Compras MPW Ago23

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A era do aporte Michael Jackson vai ficar para trás esse ano, agora até o final serão aportes modestos. Bem em linha com esse atual, que fiz com menos de 5 mil reais.

Aqueles últimos aportes que estava fazendo que batiam acima +60k por mês dedicado aos investimentos ficou para trás. Pelo menos por hora, muito por conta da aquisição de uma Fabrica.

O lado bom que esses novos aportes foram afetados para direcionar reservas para um novo empreendimento, que se der certo, irá aumentar ainda mais meus aportes futuros. Quem sabe algum dia não consiga um aporte de 100k na bolsa 😴 não custa sonhar né!

Quanto aumentará nossos dividendos

Essas compras colocam cerca de $29,64 a mais de dividendos por ano na minha carteira, isso dá convertido para o dólar de hoje R$144,04.

Cerca de +R$12,00 por mês em receita de dividendos para somar na minha bola de neve.

Medical Properties Trust Inc – MPW

Medical Properties é um REIT de saúde, aluga e constrói hospitais. A empresa cresceu para se tornar o maior jogador de hospitais do mercado. O REIT tem hoje 444 hospitais com cerca de 44 mil camas.

Gosto desse segmento de hospitais, mas tem um risco nos inquilinos, são negócios lucrativos, mas se mau administrados podem dar prejuízos grandes.

O complicado desse segmento para o proprietário é que tem poucas chances de vacâncias, pois você não verá um hospital mudando de lugar para economizar nos alugueis. Isso também é complicado pois é difícil para o senhoria retirar um inquilino problemático.

Até mesmo se o inquilino vier a falir, fica difícil para alocar esse imóvel em outra parte, estrategicamente é um imóvel complicado.

O problema do MPW, já falei aqui outras vezes, é seu alto endividamento, por conta disso ele fez um corte de dividendos, o seu trimestral saiu de $0,29 para $0,15. O mercado despencou com o preço das ações que agora amargam um -40% de queda desde o início do ano.

Com essa queda coloca o fundo com um yield de 8,5% para mim é o suficiente a nível de retorno. Principalmente se essa redução for para melhorar o balanço.

A empresa tem $500 milhões em dívida vencendo em 2023 e $315 milhões em maio de 2024. No final do trimestre o MPW tinha cerca de $324 milhões em dinheiro, o corte liberará cerca de $83 milhões em dinheiro por trimestre.

Isso não foi suficiente, MPW tem vendido propriedades para tentar levantar esse dinheiro, refinanciar essas dividas no momento atual seria catastrófico. Em março eles tinham vendido 11 hospitais na Australia, gerando uma receita de $1,2 bilhões. A primeira fase encerrada agora em maio foi o pagamento de 7 das 11 ou $730 milhões e as outras com fase final previstas para ser concluída no quarto trimestre.

O problema desses empréstimos não é nem que a administração tenha feito besteira na questão de compra de imóveis, mas muitas vezes eles captam empréstimo no banco a juros baixos alienando os imóveis e repassam para os inquilinos com um spread.

Quando seu inquilino está saudável financeiramente isso pode ser lucrativo, o problema é quando esses inquilinos começam a encontrar problemas. Por conta disso as agências de crédito rebaixaram as notas do MPW, por essa alta exposição nesses mercado de hospitais, o que forçou-os a liquidarem essas propriedades e algumas em Connecticut.

O mercado acredita que MPW pode bater $5 ou $3 a ação, isso é bem possível, mas caso eles consigam liquidar e organizar as contas isso pode dar um bom revés para o fundo.

Acho que vai ser difícil para ele conseguir retornar para os $24 de cotação em 2022, MPW hoje é meu pior ativo, com retorno de -44% anualizado, minha posição nele não é considerável, dos REITs públicos ele é a segunda menor posição, atrás apenas do BRT que adicionei recente na carteira.

O ponto é que esses fundos de hospitais, eventualmente passam por isso e essas podem ser boas oportunidades para aumentar posição, isso que estou fazendo. Uma pena é que estou com um aporte menor nesse mês, mas certamente reservaria uma fatia maior do meu aporte se fosse o caso.

