Vamos abordar as novas perspectivas do mercado com Warren Buffett e ver o que o oráculo de Omaha enxerga para os próximos balanços.
Também vamos falar da situação do varejo após epidemia do Corona Vírus. Venho acompanhando a fala de alguns analistas de Wall Street que defendem o fim de alguns setores.
De acordo, com esses teremos um “new normal” onde as pessoas não iriam mais sair de casa, teríamos novas quarentenas recorrentes todos os anos e do a cadeia de varejo de rua iria deixar de existir.
A realidade que estamos vendo no dia-a-dia tem sido bem diferente desse futuro apocalíptico divulgado por alguns analistas.
Novas perspectivas do mercado com Warren Buffett
No vídeo acima, apresentamos as novas perspectivas do mercado com Warren Buffett e como ele vê o setor de turismos para os próximo 3 ou 4 anos.
Buffett tem várias companhias aéreas na sua carteira da Berkshire Hathaway, sinceramente eu não colocaria aquilo tudo de posição no setor, ainda mais sabendo como é o setor de cia aéreas comercial.
Parece que o urso não atingiu a #Berkshire a empresa cresceu 1% de receita e os lucros +12% saindo de $5,5bi para $5,87bi parte desse cresc. foi graças ao segmento de seguros a ponta negativa ficou com a ferroviária q ele tem na carteira, eu entendo seu sofrimento 😂 pic.twitter.com/jiczCZt02D
Esse é um dos problemas de se comprar empresas de pacote fechado como a Berkshire ou os ETF que vem com um monte de surpresas nada agradáveis juntos.
Sabe aqueles kinder ovo barato que você compra e quando abre tem aquele brinquedinho bem ruizin. É isso que é esse tipo de empresa holding e ETF, tem alguns ativos interessantes, mas vem um monte de tranqueira de brinde.
Nessas horas fica de registro porque manter distancias desses ativos.
Não é novidade, todos sabem que meu ativo preferido na bolsa americana é o Realty Income – O, pra mim é o melhor ativo para enfrentar a crise. Pelo seu histórico e robustez no seu balanço financeiro.
Para minha felicidade o resto do mercado não anda muito animado com o Realty Income.
Seu preço despencou em -40% durante a crise
Como investidor de longo prazo e acreditando no balanço do fundo, tenho procurado direcionar os aportes para essas oportunidades.
Fui levantar os ativos que tenho maior participação na minha carteira e o Realty Income ficou em segundo, apesar de ser meu preferido.
Tenho 79 mil Reais investidos no Realty Income.
O líder da carteira é o EPR que tem 92 mil Reais investidos.
Outro ativo que está bastante descontado e que eu gosto. Porém esse está num outro oposto do Realty Income.
Enquanto que no Realty Income eu vejo um cenário de impacto da crise gerenciável, no EPR a situação pode demorar um pouco mais a retomar, isso pelo tipo de ativo que o fundo possui e está diretamente relacionado como mais impactado.
Uma posição de muito mais risco que o Realty Income. Atenção crianças não faça isso em casa.
Esse mês fiz a mesma estratégia, porém com uma Stock. Já vinha meio chateado com os resultados da ALV, então resolvi retira-lá temporariamente da minha carteira. Vendi as ações e movi a grana para esses REITs.
Lembre da estratégia do mês passado nesse vídeo
Ao todo esse mês, compramos cerca de R$28 mil reais em ações. Foram adicionados na minha carteira de dividendos por ano cerca de $625,57 ou R$3474.47 😱 Isso dá ao mês um aumento de R$ 289 na minha receita de dividendos.
É por isso que a bolsa é fantástica, é um das melhores modalidades de investimento do planeta.
Apesar do aporte total ter sido superior a 10k não podemos enquadra-lo como Michael Jackson porque a maior parte dessa grana veio da venda de uma posição.
