Carteira

carteiraMinha carteira de investimento é focada inteiramente na renda variável, sendo dividida em ações e fundos de investimento imobiliário. Atualmente boa parte do meu capital está alocado na bolsa de valores americana, para saber como investir na bolsa Americana leia este artigo.

Minha intenção em abrir a carteira de ativos ao publico não é fornecer nenhuma dica, mas sim como forma de estudo, sempre que realizo um aporte novo em algum desses ativos, faço um estudo mostrando aos investidores o que olhar nas ações e nos fundos imobiliários na hora de montar sua própria carteira.

Sou um investidor de longo prazo, acredito que antes de tudo o investidor deve direcionar seus esforços para aumentar sua capacidade de aporte. Não gosto muito de tentar acertar o timing do mercado, porque acredito que o mais importante é o tempo de mercado.

Nessa minha caminhada rumo a independência financeira, encontrei as empresas de crescimento de dividendos. Com o aprofundamento dos estudos das empresas de crescimento de dividendos comecei a me encantar pelo modelo solido apresentado pelas empresas que se enquadravam nesse case de negócio.

Com o tempo fui criando meu estilo de investimento, montei uma lista de indicadores que olho nas Ações e nos REITs, concentrei meus esforços naquilo que entendia como as únicas coisas que um investidor consegue controlar. Fundamentei meu estilo em 3 pilares:

  • Aumento da taxa de aportes ao longo dos anos.
  • Escolher empresas que ofereçam uma distribuição de dividendos sustentável por longo período de tempo, independente da crise.
  • Deixar os juros compostos fazerem a sua parte, quanto mais tempo você segurar um bom ativo mais ele tende a ser rentável.

Uma das coisas que mais evito aqui no blog e me deixar levar pelos ruídos da mídia, ter sucesso nos investimento exige paciência, raramente vai me ver vendendo um ativo. Investimento é igual barra de sabão, quanto mais você mexe mais ele diminui.

Carteira de FII - IBOV Brasil
FII Ticker Qtde Patrimônio R$ Objetivo Peso
Agências Caixa AGCX11 4 3.751,72  9% 6,0 %
BB Progressivo II BBPO11 55 5.572,60  9% 8,9 %
Caixa Cedae CXCE11B 3 5.222,79 9% 8,4 %
Edifício Galeria EDGA11B 52 3.986,84  5% 6,4 %
Europar EURO11 36 7.331,76  5% 11,8 %
Anhanguera Educacional FAED11B 38 5.181,68  9% 8 %
Rio Bravo Renda Corp FFCI11 1.733  2.842,12  5% 4,4 %
RB Capital Renda I FIIP11B 33 4.864,53  7% 7,8 %
Square Faria Lima FLMA11 2.688 5.053,44 6% 8,1 %
CSHG Brasil Shopping HGBS11 2 3.130,00 5% 5,0 %
CSHG Logistica HGLG11 4 3.975,68  5% 6,4 %
Maxi Retail MAXR11B 3 3.294,99  9% 5,3 %
Parque Dom Pedro Shop PQDP11 1 1.268,99 5% 2,0 %
FII Hotel Maxinvest HTMX11B 33 3.696,00  5% 5,9 %
RB Capital Renda II  RBRD11  66 4.191,66  7% 6,7 %
Carteira de ações - NYSE USA
Empresa  Ticker Qtde Patrimônio US$ Objetivo Peso
Johnson & Johnson JNJ 9 949,50 4 % 5 %
Norfolk Southern Corp NSC 15 1.423,95  4 % 7 %
Visa Inc V 47 2.858,54  4 % 14 %
Coca-Cola KO 25 1.032,00 4 % 5 %
Aflac  AFL 16 953,28 4 % 5 %
Emerson Eletric Co  EMR 24 1.371,84  4 % 7 %
Procter & Glamber Co  PG 14 1.167,74 4 % 6 %
3M Co MMM 5 781,40 4 % 4 %
Wal-Mart Stores Inc  WMT 11 923,78 4 % 4 %
CME Group Inc CME  11 978,23 4 % 5 %
Colgate-Palmolive Co CL 14 975,38 4 % 5 %
Walt Disney Co DIS   18 1.849,32  4 % 9 %
Paychex Inc. PAYX 18 878,76 4 % 4 %
Genuine Parts Co GPC 8 748,00 4 % 4 %
Chubb Corp CB 4 269,88  4 % 1 %
Union Pacific UNP 7 706,58 4 % 3 %
Autoliv Inc ALV 50 4.804,45 4% 21 %
Carteira de REITs - NYSE USA
Empresa  Ticker Qtde Patrimônio US$ Objetivo Peso
Realty Income Corp  84 4.538,52  8 % 11 %
Omega Healthcare Investor Inc OHI 154 5.226,76  8 % 27 %
Digital Realty Trust Inc DLR 28 2.250,36 8 % 34 %
Essex Property Trust Inc ESS 8 1.781,36 8 % 9 %
Chatham Lodging Trust CLDT 155 3.439,45  8 % 12%
Stag Industrial Inc STAG 147 3.320,73  8 % 11 %
Kite Realty Group Trust KRG 39 1.020,24 8 % 5 %
Tanger Factor SKT 132 5.204,76  8 % 14 %
Ventas Inc VTR 33 2.431,44 8% 8%
EPR Properties EPR 56 4.565,12 8% 16%
Farmland Partners Inc  FPI 400 4.348,00 8% 13%
Iron Mountain Inc IRM 60 2.028,60 8% 5%

*Ações NYSE (em dólares americano)

Consolidado
Tipo Patrimônio R$ Patrimônio Dolar Objetivo Peso
FIIs 64.370,13 20.178,72  20% 24%
Ações NYSE 72.325,69  22.672,63  30% 27%
REITs NYSE  128.095,53 40.155,34  50% 48%
264.791,35  83.006,69 

Quadro atualizado com a cotação dólar pelo Banco Central no ultimo mês corrente >>> R$ 3,19

Entenda as tabelas..

Essas tabelas são atualizadas uma vez ao mês ou quando ocorrer algum negócio na minha carteira. Os pesos foram arredondados de modo que eventualmente o total não ira bater em 100%.

  • Qtde: quantidade de ações que tenho do ativo.
  • Patrimônio: valor que investi na empresa
  • Objetivo: percentual que tenho programado que o ativo representará na minha carteira.
  • Peso: percentual efetivo que o ativo corresponde baseado-se no meu patrimônio atual.

Veja como eu analiso as minhas empresas…

Veja como calculo a minha rentabilidade…

Clique sobre o nome das empresas acima para ver uma analise mais detalhada. Nem todas as empresas tem analises…

Evolução patrimônio ao longo dos anos…

patrimonio 2015

 

332 thoughts on “Carteira

  • 27 November 2016 at 19:07
    Permalink

    Oii Viver de Dividendos!!
    Nossa Parabéns pelo Blog, mto bacana..to pasma como eu não sabia de nada rs. Olha gostei muito do seu ponto de vista em relação a RF e RV, sou iniciante nos investimentos e to vasculhando tudo por aqui. Tenho uma dúvida que qse não acho respostas. Tenho 3 mil reais em CDB e queria saber se posso montar minha carteira de ações comprando uma por uma. Por exemplo, comprar uma ação do Bradesco, depois outra e outra, até ficar com 6 a 10 ações. Pq vejo vários comentários que não compensa, mas se o objetivo é formar patrimônio não seria legal? Caso discorde qual na sua opinião seria o adequado com esse valor? Fiquei interessadíssima em investir no exterior também, mas é claro vou por partes!! Parabéns mais uma vez pelo Blog, é show!

    Reply
    • 27 November 2016 at 22:50
      Permalink

      Obrigado Daniella.

      O ideal é vc pegar as economias do mês e realizar um aporte na bolsa, junta tudo que deu pra guardar vai lá e compra um ativo.

      Na bolsa brasileira as ações são vendidas em lotes de 100 unidades, então quando vc ve aquele preço vc precisa de multiplicar por 100 (isso no brasil apenas) aí se vc não conseguir aportar o suficiente pra comprar um lote inteiro, deve-se ir no fracionado que é onde se vende parte de 1 lote.

      Reply
  • 26 November 2016 at 16:29
    Permalink

    Olá, existe alguma diferença entre investir na NYSE ou Nasdaq? Ao investir por exemplo no Google pela Nasdaq e Visa pela NYSE, seriam dois custos? Vi que em sua carteira só possui NYSE, algum motivo especifico? Obrigado!

    Reply
    • 26 November 2016 at 17:10
      Permalink

      nao tem diferencia alguma, eu tenho empresas da nasdaq lá sim

      é que meu perfil acaba tendendo pra empresas que ficam mais listadas na nyse que são empresas maiores e de setores que eu mais gosto

      Reply
  • 21 November 2016 at 16:44
    Permalink

    Olá VD!

    Parabéns! O blog continua excelente e com conteúdo de primeira.
    Você não tem mais intenção de voltar a investir em empresas aqui da Banânia?

    Abraço!

    Reply
    • 21 November 2016 at 22:49
      Permalink

      Olá Caio

      rapaz por hora minha ideia é focar meus aportes no exterior, até porque se vingar mesmo essa questão da minha imigração vai ser importante ter uma renda em uma moeda forte. Por hora apesar de ter boas empresas aí no Brasil vou manter distancia mais por conta do cambio mesmo, vou mantendo só os FIIs

      Reply
  • 10 November 2016 at 17:52
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    Boa tarde!!

    Excelente blog!

    Uma dúvida: O patrimônio que você aponta aqui é o valor da compra ou o valor atualizado de mercado? Pergunto isso, pois tenho dúvidas às vezes se devo me focar em quanto eu investi do meu bolso ou quanto tenho no momento.

    Abraços!!

    Reply
    • 10 November 2016 at 23:56
      Permalink

      Olá Carlos

      Obrigado carlos!
      Falei no começo da pagina que os valores são sobre o que eu paguei e não sobre o quanto valem hoje.
      Sobre acompanhar acho valido você ter essa informação, mas não é algo que vai lhe servir de base pra tomar qualquer atitude, claro que falo isso para o investidor que visa o longo prazo. No final das contas o mais importante são os aportes, leia aqui e depois o crescimento do DPA aí leia aqui.

      Reply
  • 20 October 2016 at 14:29
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    Ola, nao mexo com fiis estou estudando faz um tempo e analisando as coisas… gosto muito do seu site parabens

    Bom,em relaçao aos fiis…gosto dos fundos de tijolos,estou pretendendo comprar alguns(visando longo prazo sempre) mas tenho algumas duvidas:
    *compensa eu colocar o dinheiro em poucos fundos ou diversificar em varios,mesmo eles nao pagando bons rendimentos ou não sendo tão bons assim (+ arriscados)…e ir analisando eles?
    *ou voce acha melhor comprar fundos que são consistentes,bem conhecidos,pagam bem mas que estão “caros” ou supervalorizados no momento?
    fico com um pouco de receio nisto mas visando o longo prazo não sei se pouco importaria o preço em que foi comprado ja que minha intenção é adquirir valorizaçao das cotas e os rendimentos ao longo prazo…

    OUTRA GRANDE DUVIDA
    para crescer o seu patrimonio depois que voce o diversificou bem nos FIIS,voce diversificava e reinvestia os lucros em outros FIIS ou reinvestia em açoes ? eu pretendo depois de formar a carteira reinvestir tudo o que ganhar em açoes,qual sua opiniao sobre? reinveste em fiis até formar uma carteira “boa” ou tudo o que ja lucra com o inicial da carteira reinveste em açoes?

    Reply
    • 20 October 2016 at 17:00
      Permalink

      Olá William

      dá uma lida aqui é sobre REIT mas vai encaixar boa parte para os FII

      – como FII é pouco diversificado recomendo colocar bastante ovos na cesta, se fosse uma carteira de REIT vc poderia até ter bem menos opções porque lá temos REITs com 300 imóveis espalhados por toda america e até em alguns países

      – sobre o preço o que costumo fazer é colocar uma posição pequena, só pra ficar por dentro, depois espera algumas oportunidades que vierem e aumento os aportes neles, um exemplo seria o O, DLR e ESS que são caros mas tenho na carteira em percentual bem menos, o O por ex está dando uma recuada legal talvez mais pra frente já começo a namora-lo novamente.

      sobre a sua preocupação sim o preço pode influenciar, nos FII especialmente, pois esses não crescem como as acoes, mas se conseguir aumentar bem seus aportes isso pode ser algo secundário, leia isso aqui.

      sobre o reinvestimento isso depende da sua estratégia, tome a que você sentir mais confortável, eu utilizo outra totalmente diferente dessas duas q vc falou, mas outra hora agente conversa melhor sobre isso :)

      Reply
      • 31 October 2016 at 15:24
        Permalink

        muito obrigado,quanto ao reinvetimento e sua estrategia ainda estou curioso pra aprender e observar as diferentes formas/visoes que vc utiliza… obrigado!!!!!!!!!

        Reply
    • 19 October 2016 at 18:22
      Permalink

      dá uma olhada aqui que vai entender

      Reply
  • 18 October 2016 at 13:56
    Permalink

    Em termos percentuais, qual é o recebimento de dividendos anual para cada ação ou Reit da sua carteira?
    []s Daniel

    Reply
    • 19 October 2016 at 00:18
      Permalink

      olá Daniel

      sugiro dar uma lida aqui e aqui e aqui e aqui e aqui

      viu o tanto de link ? rsrsrs é porque isso é o que mais tira gente da bolsa, boa leitura e que mais uma alma seja salva!

      Reply
  • 8 October 2016 at 10:53
    Permalink

    Olá VdD,
    Mais uma vez, parabéns pelo Site / Blog! Excelentes informações.
    Sou correntista na DriveWealth, graças ao VdD, mas tenho a seguinte dúvida: é possível comprar ação fracionada (p.e. 132,47 ações)? Fique na dúvida no momento de uma operação e optei em adquirir inteira.
    Obrigao e Abraços.

    Reply
  • 7 October 2016 at 21:28
    Permalink

    VdD, esta semana recebi um comunicado da Public Storage (PSA) dando conta de oferta de “4.90% Cumulative Preferred Shares of Beneficial Interest, Series E”. Pesquisei um pouco sobre o que seria uma Preferred Share e o que seria uma Cumulative Preferred Share e me parece que são cotas quew dão preferência na distribuição de dividendos e os 4.90% são juros pré-fixados pagos conforme o prospecto:

    “…We will pay cumulative distributions on the Preferred Shares, from, and including, the date of original issuance,
    at the rate of 4.90% of the liquidation preference per year ($1.225 per year per Depositary Share)”.

    . Talvez vc, com mais experiência, possa me explicar algumas dúvidas:

    1- Me pareceu interessante pois mesmo adquirindo um título de “renda variável” essa série é de renda pré-fixada com pgtos trimestrais;
    2- PSA hj esta sendo negociada a uns USD21,50, como fazer a conta para ver se USD25, preço dá série, está adequado?
    3- Vc já comprou shares em emissão de REITs? Como se faz isso na DW (eu vou perguntar e se vc nõ souber, posto aqui depois);
    4- Por fim o que me deixa coma pulga atras da orelha:

    “…We intend to apply to have the Depositary Shares listed on the New York Stock Exchange (“NYSE”) under the symbol “PSAPrE.” If this application is approved, trading of the
    Depositary Shares on the NYSE is expected to begin within 30 days following initial delivery of the Depositary Shares”

    E se não conseguirem lançar essa série na NYSE, não vou conseguir vender pewla DW, correto?

    Obrigado

    Reply
    • 7 October 2016 at 22:20
      Permalink

      Olá zippo

      Eu nunca compro preferenciais nos USA. Vale lembrar lá que os preferenciais é um pouco diferente do Brasil. Basicamente vc está comprando uma dúvida, tipo um tesouro direto só que de empresas.

      Tem muita gente que investe em ações desse tipo porque geralmente pagam mais do que os dividendos comuns. Mas os riscos são bem maiores.

      Se você sabe o que está fazendo e vai fazer em curto prazo, não vejo problemas em se aventurar mas preferenciais.

      Reply
  • 6 October 2016 at 13:14
    Permalink

    Ola VD,

    Porque vc não investe em ETFs para ajudar na diversificação ? Estou pensando em começar a investir no exterior mas como a remessa de dinheiro não será grande estou pesquisando sobre ETFs para minimizar os custos e diversificar! Obrigada e parabéns pelo site

    Reply
    • 6 October 2016 at 16:50
      Permalink

      dê uma olhada nesse post, sugiro vc repensar sua estratégia sobre ETF

      Reply
  • 14 September 2016 at 18:26
    Permalink

    Boa noite,

    Quero parabenizar pelo blog, nunca vi nada igual, muito bom mesmo vou compartilhar.

    Sou iniciante no mundo de investimentos e surgiu uma dúvida. Vi que no total você tem R$ 236 mil investidos e o retorno mensal fica variando na média de uns R$ 800,00. Estou vendo da forma errada ou o mercado é assim mesmo?

    Sei que não existe um número mágico, mas quanto em média teria que ter investido para ter retornos mensais de por exemplo R$ 100,00?

    Grato

    Reply
    • 14 September 2016 at 19:01
      Permalink

      Olá Lenner

      O que mais tira investidores da bolsa de valores são essas comparações, investimento em ações não se mede olhando Yields apenas precisa de pegar uma raia de longo prazo, investir em ações é investir no longo prazo, sugiro antes dar uma lida nesse artigo e nesse artigo.

      Reply
      • 14 September 2016 at 19:10
        Permalink

        Valeu Viver de Dividendos, aos poucos vou educar meu cérebro e exercer o buy and hold.

        Mais uma vez parabéns e sucesso nessa nova jornada de viver na Alemanha.

        Reply
  • 9 September 2016 at 21:58
    Permalink

    Um toque e uma dúvida. Primeiro, revise os pesos ali no post, a soma dá 143% (47%+53%+43%). Segundo, mera curiosidade, qual o ramo da sua empresa? Só curiosidade mesmo, tendo em vista que ela gera uma distribuição de lucros relativamente constante.

    Reply
    • 9 September 2016 at 23:15
      Permalink

      é que esses percentuais eu ano atualizo todos em todo mês, a atualização certa fica na minha planilha, geralmente a que compro no mês entra já com o percentual certo, por isso os percentuais não batem, mas isso está falando no post.

      sobre o mercado de software tem vários videos a respeito aqui no blog como esse e esse

      Reply
  • 31 August 2016 at 18:00
    Permalink

    Eu utilizo uma relação pra avaliar se a ação está num preço justo. Divido um patromônio hipotético (Ex: R$500.000,00) pelo preço do papel, esse resultado da quantidade de ações eu multiplico pelo DPA. Se o resultado for maior que 1%, nesse caso R$5.000,00 eu julgo o papel como interessante. Mas fazendo uma regra de três da sua carteira com os dividendos recebidos esse valor é extremamente alto (4,03%). Seus investimentos estão sendo tão bons assim mesmo ou eu estou equivocado? R$236.286,73 está lhe rendendo R$9.524,24?

    Reply
    • 31 August 2016 at 23:53
      Permalink

      sugiro dar uma lida aqui e aqui e aqui e aqui e aqui

      viu o tanto de link ? rsrsrs é porque isso é o que mais tira gente da bolsa, boa leitura e que mais uma alma seja salva!

      Reply
  • 31 August 2016 at 16:08
    Permalink

    Porque várias FIIs (AGCX11, BBPO11, EDGA11B, FIIP11B, HGBS11, HGLG11, entre outras) tiveram uma grande alta em 2016 ? Notei que anos anteriores os valores andaram “meio que de lado” e em 2016 subiram muito.

    Reply
    • 31 August 2016 at 23:50
      Permalink

      deve ser o efeito dilma!

      Reply
  • 29 August 2016 at 21:48
    Permalink

    Ué, cadê as ações aqui na Bovespa?

    Reply
  • 29 August 2016 at 09:18
    Permalink

    Olá, Viver de Dividendos!

    Aqui no Brasil temos o Fundamentus e o Bastter como boas referências para pesquisa e dados fundamentalistas. Quais sites podem ser utilizados para consulta de ações americanas, quais seriam os sites?

    Qual são as despesas para investir nos EUA e resgatar dividendos?

    Abraços!

    Mateus

    Reply
    • 30 August 2016 at 00:04
      Permalink

      uso o site do morningstar tem bastante material aqui no site a respeito de como usa-lo

      use nossa barra lateral de balanço comentado que vai verificar

      Reply
  • 25 August 2016 at 21:10
    Permalink

    Oi Viver,

    Atualmente trabalho para uma multinacional européia e participo do programa de compra de ações da empresa. Gostaria de saber qual banco que você utiliza para receber os dividendos ou o dinheiro da venda de ações. Atualmente estou utilizando o Itaú (mesmo banco onde recebo o salário) para receber as remessas do exterior, porém o valor pago pelo Euro está sempre cerca de 6% (21 centavos) abaixo do valor de mercado.

    Conhece algum outro banco que pague um valor mais “justo” pelo Euro?

    Abraços,

    Reply
    • 25 August 2016 at 22:18
      Permalink

      Olá Henrique

      Infelizmente pra mandar a grana é mais fácil do pra receber, bem teria que consultar no mercado, mas acho que tem girado em torno dessa taxa que você tem visto.

      Sugiro você abrir uma conta no exterior, converter pra bitcoin lá e trazer pra cá através de bitcoins ou mesmo fazer um cartão de bitcoin que sai ainda mais barato.

      Reply
  • 8 August 2016 at 15:55
    Permalink

    Olá.

    Gostei dos Ativos que vc mantém em carteira, porém, observei que vc só tem FIIs e fiquei na dúvida.
    Você não investe em ações de empresas brasileiras tipo Bradesco, Fibria.etc ??
    Se não, pq???

    Gostaria de entender melhor quais critérios você usa para selecionar as boas pagadoras de dividendos dentro das FIIs.

    Abraços.
    Parabéns pelo blog.

    Sigo e recomendo sempre que alguém me pergunta sobre investimentos e dividendos.

    Att.

    Reply
    • 8 August 2016 at 21:21
      Permalink

      Olá Giovani

      Obrigado pela divulgação do blog é muito importante esse boca a boca. Sobre as ações, tinha uma carteira de ações aqui no brasil, se não fosse uma fatalidade ainda estaria com elas, falo nesse video o que ocorreu com elas e vai entender o que vai vir em seguida.

      Reply
  • 3 August 2016 at 18:22
    Permalink

    Cadê sua carteira de ações da Bm&Fbovespa?

    Reply
      • 12 August 2016 at 07:49
        Permalink

        Muito bom seu site e tenho aprendido muito, inclusive investir em ações de fora, parabéns.
        Agora, vou dar um contribuição, cadê a poupança nesse seu planejamento ? talvez se tivesse uma poupança não precisaria ter vendido suas ações brasileiras para o projeto morar fora.
        Um abraço, parabéns e boa sorte !!

        Reply
        • 12 August 2016 at 07:55
          Permalink

          Olá Henrani

          Eu guardo alguma grana na poupança pra emergência seria muito inviável manter 100 mil parados na poupança só por segurança. Ninguém deveria fazer isso.

          Dinheiro em poupança é dinheiro perdido sem gerar renda. Lembre-se poupança não vai cobrir nem a desvalorização da inflação.

          Então não faz sentido esse seu raciocínio de que eu deveria ter 100 mil parados na poupança o grosso de suas economias tem que ficar investido não estacionado em poupança

          Reply
          • 12 August 2016 at 13:18
            Permalink

            Olá Vivir,

            Uma dúvida, onde você deixa investido o seu colchão financeiro?