Essa compra adiciona a minha carteira de dividendo o valor de $19,20 isso convertido pelo dólar de hoje teria um crescimento na minha renda de dividendos na faixa de R$93,31

TOP PICKS

Temos um serviço no blog para ajudar os investidores a investir na bolsa americana, mostrando como selecionar os ativos para montar uma carteira vencedora na bolsa de valores.

Temos diversas carteiras, entre elas as Top Picks a carteira com as melhores ações da bolsa, ações que já retornaram +700% nos últimos 10 anos, confira aqui.

Essa compra de ativos Top Picks adiciona a minha carteira de dividendo o valor de $10,44 isso convertido pelo dólar de hoje teria um crescimento na minha renda de dividendos na faixa de R$50,74

Publiquei as minhas compras detalhadas num post na área dos assinantes. Temos lá a posição completa da carteira e uma análise dos resultados dos ativos comprados!

Compras Agosto de 2023

Empresa Código Qtde
Medical Properties Trust Inc MPW 32

Já atualizei a minha carteira com essa nova aquisição.

Um fundo com +7% de yield, mas castigo pelo mercado – Dividendos Jul23

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Nosso fundo de hoje é o EPR, um dos principais ativos focados em imóveis de entretenimento. O fundo tem um yield de 7,57% mas com um retorno anual de -15% nos preços.

Abaixo minha lista de dividendos recebidos mês passado e uns pitacos sobre o EPR.

Nossos dividendos

Ano passado recebemos R$ 10.216,58 Jul/22. Isso representa uma queda de -42% só que temos uma surpresinha nesse mês de julhos 2022 que foi o pagamento de um bônus por uma aquisição de um dos REITs da nossa carteira Top Picks de REIT.

Ano passado nesse mesmo mês tínhamos uma posição considerável em um dos REITs da carteira Top Picks, esse REIT foi adquirido por uma empresa e pagou-se um prêmio em dividendos por isso.

Esse valor entrou na nossa conta dos dividendos, então se tirarmos esses $1.045 ou R$ 5.344,65 teríamos tido um ganho “real” de dividendos de R$4.871,93 considerando o recebimento de dividendo atual teríamos um crescimento de +19% sobre o ano anterior.

Aqueles que tem acompanhado nossa carteira privada de membros, nosso Ex-Dividend estão tendo retornos acima da média do mercado.

EPR PROPERTIES – EPR

Esse fundo é especializado em imóveis de entretenimento, seu portfólio vai desde a salas de cinemas, parques aquáticos, campos de golfe e estações de esqui.

EPR está na minha carteira desde 2016, já passei por muita coisa com o fundo, desde a guerra dos cinemas, antes da COVID, depois veio a COVID com muitos imóveis do fundo completamente fechados.

O fundo apesar de ter outras classes ativos, ainda tem um percentual muito grande de exposição nas salas de cinemas, sabemos que os cinemas estão começando a se recuperar com mais força esse ano.

Isso não me preocupou, até porque para o EPR o cinema não precisa de ter lucros, ele precisa de ter receita para pagar seu aluguel, isso é o suficiente.

Teve um tempo que quase vendi o fundo, ele até me paga bons dividendos, mas o meu retorno total com ele não é muito atrativo, ele está na minha lista de monitoramento.

Até que isso aconteça, sigo sócio, mas sem novos aportes. O mercado até espera um crescimento nos ganhos do fundo em +8% no ano que vem, chegando no ganho por ação de $5,08.

Apesar do aumento dos ganhos as receitas estão projetadas para cair -4% chegando a $631 milhões, muito disso por conta da venda das escolas que eles efetuaram recentemente. Isso mesmo o EPR tinha diversas escolas públicas e privadas na sua carteira em aluguel.

O ponto é que o EPR sempre foi muito castigado pelo mercado, mas no papel a nível de números seu crescimento tem sido atrativo com +11% de crescimento sobre o ano passado até o momento.

Dividendos recebidos

Ativo Cód Valor
REALTY INCOME CORP O 104,57
STAG INDUSTRIAL INC STAG 57,70
EPR PROPERTIES EPR 91,40
GLADSTONE COMMERCIAL CORPORATION GOOD 66,91
KITE REALTY GROUP TRUST KRG 89,15
IRON MONTAIN INC IRM 176,65
VICI PROPERTIES INC VICI 113,25
MEDICAL PROPERTIES TRUST INC MPW 106,74
BRT APARTMENTS CORP BRT 27,20
Total R$ 4.018,77 US$ 833,77

Dividendos recebidos na Top Picks – XD

Ativo Cód Valor
TOP PICKS – REIT XDR 321,97
TOP PICKS – STOCK XDS 53,70
Total R$ 1.810,73 US$ 375,67

Total Geral: R$ 5.829,50

  • Dólar utilizado para conversão: R$ 4,82 (veja aqui)
  • Valores de dividendos recebidos das ações de NYSE já são declarados como líquidos, ou seja, considerando o imposto de renda.