Kite Realty Group Trust – KRG
O fundo de shopping recebeu boa parte do meu aporte esse mês. Ele vinha já enfrentando um queda recorrente de receitas isso por conta de desinvestimentos. Ele vendeu muitos ativos não Core nesses últimos trimestres e com isso conseguiu quitar muitas dívidas.
O mercado de varejo será gravemente atingido no curto prazo por conta do Vírus Chinês. Acredito que esse REIT estará bem preparado para aproveitar as oportunidades.
Isso porque ele está com o balanço enxuto e pasmem sem dívida alguma para vencer em 2020 e 2021. Uma situação bem confortável para enfrentar os próximos ventos desta tempestade.
Apesar desses pontos, dadas as incertezas desta crise é um tipo de posição muito arriscada, nos mesmos moldes do EPR.
Sua taxa de ocupação que é uma das maiores entre os pequenos shopping.
Muitos precisarão de liquidez de capital nessa crise, traduza-se por vender ativos. Isso pode abrir oportunidades de aquisições interessantes para o KRG que poderá recorrer ao mercado para buscar dinheiro. Se ele souber aproveitar pode sair com bons negócios.
Vale lembrar que a maioria dos REITs que não cortaram dividendos durante a crise de 2008 eram REITs que tinha baixíssimo endividamento.
O fundo apresentou uma receita de $75 milhões uma queda de -13% sob o 4T18. Seus ganhos por ação ficaram em $0,40 em queda de -16% sobre tri do ano anterior.
Lembrando que no ano o fundo vendeu 23 shopping non-core por $544 milhões, olhando agora não teria melhor momento para reestruturar a carteira.
Adquiriu no ano 2 ativos que combinados saíram por $59 milhões. E pagaram cerca de $391 milhões de dívidas.
O fundo reportou um crescimento no aluguel de 6% de um ano para o outro, chegando num pé quadrado de $17,83. Os varejistas no 4T19 estavam com taxa de ocupação de 96,1%, as ancoras com 97,8% e as pequenas lojas em 92,5% com todos os três subindo +1,5% ao ano.
Lembrando que o KRG não é o melhor ativo nessa linha. O pessoal que assina o XD, sabe de um outro shopping que tem lá e que é de longe bem melhor que o KRG.
Essa compra adiciona a minha carteira de dividendo o valor de $241,3 isso convertido pelo dólar de hoje teria um crescimento na minha renda de dividendos na faixa de R$ 1.339.76
PARK HOTELS & RESORTS INC – PK
Ele é o segundo maior REIT de hotel da bolsa americana, tem cerca de 60 hotéis e resorts com mais de 33 mil quartos localizados nos principais pontos turísticos dos Estados Unidos.
A receita por aluguel dos quartos foi de $178,39 um aumento de 0,7% sobre o trimestre do ano anterior.
O ganho do fundo ficou com $0,72 por ação uma leve queda frente aos $0,73 do ano passado. Suas receitas, no entanto, subiram forte indo para uma aumento de +18% para 810 milhões.
Essa compra adiciona a minha carteira de dividendo o valor de $144,4 isso convertido pelo dólar de hoje teria um crescimento na minha renda de dividendos na faixa de R$ 800.52
EPR PROPERTIES – EPR
Fundo de salas de cinemas, campos de golfe, estações de ski, parques aquáticos e algumas escolas em seu portfólio. O fundo tem cerca de 6,7 bilhões investido em 44 estados americanos.
O ganho do fundo apresentou uma forte queda nesse trimestre, saindo de 1,39 para 1,26 por ação.
Sua receita subiu em 2,32% saindo de 166 milhões e indo para 170 milhões.
Essa compra adiciona a minha carteira de dividendo o valor de $112,5 isso convertido pelo dólar de hoje teria um crescimento na minha renda de dividendos na faixa de R$ 622.63
REALTY INCOME CORP – O
Um dos meus fundos favoritos. Esse REIT tem cerca de 6.400 imóveis e uma marca de 105 aumentos consecutivos de crescimento de dividendos.
Seu lucro por ação não decepcionou e saiu de 0,73 para 0,85 um crescimento de +16% de um ano ao outro.
