Dividimos o aporte entre a Carteira Top Picks e a minha carteira publica, nessa última nosso foco foi mais em repor a posição em algumas ações e REIT específicos.
Quanto aumentou nossos dividendos
Essas compras colocam cerca de $80,32 a mais de dividendos por ano na minha carteira, isso dá convertido para o dólar de hoje R$427.99.
Cerca de +R$35,58 por mês em receita de dividendos para somar na minha bola de neve.
3M CO – MMM
Nosso primeiro aporte foi na 3M, uma das industriais da minha carteira. A empresa vem passando por algumas dificuldades e está buscando se re-estruturar.
Apesar das dificuldades, temos que dar um voto de crédito para a 3M que cresce dividendos há 62 anos consecutivos e tem uma taxa de crescimento de 11% nos dividendos nesses últimos 10 anos.
3M tem quatro segmentos principais, segurança e industria, transporte e eletrônicos, saúde e consumidor.
Até o começo da pandemia a empresa vinha com as receitas estagnadas, chegando a cair de 32,7 bi de 2018 para 32,1 bi em 2019. Agora esse anualizados a empresa parece que deu uma boa recuperada, chegando a marcar 35bi de receitas.
A grande treta dos analistas é que a 3M está com um processo gigante rodando nas cortes americanas. Recentemente os juízes deram o primeiro prêmio para as vitimas, dois veteranos do exercito americano ganharam 110 milhões por causa dos tampões de ouvido de combate que disseram eles causaram perda auditiva.
3M disse que vai recorrer, mas se isso prosseguir existem 285 mil casos abertos contra a empresa tornando o maior litígio da história americana, superando até o do amianto que moveu 192 mil processos.
Os analistas acreditam que isso deve gerar um passivo de 1,5 trilhão de dólares para a 3M, e em um cenário altamente conservador sugeriria um passivo de 10 bilhões, que já é muito alto.
Por conta disso, 3M se torna um ativo de alto risco, comprar ela teria que literalmente apostar na vitória da empresa na corte americana 😱
Estou disposto a entrar nesse risco, obviamente que moderado, vou aproveitar o excelente momento, se ela não cortar os dividendos, terei feito uma boa compra.
Essa compra adiciona a minha carteira de dividendo o valor de $11.82 isso convertido pelo dólar de hoje teria um crescimento na minha renda de dividendos na faixa de R$62.98
MGM GROWTH PROPERTIES LLC – MGP
MGP é um REIT que aluga cassinos, troquei minha posição de hotéis por ele. Vendi todos os meus REITs de hotéis e coloquei tudo no MGP, deixei apenas o PK no momento.
O fundo tem 12 resorts de luxo em Las Vegas e outros estados, com aproximadamente 27 mil quartos, até o momento a MGP é um REIT com laços muito próximos com a MGM Resorts.
VICI um outro fundo de Cassino, esse braço da Ceasar Palace, em agosto do ano passado comprou o MGP por 17,2 bilhões. Estamos esperando a grana pingar 😅 na nossa conta.
Acredito que a aquisição deve ir para frente, mas mesmo que não for, pra mim continuou aumentando posição no MGP.
Esses fundos de casino se saíram muito bem durante a pandemia, penso o seguinte, se esses caras sobreviveram através de um lockdown e não seguiram segurar a força dos cassinos, nada mais que o mercado venha fazer vai segurar esses caras.
Essa compra adiciona a minha carteira de dividendo o valor de $22.22 isso convertido pelo dólar de hoje teria um crescimento na minha renda de dividendos na faixa de R$118.40
FARMLAND PARTNERS INC – FPI
FPI é um REIT de fazendas, ele compra e aluga terras para exploração e cultivo.
Se você quer comprar algo de bom, então compre terra. Pode perguntar isso para o seu Avô que ele vai dizer o mesmo, e não ache que o vovozinho está errado.
O FPI está entre os meus maiores retornos da carteira, como ele tem um valor baixo tenho deixado ele para aportes do que chamo troco de bala.
As vezes sobra aquela grana da compra das ações e para não ficar com dinheiro parado na corretora, afinal dinheiro parado é dinheiro perdido, o dinheiro tem que estar trabalhando para você o tempo todo.