          • 12 August 2016 at 14:01
            Permalink

            as emergencias ficam na poupança mesmo

            o que estou questionando no comentário dele é que ele queria que eu deixasse uma grande quantia parada na poupança

            vc deixa na poupança é aquela grana que você precisa de emergencia mesmo, tipo ficou doente vc não tem grana pra pagar na conta corrente ou o cartão não cobre então vc vai e recorre a essa poupança

            um exemplo é o IPVA e Seguro de carro que vou guardando na poupança todo mês pra quando ocorrer não ser pego de surpresa

            pra essas situações nao vejo nada melhor que a poupança, porque a ideia não é ser remunerado por essa grana parada ali, mas é ter uma grana guardada pra uma emergencia

  • 20 July 2016 at 10:23
    Permalink

    Cara. tenho uma pergunta.

    Os FIIs são possíveis de serem comprados como ações via home broker certo? Como é cobrada a taxa de administração? Quando vc posta os dividendos dos alugueis recebidos é liquido da taxa ou não?

    obrigado. belo trabalho.

    Reply
    • 20 July 2016 at 11:38
      Permalink

      Olá Felipe
      Antes de distribuir os lucros a administradora do FII paga todas as despesas como Iptu, taxas de admin, manutenção, etc esses valores já são líquidos

      Reply
  • 18 July 2016 at 20:59
    Permalink

    Prezado desculpe a ignorância, mas também pode ter sido erro de cálculo aqui mas o seu patrimônio total, com seu rendimento mensal nos dividendos não supera o valor de um rendimento do mesmo patrimônio aplicado em uma caderneta de poupança. Obrigado.

    Reply
    • 18 July 2016 at 21:10
      Permalink

      Olá Bruno

      1 – a tabela está desatualizada

      2 – serio q vc está comparando ações com poupança ?

      3 – esse tipo de pensamento só vai lhe tirar da bolsa, leia esse artigo pra entender melhor

      Reply
  • 14 July 2016 at 13:38
    Permalink

    Obrigado pela resposta! O link eu vou querer sim. A intenção seria investir em empresas do Dividend Aristocrat a longo prazo, e dá puxar o retorno delas na internet. Daí tava querendo comparar com outras classes de investimento.

    Reply
    • 14 July 2016 at 13:31
      Permalink

      Comparar classe de ativos diferentes não é tão fácil quanto parece. Tem gente que escreve livros de 500 páginas só pra comprar RF com ações e vc quer comparar 4 ativos de países diferentes olhando o quanto um índice subiu ou desceu, sinto lhe informar mas não vai chegar a conclusão nenhuma.

      Vc precisa considerar taxa de juros e como ela se correlaciona com ativo. Depois comparar esses históricos dos Usa com o Brasil. Depois o mesmo pra inflação e taxas cambias enfim não é tão simples assim.

      Por fim melhor vc esquecer essas bobeiras que não vai te levar a lugar algum.

      Se quiser realmente se preocupar com o que importa me avisa que mando um link aqui pra vc focar os esforços em algo realmente útil.

      Reply
  • 14 July 2016 at 11:30
    Permalink

    Viver, vc tem algum gráfico comparativo dos rendimentos entre Bovespa, NYSE, REITS e FII’s? Quanto cada um rendeu nos últimos 12, 24 ou 36 meses?

    Reply
    • 14 July 2016 at 13:25
      Permalink

      Nao sei qual o efeito prático disso mas vc deve conseguir tirar isso no Google finance. Se sua ideia é comparar retornos já te aviso que não é assim tão fácil.

      Reply
  • 6 July 2016 at 17:37
    Permalink

    Olá dividendos, parabéns pela sua carteira e renda passiva. Qual a sua idade, por curiosidade?

    Abraços.

    Reply
    • 6 July 2016 at 21:33
      Permalink

      Olá Wakabayashi

      Esse anime é uma dos melhores depois de one piece claro kkk

      31 anos

      Reply
      • 6 July 2016 at 22:40
        Permalink

        Haha, falam tanto de One Piece que vou ter que ver qualquer hora… É um anime relativamente famoso que eu não vi… Hue

        Reply
        • 6 July 2016 at 22:42
          Permalink

          Conhece o blog do Tetzner? Eu te convido a aparecer por lá, eu posto bastante lá, tem muita informação bacana sobre FIIs. Tá convidado ^^

          Reply
          • 7 July 2016 at 03:47
            Permalink

            já olhei sim mas o fluxo de informação é muito alto pra conseguir acompanhar kkkk

            mas vou dar uma olhada la novamente

        • 7 July 2016 at 03:46
          Permalink

          rapaz só pra vc entender a popularidade do one piece

          quando fui no japao estava querendo achar uma loja que vendesse aqueles bonequinhos, acho que pessoal chama de action figures

          queria comprar do naruto e do one piece

          na tentativa de encontrar alguma loja maneira disso perguntei pra uns japas aleatórios no metro se eles sabiam onde encontrava alguma loja pra compra esses bonecos do Naruto, eu falava Naruto com eles e eles pareciam que nem conheciam, não davam importância, daí quando resolvi perguntar se sabiam onde achar bonecos do One Piece pronto ativava o modo simpatia suprema neles

          teve um que estava atrasado pra faculdade andou uns 3 guarteronhes comigo e com a minha esposa, só pra levar agente na porta loja com tudo de One Piece

          os caras lá são fanáticos por One Piece até nos templos vc encontrava naquelas lojas de souvenir com objetos do One Piece

          o anime é muito top só que no começo como todo anime é chato pra caramba, mas depois a história vai se desenvolvendo e fica fora de série

          recomendo assistir!

          Reply
  • 27 June 2016 at 17:00
    Permalink

    Olá vive de dividendos.
    Sou um jovem com pensamentos no futuro, em investimentos e rentabilidade financeiras. Não ganho muito onde trabalho e queria saber como começar a investir, por onde começar, como fazer, quanto é necessário. Sou totalmente leigo nessa parte de investimento e pelos fóruns que li na net muita gente diverge em muitas informações e fiquei confuso. Fico no aguardo. E desde já agradeço pela atenção.

    Reply
    • 28 June 2016 at 01:10
      Permalink

      Ola Mauricio

      Seja bem vindo ao mundos dos investimentos.

      Pra começar os estudos sugiro dar uma lida nesse artigo e nesse artigo, dentro deles tem subartigos abra e leia também. Depois você precisa abrir conta numa corretora, tem varias aqui no brasil, por fim comece a fazer aportes, defina uma parte do seu salário pra ser destinado aos investimentos e tente aumentar sua taxa de aportes a medida que os anos vão passando.

      Reply
  • 24 June 2016 at 15:07
    Permalink

    Viver, fiz o cadastro na corretora que voce indicou, DriveWealth. Tudo pareceu muito fácil. Agora, fiquei incomodado com uma questão: quando fui fazer a transferencia de valores (ainda não fiz), eles mandam remeter para a corretora, o nome é Industrial and Commercial Bank of China (USA) NA. Esta empresa fica baseada na China? Não é arriscado?

    Reply
    • 24 June 2016 at 20:17
      Permalink

      Olá Diego

      A corretora não está na China, e não pertence a china, ela usa o banco da china pra receber sua remessa, como está falando lá no rodapé da corretora eles não são banco então não podem operar como tal por isso precisam de outro banco pra receber os depósitos, dá uma lida nesse artigo vai lhe esclarecer muitas coisas: porque confiar na DriveWealth

      Reply
  • 20 June 2016 at 20:59
    Permalink

    Não gosta de ações como Itau ou Banco do Brasil?

    Reply
    • 21 June 2016 at 03:22
      Permalink

      Olá Raphael

      Itau até cogitaria BB vc realmente acredita que o Governo não fez nenhum esquema ala petrolão nele ? quais os bancos que o governo usou nas pedaladas mesmo??? Foi caixa e BB….

      Por essas e outras que não invisto em estatais!

      Reply
  • 20 June 2016 at 19:26
    Permalink

    Boa tarde!

    Acompanho seu trabalho já faz um tempo.
    De 2014 para 2015 você evoluiu seu patrimônio de 150k pra quase 300k.
    Dessa diferença (aprox. 150K), qual proporção são aportes que você fez colocando mais dinheiro, qual são dividendos reinvestidos e qual é a valorização de suas ações?

    Forte abraço!

    Talis dos Santos

    Reply
    • 21 June 2016 at 03:20
      Permalink

      Olá Talis

      Não se faz esse tipo de comparações em investimentos, sugiro comprar o livro do Siegel pra poder entender melhor sobre isso.

      Eu nao olho valorização porque isso não serve pra absolutamente nada, no final o que vai lhe trazer o sucesso financeiros e sua taxa de poupança, esqueça essa comparação porque isso só vai lhe atrapalhar, não é atoa que rentabilidade é o que mais tira investidores da bolsa!

      Além de ler o livro que te passei, da uma olhada aqui e aqui e aqui também.

      Reply
  • 20 June 2016 at 18:16
    Permalink

    Olá Viver de Dividendos! Acompanho seu blog há algum tempo e admiro muito sua disciplina e disposição em ajudar a todos nós, expondo suas aplicações e economias.
    Mas vendo o rendimento anual das ações do NYSE vs renda fixa, fica sempre a pergunta: na sua opinião, qual a compensação de investir lá fora? Aqui no momento acabamos tendo em torno de 12, 13% liquido ao ano, vs um rendimento próximo de 5% ao ano lá fora. Tenho uma economia voltada a aposentadoria e que atualmente está em renda fixa, e tenho pensado muito em investir lá fora como você.
    Um grande abraço!

    Reply
    • 21 June 2016 at 03:17
      Permalink

      Olá rodrigo

      Não se faz esse tipo de comparações em investimentos, não se compara laranja com banana, sugiro comprar o livro do Siegel pra poder entender melhor sobre isso.

      Falando especificamente sobre RF vc realmente não desconfia de porque o governo estar lhe pagando tão alto assim pra vc colocar seu dinheiro lá com ele sem garantia alguma? Na atual situação econômica RF pra mim é o investimento de maior risco que existe, maior até que as ações. O governo te paga 13% com inflação de 10% oficial, mas no papel é bem diferente ou vc acha que os produtos quando vc vai comprar no mercado subiram só o que consta na inflação, realmente teria que ser muito ingênuo pra acreditar que esses índices inflacionários correspondem a realidade provavelmente seu dinheiro está sendo corroído apenas por ela, soma-se a desvalorização do real olha quando o real valia antes e olhe hoje, enfim são muitos fatores se comparar % por % a grosso modo vai ficar como a maioria do pessoal, por isso te passei o livro do Siegel no começo.

      Além de ler o livro que te passei, da uma olhada aqui e aqui e aqui também.

      Reply
  • 14 June 2016 at 17:50
    Permalink

    Boa tarde VD,

    Primeiramente gostaria de te agradecer pelo conteúdo que você disponibiliza no blog pois sei que deve dar um bom trabalho pra fazer tudo.

    Vamos a minha duvida:

    Tenho 18 anos, salário de R$ 1200,00 , possibilidades de investir cerca de R$ 500 por mes, e cerca de R$ 5000,00 em ações aqui do Brasil.
    Apenas gostaria de pedir sua opinião se devo continuar investindo aqui no Brasil, ou começar a fazer aportes nos EUA? Mesmo que fossem trimestrais para ser um quantia onde as taxas de remessa internacional não “comessem” meus miseros R$ 500,00.

    Peço desculpas desde já pela dúvida básica, porém estou realmente começando no mundo dos investimentos

    Reply
    • 15 June 2016 at 07:30
      Permalink

      Olá Matheus

      Valeu pela força. Eu acho que aportes para serem viável devem ser superiores a 2000

      sendo menos que isso não sei se valeria muito a pena.

      Nesse caso talvez vc possa fazer uma reserva e derrepente faz 2 aporte por anos ou por trimestre como vc sugeriu.

      como vc disse que já tem um montante em ações só sugiro que vc não as venda pra mandar pra lá porque o importante é manter um tempo de mercado, veja aqui nesse artigo. Daí se for começar uma nova carteira lá fora vc foca nos novos aportes

      Reply
  • 8 June 2016 at 02:40
    Permalink

    olá
    muito bom o assunto… usa alguma corretora ou compra direto?
    abraço

    Reply
    • 8 June 2016 at 09:39
      Permalink

      olá Flavio

      no brasil invisto direto pelo hsbc mas vou ver oq vou fazer depois que ele foi comprado pelo bbdc

      no usa uso a corretora drive wealth

      Reply
  • 28 May 2016 at 06:12
    Permalink

    Amigo, boa noite.

    Me identifiquei muito com seus relatos, principalmente relacionado a parte de orcamento familiar…
    Sempre tenho em torno de 5K mensais para aportes mensais.

    Porém tenho direcionado meus aportes para renda fixa, com retorno previsto líquido de 6% ao ano .. muito proximo dos valores ali emcima previsto por vc nos dividendos…

    investi por exemplo no tesouro renda fixa quando estava proximo de 16% e o liquido dele vai ficar em torno de 6% a.a

    Vc conseguiria listar pra mim os motivos em investir em dividendos de acoes ao inves em produtos de renda fixa que rende proximo do previsto dos dividendos que vc relatou ?

    Abs e parabens pela iniciativa. Tb trabalho com TI :)

    Reply
    • 28 May 2016 at 06:47
      Permalink

      Ola Renato

      Eu nao gosto de RF, por vários motivos, já falei demasiadamente sobre isso aqui no blog acompanhe os comentários que vira e mexe o pessoal sempre está a tocar nesses assuntos, tanto que cheguei a fazer um vídeo sobre isso, veja aqui para entender porque não se deve colocar sua grana na RF.

      Vamos lá primeiro pare de ficar fazendo essas comparações de rentabilidade isso só vai lhe atrapalhar na bolsa, sugiro dar uma olhada nesse artigo e nesse artigo.

      Reply
  • 19 May 2016 at 19:28
    Permalink

    VD, obrigado pela sua resposta. Coincidentemente ontem participei de um curso online e coloquei este tema em discussão.
    Honestamente agora entendo um pouco melhor esta estratégia e até simpatizo com ela. Meu ponto é mais relacionado ao trabalho que dá ter um FII Vs. o ganho com a diversificação. Digo isso porque no momento de preencher seu I.R. você precisa dedicar um certo tempo (mesmo que não muito grande) para avaliar as informações adequadamente.
    Concordo totalmente com a visão de colocar os ovos em cestas diferentes, sem dúvida quando se pensa em uma aposentadoria ou então em viver de dividendos é algo fundamental e não opcional. Penso apenas que durante a construção da sua carteira seria interessante um valor mínimo para cada papel. Se você tem 10 ovos claro que é mais seguros colocar 1 em cada cesta, no entanto pode parecer um pouco de exagero na minha visão.. então porque não colocar 2 ovos ou até 3 em cada cesta antes de passar par a próxima.

    Apenas para exemplificar no meu caso coloquei como meta mínima R$ 5k como mínimo e ao mesmo tempo entrar em 4 papeis. Comecei aplicando nestes 4 papeis e conforme atingia a meta de R$ 5K paro de investir no papel. Assim garanto que terei um papel com um peso mínimo. Tendo em vista o tamanho do seu patrimônio entendo que a diversificação já existe entre Bolsa do Brasil Bolsa de NY e FII. Dentro de cada um destes concordo também que caiba uma diversificação por setor e até por papel, mas acho interessante a reflexão de um valor mínimo, caso contrário você deveria ter um papel de cada ação do mercado americano antes de comprar a segunda.

    Estou escrevendo minha opinião justamente para podermos trocar conhecimento meu amigo, não pretendo criticar sua carteira muito menos seus princípios =). Vejo que assim como você adquiriu muito conhecimento com as discussões eu também tenho um longo caminho pela frente..

    Obrigado,

    Reply
    • 19 May 2016 at 19:49
      Permalink

      eu entendi o seu primeiro comentário eu sei que vc não tava como a intenção de tumultuar.

      acho valido essas indagações, esse debate é importante pra ambos os lados

      a forma como vc vai montar a sua diversificação não faz muita diferença, tem gente que gosta de ir aportando num só ativo até ele atingir determinado percentual e depois vai balanceando, tem gente que pega a renda do mês e compra um único ativo, tem gente que compra mais de um enfim aí cada um faz o que sentir mais confortável o importante é manter uma taxa de diversificação saudável.

      o q precisamos de tomar cuidado é que tem gente que leva isso muito ao pé da letra, tem 40 FIIs 20 empresas na BVMF enfim aí acaba colocando lixo na carteira, nesses casos acaba matando o benefício da diversificação, vc deve diversificar desde que seja em bons ativos, não adianta colocar um ativo ruim só porque precisa diversificar.

      pode ver que minha carteira de ações é bem menor do que qualquer outra carteira que eu tenho, isso porque eu não vejo muitas empresas com bom case de negócio, mas nem por isso vou sair comprando só pelo ato de diversificar, acho que o investidor deve ser bem criterioso pra colocar o ativo na carteira e também para manter-lo lá

      Reply
  • 19 May 2016 at 03:17
    Permalink

    VD, boa noite! Pretendo diversificar meus investimentos e adquirir FIIs. Notei que em sua carteira vc possui fundos e que estes te dão um bom retorno financeiro. Sei que vc prefere efetuar suas compras sem pensar somente nos rendimentos, mas eles são importantes e devem ser levados em consideração. Como estou iniciando neste campo dos investimentos farei uma pergunta que vc pode achar tola. Como vc avalia os FIIs para aquisição? Vc adquire somente nas IPOs ou compra depois. Desculpe se vc já respondeu esta pergunta, mas percebi que seus rendimentos mensais são mais vantajosos que os investimentos em ações, considerando os valores aplicados serem semelhantes (pouca diferença). Já li algumas matérias e comentários neste site, mas ainda ficou a dúvida. Aproveito para parabenizá-lo pelo serviço, está sendo muito útil, pois estou aprendendo com as indicações de leitura. Desejo a vc muito sucesso!

    Reply
    • 19 May 2016 at 05:08
      Permalink

      Olá Manuell

      Na verdade o retorno com as ações no longo prazo é comprovadamente maior, sugiro dar uma lida no livro do Siegel que é leitura obrigatória pra qualquer investidor. Vc está olhando muito de imediato, e focando muito em Dividend Yield, vc precisa olhar o retorno total de um ativo, mas sugiro da uma lida num artigo que escrevi a respeito aqui.

      Sobre a analise de FII veja esse artigo é voltado pra REIT mas da pra aplicar boa parte dos conceitos bem em FII.

      Reply
      • 22 May 2016 at 18:13
        Permalink

        Bom dia VD!
        Agradeço sua pronta resposta e desculpe a demora em fazê-lo. Li os artigos e aproveito para reforçar o desejo de muito sucesso a vc e seu blog. Vc dorme? Pergunto porque além de sua atividade principal, consegue responder às dúvidas, fazer vídeos, pesquisar sobre empresas e assuntos. PARABÉNS!
        Depois de ler diversos comentários e artigos, decidi aprender inglês, contabilidade, aprofundar-me no tema de ações e FIIs, e penso em abrir uma conta em corretora norte americana.
        Tenho 53 anos e penso em adquirir um reforço p/aposentadoria.
        Novamente muito obrigado por apresentar um novo horizonte. Claro que com muito estudo e empenho.
        Abraços e não esqueça de sua família.
        Estou orando por vc e pela sua atitude (se vc permitir).

        Reply
        • 23 May 2016 at 06:36
          Permalink

          Olá Manuell

          Obrigado pela força e sobre dormir, costumo falar pro pessoal aqui de deixar pra dormir quando morrer kkkk minha taxa de sono é de 4 a no máximo 5 horas diária. Muitas pessoas perdem muito tempo da vida dormindo, vai ter gente falando que dormir pouco faz mau e bla bla bla o fato é que você precisa de dormir o necessário pra recarregar as baterias tem algumas técnicas pra poder dormir um sono mais profundo que pode lhe ajudar a reduzir bastante a carga de sono. Quando era mais moço costumava dormir de 3,5 a 4 horas por dia a medida que vai avançando a idade a tendência é de dormir cada vez mais. Tipo a bateria do celular que vai envelhecendo e demora mais pra carregar kkk

          Sobre os investimentos esse é o caminho, buscar conhecimento e aperfeiçoar seu método de investir, claro não pode deixar de lado a pratica, sempre digo pro pessoal aqui, estude mas também separa uma grana pra vc ir colocando tudo em pratica, sem praticar nada funciona, mas começa devagar e vai subindo aos poucos.

          Sobre oração total apoio, só não vá me fazer aqueles discursos clichês com Deus de prosperidade, saúde, e outras coisas mundanas, sempre me invoquei com o pessoa que fazia oração pedindo essas coisas, isso cabe a nós humanos correr a traz, peça a Deus outras coisas como sabedoria, paciência, perseverança enfim capricha aí nas orações que eu capricho daqui!

          Reply
          • 5 October 2016 at 23:39
            Permalink

            Boa noite, VD!
            Invisto há algum tempo, mas só tive a oportunidade de conhecer seu blog hoje. Uma pena, pois é um material muito rico! Já estou aqui debruçado nele por volta de 4 horas, lendo e aprendendo bastante.
            A qualidade do meu sono não é dos melhores, entro pouco no sono profundo e isso prejudica bastante no humor, capacidade de raciocínio, etc. Quais técnicas você utiliza pra melhorar o sono? Quem diria que em um site de investimentos você chegaria a ter perguntas como esta.
            Pelo que percebi você tem diminuído suas ações na Bovespa. Você não tem mais uma carteira de ações no Brasil?
            Obrigado!
            Forte abraço…Keep up with the good work.

          • 6 October 2016 at 05:18
            Permalink

            Olá Gustavo

            Como quase todos os programadores também tenho dificuldade de dormir. Veja que meu caso pode ser diferente, eu demoro a dormir, mas quando durmo meu sono tende a ser profundo, não acordo tão fácil.

            Uma das paradas que pode lhe ajudar a dormir mais rápido é ler algo antes de dormir. O problema que antes eu lia livros de papel e a luz acabava me despertando, depois passei pro celular e a luz dele também atrapalhava. Até que conheci o Night Shift e pronto com o tempo fui melhorando as minhas metas de sono.

            Tenta comprar um relógio que marca as horas de sono. Isso é importante saber sua rotina. O que eu tinha, marcava as melhores horas do meu sono.

            Hoje meu controle já está tudo desregulado novamente.

            Bom a vantagem do blog que vc vai ter bastante coisa pra ler à noite rsrsrs

          • 5 October 2016 at 23:43
            Permalink

            Desculpa… Esquece a pergunta sobre a carteira no Bovespa. Já achei a resposta.

          • 6 October 2016 at 05:19
            Permalink

            E bastante coisa pra assistir kkkk

  • 18 May 2016 at 16:22
    Permalink

    Olá Viver Dividendos, gostaria de deixar uma rápida sugestão que me foi dada por alguns especialistas em FII.
    Acho sua carteira da FII muito interessante, como já disse em algum outro post, no entanto noto que existem muitos papeis para pouco capital. Digo isso porque tenho acompanhado um pouco mais de perto 4 papeis (BRCR11, FLMA11, FFCI11 e SHPH11) e tenho visto que existe uma grande quantidade de informações que devem ser não só avaliadas no momento da “entrada” mas também muitas coisas que acontecem e devem estar em nosso radar.
    Como você me parece um investidor de médio porte sugiro refletir sobre a possibilidade de aplicar em um menor número de fundos com uma alocação um pouco maior, isso não quer dizer que precisa investir em 2, no entanto acho que 6 seria um bom número para o seu capital.