Sua receita também cresceu bem, agora com 374 milhões ele marcou um aumento de 14% nesse trimestre.
Essa compra adiciona a minha carteira de dividendo o valor de $68 isso convertido pelo dólar de hoje teria um crescimento na minha renda de dividendos na faixa de R$ 378.02
TOP PICKS – STOCK
Temos um serviço no blog para ajudar os investidores a investir na bolsa americana, mostrando como selecionar os ativos para montar uma carteira vencedora na bolsa de valores.
No Ex-Dividend publicamos revistas com informações importante sobre os ativos e o mercado. Além das revistas também colocamos algumas carteiras com ativos que considero sendo os “crème de la crème” do momento. Essas carteiras tem o nome de: Top Picks.
Quando realizo um aportes nesses ativos eu público aqui no blog. Anúncio o quanto recebo de dividendos, baseando-se no que comprei nesse momento.
Ficou curioso em saber quais são os ativos Top Picks do Viver de Dividendos ?
Então, assine agora mesmo nosso serviço e tenha acesso a isso tudo e muito mais. Clique aqui. Nessa última edição da revista fizemos uma nova carteira de ações militares, são 5 empresas que você deve colocar na sua carteira e 1 que você não deve colocar. São ativos “monstro”, ações que já retornaram +700% no últimos 10 anos, confira aqui.
Essa compra adiciona a minha carteira de dividendo o valor de $59,37 isso convertido pelo dólar de hoje teria um crescimento na minha renda de dividendos na faixa de R$ 327.99
Ao todo foram acrescentados na minha renda de dividendos $625,57 ou R$3.474.47 a mais por ano somando na minha ☃ bola de neve.
Será que o Google é uma boa empresa para se investir? No Google análise do último balanço iremos descobrir os pontos fortes e os riscos dessa grande empresa de mídia na internet.
Estamos fazendo uma série de balanço comentado sobre o que a mídia financeira intitulou de FANG. Já fizemos 3 vídeos da série e com esse encerramos o último ciclo dessa série sobre a FANG.
Vamos apresentar os números do Google e explicar o seu case de negócio, mostrar as vantagens competitivas do Google no mercado.
Também mostramos as outras apostas do Google, como carro autônomos, IA de saúde e outras empresas que estão sob o guarda chuva do Google. Esses grandes projetos podem colocar o Google como a empresa mais valiosa do mundo, entenda o porque no vídeo.
Google análise do último balanço, fala também das suas principais aquisições do Google. Casos como o da Motorola, na qual ele pagou $12,5 bilhões e depois vendeu para Lenovo por $ 3 bilhões.
Entenda porque o Google teve que comprar a Motorola e pagou tão caro para isso e porque depois ele foi obrigado a vender a empresa.
Por fim, falaremos sobre as perspectivas futuras e os principais desafios que o Google irá enfrentar após essa crise.
Balanço comentado do Google 4T19
Fizemos já outros vídeos da série de balanço comentado que podem ser consultados nessa categoria: Balanço comentado.
Especificamente sobre as FANG nos já falamos aqui do Facebook:
Recomendo assistir os outros vídeos da série, mesmo que a empresa não seja do seu interesse, pois irá lhe dar alguns insights sobre o que olhar num balanço.
Vamos falar das melhores pagadoras de dividendos de março de 2020, veja nesse artigo a lista de empresas que cresceram os dividendos e quem não conseguiu crescer e deixou de ser uma empresa de crescimento de dividendos.
Saber a hora de entrar numa empresa é muito fácil, difícil é definir os parâmetros de saída. Já falei sobre isso aqui nesse artigo em “não invista como sócio torcedor“.
Um dos parâmetros que me atrai ao entrar numa empresa é saber que ela possui uma raia de crescimento de dividendos. Por isso, nós atualizamos constantemente a lista das melhores pagadoras de dividendos do mercado Americano.