Acompanhe na página sobre Dividendos, as últimas atualizações dos rendimentos mensais, e veja como anda a evolução da minha carteira.

Veja como funciona os dividendos no EUA.

Você já imaginou ter acesso ao meu portfólio de ações completo - o mesmo portfólio que gera uma receita passiva de dividendos confiável e em constante crescimento, capaz de financiar sua própria liberdade financeira? E se você recebesse alertas sempre que eu fizer uma nova compra ou venda de ações? Agora você pode ter acesso EXCLUSIVO a tudo isso!

Rentabilidade Top Picks Stock +18% – Jul23

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Esse mês foi bem em linha com o anterior, tivemos alguns ativos que tiveram uma boa rentabilidade com destaque para nossa trinca de bancos, como o primeiro banco dando +42% de aumento, segundo +11% e terceiro +15% compensando perdas dos meses anteriores.

Nós passamos comprando ao longo dessa queda dos bancos, quem acompanhou nossa estratégia na carteira de membros deve estar com um bom retorno nesses caras.

Nos outros ativos tivemos pouco crescimento e 3 ativos tiveram queda de rentabilidade comparado ao mês anterior.

Já na hora de fazer o FX e converter nossa carteira para Real R$ o resultado segue em queda com 11,8% isso tem sido reflexo da politica monetária americana e brasileira.

Tudo normal por aqui, pois qualquer um que entenda o mínimo de economia sabe que essa politica de Real forte não se sustenta até o final do ano que vem.

Sigamos sócio e aproveitando as oportunidades que o mercado nos oferece!

IRR 2023 – Top Picks Stocks – $

Mês IRR US$ IRR R$ S&P500
JANEIRO 17,3 13,7 -12,01
FEVEREIRO 15,3 12,8 -6,53
MARÇO 15,9 12,2 -8,12
ABRIL 16,4 11,7 -4,70
MAIO 15,4 11,4 4,07
JUNHO 18,9 13,1 12,87
JULHO 18,8 11,8 15,25
AGOSTO
SETEMBRO
OUTUBRO
NOVEMBRO
DEZEMBRO
  • IRR US$: mostra o retorno anualizado naquele mês em dólares.
  • IRR R$: mostra o retorno anualizado naquele mês em reais.
  • S&P500: mostra o IRR anualizado naquele mês, com os dividendos reinvestidos.

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Rentabilidade da Top Picks – Stocks

Os dados aqui apresentados são desde janeiro de 2020, quando começamos a fazer nosso acompanhamento de rentabilidade.

Todos os meses o investidor aporta mil dólares em cada ação da carteira.

Os dividendos dessas ações são reinvestidos na carteira.

O método utilizado foi a IRR, Internal Rate Return ou TIR, taxa interna de retorno. É o mesmo indicador que o Banktivity utiliza para realizar análise dos investimentos.

Para saber mais sobre a IRR consulte esse link da Wikipedia. No caso coloquei o IRR ANUALIZADO dos meses.

Uma carteira com esse histórico de taxas de retorno anual é extremamente raro no mercado. Isso só certifica nossa estratégia de longo prazo para seleção de ativos visando Viver de Dividendos.

Só para ter uma ideia, minha carteira pública de Stocks aqui do blog tem uma IRR anualizada de 11,6% isso mostra o quão bom são os retornos da carteira Top Picks.

A TIR (IRR) é a melhor maneira de se medir um retorno mensal. A TIR é uma taxa para igualar o valor de um investimento (valor presente) com seus respectivos retornos futuros ou saldos de caixa gerados em cada período.

Quer saber quais são essas ações de alto rendimento? Entre aqui para a membership do Ex-Dividend.

Quanto tempo preciso deixar minhas ações na bolsa? #pp12

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O tempo é o maior aliado do investidor de dividendos. Warren Buffett, um dos maiores investidores do mercado, já dizia que o juros compostos é uma das oito maravilhas do mundo.