    Fiz uma simples planilha para exemplificar meu raciocínio meu amigo. Sugeri o valor de R$ 50k para ser investido em FII como meta (temporária eu espero =)) e então aplique a sua meta percentual (descrita na planilha acima) e cheguei nos seguintes valores:
    9% = R$ 4,5K
    7% = R$ 3,5k
    6% = R$ 3K
    5% = R$ 2,5K

    Eu escolheria um fundo por fez e aplicaria nele até chegar neste montante, então passaria para o segundo, e assim por diante. Quando você mudar sua meta de R$ 50 mil reais altera então esses valores e continua seus aportes.

    É apenas uma sugestão meu amigo, já investi com uma carteira como a sua, 1 papel da empresa A, 1 da B e 1 da C, mas no final das contas você não consegue conhecer o negócio de nenhuma delas, e se conhecer estará gastando muito tempo para no final do mês receber R$ 2 de dividendos.

    Reply
    • 19 May 2016 at 02:54
      Permalink

      Olá Andre

      Os FIIs no brasil tem a característica de possuírem poucos imóveis, raros casos em que você pega um BRCR11 que tem muitos imóveis, mas em compensação muitos com vacância alta, ou seja foram compras mau feitas, então acaba não sendo tanto uma vantagem, as vezes esse tiro sai pela culatra, veja que eu mesmo vendi meu BRCR. Além do fato que o setor de lajes comercial aqui no Brasil está mega saturado, veja aqui.

      Como FII tem pouca diversificação interna vc fica muito exposto, vc está lá na sua IF curtindo uma praia e derrepente um imóvel desse fica vago, imagina vc ter que voltar pra casa porque seus dividendos serão cortados, não vai ser uma coisa muita bacana. Por isso vc precisa de diversificar, se fosse como os REITs ou como as ações que tem várias fontes de receita eu até pensaria em dar uma reduzida, porém na estrutura de mercado que temos hoje vai pagar pra ter dor de cabeça no futuro.

      Além do mais vc diversifica, pra não ter que ficar igual maluco pesquisando FII e conhecendo até as virgulas dos contratos. Alias por mas que vc se dedique nisso vc nunca vai ter nenhuma informação especial diferente que o mercado já não tenha visto. Daí prefiro comprar mais opções e gastar meu tempo em aumentar meus aportes que é algo muito mais fácil de fazer.

      Portanto como te respondi no outro comentário que vc fez na pagina de dividendos pare de ficar olhando retorno isso não vai lhe ajudar em nada, vc fica buscando altos ganhos e acaba colocando em risco sua própria carteira, um exemplo é não querendo diversificar. Dê uma olhada ali no alto na minha história que vai ver que passei exatamente por isso q vc está tentando fazer. Na época me disseram o mesmo que estou lhe dizendo, mas sabe como é eu sou cabeçudo e nunca aprendo com os erros dos outros apenas com os meus, deu no que deu.

      Reply
  • 12 May 2016 at 19:50
    Permalink

    Olá,

    Tudo bem? Essa tabela das empresas na BMF está atualizada?Gostaria que respondesse dois quesitos:

    1-Por que a preferência do Bradesco em relação ao BB?
    2-O que acha do valor atual da CEMIG?
    3-Vc costuma fazer aportes mensais de mais ou menos quanto para aumentar o patrimônio?

    Abs e bons investimentos

    Reply
    • 13 May 2016 at 00:40
      Permalink

      Olá Felipe

      1 e 2 – não gosto de empresas estatais, não curto muito ter o governo como socio direto, vc acha legal o governo usar o banco como massa de manobra eleitoral, porque foi isso que ele fez quando quis baixar os juros na marra, detonou com o balanço de cef e bb. Sem contar que os números de itub e bbdc são bem superiores ao bb

      3 – depende muito dá uma olhada nessa pagina mostra os meus aportes mensais

      Reply
  • 9 May 2016 at 03:50
    Permalink

    Olá! Se você tivesse començando a sua carteira de dividendos BOVESPA hoje , com possibilidade de investimento adicionais a cada mês, você faria ela com o mesmo peso atual? Obvio, que aguardando o momento certo ( suportes/resistências) para comprar os papéis. Tem algum e – mail contato? Queria uma opinião sua sobre a minha carteira atual. Parabéns pelo site e pela qualidade das informações e transparência de como vc arrecada recursos para manter o site! Me senti a vontade de fazer uma singela doação!

    Reply
    • 9 May 2016 at 05:58
      Permalink

      Olá Moises

      Valeu pela contribuição, vou mandar um alô pra vc no próximo podcast!

      Seria muito fácil eu te passar uma lista de empresas pra vc sair comprando, mas vc não saberia o porque vc está comprando essas empresas eventualmente vc não saberia o momento certo de sair da empresa caso fosse necessário. Costumo a falar sempre por aqui vc pode ir subindo comigo na escada, mas uma bela hora eu posso tirar a escada e vc vai ficar lá segurando o pincel, o resto vc pode imaginar o que irá ocorrer.

      Seria muito comodo lhe entregar o peixe, mas a filosofia por aqui é ensinar a pescar.

      Temos muito material aqui no blog sugiro começar a lida nesse artigo e assistir nossos videos de balanço comentado. Depois se tiver dúvidas, independente de qual seja, pode postar aqui ou mandar por mensagem.

      Reply
    • 6 May 2016 at 00:19
      Permalink

      ta adicionado :)

      Reply
  • 25 April 2016 at 16:57
    Permalink

    Bom dia,

    Tenho minhas preocupações em relação ao futuro de setor bancário ( pois as fintechs poderiam tirar parte do espaço dos bancos no mercado)

    E quanto ao setor de Combustiveis ( estou pensando em comprar ações da Ultrapar, porém tenho medo que a empresa perca espaço para combustiveis renovaveis, ou devido a tendencia de os carros começarem a utilizar energia elétrica no lugar de combustiveis fósseis)

    Você poderia fazer uma analise, ou apenas me dar um simples parecer sobre minhas preocupações?

    Obs: Caso minhas dúvidas sejam tolas, peço desculpas, porém tenho apenas 18 anos e começei a investir em ações e FIIS a poucos meses, e estou ainda no inicio do aprendizado sobre o assunto.

    Grato.

    Reply
    • 26 April 2016 at 02:35
      Permalink

      Olá Matheus

      acho que todo os negócios tradicionais serão constantemente ameaçados por inovações tecnológicas, vc precisa avaliar os graus de cada uma

      sinceramente eu nao vejo nenhuma ameaça imediata nos dois casos q vc citou, primeiro os bancos tem um poder de influencia muito grande e por máximo que essas startups sejam inovadoras é muito difícil ir contra isso, alem do fato que grande parte dos bancos tem participações indiretas nessas startups

      quanto ao petróleo desde que sou pequeno roda essa moda que o petróleo vai acabar que isso e tal, bom até o momento ele segue firme e forte, os carros elétricos são ainda muito recentes e não vejo ameaça direta ao modelo atual, não em menos de 10 anos, e alem do mais de modo geral muitos carros estão sendo abastecidos em postos elétricos, ou seja basta uma ultrapar da vida começar a colocar essas opções na vasta rede que ela já possui, acho que no caso dela o maior poder é esse tamanho da rede

      Reply
  • 9 April 2016 at 23:57
    Permalink

    Viver de Dividendos,

    Qual sua opinião em relação à Raia Drogasil, Lojas Renner e Hering?

    Reply
  • 31 March 2016 at 01:32
    Permalink

    Boa noite, só para compartilhar … abri minha conta na Drivewealth, fiz o depósito através da FoxBit e hoje comprei minhas primeiras ações nos EUA! Muito obrigada por nos ajudar Viver de Dividendos

    Reply
    • 31 March 2016 at 03:14
      Permalink

      Olá Wanessa

      Excelente. Seja bem vinda ao clube rsrs vamos rumo à independência financeira

      Reply
  • 25 March 2016 at 16:44
    Permalink

    Também invisto pensando no longo prazo, mas você não acha que diversificou demais? 10 ações brasileiras, 15 FIIs, 22 ações americanas e 4 REITs? A diversificação e a alocação de investimentos são interessantes, mas fracionar tanto o capital acaba tendo o efeito contrário… Você acaba não apenas perdendo o controle das aplicações como acaba gastando muito com corretagem…

    Reply
    • 25 March 2016 at 18:23
      Permalink

      Olá Iury

      Bom questionamento

      Digamos que você esteja na sua IF e tem lá na carteira 10 ações. Por algum motivo uma dessas ações que tinha lucros constantes entram em grave crise em menos de um ano. Duvida que isso possa ocorrer ? Olha o que aconteceu com as elétricas aqui no Brasil.

      Então nesse momento você teria uma renda bem menor do que um investidor na mesma situação mas com uma quantidade de ativos como os que eu tenho.

      Sobre corretagem não faz diferença alguma eu não compro mais de uma empresa por mês. Ou seja daria a mesmo gasto ter 10 ações ou 50.

      Reply
  • 18 March 2016 at 23:34
    Permalink

    Olá, Como muitos por aqui, sou meio calouro. Estou estudando tudo que posso sobre o assunto e assim, formando minha “personalidade de investidor”. Entre os malucos que negociam opções e os fundamentalistas, ainda estou vagando e analisando os posicionamentos de uns e outros. Acho que vou no meio termo. Ouço analistas fundamentalistas defenderem a aquisição de ações na área educacional SEER3 e KROT3. A médio /longo prazo, você acha interessante ?

    Reply
  • 12 March 2016 at 03:46
    Permalink

    Olá VDD! Comecei a ler seu blog faz algumas semanas, e sob sua positiva influência abri a conta na DriveWealth e já fiz alguns trades, estou bastante empolgado com o mercado norte-americano. Parabéns pelo conteúdo, sem paralelo na net!
    Estou estudando algumas alternativas de investimento e gostaria de saber se você analisa outras opções na indústria farmacêutica além da Roche. Já teve a oportunidade de examinar a Gilead (GILD)? Em caso positivo, o que achou? Abs.

    Reply
    • 12 March 2016 at 06:40
      Permalink

      Olá Fabras

      Obrigado pelo apoio.

      Quanto a Gild ela teve prejuízo em 2006 pra mim a análise terminaria aqui.

      Mas olhando os outros pontos por alto dívida equilibrada porém Lpa bem inconstante. Passou bem pela crise mas não conseguiu manter uma linha de crescimento nos anos seguintes.

      Para analisar labs vcs precisa acima de tudo ver as patentes isso eh o coração da análise nesse tipo de negócio. Veja os vencimentos delas e como anda o desenvolvimento e homologação de novas drogas no mercado por parte do laboratório.

      Geralmente laboratórios tem um balanço mais estável do que o apresentado pela Gild essas variações eh comum em laboratórios mais novos não sei se esse eh o caso dela.

      Reply
  • 11 March 2016 at 22:54
    Permalink

    Fala viver de dividendos! Ja abri uma conta na Drivewhealth

    So me resta uma duvida; existe alguma “CEI” no EUA. Digo, existe algum mecanismo de controle para o pequeno investidos saber se sua compra de ações esta realmente sendo realizada?

    Abracos !

    Reply
    • 12 March 2016 at 01:56
      Permalink

      olá robert

      obrigado por abrir a conta lá na corretora.

      existe a SEC mas comprar ações lá nos USA é um pouco diferente daqui.

      as ações lá ficam na sua posse, porém pra ter efetivamente o papel (estou falando de papel fisico mesmo) vc precisaria de comprar o certificado isso fica muito caro e ninguém faz isso

      se vc já está coberto pelo seguro pra que vc precisaria de pagar pelo papel, seria chover no molhado.

      então vc precisa de ter a certeza que a corretora que vc faz parte está vinculada a SEC e a FINRA assim vc passara a ter direito ao seguro porque as ações ficam em custodia para a corretora

      Reply
  • 10 March 2016 at 19:10
    Permalink

    Ola boa tarde!
    sou iniciante na area de investimento ,ja venho lendo algumas materias sobre os dividendos e gostei muito de sua materia , vc pode indicar algumas empressas boa pagadora de dividendos ?

    Reply
    • 11 March 2016 at 06:27
      Permalink

      olá everton

      não entrego o peixe eu ensino a pescar

      aconselho vc a dar uma lida aqui no blog tem muito material explicando como analisar empresas e montar uma carteira de longo prazo, basta gastar sola de sapato

      Reply
  • 8 March 2016 at 22:09
    Permalink

    Boa tarde. Excelente seu blog, sempre consulto. Minha dúvida é em relação à renda fixa, como títulos do tesouro e bonds no exterior. Você não possui nada disso na sua carteira de investimentos ou aqui no blog você só divulga a parte investida em ativos que pagam dividendos?
    Também percebi que seu objetivo é ter a maior parte do seu patrimônio no exterior. Por que chegou a essa conclusão? Pensa em morar fora do país quando se aposentar?

    Reply
    • 8 March 2016 at 22:13
      Permalink

      Olá Adrimar

      Não gosto de renda fixa, o que falo pro pessoal é leia o livro do Siegel e vc vai entender do porque eu tomar essa decisão. Especificamente sobre RF aqui no brasil veja isso.

      Reply
  • 1 March 2016 at 19:18
    Permalink

    Legal!! Ficamos no aguardo! Grande Abraço

    Reply
  • 28 February 2016 at 23:05
    Permalink

    Olá, Vivier de Dividendos,
    Sigo sempre seus posts, que diga-se de passagem tem me ajudado muito.
    Gostaria de saber se vc pretende fazer uma análise sobre os fundamentos da Colgate-Palmolive? Estou com dificuldade de analisar a empresa devido aos indicadores dívida e shareholder’s equity.
    Grande abraço,

    Reply
    • 28 February 2016 at 23:27
      Permalink

      Olá Bruno

      é uma boa ainda não olhei esse ultimo tri deles vamos ver se não surgir nada mais recente pra semana que vem, vai ser bom falar sobre ela porque é outra que vinha levando uma surra do cambio.

      Reply
    • 23 February 2016 at 05:05
      Permalink

      Valeu VLI

      Reply
  • 18 February 2016 at 16:12
    Permalink

    Vdd, bom dia!

    Poderia explicar melhor um comentário seu efetuado em set/2015 onde para FII o preço de compra importa?
    Hj minha alocação é 40% FII, 50% RF, 5% ações e 5% dólar. Estou estudando seu blog para alocar parte da RF em REITs e ações americanas. Parabéns pelo trabalho diferenciado!!! Obrigado!

    ” FIIs não conseguem crescer e diferente das ações onde ao longo do tempo o valor de compra não importa muito, nos FIIs esse valor é sim importante e muitos não tem observado isso na hora de investir em FIIs, o mercado de FIIs já era pra ter caído pois tivemos uma alta dos juros, as vacâncias vem aumentando e não é isso que estamos observando nas cotas. Enfim é um assunto muito longo para tratarmos num comentário, talvez vale até a pena fazer um vídeo curto sobre isso, quem sabe…”

    Reply
    • 18 February 2016 at 19:08
      Permalink

      olá gtt

      vc precisa entender primeiro que o mercado de imóveis é cíclico, muito mais cíclico que o de ações de empresas.

      quando me referi a mercado de imóveis não apenas na bolsa, mas como um todo

      esses ciclos geralmente é acompanhado por fases econômicas, claro que sempre dentro dos ciclos vai existir as exceções

      partindo daí vc vai ver momentos onde os imóveis vão valer muito mais do que realmente valem e momentos que eles vão valer menos do que realmente vale, daí vc pensa mas nas ações também ocorre isso, acontece que as ações a empresa consegue crescer o lucro de forma mais agressiva já nos REITs isso é bem mais complicado e nos FIIs isso é quase impossível

      em se tratando de ações de empresas, muitas vezes nas ações os preços estão alto porque o mercado cria uma expectativa muito alta, se a empresa for boa administrada ela consegue entregar resultado e esse prêmio q vc pagou lá atras não vai lhe prejudicar

      em se tratando de fundos por isso é importante vc não comprar quando as cotas estão excessivamente altas porque daí vc vai reduzir um pouco seus ganhos, mas se vc focar em crescer os aportes isso não vai lhe trazer maiores problemas.

      agora como mensurar se um FII ou REIT está caro ? bem isso vai ser assunto pra tópicos futuros aqui no blog por hora só saiba o seguinte não use nada como Valor Patrimonial ou Lucro coisas como p/l e nem pensar em DY enfim as métricas para medir se um ativo está com margem de segurança são outras

      por hora de uma olhada nesse artigo.

      bom foi bem por alto a explicação e meio que na presa mais é mais ou menos isso aí!

      Reply
      • 20 February 2016 at 15:08
        Permalink

        Entendido, obrigado!

        O objetivo da sua carteira seria 45% REITs e 25% ações NYSE devido a relação risco retorno dos RETIs ser melhor que as ações, correto?

        To lendo o stocks for the long run e na sequencia será o investing in REITs do Ralph L Block. Vou dar uma olhada nos posts sobre REITs do Soul e no blog do Tetzner. Vc tem outra fonte de consulta pra sugerir?

        A conta na DW foi aberta e já estou enviando os recursos aproveitando que o dólar ainda não disparou.

        Obrigado e bons investimentos!!!

        Reply
        • 20 February 2016 at 19:26
          Permalink

          Na verdade minha carteira está montando atualmente em 65% em fundos e 35% em ações

          eu mudei isso recentemente, mas não quer dizer muita coisa isso é só algo que eu reviso anualmente pra ter um norte, o importante é não ficar girando patrimônio por conta desses pesos, ah porque o peso X está maior vou vender pra colocar no Y não é esse a ideia é mais como norte onde devo focar os aportes no curto prazo.

          como eu estou montando a carteira de REIT o foco vai ser 100% dos aporte nessa linha até concluir a construção da carteira depois dou uma revisada e vejo pra onde vou…

          sobre os livros os dois são bons livros o siegel nem precisa dizer que é leitura obrigatório e o ralph é mais introdutório mesmo não tem muito sobre como avaliar um REIT ou coisas do tipo, mais um aspecto conceitual do investimento foca muito em história dos REITs, como funciona as legislações, mas enfim é um bom livro.

          tente dar uma lida no livro do judeu mizhari também é muito bom excelente pra quem está nessa fase inicial de montagem das carteira como nós!

          Reply
  • 14 February 2016 at 16:14
    Permalink

    Olá, parabéns pelo site.

    Estou iniciando meus investimentos na bolsa aqui no Brasil. Procurei alguns posts mas não encontrei como você faz o investimento na bolsa dos EUA. Seria por meio de corretoras brasileiras? Outra dúvida, onde você encontra dados para suas análises das empresas brasileiras? Vi que os dados para as empresas americanas você pega no próprio site da NYSE ou da Morning Star, mas e os dados das empresas daqui?

    Mais uma vez parabéns pelo blog e pela divulgação das informações.

    Que continue lucrando!

    Reply
    • 14 February 2016 at 16:53
      Permalink

      Olá André

      Dê um olhada aqui. Sobre os dados aqui do brasil fica meio difícil achar algo do nível morningstar mas tem o bastter que acho que poderia lhe ajudar na suas analises.

      Reply
  • 12 February 2016 at 02:53
    Permalink

    Fantástico esse site. Muito bem explicado tudo o que tem por aqui. Parabéns. Só fico com uma dúvida. Se a BOVESPA possui empresas que te geram um dividendo maior (na média) porque optar pela bolsa americana também e não concentrar tudo aqui? Grato. Abraçodou

    Reply
    • 12 February 2016 at 07:02
      Permalink

      Olá Ricardo

      Bem quem está afirmando que a bovespa tem um rendimento maior é você, só depois me explica com números como você chegou nessa informação! Eu pelo que tenho acompanhado as empresas nos USA estão batendo lucro maiores atrás de lucros maiores enquanto q por aqui os lucros e receitas vem sendo fortemente impactados pelo cenário difícil do país.

      Reply
    • 3 February 2016 at 18:02
      Permalink

      Olá Fernando

      No próprio post fala sobre isso.

      Reply
      • 5 February 2016 at 13:23
        Permalink

        Olá VdV, bom dia!

        O post fala que os valores são atualizados mês a mês ou sempre que houver uma aquisição. No entanto, se for essa a metodologia, há várias divergências. Por exemplo, a Grazziotin está cotada por 17.50 por ação. (200 a 3500). Mas o valor da ação é de 9,85 hoje e o valor mais alto da ação em um mês foi 10,15. O que me fez levar a crer que os valores na tabela são os valores de aquisição.

        Abraços,

        Reply
        • 5 February 2016 at 16:54
          Permalink

          sao o preço médio de acordo com o IR

          eu nao me preocupo com o preço dela no momento, o importante são os resultados virem bom, minha analise não é para curto prazo então não faz qualquer sentido ficar acompanhando quanto está sua carteira hoje, veja aqui e aqui.

          mas isso está bem claro na pagina vc que não prestou atenção na leitura veja só:

          Patrimônio: valor que investi na empresa

          tem que ler até o final e com atenção

          Reply
  • 2 February 2016 at 18:44
    Permalink

    Boa noite. Gostaria de compartilhar uma dúvida:
    Li um artigo que dizia que a longo prazo, investir em ETFs é melhor do que investir em ações individuais. Ao tentarmos montar uma carteira diversificada de papéis acabaremos ganhando em alguns negócios mas teríamos perdas expressivas também.
    O que vc acha?
    Pensando assim, seria interessante aplicar em ETF que segue o índice dividend aristocrats da NYSE ou o Divo11/ Bova11/Mobi11 da Bovespa
    O fato de incidir IR (15%)sobre o lucro obtido, independente do valor, torna esse investimento pior q o investimento ativo em ações?
    Obrigado, Cleiton

    .

    Reply
    • 2 February 2016 at 19:11
      Permalink

      Olá Cleiton

      como vc me mandou por aqui e pelo facebook e tinha te respondido por lá não vou replicar aqui.

      Reply
  • 1 February 2016 at 19:19
    Permalink

    Olá, no quadro, a P&G está escrito “Protect” e o correto é “Procter”. Parabéns pelo blog, o conteúdo realmente é muito bom!

    Reply
    • 2 February 2016 at 18:52
      Permalink

      Olá Diogo

      Obrigado, nem tinha percebido que escrevi errado. Valeu

      Reply
  • 31 January 2016 at 18:36
    Permalink

    não sei se é aqui, mas faz dias que não vejo nada na carteira, só aparecessem as tabelas pra mim, vazias…

    Reply
    • 31 January 2016 at 19:40
      Permalink

      aqui pra mim está normal limpa o cache do seu navegador pra ver se resolve

      Reply
  • 24 January 2016 at 21:52
    Permalink

    Entendi seu posicionamento, dei até uma reequilibrada, foquei em alguns critérios de valor que utilizo considerando uma melhor distribuição entre os setores:

    HGLG11 10%
    BBPO11 10%
    KNRI11 10%
    MXRF11 10%
    FAED11B 10%
    AGCX11 10%
    FIIP11B 10%
    FFCI11 8%
    HGRE11 8%
    PQDP11 5%
    HGBS11 5%
    FLMA11 4%

    Reply
    • 25 January 2016 at 00:22
      Permalink

      isso aí, na atual conjuntura é importante manter uma baixa exposição em escritórios

      Reply
  • 23 January 2016 at 07:54
    Permalink

    Viver de Dividendos,

    Em regra, invisto em empresas que possuem a capacidade de crescer e manter-se estável por longo prazo, como ABEV3, BBAS3, BBDC3, CMIG3, VALE3, WEGE3, BBSE3,…Ocorre que durante esses estudos aparecem 09 (nove) incógnitas: CCRO3, BRFS3, CPLE3, EQTL3, CGRA3, ODPV3, NATU3, MULT3 E VLID3.