No momento que a empresa perde esse requisito ela deixa de ter o fundamento inicial que me atraía, portanto não vejo mais motivos para continuar numa empresa que não atenda meus requisitos e que deixou de ser listada nas melhores pagadoras de dividendos.
É muito importante pra mim monitorar as empresas que mantiveram o crescimento dos dividendos e continuam sendo as melhores pagadoras de dividendos.
+25 anos
+10 anos
+5 anos
Total
Qtde empresas
140
301
412
853
Média de anos
39,4
13,9
7,3
14,9
Média de preço
83,61
74,64
50,11
64,26
Média de % Dividend Yield
3,52
3,94
5,01
4,39
Média Cresc. Dividendos
6,51
9,43
10,29
9,37
Acompanho constantemente as empresas que vem crescendo dividendos ao longo dos anos, tem uma lista aqui no blog que reune quase MIL empresas com esse perfil.
Abaixo uma tabela com as baixas desde a ultima atualização. Nem todas tiveram os dividendos cortados ou congelados, algumas foram adquiridas ou se fundiram com outras empresas.
Baixas na lista de crescimento de dividendos
Empresa
Ticket
Anos Cresc
Data remoção
Cortou
Congelou
Fusão / Compra
Outro
Descrição
Alaska Air Group Inc.
ALK
8
3/31/20
X
EQT Midstream Partners LP
EQM
8
3/31/20
X
Signet Jewelers Limited
SIG
9
3/31/20
X
Vector Group Ltd.
VGR
20
3/31/20
X
Boeing Company
BA
8
3/31/20
X
Bloomin' Brands Inc.
BLMN
6
3/31/20
X
Delta Air Lines Inc.
DAL
7
3/31/20
X
Lear Corp.
LEA
10
3/31/20
X
La-Z-Boy Inc.
LZB
8
3/31/20
X
Macerich Company
MAC
10
3/31/20
X
Marriott International Inc.
MAR
10
3/31/20
X
Oxford Industries Inc.
OXM
9
3/31/20
X
Occidental Petroleum
OXY
16
3/31/20
X
Ryman Hospitality Properties Inc.
RHP
8
3/31/20
X
Steelcase Inc.
SCS
9
3/31/20
X
SYNNEX Corp.
SNX
7
3/31/20
X
Sotherly Hotels Inc.
SOHO
9
3/31/20
X
Service Properties Trust
SVC
8
3/31/20
X
Texas Roadhouse Inc.
TXRH
9
3/31/20
X
Calvin B. Taylor Bankshares Inc.
TYCB
30
3/31/20
X
United Community Financial Corp.
UCFC
6
2/28/20
X
Merged with First Defiance Financial Corp
Manhattan Bridge Capital Inc.
LOAN
7
2/28/20
X
Gannett Co., Inc
GCI
6
2/28/20
X
Six Flags Entertainment Corp.
SIX
10
2/28/20
X
Westwood Holdings Group Inc.
WHG
17
2/28/20
X
Black Stone Minerals, L.P.
BSM
5
2/28/20
X
GasLog Partners LP
GLOP
6
2/28/20
X
Two River Bancorp
TRCB
7
1/31/20
X
Acquired by OceanFirst Financial
Flexsteel Industries Inc.
FLXS
8
12/31/19
X
Kite Realty Group Trust
KRG
5
12/31/19
X
Weingarten Realty Investors
WRI
8
12/31/19
X
NASB Financial Inc.
NASB
5
12/31/19
X
Big Lots Inc.
BIG
5
12/31/19
X
Kansas City Southern
KSU
8
12/31/19
X
Kewaunee Scientific Corp.
KEQU
6
12/31/19
X
Natural Health Trends Corp.
NHTC
5
12/31/19
X
SunTrust Banks Inc.
STI
9
12/31/19
X
Merged with BB&T to form Truist Financial Corp
Old Line Bancshares Inc.
OLBK
6
12/31/19
X
Acquired by WesBanco
LegacyTexas Financial Group Inc.
