviço de membros passará a ser vitalício, ou seja pagou uma vez não precisará mais de renovação. Essa mudança visa incluir ainda mais investidores no universo de investimento americano.
Antes o membro pagava R$640 anuais, agora passaremos para R$940 uma única vez, sem renovações. Isso meso pagou os R$940 e você não precisará de pagar nada mais, tudo que for feito dentro da área de membros será liberado para você.
Esse valor que antes era só avista, agora poderá ser parcelado pela Hotmart sai por 12x R$94,00 totalizando R$1.128,00 isso é porque o Hotmart fica com umas taxas no pagamento parcelado, mesmo que eu assuma a responsabilidade, no final desse parcelamento vou receber os mesmos R$940 do avista..
Nossa área de membros tem muito material sobre análise de empresa na bolsa americana.
Temos duas carteiras a Top Picks Stock e REIT que são ativos que selecionei e estou investindo para o longo prazo, são meus principais ativos, onde tenho direcionado maior parte do meus aportes. Essas duas carteiras tem as ações que considero como melhores para Viver de Dividendos.
Você terá acesso a todas as compras e vendas dessas carteiras. Todos os meses que faço aporte, coloco um post na área privada de membros que mostra quais ativos comprei e a quantidade comprada de cada. Isso não é uma recomendação de compra, mas ajuda alguns investidores a entender qual o caminho estou indo.
Além disso temos uma postagem mensal com análise dos balanços das ações e REITs que estou comprando naquele mês, quando faço o post com a minha movimentação de compra ou venda faço um levantamento do último balanço publicado pela empresa e trago os pontos chaves.
Temos algumas análises importantes lá dentro, como fiz alguns posts mostrando como analisar um REIT, como olhar para dívida de um REIT e a nível de ações tem um vários posts que mostram como analisar bancos, que é a classe de ativos mais complexa que existe no mercado e por consequência uma das mais interessantes para longo prazo em dividendos.
Você terá acesso a todo o conteúdo já publicado na nossa área, mesmo que assine agora, todo o material com horas e horas de vídeo estarão disponíveis para você consultar a qualquer momento.
Frequentemente procuro produzir conteúdo com vídeo sobre algum ponto importante de ações ou REITs da nossa carteira, então tem sempre algum material exclusivo saindo por lá.
Entenda porque o serviço de membros é importante
Costumo falar com o pessoal que ir a bolsa de valores é como ir à um shopping center, esses que você vai com sua esposa. A bolsa brasileira é como se fosse um centrinho comercial com poucas lojas para olhar e comprar algo, enquanto que a bolsa americana é como se fosse o Dubai Mall, o maior shopping do mundo.
A bolsa dos Estados Unidos é onde estão as empresas mais importantes do planeta, muitas delas são empresas que você consome produtos e serviços diariamente.
Quem me acompanha a mais tempo está ciente dessa dimensão, quero que você que nunca escutou de bolsa americana consiga entrar nesse universo.
Para isso você precisará de duas coisas:
Conhecimento
Caminho de pedras
Conhecimento para iniciar e entender como abrir conta e como funciona o mercado de ações, isso pode ser encontrado nesse post de Primeiros passos para viver de dividendos.
Agora o caminho das pedras é só na nossa área fechada de membros.
Já sou membro?
Se você já era membro e sua assinatura está ativa e válida no prazo, sua assinatura atual foi cancelada e você passou a ter um acesso vitalício.
Enviei um e-mail aos nossos membros explicando sobre isso em detalhes, então consulte seu e-mail, caso não tenho recebido um e-mail com instruções, por favor entre em contato no nosso e-mail de suporte.
Se você pagou uma renovação antiga nesses últimos 7 dias, me avise por e-mail que irei estornar a cobrança e você ainda terá o acesso vitalício.