    Dentre as empresas citadas, observa-se que a CCRO3 possui muita dependência de concessões, o que impõe grande dúvida sobre seu desempenho a longo prazo e no curto prazo a dívida é bastante alavancada, embora seja a melhor do setor.

    BRFS3 é uma empresa gigante no setor de alimentos, mas possui um desempenho abaixo do esperado, quando comparamos com MDIA3, por exemplo.

    CPLE apresenta desempenho razoável, mas seu ROE e margem deixam a desejar, além do mais tem o estado como majoritário.

    EQTL3 é uma holding de crescimento, parecendo uma empresa com excelente desempenho, mas quando olha-se detalhadamente, percebe-se uma dívida elevada e uma política de distribuição de dividendos insignificante para uma elétrica.

    CGRA3 é uma empresa muito boa, sem dívida e equilibrada, mas está no setor de varejo. Dentro desse setor só enxergo com bons olhos a GRND3. Além do mais, possui baixa liquidez diária;

    ODPV3 é uma empresa de dividendos, sem dívida, mas localizada em um setor ruim e com crescimento de PL estagnado no tempo.

    NATU3 é uma empresa com excelente margem e ROE, mas com dívida gigante e desempenho a desejar nos últimos anos, além de múltiplos muito caros.

    MULT3 apresentar-se com pouca distribuição de dividendos e baixo crescimento, além de demonstrar queda no ROE.

    VLID3 é uma empresa do setor de bens industriais, que embora apresenta bons múltiplos, põe em dúvida sua sustentabilidade futura, haja vista os critérios fundamentalistas não gostarem de empresas que lidam como elementos tecnológicos.

    Após essas considerações, espero as opiniões do colega.

    Atenciosamente,

    Investidor Fundamentalista.

    Reply
    • 23 January 2016 at 19:30
      Permalink

      Olá i f

      Bons pontos levantados apesar de em alguns momentos isolados eu discordar mas de modo geral muito boa suas observações.

      Reply
  • 21 January 2016 at 23:07
    Permalink

    Olá VDD, parabéns pelo site, muito legal os assuntos abordados aqui!
    Invisto em ações há algum tempo e recentemente tenho me interessado em FIIs com objetivo de renda passiva. Montei minha carteira de FIIs avaliando vários critérios e selecionando aqueles ativos que melhor se encaixavam com minha estratégia. Dá pra ver que gosto muito de escritório comercial, rss… Gostaria da opinião de vocês, segue abaixo:

    FFCI11
    HGRE11
    KNRI11
    HGLG11
    MXRF11
    FAED11B
    FLMA11
    FIIP11B

    Reply
    • 22 January 2016 at 00:27
      Permalink

      olá eacinvest

      obrigado

      fiz um vídeo sobre o mercado de FII nele comento principalmente sobre o mercado de escritório comerciais

      dá uma assistida aqui.

      Reply
  • 20 January 2016 at 21:33
    Permalink

    Muito obrigado pelos esclarecimentos, só queria esse tipo de informação pq é uma dúvida que tinha desde que comecei a estudar, mas só ficava na teoria e não conseguia exemplos práticos de pessoais que tivesse o mesmo pensamento.
    Ultima dúvida.
    Vc não pensa que tipo, todo esse dinheiro aplicado em ações, etc, da um total de 150 mil por exemplo, digo o dinheiro que vc gastou pra comprar as ações, e que agora a soma dessas ações chegue a 100 mil, claro que como está focando em dividendo isso não importa, mas ao mesmo tempo, se vc ao invés de ter comprado ações, tivesse investido em algum fundo (que tem garantia de até 250 mil pelo fundo garantido de investimento) e nesse fundo vc tivesse o montante de 150 mil rendendo a 1% a.m, não te bate uma aflição? Que pensamento gera em vc que te faz permanecer firme na sua estratégia e continuar investido nas ações?

    PS:

    Reply
    • 21 January 2016 at 04:31
      Permalink

      vc chegou a ler os dois posts que te passei na resposta… especialmente o segundo, parece que não…

      veja bem, se vc não se sente confortável com a variação da renda variável vc precisa ir pra RF mesmo, nem todo mundo tem, digamos: “estômago” pra suportar a renda variável, porque não é fácil mesmo!

      nao existe o melhor ou pior investimento, ou o certo e o errado

      não sei pra que vocês ficam com essa paranoia de fazer comparações do tipo, se vc se sente confortável investindo em RF é isso que importa

      o mesmo vale para aqueles que preferem investir na RV não tem certo ou errado tem o que é melhor pra você.

      só vale ressaltar uma coisa de todos os caras que eu conheço pessoalmente, e que já possuem a IF nenhum, ISSO MESMO NENHUM, deles conseguiu isso investindo em RF todos ou colocaram o patrimônio nas ações ou em imóveis

      na vida agente se guia por exemplo se no seu meio vc tem exemplo concretos de pessoas reais, não aquela coisa de o amigo do amigo meu, que conseguiram a independência na RF, blz aí vc segue esse caminho, estou dizendo que no meu universo não conheço ninguém assim…

      Reply
  • 20 January 2016 at 17:43
    Permalink

    To lendo os artigos do seu blog, dei uma analisada nas suas evoluções, comecei a investir na bolsa ano passado, mas fiz igual todo iniciante faz, foquei na valorização das ações, atualmente carrego 3 ações: BBAS3, PETR4, BRSR6, fiz um investimento inicial de 3 mil, e agora se eu for vender elas, recebo somente 2 mil, ou seja, prejuizo de 1 mil reais, porém como não estou precisando desse dinheiro, vou deixar la o tempo que for necessário pra não ter prejuízo. Acontece que o maior aporte é na BBAS3 que mensalmente me gera dividendo, e a BRSR6 tambem me gera dividendos, só a bomba da PETR4 q me lasquei, rsrs. A minha dúvida é o seguinte(de ante mão já peço desculpa por ela), hoje vi que vc tem cerca de 270 mil em ativos, que no ano de 2015 geraram cerca de 800,00/mês, se pegar um investimento qualquer com rendimento de 1% ao mês, como por exemplo CBD, DI, Tesouro direto, até a própria poupança com seus 7%, renderiam muito mais do que esses 800,00/mês, ou seja, 1% sobre esse montante, geraria cerca de 2700,00/mês, então qual a vantagem de ir comprando ações, FIIS, etc, correndo o risco da desvalorização na hora da venda e no final ter um rendimento mensal abaixo de 1%?

    Reply
    • 20 January 2016 at 20:12
      Permalink

      Olá Wenisteen

      primeiro o meu capital de 270 não está todo em ações de dividendos só daí seu calculo já está errado, parte dele está num trade de valor, segundo esqueça esse tipo de comparações isso não faz sentido algum e só vai lhe tirar da bolsa, leia sobre isso aqui e aqui.

      Outra é não se faz esse tipo de comparação, comparar RF com RV é o mesmo que comprar laranja com banana, são coisas totalmente diferentes.

      Se fosse alguns anos atras eu pensaria que a RF poderia ser mais seguro que as ações, mas hoje na atual conjuntura do país eu tenho certeza que investir em ações com todos os seus interperes é muito mais seguro. Porque você acha que o governo está oferencendo altas taxas de juros para RF, já parou pra pensar sobre isso… será que você confia na gestão publica desse governo pra honrar seus compromissos com os investidores, enfim dá uma olhada nesse posto que fiz esses dias atrás e fique atento: Calote RF.

      Além do mais esse tipo de debate comparativo de RF vs RV já foi exaustivamente discutido pela comunidade internacional, não vale a pena perdermos tempos com essa celeuma, antes de mais nada leia o livro do Jeremy Siegel você vai entender melhor sobre isso tudo que estou lhe falando, já falei aqui no blog diversas vezes o livro dele é leitura obrigatória para qualquer investidor, seja ele de RF ou RV.

      Reply
      • 20 January 2016 at 21:11
        Permalink

        Boa tarde, Viver de Dividendos.

        Acho que grande parte dos erros que se perpetuam no mercado se deve em parte a utilizar conceitos e estratégias que no passado funcionaram e tornar aquilo algo sagrado que não deve ser contestado.

        Acho que dependendo do período, a RF pode ser muito mais eficaz que a RV para a construção de uma renda passiva. Hoje o risco de calote é extremamente baixo, pois algumas aplicações como CDB, LCI, etc contam com o FGC e aplicações no Tesouro Direto são uma parcela irrisória da Dívida Pública Brasileira e conta com inúmeros mecanismos para que essa conta não seja utilizada a bel prazer do Governo Federal.

        Hoje vejo muitas pessoas (em sua maioria com mais de 50 anos) que consideram imóveis o melhor investimento do mundo. Não os culpo, pois no passado realmente esse era um investimento imbatível. Hoje, porém, a realidade é que se compra um imóvel por R$ 500.000,00 e se aluga por menos de 0,4% a.m.! Um rendimento menor que a poupança e ainda há os riscos de inadimplência, imóvel desocupado, reparos, etc.

        Ações por outro lado, se analisado períodos longos (pelo menos 10 anos), são realmente investimentos superiores em que vc se torna sócio de uma empresa e cresce junto com ela, porém, como estamos vivendo agora, o mercado passa por vários momentos de baixa. O bom investidor, ao identificar tendência de baixa no mercado, aloca uma parte maior dos seus recursos na RF, e quando a tendência se inverter, poderá voltar para a RV e aumentar seu patrimônio adquirindo ações de boas empresas a valores mais baixos.

        Vou te dar um exemplo com uma ação da sua carteira:

        Em janeiro de 2015 com R$ 10.000,00 você poderia comprar 350 ações do Bradesco (um banco forte com excelentes fundamentos).

        Porém vc poderia ter optado por alocar seus recursos na RF com uma rentabilidade líquida de 15% a.a.

        Hoje (1 ano depois), se vc tivesse optado em janeiro de 2015 em investir seu capital em Bradesco, continuaria com as mesmas 350 ações (não vou considerar a desvalorização, pois concordo que o importante é construir patrimônio, por isso prefiro comparar quantidade de ações)

        Porém, se vc tivesse investido em RF, seus R$ 10.000,00, hoje seriam aproximadamente R$ 11.500, que com a cotação da ação do Bradesco hj (pois estamos num mercado em tendência de baixa), vc compraria 640 ações.

        Ou seja, vc teria aumentado seu patrimônio em RV em 83% em apenas um ano. Sabe o que isso significa? Mais dividendos para vc simplesmente por uma simples decisão de alocar seu capital em RF enquanto a RV estava em tendência de baixa.

        Vc pode fazer o cálculo com qualquer ação da sua carteira que verá que quase teria dobrado seu patrimônio (e seus dividendos) em apenas 1 ano.

        Mas como eu disse no princípio, muitas vezes seguimos algumas metodologias que se mostraram eficazes no passado e consideramos aquilo “sagrado”, e isso pode ser prejudicial para nossos resultados, e retardar nossa independência financeira.

        De qualquer forma, não quero causar polêmica, pois estamos no mesmo barco rumo a independência financeira. E nesse sentido, admiro muito sua disciplina. Boa sorte nos investimentos!

        Reply
        • 21 January 2016 at 04:20
          Permalink

          Olá Samuel

          parte do principio que nao existe investimento perfeito, afinal se existisse não teríamos tantas opções de investimento como temos hoje.

          algumas aplicações se encaixam melhor em determinados perfis de investidor, o cara que investe num imóvel não está errado, ele gosta daquilo, o cara que investe em RF não está errado também ele se sente melhor aplicando o seu dinheiro dessa forma

          por isso acho que esses tipos de comparações não levam a lugar algum, mas enfim já que você quer se enredar por esse caminho é preciso primeiro que você leia a literatura que lhe passei sem isso não tem como prosseguirmos no dialógo, é o mínimo pra se ter uma base teórica sobre o assunto.

          só pra vc ter uma ideia nos seus calculos vc nao considerou bonificações, o maior retorno de um acionista do Bradesco não é os dividendos ou o valorização das ações mas as suas bonificações, sem considerar isso qualquer coisa q vc fizer não retratar a realidade, isso é só pra você ver como fazer essas comparações é uma coisa pueril

          sério mesmo pare agora o que vc está fazendo e vá numa livraria mais próxima, peça pro vendedor o livro do Siegel, leio por inteiro se no final vc ainda continuar seguindo essa linha de raciocinio aí agente consegue discutir, eu também era assim como vc… mas nessa minha busca por aprendizado e conhecimento sobre o mercado financeiro fui conhecendo alguns autores que realmente mostraram o quanto eu não sabia nada, alias ainda continuo não sabendo nada

          Sobre a RF só vale lembrar que existe um risco tremendo sobre ela, se ainda não assistiu o vídeo que lhe passei dê uma olhada, agora pode ter certeza que quando esse calote vier e vai vir… será da noite pro dia, e só pra vc lembrar TD não tem proteção de FGC é por sua conta e risco, você realmente acredita que esse governo do PT tem algum compromisso e respeito com os investidores ? tire suas conclusões.

          Reply
  • 15 January 2016 at 14:40
    Permalink

    Bom dia VdD

    Vi que sua carteira na bolsa americana tem umas quantidades quebradas. Existe o conceito de negociação de ações em lote lá ou é tudo como se fosse o fracionário daqui?

    Abraços

    Silver

    Reply
    • 15 January 2016 at 15:13
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      Olá I S

      Tudo como se fosse fracionado, vc pode comprar de 1 em 1.

      Reply
  • 9 January 2016 at 01:00
    Permalink

    Ultima duvida: Voce utiliza algum sistema de aplicacao automatica como existe na Rico ou voce prefere usar o home broker mesmo pra comprar o que deseja?

    Reply
    • 9 January 2016 at 01:06
      Permalink

      eu uso o proprio broker porque dai junto os dividendos e os aportes e aplico na que me parece mais interessante no momento, nem sempre aquela que distribuiu o dividendos pode estar num melhor momento ou com o melhor valor justo, dê uma estudada nesse artigo.

      Reply
  • 9 January 2016 at 00:26
    Permalink

    Uma outra duvida que tenho: Voce comecou a investir em todas essas ações ao mesmo tempo ou foi fazendo aportes em poucas, tipo 2 ou 3 por mes e mudando as empresas com o tempo? Digo isso pois não da pra investir em 6-10 empresas por mes ao mesmo tempo, sem ter que comprar poucas acoes fracionarias de cada uma delas. Voce acha melhor comprar poucas fracionarias de toda a carteira ou comecar com investimentos maiores em 2 ou 3 empresas e depois diversificar?

    Reply
    • 9 January 2016 at 00:33
      Permalink

      Primeiro vc defini as empresas depois vc faz as compras, escolha uma e compre uma por mes até completar a sua lista, não fica dividindo aporte em 2 ou 3 porque vc acaba pagando mais taxa, claro que tem que ter o bom senso se vc for fazer num determinado mes um aporte maior aí vc divide, por exemplo digamos q vc sempre aporte mil reais por mes, dai no mes de fev vc vai aportar 2 mil aí vc compra 2 empresas ao invés de só uma.

      Reply
      • 9 January 2016 at 01:02
        Permalink

        Voce ve algum problema em comprar fracionario ou prefere sempre comprar o lote? Eu não consegui achar em lugar nenhum se é possivel comprar fracionario e depois “converter” para lote padrão. Eu sei que se trata da mesma ação, mas quando se compra no fracionario tem que colocar a letra F na frente da acao. Como eu nunca comprei acoes antes eu fico na duvida se ao completar 100 acoes “fracionarias” seria a mesma coisa de ter 1 lote padrao da mesma, podendo, inclusive, vender o lote inteiro como se nao fosse fracionario.

        Reply
        • 9 January 2016 at 01:10
          Permalink

          se vc tem a grana pra comprar o lote todo vc compra por lote que é menos stress mas no fracionado não tem diferença alguma

          quando vc vai comprando no fracionado e juntar 1 lote ele “converte” automaticamente

          Reply
  • 9 January 2016 at 00:23
    Permalink

    Olá

    Estou acompanhando seu site e tenho gostado muito. Porem eu notei que sua carteira de ações não está muito diversificada em setores, tem alguns setores que tem mais investimento que outros. Isso é proposital? Voce nao se preocupa em diversificar mais a carteira não? Estou perguntando isso porque eu estou montando minha carteira agora e estou tendo serios problemas pra diversificar, ja que nao estou encontrando boas empresas em todos os setores que gostaria.

    Reply
    • 9 January 2016 at 00:31
      Permalink

      Ola Rafael

      Obrigado. Acredito q vc esteja falando da minha carteira na BVMF. Bem essa carteira já está bem antiga e já montada, então eu fui filtrando as empresas que me “familiarizei” melhor. Veja que minha carteira no NYSE tem bem mais ações, e é bem mais diversificada pois eu não conheço o mercado de lá tão bem quanto o mercado aqui, quanto menos conhecimento vc tiver do mercado e das empresas mais vc deve diversificar. Nesse processo vc vai comprar muita coisa que com o tempo vai ficar ruim, aí vc precisa tirar da carteira, sem dó mesmo, não fica muito naquela de que vai melhorar, vou aguarda e bla bla, enfim diversifique bem depois vai aparando as arestas.

      Essa reestruturacao eu vou fazer esse ano na minha carteira de NYSE, já na brasileira as empresas estão definidas eu não tenho ideia de adicionar mais ninguém, agora é só ir acompanhando pra ver se alguma ficou ruim e ir fortalecendo as posições nas que estão se saindo melhor.

      Reply
      • 9 January 2016 at 00:58
        Permalink

        De quanto em quanto tempo voce refaz a analise da sua carteira pra ver se continua socio ou nao de uma determinada empresa?

        Reply
        • 9 January 2016 at 01:04
          Permalink

          eu costumo acompanhar por tri mas tudo depende da empresa e do mercado como um todo, não existe regra vc precisar ter uma ideia se as perspectivas futuras da empresa são boas ou ruins

          só pra base vc vê se a empresa piorou 4 tri seguidos vc já coloca em alerta, mas tem situação q vc vai precisar sair até antes, por isso não é regra

          Reply
  • 5 January 2016 at 23:13
    Permalink

    Boa tarde!

    Na análise dos fundamentos das empresas, costumo usar o site Fundamentus.com, bem como o R.I. das empresas.
    Conhece algum outro site similar que seja gratuito para análise fundamentalista de empresas?

    Obrigado.

    Reply
    • 5 January 2016 at 23:37
      Permalink

      olá Paulo

      o fundamentus é bom porem não mostra o histórico de forma muito clara, eu tenho utilizado o quadro do bastter para ter uma ideia quando preciso olhar algo maior que os últimos 3 anos, menos que isso geralmente vou no site da empresa e pesquiso na pagina de RI

      Reply
  • 5 January 2016 at 15:19
    Permalink

    Bom dia!
    O que você acha sobre Forex e Ações Binárias? As corretoras da Europa, Espanha, Portugal são confiáveis?
    E como ficaria os lucros resgatados para o Brasil, o IR fica com maior parte?
    Grato, desde já!

    Reply
    • 5 January 2016 at 19:17
      Permalink

      Olá Eunápio

      Nao tenho experiencia nem em forex nem nunca escutei sobre ações binarias

      Se vc tem países com economias muito mais solidas como USA, Inglaterra, Alemanha e Japao pra investir não vejo necessidade em colocar dinheiro em outros países, a menos claro q vc tenha algum vinculo com a nação como cidadania ou coisa do tipo

      vc pode resgatar tudo normal vc paga imposto na hora da venda não no resgate do dinheiro para o brasil, veja esse artigo.

      Reply
  • 5 January 2016 at 14:57
    Permalink

    Olá, meu nome é Martin.

    Seu site é fantástico, tenho repassado para alguns amigos que também acharam o contéudo muito bom.

    Bom, se me permite, eu gostaria de tirar algumas dúvidas contigo.

    1. por qual corretora você faz investimento nacional e internacional?

    2. Poderia Indicaria alguma corretora no exterior ?

    3. Porque não investe em ETF (fundos de índice), qual razão?

    Obrigado por responder.

    Reply
    • 5 January 2016 at 19:14
      Permalink

      Olá Martin

      Obrigado pela força e também pelas indicações.

      1 no brasil tenho usado o hsbc no usa a just2trade

      2 veja nesse artigo onde explico como abrir conta numa corretora americana

      3 nao gosto por vários motivos, mas basicamente vc compra muito lixo com etf eu acredito que gerenciando sua própria carteira vc mitiga o risco e tem retornos muito melhores

      Reply
  • 5 January 2016 at 04:44
    Permalink

    Olá, VdD!

    Primeiramente parabéns pelo blog, tenho aprendido muito e a leitura tem me inspirado a querer aprender mais e por isso, gostaria de saber se pode me tirar umas dúvidas:

    1-Qual a diferença entre as ações ON e PN, todas as suas são ON, quais as vantagens/desvantagens entre escolher uma ou outra?

    2-E qual sua opinião sobre as ações (BDRs)?

    3-E por último se poderia indicar alguma base de dados que contenha o histórico de pagamentos de dividendos?

    Abraço.

    Reply
    • 5 January 2016 at 14:37
      Permalink

      Olá Matheus

      Obrigado pela força. Vamos lá

      1 nunca compre PN compre as mesma ações dos controladores, está em dúvida do pq bem pesquise aí na internet sobre o rolo recente da Usiminas com as PN e veja oq aconteceu com quem tinha PN.

      2 pouca liquidez além do fato de que seu patrimônio fica em reais. Ou seja 1 dólar hoje será 1 dólar daqui a 10 anos já 1 real ninguém sabe o quanto vai estar valendo daqui a alguns meses

      3 acho que pra ações brasileira temos poucas opções se não me engano no site da bvmf fornece uma planilha com isso e acho que o Bastter seria o site mais próximo que vá lhe dar essa informação mais organizada

      Reply
      • 5 January 2016 at 17:38
        Permalink

        Obrigado pela atenção,

        Pelo que entendi as alções ON são melhores pois caso ocorra mudança no controle da companhia os detentores de ação ON tem garantido o tag along.

        A eminência na mudança de controle da companhia pode valorizar muitos as ON em detrimento das PNs.

        Além disso tanto PN quanto ON receberam dividendos, a diferença entre os dividendos recebidos pelas ON e PN é substancial?

        Reply
        • 5 January 2016 at 19:21
          Permalink

          Os controladores criaram essas ações PN pra não perder o controle da empresa, pra atrair a sardinhada eles pensaram, vamos pagar mais dividendos que eles vão fisgar mais fácil

          esqueça PN isso só vai lhe dar problemas

          no mercado americano 99% das ações são tudo ON já pensou o porque disso… PN é pra fisgar sardinha só isso

          vc ganha uma merrequinha a mais daí num belo dia acontece o q ocorreu com a Usiminas

          e vai acontecer ainda mais em economias como o brazil que tem altos e baixos e pronto todo a diferenças e muito mais vai pelo córrego

          Reply
  • 30 December 2015 at 15:54
    Permalink

    Olá! Parabéns pelo blog e muito sucesso para vc nesse próximo ano que se inicia…
    Tenho 24 anos e estou estudando muito sobre o mercado de ações e seu blog está me ensinando muito.
    Tenho umas dúvidas, por favor, não ria rs…

    1) O que seria FII?
    2) É possível fazer alguma planilha para acompanhar melhor suas ações?
    3) O que seria Objetivo e Peso?

    Por último e não menos importante…
    4) O que vc recomendaria pra alguém, como eu, que está iniciando agora?