Em resumo, para não ficar parado lá acabo colocando nesse camarada que não tem me decepcionado. Estou analisando a possibilidade de colocar o outro ativo de fazenda na minha carteira, mas o cara está um pouco alavancado no mercado, aguardando a oportunidade certa.
Essa compra adiciona a minha carteira de dividendo o valor de $0.80 isso convertido pelo dólar de hoje teria um crescimento na minha renda de dividendos na faixa de R$4.26
TOP PICKS – STOCK
Temos um serviço no blog para ajudar os investidores a investir na bolsa americana, mostrando como selecionar os ativos para montar uma carteira vencedora na bolsa de valores.
No Ex-Dividend publicamos revistas com informações importantes sobre os ativos e o mercado. Além das revistas também colocamos algumas carteiras com ativos que considero sendo os “crème de la crème” do momento. Essas carteiras têm o nome de: Top Picks.
Quando realizo uns aportes nesses ativos eu publico aqui no blog. Anúncio o quanto recebo de dividendos, baseando-se no que comprei nesse momento.
Ficou curioso em saber quais são os ativos Top Picks do Viver de Dividendos?
Então, assine agora mesmo nosso serviço e tenha acesso a isso tudo e muito mais. Clique aqui. Nessa última edição da revista fizemos uma nova carteira de ações militares, são 5 empresas que você deve colocar na sua carteira e 1 que você não deve colocar. São ativos “monstro”, ações que já retornaram +700% nos últimos 10 anos, confira aqui.
Essa compra adiciona a minha carteira de dividendo o valor de $45.48 isso convertido pelo dólar de hoje teria um crescimento na minha renda de dividendos na faixa de R$242.34
Nossa bola de neve de dividendos segue firme seu crescimento. Esse último mês de 2021 não foi diferente. Com mais um crescimento robusto de um ano para o outro.
Tivemos uma aumento de 35% nos dividendos de um ano para o outro.
Invista em Dividendos nos Estados Unidos
Se você gostou da Stock/REIT do artigo ou de outras empresas semelhantes a ele, saiba que é possível investir nos Estados Unidos de forma simples e barata. Não precisa ter tanto dinheiro e pode-se operar daqui do Brasil.
3M é uma industrial, uma das maiores industriais do mundo e atua em quatro principais segmentos: Segurança e Industrial, Transporte e Eletrica, Saúde e Consumo.
A empresa estava passando por uma reestruturação recente, até meado de 2020 a empresa vinha com números em queda nas receitas e lucros.
Apesar da recuperação econômica da empresa, ela vem alertando para o mesmo problema de diversas outras industriais, o crescimento da inflação que vai afetar os ganhos com aumento de insumos.
A industria até que diferente do varejo consegue realinhar isso um pouco mais rápido. O problema é quando temos um cenário de subida repentina de inflação como o agora, fica complicado para qualquer parte da cadeia de produção.
Podemos constatar isso nas margens de lucros que foram 20% vs 23% no ano anterior.
Vamos surfando com bons números até o momento, as vendas foram +7% sobre ano anterior para $8,94 bilhões.
Segurança e industrial, que inclui certos produtos, como máscaras N95 aumentaram 7,2% para 3,24 bilhões. Transporte subiu 5,8% para 2,45 bilhões.
Seu lucro no período foi de $2,45 ficando em linha com o ano anterior.
O caso da 3M é preocupante, a empresa ainda está precisando de se organizar melhor, retirar alguns setores não rentáveis e começar a buscar novos fluxos de caixa para manter o crescimento.
Vamos acompanhando, sigo sócio da empresa que cresce seus dividendos há 63 anos 🤷♂️ os caras sabem o que estão fazendo.
Dividendos recebidos
Ativo
Cód
Valor
JOHNSON & JOHNSON
JNJ
27,93
VISA INC
V
14,99
COCA COLA CO
KO
8,92
EMERSON ELECTRIC CO
EMR
17,51
3M CO
MMM
15,10
CME GROUP INC
CME
16,07
UNION PACIFIC CORP
UNP
19,06
LOCKHEED MARTIN
LMT
30,94
UNILEVER PLC
UL
27,86
REALTY INCOME CORP
O
77,15
STAG INDUSTRIAL INC
STAG
40,37
EPR PROPERTIES
EPR
63,96
Total
R$ 2.028,00
US$ 374,17
Dividendos recebidos na Top Picks – XD
Ativo
Cód
Valor
TOP PICKS – REIT
XDR
0,00
TOP PICKS – STOCK
XDS
12,34
Total
R$ 68,88
US$ 12,34
Total Geral: R$ 2.094,88
Dólar utilizado para conversão: R$ 5,42 (veja aqui)
Valores de dividendos recebidos das ações de NYSE já são declarados como líquidos, ou seja, considerando o imposto de renda.