LTXB
9
11/29/19
X
Acquired by Prosperity Bancshares
Nielsen Holdings plc
NLSN
6
11/29/19
X
Entravision Communications Corp.
EVC
6
11/29/19
X
WPP plc
WPP
9
11/29/19
X
BorgWarner Inc.
BWA
6
11/29/19
X
CDK Global Inc
CDK
5
11/29/19
X
One Liberty Properties Inc.
OLP
8
11/29/19
X
Johnson Controls International plc
JCI
7
11/29/19
X
Primoris Services Corporation
PRIM
7
11/29/19
X
Kimco Realty Corp.
KIM
8
11/29/19
X
Pattern Energy Group Inc.
PEGI
5
11/29/19
X
Alexander's Inc.
ALX
5
11/29/19
X
Boston Private Financial Holdings Inc.
BPFH
6
11/29/19
X
Energy Transfer LP
ET
13
11/29/19
X
Hanmi Financial Corp.
HAFC
6
11/29/19
X
Summit Hotel Properties Inc.
INN
5
11/29/19
X
Citizens Community Bancorp Inc.
CZWI
6
11/29/19
X
Escalade Inc.
ESCA
9
11/29/19
X
Life Storage Inc.
LSI
6
10/31/19
X
Potomac Bancshares Inc.
PTBS
6
10/31/19
X
Papa John's International
PZZA
6
10/31/19
X
Interface Inc.
TILE
9
10/31/19
X
Wabtech Corp.
WAB
8
10/31/19
X
Provident Financial Holdings Inc.
PROV
8
10/31/19
X
Brinker International
EAT
13
10/31/19
X
AVX Corp.
AVX
9
10/31/19
X
Sabra Health Care REIT Inc.
SBRA
8
10/31/19
X
Connecticut Water Service
CTWS
50
10/31/19
X
Acquired by SJW Group
Monotype Imaging Holdings Inc.
TYPE
7
10/31/19
X
Acquired by HGGC
International Speedway Corp.
ISCA
14
10/31/19
X
Acquired by NASCAR Holdings Inc
Apenas alguma explicações sobre a tabela acima:
Anos Cresc – é a quantidade de anos que a empresa estava crescendo dividendos
Data remoção – data que ela foi retirada da lista
Cortou – marca as que tiveram os dividendos cortados, ou seja o pagamento foi menor que o ano anterior.
Congelou – os dividendos não foram menores mas foram do mesmo tamanho, por isso ela deve sair da lista.
Fusão/Compra – a empresa foi comprada por outra ou se fundiu.
Outro – outro motivo não especificado acima.
Descrição – alguma informação que seja relevante, como a empresa que a adquiriu entre outras coisas.
A parte mais difícil quando está investindo é selecionar os ativos que vão compor a sua carteira de ações e REIT.
Escolher os ativos certos é uma tarefa que exige experiência e um grande conhecimento sobre análise de empresas.
Justamente neste momento inicial é a hora que o investidor está começando e não tem tanta experiência com investimentos. Nessa hora que você mais precisa de um apoio ou uma luz para mostrar o melhor caminho.
Um erro pode ser o custo de 5 ou mais Ex-Dividend, daí você fica pensando: porque não fechei com o Viver de Dividendos, teria me poupado todo esse stress.
Conhecimento é algo de extrema importância, principalmente para quem deseja tornar-se um investidor de sucesso na bolsa de valores americana.
Vendo essa necessidade, resolvi juntar toda a minha expertise e conhecimento acumulado por todos esses anos no mercado de ações e entregar isso através de um serviço.
Não só ajudamos os investidores que estão em busca de um futuro melhor, mas também lhes ensina a analisar e localizar empresas fenomenais.
Em meio a essa crise criada pelo Vírus Chinês que jogou o resto do mundo numa quarentena sem noção, veremos nesse post que podemos aprender com a Alemanha saindo da quarentena.