    Abraços!

    Reply
    • 31 December 2015 at 13:28
      Permalink

      Olá paulo

      Obrigado. E seja bem vindo.
      Vamos lá

      1 de uma lida aqui https://pt.m.wikipedia.org/wiki/FII mas basicamente é como se vc estivesse investindo em empresas só que em FII vc investe em imóveis que distribuem bem mais dividendos em compensação não crescem. É uma classe de ativo importante então é interessante vc gastar um tempo para aprender mais sobre.

      2 sim, quase todos os investidores acabam acompanhando os investimentos via planilha.

      3 eh o objetivo que quero ter em percentual daquela empresa, como se fosse um norte não precisa ser seguido à risca como uma lei suprema é mais pra vc evitar um excesso de exposição em determinado ativo. Depois vc estuda sobre diversificação que é algo muito importante nos investimentos.

      4 estudar sobre empresas e como analisa-las depois montar uma carteira pequena e ir se aprofundando no assunto.

      Reply
      • 6 January 2016 at 22:35
        Permalink

        Boa tarde! Obrigado pela resposta!!

        Sem querer abusar da sua boa vontade, você teria algum exemplo ou saberia informar onde tem algum exemplo para eu poder construir/melhorar em cima?
        Não entendo realmente muito e gostaria de saber quais sao as informações que são pertinentes… Ou então um guia para ou alguma coisa similar para criar a planilha?

        Abraços!!

        Reply
        • 7 January 2016 at 05:29
          Permalink

          isso nao tem muito mistério começa colocando as suas ações igual aí em cima nessa pagina mesmo, depois coloca uma outra aba para ir colocando os dividendos recebidos, basicamente pra iniciar vc vai precisar de apenas essas duas informações

          alem é claro de salvar em pdf todas as suas notas de corretagem, isso sim é o mais importante.

          no momento nao tenho nada muito detalhado sobre isso

          Reply
          • 11 January 2016 at 21:39
            Permalink

            Entendi.. Obrigado pela resposta =)

            Na verdade, apareceu umas outras dúvidas rs:

            Vamos supor que você comprou 100 ações do itau por 15 reais.
            Daqui a algum tempo, ela vai te gerar a “PL”, certo?! Não obrigatóriamente, mas se ela estiver “bem das pernas”, ela é obrigada a “dar” acima dos 25% (entre todos os acionistas), correto?

            Depois, quando ela paga os acionistas, esse montante é dado como diferença quando ela abre na bolsa… É isso mesmo?

            Eaí, vou ter a oportunidade de reinvestir os meus ganhos. Reinvisto tudo que ganhar? ou reinvisto e tiro pra uma quantia? digo isso pq vejo pessoas comentando que vivem disso.. se não trabalham e vivem disso, como reinvestem e ainda tiram dinheiro?

            É gerado mais algum lucro para quem os acionistas daquela empresa além dessa “PL”?

            E eu li também uma vez você falando algo como “acima dos 40 (sobre a ação da empresa X)”.
            Não me recordo muito sobre, mas tem a ver com algo tipo:
            “Se você compra uma casa de 100 mil e querem pagar 500 mil nela, você vende…”

            Desde já, obrigado pelas suas respostas!

          • 12 January 2016 at 15:21
            Permalink

            Paulo, se vc nao reinvestir os dividendos nessa fase de acumulação do patrimônio vc não vai conseguir a independência financeira, primeiro organize suas finanças para não precisar em hipótese alguma desse dinheiro.

            Eu nunca disse isso. Vc deve ter visto em outro lugar, minha ideia é justamente o contrario eu não vendo as minhas ações que estou comprando para longo prazo independente da valorização que ela tenha, inclusive sempre questiono os investidores da eficiência dessa medida, na verdade tem muita gente que faz isso achando que está fazendo buy and hold e na verdade pra começo de conversa o cara nem sabe o que está fazendo.

          • 12 January 2016 at 21:09
            Permalink

            É verdade. foi um equivoco meu.
            Mas eu juro que li em algum lugar vc comentando sobre isso (abaixo)… foi nos comentarios de algum post…

            O que você acha sobre o P/L ser maior que 40?

          • 12 January 2016 at 21:37
            Permalink

            nao uso P/L pra absolutamente nada

            pessoal gosta de usar ele pra precificar ações porem deve levar alguns pontos em consideração na precificação:

            1 – não se faz precificação sem projeções futuras, independente da formula, se só tiver apenas indicadores do passado já pode descartar de cara. Vc precisa entender que primeiro o mercado não trabalha com o passado o preço da ação/cota hoje é baseado nas perspectivas futuras de ganhos, o passado já foi precificado, aí já começa errado não tendo nenhum indicador de projeção futura nos seus cálculos. Por isso acho tão inúteis indicadores como P/L (ações) ou P/VP (FIIs)

            2 – precificação vc não pode considerar efeitos não recorrentes na avaliação, portanto P/L não vai servir também porque o Lucro tem não recorrente.

            esquece essas indicadores como P/L e DY só vão te dar muitas métricas erradas

            eu também nao utilizo precificacao na hora de decidir qual empresa vai entrar na carteira, pra mim serve apenas nos aportes

            tem maneiras muito mais elegantes e eficientes de se trabalhar precificação e valuation veja isso e isso.

  • 30 December 2015 at 13:58
    Permalink

    VdD,

    No caso não vou girar patrimonio, pois só vou comprar empresas que não pagam dividendos, nada impede que eu venda no futuro para usufruir dessa renda, isso se a empresa não começar a pagar dividendos quando ela perceber que ela não tem muito a crescer como antes.Isso até ajuda pois além de não pagar os 30% retido na fonte não preciso ficar gastando com corretagem pra reinvestir nas empresas ela mesmo faz isso por mim e bem melhor que eu, economizo tempo, dinheiro e pago menos imposto, estou no processo de formação de carteira ainda não é preciso ficar recebendo dividendos.
    E se nada mudar no futuro se eu vender até 35 mil reais por mês não pagarei imposto.

    Reply
    • 30 December 2015 at 14:21
      Permalink

      Como eu disse precisa tomar muito cuidado com essa estratégia. Nessas horas a melhor opção seria buscar um equilíbrio. Veja como distribui minha carteira que vai entender melhor.

      Vc deve considerar que não existe nenhuma garantia que o CEO vai aplicar bem esse dinheiro. Pode investir e acabar dando com os burros na água. Está repleto de casos assim no mercado americano. Em empresas desse tipo existe uma pressão muito maior por resultados que acaba pressionando a administração e muitas vezes enfia os pés pelas mãos.

      Acho uma estratégia muito arriscada. Mas se vc se sente confortável com ela não há nada que possamos fazer a não ser torcer pra dar certo.

      A magia de empresas de crescimento de dividendos é que elas são o melhor dos dois mundo. Por isso amo empresas desse tipo. Elas conseguem manter uma taxa de crescimento atrativa e já lhe garantem de ante mão uma parte dos lucros diminuindo é muito seus risco. Pense nisso.

      Reply
  • 30 December 2015 at 13:25
    Permalink

    Então pela seu comentário nos EUAs são bitributados já que além de reter o lucro da empresa eles retem na fonte o lucro dos acionistas?

    Reply
    • 30 December 2015 at 14:13
      Permalink

      Ir não terem na fonte lá. Ele é cobrado na ponta da corretora. Assim as empresas que não distribuem o lucro não pagam esse imposto. Porem quando vc vender as cotas dessa empresa vai pagar ganho de capital de todo jeito. Ou seja não vai trocar 6 por meia dúzia.

      Reply
  • 30 December 2015 at 11:02
    Permalink

    Olá VdD,

    Sei que seu interesse nas empresas americanas são os dividendos crescentes para viver de renda passiva no futuro, porém pelos seus post vi que a receita americana retem 30% na fonte, isso não acontece com as empresa que não pagam dividendos correto?Mesmo a empresa retendo os dividendos dela pra reinvestir nela mesmo.

    Obrigado e parabéns pelo belo trabalho.

    Reply
    • 30 December 2015 at 13:10
      Permalink

      Vou te responder a mesma resposta que acabei de dar pra mesma pergunta levantada por outro leitor agora pouco.

      Resposta blog

      Não sei de onde vcs tiram que os dividendo no Brasil são isentos. Eles são tributados na fonte as empresas já pagam antes de nos repassar então não tem nada de diferente de todos os outros lugares do mundo. Ou vcs acham que o governo brasileiro é tão gente fina pra não cobrar imposto de nós.

      Partindo dai não faz diferença alguma investir em dividendos lá ou aqui.

      Sobre essa sua estratégia vc já pensou no que vai ocorrer quando vc vender ? Sim isso mesmo vc vai pagar imposto. Você vai girar girar e não vai conseguir escapar. Ou vc vai ficar sem vender até morrer pra não pagar imposto, porque é a única maneira.

      Pessoal tem que parar com essa paranoia de ficar tentando fugir de imposto. Infelizmente não tem como, quanto antes pessoal se conformar é melhor.

      Além disso precisa entender que cada tipo de empresa tem um propósito na carteira, se misturar os perfis pode se embolar e ter complicações. Então precisa de entender esses meandros.

      Reply
  • 26 December 2015 at 02:20
    Permalink

    A evolução do seu patrimônio se deu por novas aplicações, ou são frutos de rentabilidade alcançada? No mais, parabéns pelo site!

    Reply
    • 26 December 2015 at 07:54
      Permalink

      Olá Adair

      Obrigado!

      Meu foco é 100% em aumentar os aportes, veja sobre isso aqui, não me preocupo com a rentabilidade, alias pra mim ela mais atrapalha do que ajuda o investidor, é só um dos principais fatores por tirar grande maioria dos investidores da bolsa.

      Meu foco é aumentar os aporte para crescer a minha renda passiva, esse gráfico é o mais importante pra mim:

      Reply
  • 23 December 2015 at 01:03
    Permalink

    Boa noite Viver de Dividendos.

    Parabéns pela iniciativa. Espero que vc consiga atingir seus objetivos de independência financeira.

    Finalizei minha carteira de Ações este mês. Minha carteira tem 14 empresas, são as seguintes:

    ITSA3
    KROT3
    EZTC3
    JBSS3
    GRND3
    PSSA3
    WEGE3
    TBLE3
    FESA4
    NATU3
    KEPL3
    CCRO3
    OFSA3
    PCAR3

    Acha que foi uma boa escolha? Alguma empresa das citadas vc não colocaria na sua carteira?

    Valeu e abraço!

    Reply
    • 23 December 2015 at 09:36
      Permalink

      Olá Samuel

      Valeu pelo apoio. Bem sua carteira parece bem diversificada, o que é um bom sinal, agora é vc ir trabalhando e ajustando as pontas a partir disso, eu segui essa mesma estratégia coloquei uma quantidade X na carteira depois fui aparando aquelas que pioraram, até chegar nas que achei mais interessante.

      Reply
  • 17 December 2015 at 16:12
    Permalink

    Como investir na Bolsa Americana?

    Reply
    • 17 December 2015 at 21:11
      Permalink

      Aqui no blog tem um vasto material explicando

      Reply
  • 9 December 2015 at 04:21
    Permalink

    Olá “Viver de Dividendos”, gostei muito da postagem, e recentemente eu criei um blog, sobre investimentos também, ainda está galgando os primeiros passos, é o http://www.investidorx.com, e estava com essa ideia de também colocar a minha carteira exposta, para quem quisesse acompanhar, mas.. você não acha meio perigoso?

    Reply
    • 9 December 2015 at 13:35
      Permalink

      Olá IX

      Valeu pela força. Eu não acho perigoso. Se vc achar, melhor não colocar.

      Reply
  • 25 November 2015 at 04:49
    Permalink

    Sou leigo ainda no assunto, mas bastante interessado em investir em ações quando eu tiver conhecimento suficiente sobre o assunto.

    Eu tenho uma dúvida: O pagamento em dividendos das empresas que você investe são reinvestidos em mais ações daquela mesma empresa, ou você aplica esses dividendos resultantes das ações de uma empresa específica em outras empresas que ainda não fazem parte da sua carteira?

    Reply
    • 25 November 2015 at 08:22
      Permalink

      Olá Fabio Braga

      Seja bem vindo. Pra simplificar, pego os dividendos que recebo no mês, junto com o aporte e aplico tudo na empresa que vou comprar no mês, não faz sentido algum ficar separando dividendo tal pra empresa tal, dividendo y para empresa y, perda de tempo.

      Reply
  • 23 November 2015 at 03:21
    Permalink

    Olá VD

    Estava olhando a sua carteira de FIIs e queria tirar uma dúvida com vc.

    Por quais motivos vc não tem KNRI11 e HGRE11 ?

    Pra mim estes dois estão entre os melhores FIIs, fiquei curioso de saber pq vc não os colocou na sua carteira

    Um abraço

    Reply
    • 25 November 2015 at 08:17
      Permalink

      Olá Carlos

      De uma olhada nesse vídeo que vc vai entender. veja aqui

      Reply
      • 26 November 2015 at 05:59
        Permalink

        Olá VD,

        Obrigado pela resposta.

        Eu vi nos seus posts que uma das exigências que vc faz é que o FII detenha 100% do imóvel.

        Entretanto, percebi que vc tem FFCI11 que é um FII que possui alguns andares em diversos edifícios diferentes, mas não tem o controle de nenhum imóvel.

        Nesse caso qual foi a ideia que vc pensou?

        abraços

        Reply
        • 26 November 2015 at 10:09
          Permalink

          no caso do FFCI foi a nível de diversificação mesmo, precisava de um FII com gestão ativa na minha carteira, optei por ele pois pra mim pareceu ter uma boa gestão dentre todos os demais dessa categoria (não que os demais também não sejam bons)

          Reply
          • 26 November 2015 at 15:55
            Permalink

            Obrigado pela resposta VD.

            Eu também gosto da gestão da Rio Bravo

            Um grande abraço

  • 12 November 2015 at 22:09
    Permalink

    O que vc vê de especial na Grazziotin na minha opinião eu vejo empresas cíclicas bem melhores, como Grendene, Renner e Hering.

    Reply
    • 13 November 2015 at 10:30
      Permalink

      Olá Holder 92

      Complicado te responder de forma resumida atravez de um comentário, primeiro que são empresas diferentes. Vou tentar mostrar alguns pontos negativos e positivos que vejo, bem por alto mesmo.

      Renner – financiando o cliente para alavancar os resultados operacionais, a situação da empresa pode ficar complicadíssima caso a crise continue ou se agrave. Tome muito cuidado com essa empresa.

      Hering e Grendene – ambas tem um balanço bem parecido, talvez a GRND tenha um balanço mais redondinho, mas ambas tem bons fundamentos.

      Porque escolhi a Grazziontin e não uma das duas ultimas, três pontos decisivos que eu vejo nela:

      – Marca regional forte
      – Barreira de escala de mercado que dificultam a entrada de concorrentes
      – Fidelidade dos clientes

      Bem temos aí 3 bons fossos competitivos, veja sobre isso aqui. Dava para falarmos sobre cada um deles em detalhes, mas aqui acabaria se perdendo a informação.

      Assim como as demais essa também vai ter bons desafios pela frente com o cenário do varejo dando sinais de complicação para os próximos 2 ou 3 anos.

      Reply
  • 7 November 2015 at 21:15
    Permalink

    Show de bola VdD, Obrigado.

    Reply
  • 6 November 2015 at 19:20
    Permalink

    Realmente seus argumentos fazem sentido, e apesar de discordar em alguns pontos, concordei em várias coisas que vc disse.

    Resolvi resgatar um pouco do valor que tenho aplicado em RF para investir no mercado de Ações, e fiz como vc indicou, procurei eu mesmo analisar as empresas que comporão minha carteira, sem tentar copiar as famosas “carteiras indicadas”.

    Separei 8 empresas para investir ainda este mês. Pretendo no próximo mês adicionar mais 2. E nos meses subsequentes pretendo fazer pequenos aportes nas empresas da minha carteira, e vez ou outra, quando julgar necessário, me desfazer de alguma empresa e incluir outra ( mas não pretendo ultrapassar a quantidade de 10 empresas, pois acho que fica complicado acompanhar uma carteira com uma quantidade maior).

    Não usei análise técnica para escolher as empresas, simplesmente escolhi algumas empresas com bons fundamentos e que estão com o valor da ação abaixo do valor justo.

    As empresas que separei inicialmente foram as seguintes:

    ITUB4
    VALE5
    CMIG4
    EZTC3
    BBDC4
    PSSA3
    GRND3
    GUAR3

    Tenho duas perguntas:

    1) Estou pensando inicialmente em distribuir com pesos iguais o valor a ser investido nessas empresas. Vc acha mais indicado fazer desta forma, ou dar um peso maior para as empresas que acredito que tem mais potencial de alta no curto prazo?

    2) Vc exluiria ou incluiria alguma empresa na carteira que montei?

    Grande abraço e sucesso nos negócios!

    Reply
    • 7 November 2015 at 21:18
      Permalink

      Olá SC

      1) divide em pesos iguais faz a primeira rodada de aportes portanto proporcionalmente em uma ou duas por mês, depois da primeira rodada vc vai analisando quais tiveram melhores resultados e daí vc vai relanceando de acordo com o q vc achar melhor, eventualmente umas podem ter uma parte maior e outras menores na sua carteira, não vejo motivos para deixar um percentual fixo sem flexibilidade

      2) pergunta complicada de responder, porque cada um tem um perfil de investimento diferente.

      vou falar o meu perfil, eu não coloco empresa cíclica na carteira, vendi vale veja o que acho sobre ela aqui. CMIG é estatal não gosto de empresas estatais pra mim estatal é pra servir o estado e estado é pra fazer social cruza os pontos q vc vai ver que nem sempre vai ser uma combinação muito boa. Guararapes muito alavancada fluxo de caixa negativo, tem que acompanhar pra ver mais de perto, não conheço ela em detalhes mas tem olhar direitinho, de resto parece uma carteira muito boa

      outro detalhe opte por ações ON ao invés de PN

      Reply
      • 9 November 2015 at 20:23
        Permalink

        Obrigado pelas dicas! Me perdoe a ignorância no assunto, mas vc prefere ações ON por oscilarem menos, é isso? Ou tem algo a ver com os dividendos?

        Reply
        • 10 November 2015 at 01:31
          Permalink

          Olá Sergio Costa

          Nao me preocupo muito com oscilação de preço, na verdade essas oscilações para quem investe no longo prazo não fazem diferença alguma, se eu ficasse me preocupando com isso certamente já teria vendido minhas ações no prejuízo, simplesmente ignoro qualquer oscilação de preço e foco minha analise no balanço.

          Sobre a ON eu invisto nas mesmas ações dos donos da empresa, olhe o rolo recente que tivemos com a USIMINAS pra entender do porque só se deve investir em ON. Além do mais essa história de PN foi invenção maluca que criaram aqui no Brazil, empresas americanas 99% dos casos são negociadas apenas com ON, não vejo motivos para se correr um risco tremendo nas PN

          Reply
  • 6 November 2015 at 13:17
    Permalink

    Pois é VdD,

    Vc tocou num ponto importante que é a participação do BB Seg. na OdontoPrev e sem dúvida ela é muito beneficiada por isso.Enfim eu tbm tenho problemas com estatais não gosto.Porem até em empresas privadas o governo se interfere muito no setor como por exemplo em telefonia e até de saúde e educacional e etc …

    Estava ignorando a BB Seg mas os resultados estão vindo muito bom apesar de ser IPO recente, pode vir surpresas por aí, mas por enquanto a empresa está se saindo muito bem o que incomoda é o BB ser majoritário, mas acredito que a interfencia estatal é muito menor na Seguridade do que no próprio banco do Brasil.O que pensa a respeito?

    Valew,

    Reply
    • 7 November 2015 at 21:09
      Permalink

      Olá Holder

      de fato não existe empresa livre de intervenção do governo, isso em qualquer lugar do mundo, se o governo quiser ferrar com um setor ou empresa especifica, nada que a empresa faça vai impedir, nesse caso não podemos fazer nada, por isso é importante manter uma carteira diversificada para mitigar esses riscos

      eu particularmente não gosto de empresas recentes na bolsa, que tiveram IPO a pouco tempo, mas a BBseg é um caso a parte, empresa bem solida, apesar de ter aberto capital a pouco tempo tem anos de história em operação no brasil, e seguro tende a ser algo rentável independente… enfim é um bom case, se não fosse o detalhe da forte presença do governo pra mim seria uma empresa a ser olhada.

      Reply
  • 6 November 2015 at 02:24
    Permalink

    Olá VdD,

    Vi que vc nao gosta de estatais, porém tava olhando e vi que o BB é o majoritário da Cielo, isso chega a te incomodar?

    Valew,

    Reply
    • 6 November 2015 at 05:16
      Permalink

      olá holder_92

      bem nao posso te falar que fico estritamente tranquilo quanto a isso, mas também não chega a ser algo pra me incomodar, claro que sempre tem o risco de sair alguma merda, veja só essa JV que fizeram com o BB pode até ser vantajoso a longo prazo pra cielo, mas a meu ver pagaram um ágio de mais nessa JV e acho que o dinheiro deveria ter sido direcionado para outro nicho, enfim oq anima é que pode dar frutos no futuro isso, vamos ver agora é acompanhar, mas voltando ao caso BB, certamente se o BB não tivesse participação considerável na empresa esse negocio não teria saído

      Agora nao me preocupa porque o BB não é majoritário ele é um sócio expressivo mas tem o mesmo poder que o bradesco o que acaba contra balanceando as merdas futuras q possam ocorrer

      outro caso parecido é a odontoprev mas essa esta se beneficiando e muito pelo BB, estuda o case dela aqui no blog q vc vai entender melhor

      então tem que analisar cada caso tem hora que pode ser vantajoso tem hora que não

      Reply
  • 3 November 2015 at 00:32
    Permalink

    No começo da pagina vc diz estar investindo em 12 açoes, mas so vi 10. Diz tambem estar investindo em 21 FIIs mas contei apenas 15

    Reply
    • 3 November 2015 at 05:31
      Permalink

      Olá Redhot

      Estava desatualizado o texto, fui modificando a carteira e esquece de acertar o cabeçalho, agora está tudo certo.

      Reply
  • 29 October 2015 at 22:38
    Permalink

    Antes de tudo, parabéns pelo site, achei fantástico a forma como você expõe suas experiências e decisões.

    Eu sempre investi em renda fixa ( CDB, Tesouro Direto, LCI e LCA ), pois sempre considerei investir em Ações muito arriscado para o meu perfil. Entretanto, ultimamente tenho lido várias matérias interessantes sobre empresas que pagam dividendos, e confesso, que fiquei muito motivado em pegar uma parte do meu capital e começar a montar uma carteira com empresas deste tipo.

    Inicialmente estou pensando em investir R$ 10.000,00, e tenho 2 dúvidas:

    1 – Qual a quantidade de empresas ideal para uma carteira diversificada? 10 empresas é um bom número?

    2 – Vc teria algumas dicas de empresas que acredita ter bons fundamentos e paguem bons dividendos para que eu pudesse iniciar minha carteira?

    Obrigado desde já e mais uma vez parabéns pelo site extremamente didático :)

    Reply
    • 30 October 2015 at 03:02
      Permalink

      olá sergio costa

      Obrigado pela forca.