Para boas empresas, o tempo é um grande aliado. Maioria das empresas que discutimos aqui no blog são alguns dos melhores negócios e marcas do mundo. Essas empresas tem fortes e grandes fossos competitivos que protegem seus negócios, mais a frente falaremos sobre fossos aqui no blog.

Quando você tem uma maquina de crescimento que aumenta a riqueza do acionista em 7 a 10%/ ano em média, sua única coisa depois de fazer ao investir nessa empresa é deixar o poder dos juros compostos fazer o trabalho pesado para você.

Sua primeira tarefa é investir dinheiro todos os meses em um portfólio diversificado que consiste em empresas que pagam dividendos de qualidade, sua próxima tarefa é ficar quieto e manter seus investimento

O importante é começar a se concentrar em máquinas de juros compostos de qualidade. Você não precisa fazer matemática complexa ou ficar sentado na frente e um computador o dia todo para tentar adivinhar para onde o mercado de ações está indo para ser bem-sucedido.

Tudo o que precisa de fazer é construir lentamente um portfólio diversificado de ações de crescimento de dividendos ao longo de seu período de acumulação, reinvestir pacientemente os dividendos e dar algum tempo para os juros compostos entrar em ação.

Muitos investidores ficam desencorajados nos estágios iniciais do investimento, porque noa tem a visão de que pequenas quantias de dinheiro podem ser transformar em bolas de neves grandes ao longo de algumas décadas, desde que os investimentos certos sejam escolhidos.

Muitos não tem paciência para sentar e ver a grama crescer, como dizia Warren, sem fazer nada por longos períodos de tempo. Na verdade, a inatividade é uma vantagem competitiva na arena dos investimentos, onde todos os outros compram e vendem ações on-line rapidamente e perdem uma fortuna em impostos, comissões e derrapagens.

Vamos pegar um exemplo da Johnson & Johnson, que foi uma das primeiras ações que comprei aqui no blog, comprei-a em 2014 na época ela valia $105,87 e rendia $2,64 de dividendos, isso nos coloca com um Yield de 2,49% alguns zombaram de mim, pois achavam baixo esse retorno.

Se tivesse investido $1.000,00 na JNJ teria recebido $23,52 em 2014.

Hoje a JNJ vale $173,85 e esses mesmo mil dólares renderia $44,98 ao todo teria recebido $312,32 de dividendos isso somado com o ganho de capital dá um retorno anualizado de 8% ou 95,43% isso é quase dobrar o patrimônio investido em menos de 10 anos.

Onde estão aqueles que riram lá atrás 😉

Os retornos foram impulsionados em parte pelo crescimento dos ganhos por ação e olha que nessa conta não considerei os dividendos sendo re-investidos na própria ação.

Assista o vídeo com mais comentários sobre o assunto:

Leia esses artigos citados no vídeo:

Não esqueça de seguir-nos no Twitter pois estamos publicando vídeos por lá também!

Nessa série, vamos destacar alguma dúvidas essenciais para quem está começando na bolsa, aqueles que acabaram de chegar. Vamos responder essas perguntas na ordem:

  1. Como ganhar dinheiro com ações na bolsa
  2. O que é uma ação e REIT?
  3. O que são dividendos?
  4. O que preciso para começar a operar no mercado de ações?
  5. O que é uma corretora e para que serve?
  6. Quanto $ você precisa para começar a investir?
  7. Quais os custos para investir?
  8. Diversificação o que é e qual a quantidade ideal de ações que tenho que ter?
  9. Quanto tempo preciso deixar minhas ações na bolsa?
  10. Preciso pagar algum imposto e quais as declarações preciso fazer?
  11. O que é análise fundamentalista?

46k de gastos com fábrica apertam taxa de poupança – jul23

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Na hora que estava começando a ajustar nossas contas novamente, entrei em outra empreitada de empreendimento, confira o #MN43. Vai sangrar meu caixa por pelo menos uns 2 anos, isso se conseguirmos ajustar a engrenagem na fábrica.

Nosso patrimônio total tem se segurado acima dos um milhão e meio, isso tem sido um desafio grande, mas acredito que com a baixa da taxa de juros americana, devemos passar a casa dos 2 milhões novamente.