Você já imaginou ter acesso ao meu portfólio de ações completo - o mesmo portfólio que gera uma receita passiva de dividendos confiável e em constante crescimento, capaz de financiar sua própria liberdade financeira? E se você recebesse alertas sempre que eu fizer uma nova compra ou venda de ações? Agora você pode ter acesso EXCLUSIVO a tudo isso!
Vamos para nossa oitava edição do balanço geral, no qual avalio tudo o que ocorreu nesse ano. Ano passado tivemos o Balanço geral de 2020 num pós pandemia de Covid.
Esse ano foi marcado por muitas reviravoltas na minha vida pessoal, vamos narrar um pouco disso aqui.
Nosso objetivo aqui com esses posts é servir de norte para algumas pessoas, que as vezes acham que é impossível alcançar a independência financeira na bolsa de valores.
Somos a prova viva disso, talvez o único blog da internet brasileira, a fazer um tracking passo-a-passo rumo a IF por esses longos 8 anos.
Imigração e divórcio
Esse ano resolvi retornar ao Brasil, já estava divorciado a uns 2 anos, mas ainda continuava a morar na casa com a Tatiane.
Muito por conta da Laura que era pequena e estava ainda no processo bem delicado no começo dos estudos por lá.
Aguardei ela crescer um pouco mais, e minha ideia era oficializar a separação ano passado em 2020, mas aí tivemos a questão Covid. Resolvi deixar para o próximo ano e em 2021 foi o ano que efetivamente separamos.
A questão da imigração pesou bastante nesse processo de degradação da relação. Ocorreu que antigamente, ia ao escritório com frequência. Todo dia passava a tarde lá e voltava para casa à noite. Com a imigração acabei trabalhando mais no Home Office.
Já passei por uma fase de Home Office antes, mas mesmo no Brasil em Home Office, tinha dias que saia para atender alguns clientes, até a Tatiane também ficava muitas vezes na rua resolvendo outros problemas.
Com a imigração ficamos muito tempo juntos em casa, aliás 24h/7 juntos.
Isso não poderia terminar bem, começou aí a desgastar a relação, a coisa foi piorando com o tempo. A medida que ela ia avançando na faculdade na Alemanha ficava mais em casa, íamos cada vez mais brigando.
Até que chegou um ponto que resolvemos meio que separar, mas continuar juntos, morando e tentando coexistir ali no mesmo lugar pela Laura.
O tempo foi passando e vi que isso também não funcionaria muito bem.
Daí foi quando tomei a decisão de me desvincular da Tatiane por completo. Comentei com ela, e ela optou por ficar lá na Alemanha, foi bom, queria que a Laura fosse criada lá.
Na verdade, quem mais quis imigrar foi a Tatiane, tanto que ela quem iniciou essa ideia. Quando ela me apresentou a ideia, acabei comprando e embarquei de cabeça junto.
Como o desejo da imigração foi maior nela, era meio que natural ela querer ficar por lá. Hoje já temos aí quase um ano que voltei e ela está até o momento tentando levar a vida lá com a Laura, parece que está se adaptando bem com a situação.
Combinei com ela que manteria elas lá financeiramente, até pelo menos ela conseguir se formar na faculdade e arrumar um emprego. Minha ideia de custo lá é uns 20k por mês, era isso que gastava lá.
Depois que ela conseguir uma independência maior por lá, daí reduzo esse valor para 10k e os outros 10k uso para construir uma carteira de ações para a Laura no longo prazo.
Bom esses são os planos, agora com obra e todos os desafios, veremos se consigo implementar isso tudo.
Empresa
A empresa continua crescendo muito. Durante a pandemia tivemos um crescimento desordenado, agora esse ano conseguimos organizar e melhorar muitas coisas.