      1 – não existe regra na questão de diversificação, alguns dizem que um numero entre 10 a 15 é o ideal, eu costumo falar o seguinte, coloque a quantidade de boas empresas que você encontrar pelo caminho, portanto se vc achar 7 empresas boas fique com 7, se achar 19 fique com 19. Outro fator que influencia é o tamanho do mercado, nos USA vc acha aí fácil, sem muito trabalho, 30 ou 50 empresas excepcionais no Brasil dificilmente vai passar de 13 empresas fora de serie. Enfim vai montando aos pouco a medida que for encontrando empresas interessantes vai adicionando na carteira.

      2 – Tenho duas dicas fantástica sobre empresas:

      Primeira: Não siga nenhuma dica de compra ou venda de empresas.
      Segunda: não esqueça a primeira regra.

      Tem muito material aqui no site explicando como analisar uma empresa, tem videos com cases de negocio mostrando como fazer essa analise passo a passo, enfim tenho um baita trabalho pra trazer à comunidade de investidores a forma de pescar e não entregar o peixe, dê uma olhada aqui no blog que vai achar muita coisa interessante nesse sentido e tenho certeza q vc mesmo vai encontrar facilmente boas empresas no mercado.

      Reply
      • 30 October 2015 at 03:52
        Permalink

        Clássica frase de Warren Buffet essa aí. Mas é bem verdade mesmo, aqui na minha familia nego me vê falando de investimentos e talz e perguntam oq fazer, oq comprar e talz. Só que se der merda a culpa cai em quem disse, então é aquilo estude por conta própria e entre em emrpesas que você aceita o risco associado àquela e boa sorte

        Reply
      • 3 November 2015 at 19:49
        Permalink

        Agradeço pela agilidade e clareza ao responder minhas dúvidas!

        Segui suas dicas de não seguir dicas de compra e venda de empresas :)

        Li alguns artigos e relatórios de sites de finanças e cheguei a seguinte conclusão:

        Apesar de sempre haver oportunidades na renda variável, o momento atual está mais propício para renda fixa.

        Talvez você não concorde com esta opinião, mas cheguei a esta conclusão pelos seguintes motivos:

        – Estamos vivendo um momento de crise, na qual várias ações estão subavaliadas, ou seja, seria o momento ideal de montar a carteira com empresas a preço de banana. Porém, acho que o momento ideal é quando as ações estão com valores baixos, porém com uma expectativa de alta, e isto não está acontecendo no momento atual. Não estamos vendo luz no fim do túnel com esta crise, e o fato é que várias empresas ainda podem quebrar, ou apresentar resultados muito aquém do esperado nos próximos anos, e em um cenário como este, realmente fica complicado para um investidor iniciante como eu, fazer qualquer aporte em renda variável.

        – Outro ponto que achei interessante foi que os verdadeiros investidores ( e não especuladores ), afirmam que ações de empresas é um investimento de longo prazo, e que no longo prazo nenhum investimento é mais rentável que o mercado de ações. Entretanto que longo prazo é esse? Vi um estudo de uma agência de investimentos que informou que se pegarmos o período dos últimos 20 anos, a renda fixa apresentou rentabilidade muito superior ao ibovespa. O ibovespa só superou a renda fixa, se pegarmos períodos acima dos 20 anos. Apesar de querer investir no longo prazo, para mim 20 anos é um período muito além da minha expectativa para ter um retorno satisfatório em um mercado de renda variável ( lógico que no estudo pegaram o índice Ibovespa, e dependendo da carteira do investidor, este pode ter apresentado uma rentabilidade melhor ou pior )

        – Acredito que é necessário saber surfar a onda mais propícia no momento, e o momento é da renda fixa (acredito que em 2 ou 3 anos, a renda variável vai estar mais favorável). Só para ilustrar, com um montante de R$ 200.000,00, dificilmente conseguirei mais de R$ 1.000,00 mensais em dividendos. Mas se eu pegar o mesmo montante e investir em algumas aplicações de renda fixa ( com risco baixíssimo ), posso ter facilmente um retorno, livre de impostos de aproximadamente R$ 2.000,00/mês. Uma performance 100% superior. E se eu for diciplinado, no final de 2017 meus R$ 200.000,00 iniciais terão se transformado em quase R$ 300.000,00 ( momento em que acredito que as empresas estarão em um cenário propício para se recuperar, e poderei montar uma carteira mais robusta em um mercado com expectativa de crescimento ).

        Foi esta conclusão que cheguei, não existe melhor (renda fixa X renda variável), o que existe são momentos em que um é mais vantajoso que o outro. Acredito que o momento atual é da renda fixa. Mas daqui a poucos anos a tendência vai se inverter e a renda variável será mais atrativa. Até lá, pretendo ter aprendido um pouco mais sobre renda variável ( particularmente empresas que pagam dividendos), e continuarei a acompanhar seu site que é muito bom e didático. Grande abraço!

        Ah, só uma última pergunta, bancos e corretoras recomendam carteiras mensalmente ( algumas semanalmente ). Algumas carteiras apresentam performance superior ao ibovespa, porém algumas apresentam performance inferior.
        Fiquei pensando, estas empresas possuem uma equipe capacitada de analista, pois é a credibilidade deles que está em jogo ao indicar uma carteira que tenha performance inferior ao ibovespa.
        Sei que as corretoras e bancos ganham corretagem, por isso para eles é interessante que o investidor compre e venda ações frequentemente para sustentar o “sistema”, entretanto, como disse, a credibilidade deles está em jogo ao indicar ações que tenha uma baixa performance. Então minha pergunta é a seguinte: se estes analsitas profissionais, com um mundo de sistemas e informações disponíveis para tomada de decisões, muitas vezes conseguem uma performance muito aquém do esperado. Por que, se eu analisar os números da empresa conseguirei fazer bons trades? Às vezes acho que os números de uma empresa, apesar de importante, não diz muita coisa sobre o mercado. A análise técnica por sua vez, também faz com que os iinvestidores tomem decisões equivocadas.

        Sempre ouço falar de Análise Técnica X Análise Fundamentalista. Porém acho que a mais importante seja a Análise emocional, e, infelizmente, para essa nenhum gráfico nem números/resultados da empresa pode nos ajudar na tomada de decisões.

        Grande abraço ( agora de verdade ) :)

        Reply
        • 3 November 2015 at 23:13
          Permalink

          Olá Sergio

          Bem, alguns pontos sobre seus comentários.

          O que mais tira investidor da bolsa é essa história de tentar achar o momento certo pra investir, que agora é hora de renda fixa e depois agora vamos para renda variável, agora é FII. Enfim vc entendeu. Todas as vezes que tentar acertar topo e fundo do mercado vai falhar miseravelmente. Não é atoa que muitos saem da bolsa nessa tentativa.

          Sobre renda fixa primeiro pare tudo que você está fazendo abre uma aba no seu navegador e compre o livro do jeremy siegel, leia-o e releia-o aí sim vc vai entender porque não invisto em RF.

          O livro é só uma parte a outra é que a RF não vai te proteger nem da inflação real no longo prazo. Ou vc acredita que a taxa de inflação divulgada pelo governo é a real, se estiver em duvida vai no mercado alguns meses pra conferir ou abasteça o carro. Num curto prazo eu até concorda que a RF pode ser algo legal pra vc não perder poder de compra no longo prazo ela vai te fazer perder muito dinheiro, aliás deixar de ganhar, mas vc só vai perceber isso quando já for tarde. Leia o livro que te falei que vai te dar uma boa visão é uma leitura obrigatória para todo investidor.

          Outra coisa é olhar rentabilidade esse junto com o acertar o top e fundo é o mais danoso para o investidor. Já falei sobre isso exaustivamente aqui no blog, mas de uma olhada na prática como isso é uma completa perda de tempo veja aqui

          Sobre analistas eles não têm o foco no investidor de longo prazo com aportes mensais por isso não dá pra dizer que são bem melhores ou piores porque o objetivo deles com as recomendações é para outro público diferente do escopo do blog.

          Sucesso nos investimentos pra vc independente se escolher a RV ou RF

          Reply
          • 4 November 2015 at 00:27
            Permalink

            Obrigado mais uma vez pela resposta!

            Vou procurar o livro que vc indicou.

            Só duas perguntas:

            1) Quando a Ação se desvaloriza (como está acontecendo este ano com várias empresas), o valor dos dividendos caem, não é mesmo? Em um cenário de alta inflação como o atual, isto não é perder poder de compra?

            2) Entendi sua posição sobre a importância do “buy and hold” para construir patrimônio, e que o que importa é fazer aportes frequentes independente do preço da ação. Porém, realmente continuo achando, que o valor da ação no momento da compra influencia sim o patrimônio ao longo dos anos. Vou tentar exemplificar o que estou querendo dizer:

            Digamos que eu tenha R$10.000,00 para investir em ações da empresa X. O valor da Ação hoje é 10,00 (valor alto para o histórico desta ação). Se eu fosse investir meu capital nela, teria comprado 10.000/10 = 1.000 ações.

            Mas digamos que eu decida investir nesta empresa só daqui a 1 ano, por achar que a ação está cara e que no momento a renda fixa me dá um bom retorno (15% ao ano).

            Passados 12 meses digamos que a ação da empresa X se desvalorizou e está valendo 9,00. Momento no qual eu retiro os R$ 10.000,00 que investi ( que agora com os juros se tornaram R$ 11.500,00 ) e compre este valor em ações da empresa X. 11.500/9 = 1.278 ações.

            Note que não estou falando em valores, e sim em patrimônio. Se eu tivesse comprado com o preço da ação alta em um cenário que favorecia a RF, meu patrimônio em ações da empresa X seria 1.000 ações. Mas como aguardei, pela desvalorização da ação e aproveitei o bom momento na RF, meu patrimônio em ações da empresa X se tornou 1.278 ações.

            Um aumento de mais de 27% no meu patrimônio, apenas por esperar o momento mais propício.

            Note, o que estou querendo dizer. Não acho que se deve investir em RF indefinidamente, pois de fato, a inflação pode corroer meus investimentos. Mas continuo achando que o mercado é cíclico, e que há momentos que é melhor ficar apenas observando deixando o capital em RF, esperando melhores oportunidades para construir um bom patrimônio em RV.

            Bom, como todos aqui, estou tentando aprender a investir da melhor forma para construir um futuro mais tranquilo para mim e minha pequena família. Pode ser que minha visão esteja equivocada, mas realmente, na atual conjuntura do mercado, não estou conseguindo enxergar de outra forma.

            Obrigado mais uma vez, e continue sempre com esta disponibilidade em responder aos leitores do seu blog, pois são pessoas como vc que fazem a diferença.

            Sucesso!

          • 6 November 2015 at 04:34
            Permalink

            olá sergio

            1) nem todas as empresas caem, empresas boas costumam as vezes subir na crise, na minha carteira só tenho duas que no preju BBDC e Graziotin, mas isso por problemas específicos de ambas. Claro uma carteira mesmo que com boas empresa pode sofrer na crise mas tende a sofrer bem menos. Sobre os dividendos nem sempre caem, todas as empresas que tenho na carteira tiveram resultados melhores do que ano anterior exceto grazziotin.

            nisso que vc precisa entender do poder das ações sobre a RF, em alta de inflação as ações costumam a ter resultados melhores, pega o guaraná hoje custa x amanha custa x2 ou seja a ambev vai ganhar mais amanha por conta da inflação, isso faz parte do jogo e empresas de crescimento de dividendos sabem usar isso muito bem, algumas aqui no brasil estão aprendendo a tirar vantagem disso. Outro exemplo que sempre cito é a ultrapar dê uma olhada nesse meu comentário sobre ela que vai entender melhor o poder que uma ação tem sobre RF, veja aqui. Leia lá depois leia isso pra vc entender que empresas com fosso competitivo conseguem passar e tirar vantagem de crises, veja isso depois.

            2) vc disse que entendeu mas não concordou, mas na verdade vc não percebeu o ponto central do artigo, não importa se vc vai investir em RF ou em ações ou em FIIs ou em dólar, nada disso interessa para o investidor de LP que faz aportes mensais.

            o mais importante para esse cara é o valor de aporte dele no mes, isso q vc tem que se preocupar em crescer sempre.

            blz vc quer investir em RF vc está certo, faca aquilo q vc fique confortável, não adianta vc colocar a grana nas ações se no primeiro ciclo do mercado vender tudo no fundo, cada um tem um perfil eu entendo isso da mesma maneira que entendo caras como eu que gostam de renda variável e aplicam 100% em RV, não é dizer que A ou B estão certo ou errados, mas o foco seu e meu e de todos os investidores deve ser no aporte, esquece todo o resto se vc tiver um aporte crescente não importa a rentabilidade

            e o interessante que um anula o outro, quanto mais vc se preocupa com rentabilidade menos tempo vc tem pra cuidar do crescimento dos aportes, se especializar, ganhar mais, aumentar sua fonte de renda

            e quanto mais vc se preocupa com os aportes, menos tempo vc tem pra estuda maneiras de melhorar sua rentabilidade

            o problema é que crescer os aportes é muito fácil, qualquer um que queira arregaçar as mangas de verdade consegue melhorar de vida, agora melhorar a rentabilidade isso já é para poucos, as chances de acerto são favoráveis para os aportes

            leia o livro do siegel ele vai lhe explicar bastante coisa sobre a RF, é um livro carregado com muitos dados, mas no final vai valer a pena, ideal até ler duas vezes pra poder absorver mesmo o conteúdo.

          • 4 November 2015 at 02:49
            Permalink

            vou dar uma de preguiçoso agora, mas qual livro especificamente do siegel? Eu ja li peter lynch, que tem maiis uma abordagem de coisas proximas do povo, que vemos diariamente.. mas isso funciona mto nos eua q qualquer empresa abre capital e nao aqui no brasil q se bobiar tem ano q nao tem ipo. Outro q to tentando ler eh o investidor inteligente, mas a leitura ainda eh mto pesada.. nao consegui terminar ainda, mas em sintese acho q o foco eh o fluxo de caixa descontado eu acho.
            obs: dps se der me add ai nos blogs
            abc

          • 6 November 2015 at 04:44
            Permalink

            Olá DFL

            procure por investindo em ações no longo prazo, depois de uma procurada pelo mizrahi

          • 6 November 2015 at 04:48
            Permalink

            eu já tinha te adicionado na minha lista de feed mas esqueci de colocar no menu aqui do lado, foi bom ter me avisado, arrumei agora!

  • 13 October 2015 at 22:38
    Permalink

    Aviso sim. Valeu mesmo Viver de Dividendos.
    Devo fazer isso amanhã ou no fim de semana.

    Abraços

    Reply
  • 11 October 2015 at 23:45
    Permalink

    Olá Viver de Dividendos

    Você tinha comprado RBRD11 há pouco tempo atrás e agora vi na sua carteira que seu objetivo para este FII é 0%. Por quê disso?

    Seus objetivos percentuais nas suas carteiras não fecham 100%. Também não entendo o motivo disso.

    Gosto muito do seu blog e gostaria de colocá-lo no meu blog roll de recomendados.

    Abraço

    Reply
    • 12 October 2015 at 05:55
      Permalink

      Olá Erick

      Na verdade foi preguiça minha, eu editei a ultima linha que tinha o RBPR11 mudando para esse novo FII que adicionei na carteira o RBRD, o RBPR é um fim que “acabou de acabar”, se não me engano a ultima amortização foi esse mês. Na preguiça esqueci de acertar o objetivo, agora já está arrumado, foi bom ter me alertado pra isso.

      Os objetivos na carteira de FII não vão bater porque eu tinha antes 20 FII daí distribuia 5% pra cada, com a restruturação feita mês passado caiu pra 16 e ainda não sei se vou adicionar mais 1 ou 2 novos na carteira, bem se tomar qualquer decisão quanto a isso vai ser só depois do anuncio de juros do FED, quando voltarei a aportar em FIIs, até lá vou dar uma reavaliada na carteira talvez tirar mais algum FII ou mesmo reduzir o percentual (mais provável) daqueles que entendo que tenham um risco cíclico maior.

      O mesmo vale pra de ações no Brasil que ainda não decidi acerca da Grazziontin se vou ou não continuar com ela, estou aguardando os próximos balanços pra decidir sobre isso, daí por isso não me debrucei pra acertar esses objetivos.

      A ideia do objetivo é dar um norte, mostrar o caminho e evitar que fique exposto em acesso numa ação ou FII especifico, não costumo seguir muito a risca, as vezes passa um pouco ou mesmo fica abaixo, isso depende da minha analise do momento e das perspectivas nos balanços das empresas.

      Reply
    • 12 October 2015 at 05:58
      Permalink

      Esqueci… Sobre o blogroll seria um prazer! me adiciona lá e me avisa que te adiciono aqui. Sucesso nos investimentos.

      Reply
  • 9 October 2015 at 01:53
    Permalink

    boa noite tem um ano que estou investindo na bolsa e só invisto em empresa on, gostaria de saber qual o livro que você indicaria para estudar sobre os fundamentos e balaços de empresas?

    Reply
    • 9 October 2015 at 11:42
      Permalink

      Olá Juarez

      Tem um bom livro mais em português vai ser difícil de vc achar exemplar dele, que seria o investidor inteligente, além desse tem o do mizrahi que é muito bom pra fazer trade de valor e também pode ser utilizado na analise de carteira, vai ver que nesse ultimo tem muita influencia sobre minhas postagens.

      Reply
  • 4 October 2015 at 15:17
    Permalink

    Olá VDD,

    Li que os Fii que tem B no final do Ticker quer dizer que é mercado Balcão, mas o que isso quer dizer na prática?ou isso é indiferente?

    Obrigado.

    Reply
    • 4 October 2015 at 18:38
      Permalink

      Olá Investidor

      é isso mesmo, na pratica não interfere em nada para nós investidores

      Reply
  • 23 September 2015 at 14:27
    Permalink

    Bom Dia!!
    Queria saber porque vocês não escolheu bvmf3. Eu tenho essa ação e acho muito boa para dividendos e considero baixo risco. Queria saber oque tira ela das tuas escolhas.

    Reply
    • 23 September 2015 at 20:56
      Permalink

      cheguei a ter ela na carteira mas vendi, veja aqui mais sobre isso.

      Reply
  • 22 September 2015 at 16:20
    Permalink

    Olá, com esse aumento do dolar, vai continuar a enviar recursos para o EUA ou vai diminuir, qual é a melhor estrategia nesse caso. Qual o posicionamento nessa disparada do dolar.
    obrigado.

    Reply
    • 23 September 2015 at 05:25
      Permalink

      Olá Angelo

      Quando se investe com aportes mensais as variações cambias não vão impactar muito no lp, vc acaba não tendo ganho cambial mas também não tem perda, o dólar acaba fazendo uma média, mas eu coloquei pra mim uma trava de até 4 reais esse ano (sem considerar spreads) e 4,2 o ano que vem, as expectativas dos analistas é que o dólar fique em 4,6 a 4,7 em 2016.

      A minha ideia não é ganhar com variação cambial, apenas com as remuneração dos investimentos.

      Reply
  • 17 September 2015 at 08:25
    Permalink

    Oi. Sigo teu site há vários meses. Tenho uma dúvida: tendo-se em vista que os Fiis raramente conseguem aumentar seus lucros (geralmente só acompanham a inflação IGPM), não seria melhor investir em ações com lucros crescentes e abandonar os fiis?
    A pergunta pode parecer besta, mas estou pensando em sair da renda fixa, e não consigo entender os fundamentos de longo prazo dos fiis. Mas percebo que a maioria do pessoal da blogosfera investe muito nos fiis.
    Parabéns pelo site e pelas postagens. Acompanho sempre
    Abraço

    Reply
    • 17 September 2015 at 17:21
      Permalink

      Olá Luís

      Obrigado pela força. Sim de fato o crescimento da carteira em FIIs é bem menor do que nas ações, mas não quer dizer que por isso só devem ser esquecidos, eles tem o seus pontos positivos e negativos, são uma boa forma de rentabilizar seu patrimônio, ele não vai crescer a níveis das ações, mas pode lhe dar um bom retorno.

      Eu entendo que eles são uma fonte a mais de diversificação, é um instrumento a mais pra vc proteger seu capital. O mercado de ações não é tão fácil como o de RF ou mesmo de FIIs, vc montar uma boa carteira de ações não é tarefa fácil, por isso os FIIs podem ser uma alternativa na hora de equilibrar essa balança.

      Agora assim como vc, tb tenho percebido um movimento na internet mostrando que o numero de investidores em FIIs tem crescido, eu particularmente já invisto em FIIs a bastante tempo e acho que agora não seria um bom momento de se entrar nesse mercado, e nem de fazer novos aportes, mas o pessoal vem encontrando dificuldade no mercado de ações onde algumas empresas vem performando bem abaixo das expectativas e isso tem gerado uma expectativa maior para os FIIs.

      Como vc disse os FIIs não conseguem crescer e diferente das ações onde ao longo do tempo o valor de compra não importa muito, nos FIIs esse valor é sim importante e muitos não tem observado isso na hora de investir em FIIs, o mercado de FIIs já era pra ter caído pois tivemos uma alta dos juros, as vacâncias vem aumentando e não é isso que estamos observando nas cotas. Enfim é um assunto muito longo para tratarmos num comentário, talvez vale até a pena fazer um vídeo curto sobre isso, quem sabe…

      Se vc me acompanha a mais tempo pode ver que nesse último mes eu não aportei dinheiro novo em nenhum FII nem devo fazer nesses próximos meses, não até entender o que o USA vai definir de taxa de juros lá e isso pode influenciar pesadamente nos FIIs aqui, muito pelo contrario comecei esse mês uma reestruturacao da minha carteira de FII a ideia é focar nos FIIs que possuam uma qualidade superior para enfrentar esse próximo cenário e vender aqueles que entendo com uma qualidade inferior.

      Reply
      • 17 September 2015 at 17:37
        Permalink

        Olá. Muito obrigado pelo retorno.
        Vou analisar com mais cuidado os fiis. Também acredito que o valor de compra dos fiis é muito importante, assim como o yield on cost. Precisava de uma opinião se era um bom investimento especialmente neste momento. Obrigado e sucesso!
        Seguirei acompanhando e comentando mais por aqui.

        Reply
  • 9 September 2015 at 13:33
    Permalink

    VD,

    Percebi que na sua carteira de ações da bovespa não existe nenhuma ação preferencial, alguma motivo específico? Elas não distribuem mais dividendos que as ações ordinárias?

    Um abraço
    Rafael

    Reply
    • 10 September 2015 at 00:42
      Permalink

      Olá Rafael

      Da uma estudada no caso da Usiminas é bem atual q vc vai entender de porque não ter ações PN na carteira. Se vc vai ser sócio de uma empresa não da pra entender porque alguém vai querer ter ações que não lhe dão participação na empresa.

      No mercado americano a grande maioria das ações são ON e aqui no Brasil as empresas do novo mercado só podem ter ações ON essa invenção de PN é algo pré-histórico mas que até hoje muita gente cai.

      Se tiver PN na sua carteira troque tudo por ON sem pestanejar.

      Reply
  • 4 September 2015 at 16:57
    Permalink

    O que você acha da Linx (LINX3) para uma carteira de dividendos?
    À pouco anunciou compra da Chaordic e a Neemu por R$78,6M… LPA 1,5; DPA 0,31; Payout em 20,7%

    Ela é recente na bovespa, tendo feito seu IPO em 2013, mas existe desde 1835 com o nome de Microserv Comércio e Consultoria Ltda.

    Já no começo deste ano teve aumento na base de clientes, estando em 37.411 clientes, um crescimento de 2,3% em comparação ao 4T14. A receita recorrente do 1T15 cresceu 26,8% em relação ao 1T14, atingindo R$95M. Para 2T15 base de clientes aumentou em 1,5% comparado a 1T15, indo para 37.963; receita recorrente do 2T15 cresceu 23,3% em relação ao 2T14, atingindo R$98,7M.