Isso é só uma fração da história, se quiser conhecer o resto acesse a nossa página de Orçamentos, onde mantenho um histórico com toda nossa trajetória rumo a IF – Independência Financeira.

Receitas

  • Companys: é a receita proveniente das empresas de capital fechado. Nessas empresas listadas dentro do Company, algumas sou sócio outras sou único dono.
  • Outras receitas: são receitas diversas que não se enquadram em lucro de empresas, pequenos projetos independentes.
  • Aluguéis: São os imóveis físico fora da bolsa de valores.
  • Dividendos: são as receitas recebidas na bolsa de valores das empresas de capital aberto.
  • Poupança: são receitas de juros sobre valores colocados na poupança.

Tivemos uma leve queda de julho versos o mês de junho, com que -1k, o lado bom que mantivemos a nossa receita acima dos 100k. Já comparado com julho passado foi 109k de receita e caímos aí -8k.

Ficamos longe do nosso recorde. O recorde de receita é novembro de 2022 quando chegamos na marca de R$ 114 mil em um único mês.

Taxa de poupança do mês: +12%

Nossa taxa de poupança caiu bastante, muito por conta das despesas com a estruturação da fábrica. Ainda não entrou os gastos com a compra da fábrica em si, mas é o que falei antes, serão 2 anos de sangue nas finanças.

Temos o nosso recorde, difícil de bater, em abril de 2017 onde chegamos a uma taxa de +75%.

Net Worth, grosso modo, nada mais é do quanto você tem em capital ao longo do tempo considera-se saldos de conta, investimentos e dívidas. No meu caso não possuo dívida alguma, nem de carro, nem de casa, estou absolutamente líquido.

Mês passado terminamos com 1.697k esse mês fechamos nosso patrimônio em 1.791k, tivemos resultado de +94 mil Reais no patrimônio esse mês.

Um resumo desse mês e como aumentamos ou baixamos nosso patrimônio investido, em R$ a cada semana:

  • 1ª semana: -1k
  • 2ª semana: +41k
  • 3ª semana: +29k
  • 4ª semana: -13k
  • 5ª semana: -21k

Alguns dias aí na 1ª e 5ª pegam do mês anterior e seguinte.

Despesas – Resumo

A nível de despesas pessoais as coisas foram bem equilibradas, tivemos uma redução dos gastos com a Laura que saíram de 14k mês passado para 10k esse mês, sendo que as demais despesas vieram em linha o que costumo gastar.

Não recorrentes

O vilão ficou com os não recorrentes, sendo os gastos com a fábrica o maior, chegando a 46k de despesas com o novo empreendimento.

Esse mês ainda tive uns 13k de gastos com o pagamento da Mercedes, mês que vem vou parar de adiantar as parcelas, então isso deve cair.

Alguns itens legais que comprei esse mês:

  • Robo Limpeza Liectroux Kabum Smart 700: Comprei esse robô da Liectroux XR500, ele é o mesmo da Kabum. Estava buscando um robô para limpar o chão aqui de casa, minha cidade é muito poluída, então acaba caindo muito pó. Ocorre que queria um robô que não ficasse batendo nos móveis e fizesse o mapeamento da residência. Se você clicar no link vai ver no anunciou o App do robô e veja numa das imagens que faz um mapeamento dos seus cômodos. Ele varre e passa pano, então é o ideal para qualquer apartamento. Ele tem esse sensor que fica pra cima da base dele que faz o mapeamento 3d do local e evita que ele fique batendo, também trabalha com comando de voz, basicamente essas Alexas e GoogleHome da vida, coisa que não uso mais. Ele limpa tapetes e consegue subir pequenos degraus, por exemplo na minha cozinha tem um ressalto do piso da sala, ele consegue transpor tranquilo. Então esse é um robô bem interessante a nível de recursos.

Conclusão

Os acontecimentos deste mês vão mudar completamente a minha estratégia para o ano. Enquanto que esperava um nível elevado de aportes, a coisa agora complica e boa parte das economias serão direcionadas para ajustarmos as coisas na fábrica.

A vantagem é que se tudo der certo será mais um canalizador para crescimento da minha receita mensal. Sigamos na nossa estratégia de transferir aos poucos o rendimento dos empreendimentos para dentro da bolsa de valores.

Continuarei aportando todos os meses, só que agora em níveis menores.

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