Uma das principais áreas que vinham com deficiência era o nosso suporte, que por conta de termos crescido a base de clientes, acabava não dando para suprir essa demanda com os técnicos que tínhamos.
Mantivemos a marca de quase mil novos contratos ativos por trimestre, porém ano passado em 2019 nosso número de reclamações sobre nosso suporte era relativamente grande.
Muito por conta de falta de trabalhadores nessa área, então trabalhamos para buscar esses talentos e depois treina-los melhor. Resultado disso foi colhido no final desse ano.
Fizemos cerca de 2 mil atendimentos avaliados em dezembro e desses 2 mil atendimentos tivemos apenas 7 avaliados negativamente.
Isso tudo foi graças ao nosso trabalho forte na área de qualidade. Contratamos uma funcionária do DutyFree especializada nisso, ela começou a construir um time para monitorar e ajustar com os gerentes os pontos de atendimento deficientes.
Foi desafiador, porque a guria chegou com gás para resolver as coisas, os gerentes obviamente não querem ver seu trabalho sendo criticado, tive que intervir e intermediar essa comunicação entre os setores e a qualidade.
Isso acabou me desgastando demais, jogou uma carga de ‘stress’ grande em cima de mim, isso porque eu tinha que ficar intermediando e ajudando na cobrança dos gerentes para que eles começassem a melhorar os atendimentos.
O resultado foi muito positivo, em outubro tínhamos 27 reclamações, depois em novembro caiu para 17 e finalizou dezembro com apenas os 7 atendimentos avaliados negativamente, um índice de insatisfação de 0,003%, para uma prestadora de serviço no Brasil é algo realmente difícil.
Atender mais de 7 mil contratos, com centenas de franquias e milhares de atendimentos no mês, isso tudo com só 7 reclamações, dei uns parabéns e reconheci o trabalho e esforço de todo o time por fazer isso acontecer.
Agora no próximo ano, nossa meta é melhorar a capacitação técnica dos atendentes, fazer com que eles consigam realizar mais atendimentos, com mais qualidade e em menos tempo.
Nossa meta será melhorar esses padrões, para isso estamos utilizando o ITIL. Até cobrei agora no final do mês o gerente de suporte.
Falei com o Trader, para ele se profissionalizar e se especializar mais nesse framework, afinal chegamos agora a 65 pessoas no time total, a equipe dele tem uns 25 funcionários e já estamos começando a quebrar em sub-times.
Blog
Confesso que esse ano de 2021 o blog acabou, muitas vezes, colocado em segundo plano.
Eu já falei desde ano passado que o Google penalizou meu blog nas pesquisas e meu canal do Youtube. Isso porque falei algumas verdades, principalmente devido à Pandemia.
Esse ano meu blog passou todo o ano sem AdSense, não recebo mais grana de propaganda do Google, nem do Youtube.
Até por isso é importante que vocês colaborem com o blog, melhor forma de fazer isso é assinando nossa revista do XD.
Apesar de toda a piranhagem do Google contra o blog, o pessoal continua vindo em peso. Ano passado 2020 tínhamos colocado no post a marca de 15milhões em acesso. Agora passamos os 23 milhões, ou seja, tivemos cerca de 8 milhões de acesso no ano.
Acessos do blog chega a 23 milhões
Esse ano eu sairia do WordPress, estava para ir para o Gatsby ou algum outro static site. Acabou que resolvi fazer o meu próprio static site em c#.
Estou caminhando nesse projeto, já fiz a Home, pagina de categorias, tags, pesquisa, gerador de rss, estou agora no gerador de podcast, já fiz, mas por algum motivo não está validando na apple.
A meta era ter migrado esse ano de 2021, não rolou, então pelo andar da carruagem tem grandes chances de rolar esse ano.
Outra mudança que estou realizando aqui no blog esse ano é desativando os comentários, não tem me ajudado muito, sei que o pessoal curte comentar, mas tem muito hate que manda mensagem e isso acaba me tomando muito tempo ter que ficar validando uma a uma.
No fim como boa parte do pessoal tem alguma mídia social, deixarei os comentários para serem realizados por lá ou por e-mail.
Isso é algo que ainda estou analisando a fundo, mas bem provável que devo desativar esse recurso.