    Reply
    • 5 September 2015 at 13:32
      Permalink

      Olá Jean

      Na época que fui analisar o setor tinha optado pela totvs por 2 motivos, primeiro como vc mesmo citou a linx era muito recente na bolsa, ok a empresa é antiga mas não adianta muito se não temos as informações sobre ela, isso eu acho fundamental quanto mais tempo melhor.

      Segundo foi o fluxo de caixa da totvs era mais redondo o que favorecia novas aquisições, não se se vc conhece bem o setor, mas é uma área que não é muito fácil crescer sem ir comprando os concorrentes, achei que isso seria um ponto estratégico a favor na escolha.

      Tirando esses dois detalhes a linx tem dados bons, o balanço parece ser bem redondinho, sem divida, margem boa, receita e lucros crescendo.

      Reply
  • 28 August 2015 at 20:04
    Permalink

    Caro Colega. Bom dia.
    Desde já agradeço a oportunidade desse Blog.

    Estou iniciando minha carteira de Dividendos.
    Estou com as ações da GETI4 – CEMIG4 – TAEE11 e VALE5 (em acompanhamento)

    Agora estou pensando em Partir para FIIs. Nesse sentido sei que o mercado imobiliário atingiu seu “limite” e, com isso, tende a arrefecer um pouco. Para fins de médio-longo prazo esse cenário não é o melhor para eu começar adquiri alguns FIIs gradativamente? As cotas tenderão a cair seus preços …com isso o ganho de capital poderá ficar comprometido ou postergado para um futuro imprevisível…

    Agradeço

    Rodirgo Lemos

    Reply
    • 29 August 2015 at 07:20
      Permalink

      Olá Rodrigo,

      Valeu pela força.

      Não se deve esperar ganho de capital com os FIIs que temos aqui no IBOV, basicamente eles não crescem e são muito poucos os que possuem gestão ativa, então acho que o ideal para esse nosso cenário seria focar nos fundamentos dos FIIs, coisas como localização dos imóveis, qualidade e diversificação dos inquilinos, geração de caixa, enfim foque em comprar valor não comprar preço.

      As cotações de FIIs aqui não vão impactar positivamente no crescimento do capital, eles servem como uma boa forma de diversificação para a geração de dividendos na sua carteira, não para crescer o capital.

      Vc precisa primeiro definir o seu perfil de investimento, se quer buscar um crescimento de capital, terá que ir em empresas de crescimento forte ou mesmo algumas de crescimento de dividendos, se quiser uma carteira mais passiva já são outros ativos. O que não pode e querer uma coisa e comprar outra totalmente diferente.

      Reply
  • 26 August 2015 at 19:08
    Permalink

    Boa tarde! O que vc acha dos Brazilian Depositary Receipts – BDRs oferecidos pela bolsa brasileira como forma de investir no exterior? Vale a pena? Não conheço nada sobre o assunto. Se vc pudesse me ajudar! grande abraço e parabéns pelo Blog.

    Reply
    • 26 August 2015 at 20:12
      Permalink

      Olá Rafael

      Tem alguns motivos que me desistimulam a investir em BDRs

      1 – Número de empresas disponíveis em BDR por aqui é ridículo, não da pra montar uma carteira bem diversificada com as opções aqui disponíveis, comprando direto por corretora nos EUA vc tem um número infinitamente maior de opções.

      2 – Comprando lá fora vc compra em dólar e 1 dólar hoje será o mesmo 1 dólar daqui a 10 anos (acho que alguém já disse isso aqui no blog) já o real não se pode dizer o mesmo, veja quanto valia 1 real em 2013 e veja hoje. Além de se diversificar em empresas vc também se protege cambialmente.

      3 – Liquidez de BDR por aqui é ridícula.

      Reply
  • 22 August 2015 at 18:03
    Permalink

    A Nike mesmo, só vi a Class B

    Reply
  • 22 August 2015 at 05:14
    Permalink

    Vi seu post dizendo que fazia as operações de câmbio pelo HSBC….Enfim foi só uma possibilidade.

    Mudando de assunto tive no MorningStar e tem algumas açoes que são de Class A, Class B e etc… fui tentar ver a Nike e só tinha Class B vc sabe informar que classificação é essa?

    Reply
    • 22 August 2015 at 06:27
      Permalink

      As classes A tem mais direito a voto que a B, por exemplo as vezes a empresa abre capital na bolsa mas reserva para os fundadores uma quantidade x de classe A que essas classes tem 10 ou mais poder de votos do que uma de classe B.

      Isso não é regra porque as vezes empresas podem fazer o inverso e dar mais poder de voto pra classe B do que pra A.

      Enfim tem que consultar cada caso. Se a empresa não tem classe A listada na bolsa e vc quer ser sócio não tem como fugir aí tem que comprar assim mesmo, um caso clássico é a Berkshire do Warren Buffet uma classe A custa 200 MIL dólares uma classe B custa 130 dólares

      Reply
  • 22 August 2015 at 02:49
    Permalink

    Olá VdD

    Não sei se vc sabe sobre algo, vc já pesquisou sobre as BRDs na Bovespa?sei que não tem muita liquidez, mas será que poderia ser uma forma de fazer hedge para se proteger da alta do dolár?E para não pagar os altos spreads para bancos e corretoras de câmbio.(Desconsidere o risco empresa, pq cada um faz a análise) não sei se na Bovespa teria os titulos do governo americano.

    Reply
    • 22 August 2015 at 03:23
      Permalink

      Sinto lhe dizer, mas não conheço a fundo sobre isso então não tenho como te falar.
      Todavia investir em ações no exterior em dólar já não seria uma mão de via dupla, compraria boas empresas com crescimento de dividendos constantes e de brinde ganharia uma proteção cambial.

      Enfim cada um tem um perfil, no meu caso pelo valor que invisto o spread do banco não chega a incomodar, mas como disse cada caso é um caso.

      Reply
  • 21 August 2015 at 05:38
    Permalink

    Opa! Eu estava com uma dúvida em relação ao começo dos seus investimentos. No início você concentrou todos seus investimentos iniciais em por exemplo 5 e dps foi aumentando a carteira ou investia forte em uma, dps investia forte em outra.. A minha duvida é se vale a pena ir diluindo os aportes em fraçoes de empresas ou se vale concentrar
    Grato!

    Reply
    • 21 August 2015 at 06:05
      Permalink

      Vou te falar o que fiz na hora de montar a minha carteira na bolsa de NYSE. Todo mês estudava uma empresa para colocar na carteira e aportava nessa empresa, no mês seguinte procurava outra empresa e seguia o mesmo processo, depois que alcancei a quantidade que achava ideal comecei a fazer aportes nas que já havia comprado antes, daí fui utilizando o modelo de Fluxo de Caixa Descontado para determinar a empresa que estivesse com o melhor valor justo vs cotação.

      Muitas vezes esbarrei na quantidade inicial para a carteira, aí nesse caso não tem muita magica é preciso ir testando com o tempo a quantidade que te deixa mais confortável na diversificação, por exemplo no mercado brasileiro não acho que tenha uma quantidade tão grande de excelentes empresas como existe no mercado americano, nesse caso é natural que a quantidade de empresas na minha carteira da Bovespa vai ser bem menor.

      Mas no começo quando montei a carteira do IBOV eu tinha bem mais empresa que agora é que fui tirando da carteira as empresas que não apresentavam um bom desempenho, no grosso modo as que pioraram, isso é normal fazer essa reavaliação anual das empresas e tirar as que vc acha que não se saíram muito bem. Lógico que se olhar nos meus posts de vendas sempre tento entender do porque a empresa ter piorado, se isso é algo temporário ou permanente e sempre tento identificar onde poderia ter melhorado minha analise. Meu objetivo é deixar na minha carteira seja no ibov ou nyse apenas empresas que considero excepcionais.

      Reply
  • 14 August 2015 at 15:39
    Permalink

    Prezado Viver de Dividendos,

    vc já pensou em ter ações da berkshire hathaway na sua carteira também?

    existe algum motivo p/ não colocá-la?

    um abraço e parabéns pelo ótimo site

    Reply
    • 14 August 2015 at 23:42
      Permalink

      Olá Ricardo

      Valeu pela força.

      Eu tenho priorizado empresas de crescimento de dividendos e que tenham algum fosso competitivo, como uma marca, produto únicos, barreiras para entrada de concorrentes, enfim da uma olhada nesse artigo pra entender um pouco sobre isso.

      No caso da BRK a vantagem dela está alicerçada em uma pessoa que é o WB, o cara é um investidor realmente fora da curva, mas fico na duvida de como a BRK vai fazer boas escolhas mesmo quando ele não estiver mais ali por traz, se o WB tivesse nos seus 40 anos eu entraria sem pestanejar.

      Como a minha ideia é acumular empresas por um longo período de tempo acredito que não se encaixaria muito na minha carteira, mas não quer dizer que seja uma empresa ruim, muito pelo contrario ela possui um balanço muito bom, além disso ela não distribui dividendos e tenho priorizado empresas de crescimento de dividendos, veja aqui. Mas pode ser uma alternativa pra uma analise de um trade de valor, geralmente pedem empresas que não distribuam dividendos e tem um target de tempo bem mais curto.

      Reply
  • 4 August 2015 at 18:35
    Permalink

    Boa tarde,

    Sabe me dizer o quanto é pago de imposto no ganho de capital de ações?E existe um limite igual aqui no Brasil que se vender menos de 20.000,00 não paga imposto?

    Atte,

    Lorran

    Reply
    • 4 August 2015 at 20:02
      Permalink

      Olá Lorran

      15% q vc paga aqui no Brasil
      existe, se vc vender até 35k está isento

      de uma olhada nesse artigo antes.

      Reply
  • 21 July 2015 at 17:54
    Permalink

    Ótimo o seu blog, parabéns!!!
    Estou começando agora com R$ 5.000,00 e pretendo investir 1k por mês, comecei comprando BBAS3 mas pelo jeito não foi um bom negócio rsrs.
    Como você recomenda que eu comece? Diversifique?

    Grande abraço e continue com esse excelente blog.

    Reply
    • 21 July 2015 at 19:08
      Permalink

      Olá Michel

      Valeu pela força, comprar BBAS não é uma opção ruim, apesar de que não gosto de estatais e também acho que o ITUB/BBDC tem números melhores, apesar desses pontos BB não chega a ser uma empresa ruim, tem um balanço razoável.

      O importante no inicio é fazer a diversificação, vai aumentando o leque de empresa, pelo menos aí sem muita dificuldade vc vai encontrar 8 a 9 empresas muito boas na bolsa brasileira, depois vc vai montando uma carteira de FII pra diversificar ainda mais e por fim uma carteira no exterior.

      No mais não se preocupe em errar no começo, isso na verdade é muito bom. Em se tratando de investimentos o pior é acertar no começo, o investidor vai ganhando confiança e depois o tombo pode ser maior. O importante é você identificar onde vc errou na analise, ver porque essa empresa não performou como vc esperava, se vc gerou expectativa acima da média pra ela, se não olhou algum indicador, se não conseguiu analisar o case de negocio da empresa corretamente, enfim faça uma reflexão sempre, da uma olhada nessa categoria do menu http://viverdedividendos.org/category/vendas/ veja que todas as vezes que errei eu sempre procurei identificar onde foi o erro e aprender com ele, isso é o mais importante.

      Reply
    • 30 July 2015 at 22:12
      Permalink

      Porque não foi um bom negócio? Estou rezando p/ essa cotação continuar caindo, minha meta é ter 1000 ações BBAS3!! Olha os dividendos que esse banco paga… BB nunca vai quebrar…

      Reply
      • 31 July 2015 at 07:08
        Permalink

        Olá Rafael

        uma empresa não precisa de quebrar pra ficar ruim, basta ela não dar mais lucro ou performar um retorno pior que outros pares no mercado.

        Reply
  • 13 July 2015 at 19:19
    Permalink

    Olá VD, gostaria de uma opinião sua sobre o seguinte: hj faltam somente umas 3 empresas para fechar minha carteira de ações com 17 empresas. Venho estudando sobre FIIs e penso em começar investindo paralelamente.

    Minha dúvida é se devo concluir antes minha carteira de ações de uma só vez, ou se utilizo um montante que disponho (5k) para distribuir em 6 FIIs, os quais já escolhi para fazer parte da minha carteira.

    Uma outra dúvida, existem custos adicionais cobrados pelas corretoras para se investir em FIIs? Geralmente as taxas e outros valores cobrados seguem os mesmos padrões das ações?

    Agradeço desde já.

    Reply
    • 14 July 2015 at 00:27
      Permalink

      olá fabio3010

      sinceramente não vai fazer muita diferença pratica entre finalizar a carteira de ações primeiro ou começar a FII, seria algo mais pessoal, eu particularmente ficaria mais satisfeito sabendo que minha carteira de ações está concluída, me causaria uma sensação de “dever comprido” se é que me entende rsrsrs… mas nada demais em iniciar os aportes nos FIIs

      enfim na duvida talvez divida o dinheiro parte aporta em FIIs e parte coloca nas ações

      sobre os custos de corretora dos FIIs são exatamente os mesmos das ações

      Reply
      • 14 July 2015 at 02:48
        Permalink

        Blz VD, acabei adicionando novas ações na carteira enquanto estudava FIIs… aí bateu aquela dúvida! Creio que o melhor mesmo seja utilizar parte do montante para finalizar a carteira de ações e o que sobrar distribuir nos FIIs.

        Obrigado e bons investimentos!

        Reply
  • 3 July 2015 at 18:03
    Permalink

    olá, bom dia. o que voce acha da tov capital market , agora operando nos Eua. Acha uma boa abrir conta na Tov. http://www.tovcapitalusa.com/. Agradeceria seu comentário. sou seu fã. Os preços cobrados? Esse minimo de $1,50?

    Reply
    • 3 July 2015 at 21:03
      Permalink

      Olá Angelo,

      Não tem muita diferença de abrir conta numa do exterior, bem a única vantagem da TOV que eles tinham o suporte em pt mas agora que a Whotrade comprou a Just2Trade passou a oferecer suporte em português também, mas pra ser sincero nunca utilizei o suporte da corretora os HB são super tranquilos não geram duvidas.

      Reply
  • 1 July 2015 at 22:30
    Permalink

    TENHO MAIS UMA DUVIDA (DESCULPE A IGNORÂNCIA)

    O DIVIDENDO SENDO UMA DISTRIBUIÇÃO DE LUCROS, NÃO DEVERIA SAIR DO CAIXA DA EMPRESA?
    O QUE OCORRE É A DESVALORIZAÇÃO DO PREÇO DA AÇÃO PARA ESSE PAGAMENTO?
    NÃO FAZ SENTIDO – ISSO NÃO É DIVIDENDO????????????????????????

    SE O DIVIDENDO DESVALORIZA O PREÇO DA AÇÃO, A APLICAÇÃO EM AÇÕES VISANDO LONGO PRAZO FICA COMPROMETIDA POIS ESTA SERÁ DESVALORIZADA CONSTANTEMENTE

    Reply
    • 2 July 2015 at 03:59
      Permalink

      olá fernando

      pra começar o que determina a valorização de uma ação não é o quanto a empresa tem de caixa, nem ao menos o quanto ela distribui de dividendos, são outros fatores muito mais complexos, assista uns videos aqui do blog de analise das empresas que tem um deles onde explico o que pode influenciar no preço de uma ação.

      ps. evite escrever com em caps lock (maiúscula) da a conotação de que está gritando, veja algumas dicas.

      Reply
  • 30 June 2015 at 23:14
    Permalink

    ola parabens pelo trabalho,
    voce pode dizer qual corretora é boa pros brasileiros operarem nos eua?
    e aqui qual corretora é boa para operar FII?

    Reply
    • 1 July 2015 at 02:56
      Permalink

      Olá Fernando

      Valeu pela forca, nos USA estou usando a just2trade, veja nesse artigo e nesse como abrir conta lá.

      No Brasil eu acho que se o investidor tiver mais de 100k em ações e opera no buy and hold, tipo faz 1 ou no máximo 2 ordens por mês, vale mais a pena abrir conta na corretora do próprio banco assim ganha isenção de tarifas como eu tenho no HSBC, mas todos os principais bancos tem programas de fidelidade desse tipo, alguns cobram até menos que os 100k do HSBC, se for pra trade vale procurar alguma corretora especializada no mercado.

      Reply
  • 24 June 2015 at 22:34
    Permalink

    Show de blog! acabei de conhecer… estou começando a investir em ações da NYSE e NASDAQ e lendo alguns artigos você já tirou me tirou muitas dúvidas! Está de parabéns!!!!

    Reply
    • 25 June 2015 at 14:33
      Permalink

      Olá Syhape

      valeu pelo apoio e bons investimentos.

      Reply
  • 19 June 2015 at 05:20
    Permalink

    Olá VD, tbm caí aqui de paraquedas, através do site do Bastter! Ótimo site… e já está gravado em meus favoritos!

    Uma dúvida de iniciante na bolsa: como posso analisar adequadamente a qualidade da governança das empresas que sou sócio? Tenho um pouco de dúvida neste sentido, pois somente analisando as demonstrações, indicadores e demais relatórios da administração, acho que fica um pouco tendencioso, concorda? Agradeço desde já e parabéns pelo site!

    Reply
    • 19 June 2015 at 13:15
      Permalink

      Olá fabio3010

      No caso da analise de governança não da pra se medir com números o que torna a analise bem subjetiva. Mas a melhor hora pra se analisar uma boa governança é nos mementos de crise ou dificuldades que a empresa esteja passando, vou te dar dois exemplos clássicos disso:

      • Intel: antes de uma olhada nesse artigo onde comento a atual situação da Intel. Veja que o CEO antigo Otellini foi uma péssima governança para empresa e levou a empresa as dificuldades atuais. O novo CEO Krzanich está mostrando resultados bem melhores que seu anterior, não está ainda 100% mas vc vê que ele tem feito medidas para contornar as dificuldades e retomar a empresa no crescimento.

      Dentro de um exemplo temos dois caras, um que foi uma péssima governança e outro que está tentando se mostrar uma boa governança, mas só o tempo vai confirmar isso, um investidor que identificar um bom governante entra aos poucos na empresa e vai acompanhando o CEO apresentando os resultados ao longo do tempo vai-se aumentando posição gradativamente, como eu tenho feito na Intel.

      • Microsoft: outro exemplo clássico, não tenho ela na carteira mas acompanho seus números de perto, e acompanho o trabalho do Satya Nadella que é um excelente CEO, na minha opinião um dos melhores no setor de software, e esta colocando a Microsoft num novo patamar, infligindo mudanças importantes e de impacto na empresa.

      Governança não fica ruim ou boa então não pra vc medir evolução com o tempo… ou o cara é bom ou não é, pode ocorrer de alguns CEOs pegarem um bom momento do mercado e surfar na onda do crescimento, mas uma hora ou outra ele precisará de mostrar a que veio.

      Apesar de uma boa governança não se medida por números ela reflete isso nos números da empresa, especialmente nas grandes crises, olhe empresas que passaram bem pela crise de 2008 e você vai identificar mais facilmente boas governanças, eventualmente empresas podem passar por dificuldades pontuais dentro do seu setor como o caso da Intel, Coca, McDonalds enfim nesses casos vc precisa ir acompanhando oq os CEOs estão fazendo para mudar o cenário.

      Reply
      • 21 June 2015 at 20:00
        Permalink

        Obrigado VD, clareou minhas ideias! Abs

        Reply
  • 12 June 2015 at 17:43
    Permalink

    A cada dia que entro em seu site aprendo mais e mais. Parabéns!!

    Agora reparei que em sua carteira, tanto de ações como de FII´s vc coloca um objetivo, 5%, 4%. Esse é seu objetivo de lucro? Após atingi-lo vc vende?

    Obrigado!

    Reply
    • 12 June 2015 at 19:13
      Permalink

      Olá Raphael Martins

      Bom saber que está aprendendo com o conteúdo.

      Não de forma alguma meu objetivo não é de lucro, quem faz B&H não vende quando chega num determinado valor, se vai fazer isso está fazendo trade tem que saber diferenciar as coisas pois muitos investidores caem nessa armadilha e acabam complicando tudo.

      O objetivo é acumular boa empresas e não vende-las, sim vc vai vender quando achar que a empresa deixou de ser boa, mas não porque chegou num determinado preço. Esses percentuais é o peso máximo que a empresa tem que ter na carteira, por exemplo do total do patrimônio eu quero que apenas 4% estejam nessa empresa XXX. Isso é diversificação para proteger o patrimônio caso ocorra o que falei no começo, alguma empresa ficar ruim.

      Nada impede do Buy and Holder fazer trade também só que isso tem que estar bem definido. Veja que na minha carteira tem uma ação que é a Manhattan ela é um trade de valor aí nesse caso eu tenho um objetivo de venda, mas veja que separei ela totalmente das outras é importante o investidor deixar isso bem definido na sua mente.

      Reply
  • 29 May 2015 at 22:53
    Permalink

    Viver de Dividendos, muito bom este site. Comecei a investir em ações faz um mês e meio, e por enquanto, possuo apenas PSSA3. Todo mês pretendo comprar ações, e acho que ano que vem parto para conhecer a bolsa americana (Deixa eu me adaptar um pouco melhor com a bolsa daqui primeiro. rsrsrs). Mas uma coisa que eu realmente gostaria de me aprofundar, é em relação a FIIS. Em relação a ações, sempre utilizo o site do Bastter para analisar para analisar as informações da empresa, fazer uma análise fundamentalista e tals, mas não consigo entender como se analisa FIIS. Quais dados analisar, onde conseguir essas informações e etc… Poderia me indicar algo para que eu tome um norte? Obrigado!

    Samir

    Reply
    • 30 May 2015 at 01:25
      Permalink

      Olá Samir

      Obrigado pelo feedback, sobre os FIIs eu não gosto de fazer analise quantitativa, até porque não existe muita diferença se olharmos os números de um para o outro, você vai achar ali 1 ou 2 com um desempenho acima da média mas de modo geral o mercado de imóveis é bem “tabelado”

      A analise que gosto de fazer nos FIIs é mais qualitativa eu gosto de analisar os imóveis, localização, tipos de inquilinos se são bem diversificados, se pagam em dia o nível das empresas que FII aluga os imóveis se são empresas com boas governanças, analiso os administradores do fundo, histórico de vancancia e como esses administradores resolveram os problemas entre outras coisas do gênero.

      Sobre os dados eu costumo olha no site da bovespa mas geralmente as informações ali são muito deficitárias, então acabo indo na pagina do administrador que sempre tem dados sobre o fundo se o fundo não fornece informações muito claras eu considero fortemente sair dele porque entendo um ponto negativo na administração do FII.

      Sobre os investimentos no exterior temos muito material aqui no site mas qualquer duvida é só postar, abraço e bons investimentos.

      Reply
  • 29 May 2015 at 02:08
    Permalink

    Olá Amigo, poderia indicar uma corretora nos USA pois quero comprar no exterior mas não sei como começar.

    Obs, seu trabalho é ótimo.

    Reply
    • 29 May 2015 at 04:06
      Permalink

      Olá Antonio

      a que eu uso é a just2trade tem me atendido, verifique nesse post tem um passo a passo sobre como abrir conta.

      Reply
  • 18 May 2015 at 15:56
    Permalink

    Notei que sua carteira (no caso da bovespa) é composta basicamente por ações ordinárias (ON), que dão direito na participação de decisões da empresa. Seria este o seu objetivo a longo prazo, já que as ações preferenciais (PN) costumar pagar mais dividendos?