O governo começa a perceber a burrada que tinha feito e vendo que ha países vizinhos como Suécia que não fizeram quarentena estavam tendo os mesmos resultados de quem fez, com a diferença claro que a Suécia não destruiu sua economia com essa tentativa frustrada de conter a pandemia, podemos aprender com a Alemanha e corrigir logo esse curso errado.
Estamos trazendo atualizações sobre nosso processo de imigração para Alemanha, conheça um pouco mais sobre como essa história começou aqui em Viver de Dividendos na Alemanha.
Quando se toma a iniciativa de imigrar para algum país, precisa de um bom planejamento e determinação.
Tivemos que nos privar de algumas coisas por lá para chegar até aqui. Abaixo vamos colocar um breve resumo dos acontecimentos até o momento deste post.
Começamos a preparar a alguns anos e desde então temos caminhando para alcançar esse nosso objetivo. Tudo começou no Brasil em 2014 onde tivemos que estruturar todo nosso modo de vida por lá. Não só na vida pessoal como também na minha empresa que continuo tocando os negócios a partir daqui da Europa.
No inicio de 2016 aplicamos para o Canada que foi nossa primeira opção de imigração, tivemos nosso visto negado, simplesmente sem motivos óbvios já que tínhamos todos os requisitos.
Ficamos completamente arrasados por não conseguir o visto para o Canadá já que estávamos bem confiantes. Hoje vejo que foi a melhor coisa que me aconteceu, estou muito feliz aqui na Europa e não sei como não cogitei antes em vir para o velho mundo antes de pensar no Canada.
A partir daí começamos a procurar alternativas e encontramos várias aqui na Europa e algumas na Oceania como Austrália e Nova Zelândia. Optamos pela Europa por diversos fatores, talvez um dia aborde isso aqui.
No meado de 2016 começamos o Stage 2 onde iriamos para Irlanda passar alguns meses aprimorando o inglês.
Chegamos no final de 2016 e desbloqueamos ao Stage 3 que é a fase na qual vamos começar o processo de visto para a Alemanha, ocorre que tivemos um problema no visto e não conseguimos aplicar da forma que estávamos programando.
Voltamos para o Brasil no inicio de 2017 retornando ao Stage 1 completamente arrasados novamente. Poderíamos ter pensado em desistir mais uma vez, mas persistimos colocamos a cabeça no lugar e traçamos novos planos.
Voltamos a estaca zero, em seguida resolvemos ativar o plano B que era Portugal, esse seria nosso novo Stage 1.
Já tinha uma empresa aberta em Portugal, mas optamos por outro visto mais simples, resolvemos aplicar para o visto de Portugal no qual começo a falar nesse vídeo.
Com a autorização para residência pré emitida no Brasil, viemos para Portugal no meado do ano de 2017, por lá passamos em Lisboa alguns dias para resolver alguns detalhes da empresa, depois fomos para Figueira da Foz cidade onde apliquei para residência.
A residência saiu em Julho de 2017 e a conclusão do Stage 1 então deixamos Portugal em background e começamos o processo de visto para Alemanha.
Inscrição feita na faculdade em Agosto de 2017 ainda quando estávamos em Portugal, aqui iniciava o Stage 2. Viemos para Alemanha assim que a faculdade autorizou a matricula, no mês seguinte em Setembro desembarcamos em Düsseldorf para morar em Duisburg.
Falamos aqui de como foi difícil conseguir achar um imóvel. Aqui falamos sobre os problemas que tivemos para montar alguns moveis da nossa casa.
Aqui foi o momento que começamos a pensar se iríamos continuar na Alemanha ou voltar para Portugal. Depois de passado o momento “depressão” resolvemos mergulhar de cabeça na Alemanha.
Começou os desafios sobre onde morar. Estávamos cogitando entre ficar numa cidade mais simples e colocar a Laura numa escola internacional, ou ir para uma cidade maior e usufruir da excelente rede pública de ensino alemã, re-lembre aqui o que havíamos decidido.
Depois de alguns meses, mudamos de plano, comento sobre isso aqui. Mudamos para a cidade de Dusseldorf e corremos para conseguir uma escola por lá.