Taxa de poupança
Esse ano não foi muito convidativo para a Taxa de Poupança, devido à obra, divórcio e mudanças para o Brasil os gastos explodiram, isso fez com que minha taxa de poupança fosse sacrificada.
A minha sorte foi ter uma reserva ótima de capital, senão seria bem complicado esse ano.
Abaixo a média de aportes:
2016: 8,9k.
2017: 11,9k + 33%
2018: 18,7k +57%
2019: 15,9k -15%
2020: 32,2k +102%
2021: -1,9k 0%
Taxa de poupança foi um ponto negativo no ano 2021
Nossa economia total ficou negativa em -21k, fazendo um média de aporte negativo de -R$1.900, chegando a uma média de 0,33% de taxa de poupança.
Se só retiramos os gastos com a obra, mesmo com o divórcio e a mudança para o Brasil, teríamos uma taxa de 30% de poupança.
Tínhamos no começo de 2021 travado uma meta de 40% a 50% de taxa de poupança, mas a coisa foi tão ruim que nem perto da meta chegamos.
Gastos totais
Aqui trazemos ano a ano um resumo dos gastos por categoria, para não deixar a coisa meio discrepante, resolvi tirar os gastos com empresas, isso pode ser qualquer reinvestimento nos negócios.
Gastos totais foram altíssimos, afetando nossa taxa de poupança.
Não recorrentes seguem como os grandes vilões.
Batemos os meio milhão de gastos no ano 😱 isso definitivamente mostra que foi um ano bem atípico. Tenho que trabalhar firme nesse 2022 para voltar as coisas nos trilhos, a reposta precisa ser imediata, já em janeiro.
Não recorrentes
Esses caras são sempre os grandes vilões, dentro deles tem muita coisa, destacamos:
Moveis e eletrônicos: 130k no ano.
Outras despesas: 25k são gastos genéricos, como visto, passagens de avião que não se encaixam em viagens, entre outras coisas.
Viagem: 14k
Educação: 11k
Carro: 11k
Também tivemos um boom nos gatos com Casa, isso porque passo agora a pagar dois alugueis caros, um na Alemanha e outro no Brasil.
Dividendos
Esse é o cara, o nosso grande objetivo a longo prazo, esse cara não pode parar de subir. Ano passado devido à pandemia e a crise tivemos pela primeira vez uma redução no nosso fluxo de dividendos.
Agora esse ano vínhamos com a meta de bater essa queda e retomar o crescimento dos dividendos. Meu foco durante o ano todo de 2021 foram os ativos da carteira Top Picks, todos meus novos aportes estão sendo direcionados para esses ativos.
O resultado foi isso aqui:
Dividendos crescendo forte!
Rompemos a barreira dos 28k de 2020, as dos 31k de 2019 e chegamos a +34 mil reais em dividendos em 2021.
Um crescimento de +17% de uma ano para o outro. Isso mostra a força da nossa estratégia de Viver de Dividendos.
Tínhamos colocado uma meta de 2,6k/mês e conseguimos fazer 2,8k mês em dividendos em 2021.
Patrimônio
Aqui acompanhamos nosso patrimônio baseado no nosso preço de compra, isso não é o quanto ele vale hoje no mercado, mas sim o valor que tenho investido.
Afinal se paguei 1 dólar, até vender ele vale 1 dólar para mim.
O meu patrimônio deu um boom mesmo de 2019 para 2020, quando saiu de 643k para +1 milhão. Esse ano ele continuou subindo, num ritmo menor, em 2021 e chegou a 1 milhão 263 mil.
Bola de neve fazendo seu efeito e jogando nosso patrimônio para 1 milhão 200 mil.
Dado a minha situação de baixíssima taxa de poupança, ainda sim, continuei a aportar no mercado, isso eu não paro, mesmo que coloque lá R$100, farei um aporte.
Tivemos um crescimento de 263 mil reais no ano, ou +20% no patrimônio de um ano para o outro.
Nossa meta de patrimônio era 1,2 milhões, conseguimos bater a meta na risca.
A ideia desse blog é mostrar a minha trajetória de como saí dos mil reais e cheguei na minha independência financeira. Fui um dos primeiros blogs brasileiros, se não me engano o primeiro mesmo, a abrir as finanças e trazer um roadmap passo-a-passo dos investimentos.