    Outra dúvida é com relação ao software/site que você utiliza para extrair as informações para análise das empresas da Bovespa e montar aquele quadro que vemos quando você fala de uma determinada ação: qual ferramenta você utiliza?

    Ah, e parabéns pelo blog!

    Reply
    • 19 May 2015 at 17:18
      Permalink

      Olá Marco

      Valeu pela força, sobre as ordinárias é porque a maioria das empresas que eu tenho são do novo mercado por isso maioria é ON, mas nas que não são eu prefiro comprar a mesma ação dos controladores, se quiser saber o porque só olhar o rolo que está dando na Usiminas na mesma hora vc vai entender de porque deve-se comprar ON ao invés de PN.

      Eu olho as informações direto na bvmf e jogo os dados numa planilha igual essa da tabela.

      Reply
  • 15 May 2015 at 20:21
    Permalink

    To começando nesse mercado e gostaria de saber.

    Qual a diferença de ações bmvf e FII?

    Como posso avaliar ambos para saber se bom ou não?

    Qual dos dois você indicaria para quem ta começando e tem menos de 3 mil reais?

    Reply
    • 16 May 2015 at 06:49
      Permalink

      sobre os fiis eu não tenho muito material técnico aqui no site, até porque basicamente olho o conjunto de imóveis que ele possui, se são bem localizados, durações dos contratos, se tem algum rolo, enfim coisas do tipo…

      sobre as ações dê uma olhada nesse artigo.

      Reply
      • 16 May 2015 at 17:08
        Permalink

        Não sei se não entendi bem, mas parece que sua carteira não fecha em 100%. Há outras empresas?

        Reply
        • 16 May 2015 at 21:55
          Permalink

          Olá Gustavo,

          Veja no artigo: Os pesos foram arredondados de modo que eventualmente o total não ira bater em 100%.

          Todas as empresas que possuo na carteira estão listadas acima.

          Reply
  • 5 May 2015 at 19:40
    Permalink

    Olá! Eu tenho interesse em viver de dividendos, mas estou estudando há 5 meses e ainda não vi como os dividendos podem valer a pena. Por exemplo, você tem mais de 300.000 reais investidos pelo que entendi, mas nos seus orçamentos os dividendos sempre ficam bem baixos, menos que 1% do total das suas carteiras. O que estou analisando errado?

    Reply
    • 5 May 2015 at 21:08
      Permalink

      Não há nada pior para quem está iniciando investimento do que ficar fazendo essas comparações, pra começo de conversa isso que você está deduzindo nada mais é do que olhar rentabilidade, sugiro dar uma lida nesse artigo e nesse artigo. Depois ficar preocupado com isso só vai fazer você ficar girando patrimônio em busca de um investimento que vai lhe dar melhor rentabilidade no curto prazo e como eu sempre digo aqui patrimônio é igual sabão quanto mais você mexe mais ele diminui.

      Pra finalizar você também está olhando errado muitos desses dividendos que estou recebendo eu comprei de empresas de 1 ano atras não da pra pegar minha posição atual e comparar e depois tem empresas que não distribuem dividendos como é o caso da Manhattan Associaties que é um trade de valor então não da pra olhar os números cru da forma que estão, mas insisto esquece esse tipo de comparações isso só vai server pra uma coisa: te tirar da bolsa de valores.

      Depois meu objetivo não é nem nunca foi investir visando rentabilidade o que importa pra mim é manter o crescimento constantes nos dividendos e isso está dando certo:

      dividendos

      Reply
  • 30 April 2015 at 04:40
    Permalink

    “Ticker” no lugar de “Ticket”…

    Reply
    • 30 April 2015 at 15:57
      Permalink

      kkkk valeu nem tinha percebido que estava errado, deve ter sido o corretor do mac tem hora que ele faz uma bizarrices

      Reply
  • 22 April 2015 at 19:07
    Permalink

    Olá.

    Nesta página você colocou o gráfico da Evolução patrimônio, onde você partiu de (aprox.) R$ 40.000,00 em 2012… passou para (aprox.) R$ 100.000,00 em 2013 e depois R$ 160.000,00 em 2014. Neste sentido tenho uma dúvida:

    Esse seu capital acumulado foi da valorização e dos dividendos de seus ativos ou você fez mais aportes entre 2012 a 2014?

    Parabéns pelo excelentíssimo trabalho e estudo.
    Muito obrigado por compartilhá-los com o mundo.

    Abraços.

    Reply
    • 22 April 2015 at 20:05
      Permalink

      Olá Marcelo,

      Esse gráfico é o total de acordo com preço médio da receita. Sim é considerado os aportes, por isso sempre falo que o importante não é sua rentabilidade, olhe aqui, esqueça isso pq não vai deixar ninguém rico, mas sim o quanto você consegue aumentar de aportes ao longo dos meses.

      Reply
    • 20 April 2015 at 18:36
      Permalink

      Olá Joao Pedro

      Entre os dois eu gosto mais do BBDC porque possui uma carteira de credito mais saudável do que a do ITUB

      Reply
  • 8 April 2015 at 21:36
    Permalink

    Olá.
    Parabéns por sua dedicação. Com certeza muitos estão sendo beneficiados.
    É recomendável copiar essas carteiras?
    Se um usuário que nunca estudou ou não quer estudar, simplesmente comprar os mesmos ativos que você, com fica?

    Abs.

    Reply
    • 9 April 2015 at 19:29
      Permalink

      Olá Pedro,

      Obrigado pela força.

      Eu faço um baita esforço pra tentar mostrar ao pessoal como pescar e não entregar apenas o peixe.

      Na verdade você não deve seguir a carteira de ninguém porque é muito fácil você saber o que eu estou comprando mas você não vai saber quando eu tomar a decisão de vender, ai você vai subindo na escada junto derrepente tira-se a escada e você fica segurando o pincel.

      Se você nunca estudou, ou não quer estudar, ou não tem tempo para estudar empresa procure outros investimentos que não seja mercado de ações. Tem diversas opções no mercado hoje para quem não quer ou não tem simpatia em se envolver com ações como por exemplo comprar um ETF, RF, Fundos, PP, enfim qualquer outra coisa que não requer um grau de comprometimento e disciplina. Lógico que para todas essas opções você vai pagar um preço por não se comprometer.

      Se quiser entrar no mercado de ações saiba que precisará de estudar bastante. Se não dá pra fazer isso não entre.

      Reply
      • 9 April 2015 at 20:54
        Permalink

        Agradeço a resposta, amigo.
        Eu estou no início dos meus estudos. Estou curtindo. Essa pergunta faz parte desses primeiros estudos. A metáfora da escada do pintor foi excelente.

        Valeu.
        Pedro

        Reply
  • 19 February 2015 at 12:28
    Permalink

    estou achando realmente muito interessante esse seu blog e suas metas e procedimentos – mas tenho uma pergunta : qual o caminho operacional para investir na NYSE ?

    Reply
  • 15 January 2015 at 03:08
    Permalink

    Olá, gostaria de saber pq vc não investe em BDRs por exemplo, a empresa coca-cola é negociada na bovespa, porem vc só a tem na bolsa de nova iorque. Os custos são menores? Obrigado.

    Reply
    • 15 January 2015 at 05:26
      Permalink

      Olá Felix

      Tem alguns motivos que me desistimulam a investir em BDRs

      1 – Número de empresas disponíveis em BDR por aqui é ridículo, não da pra montar uma carteira bem diversificada com as opções aqui disponíveis, comprando direto por corretora nos EUA vc tem um número infinitamente maior de opções.

      2 – Comprando lá fora vc compra em dólar e 1 dólar hoje será o mesmo 1 dólar daqui a 10 anos (acho que alguém já disse isso aqui no blog) já o real não se pode dizer o mesmo.

      3 – Liquidez de BDR por aqui é ridícula.

      Quanto aos custos não tem diferença considerável em se investir por aqui, as vezes o ganho que você tem com a diversificação da moeda acaba pagando fácil essa despesa, pra te ser sincero o ganho que tive com a valorização do dólar foi superior a rentabilidade de algumas empresas que tenho na bolsa do Brasil.

      Se tem um custo baixo e não é burocrático não vejo motivos que inviabilize investir diretamente lá fora, na verdade vejo mais pontos positivos do que negativos.

      Reply
      • 15 January 2015 at 19:18
        Permalink

        Entendi. Você tem razão.

        Muito obrigado!

        Reply
  • 9 December 2014 at 13:32
    Permalink

    Legal, muito obrigado pela resposta.
    Abraço.

    Reply
  • 9 December 2014 at 05:27
    Permalink

    Olá, acabo de encontrar seu site e estou impressionado com a riqueza de conteúdo.
    Parabéns e obrigado por compartilhar sua estratégia.
    Uma dúvida: quase comprei algumas ações CGRA3 hoje, mas não o fiz pela baixíssima liquidez. Sou ainda inexperiente no mercado de ações e como você as comprou, gostaria de saber porque isso não seria um problema para você.
    Poderia, por gentileza, compartilhar?
    Desde já agradeço a ajuda.
    Grande abraço.

    Reply
    • 9 December 2014 at 05:40
      Permalink

      Olá Ricardo

      Seja bem vindo e obrigado pelo apoio.

      A liquidez é relativo ao quanto vc vai investir na empresa eu não sei qual é o seu perfil mas não vejo a liquidez da CGRA3 como um problema para o pequeno investidor, ela não tem um volume muito grande mas pra um investidor bem diversificado não vai gerar problema.

      Reply
      • 30 September 2015 at 00:12
        Permalink

        Eu estou de olho na cgra a um tempo também, mas oq me preocupa tb seria essa liquidez. Mas assim, a cgra4 é melhor nesse quesito e possui tag along 100%. Não seria interessante talvez partir pra 4 e não a 3 ?

        Reply
        • 30 September 2015 at 01:43
          Permalink

          Olá DFL

          eu não gosto de PN na carteira, se tiver a opção de comprar a ON eu compro, priorizo sempre ela, na duvida só olhar o caso mais recente da usiminas, olha abaixo aí talvez tire a sua duvida ON +19% PN -37%

          usim pn vs on

          eu sei tem tag along mas eu prefiro não correr riscos desnecessários, a ON atende muito bem a minha liquidez que é de pequeno investidor então opto por ficar com ela mesmo.

          Reply
  • 27 October 2014 at 19:12
    Permalink

    Qual o rendimento médio dos aluguéis da sua carteira de FIIs? A quanto tempo esta com eles?

    Reply
    • 29 October 2014 at 06:52
      Permalink

      Olá Rodrigo
      Tem dois anos que invisto em FII mas apenas esse ano que tinha resolvido pegar firme para montar a minha carteira. Eu fui finalizar a minha carteira de FII apenas em Agosto desse ano. A rentabilidade é a média do mercado de FIIs de tijolo 0,99 a 0,75 a.m

      Meu foco em FII sempre foi basicamente três: imóveis bem localizados, preferencialmente com diversificação de inquilinos e que eles sejam de qualidade.

      Eu prefiro ganhar 0,75% num FII assim do que arriscar a ganhar 1,4% num FII sem localização de mono inquilino e locado pra um Eike da vida rsrsrs…

      Reply
  • 23 October 2014 at 05:38
    Permalink

    Olá,

    Seu Blog é ótimo. Fonte de informações e estímulo para quem esta se aventurando sem assessoria no mercado internacional.

    Gostaria de discutir uma dúvida que tenho. Talvez vc possa me esclarecer.

    Tenho conta nos EUA e irei começar a investir. Estou querendo investir em mutal funds (JPMorgan Global Income Fund, Frankling Strategic Income, BGF Global Equity Income ) que pagam rendimentos periódicos (entre 3 e 6% ao ano.) Vc sabe me informar se sobre esses rendimentos tenho que pagar IR atraves de carne leao ? ou se esses rendimentos são taxados diretamente na fonte pelos EUA ?

    A vantagem que vejo nessa estratégia é que com poucos fundos englobo várias ações, REITS e BONDS. Além do rendimento, há POSSÍVEL valorização da cota a longo prazo.

    Obrigado

    Abraço e Bons Investimentos

    Rodrigo.

    Reply
    • 26 October 2014 at 00:04
      Permalink

      Olá Rodrigo,

      Eu não gosto de investir em fundos por três motivos:

      • Não acho legal confiar a administração da minha carteira a outra pessoa.
      • Você paga imposto de renda duas vezes.
      • Você deixa boa parte do seu lucro na mão do administrador.

      Você terá que pagar IR sobre ganho de capital, isso vale para todos os investimentos dentro ou fora do país.

      Reply
  • 16 October 2014 at 21:26
    Permalink

    Boa tarde, achei o site bem interessante e vou acompanhar. Atualmente estou 80% em dolar, 10% em renda fixa e 10% em multimercados. Estou aguardando o melhor momento para transformar os dolares em reais e distribuir em renda fixa, multimercados e tesouro. Tambem estou pensando em montar carteira de dividendos e imobiliario aproveitando as baixas recentes. O que me chamou atencao em suas carteiras de acoes e imobiliario foram a elevada quantidade de ativos no seu portfolio. Estava pensando em no maximo dez para cada uma. Sua carteira vem batendo os benchmarks?

    Reply
    • 17 October 2014 at 05:15
      Permalink

      Olá Marcelo,

      Eu não utilizo os índices para comparar rentabilidade, na verdade eu não acompanho rentabilidade de forma alguma, leia isso aqui e depois isso aqui para entender um pouco como eu penso.

      Sobre a diversificação eu não acredito que exista uma regra de número ideal, mas 10 é um bom número para se começar. É importante você entender que quanto mais diversificado é melhor, é mais seguro.

      Uma coisa é certa na bolsa, você sempre vai errar nas suas escolhas, essa regra pode tardar mais não vai falhar, aí você tem 10 empresas/FII um erro é 10% do seu capital que vai virar pó, se você tiver 20 empresas/FII serão 5% só por aí vc já conclui quem está mais protegido.

      Quanto menos tempo tiver para acompanhar os investimento mais você deve diversificar para se proteger de inevitáveis erros.

      Se olhar um pouco acima na pagina “Sobre mim” vai ver que eu errei no passado colocando a maior parte do meu capital na ELPL. Melhor do que aprender com seus erros é aprender com os erros dos outros rsrsrs

      Reply
  • 23 September 2014 at 01:27
    Permalink

    Nao tenho FIIs. Prefiro tijolo mesmo.
    Consegui ao longo do tempo construir alguns imoveis que me rendem um yeld semelhante aos bons FIIs disponiveis.
    Nada contra FII, foi apenas uma opçao minha.
    Abs

    Reply
    • 23 September 2014 at 02:43
      Permalink

      Mesmo assim já é uma baita coincidência essa semelhança na carteira de ações da BVMF e NYSE, enfim sucesso nos investimentos pra você!

      Reply
  • 22 September 2014 at 04:17
    Permalink

    Cara, parabens para vc e para o seu site…

    Estou na 14 anos no mercado e nunca vi uma estrategia tao parecida com a minha. Ate as açoes que vc tem, 90% sao as mesmas q tenho, inclusive nos EUA. Ate me assustei com tamanha coincidencia…hehehe

    Show de bola,

    Abs

    Reply
    • 23 September 2014 at 01:18
      Permalink

      Ola Thi

      Que coincidência, mas até sua carteira de FII é parecida ?

      Reply
  • 14 September 2014 at 17:42
    Permalink

    bom dia, sua estrategia e bem legal mas ultrapar e uma boa acao?e o peso em fundo imobiliario devido a supervalorizacao dos imoveis por vezes artificial nao pode despencar demais?e por ultimo as empresas americanas pagam dividendos e juros como no brasil e ao repatriar o dinheiro quanto e o custo?att

    Reply
    • 15 September 2014 at 02:18
      Permalink

      Olá luiz ferreira,

      Muitas perguntas e todas muito complexas para respostas curtas, mas vamos lá…

      1 – Definir se uma empresa é boa ou ruim é algo muito pessoal, ela pode ser boa pra mim, mas ruim para outros e isso não tem nada de errado, são apenas perfis de investimentos diferentes. O que podemos opinar é os pontos positivos e negativos de uma empresa.

      Eu ainda não comprei Ultrapar, mas ela está no meu radar, então não da pra fazer uma analise mais profunda, olhando apenas os números e abstraindo o fator administração e mercado da analise a Ultrapar possui um grande histórico de crescimento nos lucros de mais de 10 anos, FCL positivo um bom histórico de LPA crescendo e DPA o que me preocupa como ponto negativo é apenas a margem, muitoooo baixa mas isso é algo do setor em que ela atua, não se da pra lucrar muito com combustíveis é um bem de consumo em massa é normal ter margem baixa, então para ser sócio da empresa teria que aceitar esse ponto cego. De cara eu eliminaria ela por isso, mas para uma pessoa como eu que pretende ter 20 empresas na carteira é evidente que precisará de abrir alguma exceções ainda mais num mercado com opções tão reduzidas como o nosso.

      2 – Já estudou a história do mercado imobiliário no país ? Os preços dos imóveis sobem desde de que o país conquistou a sua independência, você acha que depois de séculos subindo de preço eles estão supervalorizados.

      Tem cinco anos que escuto o pessoal falar que o Brasil está numa bolha imobiliária, que vai ter uma crise nos imóveis, e até agora nada, eu não me importo com iminência de crises, quando acontecer, se acontecer, aconteceu… não tem nada que eu possa fazer nem antes e nem depois, tentar ficar adivinhando essas coisas só vai lhe deixar maluco e lhe fazer perder mais dinheiro.

      Eu não possuo FII de desenvolvimento, então não faz o menor sentido ter medo de crise, por exemplo pega um Edifício Galeria, no centro do Rio e no coração financeiro da cidade, você acha que o aluguel ali vai cair porque 2 ou 3 construturas quebraram por conta de uma crise. Tem que saber o que está fazendo, FII tem seus riscos mas dá pra se investir em FII com segurança, alias com muito mais segurança que em ações, mas tem que estudar pra num comprar FII podre e diversificar para evitar surpresas.

      3 – Sobre os custos de repatriação você precisa pagar IR sobre o ganho de capital, você preenche um formulário w8-ben quando abre a conta para evitar dupla tributação por parte dos USA e do Brasil, quanto aos dividendos são isentos para repatriar.

      Reply
  • 13 September 2014 at 22:41
    Permalink

    Estou gostando bastante do seu site, ja tenho uma carteira de FII bem madura, agora estou focando em uma carteira de Dividendos e em entender um pouco mais sobre o mercado de dividendos dos EUA. PArabens

    Reply
    • 13 September 2014 at 23:55
      Permalink

      Olá Adriano,

      Eu também segui essa mesma linha, montei minha carteira de Ações na BVMF (ainda meio capenga tem que comprar mais empresas para chegar no meu objetivo ideal), depois deixei minha carteira de FII redondinha e agora parti para o USA.

      Mas o importante é isso mesmo, acima de tudo é ter um plano definido, seguir o plano e depois ir ajustando os detalhes com o tempo.

      Reply
  • 30 August 2014 at 06:10
    Permalink

    Olá, parabéns pelo site… Começarei a fuçá-lo agora e ver o que há mais de legal :)

    Dica: Seria bacana uma linha final ‘Total’ para termos idéia de quao rico vc está, hahaha :)

    Reply
    • 30 August 2014 at 17:20
      Permalink

      Olá Junin

      Rico só se for de saúde kkkkk

      Tem o total aí no final na tabela consolidado.

      Reply
  • 29 August 2014 at 14:29
    Permalink

    Prezado, parabéns pelo seu site!
    Excelente. Quanto a carteira bovespa, realmente a Alup11 seria ótima, já que está com bons indicadores fundamentalistas. Veja no site fundamentus….
    No mais, vou seguir seus passos e abrir a conta corretora no exterior. Tenho algumas dúvidas.
    Se eu tiver uma conta hsbc no exterior , no resgate eles podem depositar o dinheiro nela (corretora, banco usa?)
    A taxa de 150 independe do valor (banco -corretora)? Não paga spread de dolar?
    Há algum site bom para ver fundamentos das emrpesas americanas? como escolheu sua carteira?
    No mais, novamente parabéns! to pensando em diversificar no exterior porque aqui na banânia tudo é difícil.

    Reply
    • 30 August 2014 at 00:28
      Permalink

      Olá jota,

      Obrigado pela visita. Quanto ao custo de remessa do dinheiro ao exterior tem um artigo meu no blog que traz uma tabela comparativa com as principais empresas que realizam o serviço: http://viverdedividendos.org/melhores-taxas-para-remessa-internacional-de-dinheiro/

      A taxa é fixa e tem spread do cambio, da uma olhada no artigo indicado que tem bastante coisa lá.

      Agora se você já tiver uma conta do HSBC nos USA é melhor transferir daqui pra lá que é isento da taxa fixa, você só vai pagar o spread do dólar e iof pela operação de câmbio, depois transfere da conta dos USA para a da corretora que a taxa fica bem mais em conta.

      Quanto a Alupar ainda é muito nova na bolsa, apesar dela apresentar bons números eu prefiro não arriscar nesse caso, temos outras opções tão interessantes quanto ela e com mais maturidade no mercado. Talvez com mais uns 3 anos eu comece a cogitar entrar nela se ela manter essa mesma linha.

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  • 12 July 2014 at 16:54
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    Muita concentração nesta ELPL4, é uma bomba, eu analisaria a CMIG ou ALUP. ABEV e GRND tb são bem vindas.

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    • 12 July 2014 at 20:19
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      Então eu comentei sobre esse equivoco no final do post “Sobre mim”, são erros que cometemos por falta de experiência e na Bolsa isso é muito comum mas o importante é conseguirmos identificar onde erramos e tentar corrigir para não cometer o mesmo erro novamente.

      Eu acredito que a empresa é bem administrada, está sofrendo um pouco com a ingerência do governo no setor, até mais inclusive do que os outros players do setor. Mas eu vejo que mesmo apesar de todas as dificuldades apresentadas a administração conseguiu contornar e vem tentando manter a empresa dentro dos trilhos. Agora se estive entrando hoje no setor de elétricas eu não entraria na ELPL tem muitas outras opções mais interessantes como todas as que você citou.

      Eu acredito que para nós pequenos investidores diversificação é algo fundamental. Meu objetivo inicial foi comprido que era diversificar minha carteira de FII, agora estou partindo para a minha carteira do NYSE e depois retorno para dar uma ajustada na minha carteira do Bovespa.

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      • 10 May 2016 at 15:47
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        Se analisar com cuidado, verá que a bolsa americana está vivendo outra bolha pois é movida a impossíveis juros zero do FED. Uma hora (faz absurdos sete anos que os juros são 0% a.a.) ele terá que fazer o óbvio e subir os juros. Aí a bolha estourará pois haverá lugar para os ativos financeiros migrarem.
        Abraços.

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        • 10 May 2016 at 16:42
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          Joao desde que comecei a investir nos USA vivem falando bolha aqui bolha ali enquanto isso fui acumulando minha carteira de ativos, qual o problema de estar numa bolha isso não vai fazer qualquer diferença no longo prazo, dê uma lida aqui

          sobre ficar migrando de investimento, a única coisa que gosto de ver migrar são as aves, essa história de ficar girando patrimônio acaba muito mau, patrimônio é igual sabão quanto mais vc mexe mais ele diminui, temos muito material aqui no site explicando sobre isso, leia aqui e aqui

          pra finalizar quem fala em bolha ao menos sabe quanto tempo durou os ciclos do mercado

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