Meu patrimônio total, considerando o valor atual das ações chega hoje em 1 milhão 930 mil reais, conforme esse nosso último post de dezembro sobre finanças:Fechamos o ano com 1 milhão e 900 mil.
Empresa chega a 35 milhões de Valuation. Uma marca importante para nosso patrimônio total.
Aqui trazemos uma evolução do patrimônio total, que considero todos os meus bens, investimentos, imóveis e empresas, alguns estão desatualizados como os imóveis:
Automóveis 76k
Reserva em conta 93k
Imóveis 250k (estimo já algo próximo de 1 milhão, mas não coloquei no cálculo).
Investimentos: 1,2 milhões
Valuation empresa: 35 milhões.
Total patrimônio: 36,9 milhões
Impressionante como o Valuation das minhas empresas cresceram, ano passado elas valiam 26 milhões, hoje chegamos a 35 milhões. Isso tudo é fruto de diversas aquisições e expansões efetuadas nesse ano.
Esse ano 2021 o aumento do Valuation foi de 9 milhões, superior aos 6 milhões de crescimento em 2020.
Rentabilidade
Não acompanho mensalmente rentabilidade, mas no final do ano levanto os melhores e piores ativos da minha carteira. Lembrando sempre que isso não serve de base nem para me dizer se devo comprar ou vender um ativo.
Os top 3 melhores ativos
Visa Inc – V: +288%
Norfolk Southern Corporation – NSC: +186%
Paychex Inc – PAYX: +156%
Os top 3 piores ativos
Ventas Inc – VTR: +1%
EPR Properties – EPR: -2%
Tanger Factory Outlet Centers Inc – SKT: -16%
Não considerei os Trade de Valor nessa estatística, mas a partir do ano que vem eles entrarão.
Agora estou impressionado com a ponta negativa, a coisa está tão legal nas minhas carteiras que antigamente tínhamos 3 ativos no negativo, agora a ponta negativa tem um no positivo.
O SKT também deu uma melhorada boa, ele estava com -50% ano passado e agora está em -16%.
Nos melhores ativos, temos a Visa liderando disparado, com quase 300%, acredito que nesse retiro a Visa baterá essa marca até o final do ano.
Norfolk também se segurou bem e desde o ano passado segue como segundo ativo de melhor retorno.
Agora temos a estreia da Paychex que desbancou a PG e chegou com retornos de 156%.
Diversos ativos na minha carteira já me retornaram +100%, ou seja, todo o dinheiro que investi neles já me foi devolvido. É muito gostoso quando um ativo chega nessa marca.
Alguns pontos atrás da PAYCHEX ficou o STAG um REIT de logística bem conhecido aqui do blog o garoto está com +130% de retornos.
Metas 2022
Os gastos com a obra seguem firmes para esse ano, deve terminar em 2022 até talvez em novembro se tudo correr bem.
Agora os gastos com mudança para o Brasil devem dar uma reduzida boa, afinal já comprei boa parte dos móveis necessários para viver, tem algumas coisas, mas dá para ir devagar agora.
Depois disso tenho ainda gastos inerente ao divórcio, ainda estou mandando cerca de 20k todo mês para a Tatiane se manter com a Laura na Alemanha.
Dificilmente a Tatiane deve conseguir emprego esse ano lá, então já conto com essa despesa por todo o 2022. Fora isso, ainda devo gastar com passagens na ponte aérea Brasil e Alemanha para ir ver minha filha algumas vezes no ano.
Acredito que devo ter que vender alguns ativos na bolsa e repatriar esse dinheiro, isso para cobrir os gastos com a obra que já consumiram 622 mil até o momento.
Então verei uma possível redução de patrimônio investido esse ano. A taxa de poupança ainda deve continuar espremida, os dividendos acredito que continuaram a subir com força e apostaremos num crescimento da nossa carteira de Trade de Valor.
Vamos à meta do ano:
Taxa de poupança: 10% a 30%
Dividendos R$ 36.000,00 (R$ 3.000,00 mês)
Patrimônio: R$ 1 milhão
Considerei a espremida na taxa de poupança e a venda das ações para a obra. Veremos como será o decorrer do ano.
Conclusão
Esse ano de 2021 que passou apesar de ter alguns aspectos positivos, tivemos pontos cruciais que ficaram aquém das expectativas, mas ainda sim, só tenho a agradecer a Deus por esse ano.
Que apesar das dificuldades, Ele me permitiu conseguir superar. Só tenho que agradecer em todos os aspectos da minha vida.
Para não perder nosso tradicional costume, vamos lá colocar a nova abertura do One Piece que está fenomenal.
Se liga na letra dessa música, diz muito sobre tudo que passei:
Estaremos agora postando recorrentemente a nossa rentabilidade na carteira Top Picks – Stock, mês passado coloquei os resultados em IRR, resolvi mudar e a partir deste mês vou mostrar em IRR anualizados.
É uma forma que encontrei de mostrar como estamos indo na nossa carteira de ações de dividendos voltadas para a aposentadoria.
Nossa carteira é 100% voltada para investidores da bolsa americana, não abordamos bolsa brasil.
A Top Picks é a seleção de ações que considero as melhores opções de case para se investir visando o longo prazo.
Temos duas carteiras principais no nosso serviço de assinatura Ex-Dividend:
Top Picks – Stocks – composta atualmente por 8 ações.
Top Picks – REITs – composta atualmente por 8 REITs.
Rentabilidade da Top Picks – Stocks
Os dados aqui apresentados são desde janeiro de 2020, quando começamos a fazer nosso acompanhamento de rentabilidade.
Todos os meses o investidor aporta mil dólares em cada ação da carteira.
Os dividendos dessas ações são reinvestidos na carteira.
O método utilizado foi a IRR, Internal Rate Return ou TIR, taxa interna de retorno. É o mesmo indicador que o Banktivity utiliza para realizar análise dos investimentos.
Uma carteira com taxa de retorno anual de 37% é extremamente raro no mercado. Isso só certifica nossa estratégia de longo prazo para seleção de ativos visando Viver de Dividendos.
Só para ter uma ideia, minha carteira pública de Stocks aqui do blog tem uma IRR anualizada de 11,6% isso mostra o quão bom são os retornos da carteira Top Picks.
A TIR é a melhor maneira de se medir um retorno mensal. A TIR é uma taxa para igualar o valor de um investimento (valor presente) com seus respectivos retornos futuros ou saldos de caixa gerados em cada período.
O’Reilly Automotive é uma das maiores vendedoras de peças de reposição para automóveis do mercado americano. A empresa devido ao seu crescimento nos últimos anos foi escolhida para ser a terceira ação da nossa carteira de Trade de Valor.
Diferente das demais ações que compramos até agora, ORLY tem um case muito interessante a nível de crescimento sustentável, ela vem apresentando números legais de margem operacional e lucros crescentes.
Confira tudo sobre a empresa nesse vídeo de 30 minutos, especialmente para quem estava com saudade dos vídeos longos:
Sobre a série Trade de Valor: Porsche
Iniciamos em Outubro de 2021 uma nova série onde vamos sair de um Fiat Uno para comprar um Porsche.
Escolhemos a bolsa americana como ferramenta para alcançar esse objetivo e o método vai ser o Trade de Valor.
Explico o que é Trade de valor no post “Tudo sobre Trade de Valor“, mas ao longo da série vamos abordando diversos outros aspectos sobre essa metodologia de investimento.
Escolheremos 12 Stock iniciais para se investir e compraremos 1 em cada mês. Depois desse período vamos fazer uma avaliação para o ano seguinte de quem irá continuar e quem irá sair da carteira.
Podemos no ano seguinte acrescentar outras, ou reforçar aporte nas atuais. A idéia é não vender até que chegue ao final do ano.
Quer começar a investir na bolsa Americana? Aqui é o lugar ideal para dar seus primeiros passos e conhecer a fundo como funciona o mercado de ações na maior economia do mundo.
Aqui nos “Primeiros passos para Viver de Dividendos” mostramos como abrir conta na corretora, enviar dinheiro para o exterior, selecionar ações e fazer a parte de imposto de renda, tudo mastigado num passo-a-passo.
Aguardem os próximos aportes e se inscreva aqui no blog para ficar por dentro.
